Анализ деятельности АКМПИБ ‘Медпроминвестбанк’

23

Работа проводилась на основании данных следующего банка:

Коммерческий банк «Акционерный Коммерческий Международный Промышленный
Инвестиционный Банк “Медпроминвестбанк”.

Реквизиты Банка:

Организационно-правовая форма:Открытое акционерное обществоПолное
наименование:Акционерный Коммерческий Международный Промышленный
Инвестиционный Банк “Медпроминвестбанк” (открытое акционерное
общество)Адрес:107023, Москва, Семеновский пер., д.11,
стр.1Телефон/Факс:Телефон: 366-94-94 Факс:
366-94-42E-mail:[email protected]Лицензия №2908Дата регистрации:14 июня 1994
годаПредседатель правления:Халапсин Борис
МихайловичИНН7734098730БИК044552643Корреспондентский
счет30101810800000000643 отд. №5 Московского ГТУ Банка России, г.
МоскваКод по ОКПО29351565Код по ОКОПФ47Код по ОКФС31Код по
ОКАТО45263588000

Содержание:

1. История банка. Основные этапы становления развития……………2

2. Сфера бизнеса (финансовая экономика, финансы, банковское дело,
основные направления деятельности, потребительское кредитование)…….4

3. Марка, логотип, бренд…………………………………………………8

4. Менеджмент организации, учредители, структура управления…….8

5. Организация банка, схема организации и управления………………10

6. Финансово-экономические показатели деятельности банка………..17

7. Выводы и предложения по совершенствованию работы банка…….20

1. История банка. Основные этапы становления развития

Акционерный Коммерческий Международный Промышленный Инвестиционный Банк
«Медпроминвестбанк» (открытое акционерное общество), именуемый в
дальнейшем Банк, является кредитной организацией, созданной по решению
учредителей (протокол № 1 от 16.09.93 г.)

Организационно-правовая форма – открытое акционерное общество.

Фирменное (полное официальное) наименование Банка: Акционерный
Коммерческий Международный Промышленный Инвестиционный Банк
“Медпроминвестбанк” (открытое акционерное общество).

Наименование Банка на английском языке: Joint-Stock International
Industrial Investment Commercial Bank.

Сокращенное фирменное наименование Банка: АКБ «Медпроминвестбанк» (ОАО).

Наименование Банка на английском языке- MEDPROMINVESTBANK.

С первых шагов в финансовом бизнесе в 1994 году сотрудники банка сделали
ставку на качественное обслуживание клиентов и грамотный менеджмент.
Внимательное отношение к клиентам и правильная финансовая политика
позволили банку постоянно расти, плавно наращивая объем операций. В
результате 5-ой эмиссии капитал банка превысил 255 млн. руб., что дает
возможность работать с клиентами во всех секторах финансового рынка.
Банк обладает валютной лицензией и успешно обслуживает
внешнеэкономическую деятельность своих клиентов.

Начиная с конца 1997 года, стратегия Медпроминвестбанка, заключается в
максимальном снижении доли рискованных операций на всех сегментах
финансового рынка. В результате, финансовый кризис не отразился на
банке, и у Медпроминвестбанка не возникло тех проблем, с которыми
столкнулись многие крупные коммерческие банки России. Клиенты оставались
с банком в самые нелегкие дни, подтвердив свое доверие и готовность к
дальнейшему взаимовыгодному сотрудничеству.

В планах банка на текущий год: расширение предлагаемых клиентам услуг и
операций, открытие дополнительных отделений.

Медпроминвестбанк уже более 11 лет работает на российском финансовом
рынке и является стабильным, динамично развивающимся, универсальным
банком. Основополагающие принципы нашей деятельности: надежность
проводимых операций, разумный консерватизм, качественное и своевременное
обслуживание на основе последних банковских технологий, безусловное
выполнение принятых на себя обязательств перед нашими клиентами и
партнерами.

При создании банка в 1994 году планировалось его активное участие в
развитии определенных сегментов российской экономики. Активная работа по
развитию банка привела к сотрудничеству с компаниями нефтедобывающей и
нефтеперерабатывающей отрасли, предприятиями строительно-монтажного
комплекса, машиностроительными предприятиями различного назначения и мн.
др.

В результате продуманной финансовой политики Совета директоров и
Правления, Медпроминвестбанк выступает в роли надежного партнера при
обслуживании как корпоративных, так и частных клиентов и действует на
основе принципов надежности, качества, честного ведения бизнеса и
высокой корпоративной культуры.

2. Сфера бизнеса (финансовая экономика, финансы, банковское дело,
основные направления деятельности, потребительское кредитование)

Основные направления деятельности банка

Банк может осуществлять следующие банковские операции:

· привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады
(до востребования и на определенный срок);

· размещать указанные в предшествующем абзаце настоящей статьи
привлеченные средства от своего имени и за свой счет;

· открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;

· осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том
числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

· инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные
документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических
лиц;

· покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной
формах;

· привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;

· выдавать банковские гарантии.

· осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без
открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);

Банк помимо перечисленных выше банковских операций вправе осуществлять
следующие сделки:

· выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающих исполнение
обязательств в денежной форме;

· приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в
денежной форме;

· доверительно управлять денежными средствами и иным имуществом по
договору с физическими и юридическими лицами;

· осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
в соответствии с законодательством Российской Федерации;

· предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные
помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и
ценностей;

· лизинговые операции;

· оказывать консультативные и информационные услуги.

В соответствии с лицензией Центрального банка Российской Федерации на
осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск,
покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами,
выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами,
подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские
счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций, с которыми не
требует получения специальной лицензии в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации, а также вправе осуществлять
доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с
физическими и юридическими лицами при наличии лицензии профессионального
участника рынка ценных бумаг.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством
Российской Федерации.

Все перечисленные банковские операции и сделки осуществляются в рублях и
в иностранной валюте, при наличии соответствующей лицензии Центрального
банка Российской Федерации.

Уставный капитал банка

Уставный капитал Банка сформирован в сумме 67. 000. 000 (Шестьдесят
семь миллионов) рублей и разделен на 670.000 (Шестьсот семьдесят тысяч)
обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 100 (Сто ) рублей
каждая.

Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное
имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе.

Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от
своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неимущественные
права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими
юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих
организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами, в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и
соответствующего иностранного государства.

Банк в установленном порядке может открывать филиалы и представительства
и наделять их правами в пределах уставных положений Банка без наделения
их правами юридического лица, а также внутренние структурные
подразделения вне местонахождения головной организации и филиала.

Кредитование банка

 Медпроминвестбанк предлагает несколько вариантов кредитования
предприятий и организаций. Основой для принятия банком решения о
кредитовании является анализ финансового состояния клиента, перспективы
развития бизнеса клиентом,  опыт совместной работы.

Коммерческое кредитование (для выполнения уставных задач заемщика, для
приобретения товарно-материальных ценностей, для расчетов по фонду
оплаты труда и т.п.) является основным видом кредитования.
Предоставление кредита оформляется кредитным договором. Договор
определяет срок и процентную ставку за пользование кредитными
средствами.

Кредитование в форме овердрафта. 

Эта форма краткосрочного кредитования дает право клиенту Банка
осуществлять платежи со своего расчетного счета при недостаточности или
отсутствии денежных средств на расчетном счете, т.е. допускать дебетовое
сальдо.

Особенности кредитования 

Гибкая система процентных ставок в зависимости от срока пользования
кредитными средствами.

Банковская гарантия.   

Банковская гарантия является свидетельством  платежеспособности и
финансовой устойчивости  Клиента. Банк берет на себя безотзывное
обязательство произвести платеж лишь в случае, когда проверена репутация
Клиента и существует надежное обеспечение.   Условия предоставления
каждой банковской гарантии строго индивидуальны.

Основные формы кредитования

Коммерческое кредитование. Условия кредитования:

· Устойчивое финансовое положение Заемщика;

· Наличие обеспечения;

· Регулярность движения денежных средств на расчетном счете
Медпроминвестбанка в течение последних 3 месяцев (как минимум);

· Наличие достаточной величины кредитовых оборотов  и их стабильность;

· Устойчивое финансовое положение;

· Положительная кредитная история.

Условия кредитования в форме «Овердрафта»:

Лимит кредитования:   Определяется по поступлениям денежных средств на
расчетный  счет  клиента в банке в течение  последних 3 -х месяцев ( в
порядке исключения, для расчета лимита могут  браться данные движения
денежных средств по счету  в другом банке).   При расчете учитываются
объем и частота поступлений денежных средств на счет за весь расчетный
период.

Сроки кредитования: От  1 месяца до  1  года.

