.

Ипотека и ипотечный кредит в современном гражданском обороте

Язык: русский
Формат: дипломна
Тип документа: Word Doc
0 3006
Скачать документ

Ипотека и ипотечный кредит в современном гражданском обороте

Язык: русский
Формат: дипломна
Тип документа: Word Doc
0 3932
Скачать документ

69

Дипломная работа

ИПОТЕКА И ИПОТЕЧНЫЙ КРЕДИТ В СОВРЕМЕННОМ ГРАЖДАНСКОМ ОБОРОТЕ

2004 гС О Д Е Р Ж А Н И Е:

ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. СТАНОВЛЕНИЕ И РАЗВИТИЕ ПРАВОВОГО ИНСТИТУТА ИПОТЕКИ И ИПОТЕЧНОГО
КРЕДИТОВАНИЯ 7

1.1.Ипотека: понятие и сущность 7

1.1.1.Залоговое право в романо-германской и англосаксонской традиции 7

1.1.2.Понятие об ипотеке в российском дореволюционном праве 12

1.1.3.Современная сущность ипотеки 15

1.2.История ипотечного кредитования в России 15

1.3. Развитие законодательства об ипотеке и ипотечном кредитовании в
современной России 21

ГЛАВА II. ИПОТЕКА КАК ФОРМА ЗАЛОГА ПО СОВРЕМЕННОМУ РОССИЙСКОМУ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ 29

2.1. Понятие залога и его характеристика 29

2.2. Природа залоговых отношений: вещные и обязательственные начала 35

2.3.Залог недвижимости (ипотеки) 41

2.4.Прекращение залога 50

2.5.Ипотечное кредитование в условиях современной России 52

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 60

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 63

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы. Развитие рыночных отношений в России в последние годы
привело к обращению к тем правовым институтам, которые способны
обеспечить их эффективное функционирование. Одним из таких институтов
является ипотека.

Интерес к этой проблеме обусловлен как относительной новизной института
ипотеки для правоотношений, возникающих в России в сфере
предпринимательства, так и многочисленными, но пока еще не разрешенными
вопросами теоретического и практического порядка, которые возникают при
реализации прав, вытекающих из залога.

Институт ипотеки – неотъемлемая составная часть любой развитой системы
частного права. Особенно возрастает роль ипотеки тогда, когда состояние
экономики является неудовлетворительным. В этом случае продуманная и
эффективная ипотечная система может помочь стабилизировать положение.
Ипотека, с одной стороны, способствует снижению инфляции, временно
оттягивая на себя свободные денежные средства граждан и предприятий, с
другой стороны, помогает решать социальные и экономические проблемы.

Мировая практика свидетельствует о том, что даже в самых развитых
странах государство имеет возможность обеспечить жильем социально
незащищенные категории граждан только в объеме 15–20% от общей
потребности населения в жилье. Это объясняет, почему попытки советского
государства обеспечить бесплатным жильем все население страны оказались
совершенно несостоятельными и, в конечном счете, потерпели крах.

Активное использование ипотеки в России обещает большое количество
преимуществ, способных улучшить состояние отечественной экономики,
обеспечить жильем социально незащищенные категории граждан.

Развитие института ипотеки имеет принципиальное значение и для
банковской системы. Вложения в недвижимость, под гарантии государства,
особенно во время нестабильности на фондовом рынке, представляют интерес
даже при невысокой доходности.

Важнейшей предпосылкой развития и применения ипотеки является
нормативное регулирование залоговых правоотношений. Основными
законодательными актами в этой области являются: Гражданский Кодекс
Российской Федерации; Федеральный Закон «Об ипотеке (залоге
недвижимости)» от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ; Закон РФ «О залоге» от 29
мая 1992 г.; Федеральный Закон «О государственной регистрации прав на
недвижимость и сделок с ним» от 21 июля 1997 г. Предварительный анализ
нормативных актов показывает, что законодательство в области залога до
настоящего времени непоследовательно и полно противоречий.

Вместе с тем, ситуация в данной области стала меняться с принятием
указанных нормативных актов. Однако, их детальное изучение и в
особенности правоприменительная практика наводят на мысль, что на
сегодняшний день далеко не всё в порядке с регулированием ипотечных
отношений.

Безусловно, принятие Федерального Закона «Об ипотеке (залоге
недвижимости)» от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ явилось важным этапом в
формировании законодательства об ипотеке. Поскольку Федеральный Закон «О
залоге», в части регулирования ипотеки, безнадежно устарел, а
большинство норм Гражданского кодекса, содержащихся в статьях о залоге,
не рассчитано на применение к тем отношениям, предметом которых является
недвижимое имущество, в том числе земля и земельные участки, появление
закона было вызвано насущной необходимостью.

Ипотека выступает не только как отдельное правоотношение гражданского
законодательства, но и сложное правовое явление. Помимо договора об
ипотеке в ипотечных отношениях фигурируют закладная и приложения к ней,
последующая ипотека (перезалог), второй, третий перезалог. Столь
многочисленные варианты ипотеки требуют дополнительного правового
регулирования всех ситуаций, которые могут возникнуть в процессе
правоприменения.

В 2003 году количество ипотечных займов в России значительно
увеличилось. Однако высокая динамика ипотеки относительна: кредиты
использовались всего в 0,5 % случаев от общего числа сделок с
недвижимостью. Анализу деятельности участников ипотечной системы и
определению дальнейших путей развития жилищного кредитования была
посвящена, в частности, Вторая Всероссийская конференция по ипотеке,
организованная информационным агентством «АК&М».

О значимости развития института ипотеки говорит и тот факт, что этому
вопросу в последние годы серьезное влияние уделяет государство.

В апреле 2004 года ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»
(АИЖК) подписало соглашение о сотрудничестве по развитию общефедеральной
системы ипотечного жилищного кредитования с Правительством г.
Санкт-Петербурга. Третьей стороной соглашения является ОАО
«Санкт-Петербургское ипотечное агентство», созданное Правительством г.
Санкт-Петербурга, которое в соответствии с соглашением будет выполнять
функции регионального оператора.

К особенностям реализации ипотечной программы в условиях
Санкт-Петербурга относится то, что она является составной частью
комплексного подхода петербургского правительства к формированию рынка
доступного жилья. Санкт-Петербург первым в стране разрабатывает
процедуры конкурсного распределения земельных участков под жилищное
строительство, намерен активно вовлекать кредитные организации в
финансирование строительства и выдачу жителям ипотечных кредитов.

Вышеозначенная проблематика обусловила цель данной дипломной работы –
исследовать правовой институт ипотеки и особенности ипотечного
кредитования в современном гражданском обороте.

В задачи работы входит:

1. Показать генезис развития ипотеки как института гражданского права.

2. Осуществить анализ ипотеки как формы залога с точки зрения
действующего российского законодательства.

3. Дать характеристику ипотеки и ипотечного кредитования в гражданском
обороте.

4. Выявить проблемы и определить перспективы развития института ипотеки.

Теоретической базой выполнения данной дипломной работы послужили
законодательные и нормативные акты РСФСР, Российской Федерации, труды
известных российских цивилистов, изучавших залоговые правоотношения и
специфику правового института ипотеки (залога недвижимости), в том числе
таких выдающихся ученых, как Г.В.Бланк, Л.В.Гантовер, А.С. Звоницкий,
Л.А.Кассо, К.П.Победоносцев, Г.Ф.Шершеневич и других, а также учебная
литература.

ГЛАВА 1. СТАНОВЛЕНИЕ И РАЗВИТИЕ ПРАВОВОГО ИНСТИТУТА ИПОТЕКИ И ИПОТЕЧНОГО
КРЕДИТОВАНИЯ

1.1.Ипотека: понятие и сущность

1.1.1.Залоговое право в романо-германской и англосаксонской традиции

Термин «ипотека» впервые появился в Греции в начале VI в. до н.э (его
ввел архонт Солон) и был связан с обеспечением ответственности должника
перед кредитором определенными земельными владениями (первоначально в
Афинах залоговым обеспечением служила личность должника, которому в
случае невыполнения обязательства грозило рабство).

Для этого оформлялись обязательства, а на границе принадлежащей заемщику
земельной территории ставился столб с надписью о том, что указанная
собственность служит обеспечением претензии кредитора в наименованной
сумме. На таком столбе, получившем название «ипотека» (от греч.
hypotheka – подставка, подпорка), отмечались все долги собственника
земли. Ужегов А.Н. Квартира в кредит.: ипотечная сделка.-СПб.: Питер,
2001, С.7.

Позже для этой цели стали использовать особые книги, называвшиеся
ипотечными. Уже в Древней Греции обеспечивалась гласность, позволявшая
каждому заинтересованному лицу беспрепятственно удостовериться в
состоянии данной земельной собственности.

Новое развитие институт ипотеки получил в Римской империи. В I в. н. э.
создавались ипотечные учреждения, которые выдавали кредиты под залог
имущества частным лицам.

Следует отметить, что залоговое право является одним из старейших
гражданско-правовых институтов. Возникновение залога, совершенствование
его формы, проходило постепенно и соответствовало общим тенденциям
развития, как права, так и экономических отношений, обусловливалось
принципами такого развития, потому что «формы залога всегда составляли
один наиболее чувствительных пунктов праворазвития, один из тех пунктов,
которые всего сильнее отражают ход экономической эволюции в данной
общественной сфере» Звоницкий А.С. О залоге по русскому праву. Киев.
1912. С.VI..

Однако единого термина для обозначения залога римское право не знало: на
разных стадиях развития залог именовался различно Римское частное право:
Учебник /Под ред. Проф. И.Б.Новицкого и проф. И.С.Перетерского.- М.:
Юрист, 1994, С. 338.. Поэтому есть основания полагать, что институт
ипотеки в течение времени прошел путь эволюции от фидуции (от лат.
fiducia сделка на доверии, доверительная сделка) до более прогрессивной
стадии – пигнуса (от лат. pignus – неформальный залог) и далее – до
ипотеки.

Поскольку по римскому праву для отчуждения имущества требовалось
соблюдение торжественной формы (mancipatio или in jure cessio), то
именно такая форма и применялась при fiducia. Сопровождало торжественное
отчуждение предмета залога соглашение сторон, тоже публично выраженное,
и предусматривавшее обязанность кредитора возвратить имущество должнику
по уплате им долга или вознаградить должника за вред и убытки,
причиненные ему в случае нарушения такого обязательства. Именно от этого
соглашения – pactum fiducia и сама сделка, и предмет залога получили
название fiducia. Эта форма залога по римскому праву представляла собой
соединение двух совершенно независимых друг от друга частей: отчуждения
имущества должника в собственность кредитора и договор – pactum fiducia,
порождавшее личные отношения между кредитором и должником.

При использовании указанной формы залога интересы должника
обеспечивались крайне неэффективно, ведь она более всего напоминала лишь
условную форму купли-продажи и не отвечала мотивам установления
залогового обременения обеспечить исполнение должником основного
обязательства. Не обеспечивая, кроме того, и получение кредитором
высокого процента по кредиту, fiducia в ходе экономического развития
неминуемо должна была быть заменена другими, более прогрессивными
формами залога.

Одной из таких форм стал pignus, при установлении которого имущество
передавалось не в собственность кредитора, а лишь во временное владение
и обязанностью последнего было возвращение предмета залога по получении
удовлетворения по основному обязательству. В случае же просрочки
кредитор приобретал так называемое ut liceat ereditore pignus vendere,
то есть право самостоятельной продажи предмета залога. Договор, по
которому устанавливался pignus и предмет залога передавался во владение
кредитора, уже не требовал соблюдения торжественных обрядов и форм.

В классический период в преторском эдикте сложилась третья, наиболее
развитая форма римского залога – ипотека (hypotheca), сложившаяся под
влиянием восточного греко-египетского права. При этой форме предмет
залога оставался и в собственности, и во владении должника, а субъекту
залогового права давалось право в случае неисполнения обязательства
истребовать заложенную вещь, у кого бы она к тому времени ни оказалась,
продать ее и из вырученной суммы покрыть свое требование к должнику.

Proprie pignus disimus quod ad creditorem transit, hypothecam, cum non
transit nec possession ad creditorem. (D.13.7.9.2) «О «пигнусе в
собственном смысле слова мы говорим, когда вещь переходит к кредитору,
об ипотеке, когда даже владение не переходит к кредитору» Римское
частное право: Учебник /Под ред. Проф. И.Б.Новицкого и проф.
И.С.Перетерского, С.341..

После того как была введена в практику hypotheca как форма залога, не
сопровождавшаяся передачей самой вещи тому, кому она закладывалась,
причем в случае неисполнения обеспеченного залогом обязательства вещь не
поступала в собственность залогополучателя, а подлежала обязательной
продаже, стало возможным установление на одну и ту же вещь нескольких
последовательных залоговых прав.

Соотношение нескольких залоговых прав на одну и туже вещь определялась
их старшинством, то есть временем установления залога (так называемый
ранг залоговых прав). Право требовать заложенной вещи признавалось
только за первым залогополучателем, второй, третий и так далее
удовлетворялись (в порядке очереди) из остатка (по удовлетворении
первого залогополучателя) суммы, вырученной от продажи заложенной вещи.
Происходивший переход первого ранга (старшинства) к лицу,
удовлетворившему первого залогополучателя, назывался ипотечным
преемством.

Становление классического института ипотеки было связано со сменой
политико-экономических условий того времени: ослабление
рабовладельческого хозяйствования и массовая передача земель
арендаторам. Первоначально новая форма залога распространялась на орудия
труда, которые арендаторы земель в силу объективных причин не могли
передать собственникам земель (латифундистам). Позднее в ипотеку начала
передаваться и недвижимость.

Роль государства в соблюдении прав участников ипотечных сделок была
велика. Достаточно сложные по структуре сделки требовали контроля и
регулирования, отлаженной регистрационной системы. В связи с ослаблением
этих государственных функций с закатом эпохи Древнего мира, институт
ипотеки перестал существовать в течение нескольких веков, прежде чем
появиться вновь в средневековом европейском законодательстве.

Формой залога в Германии была aeltere Satzung. Сущность этого
правоотношения состояла в том, что установитель Satzung получал
определенную сумму денег от приобретателя Satzung, а последний в свою
очередь или временное пользование недвижимостью, или же, сверх того,
условное право собственности на сам объект недвижимости. При таком
положении дел на один имущественный объект не могло быть установлено
более одной aeltere Satzung.

Большим сходством с германским правом древнейшей организацией реального
кредита является французское право. Практически полностью совпадает
французская Engagement с германской aeltere Satzung.

Engagement состояла из двух форм залога недвижимости: vifgage и
mortgage. При vifgage плоды вещи не только заменяли проценты занятой
суммы, но шли также и в счет капитала, вследствие чего по истечении
известного срока могло наступить освобождение вещи от залогового
бремени.

Точно такая же форма германского залога, имевшая в виду уничтожение
долга, называлась Totsatzung. Наоборот, французская форма mortgage для
должника как бы и не существовала, не оказывая ему никаких услуг, так
как плоды, приносимые недвижимостью, не могли вырвать ее из чужого
обладания. Как отмечал Л.А. Кассо, «mortgage преобладал в первой
половине средних веков в последствии ему пришлось идти в разрез с
каноническими принципами, так как он легко скрывал взимание чрезмерного
роста» Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве, С. 251..

Законодательству стран континентальной системы права, наряду с термином
«залог», также было известно понятие «ипотека», где под последней
понимается залог недвижимого имущества. При этом следует отметить, что
речь идет не просто о разных терминах, а о различии в правовом
регулировании. Правовые нормы, относящиеся к залогу недвижимого
имущества (ипотека), значительно отличаются от правовых норм,
относящихся к залогу движимого имущества.

Во многих научных публикациях дореволюционного периода использовался
термин «ипотека движимости». Например, С.Я. Школьник довольно подробно
показал различные варианты категории «ипотека движимости». Школьник СЛ.
Ипотека движимости. – Киев, 1915.- С. 7-10.

Традиционно в странах континентальной системы права только недвижимое
имущество может быть предметом ипотеки, так как недвижимое имущество,
как правило, подлежит регистрации. При ипотеке вещи собственник
продолжает владеть обремененной вещью. При залоге же вещь передается во
владение залогодержателю. См., например, Кассо Л. Понятие о залоге в
современном праве. Это объясняется, прежде всего, тем, что нахождение
недвижимого имущества постоянно в одном и том же месте дает возможность
устанавливать и сохранять доказательства прав на это имущество. Лица,
имеющие права на недвижимое имущество, такие как, например, кредитор по
ипотеке, всегда имеют возможность на месте восстановить доказательство
прав, в то время как доказательство прав в отношении движимого имущества
осложнено подвижностью этого имущества.

1.1.2.Понятие об ипотеке в российском дореволюционном праве

Залоговая сделка была известна и в Московском государстве еще до ХУШ
века. Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве.- М., 1999, С.199.
Уже в ХУ веке можно встретить обозначение залога как «ввода» вещи в свой
долг. Звоницкий А.С. О залоге по русскому праву. – СПб.- Киев, 1912,
С.23.

В литературе, касающейся истории нашего залогового права на первом
месте, по мнению многих исследователей, стоит известная монография
Д.И.Мейера. Мейер Д. Древнее русское право залога.- Казань, 1855.

В Московском государстве того периода залог рассматривался как сделка, в
силу которой вещь, служащая обеспечением, переходит непременно в реки
кредитора. В правовых документах, в частности, упоминается о
пользовании, предвидится конечный пункт данного правоотношения, а
именно: пропущение должником установленного срока для уплаты долга. С
просрочкой было связано окончательное укрепление участка за кредитором;
впредь должник уже не допускался к внесению занятой суммы и лишался
заложенного им объекта. Таким образом, закладная превращалась в купчую.

Г.Ф.Шершеневич полагал, что в Московском государстве существовало право
собственности на землю. Объект такого права назывался «вотчина».
Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права.-М.:Спарк, 1995 (по
изданию 1907 г.), С.173.

А.С.Звоницкий, анализируя Уложение царя Алексея Михайловича, пришел к
выводу, что залог мог возникнуть не только в обеспечение денежного
долга, происходящего из займа, а также в обеспечение всяких иных
договорных отношений. Звоницкий А.С. О залоге по русскому праву, С.162.

Наибольшей ценностью обладали те вотчины, в которых было больше
крепостных крестьян, постольку, поскольку производительность труда на
земле зависела только от них.

Истории известен указ 1737 года также регулирующий правоотношения,
связанные с залоговой сделкой. Указ заменил оставление вещи у
залогодержателя обязательной продажей: с наступлением срока уплаты
связана необходимость явки закладной в суд. Обязательность продажи
заложенного объекта не только относительно недвижимого, но и движимого
имущества, устранялась лишь в тех случаях, когда на торгах не
предлагалась сумма, соответствующая долгу, кредитор в этом случае мог
оставить вещь за собой.

Данный указ вызвал недовольство в обществе. Этот факт вызвал
необходимость принятия в 1744 году нового указа, отменившего залоговую
продажу как средство удовлетворения залогодержателя.

Законы 1862 и 1863 гг. дали повод к общему расширению прав
залогодержателя. Существующие рамки мало-помалу расширялись, но
государство всегда старалось защитить интересы общества.

В дореволюционном гражданском праве допускалась модификация различных
видов залога: ручная закладная, закладная и ипотека Сипайский В.И.
Русское гражданское право. – Киев: Прогресс, 1917, С.226, 228. и обычный
залог движимого имущества.

Предметом ипотеки могли быть фабрики и заводы «как имение
нераздробляемое» (статья 1633). Свод Законов Российской Империи. Книга
третья, том Х /Под ред. А.А. Добровольского.- СПб., 1913, С.208..

В конце Х1Х – начале ХХ века было окончательно сформировано понятие
имущества. По свидетельству Г.Ф. Шершеневича, содержание имущества с
юридической точки зрения выражалось, с одной стороны, в а) совокупности
вещей, принадлежащих лицу на праве собственности; б) в совокупности
вещей, принадлежащих другим лицам, но временно находящихся в его
обладании; в) совокупности обязательств, лежащих на нем. Шершеневич
Г.Ф. Учебник русского гражданского права.

В основании деления вещей на движимые и недвижимые лежит логический
подход. Саватье Р. Обязательственное право. – М., 1981. Неподвижность
недвижимого имущества противопоставляется мобильности движимого, и такое
различие, безусловно, имеет юридические последствия.

Г.Ф. Шершеневич отмечал, что различие вещей, как движимых, так и
недвижимых, появилось исторически, вследствие преобладающего значения
земли, отчего и сделки по недвижимости всегда отличались от сделок по
движимости. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права, С. 96.
Анализируя конкретные нормы русского права, он писал: «Закон наш хотя и
устанавливает различие движимых и недвижимых вещей (т. X, п. 1, ст.
383), но отличительного признака не дает. Теоретически движимые и
недвижимые вещи различаются по тому признаку, способны ли они или нет к
перемещению без повреждения сущности и без уменьшения ценности».

Во всех национальных системах деление вещей на движимые и недвижимые
проводится в зависимости от их естественных свойств. Гражданское и
торговое право капиталистических государств. – 3-е изд./Под ред. ЕА.
Васильева. – М., 1993. – С. 201. Недвижимые вещи находятся в одном и том
же месте, обладают индивидуальными признаками и являются незаменимыми,
тогда как движимые переместимы и в большинстве случаев заменимы
однородными вещами. Во всех правовых системах к недвижимости относят
землю и неотделимые от нее вещи, здания, растения на корню. Вместе с тем
в национальных системах права имеются различия в квалификации. В
основном это относится к признанию недвижимостью некоторых вещей,
являющихся по своим естественным свойствам движимыми.

Тот факт, что ипотека применяется только к недвижимым вещам,
объясняется, по мнению Л.В. Гантовера, свойствами движимых вещей. А
именно тем, что «они могут быть весьма легко уничтожены или попорчены
должником, скрыты или переданы им в третьи руки, поэтому без изъятия их
из владения должника кредитор подвергался бы опасности лишиться своего
обеспечения» Гантовер Л.В. Залоговое право. СП6.1890, С. 21..

1.1.3.Современная сущность ипотеки

С точки зрения современной правовой доктрины ипотека – это один из видов
залога имущества, но не любого, а исключительно недвижимого.
Соответственно ипотека – это залог недвижимого имущества. Так как
недвижимое имущество всегда является материальным объектом (вещью), то
нельзя признать ипотекой, например, залог права аренды недвижимого
имущества.

Именно в таком определении слово ипотека вошло в Федеральный закон от
16 июля 1998 года N 102-ФЗ «Об ипотеке» Собрание законодательства
Российской Федерации, 1998, N 29, ст. 3400; 2002, N 7, ст. 629;
Российская газета”, N 24, 10.02.2004..

В современной правовой доктрине различают ипотечное коммерческое
кредитование под залог жилых помещений, когда, например, предприниматель
берет кредит в банке под залог имеющегося у него жилья, и ипотечное
жилищное кредитование на строительство или приобретение жилья, когда
заемщик берет кредит на строительство или приобретение жилого дома или
квартиры, которые передаются банку в залог Меркулов В.В. Мировой опыт
ипотечного жилищного кредитования и перспективы его использования в
России.- СПб.: Изд-во «Юридический центр Пресс», 2003, С.13..

1.2.История ипотечного кредитования в России

Что касается истории организации земельного кредита, то первое место в
хронологическом порядке занимает Государственный Заемный Банк,
учрежденный при Елизавете Петровне в 1754 году. Его главной операцией
являлась выдача ссуд под обеспечение движимого и недвижимого имущества.
Предписывалась обязательная продажа обеспечительного предмета для
удовлетворения Банка. В случае неудачной продажи недвижимости по долгам
отвечало и остальное имущество должника.

При выдаче ссуды Банком предполагалось обязательное представление
поручителя: третьи лица ручались за то, что данное имение,
представленное к закладу, действительно принадлежало лицу,
ходатайствующему о выдаче ссуды.

В дальнейшем устав Земельного Банка был переработан, продажа залога как
необходимая мера удовлетворения была распространена и на вотчины,
которые оставались за Банком в качестве арендных имений лишь в случае
неудачной переторжки. Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве,
С. 227.

Полное Собрание Законов Российской Империи за вторую половину ХУШ века
изобилует указами, предписывающими крепостным учреждениям высылать в
Заемный Банк общие сведения об имениях, продаваемых или закладываемых,
чтобы Банк мог убедиться, что имение, представленное к залогу,
принадлежало залогодателю и было свободно от других закладных. Главным
препятствием к правильности реального кредита в то время являлась
фактическая негласность многих сделок, и все усилия законодателя были
направлены на искоренение данного обстоятельства для достижения
достоверности.. Кроме общих сведений о недвижимой собственности, которые
должны были быть собраны Банком, последний требовал также от
присутственных мест сообщений относительно стоимости отдельного имения.
Эта стоимость порой зависела от случайных моментов, как например,
смертности среди крестьян. Государство при этом не имело в виду только
свои хозяйственные соображения, прежде всего оно охраняло интересы всего
общества, о чем свидетельствуют узаконения, установленные Банком.

С середины 60-х годов ХУШ века в России стали появляться ипотечные
учреждения, основанные на капиталистических принципах. Уже к концу 80-х
годов сложилась целая система ипотечного кредита, состоящая из сословных
и земских, взаимных и акционерных, частных и государственных кредитных
учреждений. Ипотечные банки предоставляли долгосрочные ссуды под залог
частных земель в сельской местности и домов в городах. Средства для
выдачи ссуд банки аккумулировали за счет выпуска акций и продажи
ипотечных облигаций – закладных листов.

Такая система просуществовала до 1917 года.

В основе своей деятельности ипотечные кредитные институты
руководствовались сходными принципами в отношении определения объекта
залога, методов оценки, механизмов рефинансирования ипотечных кредитов.

Согласно распоряжениям Министерства финансов при приеме залога основной
акцент ставился на возможности приносить в течение всего займа
постоянный доход.

Под доходом понимались условия отдачи заложенного имущества в аренду,
наемная плата за землю, контракты, приносящие доход. А потому ипотечным
институтам не разрешалось выдавать ссуды под залог фабрик и заводов,
лесов, неоконченных построек.

Открытие кредита совершалось на основании подачи заявления о желании
получить долгосрочную ссуду.

В основание оценок принималась постоянная доходность имущества,
Значимость оценки недвижимого имущества проявлялась в разработке
инструкций, но ни одной нормы, ни максимальных цен не было установлено,
каждый банк определял цены по-своему. Оценка могла производиться либо по
нормальному, либо по специальному способу.

Нормальный способ оценки был основан на заранее определенной для
известных местностей подесятичной цене удобной земли и предназначался
для ускорения выдачи ссуд, то есть принятая цена земли для местности
умножалась на число десятин. Этим способом не могла быть определена
действительная стоимость закладываемого имущества, поскольку его
ценность исчислялась по общему количеству конкретной пригодной для
землевладения земли.

Специальный способ оценки основывался на проверке представленной описи
путем подробного осмотра этого имущества и базировался на учете всех
качеств имения, его доходности и продажной цены.

Для каждой местности имелось утвержденное ипотечным институтом так
называемое расписание подесятичных нормальных оценок. Их использование
избавляло от необходимости выезда непосредственно на участок и тем самым
ускоряло получение кредита. Применение же специальной оценки, дающей
более выгодные результаты, приводило к замедлению получения ссуд.

Земельные акционерные банки выдавали ссуды главным образом под залог
земель, а сумма ссуд под залог городского имущества ограничивалась 1/3
итога непогашенного остатка по всем ссудам. Сроки по выдаваемым ссудам
под залог земель и городского имущества для банков составляли от 10 до
66 лет в зависимости от ставки погашения.

Среди основополагающих принципов ипотечного кредитования
дореволюционного периода В России можно выделить следующие:

? повышенное внимание проведению оценки недвижимости, выделение двух
методов оценки: нормальный и специальный;

? преобладание земельного ипотечного кредита;

? определение суммы кредита с учетом объекта и субъекта кредитования в
Крестьянском Поземельном банке;

? ограничение выдачи краткосрочных и долгосрочных кредитов, в частности,
для акционерных земельных банков – 60% оценочной стоимости недвижимости;

? развитая система перезалогов, дополнительных ссуд;

? выдача ссуд допускалась в основном ценными бумагами: закладными
листами, облигациями, что свидетельствовало о высоком уровне надежности
данного вида ценных бумаг;

? основными способами погашения закладных листов являлись тиражи и
покупка на бирже в счет сумм, подлежащих тиражу;

? обеспечение закладных листов создавало большие преимущества для
инвесторов;

? резервирование части запасного капитала ипотечных институтов в
государственных ценных бумагах (ГКО), в том числе в свидетельствах
Крестьянского Поземельного банка, а для городских кредитных обществ – в
облигациях других городских кредитных обществ (до 50%);

? участие государства в ипотечном процессе.

Ипотечные институты подлежали строгому контролю со стороны государства.
Уполномоченные Министерства финансов назначались во все банки. Они могли
вмешиваться в деятельность правления банка, следить за
делопроизводством, системой бухгалтерского учета, проверять кассу и
материальные ценности ипотечного института, присутствовать на общих
собраниях акционеров и правления, следить за правильностью эмиссии и
погашения закладных листов.

В советский период не существовало основы для появления рынка жилья,
потому что почти весь жилищный фонд был сосредоточен в руках одного
собственника – государства. В конце 50-х годов пришли к осознанию, что
только за счет государства жилищной проблемы не решить. Необходимо было
подключить к финансированию строительства жилья не только в сельской
местности, но и в городах сбережения самих граждан, а также в широких
масштабах кредитовать его. В организации кредитования индивидуального
жилищного строительства Госбанком СССР имелись отдельные элементы,
свойственные и ипотечной системе. Например, обусловливалась привязка
строительства дома к земельному участку, практиковалась защита прав
банка перед другими кредиторами в виде первоочередного погашения ссуды
из суммы долга, имелись и признаки ипотечного учета Стюньков В.П.
Ипотечное кредитование: организационные аспекты// Деньги и кредит. 1994.
№ 8. С. 44-52.. Несмотря на целый ряд положительных сдвигов, радикально
решить жилищную проблему к началу перестройки не удалось, а в конце ее,
к сожалению, острота жилищной проблемы даже возросла.

Таким образом, кооперативное жилищное строительство являлось лишь
незначительным сегментом рыночных отношений в СССР. В начале 90-х годов
прошлого века жилищно-строительные кооперативы составляли всего 4%
жилищного фонда. Страйк Р., Косарева Н. Развитие системы жилищного
кредитования в России в 1991-1994 гг.- М., 1994. К началу рыночных
реформ Россия занимала одно из последних мест среди промышленно развитых
стран по уровню жилищной обеспеченности (см. табл.1.1) Белкина Т.
Жилищная статистика и положение в жилищном секторе //Вопросы экономики.-
1993.- № 7.

Таблица 1.1.

Уровень развития жилищного фонда России

в сравнении с другими странами

Обеспеченность жильем (кв. м жилой пл./чел.)Страны с низкими доходами
населения6,1Страны со средними доходами населения15,1Страны с высокими
доходами35,0Россия (города)12,4Москва13,5

Началом кардинальных реформ жилищного сектора в России принято считать
закон, принятый 4 июня 1991 г. Верховным Советом РСФСР. Закон РСФСР от 4
июня 1991 г. № 1541-1 «О приватизации жилищного фонда в Российской
Федерации //Российская газета.1993.№ 5. Методологически закон установил
порядок передачи государственного и муниципального жилья
квартиросъемщикам в частную собственность.

