55

Міністерство освіти та науки україни

донбаська державна машинобудівна академія

Кафедра «Фінанси»

Курсова работа

на тему:

«Аналіз кредитних операцій філії та організаційно-економічний механізм
їх поліпшення»

Донецьк 2008

ЗМІСТ

ВСТУП

РОЗДІЛ 1. ЗАГАЛЬНА ХАРАКТЕРИСТИКА.

1.1 Характеристика Промінвестбанку: історія виникнення й розвитку в
умовах ринкової економіки.

1.2 Організація роботи відділу інвестицій та кредитування суб’єктів
господарської діяльності.

1.3 Характеристика документообігу.

РОЗДІЛ 2. КОМПЛЕКСНИЙ АНАЛІЗ КРЕДИТНИХ ОПЕРАЦІЙ ФІЛІЇ «ВІДДІЛЕННЯ
ПРОМІНВЕСТБАНКУ В М. ДОНЕЦЬК ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ» ЗА 2005-2007 РОКИ.

2.1 Аналіз формування кредитного портфелю.

2.2 Аналіз руху кредитів.

2.3 Аналіз якості кредитного портфелю.

2.4 Аналіз доходності та ефективності кредитних операцій.

2.5 Аналіз депозитної політики

РОЗДІЛ 3. ОРГАНІЗАЦІЙНО-ЕКОНОМІЧНИЙ МЕХАНІЗМ ПОЛІПШЕННЯ ЯКОСТІ КРЕДИТНИХ
ОПЕРАЦІЙ БАНКУ.

ВИСНОВОК

ПЕРЕЛІК ЛІТЕРАТУРИ

ДОДАТОК А

ДОДАТОК Б

ДОДАТОК В

ДОДАТОК Г

АНОТАЦІЯ

В першому розділі «Загальна характеристика» розглядається характеристика
Промінвестбанку, організація роботи та документообігу відділу інвестицій
та кредитування суб’єктів господарської діяльності.

В другому розділі «Комплексний аналіз кредитних операцій філії
«Відділення Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької області» за 2005-2007
рр.» запропонована методика та проведено аналіз формування кредитного
портфелю, руху кредитів, якості кредитного портфелю та доходності й
ефективності кредитних операцій.

В третьому розділі «Організаційно-економічний механізм поліпшення якості
кредитних операцій банку» запропоновані рекомендації та шляхи
вдосконалення кредитних операцій банку, що аналізується.

Задачами звіту є:

· дослідити історію створення, галузеву приналежність, організаційну
структуру, місце на ринку, тенденцію розвитку Промінвестбанку;

· вивчити роботу Відділення Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької
області та відділу Інвестицій і кредитування суб’єктів господарської
діяльності;

· виявлення сутності кредитних операцій та кредитного портфелю банку, їх
аналіз за три попередні періоди;

· запропонувати шляхи поліпшення якості кредитних операцій Відділення
Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької області.

ВСТУП

Успіх державної політики України в більшому ступені залежить від
фінансової стабільності. В умовах трансформації економіки України цю
стабільність призвана забезпечити досконала банківська система. Важливу
роль в виконанні цього завдання відіграють банки, тому, що до них
залучається більша частина депозитів з суспільних зберігань. Мають місце
випадки банкрутства вже не тільки малих банків с низьким потенціалом,
але й тих, які ще не так давно входили в перелік найбільших банків
України. Проблема полягає в істотному погіршенні кредитоспроможності
банків в умовах перехідної ринкової економіки.

Економічна реформа, що проводиться в Україні відкрила новий етап в
розвитку банківської справи. Особливу актуальність в умовах переходу до
ринку набирають питання перспектив розвитку банків та інших кредитних
установ в нашій країні. Вирішення поставленої задачі можливе лише на
основі вивчення, практичного осмислення функціонування українських, а
також іноземних банків та впровадження найбільш прогресивних,
раціональних форм та методів роботи на практиці.

Метою банків при обслуговуванні позичальників та вкладників є отримання
прибутку, і в цьому вони схожі з будь-якою іншою комерційною
організацією. Конфлікт вимог прибутковості й ліквідності може
розглядатися як прямий результат зіткнення бажань двох груп, що надають
банку його фінансові ресурси: акціонерів та вкладників. Акціонери
сумісно володіють банком та зацікавлені в отриманні доходу на вкладений
капітал. Вкладники забезпечили основну масу фондів, що використовуються
банком, й вимагають безпечності й можливості зняти свої гроші з вкладів
практично без повідомлення. Гарний банк повинен вміти враховувати
інтереси цих груп, в інакшому випадку від втратить чи вкладників, чи
акціонерів.

Світовий досвід свідчить про те, що в умовах достатньо високого
інфляційного ризику слід ширше використовувати різноманітні форми
забезпечення поверненості кредиту, включаючи гарантії, страхування,
матеріальне забезпечення, хеджирування за допомогою таких фінансових
інструментів, як фінансові ф’ючерси, опціони й свопи. Аналіз
різноманітних прийомів й методів нецінової міжбанківської конкуренції
свідчить про необхідність підвищення якості банківських послуг, надання
додаткових послуг клієнтам поряд з основними, закріплення престижу,
репутації банку, довіри до нього зі сторони клієнтури. В зв’язку з
вказаними змінами в економічній реальності істотно зростає роль та
значення аналізу фінансового стану банку, як для нього самого, так і для
його партнерів, власників, органів надзору тощо.

Мета дослідження полягає в розробці системи регулювання ефективності
кредитної діяльності банку, спрямовану на підвищення фінансової
стійкості банку в умовах нестабільної економічної середи.

У таких умовах значна роль відводиться аналізу діяльності банку, за
допомогою якого обґрунтовуються стратегія й тактика його розвитку,
уточнюються плани та управлінські рішення, здійснюється контроль за їх
виконанням, виявляються фінансові резерви, оцінюються результати
діяльності управлінського персоналу, окремих підрозділів і 6анку в
цілому.

Основними особливостями сучасного аналізу є всебічне вивчення
фінансово-господарської діяльності банків, використання системного
підходу до різних видів аналізу та виявлення резервів розвитку суб’єкта
господарювання з метою ефективного використання наявних ресурсів.

Механізм функціонування кредитної системи постійно змінюється під
впливом змін її організаційної структури, організаційно-правових норм
здійснення кредитних операцій, форм та методів кредитування та
кредитно-розрахункових операцій.

Методи, що використовуються та рекомендуються в теперішній час
спираються в основному на аналіз діяльності позичальника за попередній
період з використанням даних бухгалтерської та фінансової звітності
підприємства.

Кредитна справа, чи операції з надання кредитів є одним з основних видів
банківської діяльності. Кредитування, як правило, визначає головну сферу
діяльності комерційних банків й приносить значну частину прибутків.

Саме активні банківські операції й аналіз кредитного портфелю вивчались
мною за матеріалами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Донецьк
Донецької області».

РОЗДІЛ 1. ЗАГАЛЬНА ХАРАКТЕРИСТИКА

1.1 Характеристика Промінвестбанку: історія виникнення й розвитку в
умовах ринкової економіки

Практика короткострокового банківського кредитування вивчалась мною за
матеріалами Філії «Відділення Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької
області».

В 1932 р. комерційні банки, в тому числі Промбанк, були реорганізовані в
державні спеціалізовані банки.

В 1961 р. Промбанк було реорганізовано в Стройбанк й в 1988 р. – в
Промстройбанк.

З проголошенням незалежності України банк увійшов в склад Промстройбанку
України й спочатку функціонував як державно-комерційний.

26.08.1992 року на його базі було створено й зареєстровано Акціонерний
комерційний промислово-інвестиційний банк.

За 11 років існування банку, рівень його капіталу зріс з 0,2 до 995,3
млн. грн., тобто майже в 5 тисяч разів.

За рейтингами всесвітньовідомого англійського журналу «The Banker»
(банкір), Промінвестбанк в 2005 році визнано кращім банком України й він
увійшов до 1000 найкрупніших банків світу, серед яких займає 47 місце з
капіталізації та 79 з прибутковості активів.

Серед найбільших банків країн Центральної та Східної Європи
Промінвестбанк займає 20 місце.

Таблиця 1.1 – Основні показники діяльності Промінвестбанку (млн. грн.)

Показники20032004200520062007Валюта
балансу1988,32487,44312,65121,67625,6Балансовий
капітал682,7725,8774,0828,31044,7Чисті
активи2487,13377,03896,55121,67625,6Залучені кошти
1804,42651,23122,54293,36580,9Кредитний
портфель1511,82207,12820,04404,65735,6Основні засоби й нематеріальні
активи428,0442,9490,5515,1684,1Вклади населення
560,0677,91238,11761,52776,3Кредитні вклади в економіку
України1062411437141822075432120Дохід854,3917,5961,21046,41243,4

З вузькоспеціалізованого банку по фінансуванню й кредитуванню державних
капіталовкладень Промінвестбанк стає універсальним, що надає весь спектр
банківських послуг: кредитування, розрахунково-касове обслуговування
клієнтів, валютні операції, залучення вкладів від населення та багато
іншого.

Основним напрямком діяльності Промінвестбанку є: інвестування
машинобудівництва, металургії, паливно-енергетичного комплексу,
сільського господарства. Значна частка кредитних вкладень банку має
інвестиційний характер.

Кредитні вклади банку в металургійний комплекс за останні 5 років склали
24,5 млрд. грн.

Паливно-енергетичному комплексу за період з 2003 року надано кредитів на
суму 20,6 млрд. грн., в тому числі атомній промисловості – 730 млн. грн.

В Промінвестбанку впроваджені нові технології й сучасне програмне
забезпечення. Зовсім змінилася технологія ведення банківської справи,
особливо розрахунки й обробка інформації. Сучасні системи дозволяють
щорічно обробляти більш ніж 40 млн. платіжних документів клієнтів на
суму 400-500 млрд. грн.

В Промінвестбанку розроблені та впроваджені технологічні системи, які не
мають аналогів в Україні: власна розрахункова палата, міжфілійна біржа
кредитних ресурсів, валютна біржа, резервний центр для проведення
розрахунків в умовах непередбачених обставин. Створена єдина в Україні
наукова система керування грошовими потоками.

Універсальний характер банку, що підтверджено ліцензією №1 НБУ, дає
можливість надавати клієнтам приблизно 300 видів банківських послуг на
грошовому, фондовому, валютному ринках.

Промінвестбанк проводить активну роботу з залучення вкладів фізичних
осіб, розглядаючи кошти населення як одне з перспективних джерел
інвестування економіки.

Завдяки надійності та стабільності банку обсяг вкладів досягає майже
трьохмільярдної межі.

Основні напрямки кредитної політики банку визначає Правління та
Кредитний комітет Промінвестбанку.

1.2 Організація роботи відділу інвестицій та кредитування суб’єктів
господарської діяльності

Даний відділ є структурним підрозділом філії, працює під керівництвом
управляючого філією й в своїй діяльності спирається на чинне
законодавство України, Устав Промінвестбанку, нормативні акти та
вказівки НБУ, положення «Про порядок кредитування в філіях
Промінвестбанку» й на інші нормативні акти. Відділ очолює начальник, що
призначається (звільнюється) наказом керуючого. Штат відділу
визначається штатним розкладом філії.

Відділ організує, контролює й забезпечує фінансування капіталовкладень,
кредитно-розрахункове обслуговування підприємств, вексельне
обслуговування, займається питаннями акціонування Промінвестбанку,
вивченням грошових потоків клієнтів, купівлею-продажем кредитних
ресурсів для забезпечення роботи кореспондентського рахунку філії,
операціями з цінними паперами в межах встановлених повноважень,
забезпечує нерозповсюдження банківської та комерційної таємниці. Відділ
вивчає основні задачі, економіку, фінанси по клієнтурі, що
обслуговується, перспективу розвитку господарських органів з метою
економічно обґрунтованого здійснення кредитно-розрахункових операцій й
інвестицій, здійснює фінансування централізованих капіталовкладень за
рахунок коштів держбюджету, а також може надавати, при підтримці
держбюджету, пільгове кредитування важливих програм загальнодержавного
значення.

Свою роботу відділ веде при взаємодії з іншими відділами.

Основними задачами відділу є:

1) забезпечення рентабельної роботи;

2) нарощування ресурсної бази й ефективне розміщення кредитних ресурсів;

3) якісне, своєчасне обслуговування клієнтів;

4) забезпечення економічної безпеки операцій, що проводяться відділом.

Основними функціями відділу є:

1) поточне обслуговування позичальників;

2) збір, необхідних для надання кредиту документів, їх аналіз, складання
обґрунтованого висновку про відповідність документів правилам й вимогам
по кредитуванню, про можливість й доцільність його надання та
своєчасності погашення;

3) здійснення контролю за цільовим використанням кредиту;

4) забезпечення достатності суми залогу для розрахунку страхового
резерву за кредитними операціями й цінним паперам в портфелі банку;

5) контроль за вірним нарахуванням відсотків за кредитами, забезпечення
своєчасної сплати;

6) аналіз фінансово-господарської діяльності позичальників, розробка й
реалізація платіжної схеми по реалізації дебіторської та кредиторської
заборгованості клієнтів;

7) щомісячний перегляд категорії ризику позичальників у відповідності з
методичними вказівками керівництва Промінвестбанку;

8) виконання операцій, пов’язаних з обігом, купівлею-продажем цінних
паперів.

Проведення роботи по залученню клієнтури, наданню нових видів послуг й
банківських операцій (факторинг, лізинг).

1.3 Характеристика документообігу

До складу документообігу філії входять такі види договорів:

а) Кредитний договір.

б) Договір про порядок внесення змін й додатків до договору.

в) Договір застави.

г) Договір страхування.

д) Договір про іпотечний кредит.

е) Іпотечний договір.

Кредитний договір укладається в письмовій формі, у випадку невиконання
чого він враховується неукладеним.

Даний договір повинен включати в себе: мету кредиту, умови та порядок
його надання та погашення, а також:

1) назву та номер договору;

2) дату й місце його укладання;

3) офіційну назву (ім’я) сторін;

4) посилання на документи, що затверджують повноваження посадової особи
філії Банку й засвідчують фізичну особу-позичальника, його
ідентифікаційний номер й місце проживання;

5) предмет договору (надання кредиту чи відкриття кредитної лінії);

6) суму кредиту (кредитної лінії);

7) строк користування кредитом;

8) розмір процентної ставки, комісійної винагороди;

9) дата (число, місяць, рік) повернення кредиту;

10) дата нарахування й сплати відсотків;

11) права й обов’язки сторін;

12) зазначення видів забезпечення;

13) відповідальність сторін;

14) порядок розглядання спорів;

15) строк чинності договору;

16) інші умови;

17) реквізити й підписи сторін.

Зміни й додатки до договору оформлюються у вигляді договору про
внесення змін і додатків до нього в тій самій формі, в якій укладено сам
договір.

Оформлення договору про зміни чи розривання нотаріально засвідченого
договору здійснюється за правилами п.48 Інструкції про порядок виконання
нотаріальних дій нотаріусами України, затвердженої наказом Міністерства
юстиції України від 03.03.2004 р. №20/5.

Договір застави повинен укладатися в письмовій формі й нотаріально
засвідчуватися у випадках, передбачених законодавством (ст.577
Цивільного кодексу України; ст.13 ЗУ «Про заставу»).

У відповідності зі ст.12 ЗУ «Про заставу» зміст договору повинен
включати сутність, розмір і строк виконання основного зобов’язання,
забезпеченого заставою, опис предмету застави, а також інші умови, у
відповідності з якими за заявою однієї з сторін повинно буди досягнуто
згоди. При заставі рухомого майна опис предмету майна повинно
відповідати вимогам ст. 7 ЗУ «Про забезпечення вимог кредиторів й
реєстрацію тяжб».

В договорі застави повинно бути:

1) детальне посилання на кредитний договір, який забезпечується заставою
(дата й номер договору, його сторони, сума кредиту чи ліміту кредитної
лінії);

2) умови про те, що цим договором забезпечується не лише повернення
кредиту, але й сплата відсотків за користування ним, штрафних санкцій в
розмірах й у випадках, передбачених кредитним договором й договором
застави;

3) в випадку страхування майна зобов’язання заставодавця протягом дії
кредитного договору щорічно укладати договір страхування майна на новий
термін, а також своєчасно й в повному обсязі вносить страхові платежі на
користь страхової компанії;

4) у випадку невиконання заставодавцем вказаного зобов’язання
передбачити сплату ним штрафу.

Договір страхування укладається в простій письмовій формі. Від може
укладатися шляхом видачі страховику страхового свідоцтва (полісу,
сертифікату).