Проценты по кредиту определяются длительностью непрерывной ссудной
задолженности. Ссудная задолженность считается непрерывной, если в
течение рассматриваемого периода кредитования на конец каждого дня по
ссудному счету заемщика существовал остаток.

3. Марка, логотип, бренд

Банк имеет исключительное право использования своего фирменного
наименования.

Логотип Банка выглядит следующим образом:

picscalex100010009000003a74400000000e13c00000000040000000301080005000000
0b0200000000050000000c022900ef02030000001e00a5070000410b8600ee002800ee02
000000002800ee020000000028000000ee02000028000000010001000000000000000000
0000000000000000000000000000000000000000ffffff00000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000007c000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
0000000000000000000000000000000000000001ff000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000fffc00000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000003ffff00000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000fffffc000000000000001c000e00000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
00000000000000ff87fc000000000000007f001f80000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000ff007c0000
00000000007f003f80000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000ff003e000000000000007f803f80000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
00000000000001ff803f800000000000007f803f8000000000001fe00000000000000000
000000000000003f800000000000000000000000000000000fffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff80001fff803fc001
fc3e1fdfffffffffff81fc7f00003ffc0fc3e1fcfe07f1fc0fe3fffc1fff00ffe0fe07ff
f1fe01fefc07e1f83fe000001fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffff80001fffc03fe001fe3fffdfffffffffffc1fc7f
0000fffe0fe3f9fcff07fffc0fe3fffe1fff83fff0ff07ffffff01fffe0ffffc3fc00000
3fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffff80003fffc03ff000fe7f3fffffffffffffc1ffff8001ffff0fe3fffcff87fffe
0fffffffffff87fff0ff07ffffff83fffe0ff3fc7fc000003fffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff80003fffe03ff000
ffffffffffffffffffc1ffff8003ffff8fe7fffcff87fffe0fffffffffff8ffff0ff07ff
fffffffffe0ff3fcffc000003fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffff80007e0fe001f800ffffffffffffffffffc1ffff
8007fffffffffffcffc7fffc0fffffffffff9ffff0ff07fffffffffffe0ff3ffff800000
3fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffff80007c0fe000f800ffffffffffffffffffc1ffff000fffffcfffffffffc7fffc
0fffffffffff1ffff0ff07fffffffffffe0ff3ffff0000003fffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff8000fc1ff000f800
ffffffffffffffff3fc1fffff00ffffffffffffffffffffe0ffffc7ffffffffff0ff07f8
fffffff8fe0ff3fffe0000003fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffff8000f81ff0007c00ffffff9fe00fffff3fc3ffff
fc0ff83ffffffffffffffffe0ffffc7fffe03fe030ff07f8fffffff8fe0ff3fffc000000
3fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffff8000fffff87ffc00ffffff9fff07fffe3fc3ffffff0ff01ffffffff8ffffffff
ffffffffffff3fc000ff07ffff3ffff8fffff3fffc0000003fffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff8001fffff8fffe00
ffffff9fff87fffe3fc1ffffffffe00ffffffff8ffffffffffffffffffff3fc000ff07ff
fffffff0fffff3fff80000003fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffff8001fffff8fffe00ffffff9fff87fffe3fc1ffff
ffffe00ffffffff8ffffffffffffffffffffffc000ff07fffffffff0fffff3fff0000000
3fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffff8001fffffffffe007fffff9fff83fffe3fc1ffffffffe00ffffffff8ffffffff
fffffffe1fffffc000ff07fffe1fffe0fffff3fff00000003fffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff8000fff87ffffc00
7fffff9fff83fffe3fc1ffffffffe00ffffffff8fffffffffffffffe1fffffc000ff07ff
fc1fffe0fffff3fff80000003fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffff8000fc003ffffc007fffff9fff03fffe3fc1ffff
ffffe01fe7fffff8fffffffffffffffe1fff3fc000ff07fff00fffe0fffff3fff8000000
3fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffff8000f8003fe0f8007fffff9fff03fffe3fc1fffffffff01fe7fffff8ffffffff
ffffffffffffffe020ff87ff000fffe0fffff3fffc0000003fffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff80007c003fe0f800
7fffff1ffe03fffe3fc3fffffffff83fe3ff3ff8ffffffffffffffff1ffe3ff0ffff87ff
000fffc0fffff3fffe0000003fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffff80007e001fe1f8003fffff1fff83fffe3fffffff
ffffffffe3fffff0fe3ffffe0fffffff1fff3ffffffffffffc07ffc0fe0ff3ffff000000
3fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffff80003ff01ffff0003fe3ff1fff83fffe3fffffffffffffffc3ff3ff0fe3ffffe
0fffffff1fff9ffffffffffffc07ff80fe0ff3ffff0000000fffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff80003ff00ffff000
3fe3ff1fffc3fffe3fffffffffc7ffff83fe1ff0fe1ffffe0fffffffffff8fffffffffff
fe03ff80fe0ff3fcff8000003fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffffffffffffffffffffffffffff80001ff00fffe0003fe1ff1fffc3fffe3fffffff
ff83ffff83fe1ff0fe0ffffe0ffffffe1fff87fffffffffffe03ff80fe0ff3fc7fc00000
3fffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff
ffffffff80001ff00fffe0003fc1fe1fff83fffe3fffffffff81ffff03fe1ff0fe0ff9fe
0ffffffe1fff83fffffffffffe03ff00fe0ffffc3fc0000000000000000000000003ffff
ffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffffff80000ff807ff8000
3fc1fe1fff83fffc3ffffc7fff007ffe01fc0fe0fc07f1fc0fe3fffc1fff00ffffffffff
fc01ff00fc07fffc3fe00000000000000000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000f807fc00001f80fc0fff03fffc3ffffc7f
f8000ff001f80fc0fc03f0fc0fc3ffe01fff003f8ffffffffc01fe00fc07e1f81fc00000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
00000000000000fc00fc0000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000ff81fc0000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000fffff80000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000003ffff80000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000fffe00000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
0000000000000000000000000000000000000003ff000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
00000000000000007c000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000e13c0000410bc60088002800ee02000000002800ee020000
000028000000ee0200002800000001000800000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000ffffff00ffdede00c3929400e7afae00fffcf800ffbdbd00ac52
5200730303008d232200e48e8e00ffece900d4909100792527006c0607007b0405008301
01007c02020073151600ad636300ffcccc00bc626200710603006d0407007d262400c471
7000a5535200a4424200e79d9d00fff7f700efbdbd007c363600f7adad00ffd9db00d47e
7e007c141500c4828300d89f9e0093434200800305007403060086454400f18d8d00ffb9
bc00ffefee00b495940063060700ffeaeb00de7e7e00c9a2a00061292800f8cecf008447
45008e44440080474600efcfd000ead0d000c4a2a20084454700a8747400cfa0a200cfa1
a000bc727200b6727300873534009e5351007b4747008d44460099666600deb0af00cda1
a2007a252300a7646300ad74730082565500f8f6f600faf5f200f9f2f500f7efef00f2ed
ec00f6e9eb00f2eaeb00f2ebe800f0e6e600f0e3e100efe1e200eededf00efdbda00e5db
db00ad4042009d212100993333008c000100b6403f00efaead006d060400bd838400ce7f
8200751416009d4343008424240096545500d88f91006f272700ffdcda007b0504005b08
07008a333600f5e5e600f4e2e300d7807e00990000007b151600691716004a0809008933
3300d0807f00f7bebd00c95e60007f131200b7838300ac303000a3313100cc6f7000cc70
6f0073050700e09e9f00b7515200ed9d9c00c4606000d57e8100e5bfbf0082252600a620
2000b5626100feacab00de8e8f00ffb8b800d45d5e0074262700ccb2b200ffe5e6008c12
1200ff99990095101200bd3f3e00f37b7b0073161300c5605e00f88b8d0094222200b32e
3000c43e3e009a101100ffa8a800bc504f00e77c7e00fd8b8b0085131300e66c6c009442
4a00c54e4f00ab1f2000f49c9c0096777600e7d9da00cf81820083353600530909006518
160077373700f9dfdf00dfc1c000ad838400000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
0101010101010101010101010101011d2b211d1d01010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
01010101010101010102240d0e2e41040505010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
01011d200708111111111111642268050101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
0101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101683f715f
111111117a09696969692e41040501010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
01010101010101010101010101010101010101010101010101011e261611111116123f68
050504132e16111111840305010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010505050101010101010101010101010101050505010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