В современной России система ипотечного кредитования находится в стадии
становления. Введенный в 1998 году в действие Федеральный закон «Об
ипотеке» (залоге недвижимости), как, впрочем, и многие другие новые
законы, поставил перед участниками рынка недвижимости, банками,
государственными органами, гражданами большое количество вопросов,
ответы на которые далеко не очевидны.

1.3. Развитие законодательства об ипотеке и ипотечном кредитовании в
современной России

Основными актами, регулирующими вопросы ипотеки, являются в настоящее
время Гражданский кодекс Российской Федерации Гражданский кодекс РФ.
Часть первая. // Собрание законодательства РФ. 1994. № 32. Ст. 3301;
Гражданский кодекс РФ. Часть вторая. // Собрание законодательства РФ.
1996. №5. Ст.410. (прежде всего гл. 23 Кодекса), Закон РФ «О залоге» от
29 мая 1992 г. N. 2872-1 Ведомости СНД и ВС РФ, 11.06.92, N 23, ст.
1239., Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 20 июля
1998 г. N. 102-ФЗ Собрание законодательства Российской Федерации,
1998, N 29, ст. 3400; 2002, N 7, ст. 629; Российская газета”, N
24, 10.02.2004., Федеральный закон «О государственной регистрации прав
на недвижимое имущество и сделок с ним» от 21 июля 1997 г. N. 122-ФЗ
Собрание законодательства Российской Федерации.-1997.-№ 30.-Ст.3594.,
Кодекс торгового мореплавания РФ Собрание законодательства РФ. 1999.
№18. Ст. 2207. (в основном глава XXII Кодекса) и другие. Активное
нормотворчество ведется и на уровне субъектов РФ, при этом принимаемые
там нормативные акты зачастую противоречат федеральному законодательству
(например, в Московской области).

Гражданский кодекс РФ рассматривает ипотеку как залог недвижимости (п.2
ст.334 ГК). Предметом ипотеки по российскому праву может быть любое
недвижимое имущество, к которому относятся земельные участки, участки
недр, обособленные водные объекты и все, что прочно связано с землей,
т.е. объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их
назначению невозможно, в том числе леса, многолетние насаждения, здания,
сооружения. К недвижимым вещам относятся также подлежащие
государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего
водного плавания, космические объекты.

Нормы об ипотеке присутствуют в актах международного права: например, в
Международной Конвенции о морских залогах и ипотеках, которая была
заключена в Женеве 06 мая 1993 года (в данной Конвенции участвует и
Россия). В целом, касаясь вкратце правового регулирования ипотеки за
рубежом, необходимо отметить главное: если в нашем законодательстве
залог (ипотека) рассматривается как институт обязательственного права,
то в большинстве зарубежных правовых систем (например, во Франции) залог
признается разновидностью вещных прав. Это влечет важные правовые
последствия: например, за рубежом (во многих странах) при банкротстве
должника по обязательству, обеспеченному залогом, имущество, служащее
предметом залога, в конкурсную массу не включается и удовлетворение
требований кредитора происходит в обычном порядке (то есть вне
конкурсного производства). Это принципиально отличается от конкурсного
производства по законодательству РФ, которое предусматривает включение
заложенного имущества в конкурсную массу имущества должника.

Следует отметить, что залоговые отношения в отличие от многих других
видов имущественных правоотношений не были предметом полноценного
обстоятельного регулирования подзаконными актами. Лишь в 1996 году был
издан Указ Президента РФ «О дополнительных мерах по развитию ипотечного
кредитования» Собрание законодательства РФ.- 1996.- № 10.- Ст. 880.. Но
по объективным причинам он не стал правовой базой для развития
ипотечного кредитования в России. Не способствовало в полной мере
развитию ипотеки и Постановление Правительства РФ от 26 августа 1996 г.
№ 1010 «Об Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию» Российская
газета от 04.09.96 г. № 168., направленного на реализацию федеральной
целевой программы «Свой дом» Российская газета от 24.07.96 г. № 138. и
на привлечение внебюджетных финансовых средств для предоставления
населению долгосрочных ипотечных кредитов на улучшение жилищных условий.

Только 20 июля 1998 года в действие вступил Федеральный закон «Об
ипотеке (залоге недвижимости), который действительно был направлен на
урегулирование рассматриваемых правоотношений. Здесь законодатель
подчеркнул сущность ипотеки как разновидности залога. Подтвердил Закон
об ипотеке и то, что ипотека может возникать как в силу договора, так и
на основании федерального закона. При этом он расширил перечень случаев,
когда ипотека возникает в силу закона (ст.77).

В дальнейшем была принята «Концепция развития системы ипотечного
жилищного кредитования в Российской Федерации», одобренная
Постановлением Правительства РФ «О мерах по развитию системы ипотечного
жилищного кредитования в Российской Федерации» от 11.01.2000 г. Собрание
законодательства Российской Федерации, 2000, N 3, ст.278.

Концепция развития системы ипотечного жилищного кредитования в
Российской Федерации объявила формирование системы ипотечного жилищного
кредитования одним из приоритетных направлений государственной жилищной
политики. Среди участников программы ипотечного кредитования населения
особо выделены операторы вторичного рынка ипотечных кредитов (агентства
по ипотечному кредитованию), основной целью деятельности которых
продолжает оставаться рефинансирование кредитных организаций,
предоставивших средства на приобретение гражданами жилья.

Следующим шагом в становлении системы стала разработка и принятие ряда
нормативно-правовых актов. Нормативно-правовые акты, оказывающие
существенное влияние на становление и развитие института, относятся к
различным отраслям законодательства. Это и классические
гражданско-правовые нормы об обеспечении исполнения обязательства (Закон
«Об ипотеке (залоге недвижимости)»), и нормы, регулирующие рынок ценных
бумаг (Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 1998, N 48,
ст. 5857; 1999, N 28, ст. 3472; 2001, N 33, ст. 3424; Российская газета
от 4 января 2003 г., No 1 (3115)., Закон «Об ипотечных ценных бумагах»
Собрание законодательства РФ. 17.11.2003. N46 (ч. 2). Ст. 4448.), и
административные нормы Закона «Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации» Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 30,
ст. 3028., и нормы, регулирующие банковскую деятельность. Таким образом,
понимая институт ипотечного кредитования в широком смысле, можно
сказать, что базой для этого института является совокупность
нормативно-правовых актов, которые на практике принимаются поэтапно.

В идеале система нормативно-правовых актов, регулирующих институт
ипотечного кредитования, должна сделать прозрачной достаточно сложную
схему финансовых потоков, возникающих в процессе ипотечного
кредитования.

На первом этапе были приняты поправки в Федеральный Закон «Об ипотеке
(залоге недвижимости)». В рамках реформы пенсионной системы был принят
уже упоминавшийся Федеральный закон «Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации», позволяющий инвестировать средства в ипотечные ценные
бумаги. 25 августа 2000 г. Правительство РФ Постановлением № 628
утвердило «Правила предоставления государственных гарантий Российской
Федерации по заимствованиям открытого акционерного общества «Агентство
по ипотечному жилищному кредитованию». Далее состоялись поправки в
Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке
ценных бумаг», устанавливающие особенности эмиссии облигаций,
обеспеченных залогом имущества.

Утвержденные недавно Советом Федерации поправки в закон «О рынке ценных
бумаг» направлены на совершенствование регулирования эмиссии и обращения
облигаций с обеспечением. Закон создает правовую основу для выпуска
облигаций, возврат средств по которым обеспечивается одним из способов,
предусмотренных Гражданским кодексом РФ (залогом, поручительством,
банковской гарантией и др.), причем в отношении облигаций, обеспеченных
залогом имущества. В качестве обеспечения может выступать залог
недвижимого имущества или ценных бумаг. Необходимо отметить, что под
ценными бумагами в первую очередь понимаются закладные.

Принятый в 2001 году Земельный кодекс Собрание законодательства
Российской Федерации от 29 октября 2001 г., № 44, ст. 4147. установил
рыночные принципы в отношениях, связанных с предоставлением земельных
участков, в том числе и для жилищного строительства. При принятии второй
части Налогового кодекса предусмотрены налоговые льготы как для
физических лиц, приобретающих жилье с использованием средств ипотечного
кредита, так и для граждан, продающих свое жилье.

В целом действующее законодательство уже позволяет выдавать и
рефинансировать ипотечные кредиты. Так, комиссия Государственной Думы по
развитию ипотечного кредитования 24 июня 2002 года провела Парламентские
слушания «Законодательное обеспечение развития ипотечного кредитования в
России». Участники слушаний отметили, что в Российской Федерации в общем
созданы правовые и организационные основы долгосрочного ипотечного
жилищного кредитования.

Однако участники слушаний признали, что существуют и серьезные факторы,
сдерживающие развитие ипотечного кредитования. Главный из них –
отсутствие на финансовом рынке дешевых и долгосрочных ресурсов, которые
могли бы быть направлены на ипотечное кредитование. Вторая проблема, по
сути, производная от первой – слишком большие процентные ставки.
Основные операторы ипотечного рынка, такие как «Агентство по ипотечному
жилищному кредитованию» и «Дельта-кредит» признают, что десятилетний
кредит при ставке 15% в валюте либо 18% в рублях доступен лишь весьма
ограниченному кругу заемщиков. Третья причина недоверия к российской
ипотеке – зачастую непрозрачные для банка-кредитора источники дохода
физических лиц-заемщиков. Основным и, как правило, единственным
источником дохода физического лица является получаемая им заработная
плата. Однако в настоящее время отчисления на фонд заработной платы
составляют в сумме 46% от суммы оплаты, что вынуждает большинство
работодателей занижать размер зарплаты. В итоге большая часть дохода
остается теневой. Развитие системы ипотечного кредитования в Российской
Федерации // Коллегия, ТОМ 2, № 10-11, 2002.

На сегодняшний день коммерческие банки не принимают активного участия в
долгосрочном ИЖК. Немногие коммерческие банки имеют у себя собственные
программы долгосрочного ИЖК граждан и выделили на это значительные
денежные ресурсы (Сберегательный банк России, Коммерческий банк
Дельта-Кредит и ряд других). Однако к середине 2004 года сложилась
устойчивая тенденция к расширению банковских продуктов в сфере жилищного
кредитования.

Для успешного развития ипотечного жилищного кредитования (ИЖК) населения
коммерческими банками представляется целесообразным выделение ипотечного
кредитования в отдельно регулируемый вид банковской деятельности.
Целесообразность данного шага обусловлена, во-первых, долгосрочным
характером ИЖК, во-вторых, необходимостью формирования ликвидного рынка
ипотечных ценных бумаг как механизма, позволяющего коммерческим банкам,
предоставляющим ипотечные кредиты, эффективно «продавать» такие кредиты
в формате ипотечных ценных бумаг.

Действующая в настоящее время система нормативного регулирования
банковской деятельности со стороны Центрального банка не создает
коммерческим банкам стимула к долгосрочному ИЖК граждан. Более того,
коммерческим банкам менее выгодно заниматься долгосрочным ИЖК по
сравнению с другими банковскими операциями.

Вместе с тем, совершенствование нормативно-правовой базы идет полным
ходом. Законопроекты, находящиеся на различных стадиях рассмотрения в
Государственной Думе РФ, составляют второй этап реформы. В первую
очередь, это Федеральный закон «Об ипотечных ценных бумагах», ссылки на
предмет регулирования которого имеются в ФЗ «Об инвестировании средств
для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации».

По мнению ряда депутатов Государственной Думы, Закон «Об ипотечных
ценных бумагах» предполагает внесение изменений в Федеральный закон «О
банках и банковской деятельности» в части создания и особенностей
регулирования деятельности специализированных ипотечных кредитных
организаций. Соответствующий законопроект внесен в Государственную Думу
в октябре этого года.

Проект Федерального закона «О строительных сберегательных кассах», также
входящего в систему ипотечного кредитования, прошел первое чтение.

Принята поправка в Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)»,
разрешающая ипотеку определенной части земель из категории земель
сельскохозяйственного назначения, не относящихся к государственной
собственности. Поправка позволит фермерам пользоваться возможностями
ипотечного кредитования в полной мере.

На рассмотрение Государственной думы внесен проект Федерального закона
«О защите прав и законных интересов граждан, вкладывающих денежные
средства в строительство и приобретение жилья». В проекте Федерального
закона «О строительных сберегательных кассах» разрабатывается и
законодательная инициатива, посвященная альтернативной модели
кредитования приобретения жилья – строительным сбережениям граждан.

Третьим этапом реформы будет разработка законодательных актов,
регулирующих отдельные вопросы, возникающие в процессе ипотечного
кредитования. Прежде всего – это рефинансирование выданных ипотечных
кредитов. Закон «Об ипотечных ценных бумагах» напрямую затрагивает лишь
продукт рефинансирования – ипотечные ценные бумаги. При этом
транзакционная составляющая процесса рефинансирования остается вне
фокуса. Компенсировать эту лакуну и должен Федеральный закон «О
секьюритизации активов». На стадии обсуждения находится и проект
Федерального закона «О рейтинговании».

Нормативно-правовой основой для развития ипотеки может стать скорейшее
завершение работы и принятие Жилищного кодекса РФ, который должен стать
логическим итогом законотворческой деятельности, проведенной за годы
реформ.

Таким образом, система ипотечного кредитования является одной из
наиболее динамично развивающихся составляющих правовой реформы в России.
Вполне вероятно, что практическая реализация пакета нормативно-правовых
актов поможет решить жилищную проблему. На сегодняшний же день,
безусловно, можно констатировать возрастание потребности в грамотной
юридической консультации на многочисленных этапах системы ипотечного
кредитования.

Подводя итог главе 1, отметим следующее:

Форма залога за время его развития претерпевала значительные изменения.
Во всем мире тенденции возникновения и развития института залога, в том
числе ипотеки были фактически одинаковыми. Это было вызвано развитием
мировых правовой, экономической, социальных и иных систем, столкновением
содержащихся в законодательстве новаций с устоявшимися взглядами и
обычаями.

Экономические причины развитие гражданского оборота, увеличение его
объектов – земельных участков, жилых домов и другого имущества, развитие
торговли, товарообмен, операции по займу, кредитованию и так далее. Все
это требовало наличия необходимых правовых механизмов регулирующий
данные процессы. Интересы хозяйственной жизни диктовали новые условия,
требовали более гибкий подход. Правовым механизмом, стимулирующим
должника к надлежащему исполнению возложенных обязательств этой
правовой защитой миру явился залог, в его самых разнообразных формах.

Социальные причины разделение общества на сословия. Операции по
кредитованию и займам в основном проводили лица, принадлежащие к высшим
сословиям, наиболее элитные и состоятельные.

Юридические экономический подъем вызвал необходимость регулирования
сделок и залоговым операциям, подробной их регламентации на правовом
уровне. Появились нормативные акты, регламентирующие залоговые
правоотношения, устанавливающие права и обязанности должника и
кредитора, залогодателя и залогодержателя, порядок реализации
заложенного имущества.

ГЛАВА II. ИПОТЕКА КАК ФОРМА ЗАЛОГА ПО СОВРЕМЕННОМУ РОССИЙСКОМУ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ

2.1. Понятие залога и его характеристика

Приступая к анализу института ипотеки по современному российскому
законодательству, необходимо прежде всего определить юридическую природу
залогу и залоговых правоотношений. Под залогом в правовой науке
понимается способ обеспечения исполнения обязательства, при котором
кредитор-залогодержатель приобретает право в случае неисполнения
должником обеспеченного залогом обязательства получить удовлетворение за
счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами за
изъятиями, установленными законом.

Залог является одним из способов обеспечения исполнения обязательств,
предусмотренных действующим законодательством. В гражданском праве под
способами обеспечения исполнения обязательств понимаются предусмотренные
законодательством или договором специальные меры имущественного
характера, стимулирующие надлежащее исполнение обязательств должниками
путем установления дополнительных гарантий удовлетворения требований
кредиторов.

Согласно действующему законодательству, залогополучатель может
претендовать на имущество в натуре лишь в исключительных случаях: если
имеется нотариально удостоверенное соглашение залогополучателя с
залогодателем, заключенного после возникновения оснований для обращения
взыскания на заложенное имущество (при этом следует учитывать, что такое
соглашение может быть признано судом недействительным по иску лица, чьи
права нарушены таким соглашением); а также в случае, когда повторные
публичные торги будут признаны несостоявшимися, залогополучатель вправе
оставить заложенное имущество у себя с оценкой его в сумме не более, чем
на 10 % ниже начальной продажной цены на повторных торгах. Если
залогополучатель не воспользуется правом оставить за собой предмет
залога в течение месяца со дня объявления повторных торгов
несостоявшимися, договор о залоге прекращается. В общем же порядке
реализация заложенного имущества происходит по суду и в этом случае
залогополучатель лишь может претендовать на удовлетворение из стоимости
заложенного имущества согласно ст.334 Гражданского кодекса РФ.

Понятие «из стоимости» предполагает в данном случае обязательную продажу
предмета залога с публичных торгов в форме конкурса или аукциона,
исключая возможность оставления его залогодержателем за собой.

Законодательство предусматривает в качестве общего правила судебный
порядок обращения взыскания, однако при соблюдении ряда условий
допускает и внесудебный порядок.

Залогополучатель обретая предмет залога получает вместе с ним и ряд
обязанностей, которые могут возникнуть у него в случае неисполнения или
ненадлежащего исполнения основного обязательства должником. Эти
обязанности связанны с проведением публичных торгов, а следовательно и
дополнительными издержками, денежными затратами и дополнительное время
для проведения конкурса или аукциона.

Особенность залога по сравнению с большинством других способов
обеспечения исполнения обязательств состоит в его правовом характере.
Поручительство, задаток, неустойка, банковская гарантия это способы
обеспечения исполнения обязательств, не имеющие характера вещно-правовых
отношений. В этих случаях кредитор как бы доверяет должнику либо лицу,
которое становится дополнительным (акцессорным) должником в силу
принятия на себя ответственности за исполнение основным должником
обязательства в рамках соответствующей конструкции обеспечения
исполнения. Залог же обладает чертами, которые позволяют рассматривать
его в качестве как вещно-правового, так и обязательственно-правового
способа обеспечения исполнения обязательств.

До настоящего времени не решен вопрос о том, к какому из институтов
вещного или обязательственного права можно отнести залог, данный вопрос
носит дискуссионный характер.

По мнению О.Свириденко, залог не следует относить к вещно-правовому
институту, поскольку он при всем своем вещном характере продолжает
оставаться способом обеспечения исполнения обязательств и «вещность»
залога существует постольку, поскольку она в состоянии обеспечить
исполнение основного обязательства. «Конструкция залога такова, что он
порождает два вида отношений между залогодателем и залогодержателем и
вещью, то есть с одной стороны, залог это способ обеспечивать
обязательства должника путем установления относительной правовой связи с
кредитором, а с другой непосредственная правовая связь залогодержателя
и вещи» Свириденко О. Правовое регулирование залога и его реализация в
банковском кредитовании. //Хозяйство и право, 1998. №8, С. 90.

.

Безусловно, это отношения между залогодателем и залогодержателем.
Отношения залогодателя с залогодержателем можно охарактеризовать, как
вторичные дополнительные (акцессорные) по отношению к основному
(договору кредитования, займа и так далее). Эти отношения неразрывно
связаны с основным обязательством и не могут существовать отдельно от
них.

При прекращении основного обязательства прекращается и дополнительное
(залоговое). В то же время, эти два обязательства нельзя рассматривать и
как единое целое, так как это два самостоятельных обязательства, но
залоговое как бы дополняет основное.

Кроме того, залогодатель и залогодержатель, при наступлении определенных
условий (перезаклад или реализация заложенного имущества) могут вступать
в отношения и с третьими лицами.

Таким образом, вторым видом будут отношения между должником и третьими
лицами, потому что залогодателем по действующему законодательству могут
быть не только должник, но и третье лицо, если согласится передать свое
имущество в залог. В этом случае третье лицо отвечает перед кредитором
своим имуществом. В тоже время, он имеет право регресса, в случае
невыполнения должником своих обязательств по основному обязательству.
Взаимоотношения между должником и третьими лицами должно быть
урегулировано отдельным соглашением; если такого соглашения не было, то
залогодатель не обладает права регресса в отношении должника.

Кроме того, законодательством предусмотрен такой вид залога, при котором
залог остается у третьего лица. Такой залог считается оставленным у
залогодателя, но только в случае, если его третьему лицу передал сам
залогодатель и не в качестве объекта собственности; разновидностью этого
залога является залог имущественного права, удостоверенной ценной
бумагой, когда ценная бумага передается в депозит нотариуса.

Третий вид отношений между залогодержателем и третьими лицами. Эти
отношения могут возникнуть при реализации заложенного имущества, в этом
случае кредитор-залогодержатель имеет право преимущества перед
остальными кредиторами соответствующего должника.

Схематично структуру залоговых правоотношений можно отразить следующим
образом (схема 1):

Схема 1

Третьи лица

Право регресса
Преимущественное
требование

Залогодатель Залогополучатель Акцессорные
(дополнительные, вторичные) отношения

Преимущественный характер права залога по действующему законодательству
проявляется в том, что при конкуренции требований одной очереди, которые
могут быть удовлетворены за счет определенного имущества, предпочтение
будет отдано требованию, обеспеченному правом залога на это имущество.
Право залога имеет преимущественный характер независимо от того, какое
имущество выступает предметом залога, имеется ли у залогодателя иное
имущество, элементом какого вида залога оно является.

Также следует выделить такой аспект: право залога имеет абсолютный
характер и поэтому залогодержатель вправе истребовать его из чужого не
законного владения, в том числе из владения залогодателя, используя
нормы о виндикационном иске. В случаях, когда по условиям договора
залогодержателю предоставлено право пользоваться переданным ему
предметом залога, он может требовать от других лиц, в том числе и от
залогодателя, устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти
нарушения и небыли соединены с лишением владения, по правилам о
негаторном иске (ст. 347 ГК РФ). Залогодержатель по договору об ипотеке
имеет право на предъявление виндикационного иска, даже не смотря на то,
что предмет ипотеки не находился и не должен был находиться у него (п.3
ст.33 Закона об ипотеке). Более того, его залогодатель отказался от
защиты своих прав на заложенное имущество или не осуществляет ее,
залогодержатель вправе использовать способы защиты, предусмотренные ст.
12 ГК, от имени залогодателя без специальной доверенности и потребовать
от залогодателя возмещения понесенных в связи с этим необходимых
расходов (п.2 ст.33 Закона об ипотеке).

Преимущественное право залогодержателя, акцессорный и абсолютный
характер все это говорит о признаках вещного права в тех случаях, когда
предметом залога являются вещи (особенно недвижимые).

Но в тех случаях, когда предметом залога являются имущественные права,
бездокументарные ценные бумаги, и в случаях, когда имеет место такая
форма залога, как залог товаров в обороте, право залога приобретает
черты относительности. Залогодержатель при залоге имущественных прав,
бездокументарных ценных бумаг, при залоге товаров в обороте не может
реализовать свои полномочия по отношению к предмету залога без
содействия лиц, осуществляющих официальную запись прав, и залогодателя,
а также не может осуществлять владельческую защиту. Поэтому право залога
в анализируемых ситуациях имеет обязательственную природу. Данные
особенности и вызывают бурные дебаты среди ученых. Залог по своей
структуре предстает такую пограничную ситуацию.

Интересный и необычный подход к рассматриваемому правовому явлению, по
моему мнению, разработал В.А. Хохлов. Он рассматривает залог не в
статике, а в динамике. В.А. Хохлов утверждает, что залог это «весьма
динамичное правоотношение и сам он может быть представлен в качестве
определенного процесса формирования, развития и прекращения залоговых
правоотношений» Хохлов В.А. Обеспечение исполнения обязательств: Учеб.
пособие /Сам, гос. эк. акад. Самара, 1997 С. 19.. Следовательно, с
методологической точки зрения, было бы правильно рассматривать залог как
определенную совокупность стадий (схема 2):

Схема 2

Основное обязательство

А____________________________В

Акцессорное (дополнительное) обязательство

______ ______ ______ ______ ______ _____

Стадии: 1 2 3 4 5 6

Цифрами обозначены:

1 стадия формирования основного обязательства, выбор способа
обеспечения, достижения соглашения о залоге, в том числе определение
предмета и участников залоговых отношений и вида залога;

2 стадия оформления договора залога (формирование его условий),
регистрация договора;

3 стадия исполнения, включая совершение действий по поддержанию
залоговых отношений;

4 стадия замены предмета залога или сторон (возможна);

5 стадия обращения взыскания на заложенное имущество;

6 стадия прекращения залоговых отношений.

Далее В.А. Хохлов Хохлов В.А. Указ. соч. С.20 – 21. ведет подробное
описание стадий залога, процессу их формирования и рассматривает
определенные юридические факты, влияющие на этот процесс.

Все стадии имеют свою собственную цель. Они последовательно следуют одна
за другой, однако некоторые стадии могут наступить только при
определенных условиях (например, замена предмета залога).

В.А. Хохлов выделяет следующие виды залога:

1) залог с передачей и без передачи имущества залогодержателю;

2) ипотека;

3) залог товаров в обороте;

4) залог в ломбарде;

5) залог у залогодателя под замком и печатью залогодержателя;

6) залог, оставляемый у третьего лица;

7) последующий залог;

8) залог вещей, которые будут приобретены в будущем;

9) залог прав.

Конечно же, это не исчерпывающий перечень существующих видов залога, на
практике и в теории существуют еще и другие.

2.2. Природа залоговых отношений: вещные и обязательственные начала

Юридическая природа залоговых правоотношений и определения его места в
системе гражданских правоотношений с давних пор являются одной из
наиболее сложных проблем цивилистики. Как отмечал Л.А. Кассо,
«затруднением для установления понятия о залоговом праве является самое
содержание этого права. Залоговое право, как право, создающее в пользу
залогодержателя исключительное положение по отношению к известной части
чужого имущества, может быть отнесено к той категории правоотношений,
которые романисты называют вещными правами. Но среди последних оно тем
не менее занимает обособленное место в виду того, что в отличие от них
не имеет целью ни пользование, ни обладание вещью, а только получение
известного размера ее стоимости, и что кроме того, с осуществлением
этого правомочия залогодержателя связано прекращение самого залогового
права» Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве. С.22-23..

Необходимо отметить, что в дискуссии немецких ученых цивилистов
преобладали крайние точки зрения. Одни исследователи считали, что залог,
безусловно, принадлежит к правам вещным, а другие к правам
обязательственным. Приводившиеся в защиту той или иной точки зрения
доводы можно условно разделить на две группы.

Первая группа аргументов относится к случаю, когда предметом залога
является имущественный объект. Важнейшими из них являются указания на
право преимущества и право неограниченного следования, являющиеся
отличительными признаками вещного права и вместе с тем характерные для
залога.

В противоположность этой позиции, как не учитывающей того, что право
следования в залоге направленно не на вещь в натуре, а на удовлетворение
из ее стоимости, и, следовательно, не отражает вещного характера,
Мейбомом и Зомом была выдвинута концепция обязательства лица (obligatio
personae), а Бюхелем концепция обязательства вещи (obligatio rei)
Черных А.В. Залог недвижимости в российском праве. М., 1995. С.31..

Вторая группа аргументов, возникших в ходе дискуссии, имевшей целью
выяснение юридической природы залогового права, относится к
классическому случаю, ставшему настоящим камнем преткновения на пути
создания объективной теории.

Наиболее интересными решениями были следующее. Экснер считал, что если
«право на право» не может быть вещным, то тогда вещное право направленно
на предмет долга, а не на само требование. Однако такое мнение
противоречит одному из постулатов права: залогодатель, не имея сам
вещного требования на предмет долга, а только обязательственное, не
может предоставлять права в большем объеме, чем обладает сам.

По другой теории такой залог является залогом будущих вещей, то есть
залог следовало признать состоявшимся, а вещные права возникшими с
момента, когда объект залога поступит в собственность залогодателя.
Однако в таком случае следовало бы признать и другое: если права
залогодателя наступают позднее, чем права залогодержателя, то и вещные
права залогодержателя могут возникнуть лишь с момента перехода предмета
удовлетворения в состав имущества залогодателя.

Для российской науки права были характерны в целом более гибкие позиции
по вопросу определения юридической природы залогового правоотношения,
которые могли бы как-то отразить присущую этой модели противоречивость
при ее проецировании на существующую систему классификации гражданских
правоотношений.

Г.Ф. Шершеневич определял залог как «право на чужую вещь, принадлежащего
верителю в обеспечение его права требования по обязательству и состоящие
в возможности преимущественного удовлетворения из данной вещи»
Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права 3-е изд. Казань,
1901. С. 326.. Но относя залог к вещным правам и отрицая возможность
признания обязательств как объекта залогового права, он тем не менее
указывал на то, что залоговое право ввиду резкого отличия его от прав на
чужую вещь, должно быть поставлено особо.

К.Н. Анненков считал иначе: «…Нельзя не склониться к признанию за
правом залога у нас в том виде, в каком оно представляется по
постановлениям собственно наших гражданских законов, скорее характера
права личного, чем вещного с некоторыми разве немногими чертами
последнего» Анненков К. Н. Система русского права. Т. 3, СПб, 1898. С.
305..

Е.В. Васьковский, определяя залог как вещное право, предоставляющее
своему обладателю возможность извлечь из телесной вещи ее имущественную
ценность, в то же время допускал возможность залога обязательственных
прав Васьковский Е.В. Учебник гражданского права. Вып. 2, Вещное право
СПб, 1896. С. 180..

Наиболее приемлемой и часто встречающейся в монографих отечественных
правоведов, в частности Черных А.В., является позиция, согласно, которой
спор о вещно-правовом или обязательственно-правовом характере залога
должен быть решен в форме признания двойственной природы залога с
признанием вещно-правового и обязательственно-правового характера при
приоритетном положении последнего Черных А.В. Залог недвижимости в
российском праве. М., 1995. С. 33.. Удачно эта мысль выражена у
Медведева Д.А.: «Представляется, что выпячивание одного из элементов
залогового права обедняет второе. Залог порождает два вида отношений
между залогодателем и залогодержателем, и между залогодержателем и
вещью, то есть, с одной стороны, залог это способ обеспечивать
обязательства должника путем установления относительной правовой связи с
кредитором, а с другой jura in re aliena, непосредственная правовая
связь залогодержателя и вещи. Поэтому залог может быть характеризован
как вещный способ обеспечения обязательства» Медведев Д.А. Российский
закон о залоге.// Правоведение, 1992, №5. С.14..

Таким образом, можно констатировать, что попытки «втиснуть» залоговое
право в классификацию вещных и личных прав или иную, построенную на
сходных принципах, на основании того, что основными элементами,
образующими залог, являются элементы, присущие именно вещному и
обязательственному праву, потерпели неудачу и не отразили в полной мере
юридическую природу исследуемого явления. Причиной этого стала
квалификация залоговых правоотношений в рамках уже существующей
классификации имущественных правоотношений: залог определялся либо как
вещное право, либо как обязательственное.