Для укладання відповідного страхового договору необхідно:

1) ознайомитись з правилами відповідного виду страхування, затвердженими
страховою компанією, з якою банк уклав договір про співробітництво;

2) перевірити наявність у страхової компанії ліцензії на право
здійснення відповідних видів страхування, договір за якими філія банку
збирається укладати.

Істотними умовами договору страхування є предмет договору, страховий
випадок, розмір грошової суми, в межах якої страховик зобов’язаний
провести виплату в разі настання страхового випадку (страхова сума),
розмір страхового платежу й строки його сплати, строк договору й інші
умови, передбачені актами цивільного законодавства. Крім того, зміст
договору страхування повинен мати положення, передбачені ст. 16 ЗУ «Про
страхування».

Необхідно забезпечити посилання в договорі страхування на кредитний
договір.

Філії банку повинні забезпечувати подовження строку дії договору
страхування на весь строк дії кредитного договору.

З метою недопущення в майбутньому факту ухилення страхової компанії від
сплати на користь банку страхового відшкодування необхідно звертати
особливу увагу не передбачені в тексті договору страхові випадки, за
якими проводиться страхове відшкодування; обґрунтування відмови
страхової компанії від здійснення страхового платежу, умови й порядок
здійснення страхового платежу; інші умови, що можуть мати істотне
значення для банку.

Договір про іпотечний кредит повинен містити всі умови у відповідності
зі ст.2 ЗУ «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим
іпотечним боргом й іпотечні сертифікати». В ньому можуть бути вказані:

1) вартість основного зобов’язання й порядок його амортизації, строки й
розмір платежів з врахуванням інфляційного попередження чи умов, які
дозволять його визначити;

2) право філії банку самостійно встановлювати розмір частин платежів,
отриманих за договором про іпотечний кредит, й розподіляти їх між ціною
зобов’язань й доходом філії банку;

3) згоду боржника на приєднання його основного боргу до консолідованого
іпотечного боргу й включення іпотеки до іпотечного пулу;

4) право філії банку відчужувати основне зобов’язання чи право отримання
платежів за договором про іпотечний кредит;

5) інфляційне попередження;

6) умови страхування за кредитними ризиками невиконання основного
зобов’язання; не отримання платежів за цим договором; несвоєчасна
реалізація предмету іпотеки; несвоєчасне отримання суми, вирученої від
реалізації предмету іпотеки чи недостатнього її розміру для задоволення
потреб кредитору.

Іпотечний договір повинен містити такі істотні умови, як зміст і розмір
основного зобов’язання, строк і порядок його виконання; опис предмету
іпотеки, достатній для його ідентифікації, чи/або його реєстраційні
дані, посилання на випуск заставної чи її відсутність, а також необхідну
інформацію про іпотекодателя та іпотекодержателя у відповідності зі
ст.18 ЗУ «Про іпотеку». У відповідності з вказаною правовою нормою
іпотечній договір може включати інші положення.

Робочі документи (кредитна справа) за кожним позичальником в
обов’язковому порядку повинні містити:

1) назву клієнту, його місцезнаходження;

2) номер основного поточного, додаткового поточного й позичкового
рахунків;

3) письмове клопотання (заявку) про надання кредиту й техніко-економічне
обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі;

4) кредитний договір й зміни до нього;

5) договір про заставу й зміни до нього;

6) дату надання й погашення кредиту (за договором);

7) начальну суму кредиту в гривнях чи гривневому еквівалентній код
валюти (у випадку видачі кредиту в іноземній валюті);

8) процентну ставку про всі її зміни й на облікову дату;

9) фінансову звітність позичальника, яка надається банку-кредитору;

10) інформацію про результати оцінки фінансового стану позичальника;

11) документи, що свідчать про перенесення суми боргу за кредитної
операції на рахунки пролонгованої, простроченої чи сумнівної
заборгованості;

12) дату прийнятого рішення про визначення заборгованості як безнадійної
з вказанням суми основного боргу й суми відсотків;

13) інформацію про стан погашення заборгованості з вказанням дат і сум;

14) остаточну суму кредитної заборгованості на звітну дату (в гривнях й
гривневому еквіваленті в разі надання валютного кредиту), номер рахунку,
на якому враховується заборгованість на звітну дату;

15) вид и суму забезпечення за договором;

16) документи, що свідчать про стан забезпечення за кредитним договором;

17) суму забезпечення, яка береться для розрахунку резерву;

18) клас позичальника на кожний звітний період й документи, які його
засвідчують;

19) категорію ризику («стандартна», «під контролем», «субстандартна»,
«сумнівна», «безнадійна») за кредитною операцією;

20) розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією;

21) інформацію про прийнятих банком заходах для погашення
заборгованості.

РОЗДІЛ 2. КОМПЛЕКСНИЙ АНАЛІЗ КРЕДИТНИХ ОПЕРАЦІЙ ФІЛІЇ «ВІДДІЛЕННЯ
ПРОМІНВЕСТБАНКУ В М. ДОНЕЦЬК ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ» ЗА 2005-2007 РОКИ.

Філія «Відділення Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької області» є
одним з структурних підрозділів Промінвестбанку й здійснює банківську
діяльність в своєму регіоні.

Філія створена згідно наказу Промінвестбанку від 05.10.92 р. № 445к.

Філія підпорядковується безпосередньо Банку й створена з метою
здійснення банківських операцій й інших, не заборонених чинним
законодавством правових дій від імені Банку на території Донецької
області, а при необхідності й за її межами, в тому числі за територією
України.

Діяльність філії здійснюється у відповідності з:

1) Конституцією України;

2) Законом України «Про банки та банківську діяльність»;

3) Цивільним та Господарських Кодексами України;

4) Нормативно-правовими актами НБУ;

5) Уставом Промінвестбанку, рішеннями Наглядової Ради й Правління Банку.

Традиційно сталося, що Промінвестбанк обслуговує базові галузі народного
господарства: підприємства паливно-енергетичного, металургійного
комплексів, машинобудування, хімічної промисловості, будівництва,
транспорту та зв’язку.

Промінвестбанк має великі можливості по здійсненню розрахункової,
кредитної, касової та інших видів банківської діяльності.

2.1 Аналіз формування кредитного портфелю

Для аналізу кредитних вкладень в першу чергу необхідно дослідити
високоліквідні активи банку, спираючись на залученні методик
вертикального та горизонтального аналізу.

Таблиця 2.1 – Динаміка, структура й склад ліквідних активів.

АктивПеріод, тис. грнСтруктура, %2005200620072005200620071) Банкноти й
монети в касі банку904,891115,351325,1241,4141,9344,132) Банкноти й
монети в касі безбалансових відділень банку19,8021,5023,800,910,810,793)
Банкноти й монети в обмінних пунктах93,9699,76110,304,293,753,674)
Дорожні чеки в касі 93,0695,4599,544,253,593,325) Дорожні чеки в
дорозі4,124,905,540,190,180,186) Облігації внут-рішнього державного
займу917,101154,571254,4341,9743,4041,787) Неамортизований дисконт по
борговим цінним паперам152,46168,50184,216,986,346,13Всього
активів2185,392660,033002,94100100100
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Рисунок 2.1 – Структура ліквідних активів в 2005 році.

З рисунка 2.1 ми бачимо, що найбільшу долю в активах відділення
Промінвестбанку в 2005 році займають облігації внутрішніх державних
займів.
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Рисунок 2.2 – Структура ліквідних активів в 2006 році.

З рисунка 2.2 ми бачимо, що найбільшу долю в активах відділення
Промінвестбанку в 2006 році займають облігації внутрішніх державних
займів, як і в 2005 році.
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Рисунок 2.3 – Структура ліквідних активів в 2007 році.

З рисунка 2.3 помітно, що в 2007 році відділення Промінвестбанку
збільшило обсяг банкнот та монет в касі й вони стали займати найбільший
сектор структури ліквідних активів.

Таблиця 2.2 – Темпи приросту ліквідних активів

АктивТемп ланцюговий, %Темп базисний, %2005-20062006-20072005-20071)
Банкноти й монети в касі банку123,3118,8146,42) Банкноти й монети в касі
безбалансових відділень банку108,6110,7120,23) Банкноти й монети в
обмінних пунктах106,2110,6117,44) Дорожні чеки в касі 102,6104,31075)
Дорожні чеки в дорозі118,9113,1134,56) Облігації внутрішнього державного
займу125,9108,7136,87) Неамортизований дисконт по борговим цінним
паперам110,5109,3120,8

З таблиці 2.2 ми бачимо, що в 2006 році у порівнянні з 2005 роком стаття
«Банкноти й монети в касі банку» зросла на 23,3%, а з 2006 по 2007 рік
на 18%. Загалом за три роки зростання склало 46,4%.

Зріст статті «Банкноти й монети в касі безбалансових відділень банку»:
2005-2006 рр. ? 8,6%; 2006-2007 рр. ? 10,7%; за три роки ? 20,2%.

Зростання статті «Банкноти й монети в обмінних пунктах» склало: на
2006р. ? 6,2%; на 2007р. ? 10,6%; загальне зростання ? 17,4%.

Стаття «Дорожні чеки в касі» зросла в 2006 році на 2,6%; в 2007 році на
4,3%; за три роки зростання склало ? 7%.

Зростання статті «Дорожні чеки в дорозі» склало: на 2006р. ? 18,9%; на
2007р. ? 13,1%; загальне зростання ? 34,5%.

Стаття «Облігації внутрішнього державного займу» зросла в 2006 році на
25,9%; в 2007 році на 8,7%; за три роки зростання склало 36,8%.

По статті «Неамортизований дисконт по борговим цінним паперам» зростання
склало на 2006 рік 10,5%; на 2007 рік ? 9,3%; загальне зростання цієї
статті в балансі за три роки склало 20,8%.

Глибоке реформування економіки сприяло вдосконаленню та розвитку нових
форм підприємництва. В теперішній час малим бізнесом займаються дуже
велика кількість суб’єктів господарської діяльності, зростає відсоток
зайнятості населення в цих структурах. Подальший розвиток
підприємництва, закріплення його виробничої бази в багатьох випадках
залежить від фінансової підтримки.

На 1.11.2007 року в філії «Відділення Промінвестбанку в м. Донецьк
Донецької області» обслуговувалось більш 800 клієнтів, з них:

? промислові підприємства – 115;

? будівничі організації – 85;

? транспортні організації – 13;

? сільгосппідприємства – 17;

? торгівельні підприємства – 275.

Заклад, який мною аналізується веде багатосторонню діяльність на ринку
банківських послуг, диверсифікуючи свої активи за різними видами
розміщення ресурсів. При цьому істотне місце в діяльності банку
відводиться кредитним операціям.

Аналіз даних, наведених в таблиці 2.3 свідчить, що структуру доходів
філії головним чином формують позикові активи, питома вага яких в
сукупних активах банка коливається від 36,4 до 42,8%.

Таблиця 2.3 – Питома вага кредитів в активах і доходах філії «Відділення
Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької області» (%)

2005 рік2006 рік2007 рікЧастка позикових активів в сукупних активах
банку1.011.111.011.111.011.1140,436,450,649,339,742,8Частка позикового
відсотку у валових доходах банку76,771,069,177,875,476,3Як було виявлено
в ході проведеного аналізу, короткострокове кредитування є одним з
найдохідніших видів діяльності філії «Відділення Промінвестбанку в м.
Донецьк Донецької області».

Пріоритет в отриманні кредиту мають великі промислові підприємства, що
виробляють продукцію на експорт.

Таблиця 2.4 – Темпи росту кількості кредитуємих підприємств й
короткострокових кредитів по філії «Відділення Промінвестбанку в м.
Донецьк Донецької області».

РікКількість кредитуємих підприємствТемпи зростання (зниження)
%Кількість виданих кредитівТемпи зростання (зниження) %Сума кредиту,
тис. грн.Темпи зростання (зниження) %В порівнянні з попереднім рокомВ
порівнянні з 2005 рокомВ порівнянні з попереднім рокомВ порівнянні з
2005
роком200530—163-101011—20063723,323,359-63,8123952,622,722,720074213,5
40129-2192115,5-25,7-8,8

З таблиці 2.4 видно, що кількість кредитуємих підприємств з 2005 по 2007
рр. зросла на 40%. Це пов’язано з появою на ринку нових суб’єктів
господарчої діяльності.

Зменшення кількості виданих кредитів в 2006 році на 63,8% пояснюється
зниженням попиту на кредити в клієнтів, оскільки в результаті ефективної
господарчої діяльності й отриманні при цьому доходів, знизилась
необхідність в залученні позикового капіталу.

Протягом трьох років філією кредитувались підприємства в основному з
колективною формою власності. Деякі з підприємств – клієнтів банку
знаходяться в процесі корпоратизації й по формі власності відносяться до
колективних підприємств.

Основна доля кредитних ресурсів розміщувалась на великих підприємствах,
що випускають продукцію на експорт.

Структура кредитуємої клієнтури по банку, що аналізується,
характеризується даними наведеними в таблиці 2.5.

Таблиця 2.5 – Структура короткострокових кредитів філії «Відділення
Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької області» за формами власності.

Види власності2005 рік2006 рік2007 рік

Колективнатис. грн.%тис. грн.%тис.
грн.%75389,297,1112802,198,17090397,7Приватна23042,92155,81,91687,12,3Вс
ього77639,2100114957,910072590,1100

В структурі кредитуємої клієнтури по філії «Відділення Промінвестбанку в
м. Донецьк Донецької області» значну частку займають підприємства
колективною формою власності (більш ніж 90%).

Розглянемо структуру кредитних вкладів в залежності від галузей
народного господарства.

Таблиця 2.6 – Галузева структура кредитів філії «Відділення
Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької області».

ГалузьСума кредитів, виданих в 2005 роціПитома вага, %Сума кредитів,
виданих в 2006 роціПитома вага, %Сума кредитів, виданих в 2007
роціПитома вага, %Промисловість
будматеріалів5247267,67056261,442300,358,3Машинобудівництво848610,930385
,726,41487020,5Металургія1229715,89834,68,61167016,1Торгівельні
підприємства18792,42040,81,81200,11,6Транспорт та зв’язок
258,80,3125,20,154,70,07Сільське
господарство1821,42,31894,31,620082,8Фізичні
особи4250,51150,14870,7Всього77639,2100114957,910072590,1100З таблиці
2.6 та рисунку 2.4 можна побачити зміни структури кредитів в залежності
від галузей народного господарства.

Рисунок 2.4 – Динаміка змін кредитного портфелю в період 2005 ? 2007 рр.
за галузевою ознакою.

Основна частка кредитів, які надавались в період з 2005 по 2007 рр.
приходиться на промисловість будівельних матеріалів (67,6-58,3%), що
пов’язано з реконструкцією, розширенням виробництва й виходом
підприємств на нові ринки збуту.

Сума кредитів, наданих підприємствам машинобудівного комплексу в 2006
році зросла на 15,5%, що також пов’язано з нарощуванням обсягів
виробництва.

Проте, разом з цим зросли ціни на сировину й матеріали, енергоносії,
зросли валові витрати виробництва й збуту продукції, що відповідно
визвало потребу в позикових коштах.

Зниження обсягів кредитування металургійних підприємств в 2006 році
пов’язано зі зменшенням обсягів випускаємої продукції. Однак, ситуація в
2007 році по кредитам змінилась на кращу сторону.

Зниження обсягів кредитів , наданих торгівельним підприємствам в 2007
році зумовлено тим, що основну долю товару торгівельні підприємства
беруть на договірній основі під реалізацію у заводів-виробників,
витрачаючи при цьому значно менший обсяг власних коштів.

Помітний спад розмірів кредитів для підприємств транспорту, оскільки
вони практично не здійснюють грузоперевозки, продавши (передавши в
оренду) транспортні засоби комерційним структурам (з 0,3 до 0,07%).

Зростання кредитування сільськогосподарських підприємств (2,3% в 2005 й
2,8% в 2007 рр.) свідчить про те, що кредити брались ними в періоди
активних закупок сільгосптехніки, паливно-мастильних матеріалів,
посівного матеріалу тощо.

Незначний відсоток приходиться на надання споживчих кредитів, оскільки
заклади Промінвестбанку працюють в основному з крупними промисловими
підприємствами, що виробляють продукцію на експорт.

По даним фінансової звітності основну частину доходів філії, отриману в
результаті здійснення своєї діяльності займають відсотки за кредити
(більш ніж 50%).

Таблиця 2.7 – Темпи зростання доходів, отриманих від відсотків за
кредити та їх питома вага в загальних доходах філії.