000001010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
0101010101010101010101010101010101010101010161081010691b801d1d0101010105
2f885b115c27350501010101010101010101010101010101010101010101010101010101
01010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101ab78242460
ad050101010101010101010101ad60242478ab0101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010100000101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101740869816805050501010101010101010114
272726050101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101832e272716a8050101
010101010101010105a87d27272e83010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
01010101010101010101010101010101010101010101010101010101ffc0010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
01010101010101010101010101016e08082b050505ac010101010101010101010f102e1d
1d0101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
01010101010101010101010101010101010101010101011e0f6f6f5c2e1d1d0101010101
010101011d2e5c6f6f691e01010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101ffff01010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
0101010101010101011d300f170605055eaa05010101010101010101285c0e1d05050501
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101011e0f6f6f5c5f1d1d010101010101010101
1d0e5c6f6f691e0101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101050505050505050501010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101050505050505050101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010100000101010105050505050505050505
05050505050505050505050505050505050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b
4b4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d4d
4d4d4d4d4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4f4f
4f4f4f4f4f4f4f4f4f4f5151515151515151515151515151515151515151515151515151
515151515151515151515151515151515151515151515151515151515151525252525353
535353535353535353535353535353535353535353535353535353535353535353535353
535353535353535353535454545454545454540101010101010101010101010101010101
0137602424745d1117060505632e33010101010101010101285c11306124240301010101
0101010101010101012c831e1e1e1e0201010101021e1e1eab01010101371e1e1e1e832c
012c831e1e1e1e1e1e1e1e1e1e1e0275116f6f5c0889061e1e1e1e1e1e1e1e06060f5c6f
6f691e0502831e1e1e1eab010101010101381e1e1e1e1e02010101381e1e1e1e832c0101
01010101010101010101010101010101684935262626262648040505010101010101831e
1e1e1e37010101012c1e1e1e3701010101ab831e1e1e83ab0101831e1e1e1e1e2c010101
0101012c831e1e1e1e37010101ab831e1e1e1e02010101010101ab831e1e1e83ab010101
02831e1e1e1e1e1e1e1e1e1e1e1405050101010101381e1e1e1e1e1e1e1e1e1e1e830101
0101010101010b25412626262626481e0501010101012c831e1e1e1eac0101010101012c
831e1e1e1e1e1e1e1e1e1e3305050101012c831e1e1e1e1eab0101010101010101ab1e1e
1e1e1e832c0183751e1e1e8301010101010101ac1e1e1e1eac01010101ac1e1e1e1eac01
01010101021e1e1e1e1e1eac2c0101010000010101050505050505050505050505050505
0505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b
4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4f4f4f4f4f4f4f4f4f4f4f5050505050505050515151515050505151515151
51515151515151515151515151515252525252525252525252525252526c6c6c6c6c6c6c
6c5353535353535353535354545453535353535353545454545454545454545454555555
555555555555555555555555555555555555555555555556565656565656565656565656
565656565656565656565656575757575757575757575757575757575757575757575757
575757575757575757575757575758010101010101010101010101010101010101651727
27275c5c7d2b0568080848050101010101010101286f5c5c1010100e1401010101010101
0101010101022e0f0f0f1713050101016b0f0f0e2905050505670e0f0f17a86801832e69
6969696969696969690e2406276f6f6f5c5c11696969696969696969105c6f6f6f691e05
242e0808082e78050101010101290e0f0f0f2e24010101340e6969166a75010101010101
0101010101010101010106630811111110101010100f70660501010101010d080f0f0f47
050101013e1728286a1d1d0101440e0f0f082e2501012e0f0f0f0f0e3f05010101010183
2e0f0f0f7d26050505782e0f0f0f2e24010101010101242e0808082e78010101242e0808
0f6969690f0f0f0f0f0f641c0501010101290e696969696969696969692e050101010101
0b865f111110101027272717650501010101756a08080817a8050101010101832e69690f
0f0f0f0f0f0f0f0f238668050505a9160f0f0f0e290501010101010101290e0f0f0f16a9
05052e0f0f0f0f2e05010101010105a817111117a805050505a80e0f0f17a80501010101
6b28286969082eaa0101010100000101050505050505050505050505050505050505051d
1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b
4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e5050505050505050505050505050505050505050505050505050
50505050505050505050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d5555555555555555555556565656565656565656565656565656
565757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757
57575757575757575757570101010101010101010101010101010101680e275c2727277d
6a061d3f2727120b01010101010101012e69696969695c11480501010101010101010101
0101086f6f6f5c1b0501012f286f6f5c2e2f01011d2e5c6f6f5c2e1d1d1e0f6f6f6f6f6f
6f6f6f6f6f107489106f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f691e056e275c6f
6f272405010101010126106f6f6f272205050526106f6f5c7d0605010101010101010101
01010101017e17105c6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c081305010101011b5c6f6f6f0805010101
5b5c5c5c082005050526106f6f5c08060101286f6f6f6f5c170605010101011e0f6f6f6f
5c1b05050524276f6f6f272205010101010122275c6f6f112405050582275c6f6f6f6f6f
6f6f6f6f6f6f5c083f0505050526106f6f6f6f6f6f6f6f6f6f0f0501010101756b115c6f
6f6f6f6f6f6f6f102e1d0101010106165c6f6f102e1d01010101011e696f6f6f6f6f6f6f
6f6f6f6f6f27627e05057b275c6f6f5c2e1d1d01010101011d2e5c6f6f6f107c05050f6f
6f6f6f280501010101011d2e106f6f5c2e1d01011d2e106f6f102e1d01010124116f6f6f
6f1070680101010100000101050505050505050505050505050505050505051d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c
4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050
505050505050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d555555555555555555555656565656565656565656565656565656575757
575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757
575757575757570101010101010101010101010101010101190f0f7f061e1e1e832c1d12
105c69800501010101010101831e1e1e1e201111121d0101010101010101010101015b5c
6f6f6f09050505250f6f6f5c28200505680e5c6f6f10731d1d750f6f6f6f6f6f6f6f6f6f
6f10742b106f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f111e056e275c6f6f272405
0101010101a0106f6f5c272205050526106f6f5c7d060501010101010101010101010101
19285c5c6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c0f632f0101017b105c6f6f0f02010102286f6f6f
107c05050518106f6f5c0e2f0101286f6f6f6f6f5c5b05010101011e0f6f6f6f5c1b0505
0524276f6f5c272205010101010122275c6f6f272405050522115c6f6f6f6f6f6f6f6f6f
6f6f6f5c081c050505a0106f6f6f6f6f6f6f6f6f6f08050101011c16105c6f6f6f6f6f6f
6f6f6f102e1d0101010106165c6f6f102e1d01010101011e696f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f
6f5c5c170405147d5c6f6f5c282b0505050505052b285c6f6f5c7d140505286f6f6f6f28
0501010101011d2e5c6f6f5c2e1d01011d2e106f6f102e1d010114175c6f6f6f6f085e05
0101010100000101050505050505050505050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c
4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e50505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050
5050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d55555555555555555555565656565656565656565656565656565657575757575757
575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757
575757010101010101010101010101010101010577270e2105010101010180085c5c5c5b
05010101010101010101010101058169081c0501010101010101010101011b5c5c6f6f08
05050541276f6f6f1015050506085c6f6f102605051e0f6f6f6f6f6f5c10101010162406
085c5c6f6f6f6f6f5c10101010106f6f6f6f6f6f5c0e1e056e275c6f6f27240501010101
0126106f6f5c272205050526106f6f5c7d060501010101010101010101010125285c6f6f
6f6f5c27272727275c6f6f6f6f0f3f05050582115c6f6f0f1e05050c116f6f6f5c090505
052e106f6f102e1d0101286f6f6f6f6f6f1124050101011e0f6f6f6f5c1b05050524276f
6f5c272201010101010122275c6f6f272405050522275c6f6f6f1011111111115c6f6f6f
5c7005050526106f6f6f5c5c5c101010102e05010102235c6f6f6f6f5c5c101010101010
2e1d0101010106165c6f6f102e1d01010101011e116f6f6f6f5c11111111115c6f6f6f10
a71d1d47106f6f6f10597424242424a659105c6f6f1047050505286f6f6f6f2805010101
01011d2e5c6f6f5c2e1d01011d2e5c6f6f102e1d1d2f5b105c6f6f5c6922050101010101
00000101050505050505050505050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c
4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e5050