Иной подход к оценке явления, воспринят действующим российским
законодательством. Он заключается в перемене акцента с важнейших
составляющих элементов на целевую направленность установление залога, и
объединении его по этому признаку с другими правовыми формами. Не говоря
уже о сущностной оценке такого шага, следует сказать прежде об особом
отношении законодателя к исследуемому правовому явлению. Законодатель
выделяет залог в несколько иное правовое поле названным одним из
способов обеспечения исполнения обязательств.

В Гражданском кодексе РФ (ст.329) залог назван способом обеспечения
исполнения обязательств. Но обеспечением исполнения обязательства может
являться лишь воля стороны в обязательстве, направленная на его
исполнение. Однако такой термин все-таки лучше, чем тот, что содержится
в Законе РФ «О залоге» способ обеспечения обязательства (ст.1). Ведь
обеспечение обязательства это просто надлежащее оформленное согласие
принять на себя это обязательство. На самом деле речь должна идти об
обеспечении неисполнения обязательства, каковым и является залог. При
установлении залога всегда имеется в виду, что это правоотношение сможет
быть реализовано в пол ном объеме только при наступлении определенного
условия неисполнении или ненадлежащем исполнении основного
обязательства, и, наоборот, при исполнении основного обязательства
обращения взыскания на предмете залога не производится. Это означает,
что залог призван обеспечивать интересы кредитора именно при
неисполнении основного обязательства, а исполнение последнего
обеспечивается наличием у обязанной стороны соответствующей воли. Не
случайно в дореволюционной литературе наиболее широко употреблялся
синонимичный термин обеспечение требования.

Что же касается объединения различных правовых форм в единый правовой
институт с использованием в качестве основания подобного объединения их
общей цели, то такой шаг вообще представляется весьма спорным. Интересно
мнение А.С. Звоницкого, касающееся аналогичного явления: «Несмотря на
различие юридических форм, право может объединять разные сделки в один
институт по цели. Само собой разумеется, что эти отношения не могли бы
быть одинаковы, если бы была различна юридическая природа тех сделок, на
которых они основаны. Право не могло бы соединять эти сделки под одну
рубрику по их цели, потому что целью их роль не заканчивается, потому
что они порождали бы различные последствия, относящиеся к различным
юридическим институтам. Объединять только по цели в один институт
сделки, совершенные для обеспечения требования на имущество, было бы
столь же невозможно, как, например, создавать особый институт из сделок,
совершенных в обход кредиторов» Звоницкий А.С. Указ. соч. С. 203-204..

Именно различие последствий можно увидеть, если сравнить залог с другими
способами обеспечения требования, воспринятыми российским
законодательством. Здесь как нельзя более уместным является замечание
К.П. Победоносцева: «Залог представляет собой привилегию, направленную
не против должника, а против других кредиторов» Победоносцев К.П. Курс
гражданского права. 4.1. Вотчинные права. СПб, 1896. С. 585.. Иначе
говоря, залогу присущи принципы отношения к объекту, характерные для
вещного, а не обязательственного права.

Рассматривая залог как правоотношение с характерной юридической
природой, отличающей его от иных типов правоотношений, следует признать:
преимущественность субъективного права залогодержателя состоит в
правомочии удовлетворить свое требование первым среди других кредиторов
данного должника (за некоторыми исключениями, прямо предусмотренным
законом), а также в абсолютном запрете любому лицу своими действиями или
бездействием уменьшать стоимость заложенного имущества (за исключением
случаев, предусмотренных договором).

Залоговое же правоотношение как особое преимущественное правоотношение
состоит в установлении таких особых правомочий залогодержателя
непосессорного характера, которые позволяют говорить об абсолютной
приоритетности его субъективного права в отношении стоимости предмета
залога, а не только о первоочередности права на материальное
удовлетворение. Именно в таком виде особого преимущественного
правоотношения, залог и должен включаться в классификацию имущественных
правоотношений.

2.3.Залог недвижимости (ипотеки)

Наиболее привлекательной для банка и иного кредитного учреждения
разновидностью обеспечения в развитых странах является ипотека (залог
недвижимого имущества). Это объясняется тем, что каждая залоговая сделка
обязательно регистрируется государственными органами, следовательно,
гарантируется законность такой сделки и сохранность заложенного
имущества. Применение этого вида залога в нашей стране существенно
затруднено. Это объясняется значительными противоречиями в имеющейся
правовой базе, отсутствием ряда специальных правовых актов, а также
сложностью и высокой стоимостью его реализации.

В настоящее время, как мы уже отмечали выше, ипотека в России
регулируется ч. 1 Гражданского кодекса РФ, Законом РФ от 29.05.1992 г.
«О залоге» (в части, не противоречащей Гражданскому кодексу),
Федеральными законами от 16.07.1998 г. «Об ипотеке» (залоге
недвижимости), от 21.06.1997 г. «О государственной регистрации прав на
недвижимое имущество и сделок с ним» и другими.

Согласно действующему законодательству к предметам залога отнесены:
земельные участки, предприятия, здания, сооружения, квартиры и др.
объекты недвижимости.

Особенности правового регулирования ипотеки зданий, сооружений,
предприятий содержаться в статье 69 Закона «Об ипотеке» (залоге
недвижимости). При этом в первом абзаце этой нормы имеется прямая
отсылочная норма к п. 2 ст. 340 ГК РФ.

В комментарии к закону «Об ипотеке» отмечается, что «Ипотека здания или
сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же
договору земельного участка, на котором находится это здание либо часть
этого здания, либо части этого участка, функционально обеспечивающей
закладываемый объект, либо принадлежащего залогодателю права аренды
этого участка» Завидов Б.Д. Комментарий к Федеральному закону Российской
Федерации «Об ипотеке (залоге недвижимости)». – М.: Приор, 1998. С.
104.. В тоже время право залога не распространяется на земельный
участок, в отношении которого залогодатель обладает правом постоянного
пользования.

Залог предприятия в современной российской практике встречается довольно
редко. Это объясняется, прежде всего, отсутствием эффективного механизма
оценки такого имущества, сложностями в его реализации и другими, не
менее важными факторами (длительность и высокая стоимость затрат на
оформление договора, большое количество необходимых документов и др.).

Обычно в имущественный комплекс предприятия при его залоге включаются
все материальные и нематериальные активы, в том числе: здания,
сооружения, оборудование, инвентарь, сырье, готовая продукция, права
требования, исключительные права и т.п. На взгляд многих юристов, в
состав предмета залога не должен входить залог финансовых и
хозяйственных обязательств предприятия. Одновременно у залогодержателя
должно отсутствовать и право на распоряжение финансовыми результатами
деятельности предприятия. Это объясняется тем, что в обратном случае
залогодатель лишился бы возможности применения наиболее привлекательной
стороны ипотеки хозяйственного использования имущества с целью
получения доходов как источников средств для выплат по кредитному
договору.

В период действия закладной заемщик не должен лишаться права подвергать
заложенное имущество определенному финансовому риску, однако в таком
случае него должны быть возложены определенные договором обязанности.
Прежде всего по выплате налогов, поддержанию страхового покрытия
недвижимости, а также по обязательному согласованию с залогодержателем
крупных изменений в имуществе.

В состав предмета залога также не могут быть включены требования,
носящие личный характер (например, авторское право). Причем состав и
оценка имущества производятся на основе полной инвентаризации.
Необходимо отметить, что акт инвентаризации, бухгалтерский баланс и
заключение независимого аудитора являются обязательными приложениями к
договору об ипотеке (ст. 70 Закона «Об ипотеке»).

Стоимость предмета залога при ипотеке может определяться несколькими
способами. Один из таких способов на основе балансовой стоимости
имущественного комплекса.

Другой способ основывается на заключении независимой оценочной компании,
которая должна иметь лицензию оценщика.

Иногда оценка стоимости имущества, предлагаемого в качестве залога,
осуществляется самим банком. При этом обязательно принимается во
внимание фактическое и перспективное состояние конъюнктуры рынка по
видам имущества, справочные данные об уровне цен (как правило, на основе
публикаций, оправок торгующих или снабженческих организаций и т. п.).
Преимуществом такой оценки является ее безвозмездность для заемщика,
однако она достаточно трудоемка для банка. Именно поэтому такой способ
применяется обычно крупными инвестиционными банками, где для этого
существуют специальные подразделения.

Оценка залога одна из важнейших проблем при заключении сделки по
ипотечному кредитованию. Обычно при ипотеке оценка предмета залога
производится по соглашению залогодателя с залогодержателем. Несложно
предугадать, что для залогодателя предпочтительнее, чтобы оценка не была
слишком высокой, так как она напрямую связана с величиной пошлины
нотариуса. С другой стороны, от оценки залога зависит величина кредита:
чем меньше залог, тем меньше кредит.

Следует также отметить, что в Законе «Об ипотеке» содержится абсолютно
новое для российского законодательства положение о том, что ипотекой
предприятия может быть обеспечено обязательство, сумма которого должна
составлять не менее половины стоимости имущества предприятия. В мировой
практике размер кредита обычно в 1,3 2 раза меньше рыночной стоимости
предмета залога. Подобная осторожность банков объясняется
нестабильностью рыночной среды.

В соответствии со ст. 131 ГК РФ право залога недвижимого имущества
(ипотека) подлежит государственной регистрации. Система государственной
регистрации сделок с недвижимостью регулируется Федеральным законом от
21 июля 1997 г. № 122 «О государственной регистрации прав на недвижимое
имущество и сделок с ним». Являясь в целом важным шагом на пути
совершенствования рынка недвижимости, действующий закон в то же время
содержит ряд положений, нуждающихся в определенной корректировке. Так,
одним из основных этапов регистрационной деятельности является правовая
экспертиза документов и проверка законности сделок с недвижимостью (п.1
ст. 13 Закона о регистрации). В то же время данный Закон не
предусматривает ответственности за недобросовестную или неполную
проверку предоставляемых документов. Согласно ст. 31 Закона
ответственность при государственной регистрации прав на недвижимое
имущество и сделок с ним предусмотрена лишь за своевременность и
точность записей о праве на недвижимое имущество и сделок с ним в Едином
реестре, за полноту и подлинность выдаваемой информации о правах на
недвижимое имущество и сделках с ним, за точность и своевременность
предоставления данных (п. 1), за искажение или утрату информации о
правах на недвижимое имущество и сделках с ним, зарегистрированных в
установленном порядке (п. 2). Ответственность же за неполную правовую
экспертизу законом не предусмотрена. Не удивительно, что уже после
введения данного закона, совершались сотни сделок, впоследствии
признававшихся недействительными в силу, например, ущемления прав
малолетних и несовершеннолетних и по иным поводам.

Очевидно, как справедливо пишет адвокат Д.В.Астафьев, что покупателю
самостоятельно выполнить весь комплекс необходимых проверок крайне
сложно, поэтому возложение обязанности по правовой экспертизе документов
на государственный орган совершенно целесообразно, но в таком случае не
менее важно и предусмотреть определенную ответственность за невыполнение
данной обязанности. Астафьев Д.В. Совершенствование системы прав на
недвижимость и регистрации сделок с недвижимостью, как одна из мер по
профилактике мошенничества на рынке недвижимости // Право:Теория и
Практика. – 2003. – № 12.

В силу п. 2 ст. 8 ГК РФ права на имущество, подлежащее государственной
регистрации, возникают с момента осуществления таковой, если иное не
установлено законом. Закон РФ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от
16.07.98 г. № 102-ФЗ, действовавший до 14 февраля 2002 года в редакции
Федерального закона «О внесении изменений и дополнений в Федеральный
закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» № 143-ФЗ от 09.11.01 г.
Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон
«Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 11.02.02 г. № 18-ФЗ // Российская
газета от 14.02.02 г. № 29., в отношении момента возникновения права
залога на недвижимое имущество содержал иное правило. Согласно ст. 11
Закона «Об ипотеке» право залога возникало с момента заключения договора
об ипотеке, а если обязательство, обеспечиваемое ипотекой, возникло бы
позднее – с момента возникновения этого обязательства. Именно с момента
возникновения права залога имущество считалось обремененным ипотекой.
Государственная же регистрация права залога недвижимости имела в
соответствии с п. 6 ст. 20 Закона «Об ипотеке» лишь правоподтверждающее
значение – с момента осуществления государственной регистрации ипотека
считалась возникшей для третьих лиц.

Практическое значение этого правила состоит, например, в том, что только
при зарегистрированном праве залога залогодатель, отчудивший
обремененное ипотекой имущество, вправе противопоставить требованию его
приобретателя об уменьшении покупной цены возражение о том, что
поскольку покупая недвижимое имущество, в силу публичного характера
государственной регистрации прав на недвижимость приобретатель не мог не
знать о существовании обременения, постольку в момент заключения
договора об отчуждении он согласился с тем, что приобретаемое им
имущество служит обеспечением требований третьего лиц – залогодержателя.

Независимо от того, что законодателем момент возникновения права залога
не ставится в зависимость от его государственной регистрации, скорейшее
осуществление последней всегда является также и интересом
залогодержателя. Своевременная государственная регистрация ипотеки
служит своеобразной превентивной мерой в отношении возможных спорных
ситуаций, способных поколебать права залогодержателя: сколько бы раз ни
отчуждался предмет ипотеки, сколько бы ни были добросовестны его
последующие отчуждатели и приобретатели, ни один из них не сможет
пошатнуть состояние обеспеченности требований залогодержателя ссылками
на свое добросовестное неведение о существующем обременении
недвижимости. Кроме того, вследствие этой особой прочности права,
придаваемой ему признанием со стороны государства, предмет ипотеки в
определенной степени иммобилизуется, естественным образом ограничивается
в своей оборотоспособности – вряд ли найдется много желающих платить за
имущество, которое вскоре, возможно будет утрачено без всяких
компенсаций. В этом смысле государственная регистрация ипотеки делает
маловероятной саму возможность возникновения споров, основывающихся на
фактах, свершившихся после возникновения права залога.

Многие исследователи отмечали редакционные и содержательные погрешности
ст. 11 Закона «Об ипотеке» в его новой редакции. В частности, обращалось
внимание на изменения, произошедшие в правовом регулировании отношений,
связанных с использованием документа, называемого «закладная». Как
следовало из предыдущей редакции Закона «Об ипотеке», закладная
представляла из себя именную ценную бумагу, удостоверявшую права
кредитора по основному обязательству и права залогодержателя по договору
ипотеки. При этом передача прав по закладной осуществлялась путём
совершения на ней передаточной надписи в пользу другого лица и передачи
закладной этому лицу. Основные затруднения, не позволившие закладной
стать орудием оборота и одним из инструментов, опосредующих
рефинансирование ипотечных операций банков, состояли в том, что
закладная в силу ст. 143 ГК РФ не могла быть признана ценной бумагой,
так как Закон «Об ипотеке» не является законом о ценных бумагах. Но даже
предположив законность отнесения этого документа к разряду ценных бумаг
Законом «Об ипотеке», невозможно было игнорировать тот факт, что никакие
особые правила о способе и форме передачи прав по закладной, в частности
о совершении на ней передаточной надписи, применяться к закладной в силу
п. 2 ст. 13 Закона «Об ипотеке», п. 2 ст. 146 ГК РФ не могли. Сделка по
передаче прав по закладной должна была бы совершаться в нотариальной
форме с последующей государственной регистрацией (п.п. 1, 2 ст. 389 ГК
РФ). Понятно, что ни о каком особом оборотном инструменте в этом случае
не могло быть и речи.

Применение всех новых правил о закладной вообще было бы вряд ли
возможно, признай мы даже закладную ценной бумагой – в этом бы не было
никакого смысла, поскольку закладная лишена всех свойств обычных ценных
бумаг, делающих их особыми инструментами торгового оборота – так, п. 1
ст. 17 Закона «Об ипотеке» в новой редакции лишает документарную ценную
бумагу свойства презентационности, а п. 2 ст. 48 Закона закрепляет отказ
от свойства публичной достоверности закладной.

Среди разумных новелл в правовом регулировании ипотеки отметим
возможность осуществления государственной регистрации ипотеки по
заявлению залогодержателя (п. 1 ст. 20 Закона «Об ипотеке» в новой
редакции), норму п. 1 ст. 60 Закона «Об ипотеке» в новой редакции,
изменяющую общее правило п. 7 ст. 350 ГК РФ об объеме тех требований,
удовлетворение которых прекращает процесс обращения взыскания на предмет
залога, а также изменения в тексте ст. 77 Закона «Об ипотеке»,
устранившей нелогичность предыдущей редакции статьи и предусматривающей,
что жилой дом или квартира, приобретенные или построенные с
использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации,
считаются находящимися в залоге у кредитора с момента государственной
регистрации права собственности заемщика на жилой дом или квартиру, а
вовсе не с момента государственной регистрации договора купли-продажи
жилого дома или квартиры. Самым же смелым шагом являются положения новой
редакции ст. 78 Закона «Об ипотеке», устранившие последние
законодательные препятствия для выселения не исполняющего своих
обязательств залогодателя и членов его семьи из приобретенного на
кредитные средства жилого помещения.

5 февраля 2004 года приняты очередные изменения в Федеральный закон «Об
ипотеке (залоге недвижимости)», вступившие в силу с 10 февраля 2004 года
(ФЗ от 5.02.2004 г. № 1-ФЗ) «Российская газета», N 24, 10.02.2004..
Данные изменения в основном направлены на совершенствование залога
земельных участков. Нотариусам при оформлении ипотечных отношений
следует обратить внимание на следующие новшества:

1) теперь допускается составление и нотариальное удостоверение закладной
и договора ипотеки, если предметом залога являются леса (ранее было
нельзя);

2) не допускается удовлетворение требований залогодержателя за счет
заложенного имущества во внесудебном порядке, если предметом ипотеки
является земельный участок из состава земель сельскохозяйственного
назначения (п. 2 ст. 55 Закона в новой редакции). Таким образом,
заключение и нотариальное удостоверение соглашений с таким предметом
стало невозможным;

3) расширена категория земель, которые могут являться предметом залога.
Если ранее – это были только земельные участки в отношении которых закон
(п. 1 ст. 62 Закона в старой редакции) прямо оговаривал такую
возможность (ограниченный список), то сейчас могут быть заложены любые
земельные участки, при условии, что они не исключены из оборота или не
ограничены в обороте. В том числе стала возможной ипотека
сельскохозяйственных угодий из состава земель сельскохозяйственных
организаций, крестьянских (фермерских) хозяйств и полевых земельных
участков личных подсобных хозяйств. Не допускается ипотека земельных
участков, находящихся в государственной или муниципальной собственности
(п. 1 ст. 63 Закона в новой редакции);

4) предусмотрена возможность залога прав по договору аренды земельного
участка с согласия его собственника и в пределах срока договора аренды
(п. 1.1 ст. 62 Закона в новой редакции). Представляется, что согласие
собственника в данном случае также должно быть оформлено нотариально,
как неотъемлемая часть договора ипотеки;

5) ипотека земель сельскохозяйственного назначения допускается теперь
только с одновременным залогом зданий, строений, сооружений, в том числе
возводимых, и иных объектов недвижимости прочно связанных с земельным
участком и принадлежащем на том же праве собственнику такого земельного
участка (п. 4 ст. 64 Закона в новой редакции);

6) изменены правила оценки земельного участка при его ипотеке. В
частности, при проведении такой оценки теперь следует руководствоваться
законодательством, регулирующим оценочную деятельность в РФ. По общему
правилу, залоговая стоимость земельного участка устанавливается по
соглашению залогодателя с залогодержателем. При этом сняты ограничения,
когда оценка земельного участка не может быть установлена в договоре об
ипотеке ниже его нормативной цены (прежняя редакция ст. 67 Закона об
ипотеке).

При залоге недвижимости обращение взыскания на предмет залога
производится либо по решению суда, либо на основании соглашения сторон,
удостоверенного нотариально. Исключение из данного правила составляет
залог предприятия или недвижимости, имеющей особенную историческую или
культурную ценность. Такое соглашение может предусматривать несколько
вариантов реализации имущества должника – от свободной продажи
недвижимости со свободных торгов до приобретения ее банком в
собственность.

Реализация недвижимости на торгах (или аукционе) начинается с
установлением первоначальной цены недвижимости по соглашению между
сторонами (либо по решению суда). Причем эта цена не должна быть ни
слишком высокой (иначе имущество не найдет покупателя), ни слишком
низкой (так как в таком случае банк не сможет возместить свои затраты).
Если же торги не состоялись, банк имеет право заключить соглашение с
залогодателем о приобретении имущества по его начальной цене и зачтении
его стоимости в счет своего требования. В таком случае ипотека
прекращается.

2.4.Прекращение залога

Действующая в настоящее время норма ст. 352 ГК РФ также содержит
исчерпывающий перечень оснований прекращения залога. Однако ст.352 ГК РФ
не предусматривает таких важных оснований прекращения залога как
прекращение по соглашению сторон, прекращение по решению суда и
прекращение в связи с переходом права собственности к залогодержателю.
Что касается прекращения гражданских прав и обязанностей по решению
судебных органов, ГК РФ вообще не предусматривает такой возможности.

По всей видимости, исходя из существа гражданско-правового института
залога, принципа свободы договора и положений процессуальных кодексов об
обязательности исполнения вступивших в законную силу судебных решений.
Все-таки можно говорить о том, что залог может быть прекращен как
судебным решением, так и по согласию сторон, а также переходом права
собственности на заложенное имущество, однако ввиду существования
неотъемлемого постановления Пленума Верховного суда РФ такой вывод
нуждается в дополнительном судебном толковании.

Ряд проблем также связан с регулированием процесса реализации
заложенного имущества с публичных торгов. Статья 349 ГК РФ
предусматривает две формы реализации по решению суда и на основании
нотариально удостоверенного соглашения залогодателя с залогодержателем,
заключенного после возникновения оснований для обращения взыскания. В
принципе возможность заключения соглашения о порядке обращения взыскания
достаточно привлекательна для сторон, так как позволяет избежать
осложнений, связанных с несовершенством судебной системы, и в наибольшей
степени соблюсти интересы, как залогодержателя, так и залогодателя.

Однако ч. 1 ст.350 ГК РФ устанавливает, что реализация заложенного
имущества производится с публичных торгов «в порядке, установленном
процессуальным законодательством, если не установлен иной порядок». Но в
порядке, предусмотренном процессуальным законодательством, торги
организуются судебным исполнителем и проводятся по исполнительным
документам, исчерпывающий перечень которых содержится в ГПК РСФСР.

Заключение договора на торгах регулируется также статьями 447,448 ГК РФ,
однако в указанных нормах прямо не указывается, что они применяются для
залоговых отношений.

Не урегулирован также вопрос о том, каким актом должно формироваться
право собственности залогодержателя в случае о становления последним
предмета залога за собой при объявлении повторных торгов не
состоявшимися.

Представляются возможными такие документы, как заявление в адрес
регистрирующего органа, специального решения залогодержателя либо и то и
другое.

Есть также еще одна проблема. В соответствии с ч.4 ст.350 ГК РФ, если
залогодержатель не воспользуется правом оставить за собой предмет залога
в течение месяца со дня объявления повторных торгов несостоявшимися,
договор о залоге прекращается. Право собственности залогодержателя
на недвижимость возникает только после государственной регистрации
данного права (ч.2 ст.8 ГК РФ).

2.5.Ипотечное кредитование в условиях современной России

Рынок жилья включает в себя два существенно отличающихся элемента –
жилой фонд и жилищные услуги. Первый из них (дома, квартиры) уникален в
плане разнообразия, иммобильности и высокой стоимости Жилищная
экономика/Под ред. Г. Поляковского. – М.: Дело, 1996.. Второй относится
к текущему функционированию жилья, поскольку каждая его единица может
производить непрерывный поток потребительских услуг – служить убежищем,
средством развития семьи, местом отдыха и т.д. Именно эта сторона
понятия «жилье» оценивается покупателем при приобретении им квартиры или
дома.

Анализ потенциального платежеспособного спроса приводит исследователей к
выводу, что сегодня личные трудовые сбережения не позволяют большинству
граждан приобрести жилье на рынке: реальным источником для этого могут
быть в основном средства, вырученные от продажи уже имеющихся квартир.
Положение усугубляется тем, что стоимость строительства по темпам роста
значительно опережает доходы населения. Зуйкова Л. Проблемы управления
региональными рынками жилья в условиях переходной экономики России
//Проблемы теории и практики управления. – 2001.- № 6.

В регионах рыночные механизмы действуют с определенными допущениями на
рынке вторичного (т.е. находящегося в эксплуатации) жилья. Его
участниками в подавляющем числе случаев являются физические лица.
Граждане продают квартиры (дома), как правило, не с коммерческими
целями. В определенной степени данный сегмент рынка играет роль
промежуточной ниши – позволяет создать стартовый капитал, с которого
начинается инвестирование или приобретение нового дома. Учитывая, что
строительство и продажа так называемого доходного жилья в стране пока
слабо развиты, можно говорить о социальном, потребительском характере
рынка вторичного жилья.

Иная картина наблюдается на рынке первичного жилья. Здесь главными
участниками выступают заказчик (инвестор) и подрядчик, в большинстве
своем имеющие статус юридического лица. Именно они при заключении
договора подряда формируют цену на строительную продукцию.

В целом же имеет место резкий отрыв по стоимости вновь вводимого жилья
от того, которое находится в эксплуатации. Это означает, что речь идет
не о едином, а о совокупности жилищных рынков, реальное состояние
которых отражено на рис.1.

Существующие федеральные программы ставят целью либо изменение условий
предложения жилья, либо повышение спроса на него со стороны бедных
семей. В то же время отсутствует активная государственная поддержка,
прямо нацеленная на поощрение развития этого сегмента рынка. Не
учитывается и такой актуальный в российских условиях вид воздействия,
как регулирование самих жилищных рынков через цену. Представляется, что
государственная политика в данной сфере экономики должна строиться на
комплексном подходе, учитывающем все факторы, в частности ипотеку,
налогообложение объекта недвижимости, регистрацию прав на недвижимое
имущество и сделок с ним, правовое зонирование вместе с
градостроительным регламентом, развитие рынка земли, инвестиции,
градостроительство и т.п. Грудинин М.Ю. Рынок недвижимости России,
мифология и содержание //Экономика строительства. – 2000. – С. 58.

В целях повышения эффективности регулирования требуется применение новых
технологий, позволяющих снизить затраты бюджета на содержание жилищной
недвижимости и управление ею. А это в свою очередь обусловливает
необходимость формирования соответствующей специфической (так как
управление недвижимостью имеет свои особенности) правовой среды как на
федеральном, так и на местном уровнях.

