.

Отмывание денег в международном уголовном праве

Язык: русский
Формат: реферат
Тип документа: Word Doc
0 481
Скачать документ

3

Работа на тему:

Отмывание денег в международном уголовном праве

2005

Содержание

Введение 3

Г?? 1. С??ы «Б??? ???? ??? ????я ??г 5

Глава 2. Международное законодательство в области отмывания денег 6

Глава 3. Антилегализационное законодательство различных стран мира 9

Заключение 12

Список литературы 13

Введение

М?????? ???с к ???? ????я ??г ?????ь? ??? в ?я? с т???? ?????и, ????у
???? ??г ??з ???у я?я?ся ?????й ??? ????, ?я??? с ????? ??г, п????х
? ??????. Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией
преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6

С?? ??????х ????? в ???и ??? с о????м ??г, в ??ую ???ь, ???т ???ь К???ию
О????? Об????? Н?? о ??? ??? ????о? ???а ??????х ??с? и ?????? ???в,
??ю??ую в В?е в ??б? 1988 г. (В??ая ????я), ???????ую ??е ?м ?а ????.

Н?я? с ?????м ? ?????-????? ??????ь в ?????? ????????х о??????? ?
?????ия, ?я??? с ??????м, ????л??м, ???? ??о??в, ??????, ?????м ?и
???????м ????? ???? с ?????и, К???ия ?????а ????? ?к ?????? ????е ?я???
с ?р???? ??г. С??с ???? ?к???х ??? ?? ???? ??ую?е ???ия: Конвенция
Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от
преступной деятельности» // «Грязные деньги» и закон. Правовые основы
борьбы с легализацией преступных доходов / Под ред. Е. А. Абрамова. М.,
1994.

– ??е?ия ?и ?р??а ?б?????, ?? ????, ?о э? ??????ь ???? ? ????ия ?????ия
?и ??????, ????х в К????, ?и ? у??ия в ???? ?????? ?и ?????иях, с ??ю
???ия ?и ????? ?????о ????а ??????я ??????и ?и ????ия ??, ?????? в ?????
????о ????е?я ?и ??????, ??ы ?о ??о ???? ю????? ?????й ??х ????;

– ???? ?и ????? ???? ???ы, ????а, ???????я, ???ия ??????и ?и ?? ?
????н??, ?? ???но, ?о ??ая ??????ь ???? в ????? ????ия ?????ия ?и
??????, ????х в Ко???и, ?и ? ???я в ???? ?????? ?и ?????иях.

К?? ??, ???и? К???? с ??? ???????х ????в и ???? п???? ???? ??? ??х ??н
?я???? ???ля? ?к ?????ия ?????? ??????и, ???? ?б?????ю ?и ??????е
??????и, ?? ? ??я ????я ?б???о?и ?? ????, ?о ?а ?????а ????? п?? в ?????
????ия ??т???й, ?я??? с ?????и.

К???ия ???????т ряд ?р ? ??????? ???????, ?????и ?у??? и ???в, ????? ?
???? ?????и и ????я ??г. Конвенция Совета Европы «Об отмывании,
выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» //
«Грязные деньги» и закон. Правовые основы борьбы с легализацией
преступных доходов / Под ред. Е. А. Абрамова. М., 1994.

О?? ????я о ???? ????? ??ы, ???я ? ??? ??аях ?????ся, ??ы ??я????ь
??у????у и ??????ию ?????, ?????й ?я ??????я.

Г?? 1. С??ы «Б??? ???? ??? ????я ?н?

Е? ???, в ию? 1989 г., ? ???е ?? ????? и ?????? ?? ???х и???и??? ???
(“Б??? ???и”) ?? ???а Г??а ????? ???ий ??? ????я ??г (Financial Action
Task Force on Money Launde-ring – FATF). FATF я?я?ся ?????л????й ??????,
???ю??я ?????й и ???????? ????и ? ??? с ????? ??г с ??ю ? ????ь ??????е
???? ???в в ???п?й ?я????и и ???? в ??? ??? э?????ую ?я????ь ? “?я??
??г”. Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям:
Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.