505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505252
52526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d5555
555555555555555556565656565656565656565656565656565757575757575757575757
575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575701
0101010101010101010101010101017e696926050101010101011b1010105c2814010101
01010101010101010101065f0f1b0501010101010101010101016e275c6f6f0f02050512
106f6f6f5c090505800f5c6f6f272405051e0f6f6f6f6f901b2626262643311426165c6f
6f6f6f995963636363965c6f6f6f6f901b2938056e275c6f6f112405010101010126106f
6f5c112205050526106f6f5c7d060101010101010101010101010b12106f6f6f6f106466
75757e73275c6f6f6f100e06010106085c6f6f112505051a106f6f6f6f286805680e5c6f
6f1026050505286f6f6f6f6f6f5c17140101011e0f6f6f6f5c1b05050524276f6f5c1122
01010101010122275c6f6f272405050522275c6f6f106e1d1d1d0b86106f6f6f6f081405
0526106f6f6f107a63262626263401010113116f6f6f6f5c1164a62424265f5f6a1d0101
010106085c6f6f102e1d01010101011e0f6f6f6f5c5d1d1d1d0b81115c6f6f5c2e210524
276f6f6f6f5c1027272727275c5c6f6f6f2724050505286f6f6f6f280501010101011d2e
5c6f6f5c2e1d01011d2e5c6f6f102e1d1d3e0f5c6f6f6f27260501010101010100000101
050505050505050505050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c
4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e505050505050
505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050525252526c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d555555555555
555555555656565656565656565656565656565656575757575757575757575757575757
575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757a50101010101
01010101010101010101054027272505010101010114285c098f5c114805010101010101
010101010101050d2708020101010101010101010101880f5c6f6f0f1e0520085c6f6f6f
6f0f14056e275c5c6f110c05051e0f6f6f6f5c5d1d05050505050505051477105c6f6f10
301d1d1d1d6e106f6f6f5c5d1d1d01016e275c6f6f112405010101010126106f6f5c2722
05050526106f6f5c0f0605050505010101010101010180695c6f6f6f101b2f0505050505
15115c6f6f6f10150505140e5c6f6f2724050b2e5c6f6f6f6f110c052b7d5c6f6f274105
0505286f6f6f6f6f6f6f105b0505051e0f6f6f6f5c1b05050524276f6f5c272205010101
010122275c6f6f272405050522275c6f6f2724050101010b116f6f6f6f0f1e050526106f
6f5c112b1d050505050505052f2e106f6f6f5c11152f050505056841721d010101010608
5c6f6f102e1d0101010101750f6f6f6f5c1b050101012f085c6f6f5c17060568285c6f6f
6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f2868010101286f6f6f6f280501010101011d2e5c6f6f5c
2e1d01011d2e5c6f6f5c0e1d2b175c6f6f6f5c702f010101010101010000010105050505
0505050505050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b
4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d
4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e50505050505050505050
5050505050505050505050505050505050505050505050505050525252526c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d55555555555555555555
565656565656565656565656565656565657575757575757575757575757575757575757
575757575757575757575757575757575757575757575757575757010101010101010101
010101010101145f270905010101010101132727612f9e11122f01010101010101010101
0101012511113f050101010101010101010106085c6f6f110c1d81105c6f6f6f6f110c1d
7f105c6f6f691e01011e0f6f6f6f5c59050101010101010101012f645c6f6f5c702f0505
0561276f6f6f5c590505010122275c6f6f272405010101010526106f6f5c272205050526
106f6f6f10952b060606061d0101010101011b5c5c6f6f10840b050101010101051a106f
6f6f6f160505052e106f6f27411da3085c6f6f6f6f27411d0a0f5c6f6f2724050505286f
6f6f6f6f6f6f6f0f0c05051e0f6f6f6f5c1b05050524276f6f5c27220501010101012227
5c6f6f272405050522275c6f6f2724050101011d116f6f6f6f0f1e050526106f6f5c0806
0501010101010101207d5c6f6f5c080a0501010101010101a4050101010106165c6f6f10
2e1d01010101011e0f6f6f6f5c1b050101011d5f5c6f6f5c170605055b5c5c6f6f6f6f6f
6f6f6f6f6f6f6f6f5c5b05010101286f6f6f6f280501010101011d2e5c6f6f5c2e1d0101
1d2e5c6f6f5c7d8d5a5c5c6f6f5c0e060101010101010101000001010505050505050505
05050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b
4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c
4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e5050505050505050505050505050
50505050505050505050505050505050505050505050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d5555555555555555555556565656
565656565656565656565656565757575757575757575757575757575757575757575757
575757575757575757575757575757575757575757575701010101010101010101010101
01011511119c1d05050505052f6210086805150f7d80050101010105050505050505052f
8e10180501010101010101010101680e5c6f6f27611d965c5c5c5c5c6f10411d5d5c6f6f
6f690201011e0f6f6f6f5c591d050505050501010101010c276f6f5c081c05050524276f
6f6f5c1b0501010122275c6f6f272405010101010526106f6f5c272205050526106f6f6f
5c100f16161616710405010101017d5c6f6f6f277e0501010101010101680f6f6f6f6f0f
1e050547106f6f10261d76105c6f6f6f6f10121d9c275c6f6f1125010101286f6f6f6f6f
6f6f6f5c62680575116f6f6f5c1b05050524276f6f6f10301d05050505059c105c6f6f27
2405050522275c6f6f10221d1d1d2f86106f6f6f106205050526106f6f5c69891d050505
0505010182115c6f6f5c641d010101010101010101010101010106165c6f6f102e1d0101
0101011e0f6f6f6f5c591d1d1d1d870f5c6f6f100e1401010a115c6f6f6f5c100f0f1010
6f6f6f5c0f0a05010101286f6f6f6f111d0505050505057d5c6f6f102e1d01011d2e5c6f
6f5c119f5c6f6f6f5c0f0c05010101010101010100000101050505050505050505050505
050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b
4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c
4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e505050505050505050505050505050505050
505050505050505050505050505050505050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d555555555555555555555656565656565656
565656565656565656575757575757575757575757575757575757575757575757575757
5757575757575757575757575757575757575701010101010101010101010101012f7d5c
5c97591b1b1b1b1b7a2727070505140e115b050101010226631b1b1b1b1b1b5d995c0820
050101010101010101011d2e106f6f100714106f6f6f855c5c5c2e1d905c6f6f6f280501
011e0f6f6f6f6f90591b1b1b1b350501010101680f6f6f6f271905050524276f6f6f5c1b
0501010122275c6f6f272405010101010126106f6f5c272205050526106f6f6f6f5c5c5c
5c5c5c102886050505140f6f6f6f6f0f68010101010101010101095c6f6f6f110c050526
106f6f10121d8e5c6f6f855c5c5c0889a1105c6f6f0f1e010101286f6f6f6fa25c5c5c5c
101b1d75116f6f6f5c1b05050524276f6f6f6f5a591b1b1b1b59855c6f6f6f2724050505
22275c6f6f5c5a59595996275c6f6f5c177e05050526276f6f6f5c7959591b1b26250101
07105c6f6f101305010101010101010101010101010106165c6f6f102e1d01010101011e
0f6f6f6f6f905959080f105c6f6f6f10710505052f0e5c6f6f5c9e1d1d1d1d9e5c6f6f5c
0e2f01010101086f6f6f6f5c5d1b1b1b1b595d105c6f6f102e1d01011d2e5c6f6f6f5c5c
6f6f6f6f1107050101010101010101010000010105050505050505050505050505050505
0505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b
4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e50505050505050505050505050505050505050505050
5050505050505050505050505050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d55555555555555555555565656565656565656565656
565656565657575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757
5757575757575757575757575757570101010101010101010101010101030f6f6f5c2727
2711111111110e2005050540272714010101860811111111111111115c5c691a05010101
0101010101010540106f6f5c599c5c6f6f5c8f695c5c289a5c6f6f6f6f5b0501011e0f6f
6f6f6f6f5c5c5c5c5c17050101010105286f6f6f5c1b05050524276f6f6f5c1b05010101
22275c6f6f272405010101010126106f6f5c272205050526106f6f6f6f5c5c5c5c6f6f6f
6f116505051e0f6f6f6f6f08050101010101010101011b5c6f6f6f112405053e106f6f5c
08895c6f6f5c9d9e5c5c279f915c6f6f6f082f010101286f6f6f5c91920f5c6f6f111c06
106f6f6f5c1b05050524276f6f6f6f5c5c5c5c5c5c5c5c6f6f6f6f272405050522275c6f
6f6f5c5c5c5c5c6f6f6f5c081c05050505a0276f6f6f6f5c5c5c5c10086105051b5c5c6f
6f272405010101010101010101010101010106165c6f6f102e1d01010101011e0f6f6f6f
6f6f5c5c6f6f6f6f6f6f5c1604050505051a106f6f5c1606050506165c6f6f2741050101
0101286f6f6f6f6f5c5c5c5c5c5c5c5c6f6f6f102e1d01011d2e5c6f6f6f6f6f6f6f6f5c
090b0101010101010101010100000101050505050505050505050505050505050505051d
1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b
4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e5050505050505050505050505050505050505050505050505050
50505050505050505050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d5555555555555555555556565656565656565656565656565656
565757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757
57575757575757575757570101010101010101010101010101027d5c5c270e2e2e2e2e2e
2e6a32050505052511111305052f2310280e2e2e2e2e2e175c5c161c0501010101010101