picscalex980100090000032ef7000000000df7000000000400000003010800050000000
b0200000000050000000c0287018402030000001e000df70000410b2000cc00860183020
000000086018302000000002800000083020000860100000100040000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000ffffff0066666600cccccc00ffcc00009
999990033333300000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000111111111566666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666611100606111111111566666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666611100101111111111566666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666611100606111111111566666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666611100101111622222262266266666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666
266666611100606111233333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
332666611100606111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100606111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100602111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100606111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444344444444444444444444444444
444444444444444414444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444664444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444664444442224444444444444443444222344446634444444444444444466444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444664444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444664444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444443664444442666444444444444444444266644446634444444444444444466444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444663444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444334
444444444444444444444443443434444444144434444444444444444334444663344444
444444444444444344444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444443664434444356544444444444433444435634446634444444444444444366444444
444444444434444444444334444444444444444444444444344444444444443434444444
344434344444444444444443663444444444444444444444434443344334444444444444
444444444444434444444444444444344344443443444344444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444664444444664
446644452234466444444266666666644444443226644445622344426226244665225444
452223446243644664445222344663446646644466443662422446634466444445225444
466444665225444356244466445664466444435624446652254436624224444366526544
445622344664444466444664452223446644466443662422426544664422622244664446
646626224422263436654443665265444226222442246644466446644566445622344226
262444446654466442626634466426344664422622234663446644444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444443663444444663
446643366663466444444266666656644444446666663436666644466666624666666544
366666346242653663436666633664346646644466336666266345663366344456666344
466334666666544326644466332654366444432664446666665366662664444366666654
436666633664444466343664366666436644366346666266366634664366666623663446
636666662366362356644443666666534666666236636644466446644265436666633666
666244445624466436656634466466634664466666623566346644444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444664444444666
436634263362343444444433663433444444426243262326535624366333663663336234
663332636236623664366333263663436636634366356633566334266666444426336234
466443663436244366654466436644466444436665446634362566335664444366333624
466333264664444366644663263356236634366456633566335653663366333663664446
636633366366326366544443663336244663336636636634466446645664426335623663
336644443663466356636664366445653663466333663326666644444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444663444434666
236633663434444444444444663444444444466434422466344664466626623663336633
666262636636663663366622623662266636622266336633366342666666344466343344
366443663446644562623366266544466334456262436634366366333664444366344664
466622263664444366623663663436636622266436633366343623663366226623662226
636666662366336662344444663436644662666236636622666446626654466444663662
666244444266266666536662466443623664466226623266666634444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444443666222543662
626633663444444444444443664444444444466444444466343664466666353663336633
666666636256365663466666663666666636666666343226666336633366444466444444
466443663446644265263366663344466344326526336634366335266664444366444664
466666663664444366262663663336636666666443226666344623663366666633666666
636666663366335663444444664336643666666446636666666446666334366443663666
663344444336666663336626566443623664466666644663336644444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444443666666653663
266634664366444444444443663444444444466343444466345664466333664664436644
663336636266422664466343623664436636644466345543366446633466444466346644
466443663446643663565366356544366334366336536643466455333664444466343664
466333624664444366326663663456636643366445533366444623663366343434664336
636633344466346665444444663436644664343446636644466446645624466345663663
336644444265366326536632666443623664466344444663336644444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444663335663664
366643566665444444444233663444444444466444322436626634466266663636666544
366666346665456663436626634664436636634366432662662442662266344456666532
666223636266545624462366336652266223562446236362665426666624444363626654
436626644666225366346664566266336643366442662662444666664466334443663446
636634444466426226344443636266544663444446636634466446644664456666633662
666644444663366356236634666443666664466444444266226634444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444443663443664664
446644456654444444444562663444444444426534566445666544466666634625662444
456665446663446664445666544664446646644466444266623443666666444445665436
666663625662442654426466446636666663665442646256624442666634444462566244
445666544666665366444664456665446644466444266623444666664466444444664446
646644444466566346644444625662444664444446646644466446644665445666544666
666344445664466446636644466444666664466444444566666644444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444443666266624334
443444444444444444444326664444444444436626663444444444433344444444444444
444344444434444444444444444344444444444444444444444444434444444444444444
344444444444444444434444444443444344444444434444444444443444444444443444
434434444434444444444444444444444444444444443444444444344444444444444444
444444444444444444444444444434444444444444344444444444344344444444444344
343444444444444444444444433444444334433444444443433444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444666666544444
444444444444444444444443663444444444445666654444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444344444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444434444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100406111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100306111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444433333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333444444444444444444444444
442666611100306111244444444444444444444444444444444433333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444444444333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333444444444444444444444444
442666611100606111244444444444444444444444444444444333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444114444333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333444444444444444444444444
442666611100306111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100406111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111135333113111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
313131111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111132222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222525221111111111111111111111111111111111111111136222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111132333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333332111111111111111111111111111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111121111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111121111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111211
112111111211111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111211112111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111611
112111111211111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111611132111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121126511211211666231211121666213221132111121112166621666
662126511226211631121152126511211521111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112112651666662112621116211112136661211211112621111121211121112621
121111262111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111611121211511351211611321211121611323215121111161112631152161
121211511611551351121121211511211211111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111161112121151161121121135121551112161112211211121135111121211121121135
121112111511111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121211111566211211351211121611323215351111126112111132155
321211111211121161121351211111211211111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112121111155321121132121111112163111211611121112156621611121121112
121112111211111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111662621662221611211662111626221662213211611111161632112631132
121622221611121136266611662221666311111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111166262166222132121161112121111112112626211211121112121321662221121112
121112111211111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111611121231551611211211121211121611113212351111121112231121132
121231551631551121121351231551611211111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111161112123155132121121135121351112115113611611161135121121211121161135
121116113511111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121122211522211222231211121211113215151111121112122211112
221122211252511231121123122211211521111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112112221112221112251112211222225222122222112251121121211121112251
122221225111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111221111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111211111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111135111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111611111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112112621161152112111211123666121121111265521112111265112151321111
162116666311126211126511211116621111611121152611152111211666211211211112
115236661612115211111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121126211211521256211666213211211211121126511111126511211
111262111121121166623121112116662132113211112111211111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112121135121121136311211126111221121112115153112112115112125321111
213516113211211351211511211121135111321121121611125311211211321351211112
112161112212112111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111611121211351611211611551611323211211611321231511111211511611
116113511112121121132121112112113231512311116111211111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112121112161121153211211126311121121112111135112116111116122321111
211112113511211121611111211121112111161121351261123211211611321566211112
112163111212112111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121611121611211211121211321211211261121211111111211111211
112111211156621121135121112112113232535111112611211111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111161112121112162631161511211121222621121116662232112116226212535321111
211116221111211121662221211161112111136666611216123211211662211611211116
263112226216663111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121211121666311611321662213211211616121662621111626221211
112111211121121166211166262116622132161111116161211111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112121135161121351351211121511361161112315512112112315516211321111
213516111211211351231551611161135111121121351211123211211211111611211112
112115113612112111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121211351211211631551211113211211211121231551111231551611
112113511161121161112121112116111132235111112111211111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111122222112251121152211121222221522212222211222112222111222112511221111
122112222311122511122211222212251111231121123211121222211211111522211112
115215222112115211111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111222221122511211521252511211113222222211121122211111122211222
211225111152221122223121112112111111515111112111211111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111113211111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111112111121111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111
111111111111111111111111321111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111113511111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111116111121111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111511111111111111116111111111111
111111111111111111111111351111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111666666512651161112366612111121112366612111611121156211152111
211666211126511116666621262521112163112115621112136661211116621112621111
265111621121112112651111121121112166663136661211211666211111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111611121156211152111211666211211211116115236661612115211112111216665211
121121112166666621121112112651121111126211211111621112111212562111662111
621111111111112651116666651265112111212115211662112111211111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111611132121151121112611122111121112611122111321121121611125311
211611321211511111611212111553112135112112161112161112211161135123155112
115112135121112121151111121161112161132161132211211611321111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111351121121611125311211211321351211112112161112216112111116111263113531
121161112121121321121112123151121111611351111112135112111216315512113512
135111111111121135112111212115112111212112112113516111211111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111611132121111121112631112111161112631112111161121551261123511
211211321211111111551212111235112116112135161112163111211121112161132116
111116111161112121111156221126112121135163111211211211321111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111161121351261123511211611321566211112112163111212112111112613211113351
121126112161121321161112121111121111211121111116111112111212111212111212
111111111111161112112111212111116111216112112111212611211111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211132162622166222126622111166222122262111136266611616123211
211662211662621111323212111232112113626661166622112622211121112121112116
622212111121112166222121121161612166211112222211211662211111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111136662611216123211211662211611211116263112226216661111112161211263321
121161612121121321162622166222161111211121111112111112111212111212111212
111111522611121112112111216622216222216663112111212163211111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111611132123155121112121136111161112151136111121121351211121211
211611111231551111321212113512112112112135161112115113611123135133155112
315512135121112123155121121121112161112115113611611611111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121121351611121211211211111611211112112115113612112111116111223112121
121161112121121321161112123155121111211351111112135112111216315512113512
135111111111161135116111212315512111216112112113512113211111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211132112221121112152221111121112152221111231121123211121222
211211111122211111122211225112222123112112321112115222111112251122221111
222111221122222112221121121121112122223115222122222211111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111231121123211121222211211111522211112115215222112115211112111212221122
221121112121121321121112112221122221122511111111221112222212525111225111
221111111111112251112111211222112111212115211225112111211111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211132111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111132531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211132111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111355111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111225111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111515111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111112111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111121111111111111111111111132111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111113211111111111111111111111111111111111111112111111111121111
211111111111111111321111111111111111121111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111112111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111161111111111111111111111135111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111113511111111111111111111111111111111111111112111111111161113
211111111111111111351111111111111111121111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121211121121111265112562111265111621366612121513211211121
111666213666161162111211125621116621121112166666665121112121152116621166
623111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111112621166666511265116111212115211262112111211112111212562111662166666
236661616662316666651166211215132111122621136661211621121112112625211121
366612121113666121126511213132111262112111126211111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111611121611121121112115116315512115112335611122121253211611121
116311326311221233511611161155121135161112161121321161112121121121133161
132111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121135121112112115112111212112116113516111211112111216115512113516132
161112212113216111211211351212532111161155161112212135121112121135531121
611322121116311221211511212532112113512111611351111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111261121211121121116111112111216111116111631112121223211261121
111111326311121211111211121112121112126132121121321126112121121121112161
135111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112121112112111116111216112112111212613211112111212111212111215512
163111212113512111211611121232232111121112163111212111161112121112351121
631112161116311121211111232232116111212111211121111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111216121662621121116226212111216622212111126262165353211216121
111166311222621211111211161112121112121612121121321161612166631121112166
211111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112121112116262216222216663112111212161211112111212111212111213212
112266216221112111211211121653532111121112112266212111121112121112321121
122222161111226221622221653532112111216111611121111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121611121121112315516315512315512335151136122113211211121
112311211511361213511211163155121135121112121121321121112121121121135161
112111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111161135121112112315516111216112112313516111211116111216315512113513212
115113612111212111211211351221132111163155115113612135161112121135121121
151136121111511361231551221132112113512111211351111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121211122222211222112525111222111221152221125112211211121
111222111522211122122222125251112251121112121121321121112121152112251122
223111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111112251121112111222112111212115211225112111211112222212525111225111222
115222112222312111211122511251122111122251115222111221122222112251122221
152221122221522211122211251122111225112222122511111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111112251111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111223111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111115151111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111515111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111221111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111211111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111211111111112111121111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111135111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111151111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111211111111111111111111111111111115111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111211111111116111321111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111116621112621112111162152111211262111666656111211211121666633666161126
511121111621121121121111121361112136661616662112111216662112161513211111
126211126211626213666161666611126211215132116111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111126211211121656211126516666621126556111211211211126511121116
211211211111266211611521262112111211166211213132116111211112112651116211
121152161112121513211611121111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121135123155136311213515311212113511611325511211611121611326311221211
511121112135132121111111121153112161112216113212111216113232121253211111
211351231551611556111226311361211351212532111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211351611121631551211511611211211515311211351211211511161121
351321211116311231211216113512111211211351212532116111211132121151123351
121121161112121253211611121111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112121132153211211113511216111211611353511211261121211356311121211
111121112111156621111111161135112163111212113512111212113232123223211111
611121211321211126311121111321211121212232111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121611121211121211111551211211113511211566211211111121161
111566211111111121211212111212111211611121612232112611215662161111121111
121121126112121223211261121111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121112121112161511211113211216111211662113211211216121622111222621622
221121112111121321111111121132112112222216221116626216622132125353211111
211121211121611121222621126311211121253532111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211121211121611121662621323211662223211211611211622621121121
111611211111126221626312111216626211211121253532112161212112162622121111
162631121612125353211216121111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111123135133155351351213511211212113511611161211211211121611121511361231
551121112135161121111111161112112115113616111216111216111132122113211111
611351331551631551211362311211611331221132111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211351611121631551231551321211231551211211611211231551121121
351611211115311521211212113512111211211351621132112111212112123155121351
121121161112162113211611121111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111112251122221211121122111222211225111222211222211211121222231522211122
212222211221152221111111122212222115222112222312111212111132125112211111
122511622211252511522211222111122511251122111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111122511222221222511122211122211122211222211522211122212222212
211522211111222211211521225112111211122511251122112111212132112221112211
121152121112125112211211121111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111132531111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111325311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111355111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111113551111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100502111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111112111111111112111121111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111211111111111111111111111111111111111
111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111121111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111121111111111211112111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111211111111111111111111111111111111
111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111112111111111116111121111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111211111111111111111111111111111111111
111116111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100302111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111161111111111611112111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111211111111111111111111111111111111
111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121111212262111126516666521112111662163112115212651121112112111211265
111121112136661211166623111211126211226211121112111121611121112621121511
211112562116662132121112121152112651111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211132122621112651666665211121112621631121152126511211121211
121126511111211123666161111211121126511626211166663121112111121121112112
621121511211116262111666613221112112115212651111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121113216115511211511611253112112111535112112121151121112116111212115
111121112163112211121132111211211351611551161112111121211121121135161253
211116115316113232121112161121121151111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111611132161155121151161121551121121135321121121211511211121611
121211511111211126311221111211121211511611531121132161112111121121112121
135121253211116115511211323261112112112121151111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121113212111211211111551235112112111216112135121111161112112611216111
111161112163111211121135111211211121211121126112156221211121121112161223
211112111216113232121112121121121111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211132121112121111155121351121121112161121351211111611121261
121611111111211126311121111211121611111211121121135126112156221121112121
112121223211112111211611323221112112112121111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121111212111211666221321232112116111213666261166622162662112161216222
211166222112622211162211111211211121611121121612121121662621121112125353
211112111216622132162622166631166222111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111121111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211132161112166222132121321121121112136266611622221622621216
121662621111662221222621111211121622221611121166611121612121121162622121
112125353211116111211622211262622116663166222111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121113216315511231551321212112112113512132135123155161112112113212315
511121112115113611121112111611211351631551121112161121211121123135122113
211116315516111112161112121121123155111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111321131111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211132163155123155132121121121121135121121351231551211121211
121231551111611121511361111611121231551631551161112121112121121161112121
135122113211116315511611113261112112112123155111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121111212525111122211122212222111225123112112312221121112112111211222
111121112115222111122223122222122511252511121112121121211121112251125112
211112525112111132121112121152112221111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111111325221111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211132125251112221112221122221112251231121123122211211121211
121122211111211121522211111222221122211222511122223121112121121121112112
251125112211112525111211113221112112115212221111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111121111211111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111111135263111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111211112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111122222211111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111111132253321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111222222111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111111111132253111121111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111135111111352253111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111132111352253111111111121111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111351111352111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111135352251111111111111121111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100501111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111111353522531111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111326233111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100402111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111111113262331111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
322552111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111111135225551111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111322
531132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100606111244444444444444444444444444111111111111111111135111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111132111111111111352253111351111111111111111135111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113522531
111132111111111111111111321111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111133333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333332111111111322253111111351111111111111111152555525555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555255555555555255522522222266222225
225232111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100100111244444444444444444444444444111111111111111111122222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222211111113522531111111111351111111111111111133333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333222533333333
333311111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111135225311111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111113522311111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100102111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111135225311111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111113525311111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111352253111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111113225311111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111113322531111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111113225311111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
113522531111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111115225311111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111135
225311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111135225311111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111132223
311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111135225111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111352253111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111135223111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113522531111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111135223111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111116525525
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555526
111111111111111111111111111111111111111111111111111111113522531111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111132253111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111135225311111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111132253111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111352223111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111352253111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111352253111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111352251111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111113522531111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111352231111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111133222311111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111352531111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111135225311111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111352531111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111352253111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111322531111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111631121136316111215
511121666631123112111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111322253111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111522531111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111321121155116111211
551161611161132112111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111113522531111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113
522531111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111161161161116211211
351121611161116316111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111135225311111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113522
511111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111132666231116351211
121121666651136666111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111132225311111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113522311
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111123361321116153611
161121611111163112111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111352253111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113522311111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100103111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111161161121116112611
161161611111161116111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111113522231111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113225311111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111221121152116111611
162261611111156226111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111113522531111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111115225311111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111311131113113111311
113331111111113333111111111111111111111111111111111111111111111111111112
135225311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111135225311111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100501111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111156
253311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111135225111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111152
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111135223111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111135223111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100301111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
161111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111132253111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
161111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111116
222211122221112222211122221112222211122221112222211122222112222211122222
112222211122222111222211122222111222211122222111222211122222111222221122
222111222221122222111222221112222111222221112222111222221112222111222221
112222211222221112222211222221112222232262221112222211122221112222211122
221112222211125311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
161111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
333311133331111313311113331113133311131131113331311133333113333111133131
113133311133133111333111111333111333311133311111133311133133111333131113
133111133331133333111313331113113111333131113331111331311113333111331331
113313311113331113333311333311113352253133131113313311133331111313311113
331113133311132311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111161111111666631211611121112621116111621116111211112621
165666111666665161112111112116111211126211161111112621111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111352253111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111161111111611161211611121155155116113211116111211153132
165115511611116161112111116116111211551521161111155155111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111352253111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111161111111611121211611121161112116115311116111211161111
161111611611112162116111112116111611611121161111161112111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111352231111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100202111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111161111111662651211626261161112116625111116111211166262
161111211662625163512113626116626611611121161111161112111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111352531111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100202111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111162222111611111211611121161112116112111116111211163116
161111211611361161556116132116111211611161161111161112111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111352531111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111163115611611111211611161123132116115311116111211123132
165115611611121161122116112116111611231321161111123132111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111322531111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111161111611611111211611121116261116113611116222611116263
165226311622221161116116112116111211162611162221116261111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111113522531111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111161111611111111111311131111311111111311113333111111331
131331111333311131113113113113111311113111133331111311111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111113522531111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111162226511111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111113522511111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111133333111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
113522311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113
225311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113525
311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111115225311
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111135225311111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111135225111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111135223111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111135223111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111112111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111135253111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111131131311
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111133113131111111111111111111111111111111111111111111111112
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111332253111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111122222222
222222222222222222222222222222222222222222222222221111111111111111111111
111111111111111126222222222222222222222222222222222222222222222222222221
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111152253111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100601111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111352253111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100102111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111352251111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100102111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111352231111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111322231111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111322531111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111522531111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100102111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111113522531111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111113522511111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100203111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111113522311111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100102111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111113222311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111113225311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111113225311111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111311111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
115225311111111115631111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111112111111111111111111111
111111111111111112111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111132231111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111115
225311111111111115552311111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111222222222222222222212111111111111111111111
111111111111111122222222222222222222511111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111523531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111135223
311111111111111115513251111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111352253333333333333311111111111111111111111
111111111111111133333333333333333222311111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111152311231111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111135223111
111111111111111115511132311111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111132253111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111113525311111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111115231111231111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111135253111111
111111111111111115511111523111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111135253111111111111111111111111111111
111111111111111111111111113525311111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111325111111231111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111132253111111111
111111111111111113511111115211111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111132253111111111111111111111111111
111111111111111111111113525311111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111132511111111231111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111152253111111111111
111111111111111115511111111325111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111115311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111135253111111111111111111111111
111111111111111111113225311111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111113251111111111211111
111111111111111111111111111111111111111111111111111352253111111111111111
111111111111111113511111111115231111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111565353553311111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111135253111111111111111111111
111111111111111113225311111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111152311111111111211111
111111111111111111111111111111111111111111111111352251111111111111111111
111111111111111113511111111111152311111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111166666666651111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111135253111111111111111111
111111111111113225311111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111115231111111111111211111
111111111111111111111111111111111111111111111352231111111111111111111111
111111111111111113511111111111113251111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111156666666211111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111135253111111111111111
111111111113225311111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111523111111111111111211111
111111111111111111111111111111111111111111352231111111111111111111111111
111111111111111113511111111111111132511111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111116666666311111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111135223111111111111
111111113225311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111132511111111111111111211111
111111111111111111111111111111111111111352231111111111111111111111111111
111111111111111113511111111111111111523111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111113666662111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111135223111111111
111115225311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111113251111111111111111111233333
333333333333333333333333333333333333526253333333333333333333333333333333
333333333333333333111111111111111111115231111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111666663111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111135223111111
115225311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111122111111111111111111111155555
555555555555555555555555555555555556225555555555555555555555555555555555
555555555555555555111111111111111111111325111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111366621111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100601111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111135223115
225311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111115231111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111113231111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111166611111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111115553555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555535552622
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555553
111111111111111111111111111111111111111523111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111152311111111111111111111111111
111111111525555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555556255555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555511111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111112255555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555552
511111111111111111111111111111111111132511111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111251111111111111111111111111
111111111525555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555521111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100203111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111111111111111113251111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111132511111111111111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333521111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111111111111111325111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111523111111111111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333133333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100102111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111111111111115211111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111115231111111111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111111111111523111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111325111111111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333326333333333333333332633333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100501111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333133333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111111111152311111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111113231111111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333633333333333333333363333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333313333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111111113251111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111152311111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333233333262352333633323336333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333336333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111111325111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111251111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333223332535232533633322336333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333136333333333333333
333633332333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111112511111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111163116113636111215211121166663123112111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111132511111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333663336333533233633366336333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333336333313333333333
333633336333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111523111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111132112115516111211551121161116132112111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111523111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333335555336333333233633555336333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333266623333262333633
363666666336622333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111152311111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111116116116116211211351121161112116312111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111115231111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333336332336333333633633633236333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333335236322332535233633
363363332363356333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111113231111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111113226225116551211121121166265136666111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111325111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333332332332533633633233633236333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333336336332336333633633
363325336363336333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111325111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111112516332116155211121121161111163132111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113231111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333325335533666333622632533556222333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333336336332336333633666
663332336336666333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111132511111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111116112112116112611161161161111161116111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111152311
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333336336332336333633633
363336336333336333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111523111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111122112115216111611162261161111156226111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111251
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333332536352332535233633
323336336363336333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111152311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111131113111113111311131331111111111333111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111132
511111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333226263333626333633
363336226362225333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111115231111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
523111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333336333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111325111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
115231111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333336333333133333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511132511111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111325111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333133333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333313333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
513251111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111113231553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333323333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333332
552311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111116111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111152553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333323333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333332
651111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111116111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111113253333333333333333333333333333336333333366665323633363333262333
631362336533633365633363322333636333633666666663363332336666532323332533
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333331333333333333332333333333333333333333333333333333333333333333335
552311111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111116111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111152553333333333333333333333333333336333333363336323631363332535233
633523335233633253633363335533636333633633633633363336336333632332336333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100102111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333336333333333333333333333333333333333333333333333335
513521111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111611111
166663121161112111262111611162111166662511611112621116566611611121111121
116111211126211161111126211111111111111111111111111111111111111111111111
111113251553333333333333333333333333333336333333363336323633363336333633
633253333633633633623363333233236233633633633233363336336333632332525333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333313633333336666532363336333326233633362333653363336563336
352333233633363366666666336331633326233363333326233331333333333333333335
511132511111111111111111111111111111111111111111111111111111111111611111
161116121161112115515211611321111161113611611155155116511551611121111121
116111611551521161111551551111111111111111111111111111111111111111111111
111122111553333333333333333333333333333336333333366665323666663336333633
666533333366666533652363333233636553633633633233366666336666532333623333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333633333336333632363336333253523633523333523363325363332
332533633633363363363323336333633253523363333253523333333333333333333335
511111325111111111111111111111111111111111111111111111111111111111611111
161112123161112116111211611531111161111211611161112116111161621121111121
116111211611121161111611121111111111111111111111111111111111111111111111
115231111553133333333333333333333333333336222233363333323633363336333633
633233333253635233632563333633636325633633633233363336336333332333653333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333633333336333632363336333633363633253333363363363366336
335233633623363363363323336333633633363363333633363333333333333333333335
511111115231111111111111111111111111111111111111111111111111111111611111
166265121162266116111211622511111166262511611161112116111121635121152261
116626611611121161111611121111111111111111111111111111111111111111111111
323111111553333333333333333333333333333336333263363333323633363332535233
633553333633633233633263333633636332633633633233363336336333332335563333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333633333336666232366666333633363666533333336666653365536
333233633652363363323323336666633633363363313633323333333333333333333335
511111111152311111111111111111111111111111111111111111111111111111622221
163111121161116116111211611211111163136111611161112116111123615321163321
116111611611121161111611161111111111111111111111111111111111111111111112
511111111553333333333333333333333333333336333363363333323633363333626333
633363332233633223633363333622636333633633633633363336336333332336332333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100205111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333622223336333332363336333633363633233333325363523363256
333633633632563363363323336333633633363363333633363333333333333333333335
511111111111523111111111111111111111111111111111111111111111111111611156
161111121161112112313211611531111161112111611123132116511361611261161121
116111211231321161111231321111111111111111111111111111111111111111111523
111111111553313333333333333333333333333336333363333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333633326336333332363336333253523633553333363363363363326
333633633633263363363323336333633253523363333253523333333333333333333335
511111111111132511111111111111111111111111111111111111111111111111611112
161111121161112111626111611361111162222122622116261112522631611161161121
116111611162611162221162611111111111111111111111111111111111111111132511
111111111553333333333333333333333333333336222653333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100302111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333633336336333332363136333362633633363333223363352363336
333626633633363363363323336333633366633362223366633333333333333333333335
511111111111111325111111111111111111111111111111111111111111111111611116
131111131131113111131111311131111133331133333111311113133111311131131131
113111111113111133311113111111111111111111111111111111111111111111521111
111111111553333333333333333333333333333335333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333633336333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111113251111111111111111111111111111111111111111111111622265
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111152311111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333622265333333333333333333333333333333333331333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111152311111111111111111111111111111111111111111111333331
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111113251111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333335333333333333333333333333333333333333333333333133333
333333333333333333133333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111523111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111152111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333313333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111112511111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111115231111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333331333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111111325111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111325111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333331333333333333333333313333333333333333335
511111111111111111111111113251111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111115211111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111111111152311111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111523111111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333335
511111111111111111111111111111523111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111132511111111111111111
111111111553313333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115533333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333332233333333333335
511111111111111111111111111111115231111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111521111111111111111111
111111111553333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111113533553
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333335333556233333333333335
511111111111111111111111111111111325111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111132311111111111111111111
111111111555555555555555555555555665555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555321111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111115222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222226622222222222221
111111111111111111111111111111111113251111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111113251111111111111111111111
111111111555555555555555555555555665555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126621111111111111
111111111111111111111111111111111111132311111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111152111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113662111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111566661111111111111
111111111111111111111111111111111111111523111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111115231111111111111111111111111
111111111111111111111111111111112666111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111666662111111111111
111111111111111111111111111111111111111115231111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111325111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111136666211111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111115666666111111111111
111111111111111111111111111111111111111111125111111111111111111111555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555311111111111111111111115211111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111126666611111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111136666666611111111111
111111111111111111111111111111111111111111113251111111111111111111253333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333335311111111111111111111323111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111566666661111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111126666666631111111111
111111111111111111111111111111111111111111111132511111111111111111531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111115311111111111111111112511111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111666666663111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111366666666621111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111523111111111111111531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111115311111111111111111521111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111115666666666111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111222266622211111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111115231111111111111531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111115311111111111111132311111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111156666666666311111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111152311111111111531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111115311111111111111251111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111155552662551111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111113251111111111531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111115311111111111152311111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111132511111111531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111112311111111113231111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111325111111531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111112311111111125111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111115231111531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111112311111115211111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111152311531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111112311111323111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111253531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111112311132511111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111132531111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111112111523111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111112132311111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111251111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111112311111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100302111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100202111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100501111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100402111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100606111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100100111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111126611111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111113665111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100102111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155555555555552655553555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555665555335555311111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111152555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555555
555555555555555555555555555555555225555555555251111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100404111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333363333333666653233633363363336663336333365336333633633363223332366
665336333633333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333363333333633363233633363363352363336333352336332533633363325336363
336335233633333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333363333333633363233633363363325366336333336336336333623363332336363
336333633233333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333363333333662653633666663366653365536333335266625333655363332336366
665333666633333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333366226333633333233633363363323363556333332536352333635563332332363
333336333633333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333363332633633333233633363363355363366333336336332333633263336336363
333336333633333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333363333633633333233633363363336363336333322336335233633363336226363
333335622633333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333363333633333333333333333333133333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333362226533333333333333333333333333331333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333313333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333133333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333313333333333333333333333333333133333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111125333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111155333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111113333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333
333333333333333333333333333333333333333333333551111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111122222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333344444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333344444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111133333444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111143334444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111144444444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111144444444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111
111111111111111111111111111111111111111111444444444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100201111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100101111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442666611100303111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442311111100101111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
445311111100103114244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442311111100103111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442311111100101111244444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
442311111100601111344444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444
432311111100101112222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222222
221111111100102040000002701ffff030000000000

Важнейшим условием эффективности рынка жилищной недвижимости является
также его информационная прозрачность, которая дает участникам
возможность осознанного выбора в ходе принятия решений. Для ее
достижения нужно прежде всего создать систему мониторинга цен на рынке
жилья, которая позволит получить ясное представление о существующих в
данной сфере тенденциях.

Рост объемов строительства новых жилых зданий ограничен сегодня из-за
нефункционирующих земельных рынков, непрозрачных систем выдачи
разрешений на строительство и монопольных местных рынков строительства.

Что касается спроса, то он сдерживается из-за неспособности населения
брать кредиты на длительный срок по приемлемым ставкам. Многие новые
квартиры финансируются на основе применения схем застройщиков, которые,
как правило, являются рискованными и дорогими. Будущие владельцы квартир
должны внести значительный первоначальный взнос за недостроенную
квартиру, а финансирование по принципу «плати из текущих доходов»
означает, что семьи берут на себя весь риск застройщика по завершению
строительства. Новые покупатели зачастую платят дополнительно 20
процентов от покупной цены для внутренней отделки квартиры, монтируя
электропроводку и бытовые приборы. Замена финансирования разработчика
кредитованием коммерческого банка при использовании последовательной и
хорошо развитой системы андеррайтинга заемщика и процентных ставок,
таким образом, поможет сделать новые квартиры более доступными.
Благодаря этому также будут предоставлены средства для капитального
ремонта и технического содержания существующего жилищного фонда.

Современные особенности андеррайтинга заемщика кредита и стандартов
обслуживания банками являются следующими:

Максимальный срок – 15 лет для кредиторов-коммерческих банков, 20 лет в
случае покупки ипотек АИЖК. Что касается коммерческих банков, нет
особого смысла в увеличении срока, принимая во внимание высокие
процентные ставки на рынке и инфляционные ожидания.

Минимальный размер первоначального взноса составляет 30 процентов, что
объясняется проблемами с обращением взыскания на имущество должника,
ветхим состоянием многих жилых зданий, незначительным количеством
сделок, которые могли бы служить ориентиром для установления рыночной
цены.

Процентные ставки устанавливаются на уровне от 21 до 23 процентов, если
кредит выдается в рублях, и на уровне от 12 до 15 процентов, если кредит
деноминирован в долларах США. Региональные государственные ипотечные
агентства выдают больше субсидированных ипотечных кредитов в рублях по
ставке от 8 до 15 процентов, при этом, по оценкам, средняя взвешенная
ставка составляет 13 процентов, а местные органы власти оказывают
бюджетно-финансовую поддержку для возмещения разницы между
использованной ставкой и рыночной ставкой.

Возможность обращения взыскания на имущество должника является
центральным вопросом для создания эффективных стимулов, способствующих
развитию ипотечного кредитования. Обращение взыскания на имущество
должника и выселение в другую квартиру остаются сложными вопросами при
развитии российских рынков ипотечного жилищного кредитования.
Препятствия, мешающие выселению, по-прежнему вызывают сомнения
относительно эффективности использования собственности в виде залога при
получении ипотечных кредитов и в случае ипотечных ценных бумаг. Ряд
законов, принятых после 1998 года, улучшили положение с регистрацией
прав собственности и их применением, нормализовали ситуацию с субсидиями
и разрешили обращать взыскание на залог ипотеки. Хотя эти законы делают
важный шаг, предоставляя кредиторам, имеющим право ареста имущества
должника, обращать взыскание на это имущество, если заемщик перестает
платить, действие этих законов ограничено, и в судах было рассмотрено
мало дел для апробации их действия.

Залоговые права кредиторов по-прежнему ограничены банковскими кредитами.
Это ограничивает способность заемщиков рефинансировать кредиты, когда
инфляция падает, а процентные ставки снижаются. Обращение взыскания на
залог в случае отказа от уплаты долга ограничено правами семей, особенно
семей с несовершеннолетними детьми, из-за которых не просто выселить
такие семьи. В результате, в случае отказа заемщика возвращать кредит в
реальности права кредиторов ограничиваются попытками пойти на мировую и
договориться о продаже жилья, сдать жилье заемщику, не вернувшему
кредит, в аренду, или переселить семью.

Принятие нового Жилищного кодекса должно внести ясность в разрешение
подобных вопросов. В настоящий момент ведется обсуждение новых законов,
предусматривающих создание местного жилого государственного фонда,
который будет расширяться за счет новых и/или пустующих квартир, для
предоставления жилья семьям, не возвратившим кредит, и таким образом
позволит кредиторам применить свое залоговое право ареста имущества
должника.

Если говорить об организационно-финансовых схемах системы
индивидуального жилищного строительства, необходимо, прежде всего, ясно
осознавать, что:

становление системы будет происходить неодномоментно. Это процесс, а
его протяженность по времени будет исключительно зависеть от
согласованной работы, воли, понимания и содействия со стороны
администраций всех уровней. Неудачные попытки построить систему только
из Федерального центра, по существу навязывая ее регионам, как и
построение региональных моделей независимо от Федерального центра,
убедительно подтверждают этот тезис;

формирование системы с необходимостью будет проходить определенные
стадии, и каждой стадии будет соответствовать адекватная
организационно-финансовая схема. Структурные элементы, составляющие
основу каждой из этих схем, по мере развития системы окажутся
функционально связанными между собой и в конце концов образуют целостный
самодостаточный кредитно-финансовый организм. Организационно-финансовые
схемы, обеспечивающие различные стадии, могут создаваться параллельно,
более того, для ускорения процесса они должны создаваться параллельно.
Однако нужно отдавать себе отчет в том, что они начнут эффективно
функционировать как единое целое только по мере того, как для этого
созреют объективные условия и будет создана соответствующая правовая
база.

Анализ состояния вопроса показывает, что из-за низких доходов
значительной части населения, а также дороговизны заемных средств
благодаря высоким рискам (обусловленным несовершенством правовой и
нормативной базы, неразвитостью банковской системы, продолжающейся, хотя
и уменьшающейся экономической и политической нестабильностью) доступными
будут, прежде всего, небольшие ипотечные кредиты.

При малом объеме кредита заемщику требуется иметь значительные
собственные средства. Поэтому должны быть сформированы надежные
механизмы, позволяющие их накапливать. Так называемые накопительные
схемы получили широкое распространение в Европе, они присущи всем
странам с низким уровнем доходов населения (в том числе в странах с
переходной экономикой).

Важнейшее требование к этим схемам – защита вкладов потенциальных
заемщиков от возможных потерь.

Естественным инструментом, позволяющим людям с минимальным риском
накапливать средства в рамках схем накопительного страхования, являются
страховые компании.