П? э?м ?д ????? ??г ????ся ????а ????? ????? ??м ???в с ??ю ??????ь ?
????? ??????е.

В 1990 г. FATF ?????а ??к ?????? ? ???иям ??? ??в?ия ??г, а в 1996 г.
??? в э?т ???? ?????. В ????и, в ?????иях ???о, ?о ??ая ??? ??? ????я?
??х??? ??, в ?м ??е ? ???????м ???, ??ы ????? ????е ??г ?к ????е ??????
в ???тс?? с В??? ????? 1988 г. К??я ??? ??? ??????? ???? ?????ия ? ????ю
??г, ????? ? ???? ?????и, ? ?????ия, ?я??? с ????? ??????ия?; ??ая ??на
?? ???ля?, ??е тя?? ?????ия ??? ?ть ?????ы ?к ?????е ???п??я ? ???нию
??г; ????ю ???????ь ??? ??и ? ??? ????, ? ? ?????и и ?? ?????; ??? ?????
????? о ??е ??? ???????я ?к, ??ы ? ??я????ь ???иям ??? ????я ??г; ?????
????ия д??ы ???? ??? ???? ? ?е ????? ???? ? ???е ??ы и ?е ????е ??ы
????, ? ?ею?е ????й э?????? ?ли ?и ????? ??н?? ????а; в ???, ??а ???о?е
????ия ????ают о ????? ????е ??????я ???в, ?и ?я?? ?????? ???? о ??х
????иях ?????? ???м. Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. М., 2000.

Глава 2. Международное законодательство в области отмывания денег

Противодействие легализации преступных доходов является одним из важных
условий борьбы с организованной преступностью. Кернер Х.-Х., Дах Э.
Отмывание денег. М., 2000.

Легализация денег осуществляется, конечно, и отдельными лицами, не
входящими в преступные группы, но именно организованная преступность
использует наиболее социально опасные способы получения прибыли:
торговля наркотиками, оружием, вымогательство, фальшивомонетничество,
игорный бизнес и порнобизнес.

Проблема легализации «грязных» денег встала перед правоохранительными
системами различных государств относительно недавно – несколько
десятилетий назад. Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над
легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право.
2003. № 6

Так, в конце 60-х годов Конгресс США признал факт, что наличность
является важным источником функционирования организованной преступности
в Америке, поскольку она не оставляет никаких документированных следов
расходов, доходов, инвестиций и финансовой деятельности кланов
организованной преступности. В результате в 1970 г. был принят закон «Об
отчетности по наличным и валютным операциям», положивший начало усилению
противостояния между государственной системой и «отмывателями»
преступных доходов. Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над
легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право.
2003. № 6

В настоящее время для легализации «грязных» денег используются различные
финансовые операции, которые постоянно совершенствуются по своей
сложности и распространенности. Изначально «отмыватели» для своих целей
использовали традиционные банковские финансовые институты, а в связи с
усилением контрмер, применяемых правоохранительными органами, акцент
отмывания денег сместился в сторону небанковских финансовых институтов,
например систем электронной и почтовой связи. Еще в 1985 г.
государственные структуры США, борющиеся с отмыванием денег, не обращали
внимание на небанковские финансовые институты, а в 1995 г. уже вовсю
разрабатывалась стратегия регулирования деятельности данных финансовых
учреждений как используемых при «отмывании» денег.

Если оценивать страны с позиций их противодействия «отмыванию» денег, то
их можно условно разделить на три группы: Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание
денег. М., 2000.

1) страны, активно борющиеся с этим видом преступления (например, США,
Германия, Франция, Великобритания);

2) страны «финансового рая» – это оффшорные территории, а также страны,
которые для притока на свою территорию денежных средств небрежно
относятся к проверке легальности источников поступающего капитала;

3) иные государства (в том числе и Россия), в которых наблюдается
недостаточно строгий и эффективный финансовый контроль, но которые
предпринимают попытки поставить законодательным путем преграды на пути
легализации денежных средств, имеющие на практике, из-за ряда причин,
довольно незначительный эффект.

Рассматривая законодательство зарубежных стран, направленное против
«отмывания» денег, можно систематизировать нормы следующим образом:
Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям:
Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.