01010126106f6f6f90975c5c5c5a1d84105c5c985c6f6f6f5c1b0501011e0f6f6f6f6f6f
6f6f6f6f6f08050101010101286f6f6f5c1b05050524276f6f6f5c1b0501010122275c6f
6f272405010101010126106f6f5c112205050526106f6f6f5c100f0f5c5c6f6f6f100e06
051e116f6f6f6f28050101010101010101011b5c6f6f6f2724050524116f6f6f5c985c6f
6f106886106f5c97995c6f6f6f0805010101286f6f6f5c5d1d6b106f6f5c779a5c6f6f6f
5c1b05050524116f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f272405050522275c6f6f6f6f6f
6f6f6f6f6f999b06050101010126106f6f6f6f6f6f6f6f5c0f7405051b5c6f6f6f272405
010101010101010101010101010106165c6f6f102e1d01010101011e0f6f6f6f6f6f6f6f
6f6f6f6f6f10173e0501010101250f6f6f6f107c050519105c6f6f11250101010101286f
6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f102e1d01011d2e5c6f6f6f6f6f6f6f6f10301d0101
010101010101010100000101050505050505050505050505050505050505051d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c
4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050
505050505050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d555555555555555555555656565656565656565656565656565656575757
575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757
57575757575757010101010101010101010101010101071010921d1d1d1d1d1d1d1d1d01
0101010b7727122f050c0f10301d1d1d1d1d1d8d9010930b010101010101010101010124
276f6f6f6f6f6f6f10941d13276f6f6f6f6f6f6f106e0501011e0f6f6f6f6f6f5c101010
102e050101010101286f6f6f5c1b05050524276f6f6f5c1b0501010122275c6f6f272405
010101010126106f6f5c112205050526106f6f6f10952b2b76275c6f6f5c117c051e086f
6f6f6f0805010101010101010101595c6f6f6f11600505750f6f6f6f6f6f6f6f5c961d7e
116f6f6f6f6f6f6f5c1b05010101286f6f6f5c591d75085c5c5c5c855c6f6f6f5c1b0505
0524276f6f6f6f5c5c5c5c5c5c5c5c6f6f6f6f272405050522275c6f6f6f5c101010105c
5c5c7a14050101010126106f6f6f6f5c10101011172405051b5c5c6f6f10130501010101
0101010101010101010106165c6f6f5c2e1d01010101011e0f6f6f6f6f5c101011111111
77635e0501010101012f775c6f6f5c090505095c5c5c5c772f0101010101286f6f6f6f6f
5c5c5c5c5c5c5c6f6f6f6f102e1d01011d2e5c6f6f6f6f6f6f6f6f5c7014050101010101
0101010100000101050505050505050505050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c
4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e50505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050
5050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d55555555555555555555565656565656565656565656565656565657575757575757
575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757
57575701010101010101010101010101010106085c8e1d1d010101010101010101010101
1528288f1d0d272868050505050505881010130501010101010101010101010c116f6f6f
6f6f6f5c288705040f6f6f6f6f6f6f5c69880501011e0f6f6f6f6f901b26262626340101
01010101286f6f6f5c1b05050524276f6f6f5c1b0501010122275c6f6f27240501010101
0126106f6f6f272205050526106f6f5c0f2b05050507106f6f6f5c1b052f086f6f6f6f11
0401010101010101012f086f6f6f6f11040101140f6f6f6f6f6f6f6f107c050b286f6f6f
6f6f6f6f5c0705010101286f6f6f5c1b050519115c6f6f6f6f6f6f6f5c1b05050524276f
6f6f6f5c0f7d7d7d7d0f5c5c6f6f6f272405050522275c6f6f5c59747474810f5c5c5c23
140101010126106f6f6f107a636326262946010115105c6f6f5c621d0101010101010101
01010101010106165c6f6f5c2e1d01010101011e0f6f6f6f6f5a22242424251405050101
01010101010115105c6f6f0f6868696f6f6f1015050101010101286f6f6f6f5c0f7d7d7d
7d7d275c6f6f6f102e1d01011d2e5c6f6f6f27915c6f6f6f105b0b010101010101010101
00000101050505050505050505050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c
4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e5050
505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505252
52526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d5555
555555555555555556565656565656565656565656565656565757575757575757575757
575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575701
01010101010101010101010101011d4710112501010101010101010101010101140e1179
89170f070501010101011d47272814010101010101010101010101750f6f6f6f6f6f6f5c
0e2f052f085c6f6f6f6f6f5c08060501011e0f6f6f6f6f5d1d0505050505010101010101
286f6f6f5c1b05050524276f6f6f5c1b0501010122275c6f6f272405010101010126106f
6f6f272205050526106f6f5c7d0605050561276f6f6f6f170505095c6f6f6f1063050101
010101010161276f6f6f6f0802010105086f6f6f6f6f6f5c082005055b5c6f6f6f6f6f6f
276e05010101286f6f6f5c1b05050b84106f6f6f6f6f6f6f5c1b05050524276f6f6f5c8a
2b06060606068a5c6f6f6f272405050522275c6f6f10741d1d1d1d1b5c6f6f108b050505
0526106f6f5c11891d05050505050505880f5c6f6f5c0f8805010101010101018c010101
010106085c6f6f5c0e1d1d010101011e0f6f6f6f5c591d05050501010101010101010101
010120165c6f6f100a0a106f6f5c0820050101010101286f6f6f6f102b06060606068927
5c6f6f102e1d01011d2e5c6f6f5c088d8e5c5c6f6f271a05010101010101010100000101
050505050505050505050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c
4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e505050505050
505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050525252526c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d555555555555
555555555656565656565656565656565656565656575757575757575757575757575757
575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757570101010101
01010101010101010101017e111126050101010101010101010101010540275c85115f20
0501010101010617115b05010101010101010101010101020f6f6f6f6f6f6f1026050505
1b5c5c6f6f6f6f5c0e680101011e0f6f6f6f5c591d0505050501010101010101086f6f6f
5c5905050561276f6f6f5c1b0501010122275c6f6f276105010101011d63106f6f5c2722
05050526106f6f5c7d0605050586106f6f6f5c09050519115c6f6f5c0f0a050101010101
14085c6f6f6f5c5b05010101095c6f6f6f6f6f102e1d010122115c6f6f6f6f5c0f800501
0101286f6f6f5c1b05050575085c6f6f6f6f6f6f5c1b05050524276f6f5c103005050505
050530105c6f6f272405050582275c6f6f27240505050522106f6f5c2e1401010126106f
6f5c0f2b0505050505010101685f106f6f6f5c082f05010101011d247205050505052b28
5c6f6f5c0e1d1d010101011e0f6f6f6f5c591d0505050101010101010101010101010571
106f6f5c5d5d5c6f6f101205010101010101286f6f6f6f0f1d0505050505055f5c6f6f10
2e1d01011d2e5c6f6f5c0e1d87165c6f6f5c0f8805010101010101010000010105050505
0505050505050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b
4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d
4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e50505050505050505050
5050505050505050505050505050505050505050505050505050525252526c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d55555555555555555555
565656565656565656565656565656565657575757575757575757575757575757575757
575757575757575757575757575757575757575757575757575757010101010101010101
010101010101010b77270e14050101010101010101010101017e116f6f10181d1d010101
01057f1108800501010101010101010101010101086f6f6f6f6f6f110c0505050a115c6f
6f6f6f102e1d0101011e0f6f6f6f5c7a061e1e1e1e1e6d0101010101086f6f6f6f7a0675
06815c6f6f6f5c1b0501010122275c6f6f5c8106061e1e06065b5c6f6f5c272205050526
106f6f5c112b1d1d21175c6f6f6f10070505682e5c6f6f6f5c0f6114050502667d5c5c6f
6f5c081c050101011b5c6f6f6f6f6f104105050514175c6f6f6f6f5c160601010101286f
6f6f5c1b0501010119115c6f6f6f6f6f5c1b05050524276f6f5c27220501010101012227
5c6f6f272405050582275c6f6f10741d1d1d2f6b106f6f5c0e0601010126106f6f6f272a
061e1e1e1e8301010526276f6f6f6f5c626675757506840e6a1d141e1e062a275c6f6f5c
082b2b1e1e33051e0f6f6f6f6f7a061e1e1e1e1e1e1e1e02010101010101013f276f6f6f
5c5c6f6f6f273f05010101010101286f6f6f6f280501010101011d2e5c6f6f102e1d0101
1d2e5c6f6f102e1d1d13115c6f6f5c087505010101010101000001010505050505050505
05050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b
4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c
4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e5050505050505050505050505050
50505050505050505050505050505050505050505050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c5454546c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d5555555555555555555556565656
565656565656565656565656565757575757575757575757575757575757575757575757
575757575757575757575757575757575757575757575701010101010101010101010101
01010101150f0f761d1d1d1d1d1d010101010101010b775c5c112405051d1d1d1d212727
120b01010101010101010101010101015b5c6f6f6f6f6f281401010114175c6f6f6f6f10
73050101011e0f6f6f6f6f5c270f0f0f0f2e780101010101286f6f6f6f5c101111115c6f
6f6f5c1b0501010122275c6f6f6f102727272727275c5c6f6f5c272205050526106f6f6f
5c797a28275c5c6f6f5c0866050505240f6f6f6f6f5c100f097a0f0f5c5c6f6f6f102605
010101017b105c6f6f6f6f110c0501011d12106f6f6f6f5c0e2f01010101286f6f6f5c1b
050101012f18106f6f6f6f6f5c1b05050524276f6f5c272205010101010122275c6f6f27
2405050522275c6f6f5c5d307c1b5d275c6f6f102e1d01010126106f6f6f6f5c27272727
272e05010114175c6f6f6f6f5c272727272727272e1d1b5f0f0f5c5c6f6f6f6f5c5c1111