Другим инструментом накопления средств граждан являются кредитные
потребительские союзы, деятельность которых регулируется ст. 116
Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В настоящее время, после принятия Правительством государственной
концепции ипотечного жилищного кредитования, открываются новые
возможности для развития кредитной кооперации в Российской Федерации в
форме жилищных ссудосберегательных кооперативов. Важную роль при этом
должен сыграть Федеральный закон, инициатором в разработке которого
выступили Комиссия Государственной Думы по ипотечному кредитованию и
Правительство Российской Федерации. Этот закон призван окончательно
закрепить «правила игры» кредитных союзов, а также установить формы
государственного контроля за их деятельностью. Последнее особенно важно,
имея ввиду недавний печальный опыт «финансовых пирамид». Видимо,
целесообразно предусмотреть создание специального правительственного
органа типа Государственной инспекции, который бы совместно с
Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг регулировал и контролировал
деятельность кредитных союзов как организаций, оперирующих средствами
населения.

В перспективе по мере развития банковской системы центральное место в
пространстве первичных ипотечных кредитов, безусловно, займут банки.
Сегодня, однако, их возможности существенно ограничены, поскольку
российская банковская система ориентирована на универсальные банки, а
сами они работают, в основном, на «коротких» деньгах. В этой связи
процентные ставки по выдаваемым ими кредитам являются слишком высокими,
чтобы стать привлекательными для массового потребителя.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Как показал предпринятый в выпускной квалификационной работе анализ,
история ипотеки уходит своими корнями в римское право. На дальнейшее его
развитие существенно повлияли старинные обычаи западноевропейских стран.
Более чем двухсотлетнюю историю своего самобытного развития он имеет в
нашей стране. Этим занимались городские кредитные общества и земельные
банки, предоставлявшие кредиты под залог недвижимости не деньгами, а
ценным бумагами.

Рассмотрение исторического процесса формирования залоговых форм,
позволило определить, какие факторы влияли на его формирование, выявить
определенные тенденции развития залога во всех странах, характерные его
черты.

Пройдя сложный и неоперативный процесс формирования, он выливался в
самые разные формы (в Древнем Риме fiducia и pignus) под воздействием
экономических, юридических, социальных и иных отношений. В конечном
итоге, приобретя такую форму залога, как ипотека наилучшее достижение
общества.

С позиции закономерностей развития залоговых отношений во всем мире они
были одинаковыми, особенности же возникали благодаря самобытности
развития той или иной страны. Будучи частью целого, институт залога
имеет и свои особенности. Ученые выделяли, что движущей силой развития,
кроме всего прочего, именно поиск баланса прав сторон и активное
стремление залогодержателя к более совершенному обеспечению кредита.

Ипотека, как в прочем и другие формы залога, является неотъемлемой
частью рыночной экономики любой страны. С помощью залога общество
получает лучшее, современнейшее орудие кредита, поэтому в обращении с
этим оружием требуется более искусство, осторожность, разборчивость,
техническая ловкость приемов.

В России несмотря на усилия, предпринимаемые государством, цель
государственной жилищной политики – обеспечение доступности жилья до
настоящего времени не достигнута.

До начала 90-х годов прошлого века основная причина этого негативного
явления состояла в господствовавшей на протяжении 70 лет
административно-командной системы жилищного обеспечения. Эта система
базировалась на государственных ассигнованиях в жилищную сферу, с
последующим распределением бесплатного жилья на условиях пользования.

Рыночная система жилищного финансирования постепенно меняет ставшую
неэффективной систему государственного жилищного обеспечения.

В России законодательная база – основа рыночной системы – продолжает
нести отпечаток сложившихся за более чем 70-летний период стереотипов и
социально-правовых представлений о жилищных правах граждан, закрепленных
в Конституции.

На сегодняшний день рынок жилищного кредитования все еще незначителен по
своим масштабам, особенно с учетом потребностей в его развитии. Тем не
менее, в результате достигнутой экономической стабилизации и создания
основных правовых и институциональных основ он готов войти в новую фазу
– фазу интенсивного развития. Основная задача государства – максимально
способствовать этому процессу.

Нормативно-правовой основой для этого должно стать скорейшее завершение
работы и принятие Жилищного кодекса РФ, который должен стать логическим
итогом законотворческой деятельности, проведенной за годы реформ.

Существующая государственная система жилищного обеспечения должна быть
заменена на новую, основанную на следующих принципах:

предоставление жилья из муниципальных фондов на условиях договора
социального найма социально незащищенным, нетрудоспособным слоям
граждан;

предоставление жилья из государственных или муниципальных жилищных
фондов на условиях срочного найма тем гражданам, чьи доходы в данный
момент времени не позволяют приобрести жилье в собственность;

стимулирование развития системы жилья на условиях найма, так
называемого сектора «арендного жилья»;

предоставление гражданам, имеющим небольшие собственные накопления,
адресных целевых субсидий, позволяющих приобрести жилье с использованием
кредитных (заемных) средств;

покупка и строительство гражданами жилья с использованием собственных и
кредитных средств в рамках системы ипотечного жилищного кредитования,
функционирующей на рыночных отношениях;

стимулирование создания товариществ собственников жилья.

Новая система будет направлена на сглаживание диспропорций
платежеспособного спроса различных слоев общества, т.к. поддерживает
граждан с наименьшими доходами, не препятствуя гражданам, обладающим
более высокими доходами, свободно реализовывать свои жилищные права, тем
самым снимая социальную напряженность в обществе.

Мы полагаем, что единственно надежной и эффективной системой,
позволяющей гражданам, обладающим стабильными доходами и
трудоустройством, удовлетворить свою потребность в жилье, является
система ипотечного жилищного кредитования (ИЖК). Она распространяется
наиболее многочисленный класс граждан со средними доходами, которые
позволяют им не ждать от государства бесплатного социального жилья и с
помощью долгосрочных кредитов (займов) приобрести квартиру или жилой
дом. У большинства граждан не имеется достаточных накоплений, чтобы
совершить подобную покупку без заемных средств. Поэтому Основной задачей
развития системы ИЖК является привлечение финансовых средств в сферу
жилищного кредитования и предоставление долгосрочных кредитов гражданам
на доступных для них условиях.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Конституция Российской Федерации.- СПб., 2004.

2. Гражданский кодекс РФ. Часть первая. // Собрание законодательства РФ.
1994. № 32. Ст. 3301; Гражданский кодекс РФ. Часть вторая. // Собрание
законодательства РФ. 1996. №5. Ст.410.

3. Жилищный кодекс РСФСР // Ведомости Верховного Совета РСФСР. – 1983. –
N 26.- Ст. 883; 1988, N 47, Ст. 1493; Собрание законодательства
Российской Федерации. – 1995. – N 5. -Ст. 346.

4. Кодекс торгового мореплавания РФ от 30.04.99 г. № 81-ФЗ // Собрание
законодательства РФ. 1999. №18. Ст. 2207.

5. Закон РСФСР от 4 июня 1991 г. № 1541-1 «О приватизации жилищного
фонда в Российской Федерации //Российская газета.1993.№ 5.

6. Земельный кодекс РФ 2001 г. // Собрании законодательства Российской
Федерации от 29 октября 2001. – № 44. – Ст. 4147.

7. Закон Российской Федерации «Об основах Федеральной жилищной политики»
N 4218-1от 24 декабря 1992 г. (в ред. Федеральных законов от 12.01.96 N
9-ФЗ, от 21.04.97 N 68-ФЗ, от 08.07.99 N 152-ФЗ) // Российская газета,
1993, 23 января, N 15.

8. Закон Российской Федерации «О залоге» N 2872-1 от 29 мая 1992 г. //
Ведомости СНД и ВС РФ, 11.06.92, N 23, ст. 1239.

9. Федеральный закон от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных
бумаг» // Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17,
ст. 1918; 1998, N 48, ст. 5857; 1999, N 28, ст. 3472; 2001, N 33, ст.
3424; Российская газета от 4 января 2003 г., No 1 (3115).

10. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» // Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2001, N 33,
ст. 3424; 2003, N 27, ст. 2700.

11. Федеральный закон от 16 июля 1998 года N 102-ФЗ «Об ипотеке
(залоге недвижимости)» // Собрание законодательства Российской
Федерации, 1998, N 29, ст. 3400; 2002, N 7, ст. 629; «Российская
газета», N 24, 10.02.2004.

12. Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Федеральный
закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 11.02.02 г. № 18-ФЗ //
Российская газета от 14.02.02 г. № 29.

13. Федеральный закон «Об инвестировании средств для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» // Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, № 30, ст. 3028.

14. Федеральный закон «Об ипотечных ценных бумагах» // Собрание
законодательства РФ. 17.11.2003. N46 (ч. 2). Ст. 4448.

15. Указ Президента РФ «О дополнительных мерах по развитию ипотечного
кредитования» //Собрание законодательства РФ.- 1996.- № 10.- Ст. 880.

16. Постановление Правительства РФ от 27 июня 1996 г. № 753 «Об
утверждении Федеральной целевой программы «Свой дом» // Российская
газета от 24.07.96 г. № 138.

17. Постановление Правительства РФ «Об Агентстве по ипотечному жилищному
кредитованию» от 26 августа 1996 г. № 1010 //Российская газета от
04.09.96 г. № 168.

18. Постановление Правительства РФ «О мерах по развитию системы
ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации» от 11.01.2000
г. // Собрание законодательства Российской Федерации, 2000, N 3,
ст.278.

19. Постановление Правительства Санкт-Петербурга «О Концепции системы
управления недвижимостью Санкт-Петербурга» N 36 от 26 декабря 1994 г. //
Общероссийская справочная правовая система «Законодательство России»,
1999, ноябрь, Выпуск 11 (27).

20. Приказ городского Бюро регистрации прав на недвижимость
Администрации Санкт-Петербурга «Об утверждении «Временной инструкции о
порядке государственной регистрации прав на недвижимое имущество и
сделок с ним и инструктивного письма о порядке государственной
регистрации прав на предприятие как имущественный комплекс и сделок с
ним» N 111 от 09 октября 1998г. // Вестник Администрации
Санкт-Петербурга, 1998, 23 декабря, N 12.

21. Анненков К. Н. Система русского права. Т. 3, СПб, 1898.

22. Астафьев Д.В. Совершенствование системы прав на недвижимость и
регистрации сделок с недвижимостью, как одна из мер по профилактике
мошенничества на рынке недвижимости // Право: Теория и Практика. – 2003.
– № 12.

23. Басин Е.В., Гонгало Б.М. Залоговые отношения в России.- М., 1996.

24. Белкина Т. Жилищная статистика и положение в жилищном секторе
//Вопросы экономики.- 1993.- № 7.

25. Бланк Г.В. Ипотека в России.- СПб., 1881.

26. Васьковский Е.В. Учебник гражданского права. Вып. 2, Вещное право
СПб, 1896.

27. Вишневский А.А. Залоговое право. Учебное и практическое пособие.- М:
БЕК, 1995.

28. Вишневский А.А. Новый Гражданский кодекс и залоговое право // Бизнес
и банки.- 1995.- № 27.- с.4-5.

29. Воробьев Ю., Караваева И., Скробов А. Залоговое кредитование:
зарубежный опыт и российская действительность // Вопросы
экономики.-1995.-№ 11.-с.135-145.

30. Гантовер Л.В. Залоговое право. СП6., 1890.

31. Грудинин М.Ю. Рынок недвижимости России, мифология и содержание
//Экономика строительства. – М., 2000.

32. Дестресс М. Ипотека и ипотечный кредит // Деньги и кредит.- 1995.- №
8.- с.48-51.

33. Жилищная экономика /Под ред. Г. Поляковского. – М.: Дело, 1996.

34. Завидов Б. Залог – один из способов обеспечения обязательств
//Российская юстиция.- 1995.- № 8.- с.14-16; № 9.- с.15-18.

35. Завидов Б.Д. Комментарий к Федеральному закону Российской Федерации
«Об ипотеке (залоге недвижимости)». – М.: Приор, 1998.

36. Звоницкий А.С. О залоге по русскому праву. – СПб.- Киев, 1912.

37. Зуйкова Л. Проблемы управления региональными рынками жилья в
условиях переходной экономики России //Проблемы теории и практики
управления. – 2001.- № 6.

38. Ипотека в России. История //Коммерсанть.-1996.-№ 8.

39. Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве.-М., 1999.

40. Квернадзе Р.А., Хоменко М.А. Ипотечное жилищное кредитование и его
опыт в зарубежных странах //Право и политика.- 2001.-№ 9.

41. Коммерческое право / Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой.
СПб., 1997.

42. Медведев Д.А. Российский закон о залоге.// Правоведение. – 1992. –
№5.

43. Мейер Д. Древнее русское право залога. – Казань, 1855.

44. Меркулов В.В. Мировой опыт ипотечного жилищного кредитования и
перспективы его использования в России.- СПб.: Изд-во «Юридический центр
Пресс», 2003.

45. Победоносцев К.П. Курс гражданского права. 4.1. Вотчинные права.
СПб, 1896.

46. Пономарев В.Н. О развитии ипотеки и иных мерах стимулирования
жилищного строительства в Российской Федерации // Недвижимость и
инвестиции. Правовое регулирование.-2003.-№ 1-2.

47. Правовые проблемы организации рынка ипотечного кредитования в России
/ Под ред. В.С. Ема. М.: Статут, 1999.

48. Развитие системы ипотечного кредитования в Российской Федерации //
Коллегия, ТОМ 2, № 10-11, 2002.

49. Римское частное право: Учебник /Под ред. Проф. И.Б.Новицкого и проф.
И.С.Перетерского.- М.: Юрист, 1994.

50. Саватье Р. Обязательственное право. – М., 1981.

51. Свириденко О. Правовое регулирование залога и его реализация в
банковском кредитовании. //Хозяйство и право, 1998. № 8.

52. Свод Законов Российской Империи. Книга третья, том Х /Под ред. А.А.
Добровольского.- СПб., 1913.

53. Сипайский В.И. Русское гражданское право. – Киев: Прогресс, 1917.

54. Страйк Р., Косарева Н. Развитие системы жилищного кредитования в
России в 1991-1994 гг.- М., 1994.

55. Стюньков В.П. Ипотечное кредитование: организационные аспекты//
Деньги и кредит. 1994. № 8. С. 44-52.

56. Ужегов А.Н. Квартира в кредит.: ипотечная сделка.-СПб.: Питер, 2001.

57. Хохлов В.А. Обеспечение исполнения обязательств: Учеб. пособие /Сам,
гос. эк. акад. Самара, 1997.

58. Черных А.В. Залог недвижимости в российском праве. М., 1995.

59. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права.-М.:Спарк, 1995
(по изданию 1907 г.).

60. Школьник СЛ. Ипотека движимости. – Киев, 1915.

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter

68

Выпускная квалификационная (дипломная) работа

ИПОТЕКА И ИПОТЕЧНЫЙ КРЕДИТ В СОВРЕМЕННОМ ГРАЖДАНСКОМ ОБОРОТЕ

Выполнил студент

___________ учебной группы ______ курса

____________________________________

фамилия

_____________________________________

имя, отчество)

_____________________________________

(подпись)

Научный руководитель

_____________________________________

_____________________________________

(ученая степень, ученое звание)

_____________________________________

(фамилия, имя, отчество)

Допустить к защите
Выпускная квалификационная

Заведующий кафедрой
(дипломная) работа

_____________________________
защищена

(ученая степень, ученое звание)

_____________________________
«____» _______________ 200__ г.

_____________________________

(фамилия, имя, отчество)
Оценка __________________

_____________________________
Председатель ГАК

(подпись)
__________________________________

(фамилия, имя, отчество)

«____» _________________ 2004 г.
__________________________________

(подпись)

С О Д Е Р Ж А Н И Е:

ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. СТАНОВЛЕНИЕ И РАЗВИТИЕ ПРАВОВОГО ИНСТИТУТА ИПОТЕКИ И ИПОТЕЧНОГО
КРЕДИТОВАНИЯ 7

1.1.Ипотека: понятие и сущность 7

1.1.1.Залоговое право в романо-германской и англосаксонской традиции 7

1.1.2.Понятие об ипотеке в российском дореволюционном праве 12

1.1.3.Современная сущность ипотеки 15

1.2.История ипотечного кредитования в России 15

1.3. Развитие законодательства об ипотеке и ипотечном кредитовании в
современной России 20

ГЛАВА II. ИПОТЕКА КАК ФОРМА ЗАЛОГА ПО СОВРЕМЕННОМУ РОССИЙСКОМУ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ 29

2.1. Понятие залога и его характеристика 29

2.2. Природа залоговых отношений: вещные и обязательственные начала 35

2.3.Залог недвижимости (ипотеки) 41

2.4.Прекращение залога 50

2.5.Ипотечное кредитование в условиях современной России 52

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 60

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 63

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы. Развитие рыночных отношений в России в последние годы
привело к обращению к тем правовым институтам, которые способны
обеспечить их эффективное функционирование. Одним из таких институтов
является ипотека.

Интерес к этой проблеме обусловлен как относительной новизной института
ипотеки для правоотношений, возникающих в России в сфере
предпринимательства, так и многочисленными, но пока еще не разрешенными
вопросами теоретического и практического порядка, которые возникают при
реализации прав, вытекающих из залога.

Институт ипотеки – неотъемлемая составная часть любой развитой системы
частного права. Особенно возрастает роль ипотеки тогда, когда состояние
экономики является неудовлетворительным. В этом случае продуманная и
эффективная ипотечная система может помочь стабилизировать положение.
Ипотека, с одной стороны, способствует снижению инфляции, временно
оттягивая на себя свободные денежные средства граждан и предприятий, с
другой стороны, помогает решать социальные и экономические проблемы.

Мировая практика свидетельствует о том, что даже в самых развитых
странах государство имеет возможность обеспечить жильем социально
незащищенные категории граждан только в объеме 15–20% от общей
потребности населения в жилье. Это объясняет, почему попытки советского
государства обеспечить бесплатным жильем все население страны оказались
совершенно несостоятельными и, в конечном счете, потерпели крах.

Активное использование ипотеки в России обещает большое количество
преимуществ, способных улучшить состояние отечественной экономики,
обеспечить жильем социально незащищенные категории граждан.

Развитие института ипотеки имеет принципиальное значение и для
банковской системы. Вложения в недвижимость, под гарантии государства,
особенно во время нестабильности на фондовом рынке, представляют интерес
даже при невысокой доходности.

Важнейшей предпосылкой развития и применения ипотеки является
нормативное регулирование залоговых правоотношений. Основными
законодательными актами в этой области являются: Гражданский Кодекс
Российской Федерации; Федеральный Закон «Об ипотеке (залоге
недвижимости)» от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ; Закон РФ «О залоге» от 29
мая 1992 г.; Федеральный Закон «О государственной регистрации прав на
недвижимость и сделок с ним» от 21 июля 1997 г. Предварительный анализ
нормативных актов показывает, что законодательство в области залога до
настоящего времени непоследовательно и полно противоречий.

Вместе с тем, ситуация в данной области стала меняться с принятием
указанных нормативных актов. Однако, их детальное изучение и в
особенности правоприменительная практика наводят на мысль, что на
сегодняшний день далеко не всё в порядке с регулированием ипотечных
отношений.

Безусловно, принятие Федерального Закона «Об ипотеке (залоге
недвижимости)» от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ явилось важным этапом в
формировании законодательства об ипотеке. Поскольку Федеральный Закон «О
залоге», в части регулирования ипотеки, безнадежно устарел, а
большинство норм Гражданского кодекса, содержащихся в статьях о залоге,
не рассчитано на применение к тем отношениям, предметом которых является
недвижимое имущество, в том числе земля и земельные участки, появление
закона было вызвано насущной необходимостью.

Ипотека выступает не только как отдельное правоотношение гражданского
законодательства, но и сложное правовое явление. Помимо договора об
ипотеке в ипотечных отношениях фигурируют закладная и приложения к ней,
последующая ипотека (перезалог), второй, третий перезалог. Столь
многочисленные варианты ипотеки требуют дополнительного правового
регулирования всех ситуаций, которые могут возникнуть в процессе
правоприменения.

В 2003 году количество ипотечных займов в России значительно
увеличилось. Однако высокая динамика ипотеки относительна: кредиты
использовались всего в 0,5 % случаев от общего числа сделок с
недвижимостью. Анализу деятельности участников ипотечной системы и
определению дальнейших путей развития жилищного кредитования была
посвящена, в частности, Вторая Всероссийская конференция по ипотеке,
организованная информационным агентством «АК&М».

О значимости развития института ипотеки говорит и тот факт, что этому
вопросу в последние годы серьезное влияние уделяет государство.

В апреле 2004 года ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»
(АИЖК) подписало соглашение о сотрудничестве по развитию общефедеральной
системы ипотечного жилищного кредитования с Правительством г.
Санкт-Петербурга. Третьей стороной соглашения является ОАО
«Санкт-Петербургское ипотечное агентство», созданное Правительством г.
Санкт-Петербурга, которое в соответствии с соглашением будет выполнять
функции регионального оператора.

К особенностям реализации ипотечной программы в условиях
Санкт-Петербурга относится то, что она является составной частью
комплексного подхода петербургского правительства к формированию рынка
доступного жилья. Санкт-Петербург первым в стране разрабатывает
процедуры конкурсного распределения земельных участков под жилищное
строительство, намерен активно вовлекать кредитные организации в
финансирование строительства и выдачу жителям ипотечных кредитов.

Вышеозначенная проблематика обусловила цель данной дипломной работы –
исследовать правовой институт ипотеки и особенности ипотечного
кредитования в современном гражданском обороте.

В задачи работы входит:

1. Показать генезис развития ипотеки как института гражданского права.

2. Осуществить анализ ипотеки как формы залога с точки зрения
действующего российского законодательства.

3. Дать характеристику ипотеки и ипотечного кредитования в гражданском
обороте.

4. Выявить проблемы и определить перспективы развития института ипотеки.

Теоретической базой выполнения данной дипломной работы послужили
законодательные и нормативные акты РСФСР, Российской Федерации, труды
известных российских цивилистов, изучавших залоговые правоотношения и
специфику правового института ипотеки (залога недвижимости), в том числе
таких выдающихся ученых, как Г.В.Бланк, Л.В.Гантовер, А.С. Звоницкий,
Л.А.Кассо, К.П.Победоносцев, Г.Ф.Шершеневич и других, а также учебная
литература.

ГЛАВА 1. СТАНОВЛЕНИЕ И РАЗВИТИЕ ПРАВОВОГО ИНСТИТУТА ИПОТЕКИ И ИПОТЕЧНОГО
КРЕДИТОВАНИЯ

1.1.Ипотека: понятие и сущность

1.1.1.Залоговое право в романо-германской и англосаксонской традиции

Термин «ипотека» впервые появился в Греции в начале VI в. до н.э (его
ввел архонт Солон) и был связан с обеспечением ответственности должника
перед кредитором определенными земельными владениями (первоначально в
Афинах залоговым обеспечением служила личность должника, которому в
случае невыполнения обязательства грозило рабство).

Для этого оформлялись обязательства, а на границе принадлежащей заемщику
земельной территории ставился столб с надписью о том, что указанная
собственность служит обеспечением претензии кредитора в наименованной
сумме. На таком столбе, получившем название «ипотека» (от греч.
hypotheka – подставка, подпорка), отмечались все долги собственника
земли. Ужегов А.Н. Квартира в кредит.: ипотечная сделка.-СПб.: Питер,
2001, С.7.

Позже для этой цели стали использовать особые книги, называвшиеся
ипотечными. Уже в Древней Греции обеспечивалась гласность, позволявшая
каждому заинтересованному лицу беспрепятственно удостовериться в
состоянии данной земельной собственности.

Новое развитие институт ипотеки получил в Римской империи. В I в. н. э.
создавались ипотечные учреждения, которые выдавали кредиты под залог
имущества частным лицам.

Следует отметить, что залоговое право является одним из старейших
гражданско-правовых институтов. Возникновение залога, совершенствование
его формы, проходило постепенно и соответствовало общим тенденциям
развития, как права, так и экономических отношений, обусловливалось
принципами такого развития, потому что «формы залога всегда составляли
один наиболее чувствительных пунктов праворазвития, один из тех пунктов,
которые всего сильнее отражают ход экономической эволюции в данной
общественной сфере» Звоницкий А.С. О залоге по русскому праву. Киев.
1912. С.VI..

Однако единого термина для обозначения залога римское право не знало: на
разных стадиях развития залог именовался различно Римское частное право:
Учебник /Под ред. Проф. И.Б.Новицкого и проф. И.С.Перетерского.- М.:
Юрист, 1994, С. 338.. Поэтому есть основания полагать, что институт
ипотеки в течение времени прошел путь эволюции от фидуции (от лат.
fiducia сделка на доверии, доверительная сделка) до более прогрессивной
стадии – пигнуса (от лат. pignus – неформальный залог) и далее – до
ипотеки.

Поскольку по римскому праву для отчуждения имущества требовалось
соблюдение торжественной формы (mancipatio или in jure cessio), то
именно такая форма и применялась при fiducia. Сопровождало торжественное
отчуждение предмета залога соглашение сторон, тоже публично выраженное,
и предусматривавшее обязанность кредитора возвратить имущество должнику
по уплате им долга или вознаградить должника за вред и убытки,
причиненные ему в случае нарушения такого обязательства. Именно от этого
соглашения – pactum fiducia и сама сделка, и предмет залога получили
название fiducia. Эта форма залога по римскому праву представляла собой
соединение двух совершенно независимых друг от друга частей: отчуждения
имущества должника в собственность кредитора и договор – pactum fiducia,
порождавшее личные отношения между кредитором и должником.

При использовании указанной формы залога интересы должника
обеспечивались крайне неэффективно, ведь она более всего напоминала лишь
условную форму купли-продажи и не отвечала мотивам установления
залогового обременения обеспечить исполнение должником основного
обязательства. Не обеспечивая, кроме того, и получение кредитором
высокого процента по кредиту, fiducia в ходе экономического развития
неминуемо должна была быть заменена другими, более прогрессивными
формами залога.

Одной из таких форм стал pignus, при установлении которого имущество
передавалось не в собственность кредитора, а лишь во временное владение
и обязанностью последнего было возвращение предмета залога по получении
удовлетворения по основному обязательству. В случае же просрочки
кредитор приобретал так называемое ut liceat ereditore pignus vendere,
то есть право самостоятельной продажи предмета залога. Договор, по
которому устанавливался pignus и предмет залога передавался во владение
кредитора, уже не требовал соблюдения торжественных обрядов и форм.

В классический период в преторском эдикте сложилась третья, наиболее
развитая форма римского залога – ипотека (hypotheca), сложившаяся под
влиянием восточного греко-египетского права. При этой форме предмет
залога оставался и в собственности, и во владении должника, а субъекту
залогового права давалось право в случае неисполнения обязательства
истребовать заложенную вещь, у кого бы она к тому времени ни оказалась,
продать ее и из вырученной суммы покрыть свое требование к должнику.

Proprie pignus disimus quod ad creditorem transit, hypothecam, cum non
transit nec possession ad creditorem. (D.13.7.9.2) «О «пигнусе в
собственном смысле слова мы говорим, когда вещь переходит к кредитору,
об ипотеке, когда даже владение не переходит к кредитору» Римское
частное право: Учебник /Под ред. Проф. И.Б.Новицкого и проф.
И.С.Перетерского, С.341..

После того как была введена в практику hypotheca как форма залога, не
сопровождавшаяся передачей самой вещи тому, кому она закладывалась,
причем в случае неисполнения обеспеченного залогом обязательства вещь не
поступала в собственность залогополучателя, а подлежала обязательной
продаже, стало возможным установление на одну и ту же вещь нескольких
последовательных залоговых прав.

Соотношение нескольких залоговых прав на одну и туже вещь определялась
их старшинством, то есть временем установления залога (так называемый
ранг залоговых прав). Право требовать заложенной вещи признавалось
только за первым залогополучателем, второй, третий и так далее
удовлетворялись (в порядке очереди) из остатка (по удовлетворении
первого залогополучателя) суммы, вырученной от продажи заложенной вещи.
Происходивший переход первого ранга (старшинства) к лицу,
удовлетворившему первого залогополучателя, назывался ипотечным
преемством.

Становление классического института ипотеки было связано со сменой
политико-экономических условий того времени: ослабление
рабовладельческого хозяйствования и массовая передача земель
арендаторам. Первоначально новая форма залога распространялась на орудия
труда, которые арендаторы земель в силу объективных причин не могли
передать собственникам земель (латифундистам). Позднее в ипотеку начала
передаваться и недвижимость.

Роль государства в соблюдении прав участников ипотечных сделок была
велика. Достаточно сложные по структуре сделки требовали контроля и
регулирования, отлаженной регистрационной системы. В связи с ослаблением
этих государственных функций с закатом эпохи Древнего мира, институт
ипотеки перестал существовать в течение нескольких веков, прежде чем
появиться вновь в средневековом европейском законодательстве.

Формой залога в Германии была aeltere Satzung. Сущность этого
правоотношения состояла в том, что установитель Satzung получал
определенную сумму денег от приобретателя Satzung, а последний в свою
очередь или временное пользование недвижимостью, или же, сверх того,
условное право собственности на сам объект недвижимости. При таком
положении дел на один имущественный объект не могло быть установлено
более одной aeltere Satzung.

Большим сходством с германским правом древнейшей организацией реального
кредита является французское право. Практически полностью совпадает
французская Engagement с германской aeltere Satzung.

Engagement состояла из двух форм залога недвижимости: vifgage и
mortgage. При vifgage плоды вещи не только заменяли проценты занятой
суммы, но шли также и в счет капитала, вследствие чего по истечении
известного срока могло наступить освобождение вещи от залогового
бремени.

Точно такая же форма германского залога, имевшая в виду уничтожение
долга, называлась Totsatzung. Наоборот, французская форма mortgage для
должника как бы и не существовала, не оказывая ему никаких услуг, так
как плоды, приносимые недвижимостью, не могли вырвать ее из чужого
обладания. Как отмечал Л.А. Кассо, «mortgage преобладал в первой
половине средних веков в последствии ему пришлось идти в разрез с
каноническими принципами, так как он легко скрывал взимание чрезмерного
роста» Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве, С. 251..

Законодательству стран континентальной системы права, наряду с термином
«залог», также было известно понятие «ипотека», где под последней
понимается залог недвижимого имущества. При этом следует отметить, что
речь идет не просто о разных терминах, а о различии в правовом
регулировании. Правовые нормы, относящиеся к залогу недвижимого
имущества (ипотека), значительно отличаются от правовых норм,
относящихся к залогу движимого имущества.

Во многих научных публикациях дореволюционного периода использовался
термин «ипотека движимости». Например, С.Я. Школьник довольно подробно
показал различные варианты категории «ипотека движимости». Школьник СЛ.
Ипотека движимости. – Киев, 1915.- С. 7-10.

Традиционно в странах континентальной системы права только недвижимое
имущество может быть предметом ипотеки, так как недвижимое имущество,
как правило, подлежит регистрации. При ипотеке вещи собственник
продолжает владеть обремененной вещью. При залоге же вещь передается во
владение залогодержателю. См., например, Кассо Л. Понятие о залоге в
современном праве. Это объясняется, прежде всего, тем, что нахождение
недвижимого имущества постоянно в одном и том же месте дает возможность
устанавливать и сохранять доказательства прав на это имущество. Лица,
имеющие права на недвижимое имущество, такие как, например, кредитор по
ипотеке, всегда имеют возможность на месте восстановить доказательство
прав, в то время как доказательство прав в отношении движимого имущества
осложнено подвижностью этого имущества.