Рік Доходи від відсотків по кредитам, тис. грн.Питома вага в загальних
доходах філії (%)Темпи зростання в порівнянні з попереднім роком
(%)20051713,250,16-20062650,252,3854,720073385,053,127

Таким чином, можна зробити висновок, що в період з 2005 по 2007 рр.
зросли доходи від відсотку за кредити, які надавалися суб’єктам
господарської діяльності. Вони являють собою основну частину усіх
доходів, отриманих банком в результаті різних видів діяльності, серед
яких: продаж кредитних ресурсів, розрахунково-касове обслуговування,
вкладні операції, операції з цінними паперами, операції на валютному
ринку тощо.

2.2 Аналіз руху кредитів

В основі аналізу руху кредитів покладена балансова модель, яка визначає
взаємозалежність між показниками:

Опоч. + Н = П + Окін.
(2.1)

де Опоч. та Окін. ? залишки кредитних вкладень відповідно на початок
та кінець балансового періоду;

Н – сума наданих за період кредитів, грн.;

П – сума погашених за період кредитів, грн.

У відповідності з цією моделлю будь який показник можна визначити за
допомогою інших. Частіше всього аналітиків зацікавлюють причини зміни
залишків кредитних вкладень, спрямування руху грошових коштів, які
призвели до відповідних змін залишків кредитів. Щоб відповісти на це
питання балансову модель необхідно перетворити наступним чином:

Окін. = Опоч. + Н – П,
(2.2)

З наведеного рівняння видно, що залишки кредитів на кінець періоду
знаходяться під прямим впливом залишків на початок періоду й суми
наданих кредитів та під зворотнім впливом суми погашення. Це свідчить
про те, що збільшення залишків на початок періоду й суми наданих за
період кредитів призведе до зростання на цю ж суму залишків на кінець, а
збільшення суми погашення призведе до зниження на відповідну суму
залишків на кінець періоду.

Виходячи з цього можна визначити вплив елементів кредитного балансу на
зміну залишків кредитних вкладень в звітному періоді:
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(2.3)

де ДОПОЧ та ДОКІН ? абсолютна зміна залишків кредитів відповідно на
початок та на кінець звітного періоду, грн;

ДН – абсолютна зміна суми наданих кредитів в порівнянні з базисним
періодом, грн;

ДП – абсолютна зміна суми погашених кредитів в порівнянні з базисним
періодом, грн.

На основі кредитного балансу можна розрахувати:

1) рівень надання кредитів;

2) рівень погашення кредитів;

3) співвідношення обертів по наданню та погашенню кредитів;

4) оборотність кредитних вкладень.

Рівень надання кредитів (РНАД) характеризує питому вагу наданих кредитів
в сумі залишків кредитних вкладень на початок періоду й наданих протягом
періоду кредитів та визначається за формулою:
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,
(2.4)

Рівень погашення кредитів (РПОГ) визначається відношенням суми погашених
кредитів до суми залишків кредитних вкладень на початок періоду й
наданих протягом року кредитів:
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,
(2.5)

Співвідношення оборотів по наданню та погашенню кредитів (е)
визначається за формулою:
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,
(2.6)

Оборотність кредитних вкладень (h) в кількості обертів визначається як
відношення наданих кредитів до залишків на кінець періоду:
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 чи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, (2.7)

Для аналізу руху кредитів Банку протягом трьох досліджуваних років
використані дані таблиць 2.8 та 2.9.

Таблиця 2.8 – Рух кредитів, наданих Банком за 2005-2006 рр.

Показник

2005 рік

2006 рікВідхиленняАбсолютнеУ % до бази1 Звітні показники1.1 Залишки
кредитних вкладень на початок року, тис. грн.

16073,7

21535,1

+5461,4

134,01.2 Кредити, надані протягом року, тис. грн.

76836,4

88295,6

+11459,2

114,91.3 Кредити, погашені протягом року, тис. грн.

71375,0

85475,3

+14100,3

119,81.4 Залишки кредитних вкладень на кінець року, тис. грн.

21535,1

24355,4

+2820,3

113,12 Розрахункові показники2.1 Рівень надання кредитів,
%82,780,4-2,397,22.2 Рівень погашення кредитів, %76,877,8+1,0101,32.3
Співвідношення обертів по наданню та погашенню кредитів, %

107,7

103,3

-4,4

95,92.4 Оборотність кредитних вкладень, кількість обертів за рік

3,6

3,6

-0,2

95,1

На основі звітних показників й формул 2.1 – 2.7 розрахуємо розрахункові
показники на 2005 та 2006 рр.:

1) Рівень надання кредитів:
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picscalex99010009000003f401000003001c00000000000500000009020000000005000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2) Рівень погашення кредитів:
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picscalex100010009000003f401000003001c0000000000050000000902000000000500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3) Співвідношення обертів по наданню та погашенню кредитів:
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picscalex100010009000003a601000003001c0000000000050000000902000000000500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4) Оборотність кредитних вкладень:
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picscalex1000100090000038401000003001c0000000000050000000902000000000500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Використовуючи формулу кредитного балансу легко визначити вплив його
елементів на зміну залишків кредитних вкладень в звітному році:
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Це значить, що зростання кредитних вкладень Банку 2820,3 тис. грн.
відбулося внаслідок збільшення залишків кредитів на початок періоду (на
5461,4 тис. грн.) в порівнянні з попереднім роком й збільшення суми
наданих кредитів в звітному році (на 11459,2 тис. грн.). збільшення суми
погашення кредитів на 14100,3 тис. грн. призвело до зниження залишків на
цю суму.

Виходячи з цього можна оцінити рух кредитів позитивно. Кредитна політика
Банку в 2006 році призвела до зростання в порівнянні з 2005 роком на
14,9% оберту по наданню кредитів, внаслідок чого збільшились залишки
кредитних вкладень на кінець звітного періоду на 13,1%.

Рівень надання кредитів трохи випереджує рівень їх погашення, що можна
враховувати нормальним для фінансової ситуації 2006 року, яка
характеризується інтенсифікацією діяльності Банку.

Незначне зниження рівня надання кредитів (на 2,8%) при зростанні його
обсягу пояснюється випереджаючим ростом залишків кредитних ресурсів на
відповідних рахунках, де враховуються кредитні вкладення Банку.

Рівень погашення кредитів в 2006 році виріс на 1,3% та є недостатнім для
Банку.

Співвідношення обертів по наданню й погашенню кредитів також
характеризує кредитну діяльність як обережну. Зниження цього показника в
2006 році на 103,3% свідчить про те, що в кредитному портфелі Банку
високий рівень короткострокових кредитів.

Більш високі темпи приросту залишків кредитних вкладень при зниженні
співвідношення обертів по наданню та погашенню кредитів не вплинули на
показник оборотності кредитів, який залишився на рівні 3,6 оборотів на
рік.

На прикладі проведеного аналізу можна дослідити рух кредитів в 2007 році
в порівнянні з 2006 роком.

Таблиця 2.9 – Рух кредитів, наданих Банком за 2006-2007 рр.

Показник

2006 рік

2007 рікВідхиленняАбсолютнеУ % до бази1 Звітні показники1.1 Залишки
кредитних вкладень на початок року, тис.
грн.21535,124355,4+2820,3113,11.2 Кредити, надані протягом року, тис.
грн.88295,695115,3+6819,7107,71.3 Кредити, погашені протягом року, тис.
грн.85475,392576,6+7101,3108,31.4 Залишки кредитних вкладень на кінець
року, тис. грн.24355,426894,1+2538,7110,42 Розрахункові показники2.1
Рівень надання кредитів, %80,479,6-0,899,02.2 Рівень погашення кредитів,
%77,877,5-0,399,62.3 Співвідношення обертів по наданню та погашенню
кредитів, %103,3102,7-0,699,42.4 Оборотність кредитних вкладень,
кількість обертів за рік3,63,5-0,197,2

На основі звітних показників й формул 2.1 – 2.7 розрахуємо розрахункові
показники на 2006 та 2007 рр.:

1) Рівень надання кредитів:
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picscalex100010009000003dd01000003001c0000000000050000000902000000000500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2) Рівень погашення кредитів:
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picscalex100010009000003f401000003001c0000000000050000000902000000000500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3) Співвідношення оборотів по наданню та погашенню кредитів:
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picscalex1000100090000038801000003001c0000000000050000000902000000000500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4) Оборотність кредитних вкладень:
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picscalex1000100090000036601000003001c0000000000050000000902000000000500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Використовуючи формулу кредитного балансу не важко визначити вплив його
елементів на зміну залишків кредитних вкладень в звітному році:

picscalex1000100090000033e01000002001c0000000000050000000902000000000500
0000020101000000050000000102ffffff00050000002e0118000000050000000b020000
0000050000000c024002201a1200000026060f001a00ffffffff000010000000c0ffffff
cfffffffe01900000f0200000b00000026060f000c004d61746854797065000050001c00
0000fb0220fe0000000000009001000000000402001054696d6573204e657720526f6d61
6e0078a4f37781a4f3772030f5778a0b662c040000002d01000008000000320aa0010919
01000000337908000000320aa0019818010000002c7909000000320aa001f41503000000
3130316508000000320aa00104150100000037300a000000320aa0011a0e060000003638
31392c3708000000320aa001770b01000000333808000000320aa001060b010000002c38
09000000320aa0013d08030000003832303908000000320aa0014d070100000032320800
0000320aa001630401000000373208000000320aa001eb03010000002c3209000000320a
a0012901030000003533383908000000320aa00139000100000032331c000000fb0220fe
0000000000009001000000020002001053796d626f6c0000b5080a0740f1120078a4f377
81a4f3772030f5778a0b662c040000002d01010004000000f001000008000000320aa001
a413010000002d3308000000320aa001b20c010000002b3308000000320aa001cd050100
00003d330a00000026060f000a00ffffffff0100000000001c000000fb02100007000000
0000bc02000000cc0102022253797374656d002c8a0b662c00000a0021008a0100000000
000000005cf31200040000002d01000004000000f0010100030000000000

Це означає, що збільшення кредитних вкладень Банку на 2538,7 тис. грн.
виникло внаслідок збільшення залишків кредитів на початок періоду (на
2820,3 тис. грн) в порівнянні з попереднім роком й збільшення суми
наданих в звітному році кредитів (на 6819,7 тис. грн.). Зростання суми
погашення кредитів на 7101,3 тис. грн. призвело до зниження залишків на
цю суму.

Виходячи з цього можна оцінити рух кредитів позитивно. Кредитна політика
Банку в 2007 році призвела до збільшення в порівнянні з 2006 роком на
7,7% обороту по наданню кредитів, наслідком чого є підвищення залишків
кредитних вкладень на кінець звітного періоду на 10,4%.

Незначне зниження рівня надання кредитів (на 0,8%) при зростанні його
обсягу пояснюється випереджаючим ростом залишків кредитних ресурсів на
відповідних рахунках, де враховуються кредитні вкладення Банку.

Рівень погашення кредитів в 2007 році зменшився на 0,6% та є недостатнім
для Банку.

Співвідношення обертів по наданню й погашенню кредитів також
характеризує кредитну діяльність як обережну. Зниження цього показника в
2007 році на 102,7% свідчить про те, що в кредитному портфелі Банку, як
і в 2006 році, високий рівень короткострокових кредитів.

Більш високі темпи приросту залишків кредитних вкладень при зниженні
співвідношення обертів по наданню та погашенню кредитів погіршили
показник оборотності кредитів, який знизився з 3,6 до 3,5 оборотів на
рік.

Відобразимо рух кредитів за 2005-2007 рр.