7d26051e0f6f6f6f6f5c270f0f0f0f0f0f0f2e2401010101010101140f6f6f6f6f6f6f6f
6f691401010101010101286f6f6f6f280501010101011d2e5c6f6f102e1d01011d2e5c6f
6f102e1d1d0b64105c6f6f10706801010101010100000101010105050505050505050505
050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b
4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c
4c4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e505050505050505050505050505050505050
505050505050505050505050505050505050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c5454546c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d555555555555555555555656565656565656
565656565656565656575757575757575757575757575757575757575757575757575757
575757575757575757575757575757575757570101010101010101010101010101010101
210e27270e2e2e2e721e010101010101010115275c080205296a2e2e2e175c1113050101
0101010101010101010101011b5c5c6f6f6f5c09050101011d18106f6f6f6f1026050101
011e0f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f27240501010101286f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c1b
0501010122275c6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c272205050526106f6f6f6f6f6f6f
6f6f6f6f6f27732f0101012f6b105c6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c23140101010101
740f5c6f6f6f6f28020101010113276f6f6f6f102e1d01010101286f6f6f5c1b05010101
0175085c6f6f6f6f5c1b05050524276f6f5c272205010101010122275c6f6f2724050505
22275c6f6f6f5c5c5c5c5c5c6f6f6f11410505050526106f6f6f6f6f6f6f6f6f6f080501
01011c08106f6f6f6f6f6f6f6f6f6f102e1d5d5c6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c59051e
0f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c27220501010101010101095c6f6f6f6f6f6f5c090501
010101010101286f6f6f6f080501010101011d2e5c6f6f102e1d01011d2e5c6f6f102e1d
010114175c6f6f6f105b0501010101010000010105050505050505050505050505050505
0505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b
4b4b4b4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e50505050505050505050505050505050505050505050
5050505050505050505050505050525252526c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c
6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6c6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d
6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d6d55555555555555555555565656565656565656565656
565656565657575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757
575757575757575757575757575757010101010101010101010101010101010101352810
101111112e060101010101010101140e0f07050563111111111110171401010101010101
01010101010101016e275c6f6f6f2715050101010113276f6f6f6f2724050101011e696f
6f6f6f6f6f6f6f6f6f27240501010101286f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c1b05010101
22115c6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c112205050526106f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f
10701401010101011471275c6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c5f3e05010101010106085c6f
6f6f5c090501010101250f6f6f6f6f10260501010101286f6f6f5c1b0501010101010727
5c6f6f6f5c1b05050524276f6f5c112205010101010122275c6f6f272405050522275c6f
6f6f5c5c5c5c6f6f6f6f5c23140101010126106f6f6f6f6f6f6f6f6f6f28050101010124
085c6f6f6f6f6f6f6f6f6f102e1d5d5c6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c59051e0f6f6f6f
6f6f6f6f6f6f6f6f6f5c2722050101010101010122115c6f6f6f6f6f1122050101010101
0101286f6f6f6f280501010101011d2e5c6f6f102e1d01011d2e5c6f6f102e1d01010124
116f6f6f6f1113050101010100000101050505050505050505050505050505050505051d
1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b4b
4b4b4b4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4c4d4d4d4d4c4c4c4c4c4c4c4e4e4e4e4e4e4e
4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e4e
4e4f4f4f4f4f4f4f4f4f4f50505050505050505151515151505050515151515151515151
515151515151515151515252525252525252525252525252525252525252525252535353
535353535353535353535353535353535353535353535353535353535354545454545454
555555555555555555555555555555555555555656565656565656565656565656565656
565656565656565656565656565656565656565656565657575757575757575757575757
57575757575757575757580101010101010101010101010101010101011e261b1b595a10
17060101010101010101051f2e2005055b5c5c5d59591b13050101010101010101010101
010101010c0e111111110e5e01010101010417101010101703010101011e5f1010101010
1010101010176001010101012e101010101010101010101010100f260501010161170f10
101010101010101010101010100f17240505052916101010101010101010111162060501
01010101012f6308111010101010101010100f641c05010101010101142e0f1010100819
05010101010b0e101010105f6505010101012e1010100f260501010101012f120f101010
0f2605010160172727271724050101010101241711111117600505052417111010101010
1010272727270e1c05010101012916101010101010101010102e05010101010166230f0f
105c5c5c5c101017671d1b0f0f10101010101010101010100f63051e0e10101010101010
10101010100f17240501010101010101682e0f10101010692e6801010101010101012e10
1010102e0501010101011d6a081010086a050505056a081010086a05010101016b0f0f10
10286a250101010100000101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010505050505050505050505050505050505050505
050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505
050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505
05050505050505050505050505051d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d1d
1d1d1d1d1d1d1d0101010101010101010101010101010101010105050505300f0e060501
0101010101010131320505050810171d0505050101010101010101010101010101010101
333435353535362c01010101012c29262626262937010101013834262626262626262626
26293901010101013a26262626262626262626262626263b010101013c29352626262626
26262626262626262626293d0101013b29262626262626263e2424042c05010101010101
010101143f402e2e2e2e2e2e0d4103050501010101010101014243262626291e01010101
010144262626262931010101010136262626263b010101010101014543432626263b0101
01392926262629460101010101013d2935353529390101013c2935262626262626264124
2424330501010101013b29262626262626262626263a01010101010101010c412e2e0e0e
0e47481e0505493526262626262626262626262626490538342626262626262626262626
262629460101010101010101014443262626264344050101010101010101362626262636
01010101010101424343264342050505054243262643420501010101022935353535294a
2c0101010000010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
01010101010101010101010101010101010101010101010101012208082b050101010101
0101012c2d0505050f102e1d010101010101010101010101010101010101010101050505
050505010101010101010505050505050101010101010505050505050505050505050101
010101010505050505050505050505050505050501010101050505050505050505050505
050505050505050501010105050505050505050505050501010101010101010101010101
01011d1d1d0b1d1d1d1d0101010101010101010101050505050505010101010101010505
050505050101010101010505050505050101010101010101050505050505010101010505
050505050101010101010505050505050101010105050505050505050505050505010101
010101010105050505050505050505050505010101010101010101011d1d2f060b050501
010105050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505050505
010101010101010101050505050505050501010101010101010105050505050501010101
010101050505050505010101010505050505050101010101010505050505050501010101
000001010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
01010101010101010101010101010101010101010101220f0f2a1d1d0101010101010101
010105211010260501010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010100000101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101240e0f0f182402050501010101010125260e
272829050101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010000010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
01010101010101010101010101011e1f0e0f0f0f0f07201d1d1d2122230f0f0f160d0301
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101000001010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
0101010101010101010101011415161111111718191a0e081111111b1c1d1d0101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010100000101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010b0c0d0e0f0f1010110812131405050101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010000010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
0101010101010101050607080808090a0b05010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101000001010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010203040505010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010100000101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
010101010000040000002701ffff030000000000