1.1.2.Понятие об ипотеке в российском дореволюционном праве

Залоговая сделка была известна и в Московском государстве еще до ХУШ
века. Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве.- М., 1999, С.199.
Уже в ХУ веке можно встретить обозначение залога как «ввода» вещи в свой
долг. Звоницкий А.С. О залоге по русскому праву. – СПб.- Киев, 1912,
С.23.

В литературе, касающейся истории нашего залогового права на первом
месте, по мнению многих исследователей, стоит известная монография
Д.И.Мейера. Мейер Д. Древнее русское право залога.- Казань, 1855.

В Московском государстве того периода залог рассматривался как сделка, в
силу которой вещь, служащая обеспечением, переходит непременно в реки
кредитора. В правовых документах, в частности, упоминается о
пользовании, предвидится конечный пункт данного правоотношения, а
именно: пропущение должником установленного срока для уплаты долга. С
просрочкой было связано окончательное укрепление участка за кредитором;
впредь должник уже не допускался к внесению занятой суммы и лишался
заложенного им объекта. Таким образом, закладная превращалась в купчую.

Г.Ф.Шершеневич полагал, что в Московском государстве существовало право
собственности на землю. Объект такого права назывался «вотчина».
Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права.-М.:Спарк, 1995 (по
изданию 1907 г.), С.173.

А.С.Звоницкий, анализируя Уложение царя Алексея Михайловича, пришел к
выводу, что залог мог возникнуть не только в обеспечение денежного
долга, происходящего из займа, а также в обеспечение всяких иных
договорных отношений. Звоницкий А.С. О залоге по русскому праву, С.162.

Наибольшей ценностью обладали те вотчины, в которых было больше
крепостных крестьян, постольку, поскольку производительность труда на
земле зависела только от них.

Истории известен указ 1737 года также регулирующий правоотношения,
связанные с залоговой сделкой. Указ заменил оставление вещи у
залогодержателя обязательной продажей: с наступлением срока уплаты
связана необходимость явки закладной в суд. Обязательность продажи
заложенного объекта не только относительно недвижимого, но и движимого
имущества, устранялась лишь в тех случаях, когда на торгах не
предлагалась сумма, соответствующая долгу, кредитор в этом случае мог
оставить вещь за собой.

Данный указ вызвал недовольство в обществе. Этот факт вызвал
необходимость принятия в 1744 году нового указа, отменившего залоговую
продажу как средство удовлетворения залогодержателя.

Законы 1862 и 1863 гг. дали повод к общему расширению прав
залогодержателя. Существующие рамки мало-помалу расширялись, но
государство всегда старалось защитить интересы общества.

В дореволюционном гражданском праве допускалась модификация различных
видов залога: ручная закладная, закладная и ипотека Сипайский В.И.
Русское гражданское право. – Киев: Прогресс, 1917, С.226, 228. и обычный
залог движимого имущества.

Предметом ипотеки могли быть фабрики и заводы «как имение
нераздробляемое» (статья 1633). Свод Законов Российской Империи. Книга
третья, том Х /Под ред. А.А. Добровольского.- СПб., 1913, С.208..

В конце Х1Х – начале ХХ века было окончательно сформировано понятие
имущества. По свидетельству Г.Ф. Шершеневича, содержание имущества с
юридической точки зрения выражалось, с одной стороны, в а) совокупности
вещей, принадлежащих лицу на праве собственности; б) в совокупности
вещей, принадлежащих другим лицам, но временно находящихся в его
обладании; в) совокупности обязательств, лежащих на нем. Шершеневич
Г.Ф. Учебник русского гражданского права.

В основании деления вещей на движимые и недвижимые лежит логический
подход. Саватье Р. Обязательственное право. – М., 1981. Неподвижность
недвижимого имущества противопоставляется мобильности движимого, и такое
различие, безусловно, имеет юридические последствия.

Г.Ф. Шершеневич отмечал, что различие вещей, как движимых, так и
недвижимых, появилось исторически, вследствие преобладающего значения
земли, отчего и сделки по недвижимости всегда отличались от сделок по
движимости. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права, С. 96.
Анализируя конкретные нормы русского права, он писал: «Закон наш хотя и
устанавливает различие движимых и недвижимых вещей (т. X, п. 1, ст.
383), но отличительного признака не дает. Теоретически движимые и
недвижимые вещи различаются по тому признаку, способны ли они или нет к
перемещению без повреждения сущности и без уменьшения ценности».

Во всех национальных системах деление вещей на движимые и недвижимые
проводится в зависимости от их естественных свойств. Гражданское и
торговое право капиталистических государств. – 3-е изд./Под ред. ЕА.
Васильева. – М., 1993. – С. 201. Недвижимые вещи находятся в одном и том
же месте, обладают индивидуальными признаками и являются незаменимыми,
тогда как движимые переместимы и в большинстве случаев заменимы
однородными вещами. Во всех правовых системах к недвижимости относят
землю и неотделимые от нее вещи, здания, растения на корню. Вместе с тем
в национальных системах права имеются различия в квалификации. В
основном это относится к признанию недвижимостью некоторых вещей,
являющихся по своим естественным свойствам движимыми.

Тот факт, что ипотека применяется только к недвижимым вещам,
объясняется, по мнению Л.В. Гантовера, свойствами движимых вещей. А
именно тем, что «они могут быть весьма легко уничтожены или попорчены
должником, скрыты или переданы им в третьи руки, поэтому без изъятия их
из владения должника кредитор подвергался бы опасности лишиться своего
обеспечения» Гантовер Л.В. Залоговое право. СП6.1890, С. 21..

1.1.3.Современная сущность ипотеки

С точки зрения современной правовой доктрины ипотека – это один из видов
залога имущества, но не любого, а исключительно недвижимого.
Соответственно ипотека – это залог недвижимого имущества. Так как
недвижимое имущество всегда является материальным объектом (вещью), то
нельзя признать ипотекой, например, залог права аренды недвижимого
имущества.

Именно в таком определении слово ипотека вошло в Федеральный закон от
16 июля 1998 года N 102-ФЗ «Об ипотеке» Собрание законодательства
Российской Федерации, 1998, N 29, ст. 3400; 2002, N 7, ст. 629;
Российская газета”, N 24, 10.02.2004..

В современной правовой доктрине различают ипотечное коммерческое
кредитование под залог жилых помещений, когда, например, предприниматель
берет кредит в банке под залог имеющегося у него жилья, и ипотечное
жилищное кредитование на строительство или приобретение жилья, когда
заемщик берет кредит на строительство или приобретение жилого дома или
квартиры, которые передаются банку в залог Меркулов В.В. Мировой опыт
ипотечного жилищного кредитования и перспективы его использования в
России.- СПб.: Изд-во «Юридический центр Пресс», 2003, С.13..

1.2.История ипотечного кредитования в России

Что касается истории организации земельного кредита, то первое место в
хронологическом порядке занимает Государственный Заемный Банк,
учрежденный при Елизавете Петровне в 1754 году. Его главной операцией
являлась выдача ссуд под обеспечение движимого и недвижимого имущества.
Предписывалась обязательная продажа обеспечительного предмета для
удовлетворения Банка. В случае неудачной продажи недвижимости по долгам
отвечало и остальное имущество должника.

При выдаче ссуды Банком предполагалось обязательное представление
поручителя: третьи лица ручались за то, что данное имение,
представленное к закладу, действительно принадлежало лицу,
ходатайствующему о выдаче ссуды.

В дальнейшем устав Земельного Банка был переработан, продажа залога как
необходимая мера удовлетворения была распространена и на вотчины,
которые оставались за Банком в качестве арендных имений лишь в случае
неудачной переторжки. Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве,
С. 227.

Полное Собрание Законов Российской Империи за вторую половину ХУШ века
изобилует указами, предписывающими крепостным учреждениям высылать в
Заемный Банк общие сведения об имениях, продаваемых или закладываемых,
чтобы Банк мог убедиться, что имение, представленное к залогу,
принадлежало залогодателю и было свободно от других закладных. Главным
препятствием к правильности реального кредита в то время являлась
фактическая негласность многих сделок, и все усилия законодателя были
направлены на искоренение данного обстоятельства для достижения
достоверности.. Кроме общих сведений о недвижимой собственности, которые
должны были быть собраны Банком, последний требовал также от
присутственных мест сообщений относительно стоимости отдельного имения.
Эта стоимость порой зависела от случайных моментов, как например,
смертности среди крестьян. Государство при этом не имело в виду только
свои хозяйственные соображения, прежде всего оно охраняло интересы всего
общества, о чем свидетельствуют узаконения, установленные Банком.

С середины 60-х годов ХУШ века в России стали появляться ипотечные
учреждения, основанные на капиталистических принципах. Уже к концу 80-х
годов сложилась целая система ипотечного кредита, состоящая из сословных
и земских, взаимных и акционерных, частных и государственных кредитных
учреждений. Ипотечные банки предоставляли долгосрочные ссуды под залог
частных земель в сельской местности и домов в городах. Средства для
выдачи ссуд банки аккумулировали за счет выпуска акций и продажи
ипотечных облигаций – закладных листов.

Такая система просуществовала до 1917 года.

В основе своей деятельности ипотечные кредитные институты
руководствовались сходными принципами в отношении определения объекта
залога, методов оценки, механизмов рефинансирования ипотечных кредитов.

Согласно распоряжениям Министерства финансов при приеме залога основной
акцент ставился на возможности приносить в течение всего займа
постоянный доход.

Под доходом понимались условия отдачи заложенного имущества в аренду,
наемная плата за землю, контракты, приносящие доход. А потому ипотечным
институтам не разрешалось выдавать ссуды под залог фабрик и заводов,
лесов, неоконченных построек.

Открытие кредита совершалось на основании подачи заявления о желании
получить долгосрочную ссуду.

В основание оценок принималась постоянная доходность имущества,
Значимость оценки недвижимого имущества проявлялась в разработке
инструкций, но ни одной нормы, ни максимальных цен не было установлено,
каждый банк определял цены по-своему. Оценка могла производиться либо по
нормальному, либо по специальному способу.

Нормальный способ оценки был основан на заранее определенной для
известных местностей подесятичной цене удобной земли и предназначался
для ускорения выдачи ссуд, то есть принятая цена земли для местности
умножалась на число десятин. Этим способом не могла быть определена
действительная стоимость закладываемого имущества, поскольку его
ценность исчислялась по общему количеству конкретной пригодной для
землевладения земли.

Специальный способ оценки основывался на проверке представленной описи
путем подробного осмотра этого имущества и базировался на учете всех
качеств имения, его доходности и продажной цены.

Для каждой местности имелось утвержденное ипотечным институтом так
называемое расписание подесятичных нормальных оценок. Их использование
избавляло от необходимости выезда непосредственно на участок и тем самым
ускоряло получение кредита. Применение же специальной оценки, дающей
более выгодные результаты, приводило к замедлению получения ссуд.

Земельные акционерные банки выдавали ссуды главным образом под залог
земель, а сумма ссуд под залог городского имущества ограничивалась 1/3
итога непогашенного остатка по всем ссудам. Сроки по выдаваемым ссудам
под залог земель и городского имущества для банков составляли от 10 до
66 лет в зависимости от ставки погашения.

Среди основополагающих принципов ипотечного кредитования
дореволюционного периода В России можно выделить следующие:

? повышенное внимание проведению оценки недвижимости, выделение двух
методов оценки: нормальный и специальный;

? преобладание земельного ипотечного кредита;

? определение суммы кредита с учетом объекта и субъекта кредитования в
Крестьянском Поземельном банке;

? ограничение выдачи краткосрочных и долгосрочных кредитов, в частности,
для акционерных земельных банков – 60% оценочной стоимости недвижимости;

? развитая система перезалогов, дополнительных ссуд;

? выдача ссуд допускалась в основном ценными бумагами: закладными
листами, облигациями, что свидетельствовало о высоком уровне надежности
данного вида ценных бумаг;

? основными способами погашения закладных листов являлись тиражи и
покупка на бирже в счет сумм, подлежащих тиражу;

? обеспечение закладных листов создавало большие преимущества для
инвесторов;

? резервирование части запасного капитала ипотечных институтов в
государственных ценных бумагах (ГКО), в том числе в свидетельствах
Крестьянского Поземельного банка, а для городских кредитных обществ – в
облигациях других городских кредитных обществ (до 50%);

? участие государства в ипотечном процессе.

Ипотечные институты подлежали строгому контролю со стороны государства.
Уполномоченные Министерства финансов назначались во все банки. Они могли
вмешиваться в деятельность правления банка, следить за
делопроизводством, системой бухгалтерского учета, проверять кассу и
материальные ценности ипотечного института, присутствовать на общих
собраниях акционеров и правления, следить за правильностью эмиссии и
погашения закладных листов.

В советский период не существовало основы для появления рынка жилья,
потому что почти весь жилищный фонд был сосредоточен в руках одного
собственника – государства. В конце 50-х годов пришли к осознанию, что
только за счет государства жилищной проблемы не решить. Необходимо было
подключить к финансированию строительства жилья не только в сельской
местности, но и в городах сбережения самих граждан, а также в широких
масштабах кредитовать его. В организации кредитования индивидуального
жилищного строительства Госбанком СССР имелись отдельные элементы,
свойственные и ипотечной системе. Например, обусловливалась привязка
строительства дома к земельному участку, практиковалась защита прав
банка перед другими кредиторами в виде первоочередного погашения ссуды
из суммы долга, имелись и признаки ипотечного учета Стюньков В.П.
Ипотечное кредитование: организационные аспекты// Деньги и кредит. 1994.
№ 8. С. 44-52.. Несмотря на целый ряд положительных сдвигов, радикально
решить жилищную проблему к началу перестройки не удалось, а в конце ее,
к сожалению, острота жилищной проблемы даже возросла.

Таким образом, кооперативное жилищное строительство являлось лишь
незначительным сегментом рыночных отношений в СССР. В начале 90-х годов
прошлого века жилищно-строительные кооперативы составляли всего 4%
жилищного фонда. Страйк Р., Косарева Н. Развитие системы жилищного
кредитования в России в 1991-1994 гг.- М., 1994. К началу рыночных
реформ Россия занимала одно из последних мест среди промышленно развитых
стран по уровню жилищной обеспеченности (см. табл.1.1) Белкина Т.
Жилищная статистика и положение в жилищном секторе //Вопросы экономики.-
1993.- № 7.

Таблица 1.1.

Уровень развития жилищного фонда России

в сравнении с другими странами

Обеспеченность жильем (кв. м жилой пл./чел.)Страны с низкими доходами
населения6,1Страны со средними доходами населения15,1Страны с высокими
доходами35,0Россия (города)12,4Москва13,5

Началом кардинальных реформ жилищного сектора в России принято считать
закон, принятый 4 июня 1991 г. Верховным Советом РСФСР. Закон РСФСР от 4
июня 1991 г. № 1541-1 «О приватизации жилищного фонда в Российской
Федерации //Российская газета.1993.№ 5. Методологически закон установил
порядок передачи государственного и муниципального жилья
квартиросъемщикам в частную собственность.

В современной России система ипотечного кредитования находится в стадии
становления. Введенный в 1998 году в действие Федеральный закон «Об
ипотеке» (залоге недвижимости), как, впрочем, и многие другие новые
законы, поставил перед участниками рынка недвижимости, банками,
государственными органами, гражданами большое количество вопросов,
ответы на которые далеко не очевидны.

1.3. Развитие законодательства об ипотеке и ипотечном кредитовании в
современной России

Основными актами, регулирующими вопросы ипотеки, являются в настоящее
время Гражданский кодекс Российской Федерации Гражданский кодекс РФ.
Часть первая. // Собрание законодательства РФ. 1994. № 32. Ст. 3301;
Гражданский кодекс РФ. Часть вторая. // Собрание законодательства РФ.
1996. №5. Ст.410. (прежде всего гл. 23 Кодекса), Закон РФ «О залоге» от
29 мая 1992 г. N. 2872-1 Ведомости СНД и ВС РФ, 11.06.92, N 23, ст.
1239., Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 20 июля
1998 г. N. 102-ФЗ Собрание законодательства Российской Федерации,
1998, N 29, ст. 3400; 2002, N 7, ст. 629; Российская газета”, N
24, 10.02.2004., Федеральный закон «О государственной регистрации прав
на недвижимое имущество и сделок с ним» от 21 июля 1997 г. N. 122-ФЗ
Собрание законодательства Российской Федерации.-1997.-№ 30.-Ст.3594.,
Кодекс торгового мореплавания РФ Собрание законодательства РФ. 1999.
№18. Ст. 2207. (в основном глава XXII Кодекса) и другие. Активное
нормотворчество ведется и на уровне субъектов РФ, при этом принимаемые
там нормативные акты зачастую противоречат федеральному законодательству
(например, в Московской области).

Гражданский кодекс РФ рассматривает ипотеку как залог недвижимости (п.2
ст.334 ГК). Предметом ипотеки по российскому праву может быть любое
недвижимое имущество, к которому относятся земельные участки, участки
недр, обособленные водные объекты и все, что прочно связано с землей,
т.е. объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их
назначению невозможно, в том числе леса, многолетние насаждения, здания,
сооружения. К недвижимым вещам относятся также подлежащие
государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего
водного плавания, космические объекты.

Нормы об ипотеке присутствуют в актах международного права: например, в
Международной Конвенции о морских залогах и ипотеках, которая была
заключена в Женеве 06 мая 1993 года (в данной Конвенции участвует и
Россия). В целом, касаясь вкратце правового регулирования ипотеки за
рубежом, необходимо отметить главное: если в нашем законодательстве
залог (ипотека) рассматривается как институт обязательственного права,
то в большинстве зарубежных правовых систем (например, во Франции) залог
признается разновидностью вещных прав. Это влечет важные правовые
последствия: например, за рубежом (во многих странах) при банкротстве
должника по обязательству, обеспеченному залогом, имущество, служащее
предметом залога, в конкурсную массу не включается и удовлетворение
требований кредитора происходит в обычном порядке (то есть вне
конкурсного производства). Это принципиально отличается от конкурсного
производства по законодательству РФ, которое предусматривает включение
заложенного имущества в конкурсную массу имущества должника.

Следует отметить, что залоговые отношения в отличие от многих других
видов имущественных правоотношений не были предметом полноценного
обстоятельного регулирования подзаконными актами. Лишь в 1996 году был
издан Указ Президента РФ «О дополнительных мерах по развитию ипотечного
кредитования» Собрание законодательства РФ.- 1996.- № 10.- Ст. 880.. Но
по объективным причинам он не стал правовой базой для развития
ипотечного кредитования в России. Не способствовало в полной мере
развитию ипотеки и Постановление Правительства РФ от 26 августа 1996 г.
№ 1010 «Об Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию» Российская
газета от 04.09.96 г. № 168., направленного на реализацию федеральной
целевой программы «Свой дом» Российская газета от 24.07.96 г. № 138. и
на привлечение внебюджетных финансовых средств для предоставления
населению долгосрочных ипотечных кредитов на улучшение жилищных условий.

Только 20 июля 1998 года в действие вступил Федеральный закон «Об
ипотеке (залоге недвижимости), который действительно был направлен на
урегулирование рассматриваемых правоотношений. Здесь законодатель
подчеркнул сущность ипотеки как разновидности залога. Подтвердил Закон
об ипотеке и то, что ипотека может возникать как в силу договора, так и
на основании федерального закона. При этом он расширил перечень случаев,
когда ипотека возникает в силу закона (ст.77).

В дальнейшем была принята «Концепция развития системы ипотечного
жилищного кредитования в Российской Федерации», одобренная
Постановлением Правительства РФ «О мерах по развитию системы ипотечного
жилищного кредитования в Российской Федерации» от 11.01.2000 г. Собрание
законодательства Российской Федерации, 2000, N 3, ст.278.

Концепция развития системы ипотечного жилищного кредитования в
Российской Федерации объявила формирование системы ипотечного жилищного
кредитования одним из приоритетных направлений государственной жилищной
политики. Среди участников программы ипотечного кредитования населения
особо выделены операторы вторичного рынка ипотечных кредитов (агентства
по ипотечному кредитованию), основной целью деятельности которых
продолжает оставаться рефинансирование кредитных организаций,
предоставивших средства на приобретение гражданами жилья.

Следующим шагом в становлении системы стала разработка и принятие ряда
нормативно-правовых актов. Нормативно-правовые акты, оказывающие
существенное влияние на становление и развитие института, относятся к
различным отраслям законодательства. Это и классические
гражданско-правовые нормы об обеспечении исполнения обязательства (Закон
«Об ипотеке (залоге недвижимости)»), и нормы, регулирующие рынок ценных
бумаг (Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 1998, N 48,
ст. 5857; 1999, N 28, ст. 3472; 2001, N 33, ст. 3424; Российская газета
от 4 января 2003 г., No 1 (3115)., Закон «Об ипотечных ценных бумагах»
Собрание законодательства РФ. 17.11.2003. N46 (ч. 2). Ст. 4448.), и
административные нормы Закона «Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации» Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 30,
ст. 3028., и нормы, регулирующие банковскую деятельность. Таким образом,
понимая институт ипотечного кредитования в широком смысле, можно
сказать, что базой для этого института является совокупность
нормативно-правовых актов, которые на практике принимаются поэтапно.

В идеале система нормативно-правовых актов, регулирующих институт
ипотечного кредитования, должна сделать прозрачной достаточно сложную
схему финансовых потоков, возникающих в процессе ипотечного
кредитования.

На первом этапе были приняты поправки в Федеральный Закон «Об ипотеке
(залоге недвижимости)». В рамках реформы пенсионной системы был принят
уже упоминавшийся Федеральный закон «Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации», позволяющий инвестировать средства в ипотечные ценные
бумаги. 25 августа 2000 г. Правительство РФ Постановлением № 628
утвердило «Правила предоставления государственных гарантий Российской
Федерации по заимствованиям открытого акционерного общества «Агентство
по ипотечному жилищному кредитованию». Далее состоялись поправки в
Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке
ценных бумаг», устанавливающие особенности эмиссии облигаций,
обеспеченных залогом имущества.

Утвержденные недавно Советом Федерации поправки в закон «О рынке ценных
бумаг» направлены на совершенствование регулирования эмиссии и обращения
облигаций с обеспечением. Закон создает правовую основу для выпуска
облигаций, возврат средств по которым обеспечивается одним из способов,
предусмотренных Гражданским кодексом РФ (залогом, поручительством,
банковской гарантией и др.), причем в отношении облигаций, обеспеченных
залогом имущества. В качестве обеспечения может выступать залог
недвижимого имущества или ценных бумаг. Необходимо отметить, что под
ценными бумагами в первую очередь понимаются закладные.

Принятый в 2001 году Земельный кодекс Собрание законодательства
Российской Федерации от 29 октября 2001 г., № 44, ст. 4147. установил
рыночные принципы в отношениях, связанных с предоставлением земельных
участков, в том числе и для жилищного строительства. При принятии второй
части Налогового кодекса предусмотрены налоговые льготы как для
физических лиц, приобретающих жилье с использованием средств ипотечного
кредита, так и для граждан, продающих свое жилье.

В целом действующее законодательство уже позволяет выдавать и
рефинансировать ипотечные кредиты. Так, комиссия Государственной Думы по
развитию ипотечного кредитования 24 июня 2002 года провела Парламентские
слушания «Законодательное обеспечение развития ипотечного кредитования в
России». Участники слушаний отметили, что в Российской Федерации в общем
созданы правовые и организационные основы долгосрочного ипотечного
жилищного кредитования.

Однако участники слушаний признали, что существуют и серьезные факторы,
сдерживающие развитие ипотечного кредитования. Главный из них –
отсутствие на финансовом рынке дешевых и долгосрочных ресурсов, которые
могли бы быть направлены на ипотечное кредитование. Вторая проблема, по
сути, производная от первой – слишком большие процентные ставки.
Основные операторы ипотечного рынка, такие как «Агентство по ипотечному
жилищному кредитованию» и «Дельта-кредит» признают, что десятилетний
кредит при ставке 15% в валюте либо 18% в рублях доступен лишь весьма
ограниченному кругу заемщиков. Третья причина недоверия к российской
ипотеке – зачастую непрозрачные для банка-кредитора источники дохода
физических лиц-заемщиков. Основным и, как правило, единственным
источником дохода физического лица является получаемая им заработная
плата. Однако в настоящее время отчисления на фонд заработной платы
составляют в сумме 46% от суммы оплаты, что вынуждает большинство
работодателей занижать размер зарплаты. В итоге большая часть дохода
остается теневой. Развитие системы ипотечного кредитования в Российской
Федерации // Коллегия, ТОМ 2, № 10-11, 2002.

На сегодняшний день коммерческие банки не принимают активного участия в
долгосрочном ИЖК. Немногие коммерческие банки имеют у себя собственные
программы долгосрочного ИЖК граждан и выделили на это значительные
денежные ресурсы (Сберегательный банк России, Коммерческий банк
Дельта-Кредит и ряд других). Однако к середине 2004 года сложилась
устойчивая тенденция к расширению банковских продуктов в сфере жилищного
кредитования.

Для успешного развития ипотечного жилищного кредитования (ИЖК) населения
коммерческими банками представляется целесообразным выделение ипотечного
кредитования в отдельно регулируемый вид банковской деятельности.
Целесообразность данного шага обусловлена, во-первых, долгосрочным
характером ИЖК, во-вторых, необходимостью формирования ликвидного рынка
ипотечных ценных бумаг как механизма, позволяющего коммерческим банкам,
предоставляющим ипотечные кредиты, эффективно «продавать» такие кредиты
в формате ипотечных ценных бумаг.

Действующая в настоящее время система нормативного регулирования
банковской деятельности со стороны Центрального банка не создает
коммерческим банкам стимула к долгосрочному ИЖК граждан. Более того,
коммерческим банкам менее выгодно заниматься долгосрочным ИЖК по
сравнению с другими банковскими операциями.

Вместе с тем, совершенствование нормативно-правовой базы идет полным
ходом. Законопроекты, находящиеся на различных стадиях рассмотрения в
Государственной Думе РФ, составляют второй этап реформы. В первую
очередь, это Федеральный закон «Об ипотечных ценных бумагах», ссылки на
предмет регулирования которого имеются в ФЗ «Об инвестировании средств
для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации».

По мнению ряда депутатов Государственной Думы, Закон «Об ипотечных
ценных бумагах» предполагает внесение изменений в Федеральный закон «О
банках и банковской деятельности» в части создания и особенностей
регулирования деятельности специализированных ипотечных кредитных
организаций. Соответствующий законопроект внесен в Государственную Думу
в октябре этого года.

Проект Федерального закона «О строительных сберегательных кассах», также
входящего в систему ипотечного кредитования, прошел первое чтение.

Принята поправка в Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)»,
разрешающая ипотеку определенной части земель из категории земель
сельскохозяйственного назначения, не относящихся к государственной
собственности. Поправка позволит фермерам пользоваться возможностями
ипотечного кредитования в полной мере.

На рассмотрение Государственной думы внесен проект Федерального закона
«О защите прав и законных интересов граждан, вкладывающих денежные
средства в строительство и приобретение жилья». В проекте Федерального
закона «О строительных сберегательных кассах» разрабатывается и
законодательная инициатива, посвященная альтернативной модели
кредитования приобретения жилья – строительным сбережениям граждан.

Третьим этапом реформы будет разработка законодательных актов,
регулирующих отдельные вопросы, возникающие в процессе ипотечного
кредитования. Прежде всего – это рефинансирование выданных ипотечных
кредитов. Закон «Об ипотечных ценных бумагах» напрямую затрагивает лишь
продукт рефинансирования – ипотечные ценные бумаги. При этом
транзакционная составляющая процесса рефинансирования остается вне
фокуса. Компенсировать эту лакуну и должен Федеральный закон «О
секьюритизации активов». На стадии обсуждения находится и проект
Федерального закона «О рейтинговании».

Нормативно-правовой основой для развития ипотеки может стать скорейшее
завершение работы и принятие Жилищного кодекса РФ, который должен стать
логическим итогом законотворческой деятельности, проведенной за годы
реформ.

Таким образом, система ипотечного кредитования является одной из
наиболее динамично развивающихся составляющих правовой реформы в России.
Вполне вероятно, что практическая реализация пакета нормативно-правовых
актов поможет решить жилищную проблему. На сегодняшний же день,
безусловно, можно констатировать возрастание потребности в грамотной
юридической консультации на многочисленных этапах системы ипотечного
кредитования.

Подводя итог главе 1, отметим следующее:

Форма залога за время его развития претерпевала значительные изменения.
Во всем мире тенденции возникновения и развития института залога, в том
числе ипотеки были фактически одинаковыми. Это было вызвано развитием
мировых правовой, экономической, социальных и иных систем, столкновением
содержащихся в законодательстве новаций с устоявшимися взглядами и
обычаями.

Экономические причины развитие гражданского оборота, увеличение его
объектов – земельных участков, жилых домов и другого имущества, развитие
торговли, товарообмен, операции по займу, кредитованию и так далее. Все
это требовало наличия необходимых правовых механизмов регулирующий
данные процессы. Интересы хозяйственной жизни диктовали новые условия,
требовали более гибкий подход. Правовым механизмом, стимулирующим
должника к надлежащему исполнению возложенных обязательств этой
правовой защитой миру явился залог, в его самых разнообразных формах.

Социальные причины разделение общества на сословия. Операции по
кредитованию и займам в основном проводили лица, принадлежащие к высшим
сословиям, наиболее элитные и состоятельные.

Юридические экономический подъем вызвал необходимость регулирования
сделок и залоговым операциям, подробной их регламентации на правовом
уровне. Появились нормативные акты, регламентирующие залоговые
правоотношения, устанавливающие права и обязанности должника и
кредитора, залогодателя и залогодержателя, порядок реализации
заложенного имущества.

ГЛАВА II. ИПОТЕКА КАК ФОРМА ЗАЛОГА ПО СОВРЕМЕННОМУ РОССИЙСКОМУ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ

2.1. Понятие залога и его характеристика

Приступая к анализу института ипотеки по современному российскому
законодательству, необходимо прежде всего определить юридическую природу
залогу и залоговых правоотношений. Под залогом в правовой науке
понимается способ обеспечения исполнения обязательства, при котором
кредитор-залогодержатель приобретает право в случае неисполнения
должником обеспеченного залогом обязательства получить удовлетворение за
счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами за
изъятиями, установленными законом.

Залог является одним из способов обеспечения исполнения обязательств,
предусмотренных действующим законодательством. В гражданском праве под
способами обеспечения исполнения обязательств понимаются предусмотренные
законодательством или договором специальные меры имущественного
характера, стимулирующие надлежащее исполнение обязательств должниками
путем установления дополнительных гарантий удовлетворения требований
кредиторов.