1) нормы, содержащиеся в уголовных кодексах;

2) специальные законы, регулирующие борьбу с «отмыванием» денег,
полученных преступным путем;

3) специальные законы, регулирующие борьбу с «отмыванием» денег,
полученных только в результате наркобизнеса.

Правовые нормы разных стран предусматривают различные санкции за данные
преступления. Так, в США максимум лишения свободы, грозящий за
«отмывание» денег, равен 20 годам, в Великобритании – 14 годам, во
Франции – 10 годам, в Бельгии – 5 лет, в Швейцарии – до 5 лет. В
качестве альтернативы лишению свободы или вместе с этим видом наказания
практически во всех странах назначается штраф. В некоторых государствах
предусматривается довольно крупная сумма штрафа, например, в США –
до 500 000 долларов или двойной стоимости имущества, использованного в
сделке; в Италии – от 2 до 30 млн. лир, во Франции – от 50 000 до
500 000 франков. Из обстоятельств, отягчающих ответственность, в
вышеуказанных странах на первом месте стоит совершение преступления в
составе банды, на втором – рецидив, на третьем – наличие крупных сумм
«отмытых» денег или получение виновным лицом значительных
вознаграждений.

Глава 3. Антилегализационное законодательство различных стран мира

При анализе действующего антилегализационного законодательства отдельных
стран наблюдается такой общий аспект борьбы с этим преступлением, как
привлечение к сотрудничеству с правоохранительными органами различных
финансовых институтов – и банковских, и небанковских. Сотрудничество
заключается в первую очередь в обязывании персонала финансовых
учреждений распознавать подозрительные сделки и сообщать об этом в
соответствующие органы. Отмывание денег и нарушение форм отчетности по
наличным операциям: Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.

Так как эта деятельность противоречит обязанности сохранять банковскую
тайну, то во многих странах, активно борющихся с «отмыванием» денег,
издаются нормативные акты, ограничивающие распространение банковской
тайны и снимающие ответственность со служащих финансовых учреждений за
сообщение сведений о клиентах органам по борьбе с указанным
преступлением.

Пожалуй, самой активной страной, борющейся с отмыванием «грязных» денег,
можно считать США. Так, только в течение 11 лет было принято несколько
актов, направленных непосредственно против легализации денежных средств.

В мексиканском уголовном кодексе появилась ст. 115, предусматривающая
уголовную ответственность банковских служащих, если они своевременно не
проинформируют полицию о подозрительных финансовых операциях.
Национальная банковская комиссия Мексики разработала для ассоциации
мексиканских банков «Руководство по противодействию отмыванию денег».
Рекомендации описывают 46 признаков «отмывания» денег; к числу таковых,
в частности, относятся:

а) редкое использование чеков при оплате покупки;

б) вложение и снятие со счета значительных денежных сумм, не связанных с
легальной деятельностью клиента;

в) проведение финансовых операций без видимой необходимости с клиентами
из стран, которые рассматриваются удобными для отмывания денег;
г) частые переводы значительных сумм из организаций и фондов типа
«оффшор», и др.

Своеобразен законодательный опыт Японии, где действует Закон о
пресечении незаконных деяний членов бандитских группировок от 15 января
1991 г. с изменениями 2003 г. В целом Закон посвящен борьбе с
проявлениями организованной преступности. Однако в нем в разделе 1 ст. 9
закреплены, в частности, запрещенные деяния, имеющие характер
насильственных требований. Японский законодатель запрещает совершать,
прикрываясь влиянием банды, следующие деяния: Бирюков П. Н. Проблемы
взаимодействия уголовных норм // Московский журнал международного права.
М., 2002. № 2.

1) требовать от кого бы то ни было наличных денег, товаров и прочих
имущественных выгод;

2) безосновательно требовать от кого бы то ни было подарков в виде
наличных денег и товаров;

3) требовать от владельцев предприятий, расположенных в зоне влияния
банды, наличных денег и товаров в качестве благодарности за разрешение
хозяйствовать на своем предприятии;

4) в порядке компенсации требовать от владельцев предприятий,
расположенных в зоне влияния банды, права продавать им предметы,
инвентарь, обычно применяемые на этом предприятии;

5) без всяких оснований требовать для себя от своих кредиторов полного
или частичного освобождения от долга или его отсрочки.

Одним из важных моментов, выделяемых в проблеме «отмывания» денег,
является вовлечение в процесс легализации денег, полученных в результате
незаконной деятельности организованных преступных групп, лиц и
организаций, работающих в сфере экономической преступности, не связанных
напрямую с преступлениями, совершаемыми данными группами. Это происходит
от того, что организованные преступные группы не имеют возможности для
«отмывания» денег, полученных в результате своей незаконной
деятельности, на постоянной основе

Одна из современных тенденций в развитии «отмывания» денег – выход ее на
международный уровень, в результате чего и борьба с ней приобретает
международный характер. Различные международные организации принимают
документы, разрабатывают типовые законы, направленные против усиления
организованной международной преступности, и в частности в области
«отмывания» денег.

Были установлены и некоторые нетрадиционные финансовые учреждения,
потенциально вовлеченные в «отмывание» денег, такие, как торговые и
фондовые биржи, казино, телеграфные и почтовые службы, рынки. С 1990 г.
ФАТФ изучает нефинансовые рынки, в которых «отмывание» денег особенно
широко распространено: автомобильные распродажи, сельскохозяйственные
рынки, рынок ювелирных изделий, художественные аукционы, мелкий бизнес и
недвижимость. Бирюков П. Н. Проблемы взаимодействия уголовных норм //
Московский журнал международного права. М., 2002. № 2.

В настоящее время многие страны, осознав необходимость международного
сотрудничества в данной области и пытаясь преодолеть противоречия
антилегализационного законодательства разных государств, заключают
международные договоры, обеспечивающие взаимную помощь в борьбе против
отмывания денег. Международные соглашения определяют широкий спектр
сделок, инструментов и институтов, которые потенциально вовлечены в
«отмывание» денег.

В настоящее время обладательницей одной из самых эффективных
законодательных баз в области борьбы с легализацией доходов признается
Германия, в частности § 261 УК и Закон об отмывании денег.

Заключение

За более чем семидесятилетний срок своей деятельности Интерпол достиг
значительных результатов в борьбе с международной преступностью. В ходе
проведенной в Дели 66-й сессии Генеральной ассамблеи Интерпола был
зафиксирован существенный прогресс в выполнении членами организации
уставных обязательств по поддержанию высокого уровня сотрудничества
государств в области уголовной юстиции. Положительным признан факт
предоставления Интерполу юридического статуса наблюдателя в Генеральной
Ассамблее ООН. Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над
легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право.
2003. № 6

Расширение межгосударственного сотрудничества в рамках Программы
Организации Объединенных Наций в области предупреждения преступности и
уголовного правосудия исключает возможность дублирования, возникающего в
результате нескоординированной деятельности, и является единственно
эффективной контрмерой против транснациональной преступности.
Прагматическим ответом мирового сообщества на действия преступника
должно стать добросовестное соблюдение конвенций по борьбе с
международной преступностью, согласование национального законодательства
государств и компьютеризация информационных сетей в области борьбы с
преступностью и правосудия. Деятельность Информационной сети Организации
Объединенных Наций в области уголовного правосудия (ИСООНУП)
способствует внедрению в практику принципа неотвратимости наказания на
универсальной основе. Сведение на нет оснований для возникновения
“безопасных гаваней” для международных преступных элементов, без
сомнения, скажется весьма благотворно на поддержании законности и
социального мира.

Список литературы

1. Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией
преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6

2. Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям:
Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.

3. Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. М., 2000.

4. Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и
конфискации доходов от преступной деятельности» // «Грязные деньги» и
закон. Правовые основы борьбы с легализацией преступных доходов / Под
ред. Е. А. Абрамова. М., 1994.

5. Бирюков П. Н. Проблемы взаимодействия уголовных норм // Московский
журнал международного права. М., 2002. № 2.

6. Лопашенко Н. А. Некоторые проблемы наказания за преступления в сфере
экономической деятельности // Законность. 2002.

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter

Похожие документы
Обсуждение

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о
Заказать реферат
UkrReferat.com. Всі права захищені. 2000-2019