Банк имеет круглую печать со своим фирменным полным наименованием на
русском языке и указанием организационно-правовой формы и
местонахождения, штампы, бланки со своим наименованием, собственную
эмблему и другие средства визуальной идентификации.

4. Менеджмент организации, учредители, структура управления

Любая организация представляет собой коллектив индивидуумов,
объединившихся для совместного достижения целей, каждый из которых не
может достигнуть цели самостоятельно. Культура организации будет
отражаться в поставленных целях, в определении приоритетных средств их
достижения, отражая мотивацию персонала для достижения цели и
эффективности.

Организационная культура представляет собой универсальный инструмент,
позволяющий адаптироваться к изменениям среды и выбирать наилучшую
ответную реакцию как на уровне принятия решения руководством, так и на
уровне принятия решений отдельным ее индивидуумом исходя из общей цели.

Организационная культура обеспечивает ее жизнеспособность, определяет
процесс ее развития, эволюцию и рост, программируя динамику ее
продвижения во времени. В рамках организационной культуры банк в своей
деятельности может быть ориентирован на прошлый опыт и на его основе
прогнозировать будущее. Организации, ориентированные на будущее, будут
строить свою настоящую деятельность исходя из тенденций новизны, активно
интегрируя нововведения, что позволяет быстро развиваться и
перестраиваться. Без прошлого опыта риск нововведений может быть резко
увеличен. Человеческий фактор все более и более влияет на результаты
бизнеса, а организационная культура позволяет контролировать процессы
коммуникации на всех уровнях, если члены организации в своей
деятельности руководствуются единой системой ценностей. Чем выше степень
сходности личностной культуры и организационной культуры, тем выше
эффективность банка во внешней среде. Таким образом, организационная
культура обеспечивает сплоченность и согласованность как внутри
организации, так и с субъектами внешней среды. Организационная культура
является доминирующим элементом по отношению ко всем бизнес
коммуникациям, обеспечивая стратегический успех во внешней среде.

Акционерами Банка могут быть юридические и физические лица.

Органами управления Банком являются:

· общее собрание акционеров;

· Совет директоров Банка;

· Председатель Правления банка –единоличный исполнительный орган Банка;

· Правление банка – коллегиальный исполнительный орган Банка.

5. Организация банка, схема организации и управления

Высшим органом управления банка является общее собрание акционеров. К
компетенции общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

1. внесение изменений и дополнений в Устав банка или утверждение Устава
банка в новой редакции;

2. реорганизация Банка;

3. ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение
промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

4. определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание
его членов и досрочное прекращение их полномочий;

5. определение количества, номинальной стоимости, категории (типа)
объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

6. увеличение уставного капитала банка путем увеличения номинальной
стоимости акций, а также выпуска дополнительных акций в случаях,
предусмотренных действующим законодательством;

7. уменьшение уставного капитала банка путем уменьшения номинальной
стоимости акций, путем приобретения банком части акций в целях
сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных
или выкупленных банком акций;

8. избрание членов ревизионной комиссии банка и досрочное прекращение их
полномочий;

9. утверждение аудиторской организации банка;

10. утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том
числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) банка, а
также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление)
дивидендов, и убытков банка по результатам финансового года;

11. определение порядка ведения общего собрания акционеров;

12. избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их
полномочий;

13. дробление и консолидация акций;

14. приобретения Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных
действующим законодательством;

15. принятие решений об одобрении сделок, в случаях предусмотренных
действующим законодательством;

16. принятие решений об одобрение крупных сделок, в случаях
предусмотренных действующим законодательством;

17. принятия решения об участии в холдинговых компаниях,
финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях
коммерческих организаций;

18. утверждение Положения о Совете директоров Банка, Положения о
правлении Банка, Положения о ревизионной комиссии.;

19. решение иных вопросов, предусмотренных действующим
законодательством.

Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Годовое
общее собрание акционеров проводится не ранее чем через два месяца и не
позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года.

Собрание акционеров ведет Председатель Совета директоров Банка или его
заместитель. В случае их отсутствия председательствует один из членов
Совета директоров Банка по выбору членов Совета директоров Банка.
Председателем Совета директоров Банка является Мелешко Александр
Валентинович.

Члены Совета директоров: Белобородова Дарья Александровна, Фалилеев Олег
Михайлович, Халапсин Борис Михайлович, Халилов Рауф Аллахяр Оглы.

Внеочередное общее собрание акционеров проводится по решению Совета
директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования
ревизионной комиссии банка, аудитора банка, а также акционеров,
являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций банка
на дату предъявления требования.

Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли
участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов
размещенных голосующих акций общества.

Решение общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на
голосование, принимается большинством голосов акционеров владельцев
голосующих акций общества, принимающих участие в собрании, если иное не
установлено действующим законодательством.

Подсчет голосов по каждому вопросу, поставленному на голосование,
осуществляется по всем голосующим акциям совместно.

Решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования
оглашаются на общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось
голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления
протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до
сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем
собрании акционеров заказным письмом.

Совет директоров Банка

Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью
банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к исключительной
компетенции общего собрания акционеров.

К исключительной компетенции Совета директоров Банка относятся
следующие вопросы:

· определение приоритетных направлений деятельности банка;

· созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров банка в
установленном порядке;

· утверждение повестки дня общего собрания акционеров;

· определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в
общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции
Совета директоров Банка законодательством , и связанные с подготовкой и
проведением общего собрания акционеров;

· увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком
дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов)
объявленных акций посредством открытой подписки;

· размещение банком облигаций и иных ценных бумаг;

· определение рыночной цены (денежной оценки) имущества, цены
размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в установленных
законодательством случаях;

· приобретение размещенных банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в
установленных законодательством случаях;

· утверждение отчетов об итогах выпуска акций;

· определение рыночной стоимости имущества в случаях, установленных
законодательством;

· рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии
банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг
аудитора;

· рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

· использование резервного фонда и иных фондов банка;

· избрание исполнительных органов Банка (Правления и Председателя
Правления) и досрочное прекращение их полномочий;

· утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних
документов, утверждение которых отнесено действующим законодательством
Российской Федерации к компетенции Общего собрания акционеров, а также
иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено настоящим
Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;

· создание филиалов и открытие представительств Банка;

· одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных действующим
законодательством;

· одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в
случаях, предусмотренных действующим законодательством;

· принятие решения об участии банка в других организациях в
установленном порядке.

· утверждение регистратора банка и условий договора с ним, а также
расторжение договора с ним.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть
переданы на решение исполнительного органа банка.

В целях создания условий для эффективного управления операционным
риском Совет директоров Банка:

· утверждает основные принципы управления операционным риском;

· осуществляет контроль за полнотой и периодичностью проверок службой
внутреннего контроля соблюдения основных принципов управления
операционным риском отдельными подразделениями и Банком в целом;

· утверждает меры по обеспечению непрерывности финансово-хозяйственной
деятельности при совершении банковских операций и других сделок, включая
планы действий на случай непредвиденных обстоятельств (планы по
обеспечению непрерывности и (или) восстановления финансово-хозяйственной
деятельности);

· дает оценку эффективности управления операционным риском;

· контролирует за деятельность исполнительных органов Банка по
управлению операционным риском.

Члены Совета директоров Банка избираются общим собранием акционеров, на
срок до следующего годового общего собрания акционеров.

Заседание Совета директоров Банка созывается его председателем по его
собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров Банка,
ревизионной комиссии, Правления Банка.

Совет директоров Банка правомочен решать вынесенные на его рассмотрение
вопросы, если на его заседании присутствует не менее половины его
членов.

Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством
членов Совета директоров Банка, принимающих участие в заседании, а также
заочным голосованием.

Исполнительные органы Банка

Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется Председателем
Правления – единоличным исполнительным органом и Правлением –
коллегиальным исполнительным органом.

Единоличный руководитель исполнительного органа – Халапсин Борис
Михайлович.

Председатель Правления и члены Правления избираются Советом Директоров
Банка и подотчетны ему.

Председатель Правления и члены Правления действуют на основании Устава
Банка, а также внутреннего документа Банка (положения, регламента или
иного документа), утверждаемого Общим собранием акционеров Банка.

Кворум для проведения заседания Правления должен составлять не менее 34
избранных членов Правления.

Правление Банка:

· разрабатывает внутренние документы, необходимые в ежедневной работе
Банка;

· разрабатывает и утверждает программы финансово-хозяйственной
деятельности Банка в рамках решений Совета директоров Банка об
использовании фондов Банка;

· принимает решения по вопросам организации выполнения решений Общего
собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка;

· определяет перечень сведений, составляющих коммерческую тайну Банка,
порядок работы с такой информацией и ответственность за нарушение этого
порядка.

· обеспечивает принятие необходимых внутренних документов, определяющих
правила и процедуры управления операционным риском, в целях
соблюдения основных принципов управления операционным риском,
утвержденным Советом директоров Банка;

· распределяет полномочия и ответственность по управлению операционным
риском между руководителями подразделений различных уровней,
обеспечивает их необходимыми ресурсами, устанавливает порядок
взаимодействия и представления отчетности.