picscalex740100090000036b2c00000a001610000000001610000026060f002220574d4
6430100000000000100c4760000000002000000002000009017000090370000010000006
c0000000500000005000000bd010000080100000000000000000000553500005a1f00002
0454d460000010090370000d102000005000000000000000000000000000000000400000
003000036010000e6000000000000000000000000000000f0ba040070820300460000002
c00000020000000454d462b014001001c000000100000000210c0db01000000600000006
0000000460000005c00000050000000454d462b224004000c000000000000001e4009000
c00000000000000244001000c000000000000003040020010000000040000000000803f2
14007000c00000000000000044000000c00000000000000180000000c000000000000001
90000000c000000ffffff00140000000c0000000d000000120000000c000000020000002
100000008000000220000000c000000ffffffff2100000008000000220000000c000000f
fffffff0a0000001000000000000000000000002100000008000000190000000c000000f
fffff00180000000c00000000000000140000000c0000000d000000300000000c0000000
f000080260000001c0000000100000000000000010000000000000000000000250000000
c0000000100000027000000180000000200000000000000ffffff0000000000250000000
c00000002000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080220000000
c000000ffffffff0a0000001000000000000000000000002100000008000000250000000
c00000002000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000
c00000000000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080220000000
c000000ffffffff0a0000001000000000000000000000002100000008000000250000000
c00000002000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000
c00000000000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080220000000
c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000002000000250000000c0000000
1000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000000
000000000000000c30100000c010000520000007001000003000000f3ffffff000000000
00000000000000090010000000000cc0000000041007200690061006c002000430079007
200000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000064760008000000000
0000000000000000000000000000000000000000d0000000000000068dd1300da9a00309
895aa00ecdd130014000000289f0030ecdd13009895aa00140000004edb0030ecdd13009
895aa000a000000dcde1300e4df13006adc00306cdf130001000000e98bd3770000d9770
f01000044dc1300dcb3d377b7b3d377470000006cdf13000000000080000000010000000
000000014dc130047000000c4de13006f04d6770000000000000000000000000b6300308
9a4013000000000000000008001000000000000410a0a010000000000000000410a0a013
f0a010a9895aa00f3ffffff000000006476000800000000250000000c000000030000002
50000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d0000802
20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000
c00000002000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000
c000000000000001e000000180000000000000000000000c30100000c010000260000001
c0000000400000000000000010000000000000000000000250000000c000000040000002
80000000c0000000100000027000000180000000100000000000000ffffff00000000002
50000000c00000001000000280000000c00000002000000180000000c000000ffffff001
90000000c00000000000000140000000c0000000d000000120000000c000000020000002
b000000180000000500000005000000bd01000007010000250000000c000000070000802
50000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2
100000008000000250000000c00000003000000250000000c00000001000000250000000
c00000004000000190000000c00000000000000180000000c000000ffffff001e0000001
80000000000000000000000c30100000c010000250000000c00000007000080250000000
c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff210000000
8000000250000000c00000003000000250000000c00000001000000250000000c0000000
4000000190000000c00000000000000180000000c000000ffffff001e000000180000000
500000005000000be0100000701000027000000180000000200000000000000808080000
0000000250000000c00000002000000280000000c00000001000000250000000c0000000
8000080280000000c00000004000000180000000c00000080808000190000000c000000f
fffff00140000000c0000000d000000120000000c0000000200000056000000300000003
0000000d900000024010000e2000000050000003000e2003c00d9002401d9001801e2003
000e20027000000180000000400000000000000ffffff0000000000250000000c0000000
4000000280000000c00000002000000180000000c000000ffffff00190000000c0000000
0000000560000003000000030000000120000003c000000e2000000050000003000e2003
0001b003c0012003c00d9003000e20056000000300000003c0000001200000024010000d
9000000050000003c00d9003c001200240112002401d9003c00d9001d000000180000003
101000005000000be01000008010000260000001c0000000200000000000000000000000
000000000000000250000000c000000020000001b0000001000000030000000e20000001
90000000c000000ffffff0036000000100000003c000000d900000036000000100000002
4010000d90000001b0000001000000030000000c100000036000000100000003c000000b
8000000360000001000000024010000b80000001b0000001000000030000000a00000003
6000000100000003c00000097000000360000001000000024010000970000001b0000001
0000000300000007f00000036000000100000003c0000007500000036000000100000002
4010000750000001b00000010000000300000005d00000036000000100000003c0000005
4000000360000001000000024010000540000001b00000010000000300000003c0000003
6000000100000003c00000033000000360000001000000024010000330000001b0000001
0000000300000001b00000036000000100000003c0000001200000036000000100000002
401000012000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000
c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000
3000000250000000c00000004000000250000000c00000002000000190000000c000000f
fffff00180000000c000000ffffff001e000000180000000500000005000000be0100000
7010000250000000c00000005000080280000000c00000004000000180000000c0000000
0000000190000000c00000000000000140000000c0000000d000000120000000c0000000
2000000560000003000000030000000d900000024010000e2000000050000002401d9001
801e2003000e2003c00d9002401d900260000001c0000000400000000000000010000000
000000000000000250000000c00000004000000280000000c000000020000001d0000001
80000003101000005000000be01000008010000560000003000000030000000120000003
c000000e2000000050000003000e20030001b003c0012003c00d9003000e200560000003
00000003c0000001200000024010000d9000000050000003c00d9003c001200240112002
401d9003c00d900250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000
c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000
3000000250000000c00000005000080250000000c00000004000000190000000c0000000
0000000180000000c000000000000001e000000180000000500000005000000be0100000
7010000270000001800000002000000000000000040000000000000250000000c0000000
2000000180000000c00000000400000190000000c00000000400000140000000c0000000
d000000120000000c0000000200000056000000300000004c0000005300000051000000d
f000000050000004c00df004c005600510053005100dc004c00df0027000000180000000
1000000000000000080000000000000250000000c00000001000000280000000c0000000
2000000180000000c00000000800000190000000c000000ffffff0056000000300000003
e000000560000004c000000df000000050000003e00df003e0056004c0056004c00df003
e00df00250000000c00000004000080280000000c0000000100000027000000180000000
1000000000000000060000000000000250000000c00000001000000180000000c0000000
0600000190000000c0000000060000056000000300000003e00000053000000510000005
6000000050000004c00560051005300430053003e0056004c005600260000001c0000000
200000000000000010000000000000000000000250000000c00000002000000280000000
c00000004000000270000001800000004000000000000008000000000000000250000000
c00000004000000280000000c00000001000000180000000c00000080000000190000000
c0000008000000056000000300000005a0000005c0000005f000000df000000050000005
a00df005a0060005f005c005f00dc005a00df0027000000180000000100000000000000f
f00000000000000250000000c00000001000000280000000c00000004000000180000000
c000000ff000000190000000c000000ffffff0056000000300000004c000000600000005
a000000df000000050000004c00df004c0060005a0060005a00df004c00df00250000000
c00000004000080280000000c0000000100000027000000180000000100000000000000b
f00000000000000250000000c00000001000000180000000c000000bf000000190000000
c000000bf00000056000000300000004c0000005c0000005f00000060000000050000005
a0060005f005c0051005c004c0060005a006000260000001c00000004000000000000000
10000000000000000000000250000000c00000004000000280000000c000000020000002
70000001800000002000000000000000000800000000000250000000c000000020000002
80000000c00000001000000180000000c00000000008000190000000c000000000080005
60000003000000069000000290000006d000000df000000050000006900df0069002d006
d0029006d00dc006900df00270000001800000001000000000000000000ff00000000002
50000000c00000001000000280000000c00000002000000180000000c0000000000ff001
90000000c000000ffffff0056000000300000005a0000002d00000069000000df0000000
50000005a00df005a002d0069002d006900df005a00df00250000000c000000040000802
80000000c00000001000000270000001800000001000000000000000000bf00000000002
50000000c00000001000000180000000c0000000000bf00190000000c0000000000bf005
6000000300000005a000000290000006d0000002d0000000500000069002d006d0029005
f0029005a002d0069002d00260000001c000000020000000000000001000000000000000
0000000250000000c00000002000000280000000c0000000400000027000000180000000
4000000000000008080000000000000250000000c00000004000000280000000c0000000
1000000180000000c00000080800000190000000c0000008080000056000000300000007
7000000d60000007b000000df000000050000007700df007700d9007b00d6007b00dc007
700df0027000000180000000100000000000000ffff000000000000250000000c0000000
1000000280000000c00000004000000180000000c000000ffff0000190000000c000000f
fffff00560000003000000069000000d900000077000000df000000050000006900df006
900d9007700d9007700df006900df00250000000c00000004000080280000000c0000000
100000027000000180000000100000000000000bfbf000000000000250000000c0000000
1000000180000000c000000bfbf0000190000000c000000bfbf000056000000300000006
9000000d60000007b000000d9000000050000007700d9007b00d6006d00d6006900d9007
700d900260000001c0000000400000000000000010000000000000000000000250000000
c00000004000000280000000c00000002000000270000001800000002000000000000000
040000000000000250000000c00000002000000280000000c00000001000000180000000
c00000000400000190000000c0000000040000056000000300000009a000000560000009
e000000df000000050000009a00df009a005a009e0056009e00dc009a00df00270000001
800000001000000000000000080000000000000250000000c00000001000000280000000
c00000002000000180000000c00000000800000190000000c000000ffffff00560000003
00000008c0000005a0000009a000000df000000050000008c00df008c005a009a005a009
a00df008c00df00250000000c00000004000080280000000c00000001000000270000001
800000001000000000000000060000000000000250000000c00000001000000180000000
c00000000600000190000000c0000000060000056000000300000008c000000560000009
e0000005a000000050000009a005a009e005600900056008c005a009a005a00260000001
c0000000200000000000000010000000000000000000000250000000c000000020000002
80000000c000000040000002700000018000000040000000000000080000000000000002
50000000c00000004000000280000000c00000001000000180000000c000000800000001
90000000c000000800000005600000030000000a80000005b000000ac000000df0000000
5000000a800df00a8005e00ac005b00ac00dc00a800df002700000018000000010000000
0000000ff00000000000000250000000c00000001000000280000000c000000040000001
80000000c000000ff000000190000000c000000ffffff0056000000300000009a0000005
e000000a8000000df000000050000009a00df009a005e00a8005e00a800df009a00df002
50000000c00000004000080280000000c000000010000002700000018000000010000000
0000000bf00000000000000250000000c00000001000000180000000c000000bf0000001
90000000c000000bf00000056000000300000009a0000005b000000ac0000005e0000000
5000000a8005e00ac005b009e005b009a005e00a8005e00260000001c000000040000000
0000000010000000000000000000000250000000c00000004000000280000000c0000000
2000000270000001800000002000000000000000000800000000000250000000c0000000
2000000280000000c00000001000000180000000c00000000008000190000000c0000000
00080005600000030000000b600000030000000ba000000df00000005000000b600df00b
6003400ba003000ba00dc00b600df00270000001800000001000000000000000000ff000
0000000250000000c00000001000000280000000c00000002000000180000000c0000000
000ff00190000000c000000ffffff005600000030000000a800000034000000b6000000d
f00000005000000a800df00a8003400b6003400b600df00a800df00250000000c0000000
4000080280000000c00000001000000270000001800000001000000000000000000bf000
0000000250000000c00000001000000180000000c0000000000bf00190000000c0000000
000bf005600000030000000a800000030000000ba0000003400000005000000b6003400b
a003000ac003000a8003400b6003400260000001c0000000200000000000000010000000
000000000000000250000000c00000002000000280000000c00000004000000270000001
800000004000000000000008080000000000000250000000c00000004000000280000000
c00000001000000180000000c00000080800000190000000c00000080800000560000003
0000000c4000000d6000000c8000000df00000005000000c400df00c400d900c800d600c
800dc00c400df0027000000180000000100000000000000ffff000000000000250000000
c00000001000000280000000c00000004000000180000000c000000ffff0000190000000
c000000ffffff005600000030000000b6000000d9000000c4000000df00000005000000b
600df00b600d900c400d900c400df00b600df00250000000c00000004000080280000000
c0000000100000027000000180000000100000000000000bfbf000000000000250000000
c00000001000000180000000c000000bfbf0000190000000c000000bfbf0000560000003
0000000b6000000d6000000c8000000d900000005000000c400d900c800d600ba00d600b
600d900c400d900260000001c00000004000000000000000100000000000000000000002
50000000c00000004000000280000000c000000020000002700000018000000020000000
00000000040000000000000250000000c00000002000000280000000c000000010000001
80000000c00000000400000190000000c000000004000005600000030000000e70000005
8000000eb000000df00000005000000e700df00e7005b00eb005800eb00dc00e700df002
70000001800000001000000000000000080000000000000250000000c000000010000002
80000000c00000002000000180000000c00000000800000190000000c000000ffffff005
600000030000000d90000005b000000e7000000df00000005000000d900df00d9005b00e
7005b00e700df00d900df00250000000c00000004000080280000000c000000010000002
70000001800000001000000000000000060000000000000250000000c000000010000001
80000000c00000000600000190000000c000000006000005600000030000000d90000005
8000000eb0000005b00000005000000e7005b00eb005800dd005800d9005b00e7005b002
60000001c0000000200000000000000010000000000000000000000250000000c0000000
2000000280000000c0000000400000027000000180000000400000000000000800000000
0000000250000000c00000004000000280000000c00000001000000180000000c0000008
0000000190000000c000000800000005600000030000000f50000005b000000fa000000d
f00000005000000f500df00f5005f00fa005b00fa00dc00f500df0027000000180000000
100000000000000ff00000000000000250000000c00000001000000280000000c0000000
4000000180000000c000000ff000000190000000c000000ffffff005600000030000000e
70000005f000000f5000000df00000005000000e700df00e7005f00f5005f00f500df00e
700df00250000000c00000004000080280000000c0000000100000027000000180000000
100000000000000bf00000000000000250000000c00000001000000180000000c000000b
f000000190000000c000000bf0000005600000030000000e70000005b000000fa0000005
f00000005000000f5005f00fa005b00eb005b00e7005f00f5005f00260000001c0000000
400000000000000010000000000000000000000250000000c00000004000000280000000
c00000002000000270000001800000002000000000000000000800000000000250000000
c00000002000000280000000c00000001000000180000000c00000000008000190000000
c000000000080005600000030000000030100003100000008010000df000000050000000
301df0003013500080131000801dc000301df00270000001800000001000000000000000
000ff0000000000250000000c00000001000000280000000c00000002000000180000000
c0000000000ff00190000000c000000ffffff005600000030000000f5000000350000000
3010000df00000005000000f500df00f5003500030135000301df00f500df00250000000
c00000004000080280000000c00000001000000270000001800000001000000000000000
000bf0000000000250000000c00000001000000180000000c0000000000bf00190000000
c0000000000bf005600000030000000f5000000310000000801000035000000050000000
301350008013100fa003100f500350003013500260000001c00000002000000000000000
10000000000000000000000250000000c00000002000000280000000c000000040000002
70000001800000004000000000000008080000000000000250000000c000000040000002
80000000c00000001000000180000000c00000080800000190000000c000000808000005
60000003000000011010000d600000016010000df000000050000001101df001101d9001
601d6001601dc001101df0027000000180000000100000000000000ffff0000000000002
50000000c00000001000000280000000c00000004000000180000000c000000ffff00001
90000000c000000ffffff00560000003000000003010000d900000011010000df0000000
50000000301df000301d9001101d9001101df000301df00250000000c000000040000802
80000000c0000000100000027000000180000000100000000000000bfbf0000000000002
50000000c00000001000000180000000c000000bfbf0000190000000c000000bfbf00005
60000003000000003010000d600000016010000d9000000050000001101d9001601d6000
801d6000301d9001101d900250000000c00000004000080280000000c000000010000002
50000000c0000000700008028000000de0b000026060f00b217574d46430100000000000
100000000000000020000009017000000000000903700000c00000002000000260000001
c0000000200000000000000000000000000000000000000250000000c000000020000001
b0000001000000030000000e2000000190000000c000000ffffff0036000000100000003
00000001b0000001b0000001000000030000000e200000036000000100000002d000000e
20000001b0000001000000030000000c100000036000000100000002d000000c10000001
b0000001000000030000000a000000036000000100000002d000000a00000001b0000001
0000000300000007f00000036000000100000002d0000007f0000001b000000100000003
00000005d00000036000000100000002d0000005d0000001b00000010000000300000003
c00000036000000100000002d0000003c0000001b00000010000000300000001b0000003
6000000100000002d0000001b000000180000000c00000000000000120000000c0000000
1000000540000005400000024000000da0000002a000000e9000000010000000030f2415
595ef4124000000da000000010000004c000000000000000000000000000000fffffffff
fffffff50000000300000000700000054000000580000001d000000b90000002a000000c
8000000010000000030f2415595ef411d000000b9000000020000004c000000000000000
000000000000000ffffffffffffffff50000000320030000700000007000000540000005
80000001d000000980000002a000000a7000000010000000030f2415595ef411d0000009
8000000020000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff500000003
4003000070000000700000054000000580000001d000000770000002a000000860000000
10000000030f2415595ef411d00000077000000020000004c00000000000000000000000
0000000ffffffffffffffff5000000036003000070000000700000054000000580000001
d000000550000002a00000064000000010000000030f2415595ef411d000000550000000
20000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff50000000380030000
700000007000000540000006000000016000000340000002a00000043000000010000000
030f2415595ef411600000034000000030000004c000000000000000000000000000000f
fffffffffffffff540000003100300030000000070000000700000007000000540000006
000000016000000130000002a00000022000000010000000030f2415595ef41160000001
3000000030000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff540000003
1003200300000000700000007000000070000001b0000001000000030000000e20000001
20000000c00000002000000360000001000000018010000e20000001b000000100000003
0000000e2000000360000001000000030000000e50000001b000000100000007d000000e
200000036000000100000007d000000e50000001b00000010000000cb000000e20000003
600000010000000cb000000e50000001b0000001000000018010000e2000000360000001
000000018010000e5000000120000000c00000001000000540000006400000049000000e
800000064000000f7000000010000000030f2415595ef4149000000e8000000040000004
c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff5400000032003000300035000
7000000070000000700000007000000540000006400000096000000e8000000b1000000f
7000000010000000030f2415595ef4196000000e8000000040000004c000000000000000
000000000000000ffffffffffffffff54000000320030003000360007000000070000000
7000000070000005400000064000000e3000000e8000000fe000000f7000000010000000
030f2415595ef41e3000000e8000000040000004c000000000000000000000000000000f
fffffffffffffff540000003200300030003700070000000700000007000000070000002
50000000c00000007000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2
100000008000000250000000c00000003000000250000000c00000002000000190000000
c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000c
30100000c010000250000000c00000007000080250000000c0000000d000080220000000
c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000c0000000
2000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000000
000000000000000c30100000c01000027000000180000000100000000000000ffffff000
0000000250000000c00000001000000180000000c000000ffffff00190000000c0000000
0000000140000000c0000000d000000120000000c000000020000002b000000180000003
101000005000000bd01000008010000250000000c00000007000080250000000c0000000
0000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff21000000080000002
50000000c00000003000000250000000c00000001000000250000000c000000020000001
90000000c00000000000000180000000c000000ffffff001e00000018000000320100000
6000000bd01000007010000250000000c00000007000080250000000c000000000000802
50000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000
c00000003000000250000000c00000001000000250000000c00000002000000190000000
c00000000000000180000000c000000ffffff001e000000180000003201000006000000b
d01000007010000260000001c00000004000000000000000100000000000000000000002
50000000c00000004000000280000000c000000020000002700000018000000020000000
00000000080000000000000250000000c00000002000000280000000c000000010000001
80000000c00000000800000190000000c000000ffffff00140000000c0000000d0000001
20000000c000000020000002b0000001800000037010000120000003e010000190000001
80000000c00000000000000120000000c0000000100000054000000a0000000420100000
d0000009f0100001c000000010000000030f2415595ef41420100000d0000000e0000004
c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff6800000020045604320435043
d044c0420003d043004340430043d043d044f04090000000300000007000000070000000
700000007000000040000000700000007000000080000000700000007000000070000000
7000000540000007c000000420100001d000000730100002c000000010000000030f2415
595ef41420100001d000000080000004c000000000000000000000000000000fffffffff
fffffff5c0000003a0440043504340438044204560432040600000007000000070000000
800000007000000050000000300000007000000250000000c00000007000080250000000
c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff210000000
8000000250000000c00000003000000250000000c00000002000000250000000c0000000
4000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000003
201000006000000bd01000007010000250000000c00000007000080250000000c0000000
0000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff21000000080000002
50000000c00000003000000250000000c00000002000000250000000c000000040000001
90000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e00000018000000320100000
6000000bd01000007010000260000001c000000010000000000000001000000000000000
0000000250000000c00000001000000280000000c0000000400000027000000180000000
400000000000000ff00000000000000250000000c00000004000000280000000c0000000
2000000180000000c000000ff000000140000000c0000000d000000120000000c0000000
20000002b0000001800000037010000520000003e01000059000000180000000c0000000
0000000120000000c0000000100000054000000ac000000420100004d000000ae0100005
c000000010000000030f2415595ef41420100004d000000100000004c000000000000000
000000000000000ffffffffffffffff6c00000020045604320435043d044c0420003f043
e0433043004480435043d043d044f0409000000030000000700000007000000070000000
700000004000000070000000700000005000000070000000b00000007000000070000000
700000007000000540000007c000000420100005d000000730100006c000000010000000
030f2415595ef41420100005d000000080000004c000000000000000000000000000000f
fffffffffffffff5c0000003a04400435043404380442045604320406000000070000000
70000000800000007000000050000000300000007000000250000000c000000070000802
50000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2
100000008000000250000000c00000003000000250000000c00000004000000250000000
c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e0000001
80000003201000006000000bd01000007010000250000000c00000007000080250000000
c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff210000000
8000000250000000c00000003000000250000000c00000004000000250000000c0000000
1000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000003
201000006000000bd01000007010000260000001c0000000200000000000000010000000
000000000000000250000000c00000002000000280000000c00000001000000270000001
800000001000000000000000000ff0000000000250000000c00000001000000280000000
c00000004000000180000000c0000000000ff00140000000c0000000d000000120000000
c000000020000002b0000001800000037010000930000003e0100009a000000180000000
c00000000000000120000000c0000000100000054000000b4000000420100008e000000b
40100009d000000010000000030f2415595ef41420100008e000000110000004c0000000
00000000000000000000000ffffffffffffffff7000000021043f0456043204320456043
4043d043e04480435043d043d044f0420003f043e04ffff0900000007000000030000000
700000007000000030000000800000007000000070000000b00000007000000070000000
7000000070000000400000007000000070000005400000088000000420100009e0000008
6010000ad000000010000000030f2415595ef41420100009e0000000a0000004c0000000
00000000000000000000000ffffffffffffffff600000003d043004340430043d043d044
e042000420430040700000007000000080000000700000007000000070000000a0000000
4000000050000000700000054000000b800000042010000ae000000bb010000bd0000000
10000000030f2415595ef4142010000ae000000120000004c00000000000000000000000
0000000ffffffffffffffff700000003f043e0433043004480435043d043d044e0420003
a044004350434043804420456043204070000000700000005000000070000000b0000000
700000007000000070000000a00000004000000060000000700000007000000080000000
7000000050000000300000007000000250000000c00000007000080250000000c0000000
0000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff21000000080000002
50000000c00000003000000250000000c00000001000000250000000c000000020000001
90000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e00000018000000320100000
6000000bd01000007010000250000000c00000007000080250000000c000000000000802
50000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000
c00000003000000250000000c00000001000000250000000c00000002000000190000000
c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000003201000006000000b
d01000007010000260000001c00000004000000000000000100000000000000000000002
50000000c00000004000000280000000c000000020000002700000018000000020000000
0000000ffff000000000000250000000c00000002000000280000000c000000010000001
80000000c000000ffff0000140000000c0000000d000000120000000c000000020000002
b0000001800000037010000d30000003e010000da000000180000000c000000000000001
20000000c00000001000000540000009000000042010000ce00000089010000dd0000000
10000000030f2415595ef4142010000ce0000000b0000004c00000000000000000000000
0000000ffffffffffffffff640000001e0431043e0440043e0442043d045604410442044
c0400000a000000070000000700000007000000070000000500000007000000030000000
7000000050000000700000054000000b800000042010000de000000ba010000ed0000000
10000000030f2415595ef4142010000de000000120000004c00000000000000000000000
0000000ffffffffffffffff700000003a04400435043404380442043d043804450420003
2043a043b043004340435043d044c0406000000070000000700000008000000070000000
500000007000000070000000700000004000000070000000600000007000000070000000
8000000070000000700000007000000250000000c00000007000080250000000c0000000
0000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff21000000080000002
50000000c00000003000000250000000c00000002000000250000000c000000040000001
90000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e00000018000000320100000
6000000bd01000007010000250000000c00000007000080250000000c000000000000802
50000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000
c00000003000000250000000c00000002000000250000000c00000004000000190000000
c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000c
30100000c010000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000
c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000
3000000250000000c00000002000000250000000c00000004000000190000000c000000f
fffff00180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000c30100000
c010000260000001c0000000100000000000000010000000000000000000000250000000
c00000001000000280000000c00000004000000250000000c00000005000080280000000
c00000002000000180000000c000000ffffff00190000000c00000000000000140000000
c0000000d000000120000000c000000020000002b000000180000000500000005000000b
d01000007010000250000000c00000004000080250000000c00000007000080280000000
c00000001000000250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff210000000
8000000190000000c00000000000000180000000c000000ffffff001e000000180000000
000000000000000c30100000c010000220000000c000000ffffffff09000000100000005
53500005a1f00002100000008000000190000000c00000000000000180000000c000000f
fffff00220000000c000000ffffffff0a000000100000000000000000000000210000000
8000000190000000c00000000000000180000000c000000ffffff00180000000c000000f
fffff00190000000c00000000000000250000000c00000004000080250000000c0000000
d000080220000000c000000ffffffff460000003400000028000000454d462b2a4000002
4000000180000000000803f00000080000000800000803f0000008000000080460000001
c00000010000000454d462b024000000c000000000000000e00000014000000000000001
0000000140000000400000003010800050000000b0200000000050000000c021201cc010
5000000090200000000050000000102ffffff000400000004010d0004000000020102000
30000001e00040000002701ffff030000001e00040000002701ffff030000001e0005000
0000102ffffff00050000000902000000000400000004010d0008000000fa02000001000
00000000000040000002d01000007000000fc020000ffffff000000040000002d0101000
8000000fa0200000000000000000000040000002d01020007000000fc020000ffffff000
000040000002d010300040000002701ffff030000001e00040000002d010100040000002
d010000050000000102ffffff0005000000090200000000040000002d010200040000002
d010300040000002701ffff030000001e00040000002d010100040000002d01000005000
0000102ffffff0005000000090200000000040000002d010200040000002d01030004000
0002701ffff030000001e00040000002d010100040000002d010000050000000102fffff
f0005000000090200000000040000002c0100000700000016041201cc01000000001c000
000fb02f3ff0000000000009001000000cc00000000417269616c2043797200000000000
00000000000000000000000000000000000040000002d010400040000002d01020004000
0002d0103001c000000fb021000070000000000bc02000000cc0102022253797374656d0
000000000000000000000000000000000000000000000000000040000002d01050004000
0002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010100040000002d0100000
50000000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016041201c
c010000000008000000fa0200000100000000000000040000002d01060004000000f0010
00007000000fc020000ffffff000000040000002d01000004000000f0010100050000000
902ffffff00050000000102000000000400000004010d000400000002010200070000001
b040e01c70105000500040000002d010200040000002d010300040000002d01050004000
0002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010000040000002d0106000
5000000010200000000050000000902ffffff00040000002c0100000700000016041201c
c0100000000040000002d010200040000002d010300040000002d010500040000002701f
fff030000001e00040000002d010400040000002d010000040000002d010600050000000
10200000000050000000902ffffff00040000002c0100000700000016040d01c70105000
50007000000fc020000808080000000040000002d01010004000000f001000008000000f
a02050000000000ffffff00040000002d01000004000000f001060005000000090280808
000050000000102ffffff000400000004010d0004000000020102000e000000240305003
100e7003d00de002a01de001e01e7003100e70007000000fc020000ffffff00000004000
0002d01060004000000f0010100050000000902ffffff00050000000102000000000e000
000240305003100e70031001c003d0012003d00de003100e7000e000000240305003d00d
e003d0012002a0112002a01de003d00de00040000002c0100000700000016040d0137010
500050008000000fa0200000000000000000000040000002d010100050000001402e7003
100050000000102ffffff00050000001302de003d00050000001302de002a01050000001
402c5003100050000001302bc003d00050000001302bc002a01050000001402a40031000
500000013029a003d000500000013029a002a01050000001402820031000500000013027
8003d0005000000130278002a010500000014025f00310005000000130256003d0005000
000130256002a010500000014023d00310005000000130234003d0005000000130234002
a010500000014021c00310005000000130212003d0005000000130212002a01040000002
d010200040000002d010300040000002d010500040000002701ffff030000001e0004000
0002d010400040000002d010600040000002d010100050000000102ffffff00050000000
902ffffff00040000002c0100000700000016040d01c7010500050007000000fc0201000
00000000000040000002d01070004000000f001060005000000090200000000050000000
102000000000400000004010d0004000000020102000e000000240305002a01de001e01e
7003100e7003d00de002a01de0008000000fa0200000100000000000000040000002d010
60004000000f0010100040000002c0100000700000016040d013701050005000e0000002
40305003100e70031001c003d0012003d00de003100e7000e000000240305003d00de003
d0012002a0112002a01de003d00de00040000002d010200040000002d010300040000002
d010500040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d01070004000
0002d0106000500000001020000000005000000090200000000040000002c01000007000
00016040d01c7010500050007000000fc020000004000000000040000002d01010005000
000090200400000050000000102004000000400000004010d0004000000020102000e000
000240305004e00e4004e005800530055005300e1004e00e40007000000fc02000000800
0000000040000002d01080004000000f001010005000000090200800000050000000102f
fffff000e000000240305003f00e4003f0058004e0058004e00e4003f00e40007000000f
c020000000000000000040000002d01010004000000f001080007000000fc02000000600
0000000040000002d01080005000000090200600000050000000102006000000e0000002
40305004e00580053005500440055003f0058004e00580008000000fa020000010000000
0000000040000002d01090004000000f001060007000000fc02000080000000000004000
0002d01060004000000f001080005000000090280000000050000000102800000000e000
000240305005c00e4005c00620061005e006100e1005c00e40007000000fc020000ff000
0000000040000002d01080004000000f0010600050000000902ff000000050000000102f
fffff000e000000240305004e00e4004e0062005c0062005c00e4004e00e400040000002
d01010004000000f001080007000000fc020000bf0000000000040000002d01060005000
0000902bf000000050000000102bf0000000e000000240305005c00620061005e0053005
e004e0062005c00620008000000fa0200000100000000000000040000002d01080004000
000f001090007000000fc020000000080000000040000002d01090004000000f00106000
5000000090200008000050000000102000080000e000000240305006b00e4006b002e006
f002a006f00e1006b00e40007000000fc0200000000ff000000040000002d01060004000
000f00109000500000009020000ff00050000000102ffffff000e000000240305005c00e
4005c002e006b002e006b00e4005c00e400040000002d01010004000000f001060007000
000fc0200000000bf000000040000002d0106000500000009020000bf000500000001020
000bf000e000000240305006b002e006f002a0061002a005c002e006b002e0008000000f
a0200000100000000000000040000002d01090004000000f001080007000000fc0200008
08000000000040000002d01080004000000f001060005000000090280800000050000000
102808000000e000000240305007900e4007900de007d00db007d00e1007900e40007000
000fc020000ffff00000000040000002d01060004000000f0010800050000000902ffff0
000050000000102ffffff000e000000240305006b00e4006b00de007900de007900e4006
b00e400040000002d01010004000000f001060007000000fc020000bfbf0000000004000
0002d010600050000000902bfbf0000050000000102bfbf00000e000000240305007900d
e007d00db006f00db006b00de007900de0008000000fa020000010000000000000004000
0002d01080004000000f001090007000000fc020000004000000000040000002d0109000
4000000f001060005000000090200400000050000000102004000000e000000240305009
d00e4009d005c00a1005800a100e1009d00e40007000000fc02000000800000000004000
0002d01060004000000f001090005000000090200800000050000000102ffffff000e000
000240305008f00e4008f005c009d005c009d00e4008f00e400040000002d01010004000
000f001060007000000fc020000006000000000040000002d01060005000000090200600
000050000000102006000000e000000240305009d005c00a1005800930058008f005c009
d005c0008000000fa0200000100000000000000040000002d01090004000000f00108000
7000000fc020000800000000000040000002d01080004000000f00106000500000009028
0000000050000000102800000000e00000024030500ab00e400ab006000af005d00af00e
100ab00e40007000000fc020000ff0000000000040000002d01060004000000f00108000
50000000902ff000000050000000102ffffff000e000000240305009d00e4009d006000a
b006000ab00e4009d00e400040000002d01010004000000f001060007000000fc020000b
f0000000000040000002d010600050000000902bf000000050000000102bf0000000e000
00024030500ab006000af005d00a1005d009d006000ab00600008000000fa02000001000
00000000000040000002d01080004000000f001090007000000fc0200000000800000000
40000002d01090004000000f001060005000000090200008000050000000102000080000
e00000024030500ba00e400ba003500be003100be00e100ba00e40007000000fc0200000
000ff000000040000002d01060004000000f00109000500000009020000ff00050000000
102ffffff000e00000024030500ab00e400ab003500ba003500ba00e400ab00e40004000
0002d01010004000000f001060007000000fc0200000000bf000000040000002d0106000
500000009020000bf000500000001020000bf000e00000024030500ba003500be003100a
f003100ab003500ba00350008000000fa0200000100000000000000040000002d0109000
4000000f001080007000000fc020000808000000000040000002d01080004000000f0010
60005000000090280800000050000000102808000000e00000024030500c800e400c800d
e00cc00db00cc00e100c800e40007000000fc020000ffff00000000040000002d0106000
4000000f0010800050000000902ffff0000050000000102ffffff000e00000024030500b
a00e400ba00de00c800de00c800e400ba00e400040000002d01010004000000f00106000
7000000fc020000bfbf00000000040000002d010600050000000902bfbf0000050000000
102bfbf00000e00000024030500c800de00cc00db00be00db00ba00de00c800de0008000
000fa0200000100000000000000040000002d01080004000000f001090007000000fc020
000004000000000040000002d01090004000000f00106000500000009020040000005000
0000102004000000e00000024030500ec00e400ec005d00f0005a00f000e100ec00e4000
7000000fc020000008000000000040000002d01060004000000f00109000500000009020
0800000050000000102ffffff000e00000024030500dd00e400dd005d00ec005d00ec00e
400dd00e400040000002d01010004000000f001060007000000fc0200000060000000000
40000002d01060005000000090200600000050000000102006000000e00000024030500e
c005d00f0005a00e1005a00dd005d00ec005d0008000000fa02000001000000000000000
40000002d01090004000000f001080007000000fc020000800000000000040000002d010
80004000000f001060005000000090280000000050000000102800000000e00000024030
500fa00e400fa006100ff005d00ff00e100fa00e40007000000fc020000ff00000000000
40000002d01060004000000f0010800050000000902ff000000050000000102ffffff000
e00000024030500ec00e400ec006100fa006100fa00e400ec00e400040000002d0101000
4000000f001060007000000fc020000bf0000000000040000002d010600050000000902b
f000000050000000102bf0000000e00000024030500fa006100ff005d00f0005d00ec006
100fa00610008000000fa0200000100000000000000040000002d01080004000000f0010
90007000000fc020000000080000000040000002d01090004000000f0010600050000000
90200008000050000000102000080000e000000240305000801e400080136000d0132000
d01e1000801e40007000000fc0200000000ff000000040000002d01060004000000f0010
9000500000009020000ff00050000000102ffffff000e00000024030500fa00e400fa003
600080136000801e400fa00e400040000002d01010004000000f001060007000000fc020
0000000bf000000040000002d0106000500000009020000bf000500000001020000bf000
e00000024030500080136000d013200ff003200fa0036000801360008000000fa0200000
100000000000000040000002d01090004000000f001080007000000fc020000808000000
000040000002d01080004000000f00106000500000009028080000005000000010280800
0000e000000240305001601e4001601de001b01db001b01e1001601e40007000000fc020
000ffff00000000040000002d01060004000000f0010800050000000902ffff000005000
0000102ffffff000e000000240305000801e4000801de001601de001601e4000801e4000
40000002d01010004000000f001060007000000fc020000bfbf00000000040000002d010
600050000000902bfbf0000050000000102bfbf00000e000000240305001601de001b01d
b000d01db000801de001601de00040000002d01010004000000f0010600040000002d010
20004000000f001090008000000fa0200000000000000000000040000002d01060005000
0001402e7003100050000000102ffffff000500000013021c003100050000001402e7003
100050000001302e7002e00050000001402c5003100050000001302c5002e00050000001
402a4003100050000001302a4002e000500000014028200310005000000130282002e000
500000014025f0031000500000013025f002e000500000014023d0031000500000013023
d002e000500000014021c0031000500000013021c002e000500000009020000000004000
0000201010009000000320adf00250001000000305e07000a000000320abd001e0002000
0003230070007000a000000320a9b001e00020000003430070007000a000000320a7a001
e00020000003630070007000a000000320a57001e00020000003830070007000c0000003
20a3500160003000000313030000800070007000c000000320a130016000300000031323
000080007000700050000001402e70031000400000002010200050000001302e7001e010
50000001402e7003100050000001302ea003100050000001402e7007f00050000001302e
a007f00050000001402e700cf00050000001302ea00cf00050000001402e7001e0105000
0001302ea001e0104000000020101000d000000320aed004a00040000003230303508000
700070007000d000000320aed009900040000003230303607000700070008000d0000003
20aed00e70004000000323030370800070007000700040000002d010200040000002d010
500040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010600050000000
102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016041201cc0100000
000040000002d010200040000002d010500040000002701ffff030000001e00040000002
d010400040000002d010600050000000102ffffff0005000000090200000000040000002
c0100000700000016041201cc010000000007000000fc020000ffffff000000040000002
d010800050000000902ffffff00050000000102000000000400000004010d00040000000
2010200070000001b040f01c70105003701040000002d010200040000002d01030004000
0002d010500040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d0108000
40000002d01060005000000010200000000050000000902ffffff00040000002c0100000
700000016040d01c60106003801040000002d010200040000002d010300040000002d010
500040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010800040000002
d01060005000000010200000000050000000902ffffff00040000002c010000070000001
6040d01c6010600380108000000fa0200000100000000000000040000002d01090004000
000f001060007000000fc020000008000000000040000002d01060004000000f00108000
5000000090200800000050000000102ffffff000400000004010d0004000000020102000
70000001b041b00450112003d010500000009020000000004000000020101001c0000003
20a0d0048010e000000d0b3e2e5edfc20ede0e4e0ededff0a00030007000700070007000
400070008000800070007000700070013000000320a1e00480108000000eaf0e5e4e8f2b
3e206000800070008000700050003000700040000002d010200040000002d01030004000
0002d010500040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d0106000
40000002d010900050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000
700000016040d01c60106003801040000002d010200040000002d010300040000002d010
500040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010600040000002
d010900050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c010000070000001
6040d01c6010600380108000000fa0200000100000000000000040000002d01080004000
000f001090007000000fc020000ff0000000000040000002d01090004000000f00106000
50000000902ff0000000400000004010d000400000002010200070000001b045c0045015
4003d010500000009020000000004000000020101001f000000320a4f00480110000000d
0b3e2e5edfc20efeee3e0f8e5ededff0a000300070007000700070004000700080005000
7000b00070007000700080013000000320a5f00480108000000eaf0e5e4e8f2b3e206000
800070008000700050003000700040000002d010200040000002d010300040000002d010
500040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010900040000002
d010800050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c010000070000001
6040d01c60106003801040000002d010200040000002d010300040000002d01050004000
0002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010900040000002d0108000
50000000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016040d01c
6010600380108000000fa0200000100000000000000040000002d01060004000000f0010
80007000000fc0200000000ff000000040000002d01080004000000f0010900050000000
9020000ff000400000004010d000400000002010200070000001b049e00450196003d010
5000000090200000000040000000201010021000000320a9100480111000000d1efb3e2e
2b3e4edeef8e5ededff20efee000a00070003000700070003000800070008000b0007000
7000700070004000700080016000000320aa20048010a000000ede0e4e0ededfe20f2e00
700080008000700070007000a0004000600070022000000320ab200480112000000efeee
3e0f8e5ededfe20eaf0e5e4e8f2b3e207000800050007000b000700070008000a0004000
6000700070008000700060003000700040000002d010200040000002d010300040000002
d010500040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d01080004000
0002d010600050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c01000007000
00016040d01c60106003801040000002d010200040000002d010300040000002d0105000
40000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010800040000002d010
600050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016040
d01c6010600380108000000fa0200000100000000000000040000002d01090004000000f
001060007000000fc020000ffff00000000040000002d01060004000000f001080005000
0000902ffff00000400000004010d000400000002010200070000001b04e0004501d8003
d0105000000090200000000040000000201010018000000320ad30048010b000000cee1e
ef0eef2edb3f1f2fcf80b000700070007000700050007000300080005000700220000003
20ae300480112000000eaf0e5e4e8f2ede8f520e2eaebe0e4e5edfc06000800070008000
7000500070007000800040007000600070007000800070008000700040000002d0102000
40000002d010300040000002d010500040000002701ffff030000001e00040000002d010
400040000002d010600040000002d010900050000000102ffffff0005000000090200000
000040000002c0100000700000016040d01c60106003801040000002d010200040000002
d010300040000002d010500040000002701ffff030000001e00040000002d01040004000
0002d010600040000002d010900050000000102ffffff000500000009020000000004000
0002c0100000700000016041201cc0100000000040000002d010200040000002d0103000
40000002d010500040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010
600040000002d010900050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c010
0000700000016041201cc010000000008000000fa0200000100000000000000040000002
d01080004000000f0010900040000002d01070004000000f0010600050000000902fffff
f00050000000102000000000400000004010d000400000002010200070000001b040e01c
70105000500040000002d010100040000002d01020004000000f0010800040000002d010
500040000002701ffff030000001e0005000000010200000000050000000902ffffff000
40000002c0100000700000016041201cc0100000000040000002701ffff030000001e000
5000000010200000000050000000902ffffff00040000002701ffff030000001e0005000
000010200000000050000000902ffffff00050000000902ffffff0005000000010200000
000040000002d010100040000002d010500040000002701ffff030000000000

Рисунок 2.5 – Динаміка розрахункових показників руху кредитів за період
з 2005 по 2007 рр.

Таким чином, виходячи з вище перерахованого можна зробити висновок, що в
кредитному портфелі банку найбільшу частку займають короткострокові
кредити, кредитна політика банку є обережною, що не є негативним
фактором, а веде до збільшення прибутку банку за рахунок росту залишків
кредитних вкладень.

2.3 Аналіз якості кредитного портфелю

Аналіз та оцінка якості кредитного портфелю базується на розподіленні
кредитів за їх класифікаційними видами й ступенями ризику. Умови
віднесення кредитів до відповідних груп та рівнів кредитних ризиків для
кожної групи встановлюється НБУ та змінюються ним в залежності від
ситуацій, які складаються на фінансовому ринку.

Аналіз кредитного портфеля передбачає дослідження його структури в
розрізі груп ризику, рівня забезпеченості, галузевої структури, форми
власності позичальників, а також вивчення динаміки кожної групи,
сегментацію кредитного портфеля.

В розрізі груп ризику кредити поділяють на такі категорії:

Клас «А» — фінансова діяльність позичальника дуже добра і дає змогу
погашати основну суму кредиту та відсотків за нею у встановлені строки;

Клас «Б» — фінансова діяльність позичальника дуже добра, але немає
можливості підтримувати її на цьому рівні протягом тривалого часу;

Клас «В» — фінансова діяльність позичальника задовільна, але
спостерігається чітка тенденція до погіршення;

Клас «Г» — фінансова діяльність погана;

Клас «Д» — фінансова діяльність свідчить про збитки, і, очевидно, ні
основна сума боргу, ні відсотки за ним не будуть сплачені.

Виходячи з погашення позичальником кредитної заборгованості за основним
боргом та відсотків за нею, погашення є:

o добрим ? якщо заборгованість за кредитом та відсотки за ним
сплачуються у встановлені строки, та за кредитом, пролонгованим 1 раз на
строк не більше 90 днів;

o слабким ? якщо термін прострочення заборгованості за кредитами та
відсотками становить не більше 90 днів, чи заборгованість за кредитом,
пролонгованим на строк понад 90 днів, якщо відсотки сплачуються;

o недостатнім ? якщо термін прострочення заборгованості за кредитом та
відсотками становить понад 90 днів, чи заборгованість за пролонгованим
кредитом понад 90 днів та відсотки не сплачуються.

Відповідно до перелічених критеріїв кредитний портфель банків
класифікується за такими групами:

Фінансовий стан позичальника (клас)Погашення
заборгованостіДобреСлабкеНедостатнєАстандартнийпід
контролемсубстандартнийБпід
контролемсубстандартнийсубстандартнийВсубстандартнийсубстандартнийсумнів
нийГсумнівнийсумнівнийбезнадійнийДсумнівнийбезнадійнийбезнадійний

В відповідності з прийнятою НБУ класифікацією кредитів мінімальна норма
відрахувань до резерву:

Кількість календарних днів простроченняКатегорія
заборгованостіКоефіцієнт резервування0″стандартна»1%д 30″під
контролем»5%31-60″субстандартна»20%61-90″сумнівна»50%від 90 днів і
більше»безнадійна»100%

Проаналізуємо якість кредитного портфелю філії «Відділення
Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької області» шляхом розподілення
кредитів за класифікаційними видами та ступенями ризику на основі
таблиці 2.10.

Таблиця 2.10 – Кредити Промінвестбанку в 2005-2007 рр.

Види кредитівЗалишки кредитів у відповідності з
балансом2005р.2006р.2007р.тис. грн.%тис. грн.%тис.
грн.%Стандартні18455,685,720921,385,922563,283,9Під
контролем1636,67,61899,77,82045,27,6Субстандартні818,33,81022,94,21942,3
7,2Сумнівні366,11,7267,91,1189,20,7Безнадійні258,51,2243,61,0154,20,6Всь
ого21535,1100,024355,4100,026894,1100,0
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Рисунок 2.6 – Динаміка кредитів Промінвестбанку за 2005-2007 рр.

Як видно з таблиці 2.10 та рисунку 2.6 якість кредитного портфелю
зросла, т.я. зросла доля стандартних, субстандартних і кредитів під
контролем, а величина сумнівних та безнадійних кредитів знизилась з 1,7%
та 1,2% в 2005році до 0,7% та 0,6% в 2007 році відповідно.

Слід помітити, що темпи приросту стандартних кредитів вище, чім
безнадійних та сумнівних. Це дозволить банку підвищити ефективність
кредитної політики.

Також можна проаналізувати якість кредитного портфелю філії за допомогою
класифікації кредитів за ознакою забезпеченості.

Розглянемо динаміку кредитів за ознакою забезпеченості за допомогою
таблиці 2.11.

Таблиця 2.11

Динаміка кредитів Промінвестбанку за ознакою забезпеченості.

Вид забезпеченняЗалишки позик згідно балансу2005 р.2006 р.2007 р.сума,
тис. грн.%сума, тис. грн.%сума, тис. грн.%1 Залог, в
т.ч.9346,243,411106,145,612054,544,81.1
ТМЦ8226,438,29471,739,39954,137,01.2 Інші види
залогу1119,85,21634,46,32100,47,82
Гарантія3359,515,63921,216,15005,318,63 Страховий
поліс5491,525,56283,725,87680,128,64 Без
забезпечення3337,915,53044,412,52154,28,04.1 Позичальники 1 класу
кредитоспроможності1916,68,92192,09,014315,34.2 Інші
позичальники1206,05,6730,63,0621,12,34.3 Внаслідок зміни якості
залогів215,31,0121,80,5102,10,4Всього21535,1100,024355,4100,026894,1100,
0
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Рисунок 2.7 – Динаміка кредитів Промінвестбанку за ступенем
забезпеченості за 2005-2007 рр.

З таблиці 2.11 та рисунка 2.7 ми можемо побачити, що в 2007 році в
порівнянні з 2005 роком доля кредитів, забезпечених залогом, гарантією
та страховими полісами збільшилась, а кредитів без забезпечення
знизилась.

Результати аналізу дають можливість визначити на майбутнє основні
напрями політики банку відносно забезпеченості позик, а саме:
забезпечення росту долі забезпечених кредитів в загальному обсязі позик
й підвищення ліквідності забезпечення позик.

З даного підрозділу можна зробити висновок, що в 2005 році якість
кредитного портфелю Промінвестбанку залишала бажати кращого, але за
період з 2005 по 2007 рр. покращення кредитної політики банку,
скорочення частки безнадійних кредитів та кредитів без забезпечення
позитивно вплинуло на кредитний портфель.

2.4 Аналіз доходності та ефективності кредитних операцій

Аналіз будь-яких операцій повинен завершуватись оцінюванням їх
ефективності, тобто аналізом їх дохідності та рентабельності.

Ефективність кредитної діяльності банку аналізується за допомогою
системи показників:

? дохідність кредитних операцій;

? дохідність активів за рахунок кредитних операцій;

? питома вага доходів від надання кредитів в загальній сумі доходів;

? рентабельність кредитних операцій;

? прибутковість кредитних операцій;

? дохід на одного працівника кредитного відділу.

Дохідність кредитних операцій може бути розрахована за допомогою таких
показників:

1. Дохідність кредитних вкладень ? розраховується діленням доходу від
кредитних операцій на середню суму кредитних вкладень за досліджуваний
період:
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 (2.8)

Даний коефіцієнт є універсальним показником, що характеризує
ефективність вкладень у кредитні операції і показує, скільки банк
отримує: доходів з кожної гривні, вкладеної саме в кредиті операції.
Його застосування дає змогу зробити порівняльний аналіз ефективності
різних видів банківських операцій (операцій з цінними паперами, з
валютою, лізингові операції тощо) і оптимізувати напрями використання
банківських ресурсів, віддаючи пріоритети найдохіднішим видам
діяльності. За умови ідеальної фінансової дисципліни позичальників, коли
виконуються всі умови договорів і всі кредити та проценти за ними
повертаються повністю, цей коефіцієнт дорівнюватиме середньозваженій
процентній ставці за кредитами. Під час розрахунку даного коефіцієнта у
чисельник береться фактична сума отриманого доходу від процентів за
кредитами. Для точнішого розрахунку вона може бути скоригована на суму
витрат від списання безнадійних кредитів за аналізований період.

2. Дохідність активів за рахунок кредитних операцій ? розраховується
діленням доходу від кредитних операцій на середню суму активів:
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 (2.9)

Використання даного коефіцієнта менш поширене, ніж попереднього
показника. Він характеризує внесок кредитних операцій у загальну
дохідність активів. Різновидом цього показника може бути коефіцієнт, у
знаменнику якого замість загальних активів беруться тільки дохідні
активи. За високої частки кредитів у загальних активах його значення
наближатиметься до значення першого коефіцієнта ? дохідності кредитних
вкладень.

3. Питома вага (частка) доходів від надання кредитів у загальній сумі
доходів розраховується діленням доходу від кредитних операцій на
загальну суму доходів банку
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 (2.10)

Цей коефіцієнт характеризує частку доходів, отриманих банком від надання
кредитів у загальних доходах банку від інших активних операцій.
Аналізуючи його, доцільно порівняти значення даного показника із
значенням коефіцієнта кредитної активності. Якщо коефіцієнт питомої ваги
кредитних доходів вищій коефіцієнта питомої ваги кредитів у дохідних
активах, це свідчить про те, що ефективність кредитних операцій вища,
ніж ефективність інших банківських операцій.

4. Рентабельність кредитних операцій може бути проаналізована за
допомогою низки показників, які доповнюють один одного. Рентабельність
кредитних операцій (Р1) розраховується діленням прибутку від кредитних
операцій на втрати, пов’язані із залученням ресурсів та функціонуванням
кредитного відділу:
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(2.11)

Різновидом показника рентабельності може бути також відношення
процентних доходів від кредитів до процентних витрат, пов’язаних із
залученням ресурсів.
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 (2.12)

Цей показник характеризує ефективність обраної політики щодо регулювання
співвідношення між ціною ресурсної бази та ціною розміщення ресурсів.
Зростання даного коефіцієнту характеризує високу якість менеджменту в
банку.

5. Про ефективність процентної політики може свідчити і зворотній
показник ? відношення процентних витрат на залучення ресурсів до
процентних доходів від кредитних операцій:
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 (2.13)

Зниження даного показника є, безумовно, позитивним явищем, проте аналіз
слід доповнити оцінкою абсолютної суми прибутку, яка в результаті
жорсткої процентної політики не повинна призводити до зменшення обсягу
залучених ресурсів та зниження попиту на дорогі кредити.

6. Прибутковість кредитних операцій розраховується діленням прибутку від
кредитних операцій на середні кредитні вкладення:

picscalex100010009000003bc02000003001c0000000000050000000902000000000500
0000020101000000050000000102ffffff00050000002e0118000000050000000b020000
0000050000000c02e004801d1200000026060f001a00ffffffff000010000000c0ffffff
b6ffffff401d0000960400000b00000026060f000c004d61746854797065000010010800
0000fa0200001000000000000000040000002d0100000500000014025002b50305000000
13025002351d1c000000fb0240fe0000000000009001000000cc0402001054696d657320
4e657720526f6d616e0078a4f37781a4f3772030f57790076680040000002d0101000c00
0000320a23042a1309000000e2eaebe0e4e5ededff001c000000fb0240fe000000000000
9001000000000402001054696d6573204e657720526f6d616e0078a4f37781a4f3772030
f57790076680040000002d01020004000000f001010008000000320a2304c81201000000
20791c000000fb0240fe0000000000009001000000cc0402001054696d6573204e657720
526f6d616e0078a4f37781a4f3772030f57790076680040000002d01010004000000f001
02000b000000320a2304570c08000000eaf0e5e4e8f2edb31c000000fb0240fe00000000
00009001000000000402001054696d6573204e657720526f6d616e0078a4f37781a4f377
2030f57790076680040000002d01020004000000f001010008000000320a2304f50b0100
000020f01c000000fb0240fe0000000000009001000000cc0402001054696d6573204e65
7720526f6d616e0078a4f37781a4f3772030f57790076680040000002d01010004000000
f00102000b000000320a23041e0607000000d1e5f0e5e4edb3b30b000000320aa1019516
08000000eeefe5f0e0f6b3e90c000000320aa101640e0a000000eaf0e5e4e8f2ede8f520
1c000000fb0240fe0000000000009001000000000402001054696d6573204e657720526f
6d616e0078a4f37781a4f3772030f57790076680040000002d01020004000000f0010100
08000000320aa101020e0100000020ef1c000000fb0240fe0000000000009001000000cc
0402001054696d6573204e657720526f6d616e0078a4f37781a4f3772030f57790076680
040000002d01010004000000f001020009000000320aa101db0b03000000e2b3e4f01c00
0000fb0240fe0000000000009001000000000402001054696d6573204e657720526f6d61
6e0078a4f37781a4f3772030f57790076680040000002d01020004000000f00101000800
0000320aa101790b0100000020b31c000000fb0240fe0000000000009001000000cc0402
001054696d6573204e657720526f6d616e0078a4f37781a4f3772030f577900766800400
00002d01010004000000f00102000b000000320aa1013e0408000000cff0e8e1f3f2eeea
1c000000fb0240fe0000000000009001000000000402001054696d6573204e657720526f
6d616e0078a4f37781a4f3772030f57790076680040000002d01020004000000f0010100
08000000320aa101d5030100000020f01c000000fb0240fe000000000000900100000002
0002001053796d626f6c00002c090ada40f1120078a4f37781a4f3772030f57790076680
040000002d01010004000000f001020008000000320ac0023602010000003df01c000000
fb0240fe0000000000009001010000cc0402001054696d6573204e657720526f6d616e00
78a4f37781a4f3772030f57790076680040000002d01020004000000f001010008000000
320ac0024e0001000000cff00a00000026060f000a00ffffffff0100000000001c000000
fb021000070000000000bc02000000cc0102022253797374656d00809007668000000a00
21008a0100000000010000005cf31200040000002d01010004000000f001020003000000
0000 (2.14)

Даний коефіцієнт показує, скільки отримано прибутку від кредитних
операцій на кожну гривню, вкладену в кредитні операції. Зростання
показника прибутковості кредитних операцій вищими темпами порівняно зі
зростанням показника дохідності кредитних операцій свідчить про
підвищення ефективності кредитних вкладень.

Відобразимо в таблиці 2.12 результати, отримані за формулами 2.8 – 2.14.

Таблиця 2.12 – Аналіз ефективності кредитних операцій.

ПоказникПопередній періодЗвітний періодАбсолютне відхиленняЗвітні
показники1. Дохід від кредитних операцій15 31330 475+15 1622. Середні
активи132 013236 710+104 6973. Середні кредитні
вкладення38 28392 317+54 0344. Витрати на залучення
ресурсів10 62423 364+12 7405. Прибуток від кредитних
операцій4 6897 111+2 4226. Всього доходів банку43 75178 141+34 3907.
Витрати на функціонування кредитного відділу1 0561 330+274Розрахункові
показники8. Дохідність кредитних операцій (КДОХ)0,400,33-0,079.
Дохідність активів за рахунок кредитних операцій
(КДОХ.АКТ.)0,120,13+0,0110. Питома вага доходів від наданих кредитів у
загальній сумі доходів (ЧДОХ.КР.)0,350,39+0,0411. Рентабельність
кредитних операцій (Р1)0,3110,234-0,07712. Рентабельність кредитних
операцій (Р2)1,4411,304-0,13713. Процентні витрати на 1 грн. процентних
доходів (В)0,6940,767+0,07314. Прибутковість кредитних операцій
(П)0,0950,063-0,032

Як свідчать дані таблиці 2.12, дохід від надання кредитів у звітному
періоді підвищився на 15 162 тис. грн. проти попереднього періоду. Це
обумовлено, насамперед, збільшенням масштабів кредитної діяльності.
Проте, як свідчать розрахункові показники, ефективність кредитних
операцій дещо погіршилась із 40% до 33%, тобто на 7%. Це пов’язано
передусім зі зниженням середньої процентної ставки за наданими
кредитами. Основною причиною такої ситуації було зниження ставки
рефінансування НБУ та зниження попиту на кредити на ринку капіталів в
цілому. Водночас, кредитні операції були й залишаються основними, що
формують дохід банку в цілому. Більш того, їх частка в загальних доходах
зросла з 35 до 39%, тобто на 4%. Це свідчить про загальну тенденцію
зниження рентабельності інших банківських операцій.

Наступний етап аналізу кредитних операцій – визначення факторів та
причин, що вплинули на зміну абсолютного розміру прибутку від кредитних
операцій.

На прибуток від кредитних операцій впливають такі чинники:

? обсяг наданих кредитів;

? зміна структури наданих кредитів;

? зміна процентної ставки за кредит (ціна кредиту);

? зміна процентної ставки за депозитами (собівартість залучених
ресурсів).

Крім того, ефективність управління прибутковістю визначається за
допомогою показників:

1. Чистий спред =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(2.15)

Цей показник виражає різницю між відсотковою ставкою по виданих позиках
та відсотковою ставкою за залучені кошти. За допомогою спреду оцінюється
ефективність банку у виконанні функції посередника між вкладниками і
позичальниками, а також рівень конкуренції на ринку, який обслуговується
банком. Посилення конкуренції призводить до зменшення різниці між
середніми доходами та середніми витратами. По мірі загострення
конкуренції на ринку банківських послуг спред банку зменшується і
вимагає від менеджерів банку шукати інші шляхи одержання прибутку. Цей
коефіцієнт включає тільки ті активи та пасиви, до яких застосовуються
відсоткові ставки. Таким чином, він виключає вплив безвідсоткових
депозитів до запитання, капіталу невиконання вимог резервування на чисті
отримані відсотки, а відтак і на прибуток банку. Він ізолює вплив
відсоткової ставки на прибуток банку і надає можливість більш глибокого
розуміння джерел отримання прибутку.

2. Чиста процентна маржа =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(2.16)

При розрахунку цього показника беруться дохідні активи, припускаючи, що
відсоткова маржа стосується тих дохідних активів, що задіяні в процесі
отримання доходу від відсотків. Дохідні, або робочі, активи — це активи,
що приносять дохід у формі відсотку чи комісії, утворюють прибуток банку
(кошти на коррахунку, в касі, вкладені в майно, розміщені в інших
банках, цінних паперах тощо).

Однак ті активи, відсотки за якими не отримуються, і пасиви, відсотки за
якими не сплачуються, мають значний вплив на чисту процентну маржу.

Відобразимо в таблиці 2.13 результати, отримані за формулами 2.15 –
2.16.

Таблиця 2.13 – Основні коефіцієнти ефективності управління банком.

ПоказникПопередній періодЗвітний періодАбсолютне відхиленняЗвітні
показники1. Процентні доходи60 348,059 049,097,82. Процентні
витрати17 100,022 044,0128,93. Середньорічні активи
загальні254 211,0286 722,0112,84. Надані кредити
середньорічні153 573,0139 122,090,65. Підпроцентні
зобов’язання58 803,066 426,0113,0Розрахункові показники6. Чиста
процентна маржа (рівень доходності активів)17,012,9-4,17. Чистий спред
(рівень доходності процентних операцій)10,29,2-1,0

Чиста процентна маржа, яка мала в зазначені роки відповідно рівні 17,0%
і 12,9%, розкриває не тільки рівень дохідності активів від процентної
різниці, а й характеризує ефективність контролю банку за дохідними
активами і дешевими ресурсами. Ця різниця є головним видом надходжень
для підтримання ліквідності, платою за ризики за кредитними,
інвестиційними та лізинговими операціями. Зниження рівня процентної
маржі підвищує ризикованість банківських операцій і одночасно знижує
ефективність управління.

Чистий спред, що перебував на рівні 10,2% і 9,2%, показує не тільки
зниження рівня доходності від процентних операцій, а й характеризує, яка
різниця склалася між ціною придбаних ресурсів і ціною від розміщення їх
в активи (переважно в кредитний портфель).

Запропонована методика аналізу кредитних операцій передбачає комплексний
підхід до вивчення цього напряму діяльності банку, дає змогу оцінити їх
ефективність, намітити основні шляхи удосконалення управління активами
банку та підвищити результативність банківського менеджменту.

РОЗДІЛ 3. ОРГАНІЗАЦІЙНО-ЕКОНОМІЧНИЙ МЕХАНІЗМ ПОЛІПШЕННЯ ЯКОСТІ КРЕДИТНИХ
ОПЕРАЦІЙ БАНКУ

Сучасний етап розвитку економіки України ставить перед банками нові
складні задачі, особливо в сфері інвестиційного забезпечення
економічного зростання.

Вирішення цих задач потребує нових підходів до розробки та реалізації
грошово-кредитної політики, організації та функціонування самих банків,
та насамперед їх кредитної діяльності.

Підвищення банком якості кредитних операцій неможливо без проведення
активної маркетингової політики, вивчення в повному обсязі потенціалу
клієнтів, регіональних ринків.

Проведення маркетингових досліджень є обов’язковою умовою прийняття
рішення за основними питаннями банківської діяльності: наданням
кредитів, в тому числі на інноваційні цілі, залученню клієнтів,
розширенню спектру банківських послуг.

Проведення маркетингових досліджень економічного розвитку та
інноваційної діяльності полягає в виявленні нових груп споживачів
банківських послуг з динамічним потенціалом розвитку. Ці дослідження є
основою для підвищення якості кредитних операцій, привабливості банку,
підвищення обсягів інвестиційного кредитування.

Основними задачами маркетингових досліджень є:

1) Розробка методології та інструментів маркетингової діяльності в
банку;

2) Проведення постійних комплексних досліджень ринку, підприємств,
населення, конкурентів, інвестиційного клімату та інших складових ринку;

3) Розробка маркетингових стратегій діяльності банку в залежності від
умов ринку;

4) Максимальне задоволення попиту клієнтів на банківські продукти,
підвищення їх асортименту, обсягів та підвищення якості;

5) Залучення нових клієнтів в банк.

У відповідності з цими задачами банківський маркетинг спрямований на
досягнення високих якісних та кількісних показників діяльності:
кількості клієнтів та рахунків, обсягів залучених депозитів та кредитних
вкладень, обсягів проведених банком операцій та наданих послуг,
нарощення обсягів та підвищення ефективності діяльності.

Задачами маркетингових досліджень на рівні регіонів, міст та районів є:

а) вивчення потенційного попиту на банківські продукти;

б) визначення власної частки ринку та частки конкурентів, дослідження
стратегії та тактики їх діяльності;

в) визначення категорій споживачів банківських продуктів, на які повинен
буди орієнтований банк в коротко- та середньостроковій перспективі;

г) визначення тактики вкладень банку на місцевий ринок з метою відкриття
нових відділів;

д) пошук найбільш ефективних форм співпраці з підприємствами та
населенням.

Кінцевими результатами маркетингових досліджень повинні бути:

1) розробка комплексів заходів маркетингу та менеджменту, а також
процедур їх реалізації, орієнтованих на підвищення якості кредитних
операцій;

2) підготовка пропозицій підвищення ефективності діяльності;

3) визначення методів стимулювання збуту, каналів реклами та
інформування споживачів відносно послуг, що надає банк.

З метою удосконалення процесу кредитування та підвищення якості
кредитних операцій та враховуючі зміни в Цивільному та Господарському
кодексах, а також інших законодавчих актах слід приділити особливу увагу
Керуванню Кредитним ризиком та організації кредитного процесу в банку.

Якість та склад кредитного портфелю, якість кредитних операцій, вчасне
повернення наданих кредитів істотно залежать від ефективності
організації кредитного процесу в банку, достатності розроблених процедур
з управління кредитним ризиком на всіх його рівнях.

До методів керування кредитним ризиком відносять:

1) На рівні кредитного портфелю – диверсифікація, лімітування, створення
резервів;

2) На рівні окремого кредиту – аналіз кредитоспроможності позичальника,
аналіз та оцінка кредитного проекту, визначення оптимальних умов
кредитування, документування кредитних операцій, контроль за наданим
кредитом та джерелами погашення боргу.

Диверсифікація кредитних вкладень – процес розподілу кредитних вкладень
банку між різними групами позичальників, які безпосередньо не пов’язані
між собою.

Для мінімізації можливих втрат банку внаслідок спрямування значних сум
кредитних коштів в рискові проекти, філії банку здійснюють кредитні
операції з врахуванням вимог до обмеження концентрації кредитних
вкладень банку.

Процес керування ризиками та концентрації кредитних вкладень в банку
складається з наступних етапів:

а) визначення обсягів концентрації кредитних вкладень за групами
позичальників шляхом здійснення моніторингу кредитного портфелю та
підготовки відповідної інформації Керуванню банку;

б) мінімізація або обмеження ризику шляхом диверсифікації кредитного
портфелю за визначеними напрямками концентрації кредитних вкладень;

в) здійснення контролю за виконанням допустимих ризиків концентрації
кредитних вкладень.

Класифікація та керування концентрацією кредитних вкладень в банку
здійснюється за наступними напрямками:

1) галузева концентрація;

2) географічна концентрація;

3) концентрація кредитних вкладень на одного позичальника;

4) концентрація кредитних вкладень за східним позичальникам;

5) концентрація кредитних вкладень за інсайдерами;

6) концентрація кредитних вкладень під гарантію однієї особи та
кредитів, наданих по врахованим векселям.

Обмеження концентрації кредитних вкладень здійснюється у відповідності з
вимогами НБУ (Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в
Україні, затверджена постановою НБУ від 28.08.01 №368, зі змінами та
доповненнями), а також шляхом встановлення лімітів концентрації
кредитних вкладень на одного позичальника.

Для врахування впливу галузевого фактору при кредитуванні окремих
позичальників необхідно здійснювати рейтингову оцінку галузей, визначати
їх рівень ризику – «низький», «середній», «високий».

Розрахунок рейтингової оцінки здійснюється на основі показників
фінансової звітності підприємств, позичальників банку й кредитного
портфелю банку. До числа галузей, по яким здійснюється рейтингова
оцінка, в обов’язковому порядку необхідно включати галузі промисловості,
в яких сконцентровано більш ніж 50% кредитного портфелю банку.

Для оцінки ризику кредитування галузі використовуються якісні та
кількісні показники:

1) Темп приросту виручки від реалізації продукції;

2) Рівень рентабельності;

3) Платоспроможність (коефіцієнт ліквідності);

4) Оборотність кредитних вкладень в банку (співвідношення обсягу
погашених кредитів та середнього розміру заборгованості за звітний
період);

5) Доля строкової заборгованості в загальній заборгованості за кредитами
банку;

6) Динаміка простроченої заборгованості по кредитам банку;

7) Співвідношення заборгованості за кредитами та розрахунковій сумі
резерву в банку;

8) Коефіцієнт категорії заборгованості.

Керування ризиком географічної концентрації кредитних вкладень в банку
полягає в обмеженні кредитування нерезидентів та недопущенні спрямування
кредитних вкладень в значних обсягах за межі України.

З метою забезпечення якісного моніторингу позичальника переваги при
кредитуванні повинні надаватися позичальникам, що знаходяться в тому ж
регіоні, де розташовується філія банку, що надає кредит.

При аналізі фінансового стану клієнту, оцінка кредитного проекту повинна
здійснюватися не лише з врахуванням існуючого фінансового стану
позичальника, а й з прогнозуванням майбутніх змін, керуючись принципом
«середніх» очікувань, тобто розраховується «оптимістичний» прогноз, коли
обставини складаються в найкращому варіанті, потім «песимістичний»
прогноз та приймається середнє значення.

При наданні кредиту під поруку чи гарантію необхідно здійснювати також
аналіз фінансового стану поручителя або гаранта.

Мета банку в роботі з підприємствами, яким надається кредитна підтримка
– забезпечити успішне виконання проекту, що кредитується, в тому числі
за рахунок концентрації коштів на рахунках його партнерів в банку. Це
дозволить виключити ризик нестабільності інших банків, що були задіяні в
розрахунках.

Умовою надання кредиту повинна бути наявність в позичальника поточних
рахунків у банку, що надає кредит. Зазначені рахунки повинні бути
задіяні для проходження через них основних грошових потоків клієнту та
перерахунок позикових коштів переважно контрагентам, що обслуговуються в
закладах даного банку.

При розгляданні та супроводі кредитного проекту необхідно відсліджувати
грошові потоки між позичальниками та дочірніми й посередницькими
структурами.

З метою недопущення відволікання коштів позичальника через дочірні та
посередницькі структури, робітник банку, обслуговуючи позичальника
повинен постійно контролювати грошові відносини між ним та банком.

Кредитний працівник разом з кредитною службою й службою безпеки банку
повинні бути впевненими в можливості реалізації забезпечення як
основного, так і додаткового шляху погашення кредиту та процентів.

Вартість залогу повинна перевищувати суму кредиту не менш ніж в 2 рази.
Залогова ціна визначається банком з врахуванням ринкових факторів й
витрат, пов’язаних з реалізацією й повинна враховувати можливі зміни
вартості предмету залогу на протязі терміну кредитування. Якщо суми
залогу недостатньо для покриття ризиків банку, використовуються
додаткові види забезпечення.

З метою мінімізації кредитного ризику внаслідок погіршення фінансового
стану позичальника та зниження ліквідності предмету залогу, у випадку
прийняття в залог готової продукції або товарів в обороті
рекомендується, щоб залогова ціна не перевищувала 80% балансової
вартості, при оформленні в залог іншого майна ? вище балансової
вартості. Залогову ціну доцільно визначати за експертною оцінкою методом
аналогів продажів з врахуванням терміну кредитування.

З метою мінімізації ризиків, пов’язаних з втратою, пошкодженням майна ?
предмету залогу доцільно здійснювати його страхування.

Страхування повинно здійснюватись в страховій компанії, з якою банк
заключив Генеральний договір про надання страхових послуг, від ризиків,
що найбільш ймовірно можуть призвести до зниження чи втрати ліквідності
предмету залогу.

Для виявлення джерел кредитного ризику й оперативного впровадження
заходів, спрямованих на недопущення можливих втрат банку, на протязі
всього терміну кредитування до повного виконання позичальником
зобов’язань за кредитним договором. Працівники банку повинні
контролювати виконання позичальником вимог та умов кредитного договору.

Щоб запобігти можливих труднощів при погашенні кредиту, відсотків та
інших зобов’язань позичальника за кредитним договором, працівник
кредитного відділу повинен відсліджувати та фіксувати зміни фінансового
стану позичальника шляхом:

1) Проведення щоквартального аналізу бухгалтерської та фінансової
звітності;

2) Відстежування грошових потоків по рахункам позичальника (аналіз
притоку та відтоку грошових коштів, вивчення динаміки надходжень та
перерахувань по банківським рахункам). Зі сторони банку повинен бути
постійний контроль за грошовими потоками позичальника, оскільки
кредитним договором передбачається право банку контролювати ці потоки у
відповідності з запланованими самим позичальником напрямами й узятими
зобов’язаннями з підвищення концентрації власних та кредитних коштів в
системі банку. У випадку виявлення тих чи інших відхилень необхідно
вимагати від позичальника відповідних коректировок в запланованих
показниках;

3) Контролю за нарахуванням відсотків та їх сплатою позичальником,
виконанням інших зобов’язань за кредитним договором.

Кредитний працівник повинен відсліджувати виникнення негативних сигналів
можливості погашення кредитів, а саме:

а) порушення графіка погашення кредиту;

б) несвоєчасної оплати відсотків;

в) погіршення фінансових розрахункових коефіцієнтів, стан розрахунків з
контрагентами, зменшення питомої ваги власних оборотних коштів;

г) рівня концентрації власних та кредитних коштів позичальника або його
структурних підрозділів на власних рахунках й рахунках його партнерів в
банку;

д) зростання питомої ваги бартерних розрахунків (порівнюються обсяги
реалізації з обсягами грошових коштів, що надходять на поточні рахунки,
а також з врахуванням інформації, отриманої від позичальника);

е) надання невірної інформації або несвоєчасного надання інформації про
фінансовий стан;

ж) отримання негативної інформації від служби банківської безпеки (від
третьої особи) відносно стану справ у клієнта.

Якщо були виявлені вищезазначені ознаки, кредитний працівник повинен
проінформувати керівництво банку й визначити можливі дії для своєчасного
погашення кредиту й відсотків.

У випадку необхідності на основі отриманої інформації кредитний комітет
банку затверджує заходи, спрямовані на підвищення ефективності
кредитування, мінімізації ризиків, шляхів втискання боргів за
зобов’язаннями позичальника перед банком й встановлює контроль за їх
виконанням.

Вдосконалення процесу кредитування в багатьох випадках визначає успішну
діяльність банку в цілому.

Оскільки кредитні ресурси в основному формуються з залучених коштів,
важливе значення має керування кредитним ризиком й організація
кредитного процесу в банку.

При безуспішно проведеній кредитній політиці банк не лише ризикує не
повернути надані позичальникам кошти та відсотки, не отримавши при цьому
дохід, але й несе велику відповідальність перед вкладниками, що не може
не відобразитись на рейтингу банку.

Проведення маркетингових досліджень банком, вивчення потенціалу
клієнтів, оцінка перспектив розвитку галузей та підприємств, ефективне
керування процесом кредитування є основними рушіями успішного ведення
кредитної політики банку та його діяльності в цілому.

В епоху сучасного розвитку науки та техніки, появи нових технологій,
важливе значення в удосконаленні банківських технологій мають: подальша
комп’ютеризація роботи банку, використання нових видів електронного
зв’язку, розширення мережі банкоматів та терміналів, удосконалення
пластикових технологій.

Велике значення повинне відводитись й кадровому забезпеченню діяльності
банку. В нових умовах й з новими технологіями необхідно залучення
висококваліфікованих кадрів – спеціалістів банківської справи:
фінансистів, бухгалтерів, юристів, програмістів.

В умовах жорсткої конкуренції між банками на ринку банківських послуг
реклама в засобах масової інформації є потужним рушієм для підвищення
якості кредитування.

ВИСНОВОК

В теперішній час в діяльності банків України помітні серйозні проблеми.
Насамперед, це невиконання економічних нормативів, проведення занадто
ризикової кредитної політики, що призводить до збитків та банкрутства
банків. Таке становище визвано причинами фінансового неблагополуччя в
банківській системі, яке залежить від загального стану економіки
держави. Однак, внутрішні чинники, пов’язані з організацією роботи банку
в не меншому ступені впливають на результати діяльності банків другого
рівня. Існуючі проблеми та відсутність достатнього досвіду в сфері
управління кредитними операціями зумовлює об’єктивну необхідність
вдосконалення цих процесів, що так необхідні для нормальної діяльності
банку.

Виходячи з проведеного в роботі дослідження, можна зробити висновок, що
аналіз фінансової стійкості банку в розрізі аналізу доходності кредитних
операцій має для українських банкірів важливе значення в умовах
загальної економічної, політичної та соціальної нестабільності.

В загалі, поняття «дохідність кредитних операцій» є відносним та
базується на ствердженні, що вкладники не стануть знімати кошти зі своїх
рахунків одночасно. Однак ситуація в країні може статися такою, що
ймовірність виконання водночас значної кількості вимог стане реальною,
банки в такому випадку просто розоряться. А так як розорені банки
пов’язані з багатьма іншими через міжбанківський ринок, то це спричинить
мережу банкротств, результатом яких може бути порушення грошового обігу
з ризиком переходу до кризисної ситуації всієї грошово-кредитної системи
країни, а потім й економіки країни, а потім й економіки в цілому.

Таким чином, високий рівень ефективності кредитної політики є одночасно
й умовою, й в якійсь мірі слідством високого рівня розвитку економіки
країни.

Національний банк України регулює рівень кредитної політики банків через
систему нормативів, виконання яких є обов’язковим. Однак порушення, які
регулярно фіксуються в даній сфері, введення режимів оздоровлення й
навіть відзив ліцензій на здійснення банківської діяльності свідчить про
неблагополуччя кредитної системи.

Методологія розрахунку коефіцієнтів якості кредитного портфелю, що
використовувалась в радянській банківській практиці, потребує серйозного
доопрацювання. Викликає сумніви введення постійних нормативів кредитної
політики банку. Для оперативного регулювання рівня ефективності
кредитної діяльності банків необхідно періодично переглядати встановлені
нормативи в залежності від стану економіки в цілому, сезонних та
кон’юнктурних коливань.

Для збереження дохідності кредитних операцій на потрібному рівні банк
повинен спрямовуватись до максимального зниження ризику неповернення
кредиту й регулювання відсоткової ставки, що є невід’ємною умовою
підтримки стійкості його фінансового стану. Банкам, орієнтованим на
комерційний успіх, потрібний постійний пошук нових форм роботи на ринку
капіталів, нових форм обслуговування підприємств та населення, що
потребує створення стійкої й в той самий час гнучкої банківської
системи.

Концепція системи регулювання кредитної політики банку розроблена на
основі дотримання принципів строковості, платності, забезпеченості,
поверненості та цільового спрямування. Її реалізація дозволить покращити
стійкість на основі удосконалення методів регулювання якості кредитного
портфелю банку. Досягнення цієї мети потребує вирішення наступних задач:

? вдосконалення системи економічних нормативів оцінки кредитного
портфелю банку;

? детальний аналіз методів регулювання якості кредитного портфелю банку;

? розробка додаткових методів регулювання дохідності кредитних операцій
банку.

Аналіз кредитних вкладень філії «Відділення Промінвестбанку в м. Донецьк
Донецької області» показав, що кількість кредитуємих підприємств за
період 2005-2007рр. зросла на 40%, що пояснюється появою нових суб’єктів
господарської діяльності на ринку, а також успішним веденням кредитної
політики по відношенню до постійних клієнтів.

Зростання споживчого попиту залежить від нестачі у підприємств власних
коштів для підтримки рентабельного рівня виробництва (підвищення цін на
сировину, матеріали, комплектуючі, енергоносії), чи від зростання попиту
на продукцію й виходу підприємств на нові масштаби виробництва.

Зменшення споживчого попиту на кредитні ресурси пояснюється відсутністю
в підприємств необхідності залучення позикових коштів:

а) підприємство в результаті ефективного ведення господарської
діяльності отримало достатній обсяг прибутку для здійснення подальшої
господарської діяльності без залучення позикових коштів;

б) спад виробництва за причини зменшення попиту на продукцію;

в) підвищення банком відсоткової ставки за кредитами.

Підбиваючи підсумки, необхідно зробити наступні висновки:

1) Керуючись нормативними актам НБУ, Промінвестбанк розробляє власну
політику своєї кредитної діяльності;

2) Активні кредитні операції є основним видом діяльності
Промінвестбанку;

3) Від того, на скільки ефективна кредитна діяльність банку залежить
його фінансовий стан;

4) Кредитні відносини між банком та позичальником будуються на
договірній основі, зі складанням кредитного договору;

5) Надання кредитів суб’єктам господарювання здійснюється в
безготівковій формі як в національній, так і в іноземній валюті, як
правило, шляхом оплати платіжних документів з розрахункового рахунку;

6) Кредити надаються при дотриманні принципів строковості, платності,
поверненості, цільового характеру використання, а також належного
забезпечення.

Проаналізувавши склад кредитного портфелю філії «Відділення
Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької області» можна зробити висновок,
що більшу частину в ньому займають короткострокові кредити, так як банк
веде обережну кредитну політику. У відповідності з класифікацією
портфеля за галузями виходить, що банк кредитує практично всі галузі
народного господарства й досить успішно. Розглянувши рух кредитів за
період 2005-2007 рр. можна зробити висновок, що кредитні вкладення
зросли на 23,8%.

ПЕРЕЛІК ЛІТЕРАТУРИ

1 Аналіз банківської діяльності. Підручник/ А. М. Герасимович, М. Д.
Алексієнко, І. М. Парасій-Вергуленко; за ред.. А. М. Герасимовича. ? К.:
КНЕУ,2006. ? 600с.

2 Любунь О.С., Грушко В.І. Фінансовий менеджмент у банку. Навчальний
посібник для студентів вищих навчальних закладів. – К.: Видавничій дім
«Слово», 2004 – 296 с.

3 Положение Правления Проминвестбанка «О филиале «Отделение
Проминвестбанка в г. Краматорск Донецкой области» от 22.01.2004.
протокол №28/2.

4 Волошин И.В. Оценка банковских рисков: новые подходы – К.: Эльга:
Инна-Центр, 2004.-216 с.

5 Положение «О порядке кредитования в филиалах Проминвестбанка».
Утверждено решением Правления Проминвестбанка. Протокол №25 от
24.01.2005.

6 Протокол заседания Правления Проминвестбанка «Об утверждении
мероприятий по активизации кредитования» №584 от 17.07.2006.

7 Банківські операції: Підручник. – 2ге вид., випр і доп. /А.М.Мороз,
М.І.Савлук М.Ф. Пуховкіна та ін.; за ред д-ра екон. наук, проф. А.М.
Мороза. –К.:.КНЕУ,2002.-476с.

8 Положение о порядке формирования и использования резерва для
возмещения возможных убытков по кредитным операциям № 279 от 06.07.2000
// Законодательные и нормативные акты по банковской деятельности.-
2000г. – №9.-С. 10-65.

9 1нструція про порядок регулювання діяльності банків в Україні/
Постанова Правління Національного банку України 28.08.2001. №368.

10 Коваленко Т.В., Билинский А.С. Операции современного коммерческого
банка: Учеб. пособие. – К.: КНЭУ, 2004. – 366 с.

11 Петрук О.М. Банковское дело: Учеб.. пособие. / Под ред. Ф.Ф. Бутинца.
– К.: КОНДОР, 2004.- 461 с.

12 Закон Украины «О банках и банковской деятельности» Ведомости
Верховной Рады №39, 2006 г.

ДОДАТОК А

Структура ліквідних активів філії «Відділення Промінвестбанку в м.
Донецьк Донецької області»

Ліквідні активиПеріод, тис. грн200520062007Банкноти й монети в касі
банку904,891115,351325,12Банкноти й монети в касі безбалансових
відділень банку19,8021,5023,80Банкноти й монети в обмінних
пунктах93,9699,76110,30Дорожні чеки в касі 93,0695,4599,54Дорожні чеки в
дорозі4,124,905,54Облігації внут-рішнього державного
займу917,101154,571254,43Неамортизований дисконт по борговим цінним
паперам152,46168,50184,21Всього активів2185,392660,033002,94

ДОДАТОК Б

Галузева структура кредитів філії «Відділення Промінвестбанку в м.
Донецьк Донецької області»

ГалузьСума кредитів, виданих в 2005 роціСума кредитів, виданих в 2006
роціСума кредитів, виданих в 2007 роціПромисловість
будматеріалів524727056242300,3Машинобудівництво848630385,714870Металургі
я122979834,611670Торгівельні підприємства18792040,81200,1Транспорт та
зв’язок 258,8125,254,7Сільське господарство1821,41894,32008Фізичні
особи425115487Всього77639,2114957,972590,1

ДОДАТОК В

Кредити, надані філією «Відділення Промінвестбанку в м. ДонецькДонецької
області»

Показник2005 рік2006 рік2007 рікЗалишки кредитних вкладень на початок
року, тис. грн.16073,721535,124355,4Кредити, надані протягом року, тис.
грн.76836,488295,695115,3Кредити, погашені протягом року, тис.
грн.71375,085475,392576,6Залишки кредитних вкладень на кінець року, тис.
грн.21535,124355,426894,1

Види кредитівЗалишки кредитних вкладень на кінець року у відповідності з
балансом2005р.2006р.2007р.тис. грн.тис. грн.тис.
грн.Стандартні18455,620921,322563,2Під
контролем1636,61899,72045,2Субстандартні818,31022,91942,3Сумнівні366,126
7,9189,2Безнадійні258,5243,6154,2Всього21535,124355,426894,1

Вид забезпеченняЗалишки позик згідно балансу2005 р.2006 р.2007 р.тис.
грн.тис. грн.тис.
грн.Залог9346,211106,112054,5Гарантія3359,53921,25005,3Страховий
поліс5491,56283,77680,1Без
забезпечення3337,93044,42154,2Всього21535,124355,426894,1

ДОДАТОК Г

Вихідні дані для аналізу ефективності кредитних операцій філії
«Відділення Промінвестбанку в м. Донецьк Донецької області»

Показник20062007Дохід від кредитних операцій15 31330 475Середні
активи132 013236 710Середні кредитні вкладення38 28392 317Витрати на
залучення ресурсів10 62423 364Прибуток від кредитних
операцій4 6897 111Всього доходів банку43 75178 141Витрати на
функціонування кредитного відділу1 0561 330Процентні
доходи60 348,059 049,0Процентні витрати17 100,022 044,0Середньорічні
активи загальні254 211,0286 722,0Надані кредити
середньорічні153 573,0139 122,0Підпроцентні зобов’язання58 803,066 426,0

Похожие записи