Согласно действующему законодательству, залогополучатель может
претендовать на имущество в натуре лишь в исключительных случаях: если
имеется нотариально удостоверенное соглашение залогополучателя с
залогодателем, заключенного после возникновения оснований для обращения
взыскания на заложенное имущество (при этом следует учитывать, что такое
соглашение может быть признано судом недействительным по иску лица, чьи
права нарушены таким соглашением); а также в случае, когда повторные
публичные торги будут признаны несостоявшимися, залогополучатель вправе
оставить заложенное имущество у себя с оценкой его в сумме не более, чем
на 10 % ниже начальной продажной цены на повторных торгах. Если
залогополучатель не воспользуется правом оставить за собой предмет
залога в течение месяца со дня объявления повторных торгов
несостоявшимися, договор о залоге прекращается. В общем же порядке
реализация заложенного имущества происходит по суду и в этом случае
залогополучатель лишь может претендовать на удовлетворение из стоимости
заложенного имущества согласно ст.334 Гражданского кодекса РФ.

Понятие «из стоимости» предполагает в данном случае обязательную продажу
предмета залога с публичных торгов в форме конкурса или аукциона,
исключая возможность оставления его залогодержателем за собой.

Законодательство предусматривает в качестве общего правила судебный
порядок обращения взыскания, однако при соблюдении ряда условий
допускает и внесудебный порядок.

Залогополучатель обретая предмет залога получает вместе с ним и ряд
обязанностей, которые могут возникнуть у него в случае неисполнения или
ненадлежащего исполнения основного обязательства должником. Эти
обязанности связанны с проведением публичных торгов, а следовательно и
дополнительными издержками, денежными затратами и дополнительное время
для проведения конкурса или аукциона.

Особенность залога по сравнению с большинством других способов
обеспечения исполнения обязательств состоит в его правовом характере.
Поручительство, задаток, неустойка, банковская гарантия это способы
обеспечения исполнения обязательств, не имеющие характера вещно-правовых
отношений. В этих случаях кредитор как бы доверяет должнику либо лицу,
которое становится дополнительным (акцессорным) должником в силу
принятия на себя ответственности за исполнение основным должником
обязательства в рамках соответствующей конструкции обеспечения
исполнения. Залог же обладает чертами, которые позволяют рассматривать
его в качестве как вещно-правового, так и обязательственно-правового
способа обеспечения исполнения обязательств.

До настоящего времени не решен вопрос о том, к какому из институтов
вещного или обязательственного права можно отнести залог, данный вопрос
носит дискуссионный характер.

По мнению О.Свириденко, залог не следует относить к вещно-правовому
институту, поскольку он при всем своем вещном характере продолжает
оставаться способом обеспечения исполнения обязательств и «вещность»
залога существует постольку, поскольку она в состоянии обеспечить
исполнение основного обязательства. «Конструкция залога такова, что он
порождает два вида отношений между залогодателем и залогодержателем и
вещью, то есть с одной стороны, залог это способ обеспечивать
обязательства должника путем установления относительной правовой связи с
кредитором, а с другой непосредственная правовая связь залогодержателя
и вещи» Свириденко О. Правовое регулирование залога и его реализация в
банковском кредитовании. //Хозяйство и право, 1998. №8, С. 90.

.

Безусловно, это отношения между залогодателем и залогодержателем.
Отношения залогодателя с залогодержателем можно охарактеризовать, как
вторичные дополнительные (акцессорные) по отношению к основному
(договору кредитования, займа и так далее). Эти отношения неразрывно
связаны с основным обязательством и не могут существовать отдельно от
них.

При прекращении основного обязательства прекращается и дополнительное
(залоговое). В то же время, эти два обязательства нельзя рассматривать и
как единое целое, так как это два самостоятельных обязательства, но
залоговое как бы дополняет основное.

Кроме того, залогодатель и залогодержатель, при наступлении определенных
условий (перезаклад или реализация заложенного имущества) могут вступать
в отношения и с третьими лицами.

Таким образом, вторым видом будут отношения между должником и третьими
лицами, потому что залогодателем по действующему законодательству могут
быть не только должник, но и третье лицо, если согласится передать свое
имущество в залог. В этом случае третье лицо отвечает перед кредитором
своим имуществом. В тоже время, он имеет право регресса, в случае
невыполнения должником своих обязательств по основному обязательству.
Взаимоотношения между должником и третьими лицами должно быть
урегулировано отдельным соглашением; если такого соглашения не было, то
залогодатель не обладает права регресса в отношении должника.

Кроме того, законодательством предусмотрен такой вид залога, при котором
залог остается у третьего лица. Такой залог считается оставленным у
залогодателя, но только в случае, если его третьему лицу передал сам
залогодатель и не в качестве объекта собственности; разновидностью этого
залога является залог имущественного права, удостоверенной ценной
бумагой, когда ценная бумага передается в депозит нотариуса.

Третий вид отношений между залогодержателем и третьими лицами. Эти
отношения могут возникнуть при реализации заложенного имущества, в этом
случае кредитор-залогодержатель имеет право преимущества перед
остальными кредиторами соответствующего должника.

Схематично структуру залоговых правоотношений можно отразить следующим
образом (схема 1):

Схема 1

Третьи лица

Право регресса
Преимущественное
требование

Залогодатель Залогополучатель Акцессорные
(дополнительные, вторичные) отношения

Преимущественный характер права залога по действующему законодательству
проявляется в том, что при конкуренции требований одной очереди, которые
могут быть удовлетворены за счет определенного имущества, предпочтение
будет отдано требованию, обеспеченному правом залога на это имущество.
Право залога имеет преимущественный характер независимо от того, какое
имущество выступает предметом залога, имеется ли у залогодателя иное
имущество, элементом какого вида залога оно является.

Также следует выделить такой аспект: право залога имеет абсолютный
характер и поэтому залогодержатель вправе истребовать его из чужого не
законного владения, в том числе из владения залогодателя, используя
нормы о виндикационном иске. В случаях, когда по условиям договора
залогодержателю предоставлено право пользоваться переданным ему
предметом залога, он может требовать от других лиц, в том числе и от
залогодателя, устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти
нарушения и небыли соединены с лишением владения, по правилам о
негаторном иске (ст. 347 ГК РФ). Залогодержатель по договору об ипотеке
имеет право на предъявление виндикационного иска, даже не смотря на то,
что предмет ипотеки не находился и не должен был находиться у него (п.3
ст.33 Закона об ипотеке). Более того, его залогодатель отказался от
защиты своих прав на заложенное имущество или не осуществляет ее,
залогодержатель вправе использовать способы защиты, предусмотренные ст.
12 ГК, от имени залогодателя без специальной доверенности и потребовать
от залогодателя возмещения понесенных в связи с этим необходимых
расходов (п.2 ст.33 Закона об ипотеке).

Преимущественное право залогодержателя, акцессорный и абсолютный
характер все это говорит о признаках вещного права в тех случаях, когда
предметом залога являются вещи (особенно недвижимые).

Но в тех случаях, когда предметом залога являются имущественные права,
бездокументарные ценные бумаги, и в случаях, когда имеет место такая
форма залога, как залог товаров в обороте, право залога приобретает
черты относительности. Залогодержатель при залоге имущественных прав,
бездокументарных ценных бумаг, при залоге товаров в обороте не может
реализовать свои полномочия по отношению к предмету залога без
содействия лиц, осуществляющих официальную запись прав, и залогодателя,
а также не может осуществлять владельческую защиту. Поэтому право залога
в анализируемых ситуациях имеет обязательственную природу. Данные
особенности и вызывают бурные дебаты среди ученых. Залог по своей
структуре предстает такую пограничную ситуацию.

Интересный и необычный подход к рассматриваемому правовому явлению, по
моему мнению, разработал В.А. Хохлов. Он рассматривает залог не в
статике, а в динамике. В.А. Хохлов утверждает, что залог это «весьма
динамичное правоотношение и сам он может быть представлен в качестве
определенного процесса формирования, развития и прекращения залоговых
правоотношений» Хохлов В.А. Обеспечение исполнения обязательств: Учеб.
пособие /Сам, гос. эк. акад. Самара, 1997 С. 19.. Следовательно, с
методологической точки зрения, было бы правильно рассматривать залог как
определенную совокупность стадий (схема 2):

Схема 2

Основное обязательство

А____________________________В

Акцессорное (дополнительное) обязательство

______ ______ ______ ______ ______ _____

Стадии: 1 2 3 4 5 6

Цифрами обозначены:

1 стадия формирования основного обязательства, выбор способа
обеспечения, достижения соглашения о залоге, в том числе определение
предмета и участников залоговых отношений и вида залога;

2 стадия оформления договора залога (формирование его условий),
регистрация договора;

3 стадия исполнения, включая совершение действий по поддержанию
залоговых отношений;

4 стадия замены предмета залога или сторон (возможна);

5 стадия обращения взыскания на заложенное имущество;

6 стадия прекращения залоговых отношений.

Далее В.А. Хохлов Хохлов В.А. Указ. соч. С.20 – 21. ведет подробное
описание стадий залога, процессу их формирования и рассматривает
определенные юридические факты, влияющие на этот процесс.

Все стадии имеют свою собственную цель. Они последовательно следуют одна
за другой, однако некоторые стадии могут наступить только при
определенных условиях (например, замена предмета залога).

В.А. Хохлов выделяет следующие виды залога:

1) залог с передачей и без передачи имущества залогодержателю;

2) ипотека;

3) залог товаров в обороте;

4) залог в ломбарде;

5) залог у залогодателя под замком и печатью залогодержателя;

6) залог, оставляемый у третьего лица;

7) последующий залог;

8) залог вещей, которые будут приобретены в будущем;

9) залог прав.

Конечно же, это не исчерпывающий перечень существующих видов залога, на
практике и в теории существуют еще и другие.

2.2. Природа залоговых отношений: вещные и обязательственные начала

Юридическая природа залоговых правоотношений и определения его места в
системе гражданских правоотношений с давних пор являются одной из
наиболее сложных проблем цивилистики. Как отмечал Л.А. Кассо,
«затруднением для установления понятия о залоговом праве является самое
содержание этого права. Залоговое право, как право, создающее в пользу
залогодержателя исключительное положение по отношению к известной части
чужого имущества, может быть отнесено к той категории правоотношений,
которые романисты называют вещными правами. Но среди последних оно тем
не менее занимает обособленное место в виду того, что в отличие от них
не имеет целью ни пользование, ни обладание вещью, а только получение
известного размера ее стоимости, и что кроме того, с осуществлением
этого правомочия залогодержателя связано прекращение самого залогового
права» Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве. С.22-23..

Необходимо отметить, что в дискуссии немецких ученых цивилистов
преобладали крайние точки зрения. Одни исследователи считали, что залог,
безусловно, принадлежит к правам вещным, а другие к правам
обязательственным. Приводившиеся в защиту той или иной точки зрения
доводы можно условно разделить на две группы.

Первая группа аргументов относится к случаю, когда предметом залога
является имущественный объект. Важнейшими из них являются указания на
право преимущества и право неограниченного следования, являющиеся
отличительными признаками вещного права и вместе с тем характерные для
залога.

В противоположность этой позиции, как не учитывающей того, что право
следования в залоге направленно не на вещь в натуре, а на удовлетворение
из ее стоимости, и, следовательно, не отражает вещного характера,
Мейбомом и Зомом была выдвинута концепция обязательства лица (obligatio
personae), а Бюхелем концепция обязательства вещи (obligatio rei)
Черных А.В. Залог недвижимости в российском праве. М., 1995. С.31..

Вторая группа аргументов, возникших в ходе дискуссии, имевшей целью
выяснение юридической природы залогового права, относится к
классическому случаю, ставшему настоящим камнем преткновения на пути
создания объективной теории.

Наиболее интересными решениями были следующее. Экснер считал, что если
«право на право» не может быть вещным, то тогда вещное право направленно
на предмет долга, а не на само требование. Однако такое мнение
противоречит одному из постулатов права: залогодатель, не имея сам
вещного требования на предмет долга, а только обязательственное, не
может предоставлять права в большем объеме, чем обладает сам.

По другой теории такой залог является залогом будущих вещей, то есть
залог следовало признать состоявшимся, а вещные права возникшими с
момента, когда объект залога поступит в собственность залогодателя.
Однако в таком случае следовало бы признать и другое: если права
залогодателя наступают позднее, чем права залогодержателя, то и вещные
права залогодержателя могут возникнуть лишь с момента перехода предмета
удовлетворения в состав имущества залогодателя.

Для российской науки права были характерны в целом более гибкие позиции
по вопросу определения юридической природы залогового правоотношения,
которые могли бы как-то отразить присущую этой модели противоречивость
при ее проецировании на существующую систему классификации гражданских
правоотношений.

Г.Ф. Шершеневич определял залог как «право на чужую вещь, принадлежащего
верителю в обеспечение его права требования по обязательству и состоящие
в возможности преимущественного удовлетворения из данной вещи»
Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права 3-е изд. Казань,
1901. С. 326.. Но относя залог к вещным правам и отрицая возможность
признания обязательств как объекта залогового права, он тем не менее
указывал на то, что залоговое право ввиду резкого отличия его от прав на
чужую вещь, должно быть поставлено особо.

К.Н. Анненков считал иначе: «…Нельзя не склониться к признанию за
правом залога у нас в том виде, в каком оно представляется по
постановлениям собственно наших гражданских законов, скорее характера
права личного, чем вещного с некоторыми разве немногими чертами
последнего» Анненков К. Н. Система русского права. Т. 3, СПб, 1898. С.
305..

Е.В. Васьковский, определяя залог как вещное право, предоставляющее
своему обладателю возможность извлечь из телесной вещи ее имущественную
ценность, в то же время допускал возможность залога обязательственных
прав Васьковский Е.В. Учебник гражданского права. Вып. 2, Вещное право
СПб, 1896. С. 180..

Наиболее приемлемой и часто встречающейся в монографих отечественных
правоведов, в частности Черных А.В., является позиция, согласно, которой
спор о вещно-правовом или обязательственно-правовом характере залога
должен быть решен в форме признания двойственной природы залога с
признанием вещно-правового и обязательственно-правового характера при
приоритетном положении последнего Черных А.В. Залог недвижимости в
российском праве. М., 1995. С. 33.. Удачно эта мысль выражена у
Медведева Д.А.: «Представляется, что выпячивание одного из элементов
залогового права обедняет второе. Залог порождает два вида отношений
между залогодателем и залогодержателем, и между залогодержателем и
вещью, то есть, с одной стороны, залог это способ обеспечивать
обязательства должника путем установления относительной правовой связи с
кредитором, а с другой jura in re aliena, непосредственная правовая
связь залогодержателя и вещи. Поэтому залог может быть характеризован
как вещный способ обеспечения обязательства» Медведев Д.А. Российский
закон о залоге.// Правоведение, 1992, №5. С.14..

Таким образом, можно констатировать, что попытки «втиснуть» залоговое
право в классификацию вещных и личных прав или иную, построенную на
сходных принципах, на основании того, что основными элементами,
образующими залог, являются элементы, присущие именно вещному и
обязательственному праву, потерпели неудачу и не отразили в полной мере
юридическую природу исследуемого явления. Причиной этого стала
квалификация залоговых правоотношений в рамках уже существующей
классификации имущественных правоотношений: залог определялся либо как
вещное право, либо как обязательственное.

Иной подход к оценке явления, воспринят действующим российским
законодательством. Он заключается в перемене акцента с важнейших
составляющих элементов на целевую направленность установление залога, и
объединении его по этому признаку с другими правовыми формами. Не говоря
уже о сущностной оценке такого шага, следует сказать прежде об особом
отношении законодателя к исследуемому правовому явлению. Законодатель
выделяет залог в несколько иное правовое поле названным одним из
способов обеспечения исполнения обязательств.

В Гражданском кодексе РФ (ст.329) залог назван способом обеспечения
исполнения обязательств. Но обеспечением исполнения обязательства может
являться лишь воля стороны в обязательстве, направленная на его
исполнение. Однако такой термин все-таки лучше, чем тот, что содержится
в Законе РФ «О залоге» способ обеспечения обязательства (ст.1). Ведь
обеспечение обязательства это просто надлежащее оформленное согласие
принять на себя это обязательство. На самом деле речь должна идти об
обеспечении неисполнения обязательства, каковым и является залог. При
установлении залога всегда имеется в виду, что это правоотношение сможет
быть реализовано в пол ном объеме только при наступлении определенного
условия неисполнении или ненадлежащем исполнении основного
обязательства, и, наоборот, при исполнении основного обязательства
обращения взыскания на предмете залога не производится. Это означает,
что залог призван обеспечивать интересы кредитора именно при
неисполнении основного обязательства, а исполнение последнего
обеспечивается наличием у обязанной стороны соответствующей воли. Не
случайно в дореволюционной литературе наиболее широко употреблялся
синонимичный термин обеспечение требования.

Что же касается объединения различных правовых форм в единый правовой
институт с использованием в качестве основания подобного объединения их
общей цели, то такой шаг вообще представляется весьма спорным. Интересно
мнение А.С. Звоницкого, касающееся аналогичного явления: «Несмотря на
различие юридических форм, право может объединять разные сделки в один
институт по цели. Само собой разумеется, что эти отношения не могли бы
быть одинаковы, если бы была различна юридическая природа тех сделок, на
которых они основаны. Право не могло бы соединять эти сделки под одну
рубрику по их цели, потому что целью их роль не заканчивается, потому
что они порождали бы различные последствия, относящиеся к различным
юридическим институтам. Объединять только по цели в один институт
сделки, совершенные для обеспечения требования на имущество, было бы
столь же невозможно, как, например, создавать особый институт из сделок,
совершенных в обход кредиторов» Звоницкий А.С. Указ. соч. С. 203-204..

Именно различие последствий можно увидеть, если сравнить залог с другими
способами обеспечения требования, воспринятыми российским
законодательством. Здесь как нельзя более уместным является замечание
К.П. Победоносцева: «Залог представляет собой привилегию, направленную
не против должника, а против других кредиторов» Победоносцев К.П. Курс
гражданского права. 4.1. Вотчинные права. СПб, 1896. С. 585.. Иначе
говоря, залогу присущи принципы отношения к объекту, характерные для
вещного, а не обязательственного права.

Рассматривая залог как правоотношение с характерной юридической
природой, отличающей его от иных типов правоотношений, следует признать:
преимущественность субъективного права залогодержателя состоит в
правомочии удовлетворить свое требование первым среди других кредиторов
данного должника (за некоторыми исключениями, прямо предусмотренным
законом), а также в абсолютном запрете любому лицу своими действиями или
бездействием уменьшать стоимость заложенного имущества (за исключением
случаев, предусмотренных договором).

Залоговое же правоотношение как особое преимущественное правоотношение
состоит в установлении таких особых правомочий залогодержателя
непосессорного характера, которые позволяют говорить об абсолютной
приоритетности его субъективного права в отношении стоимости предмета
залога, а не только о первоочередности права на материальное
удовлетворение. Именно в таком виде особого преимущественного
правоотношения, залог и должен включаться в классификацию имущественных
правоотношений.

2.3.Залог недвижимости (ипотеки)

Наиболее привлекательной для банка и иного кредитного учреждения
разновидностью обеспечения в развитых странах является ипотека (залог
недвижимого имущества). Это объясняется тем, что каждая залоговая сделка
обязательно регистрируется государственными органами, следовательно,
гарантируется законность такой сделки и сохранность заложенного
имущества. Применение этого вида залога в нашей стране существенно
затруднено. Это объясняется значительными противоречиями в имеющейся
правовой базе, отсутствием ряда специальных правовых актов, а также
сложностью и высокой стоимостью его реализации.

В настоящее время, как мы уже отмечали выше, ипотека в России
регулируется ч. 1 Гражданского кодекса РФ, Законом РФ от 29.05.1992 г.
«О залоге» (в части, не противоречащей Гражданскому кодексу),
Федеральными законами от 16.07.1998 г. «Об ипотеке» (залоге
недвижимости), от 21.06.1997 г. «О государственной регистрации прав на
недвижимое имущество и сделок с ним» и другими.

Согласно действующему законодательству к предметам залога отнесены:
земельные участки, предприятия, здания, сооружения, квартиры и др.
объекты недвижимости.

Особенности правового регулирования ипотеки зданий, сооружений,
предприятий содержаться в статье 69 Закона «Об ипотеке» (залоге
недвижимости). При этом в первом абзаце этой нормы имеется прямая
отсылочная норма к п. 2 ст. 340 ГК РФ.

В комментарии к закону «Об ипотеке» отмечается, что «Ипотека здания или
сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же
договору земельного участка, на котором находится это здание либо часть
этого здания, либо части этого участка, функционально обеспечивающей
закладываемый объект, либо принадлежащего залогодателю права аренды
этого участка» Завидов Б.Д. Комментарий к Федеральному закону Российской
Федерации «Об ипотеке (залоге недвижимости)». – М.: Приор, 1998. С.
104.. В тоже время право залога не распространяется на земельный
участок, в отношении которого залогодатель обладает правом постоянного
пользования.

Залог предприятия в современной российской практике встречается довольно
редко. Это объясняется, прежде всего, отсутствием эффективного механизма
оценки такого имущества, сложностями в его реализации и другими, не
менее важными факторами (длительность и высокая стоимость затрат на
оформление договора, большое количество необходимых документов и др.).

Обычно в имущественный комплекс предприятия при его залоге включаются
все материальные и нематериальные активы, в том числе: здания,
сооружения, оборудование, инвентарь, сырье, готовая продукция, права
требования, исключительные права и т.п. На взгляд многих юристов, в
состав предмета залога не должен входить залог финансовых и
хозяйственных обязательств предприятия. Одновременно у залогодержателя
должно отсутствовать и право на распоряжение финансовыми результатами
деятельности предприятия. Это объясняется тем, что в обратном случае
залогодатель лишился бы возможности применения наиболее привлекательной
стороны ипотеки хозяйственного использования имущества с целью
получения доходов как источников средств для выплат по кредитному
договору.

В период действия закладной заемщик не должен лишаться права подвергать
заложенное имущество определенному финансовому риску, однако в таком
случае него должны быть возложены определенные договором обязанности.
Прежде всего по выплате налогов, поддержанию страхового покрытия
недвижимости, а также по обязательному согласованию с залогодержателем
крупных изменений в имуществе.

В состав предмета залога также не могут быть включены требования,
носящие личный характер (например, авторское право). Причем состав и
оценка имущества производятся на основе полной инвентаризации.
Необходимо отметить, что акт инвентаризации, бухгалтерский баланс и
заключение независимого аудитора являются обязательными приложениями к
договору об ипотеке (ст. 70 Закона «Об ипотеке»).

Стоимость предмета залога при ипотеке может определяться несколькими
способами. Один из таких способов на основе балансовой стоимости
имущественного комплекса.

Другой способ основывается на заключении независимой оценочной компании,
которая должна иметь лицензию оценщика.

Иногда оценка стоимости имущества, предлагаемого в качестве залога,
осуществляется самим банком. При этом обязательно принимается во
внимание фактическое и перспективное состояние конъюнктуры рынка по
видам имущества, справочные данные об уровне цен (как правило, на основе
публикаций, оправок торгующих или снабженческих организаций и т. п.).
Преимуществом такой оценки является ее безвозмездность для заемщика,
однако она достаточно трудоемка для банка. Именно поэтому такой способ
применяется обычно крупными инвестиционными банками, где для этого
существуют специальные подразделения.

Оценка залога одна из важнейших проблем при заключении сделки по
ипотечному кредитованию. Обычно при ипотеке оценка предмета залога
производится по соглашению залогодателя с залогодержателем. Несложно
предугадать, что для залогодателя предпочтительнее, чтобы оценка не была
слишком высокой, так как она напрямую связана с величиной пошлины
нотариуса. С другой стороны, от оценки залога зависит величина кредита:
чем меньше залог, тем меньше кредит.

Следует также отметить, что в Законе «Об ипотеке» содержится абсолютно
новое для российского законодательства положение о том, что ипотекой
предприятия может быть обеспечено обязательство, сумма которого должна
составлять не менее половины стоимости имущества предприятия. В мировой
практике размер кредита обычно в 1,3 2 раза меньше рыночной стоимости
предмета залога. Подобная осторожность банков объясняется
нестабильностью рыночной среды.

В соответствии со ст. 131 ГК РФ право залога недвижимого имущества
(ипотека) подлежит государственной регистрации. Система государственной
регистрации сделок с недвижимостью регулируется Федеральным законом от
21 июля 1997 г. № 122 «О государственной регистрации прав на недвижимое
имущество и сделок с ним». Являясь в целом важным шагом на пути
совершенствования рынка недвижимости, действующий закон в то же время
содержит ряд положений, нуждающихся в определенной корректировке. Так,
одним из основных этапов регистрационной деятельности является правовая
экспертиза документов и проверка законности сделок с недвижимостью (п.1
ст. 13 Закона о регистрации). В то же время данный Закон не
предусматривает ответственности за недобросовестную или неполную
проверку предоставляемых документов. Согласно ст. 31 Закона
ответственность при государственной регистрации прав на недвижимое
имущество и сделок с ним предусмотрена лишь за своевременность и
точность записей о праве на недвижимое имущество и сделок с ним в Едином
реестре, за полноту и подлинность выдаваемой информации о правах на
недвижимое имущество и сделках с ним, за точность и своевременность
предоставления данных (п. 1), за искажение или утрату информации о
правах на недвижимое имущество и сделках с ним, зарегистрированных в
установленном порядке (п. 2). Ответственность же за неполную правовую
экспертизу законом не предусмотрена. Не удивительно, что уже после
введения данного закона, совершались сотни сделок, впоследствии
признававшихся недействительными в силу, например, ущемления прав
малолетних и несовершеннолетних и по иным поводам.

Очевидно, как справедливо пишет адвокат Д.В.Астафьев, что покупателю
самостоятельно выполнить весь комплекс необходимых проверок крайне
сложно, поэтому возложение обязанности по правовой экспертизе документов
на государственный орган совершенно целесообразно, но в таком случае не
менее важно и предусмотреть определенную ответственность за невыполнение
данной обязанности. Астафьев Д.В. Совершенствование системы прав на
недвижимость и регистрации сделок с недвижимостью, как одна из мер по
профилактике мошенничества на рынке недвижимости // Право:Теория и
Практика. – 2003. – № 12.

В силу п. 2 ст. 8 ГК РФ права на имущество, подлежащее государственной
регистрации, возникают с момента осуществления таковой, если иное не
установлено законом. Закон РФ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от
16.07.98 г. № 102-ФЗ, действовавший до 14 февраля 2002 года в редакции
Федерального закона «О внесении изменений и дополнений в Федеральный
закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» № 143-ФЗ от 09.11.01 г.
Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон
«Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 11.02.02 г. № 18-ФЗ // Российская
газета от 14.02.02 г. № 29., в отношении момента возникновения права
залога на недвижимое имущество содержал иное правило. Согласно ст. 11
Закона «Об ипотеке» право залога возникало с момента заключения договора
об ипотеке, а если обязательство, обеспечиваемое ипотекой, возникло бы
позднее – с момента возникновения этого обязательства. Именно с момента
возникновения права залога имущество считалось обремененным ипотекой.
Государственная же регистрация права залога недвижимости имела в
соответствии с п. 6 ст. 20 Закона «Об ипотеке» лишь правоподтверждающее
значение – с момента осуществления государственной регистрации ипотека
считалась возникшей для третьих лиц.

Практическое значение этого правила состоит, например, в том, что только
при зарегистрированном праве залога залогодатель, отчудивший
обремененное ипотекой имущество, вправе противопоставить требованию его
приобретателя об уменьшении покупной цены возражение о том, что
поскольку покупая недвижимое имущество, в силу публичного характера
государственной регистрации прав на недвижимость приобретатель не мог не
знать о существовании обременения, постольку в момент заключения
договора об отчуждении он согласился с тем, что приобретаемое им
имущество служит обеспечением требований третьего лиц – залогодержателя.

Независимо от того, что законодателем момент возникновения права залога
не ставится в зависимость от его государственной регистрации, скорейшее
осуществление последней всегда является также и интересом
залогодержателя. Своевременная государственная регистрация ипотеки
служит своеобразной превентивной мерой в отношении возможных спорных
ситуаций, способных поколебать права залогодержателя: сколько бы раз ни
отчуждался предмет ипотеки, сколько бы ни были добросовестны его
последующие отчуждатели и приобретатели, ни один из них не сможет
пошатнуть состояние обеспеченности требований залогодержателя ссылками
на свое добросовестное неведение о существующем обременении
недвижимости. Кроме того, вследствие этой особой прочности права,
придаваемой ему признанием со стороны государства, предмет ипотеки в
определенной степени иммобилизуется, естественным образом ограничивается
в своей оборотоспособности – вряд ли найдется много желающих платить за
имущество, которое вскоре, возможно будет утрачено без всяких
компенсаций. В этом смысле государственная регистрация ипотеки делает
маловероятной саму возможность возникновения споров, основывающихся на
фактах, свершившихся после возникновения права залога.

Многие исследователи отмечали редакционные и содержательные погрешности
ст. 11 Закона «Об ипотеке» в его новой редакции. В частности, обращалось
внимание на изменения, произошедшие в правовом регулировании отношений,
связанных с использованием документа, называемого «закладная». Как
следовало из предыдущей редакции Закона «Об ипотеке», закладная
представляла из себя именную ценную бумагу, удостоверявшую права
кредитора по основному обязательству и права залогодержателя по договору
ипотеки. При этом передача прав по закладной осуществлялась путём
совершения на ней передаточной надписи в пользу другого лица и передачи
закладной этому лицу. Основные затруднения, не позволившие закладной
стать орудием оборота и одним из инструментов, опосредующих
рефинансирование ипотечных операций банков, состояли в том, что
закладная в силу ст. 143 ГК РФ не могла быть признана ценной бумагой,
так как Закон «Об ипотеке» не является законом о ценных бумагах. Но даже
предположив законность отнесения этого документа к разряду ценных бумаг
Законом «Об ипотеке», невозможно было игнорировать тот факт, что никакие
особые правила о способе и форме передачи прав по закладной, в частности
о совершении на ней передаточной надписи, применяться к закладной в силу
п. 2 ст. 13 Закона «Об ипотеке», п. 2 ст. 146 ГК РФ не могли. Сделка по
передаче прав по закладной должна была бы совершаться в нотариальной
форме с последующей государственной регистрацией (п.п. 1, 2 ст. 389 ГК
РФ). Понятно, что ни о каком особом оборотном инструменте в этом случае
не могло быть и речи.

Применение всех новых правил о закладной вообще было бы вряд ли
возможно, признай мы даже закладную ценной бумагой – в этом бы не было
никакого смысла, поскольку закладная лишена всех свойств обычных ценных
бумаг, делающих их особыми инструментами торгового оборота – так, п. 1
ст. 17 Закона «Об ипотеке» в новой редакции лишает документарную ценную
бумагу свойства презентационности, а п. 2 ст. 48 Закона закрепляет отказ
от свойства публичной достоверности закладной.

Среди разумных новелл в правовом регулировании ипотеки отметим
возможность осуществления государственной регистрации ипотеки по
заявлению залогодержателя (п. 1 ст. 20 Закона «Об ипотеке» в новой
редакции), норму п. 1 ст. 60 Закона «Об ипотеке» в новой редакции,
изменяющую общее правило п. 7 ст. 350 ГК РФ об объеме тех требований,
удовлетворение которых прекращает процесс обращения взыскания на предмет
залога, а также изменения в тексте ст. 77 Закона «Об ипотеке»,
устранившей нелогичность предыдущей редакции статьи и предусматривающей,
что жилой дом или квартира, приобретенные или построенные с
использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации,
считаются находящимися в залоге у кредитора с момента государственной
регистрации права собственности заемщика на жилой дом или квартиру, а
вовсе не с момента государственной регистрации договора купли-продажи
жилого дома или квартиры. Самым же смелым шагом являются положения новой
редакции ст. 78 Закона «Об ипотеке», устранившие последние
законодательные препятствия для выселения не исполняющего своих
обязательств залогодателя и членов его семьи из приобретенного на
кредитные средства жилого помещения.

5 февраля 2004 года приняты очередные изменения в Федеральный закон «Об
ипотеке (залоге недвижимости)», вступившие в силу с 10 февраля 2004 года
(ФЗ от 5.02.2004 г. № 1-ФЗ) «Российская газета», N 24, 10.02.2004..
Данные изменения в основном направлены на совершенствование залога
земельных участков. Нотариусам при оформлении ипотечных отношений
следует обратить внимание на следующие новшества:

1) теперь допускается составление и нотариальное удостоверение закладной
и договора ипотеки, если предметом залога являются леса (ранее было
нельзя);

2) не допускается удовлетворение требований залогодержателя за счет
заложенного имущества во внесудебном порядке, если предметом ипотеки
является земельный участок из состава земель сельскохозяйственного
назначения (п. 2 ст. 55 Закона в новой редакции). Таким образом,
заключение и нотариальное удостоверение соглашений с таким предметом
стало невозможным;

3) расширена категория земель, которые могут являться предметом залога.
Если ранее – это были только земельные участки в отношении которых закон
(п. 1 ст. 62 Закона в старой редакции) прямо оговаривал такую
возможность (ограниченный список), то сейчас могут быть заложены любые
земельные участки, при условии, что они не исключены из оборота или не
ограничены в обороте. В том числе стала возможной ипотека
сельскохозяйственных угодий из состава земель сельскохозяйственных
организаций, крестьянских (фермерских) хозяйств и полевых земельных
участков личных подсобных хозяйств. Не допускается ипотека земельных
участков, находящихся в государственной или муниципальной собственности
(п. 1 ст. 63 Закона в новой редакции);

4) предусмотрена возможность залога прав по договору аренды земельного
участка с согласия его собственника и в пределах срока договора аренды
(п. 1.1 ст. 62 Закона в новой редакции). Представляется, что согласие
собственника в данном случае также должно быть оформлено нотариально,
как неотъемлемая часть договора ипотеки;

5) ипотека земель сельскохозяйственного назначения допускается теперь
только с одновременным залогом зданий, строений, сооружений, в том числе
возводимых, и иных объектов недвижимости прочно связанных с земельным
участком и принадлежащем на том же праве собственнику такого земельного
участка (п. 4 ст. 64 Закона в новой редакции);

6) изменены правила оценки земельного участка при его ипотеке. В
частности, при проведении такой оценки теперь следует руководствоваться
законодательством, регулирующим оценочную деятельность в РФ. По общему
правилу, залоговая стоимость земельного участка устанавливается по
соглашению залогодателя с залогодержателем. При этом сняты ограничения,
когда оценка земельного участка не может быть установлена в договоре об
ипотеке ниже его нормативной цены (прежняя редакция ст. 67 Закона об
ипотеке).

При залоге недвижимости обращение взыскания на предмет залога
производится либо по решению суда, либо на основании соглашения сторон,
удостоверенного нотариально. Исключение из данного правила составляет
залог предприятия или недвижимости, имеющей особенную историческую или
культурную ценность. Такое соглашение может предусматривать несколько
вариантов реализации имущества должника – от свободной продажи
недвижимости со свободных торгов до приобретения ее банком в
собственность.

Реализация недвижимости на торгах (или аукционе) начинается с
установлением первоначальной цены недвижимости по соглашению между
сторонами (либо по решению суда). Причем эта цена не должна быть ни
слишком высокой (иначе имущество не найдет покупателя), ни слишком
низкой (так как в таком случае банк не сможет возместить свои затраты).
Если же торги не состоялись, банк имеет право заключить соглашение с
залогодателем о приобретении имущества по его начальной цене и зачтении
его стоимости в счет своего требования. В таком случае ипотека
прекращается.

2.4.Прекращение залога

Действующая в настоящее время норма ст. 352 ГК РФ также содержит
исчерпывающий перечень оснований прекращения залога. Однако ст.352 ГК РФ
не предусматривает таких важных оснований прекращения залога как
прекращение по соглашению сторон, прекращение по решению суда и
прекращение в связи с переходом права собственности к залогодержателю.
Что касается прекращения гражданских прав и обязанностей по решению
судебных органов, ГК РФ вообще не предусматривает такой возможности.

По всей видимости, исходя из существа гражданско-правового института
залога, принципа свободы договора и положений процессуальных кодексов об
обязательности исполнения вступивших в законную силу судебных решений.
Все-таки можно говорить о том, что залог может быть прекращен как
судебным решением, так и по согласию сторон, а также переходом права
собственности на заложенное имущество, однако ввиду существования
неотъемлемого постановления Пленума Верховного суда РФ такой вывод
нуждается в дополнительном судебном толковании.

Ряд проблем также связан с регулированием процесса реализации
заложенного имущества с публичных торгов. Статья 349 ГК РФ
предусматривает две формы реализации по решению суда и на основании
нотариально удостоверенного соглашения залогодателя с залогодержателем,
заключенного после возникновения оснований для обращения взыскания. В
принципе возможность заключения соглашения о порядке обращения взыскания
достаточно привлекательна для сторон, так как позволяет избежать
осложнений, связанных с несовершенством судебной системы, и в наибольшей
степени соблюсти интересы, как залогодержателя, так и залогодателя.

Однако ч. 1 ст.350 ГК РФ устанавливает, что реализация заложенного
имущества производится с публичных торгов «в порядке, установленном
процессуальным законодательством, если не установлен иной порядок». Но в
порядке, предусмотренном процессуальным законодательством, торги
организуются судебным исполнителем и проводятся по исполнительным
документам, исчерпывающий перечень которых содержится в ГПК РСФСР.

Заключение договора на торгах регулируется также статьями 447,448 ГК РФ,
однако в указанных нормах прямо не указывается, что они применяются для
залоговых отношений.

Не урегулирован также вопрос о том, каким актом должно формироваться
право собственности залогодержателя в случае о становления последним
предмета залога за собой при объявлении повторных торгов не
состоявшимися.

Представляются возможными такие документы, как заявление в адрес
регистрирующего органа, специального решения залогодержателя либо и то и
другое.

Есть также еще одна проблема. В соответствии с ч.4 ст.350 ГК РФ, если
залогодержатель не воспользуется правом оставить за собой предмет залога
в течение месяца со дня объявления повторных торгов несостоявшимися,
договор о залоге прекращается. Право собственности залогодержателя
на недвижимость возникает только после государственной регистрации
данного права (ч.2 ст.8 ГК РФ).

2.5.Ипотечное кредитование в условиях современной России

Рынок жилья включает в себя два существенно отличающихся элемента –
жилой фонд и жилищные услуги. Первый из них (дома, квартиры) уникален в
плане разнообразия, иммобильности и высокой стоимости Жилищная
экономика/Под ред. Г. Поляковского. – М.: Дело, 1996.. Второй относится
к текущему функционированию жилья, поскольку каждая его единица может
производить непрерывный поток потребительских услуг – служить убежищем,
средством развития семьи, местом отдыха и т.д. Именно эта сторона
понятия «жилье» оценивается покупателем при приобретении им квартиры или
дома.

Анализ потенциального платежеспособного спроса приводит исследователей к
выводу, что сегодня личные трудовые сбережения не позволяют большинству
граждан приобрести жилье на рынке: реальным источником для этого могут
быть в основном средства, вырученные от продажи уже имеющихся квартир.
Положение усугубляется тем, что стоимость строительства по темпам роста
значительно опережает доходы населения. Зуйкова Л. Проблемы управления
региональными рынками жилья в условиях переходной экономики России
//Проблемы теории и практики управления. – 2001.- № 6.

В регионах рыночные механизмы действуют с определенными допущениями на
рынке вторичного (т.е. находящегося в эксплуатации) жилья. Его
участниками в подавляющем числе случаев являются физические лица.
Граждане продают квартиры (дома), как правило, не с коммерческими
целями. В определенной степени данный сегмент рынка играет роль
промежуточной ниши – позволяет создать стартовый капитал, с которого
начинается инвестирование или приобретение нового дома. Учитывая, что
строительство и продажа так называемого доходного жилья в стране пока
слабо развиты, можно говорить о социальном, потребительском характере
рынка вторичного жилья.

Иная картина наблюдается на рынке первичного жилья. Здесь главными
участниками выступают заказчик (инвестор) и подрядчик, в большинстве
своем имеющие статус юридического лица. Именно они при заключении
договора подряда формируют цену на строительную продукцию.

В целом же имеет место резкий отрыв по стоимости вновь вводимого жилья
от того, которое находится в эксплуатации. Это означает, что речь идет
не о едином, а о совокупности жилищных рынков, реальное состояние
которых отражено на рис.1.

Существующие федеральные программы ставят целью либо изменение условий
предложения жилья, либо повышение спроса на него со стороны бедных
семей. В то же время отсутствует активная государственная поддержка,
прямо нацеленная на поощрение развития этого сегмента рынка. Не
учитывается и такой актуальный в российских условиях вид воздействия,
как регулирование самих жилищных рынков через цену. Представляется, что
государственная политика в данной сфере экономики должна строиться на
комплексном подходе, учитывающем все факторы, в частности ипотеку,
налогообложение объекта недвижимости, регистрацию прав на недвижимое
имущество и сделок с ним, правовое зонирование вместе с
градостроительным регламентом, развитие рынка земли, инвестиции,
градостроительство и т.п. Грудинин М.Ю. Рынок недвижимости России,
мифология и содержание //Экономика строительства. – 2000. – С. 58.

В целях повышения эффективности регулирования требуется применение новых
технологий, позволяющих снизить затраты бюджета на содержание жилищной
недвижимости и управление ею. А это в свою очередь обусловливает
необходимость формирования соответствующей специфической (так как
управление недвижимостью имеет свои особенности) правовой среды как на
федеральном, так и на местном уровнях.
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Важнейшим условием эффективности рынка жилищной недвижимости является
также его информационная прозрачность, которая дает участникам
возможность осознанного выбора в ходе принятия решений. Для ее
достижения нужно прежде всего создать систему мониторинга цен на рынке
жилья, которая позволит получить ясное представление о существующих в
данной сфере тенденциях.

Рост объемов строительства новых жилых зданий ограничен сегодня из-за
нефункционирующих земельных рынков, непрозрачных систем выдачи
разрешений на строительство и монопольных местных рынков строительства.

Что касается спроса, то он сдерживается из-за неспособности населения
брать кредиты на длительный срок по приемлемым ставкам. Многие новые
квартиры финансируются на основе применения схем застройщиков, которые,
как правило, являются рискованными и дорогими. Будущие владельцы квартир
должны внести значительный первоначальный взнос за недостроенную
квартиру, а финансирование по принципу «плати из текущих доходов»
означает, что семьи берут на себя весь риск застройщика по завершению
строительства. Новые покупатели зачастую платят дополнительно 20
процентов от покупной цены для внутренней отделки квартиры, монтируя
электропроводку и бытовые приборы. Замена финансирования разработчика
кредитованием коммерческого банка при использовании последовательной и
хорошо развитой системы андеррайтинга заемщика и процентных ставок,
таким образом, поможет сделать новые квартиры более доступными.
Благодаря этому также будут предоставлены средства для капитального
ремонта и технического содержания существующего жилищного фонда.

Современные особенности андеррайтинга заемщика кредита и стандартов
обслуживания банками являются следующими:

Максимальный срок – 15 лет для кредиторов-коммерческих банков, 20 лет в
случае покупки ипотек АИЖК. Что касается коммерческих банков, нет
особого смысла в увеличении срока, принимая во внимание высокие
процентные ставки на рынке и инфляционные ожидания.

Минимальный размер первоначального взноса составляет 30 процентов, что
объясняется проблемами с обращением взыскания на имущество должника,
ветхим состоянием многих жилых зданий, незначительным количеством
сделок, которые могли бы служить ориентиром для установления рыночной
цены.

Процентные ставки устанавливаются на уровне от 21 до 23 процентов, если
кредит выдается в рублях, и на уровне от 12 до 15 процентов, если кредит
деноминирован в долларах США. Региональные государственные ипотечные
агентства выдают больше субсидированных ипотечных кредитов в рублях по
ставке от 8 до 15 процентов, при этом, по оценкам, средняя взвешенная
ставка составляет 13 процентов, а местные органы власти оказывают
бюджетно-финансовую поддержку для возмещения разницы между
использованной ставкой и рыночной ставкой.

Возможность обращения взыскания на имущество должника является
центральным вопросом для создания эффективных стимулов, способствующих
развитию ипотечного кредитования. Обращение взыскания на имущество
должника и выселение в другую квартиру остаются сложными вопросами при
развитии российских рынков ипотечного жилищного кредитования.
Препятствия, мешающие выселению, по-прежнему вызывают сомнения
относительно эффективности использования собственности в виде залога при
получении ипотечных кредитов и в случае ипотечных ценных бумаг. Ряд
законов, принятых после 1998 года, улучшили положение с регистрацией
прав собственности и их применением, нормализовали ситуацию с субсидиями
и разрешили обращать взыскание на залог ипотеки. Хотя эти законы делают
важный шаг, предоставляя кредиторам, имеющим право ареста имущества
должника, обращать взыскание на это имущество, если заемщик перестает
платить, действие этих законов ограничено, и в судах было рассмотрено
мало дел для апробации их действия.

Залоговые права кредиторов по-прежнему ограничены банковскими кредитами.
Это ограничивает способность заемщиков рефинансировать кредиты, когда
инфляция падает, а процентные ставки снижаются. Обращение взыскания на
залог в случае отказа от уплаты долга ограничено правами семей, особенно
семей с несовершеннолетними детьми, из-за которых не просто выселить
такие семьи. В результате, в случае отказа заемщика возвращать кредит в
реальности права кредиторов ограничиваются попытками пойти на мировую и
договориться о продаже жилья, сдать жилье заемщику, не вернувшему
кредит, в аренду, или переселить семью.

Принятие нового Жилищного кодекса должно внести ясность в разрешение
подобных вопросов. В настоящий момент ведется обсуждение новых законов,
предусматривающих создание местного жилого государственного фонда,
который будет расширяться за счет новых и/или пустующих квартир, для
предоставления жилья семьям, не возвратившим кредит, и таким образом
позволит кредиторам применить свое залоговое право ареста имущества
должника.

Если говорить об организационно-финансовых схемах системы
индивидуального жилищного строительства, необходимо, прежде всего, ясно
осознавать, что:

становление системы будет происходить неодномоментно. Это процесс, а
его протяженность по времени будет исключительно зависеть от
согласованной работы, воли, понимания и содействия со стороны
администраций всех уровней. Неудачные попытки построить систему только
из Федерального центра, по существу навязывая ее регионам, как и
построение региональных моделей независимо от Федерального центра,
убедительно подтверждают этот тезис;

формирование системы с необходимостью будет проходить определенные
стадии, и каждой стадии будет соответствовать адекватная
организационно-финансовая схема. Структурные элементы, составляющие
основу каждой из этих схем, по мере развития системы окажутся
функционально связанными между собой и в конце концов образуют целостный
самодостаточный кредитно-финансовый организм. Организационно-финансовые
схемы, обеспечивающие различные стадии, могут создаваться параллельно,
более того, для ускорения процесса они должны создаваться параллельно.
Однако нужно отдавать себе отчет в том, что они начнут эффективно
функционировать как единое целое только по мере того, как для этого
созреют объективные условия и будет создана соответствующая правовая
база.

Анализ состояния вопроса показывает, что из-за низких доходов
значительной части населения, а также дороговизны заемных средств
благодаря высоким рискам (обусловленным несовершенством правовой и
нормативной базы, неразвитостью банковской системы, продолжающейся, хотя
и уменьшающейся экономической и политической нестабильностью) доступными
будут, прежде всего, небольшие ипотечные кредиты.

При малом объеме кредита заемщику требуется иметь значительные
собственные средства. Поэтому должны быть сформированы надежные
механизмы, позволяющие их накапливать. Так называемые накопительные
схемы получили широкое распространение в Европе, они присущи всем
странам с низким уровнем доходов населения (в том числе в странах с
переходной экономикой).

Важнейшее требование к этим схемам – защита вкладов потенциальных
заемщиков от возможных потерь.

Естественным инструментом, позволяющим людям с минимальным риском
накапливать средства в рамках схем накопительного страхования, являются
страховые компании.

Другим инструментом накопления средств граждан являются кредитные
потребительские союзы, деятельность которых регулируется ст. 116
Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В настоящее время, после принятия Правительством государственной
концепции ипотечного жилищного кредитования, открываются новые
возможности для развития кредитной кооперации в Российской Федерации в
форме жилищных ссудосберегательных кооперативов. Важную роль при этом
должен сыграть Федеральный закон, инициатором в разработке которого
выступили Комиссия Государственной Думы по ипотечному кредитованию и
Правительство Российской Федерации. Этот закон призван окончательно
закрепить «правила игры» кредитных союзов, а также установить формы
государственного контроля за их деятельностью. Последнее особенно важно,
имея ввиду недавний печальный опыт «финансовых пирамид». Видимо,
целесообразно предусмотреть создание специального правительственного
органа типа Государственной инспекции, который бы совместно с
Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг регулировал и контролировал
деятельность кредитных союзов как организаций, оперирующих средствами
населения.

В перспективе по мере развития банковской системы центральное место в
пространстве первичных ипотечных кредитов, безусловно, займут банки.
Сегодня, однако, их возможности существенно ограничены, поскольку
российская банковская система ориентирована на универсальные банки, а
сами они работают, в основном, на «коротких» деньгах. В этой связи
процентные ставки по выдаваемым ими кредитам являются слишком высокими,
чтобы стать привлекательными для массового потребителя.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Как показал предпринятый в выпускной квалификационной работе анализ,
история ипотеки уходит своими корнями в римское право. На дальнейшее его
развитие существенно повлияли старинные обычаи западноевропейских стран.
Более чем двухсотлетнюю историю своего самобытного развития он имеет в
нашей стране. Этим занимались городские кредитные общества и земельные
банки, предоставлявшие кредиты под залог недвижимости не деньгами, а
ценным бумагами.

Рассмотрение исторического процесса формирования залоговых форм,
позволило определить, какие факторы влияли на его формирование, выявить
определенные тенденции развития залога во всех странах, характерные его
черты.

Пройдя сложный и неоперативный процесс формирования, он выливался в
самые разные формы (в Древнем Риме fiducia и pignus) под воздействием
экономических, юридических, социальных и иных отношений. В конечном
итоге, приобретя такую форму залога, как ипотека наилучшее достижение
общества.

С позиции закономерностей развития залоговых отношений во всем мире они
были одинаковыми, особенности же возникали благодаря самобытности
развития той или иной страны. Будучи частью целого, институт залога
имеет и свои особенности. Ученые выделяли, что движущей силой развития,
кроме всего прочего, именно поиск баланса прав сторон и активное
стремление залогодержателя к более совершенному обеспечению кредита.

Ипотека, как в прочем и другие формы залога, является неотъемлемой
частью рыночной экономики любой страны. С помощью залога общество
получает лучшее, современнейшее орудие кредита, поэтому в обращении с
этим оружием требуется более искусство, осторожность, разборчивость,
техническая ловкость приемов.

В России несмотря на усилия, предпринимаемые государством, цель
государственной жилищной политики – обеспечение доступности жилья до
настоящего времени не достигнута.

До начала 90-х годов прошлого века основная причина этого негативного
явления состояла в господствовавшей на протяжении 70 лет
административно-командной системы жилищного обеспечения. Эта система
базировалась на государственных ассигнованиях в жилищную сферу, с
последующим распределением бесплатного жилья на условиях пользования.

Рыночная система жилищного финансирования постепенно меняет ставшую
неэффективной систему государственного жилищного обеспечения.

В России законодательная база – основа рыночной системы – продолжает
нести отпечаток сложившихся за более чем 70-летний период стереотипов и
социально-правовых представлений о жилищных правах граждан, закрепленных
в Конституции.

На сегодняшний день рынок жилищного кредитования все еще незначителен по
своим масштабам, особенно с учетом потребностей в его развитии. Тем не
менее, в результате достигнутой экономической стабилизации и создания
основных правовых и институциональных основ он готов войти в новую фазу
– фазу интенсивного развития. Основная задача государства – максимально
способствовать этому процессу.

Нормативно-правовой основой для этого должно стать скорейшее завершение
работы и принятие Жилищного кодекса РФ, который должен стать логическим
итогом законотворческой деятельности, проведенной за годы реформ.

Существующая государственная система жилищного обеспечения должна быть
заменена на новую, основанную на следующих принципах:

предоставление жилья из муниципальных фондов на условиях договора
социального найма социально незащищенным, нетрудоспособным слоям
граждан;

предоставление жилья из государственных или муниципальных жилищных
фондов на условиях срочного найма тем гражданам, чьи доходы в данный
момент времени не позволяют приобрести жилье в собственность;

стимулирование развития системы жилья на условиях найма, так
называемого сектора «арендного жилья»;

предоставление гражданам, имеющим небольшие собственные накопления,
адресных целевых субсидий, позволяющих приобрести жилье с использованием
кредитных (заемных) средств;

покупка и строительство гражданами жилья с использованием собственных и
кредитных средств в рамках системы ипотечного жилищного кредитования,
функционирующей на рыночных отношениях;

стимулирование создания товариществ собственников жилья.

Новая система будет направлена на сглаживание диспропорций
платежеспособного спроса различных слоев общества, т.к. поддерживает
граждан с наименьшими доходами, не препятствуя гражданам, обладающим
более высокими доходами, свободно реализовывать свои жилищные права, тем
самым снимая социальную напряженность в обществе.

Мы полагаем, что единственно надежной и эффективной системой,
позволяющей гражданам, обладающим стабильными доходами и
трудоустройством, удовлетворить свою потребность в жилье, является
система ипотечного жилищного кредитования (ИЖК). Она распространяется
наиболее многочисленный класс граждан со средними доходами, которые
позволяют им не ждать от государства бесплатного социального жилья и с
помощью долгосрочных кредитов (займов) приобрести квартиру или жилой
дом. У большинства граждан не имеется достаточных накоплений, чтобы
совершить подобную покупку без заемных средств. Поэтому Основной задачей
развития системы ИЖК является привлечение финансовых средств в сферу
жилищного кредитования и предоставление долгосрочных кредитов гражданам
на доступных для них условиях.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Конституция Российской Федерации.- СПб., 2004.

2. Гражданский кодекс РФ. Часть первая. // Собрание законодательства РФ.
1994. № 32. Ст. 3301; Гражданский кодекс РФ. Часть вторая. // Собрание
законодательства РФ. 1996. №5. Ст.410.

3. Жилищный кодекс РСФСР // Ведомости Верховного Совета РСФСР. – 1983. –
N 26.- Ст. 883; 1988, N 47, Ст. 1493; Собрание законодательства
Российской Федерации. – 1995. – N 5. -Ст. 346.

4. Кодекс торгового мореплавания РФ от 30.04.99 г. № 81-ФЗ // Собрание
законодательства РФ. 1999. №18. Ст. 2207.

5. Закон РСФСР от 4 июня 1991 г. № 1541-1 «О приватизации жилищного
фонда в Российской Федерации //Российская газета.1993.№ 5.

6. Земельный кодекс РФ 2001 г. // Собрании законодательства Российской
Федерации от 29 октября 2001. – № 44. – Ст. 4147.

7. Закон Российской Федерации «Об основах Федеральной жилищной политики»
N 4218-1от 24 декабря 1992 г. (в ред. Федеральных законов от 12.01.96 N
9-ФЗ, от 21.04.97 N 68-ФЗ, от 08.07.99 N 152-ФЗ) // Российская газета,
1993, 23 января, N 15.

8. Закон Российской Федерации «О залоге» N 2872-1 от 29 мая 1992 г. //
Ведомости СНД и ВС РФ, 11.06.92, N 23, ст. 1239.

9. Федеральный закон от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных
бумаг» // Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17,
ст. 1918; 1998, N 48, ст. 5857; 1999, N 28, ст. 3472; 2001, N 33, ст.
3424; Российская газета от 4 января 2003 г., No 1 (3115).

10. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» // Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2001, N 33,
ст. 3424; 2003, N 27, ст. 2700.

11. Федеральный закон от 16 июля 1998 года N 102-ФЗ «Об ипотеке
(залоге недвижимости)» // Собрание законодательства Российской
Федерации, 1998, N 29, ст. 3400; 2002, N 7, ст. 629; «Российская
газета», N 24, 10.02.2004.

12. Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Федеральный
закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 11.02.02 г. № 18-ФЗ //
Российская газета от 14.02.02 г. № 29.

13. Федеральный закон «Об инвестировании средств для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» // Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, № 30, ст. 3028.

14. Федеральный закон «Об ипотечных ценных бумагах» // Собрание
законодательства РФ. 17.11.2003. N46 (ч. 2). Ст. 4448.

15. Указ Президента РФ «О дополнительных мерах по развитию ипотечного
кредитования» //Собрание законодательства РФ.- 1996.- № 10.- Ст. 880.

16. Постановление Правительства РФ от 27 июня 1996 г. № 753 «Об
утверждении Федеральной целевой программы «Свой дом» // Российская
газета от 24.07.96 г. № 138.

17. Постановление Правительства РФ «Об Агентстве по ипотечному жилищному
кредитованию» от 26 августа 1996 г. № 1010 //Российская газета от
04.09.96 г. № 168.

18. Постановление Правительства РФ «О мерах по развитию системы
ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации» от 11.01.2000
г. // Собрание законодательства Российской Федерации, 2000, N 3,
ст.278.

19. Постановление Правительства Санкт-Петербурга «О Концепции системы
управления недвижимостью Санкт-Петербурга» N 36 от 26 декабря 1994 г. //
Общероссийская справочная правовая система «Законодательство России»,
1999, ноябрь, Выпуск 11 (27).

20. Приказ городского Бюро регистрации прав на недвижимость
Администрации Санкт-Петербурга «Об утверждении «Временной инструкции о
порядке государственной регистрации прав на недвижимое имущество и
сделок с ним и инструктивного письма о порядке государственной
регистрации прав на предприятие как имущественный комплекс и сделок с
ним» N 111 от 09 октября 1998г. // Вестник Администрации
Санкт-Петербурга, 1998, 23 декабря, N 12.

21. Анненков К. Н. Система русского права. Т. 3, СПб, 1898.

22. Астафьев Д.В. Совершенствование системы прав на недвижимость и
регистрации сделок с недвижимостью, как одна из мер по профилактике
мошенничества на рынке недвижимости // Право: Теория и Практика. – 2003.
– № 12.

23. Басин Е.В., Гонгало Б.М. Залоговые отношения в России.- М., 1996.

24. Белкина Т. Жилищная статистика и положение в жилищном секторе
//Вопросы экономики.- 1993.- № 7.

25. Бланк Г.В. Ипотека в России.- СПб., 1881.

26. Васьковский Е.В. Учебник гражданского права. Вып. 2, Вещное право
СПб, 1896.

27. Вишневский А.А. Залоговое право. Учебное и практическое пособие.- М:
БЕК, 1995.

28. Вишневский А.А. Новый Гражданский кодекс и залоговое право // Бизнес
и банки.- 1995.- № 27.- с.4-5.

29. Воробьев Ю., Караваева И., Скробов А. Залоговое кредитование:
зарубежный опыт и российская действительность // Вопросы
экономики.-1995.-№ 11.-с.135-145.

30. Гантовер Л.В. Залоговое право. СП6., 1890.

31. Грудинин М.Ю. Рынок недвижимости России, мифология и содержание
//Экономика строительства. – М., 2000.

32. Дестресс М. Ипотека и ипотечный кредит // Деньги и кредит.- 1995.- №
8.- с.48-51.

33. Жилищная экономика /Под ред. Г. Поляковского. – М.: Дело, 1996.

34. Завидов Б. Залог – один из способов обеспечения обязательств
//Российская юстиция.- 1995.- № 8.- с.14-16; № 9.- с.15-18.

35. Завидов Б.Д. Комментарий к Федеральному закону Российской Федерации
«Об ипотеке (залоге недвижимости)». – М.: Приор, 1998.

36. Звоницкий А.С. О залоге по русскому праву. – СПб.- Киев, 1912.

37. Зуйкова Л. Проблемы управления региональными рынками жилья в
условиях переходной экономики России //Проблемы теории и практики
управления. – 2001.- № 6.

38. Ипотека в России. История //Коммерсанть.-1996.-№ 8.

39. Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве.-М., 1999.

40. Квернадзе Р.А., Хоменко М.А. Ипотечное жилищное кредитование и его
опыт в зарубежных странах //Право и политика.- 2001.-№ 9.

41. Коммерческое право / Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой.
СПб., 1997.

42. Медведев Д.А. Российский закон о залоге.// Правоведение. – 1992. –
№5.

43. Мейер Д. Древнее русское право залога. – Казань, 1855.

44. Меркулов В.В. Мировой опыт ипотечного жилищного кредитования и
перспективы его использования в России.- СПб.: Изд-во «Юридический центр
Пресс», 2003.

45. Победоносцев К.П. Курс гражданского права. 4.1. Вотчинные права.
СПб, 1896.

46. Пономарев В.Н. О развитии ипотеки и иных мерах стимулирования
жилищного строительства в Российской Федерации // Недвижимость и
инвестиции. Правовое регулирование.-2003.-№ 1-2.

47. Правовые проблемы организации рынка ипотечного кредитования в России
/ Под ред. В.С. Ема. М.: Статут, 1999.

48. Развитие системы ипотечного кредитования в Российской Федерации //
Коллегия, ТОМ 2, № 10-11, 2002.

49. Римское частное право: Учебник /Под ред. Проф. И.Б.Новицкого и проф.
И.С.Перетерского.- М.: Юрист, 1994.

50. Саватье Р. Обязательственное право. – М., 1981.

51. Свириденко О. Правовое регулирование залога и его реализация в
банковском кредитовании. //Хозяйство и право, 1998. № 8.

52. Свод Законов Российской Империи. Книга третья, том Х /Под ред. А.А.
Добровольского.- СПб., 1913.

53. Сипайский В.И. Русское гражданское право. – Киев: Прогресс, 1917.

54. Страйк Р., Косарева Н. Развитие системы жилищного кредитования в
России в 1991-1994 гг.- М., 1994.

55. Стюньков В.П. Ипотечное кредитование: организационные аспекты//
Деньги и кредит. 1994. № 8. С. 44-52.

56. Ужегов А.Н. Квартира в кредит.: ипотечная сделка.-СПб.: Питер, 2001.

57. Хохлов В.А. Обеспечение исполнения обязательств: Учеб. пособие /Сам,
гос. эк. акад. Самара, 1997.

58. Черных А.В. Залог недвижимости в российском праве. М., 1995.

59. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права.-М.:Спарк, 1995
(по изданию 1907 г.).

60. Школьник СЛ. Ипотека движимости. – Киев, 1915.

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter

Похожие документы
Обсуждение
    Заказать реферат
    UkrReferat.com. Всі права захищені. 2000-2019