Заседания ведет Председатель правления или его заместитель.

Решения Правления Банка принимаются простым большинством голосов
присутствующих на его заседании членов Правления. Каждый член Правления
Банка имеет один голос.

Председатель правления Банка:

· без доверенности действует от имени Банка, представляет его интересы
во всех учреждениях, предприятиях и организациях всех форм собственности

· совершает сделки от имени Банка;

· утверждает штатное расписание Банка, его филиалов и представительств с
фондом оплаты труда;

· принимает решения о выплатах стимулирующего характера, входящих в фонд
оплаты труда;

· принимает и увольняет работников Банка в соответствии со штатным
расписанием и действующим законодательством.

· Утверждает Положения о структурных подразделениях Банка и должностные
инструкции сотрудников Банка, Правила внутреннего трудового распорядка
и обеспечивает их соблюдение, издает приказы и дает указания,
обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

· представляет Совету Банка кандидатуры своих заместителей и членов
Правления для их последующего утверждения.

· Решает другие вопросы текущей деятельности.

Исполнительные органы Банка несут ответственность за достоверность
информации, содержащейся в отчетности Банка.

6. Финансово-экономические показатели деятельности банка

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

(публикуемая форма)

на “01” октября 2006 г.

Наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Международный Промышленный Инвестиционный Банк
“Медпроминвестбанк” (Открытое акционерное общество)

АКБ “Медпроминвестбанк” (ОАО)

Почтовый адрес:

107023 г. Москва Семеновский пер. дом 11, стр. 1

Код формы 0409806

Квартальная / Годовая

тыс. руб.

Номер п/п

Наименование статьи

Данные на отчетную дату

Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

1

2

3

4

I.

АКТИВЫ

1.

Денежные средства

25034

16902

2.

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

133250

30195

2.1.

Обязательные резервы

6593

4765

3.

Средства в кредитных организациях

5397

9402

4.

Чистые вложения в торговые ценные бумаги

68697

70198

5.

Чистая ссудная задолженность

486472

562591

6.

Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до
погашения

0

0

7.

Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

10

10

8.

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

4525

5859

9.

Требования по получению процентов

5

210

10.

Прочие активы

21411

13600

11.

Всего активов

744801

708967

II.

ПАССИВЫ

12.

Кредиты Центрального банка Российской Федерации

0

0

13.

Средства кредитных организаций

163002

246517

14.

Средства клиентов (некредитных организаций)

296860

184564

14.1.

Вклады физических лиц

52029

69271

15.

Выпущенные долговые обязательства

7357

192

16.

Обязательства по уплате процентов

115

549

17.

Прочие обязательства

1710

2685

18.

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного
характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами
офшорных зон

0

97

19.

Всего обязательств

469044

434604

III.

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

20.

Средства акционеров (участников)

67000

67000

20.1.

Зарегистрированные обыкновенные акции и доли

67000

67000

20.2.

Зарегистрированные привилегированные акции

0

0

20.3.

Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных
организаций

0

0

21.

Собственные акции, выкупленные у акционеров

0

0

22.

Эмиссионный доход

198000

198000

23.

Переоценка основных средств

0

0

24.

Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные
средства (капитал)

982

688

25.

Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной
организации (непогашенные убытки прошлых лет)

10605

9376

26.

Прибыль (убыток) за отчетный период

1134

675

27.

Всего источников собственных средств

275757

274363

28.

Всего пассивов

744801

708967

IV.

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

29.

Безотзывные обязательства кредитной организации

22775

4007

30.

Гарантии, выданные кредитной организацией

239915

48668

V.

СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ

АКТИВНЫЕ СЧЕТА

1.

Касса

0

0

2.

Ценные бумаги в управлении

0

0

3.

Драгоценные металлы

0

0

4.

Кредиты предоставленные

0

0

5.

Средства, использованные на другие цели

0

0

6.

Расчеты по доверительному управлению

0

0

7.

Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным
(купонным) долговым обязательствам

0

0

8.

Текущие счета

0

0

9.

Расходы по доверительному управлению

0

0

10.

Убыток по доверительному управлению

0

0

ПАССИВНЫЕ СЧЕТА

11.

Капитал в управлении

0

0

12.

Расчеты по доверительному управлению

0

0

13.

Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным
(купонным) долговым обязательствам

0

0

14.

Доходы от доверительного управления

0

0

15.

Прибыль по доверительному управлению

0

0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

(публикуемая форма)

за девять месяцев 2006 г.

Наименование Кредитной организации

Акционерный Коммерческий Международный Промышленный Инвестиционный Банк
“Медпроминвестбанк” (Открытое акционерное общество)

АКБ “Медпроминвестбанк” (ОАО)

Почтовый адрес

107023 г. Москва Семеновский пер. дом 11, стр. 1

Kод формы 0409807

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

Номер

п/пНаименование статьиДанные за отчетный периодДанные за соответствующий
период прошлого года1234Проценты полученные и аналогичные доходы
от:1Размещения средств в кредитных организациях976650062Ссуд,
предоставленных клиентам (некредитным организациям)19990210203Оказание
услуг по финансовой аренде (лизингу)004Ценных бумаг с фиксированным
доходом 501905Других источников 006Всего процентов полученных и
аналогичных доходов3477526026Проценты уплаченные и аналогичные расходы
по:7Привлеченным средствам кредитных организаций1027884288Привлеченным
средствам клиентов (некредитных организаций)487457719Выпущенным долговым
обязательствам7316010Всего процентов уплаченных и аналогичных
расходов152251435911Чистые процентные и аналогичные
доходы195501166712Чистые доходы от операций с ценными
бумагами-130-281713Чистые доходы от операций с иностранной
валютой14991762114Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и
прочими финансовыми инструментами0015Чистые доходы от переоценки
иностранной валюты-537-69716Комиссионные доходы465491683817Комиссионные
расходы9618618Чистые доходы от разовых операций48121619Прочие чистые
операционные доходы-414-79620Административно-управленческие
расходы404603380321Резервы на возможные потери -20331-128022Прибыль до
налогообложения6111676323Начисленные налоги (включая налог на
прибыль)4977608824Прибыль (убыток) за отчетный период1134675

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА,

ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

на 01.10. 2006 года

Наименование Кредитной организации

Акционерный Коммерческий Международный Промышленный Инвестиционный Банк
“Медпроминвестбанк” (Открытое акционерное общество)

АКБ “Медпроминвестбанк” (ОАО)

Почтовый адрес

107023 г. Москва Семеновский пер. дом 11, стр. 1

Код формы 0409808

Квартальная / Годовая

Номер

п/пНаименование показателяДанные на отчетную датуДанные на
соответствующую отчетную дату прошлого года12341Собственные средства
(капитал), тыс. руб.278868.0277741.02Фактическое значение достаточности
собственных средств (капитала), процент41.140.33Нормативное значение
достаточности собственных средств (капитала), процент10.010.04Расчетный
резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности, тыс. руб. 46191.09423.05Фактически сформированный резерв
на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности, тыс. руб.46191.09423.06Расчетный резерв на возможные
потери, тыс. руб.104.075.07Фактически сформированный резерв на возможные
потери, тыс. руб.104.0172.0

7. Выводы и предложения по совершенствованию работы банка

За прошедшие несколько лет экономическая ситуация в Российской Федерации
улучшилась. Чувствительность банковского сектора в Российской Федерации
к колебаниям валютного курса и экономической ситуации существенно
снизилась.

Тем не менее, сложившаяся экономическая ситуация по-прежнему
ограничивает объемы операций на финансовых рынках. Рыночные котировки
могут не отражать стоимость финансовых инструментов, которая могла бы
быть определена на действующем активном рынке, на котором осуществляются
операции между заинтересованными продавцами и покупателями. Таким
образом, руководство банка должно использовать наиболее точную имеющуюся
информацию для того, чтобы при необходимости корректировать рыночные
котировки для отражения собственной оценки справедливой стоимости
финансовых инструментов, активов и пассивов.

В 2005 году в экономике значительно возросла роль потребления, что
ускорило темпы розничной торговли. Серьезным толчком для роста
потребления стал доступ населения к кредитным ресурсам. На сегодня
розничные кредиты составляют более 3% ВВП, что близко к объемам
розничных кредитов в странах Центральной и Восточной Европы. Тем не
менее потенциал развития этого сегмента остается многообещающим, так
как, по различным оценкам, только 10% населения пользуются кредитными
услугами банков, таким образом было бы рационально банку заняться
кредитованием физических лиц – выдавать потребительские кредиты
населению на взаимовыгодных условиях.

Источники:

Справочник по кредитным организациям Банка России;

Интернет-сайт Медпроминвестбанка.

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter