.

Особенности формирования и пути развития платежной системы Республики Беларусь

Язык: русский
Формат: курсова
Тип документа: Word Doc
0 2271
Скачать документ

32

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

УО «ПОЛЕССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

Кафедра банковского дела

По дисциплине «Деньги, кредит, банки»

КУРСОВАЯ РАБОТА

на тему: Особенности формирования и пути развития платежной системы
Республики Беларусь

Студентка:

ФБД, 4 курс,

Т.Е. Кирьянова

Руководитель:

В.В. Лира

ПИНСК, 2009

Оглавление

Введение

1. Теоретические основы функционирования платежной системы Республики
Беларусь

1.1 Сущность платежной системы и ее элементы

1.2 Виды платежных систем

2. Анализ состояния АС МБР как ключевого компонента платежной системы РБ

3 Перспективы развития платежной системы Республики Беларусь

Заключение

Библиографический список

Реферат

Курсовая работа: 32 с., 4 рис., 26 источников, 5 прил.

ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА, ОСНОВНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ И ВИДЫ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ,
ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

Объектом исследования в данной работе выступает платежная система

Республики Беларусь.

Предметом исследования являются сущность платежной системы РБ, ее
основные элементы, подсистемы и виды, а также перспективы ее развития.

Цель данной работы – сделать обобщение по изученной литературе по
исследуемой проблеме, осуществить анализ фактических данных, отражающих
состояние национальной платежной системы, выявить перспективы ее
развития и сформулировать выводы и предложения по рассматриваемому
вопросу.

В процессе работы была рассмотрена сущность платежной системы РБ,
изучены основные ее элементы и виды, была проведена оценка состояния АС
МБР как ключевого компонента платежной системы, исследованы тенденции и
перспективы развития платежной системы РБ.

При написании курсовой работы были использованы материалы учебных
пособий, сведения периодических и статистических изданий, данные,
содержащиеся в Интернете.

Автор работы подтверждает, что приведенный в ней расчетно-аналитический
материал правильно и объективно отражает состояние исследуемого
процесса, а все заимствованные из литературных и других источников
теоретические, методологические и методические положения и концепции
сопровождаются ссылками на их авторов.

_____________

(подпись студента)

Abstract

The Term paper: 32 s., 4 fig., 26 sources, 5 encl.

THE PAYMENT SYSTEM, the MAIN ELEMENTS and TYPES of the PAYMENT SYSTEM,
PROSPECTS of the DEVELOPMENT of the PAYMENT SYSTEM of the REPUBLIC
BELARUS.

Object of the study in given work emerges the payment system of the
Republic of Belarus.

The Subject of the study is essence of the payment system of the
Republic of Belarus, her main elements, subsystems and types, as well as
prospects of its development.

The Purpose given work – do the generalization on studied literature on
under investigation problem, realize the analysis actual data,
reflecting condition of the national payment system, reveal the
prospects of its development and formulate the findings and offers on
matter in question.

Essence of the payment system of the Republic of Belarus was considered
in process of the work, studied main its elements and types, was
organized estimation of the condition ACE MBR as key component of the
payment system, explored trends and prospects of the development of the
payment system of the Republic of Belarus.

When writing the term paper were a used material scholastic allowance,
information periodic and statistical publishing, data, being kept in
Internet.

The Author of the work confirms that provided in her
accounting-analytical material it is correct and objective reflects the
condition of the under investigation process, but all unoriginal from
literary and the other sources theoretical, methodological and
methodical positions and concepts are accompanied the reference to their
authors.

_____________

(signature of the student)

Введение

Становление платежной системы Беларуси проходило в условиях перехода от
централизованной плановой экономики к рыночной. В ходе развития системы
проявилась четко выраженная тенденция к широкому использованию
безналичных расчетов. Появление новых платежных средств обусловило
потребность в обработке и передаче огромных объемов информации с помощью
систем платежей и расчетов.

Национальная платежная система представляет собой совокупность
банковских и финансовых институтов, платежных инструментов, банковских
правил и процедур, программно-технических средств, а также межбанковских
систем и механизмов перевода денежных средств, обеспечивающих обращение
денежных средств внутри страны и взаимодействие с зарубежными платежными
системами.

В настоящее время вопросы безопасности и операционной надежности в
платежных системах приобрели особую значимость. Эффективные платежные
системы, являясь одной из основных составляющих финансовой системы
любого государства, играют решающую роль в его экономическом развитии.

Актуальность выбранной темы состоит в том, платежные системы повышают
стабильность финансовой системы государства в целом, снижают стоимость
операций в экономике, обеспечивают эффективное использование финансовых
ресурсов, улучшают ликвидность финансовых рынков и способствуют
проведению монетарной политики. Поэтому в последние годы вопросам,
относящимся к экономической эффективности платежных систем, придается
такое большое значение.

Объектом исследования в данной работе выступает платежная система
Республики Беларусь.

Предметом исследования являются сущность платежной системы РБ, ее
основные элементы, подсистемы и виды, а также перспективы ее развития.

Цель данной работы – сделать обобщение по изученной литературе по
исследуемой проблеме, осуществить анализ фактических данных, отражающих
состояние национальной платежной системы, рассмотреть механизм ее
развития в РБ, раскрыть меры Национального банка, направленные на
обеспечение эффективного и безопасного функционирования платежной
системы, и сформулировать выводы и предложения по рассматриваемому
вопросу, исходя из собственного видения изучаемого явления.

Для достижения цели предполагается решить следующие задачи:

· Исследовать категорию «платежная система» как основу осуществления
всех расчетов, проводимых в РБ;

· Выявить сущность и основные элементы платежной системы РБ;

· Дать количественную оценку состояния АС МБР как ключевого компонента
платежной системы и анализ проводимой Национальным банком политики в
рамках развития платежной системы РБ;

· Исследовать тенденции и перспективы платежной системы РБ обозначить
краткий обзор мер по ее совершенствованию.

Все составляющие платежной системы должны четко взаимодействовать друг с
другом для достижения эффективности ее функционирования. Под последней
подразумевается своевременность и надежность передачи и учета платежных
ресурсов, выделяемых на проведение платежей. Для этого необходимо иметь
четкое представление о том, что такое платежная система, какие элементы
она в себя включает, на каких принципах функционирует. Этому посвящена
первая глава.

Во второй главе приведен анализ состояния АС МБР как ключевого
компонента платежной системы и раскрыт ряд проблем, с которыми
сталкивается платежная система в ходе своего функционирования.

Третья глава посвящена изучению принимаемых Национальным банком мер по
совершенствованию платежной системы РБ, а также выявлению перспектив ее
дальнейшего развития.

Глава 1. Теоретические основы функционирования платежной системы
Республики Беларусь

1.1 Платежная система Республики Беларусь и ее элементы

Термин «платежная система» в нашей стране начал активно использоваться с
середины 1990-х гг. и почти полностью заменил ранее применявшееся
сочетание «система безналичных расчетов». Появление этого термина
связано с внедрением на территории республики международных платежных
систем (VISA, Europey и др.) и с участием белорусских банков в системе
SWIFT.

В экономической литературе встречаются различные определения понятия
«платежная система». Одни авторы характеризуют ее как набор механизмов
для выполнения обязательств, принимаемых хозяйствующими субъектами при
приобретении ими материальных или финансовых ресурсов; другие — как
совокупность правил, договорных отношений, технологий, методик расчета,
внутренних и внешних нормативных актов, которые позволяют всем
участникам системы производить финансовые расчеты друг с другом.
Некоторые под платежной системой подразумевают совокупность инструментов
и методов, которые применяются в хозяйстве для перевода и осуществления
расчетов между юридическими и физическими лицами. Фактически определения
различаются в зависимости от выбранных критериев. Так, некоторые авторы
рассматривают платежную систему как совокупность платежных инструментов
для расчетов между клиентом и банком, как систему межбанковских расчетов
или систему расчетов между коммерческими банками и Центральным банком и
т.д.

Для ознакомления мирового сообщества с особенностями функционирования
платежных систем Комитет по платежным и расчетным системам Банка
международных расчетов (Базель, Швейцария) регулярно публикует материалы
о платежных системах различных странах, которые широко известны как
Красные книги. Они содержат информацию о текущем состоянии платежных
систем и способствуют укреплению экономических связей между
государствами. Подобное издание подготовлено и о нашей стране —
«Национальная платежная система в Республики Беларусь». В нем под
платежной системой подразумевается набор инструментов, банковских
процедур и межбанковских систем перевода денежных средств, которые
обеспечивают денежное обращение.

Таким образом, платежная система Республики Беларусь — это совокупность
банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, платежных
инструментов, правил и процедур, программно-технических средств, а также
межбанковских систем и механизмов перевода денежных средств, которые
обеспечивают их обращение внутри страны и способствуют взаимодействию с
международными платежными системами.

Основными задачами, стоящими перед платежной системой, являются:

– бесперебойность, безопасность и эффективность функционирования;

– надежность и прочность, гарантирующие отсутствие сбоев в работе или
полного выхода из строя системы платежей;

– эффективность, обеспечивающая быстрый, экономный и точный поток
операций;

– справедливый подход ко всем участникам системы.

Главная функция любой платежной системы состоит в обеспечении развития и
устойчивости хозяйственного оборота. Функционирование платежной системы
тесно связано с реализацией основной цели деятельности центрального
банка — обеспечением стабильности банковской системы.

С целью снижения рисков в работе платежных систем важно соблюдать
определенные принципы их построения, к числу которых относятся:

• удержание темпов обесценения национальной валюты на низком уровне;

• четкость и ясность в денежно-кредитном и правовом отношении;

• удовлетворение потребностей субъектов хозяйствования в управлении
денежными ресурсами;

• развитая техническая инфраструктура;

• надзор за деятельностью коммерческих банков;

• использование средств, хранящихся на счетах центрального банка, для
осуществления окончательных межбанковских расчетов.

Существующая в настоящее время в республике национальная платежная
система обеспечивает потребности экономики в целом и банков в частности
в своевременном и качественном проведении расчетов. Как и в других
странах, она включает ряд элементов, основными из которых являются:
участники системы; средства расчетов и платежные инструменты,
участвующие в системе; технологии платежа и коммуникационные системы;
законодательная база и совокупность соглашений между участниками системы
(Приложение А).

Все элементы платежной системы тесно связаны между собой, их
взаимодействие осуществляется по определенным правилам, закрепленным в
нормативных актах государства и международных соглашениях. Работа
платежной системы Беларуси построена согласно соответствующим правовым
актам, на основе которых разработаны правила и механизмы ее
функционирования, которые являются едиными для всех участников.

Участники платежной системы — это институты, предоставляющие услуги по
осуществлению переводов денежных средств. В их число входят Национальный
банк, другие банки и небанковские кредитно-финансовые организации.

Особое место среди участников платежной системы занимает Национальный
банк, так как в соответствии с законодательством страны одной из его
основных целей является организация эффективного, надежного и
безопасного функционирования платежной системы и системы межбанковских
расчетов [16, c.68-69].

Национальный банк вправе:

• определять основные направления совершенствования платежной системы
страны;

• устанавливать правила, формы, сроки и стандарты проведения безналичных
и наличных расчетов и ответственность за их нарушение;

• вести ведомственный архив данных для статистической обработки и
подтверждать информацию об операциях, осуществляемых при проведении
межбанковских расчетов.

Главная роль Национального банка как организатора платежной системы
заключается в ведении и регулировании корреспондентских счетов
коммерческих банков и собственного счета.

В компетенцию банков сегодня входит широкий спектр услуг, включая
платежные услуги юридическим и физическим лицам, а также осуществление
межбанковских платежей от своего имени.

Основой платежной системы Республики Беларусь в сфере проведения
расчетов в национальной валюте на территории страны является
автоматизированная система межбанковских расчетов (АС МБР), Владельцем
АС МБР является Национальный банк, а его техническим оператором —
Белорусский межбанковский расчетный центр (БМРЦ). Она представляет собой
совокупность норм, правил, процедур и программно-технических средств,
при помощи которых осуществляются межбанковские расчеты между
участниками в целях выполнения денежных требований и обязательств по
собственным платежам и по платежам, инициированным клиентами.

В состав АС МБР входили два основных функциональных компонента
(подсистемы): система BISS и клиринговая система расчетов.

Функционирование клиринговой системы с 5 января 2009 года прекращается.

Система BISS (Belarus Interbank Settlement System) охватывает расчеты по
крупным и срочным платежам, которые осуществляются в режиме реального
времени на валовой основе — RTGS (Real Time Gross Settlement Systems).
Валовая основа предполагает проведение расчета только в полной сумме,
без всякого зачета. Оборот по системе составляет примерно 90 % общей
суммы платежей посредством АС МБР и 10 % их количества, то есть основной
поток безналичных платежей. Расчеты являются исключительно электронными
и ведутся по операциям, связанным с выполнением мероприятий
денежно-кредитной политики НБ, по платежам на крупные суммы (свыше 3
млн. руб.) и по срочным платежам, связанным с выполнением расчетных
обязательств клиентов и собственных обязательств банка; по отражению
результатов клиринговых сеансов по корреспондентским счетам
банков-участников.

К наиболее важным положениям по проведению межбанковских расчетов в
системе BISS относят то, что платежи обрабатываются по мере их
поступления и только в полном объеме, а при недостатке средств расчеты
не выполняются, и формируется очередь электронных расчетных документов,
управление которой осуществляется банками путем установки приоритетов.
Переводы Национального банка обладают наивысшим приоритетом, другим
участникам системы присваивается повышенный или обычный приоритет. Кроме
того, отправленные участниками платежи с момента приема не могут быть
отозваны.

В клиринговой системе расчетов осуществлялись так называемые «прочие
платежи» (несрочные и по сумме не относящиеся к категории крупных
платежей, включая расчеты по сделкам купли-продажи ценных бумаг и с
использованием банковских пластиковых карточек). Они проводились в
течение дня на чистой основе с различными интервалами и завершались в
системе BISS с отражением результатов по корреспондентским счетам
участников. Оборот по клиринговой системе составлял порядка 10 % общей
суммы платежей посредством АС МБР и 90 % их количества.

При расчетах на основе клиринга каждый отдельный платеж по
корреспондентскому счету не проводится. Принятые реестры входящих
платежей обрабатываются клиринговой системой в текущем клиринговом
сеансе, во время которого они поступили. Платежи, по которым не
произведен расчет из-за недостаточности средств включаются в список
отложенных платежей и аннулируются системой в конце операционного дня,
если расчета по ним не произошло. По завершении клирингового сеанса БМРЦ
на основании каждого отдельного электронного расчетного документа
производит вычисление чистых дебетовых (кредитовых) позиций каждого
участника путем взаимного зачета требований и обязательств [7, c.8-9].

Каждая из систем имеет свои достоинства и недостатки. Преимущество
клиринговой системы над системой BISS: более низкие затраты на
осуществление расчетов, снижение потребности в ликвидности. Недостаток:
более высокий риск и более низкая скорость проведения расчетов.
Недостатком системы BISS являются высокие операционные издержки.

Сравнительная характеристика системы BISS и клиринговой системы
представлена в Приложении Б.

Помимо АС МБР национальная система включает совокупность
взаимодействующих систем и средств автоматизации процессов денежных
переводов:

• систему расчетов по сделкам купли-продажи ценных бумаг и инструментов
срочного рынка;

• системы безналичных расчетов на основе банковских пластиковых
карточек;

• программно-техническую инфраструктуру платежной системы;

• локальные автоматизированные системы расчетов банков.

Все вышеперечисленные подсистемы различаются как объектами платежей, так
и способами перечисления средств, однако у них имеется и общее — наличие
прямой или косвенной связи с корреспондентским счетом в Национальном
банке, который функционирует в системе BISS, что и определяет ее
центральное положение в составе НПС.

Связующими элементами платежной системы являются правила и процедуры,
которые характеризуют ее как целостное образование, и каждая
составляющая функционирует в определенных пределах и в интересах всех
участников. Правила и процедуры национальной платежной системы
определяются ее правовой базой, которая включает два уровня. Первый
уровень содержит законы Республики Беларусь, второй — инструкции и
другие нормативные документы Национального банка.

Основными платежными средствами в платежных системах выступают:

1) обязательства банков перед клиентами (депозиты клиентов);

2) обязательства банков перед другими банками (депозиты
банков-корреспондентов);

3) средства на корсчетах в Национальном банке;

4) обязательные резервы в Национальном банке.

Последние три группы депозитов образуют средства межбанковских расчетов.

Под платежными инструментами подразумеваются технические средства
передачи информации о платеже между участниками расчетно-платежных
отношений. В настоящее время они могут иметь бумажную, пластиковую или
электронную форму.

Таким образом, все перечисленные составляющие платежной системы должны
четко взаимодействовать друг с другом. Только в этом случае может быть
достигнута эффективность ее функционирования. Под последней
подразумевается своевременность и надежность передачи и учета платежных
ресурсов, выделяемых на проведение платежей. Непредвиденные сбои в
системе или неожиданные задержки в платежах негативно сказываются на
имидже платежной системы, вызывая недоверие участников расчетов и
возможность возникновения платежного кризиса, в то время как при
эффективном ее функционировании существенно сокращаются операционные
издержки, улучшается качество управления ликвидностью в банках и на
предприятиях.

1.2 Виды платежных систем

Основным назначение платежной системы является организация межбанковских
расчетов. Под ними понимаются расчеты по выполнению денежных требований
и обязательств, возникающих между банками, а также банками и
небанковскими кредитно-финансовыми организациями относительно исполнения
платежей, инициированных как самими банками, так и клиентами. Основная
часть расчетов, как правило, инициирована клиентами.

В зависимости от организации межбанковских расчетов выделяют различные
виды платежных систем, которые можно классифицировать исходя из
определенных критериев (Приложение В).

Форма собственности применительно к платежным системам отражает правовой
статус ее собственника и оператора, то есть показывает, кому принадлежат
права распоряжения и управления системой. В государственных системах
собственником и оператором выступает центральный банк, выполняющий
одновременно и роль участника (например, в Беларуси, ФРГ, США и других).
В частных системах собственником и оператором системы выступает группа
крупных коммерческих банков в лице банковских ассоциаций и клиринговых
палат, где центральный банк выполняет функцию расчетного агента
последней инстанции, не являясь фактически ее участником (Канада).
Смешанная платежная система находится либо в совместной собственности
коммерческих банков и центрального банка, либо действует на основе
разделения функций собственника и оператора между центральным банком и
частными агентами (Бельгия, Великобритания) [11, c.94].

По степени подчинения различают централизованные и децентрализованные
системы. При централизованной системе все участники подчиняются единому
центру, при децентрализованной отдельные связи между участниками могут
формироваться независимо от всех остальных. В РБ — это система расчетов
через единые корреспондентские счета в Национальном банке. Примерами
децентрализованных систем являются сеть прямых корреспондентских
отношений между банками, межфилиальная (внутрибанковская) система
расчетов.

По условиям приема участников выделяют системы с равными требованиями и
одинаковым доступом для всех участников, а также системы, в которых
устанавливаются определенные ограничения (например, по величине
собственного капитала или объему платежей). В национальной платежной
системе нашего государства корсчета в Национальном банке открываются на
равных условиях.

По порядку резервирования средств различают платежные системы, операции
в которых проводятся только после предварительного резервирования
участниками расчетов денежных средств на отдельных счетах, и системы без
предварительного резервирования средств. Так, расчеты на валовой основе
по корреспондентским счетам банков в Национальном банке Республики
Беларусь проводятся в пределах имеющихся средств. В начале осуществления
расчетов по прочим банковским переводам в системе клиринг ее участники
могут иметь нулевые остатки по счетам.

По размерам сумм и срочности платежей различают системы, в рамках
которых платежи производятся на равных условиях независимо от их суммы и
сроков, и системы перевода крупных и мелких сумм денежных средств, а
также срочных платежей [16, c.87].

При оценке способа завершения расчетов принципиальное значение имеет не
только способ проведения расчетов, который может быть валовым, то есть в
полной сумме или на нетто-основе с учетом встречных требований и
обязательств, но и время достижения окончательного расчета. Расчет может
производиться в режиме дискретного времени, то есть один или несколько
раз в течение дня, и в режиме реального времени. Последний вариант
предусматривает расчеты в течение всего дня, при этом предполагается их
высокая скорость, гибкость и надежность, чему гарантией — прямое участие
центрального банка. Такой порядок завершения расчетов по крупным и
срочным платежам характерен для нашей национальной платежной системе.

Таким образом, платежные системы могут классифицироваться по различным
признакам, характеризующим отдельные стороны и специфические
характеристики их построения и функционирования. Наиболее типичными
системами расчетов в мировой практике являются валовые системы расчетов
в режиме реального времени и системы чистых расчетов в режиме
дискретного времени. Такого типа расчеты осуществляются и в платежной
системе РБ [16, с.87].

Глава 2. Анализ состояния АС МБР как ключевого компонента платежной
системы РБ

Платежная система является неотъемлемой частью финансовой инфраструктуры
рыночной экономики, и ее состояние имеет ключевое значение для
денежно-кредитного регулирования, обеспечения эффективного расчетного
обслуживания финансовой системы государства и реального сектора
экономики.

Начиная с момента создания национальной платежной системы Беларуси
вопросы состояния и развития АС МБР как основного компонента постоянно
находятся в центре внимания Национального банка. Разработана
нормативно-правовая база, регламентирующая осуществление межбанковских
расчетов через АС МБР, обеспечение безопасности информации в системе, а
также ее разработку, сопровождение, эксплуатацию и обслуживание, порядок
расчета и взимания платы за расчетные услуги Национального банка.

Надежное и безопасное функционирование АС МБР зависит от
урегулированности правоотношений между участниками, состояния и развития
центрального вычислительного комплекса, системы передачи финансовой
информации, автоматизированных систем банков-участников, работы
технического оператора, провайдеров телекоммуникационных услуг,
поставщиков услуг в сфере платежных систем.

В целях повышения надежности и безопасности функционирования
автоматизированной системы создан резервный вычислительный центр,
внедрена модернизированная система BISS и система передачи финансовой
информации, осуществлены меры по повышению надежности функционирования
автоматизированных систем банков. Определены базовые нормы,
устанавливающие основные требования к организации межбанковских расчетов
в случае возникновения нештатных (критических, аварийных) ситуаций в
функционировании АС МБР.

За 2006-2008годы в АС МБР отмечен значительный рост платежного оборота.
Так, количество проведенных платежей возросло на 19,1 процента, а сумма
платежей увеличилась в 5 раз (Рис.2.1).
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Рисунок 2.1 – Динамика количества платежей, проведенных в АС МБР в 2007
и 2008 годах.

Примечание – Источник: собственная разработка, по данным «Бюллетеня
банковской статистики», №7.2009.С.195-196.

Количество проведенных платежей составило 57818,0 тыс. единиц
(среднедневное количество платежей – 227,6 тыс. единиц), сумма платежей
– 767552,4 млрд. руб. (среднедневной оборот по сумме – 3021,8 млрд.
руб.).

Количество платежей, проведенных в АС МБР в 2008 г., по сравнению с 2007
г. возросло на 9,8%, сумма – на 50,5% (Приложение Д).

В целях реализации мероприятий, направленных на перераспределение
основного потока межбанковских платежей на обработку в систему BISS, в
течение 2008 г. Проводилось поэтапное снижение максимальной суммы
денежного перевода, подлежащего обработке в клиринговой системе прочих
платежей, в результате чего в отчетном периоде увеличилось количество
платежей, использованных в системе BISS. Так, если в течение 2007 г.
Процентное соотношение по количеству составило 14,5% в системе BISS и
85,5% – в клиринговой системе прочих платежей, то в 2008г. Этот
показатель составил 40,8 и 50,2% соответственно [14, c.38].

В 2008 году по сравнению с 2009 годом количество всех проведенных
платежей возросло на 9311 тысячи единиц или на 19,1 процента
соответственно. В том числе количество платежей в системе BISS
увеличилось в 2,6 раза, и составила 23594,3 тыс., а в клиринговой
системе в 1,5 раза и составила 34223,7тыс. платежей (Рис. 2.2).
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Рисунок 2.2 – Динамика количества платежей, проведенных в АС МБР в 2007
и 2008 годах.

Примечание – Источник: собственная разработка, по данным «Бюллетеня
банковской статистики», №7.2009.С.195-196.

Одной из важных составных частей АС МБР является система передачи
финансовой информации (СПФИ), первая очередь которой была введена в
промышленную эксплуатацию в 2006-м, вторая — в 2007 году, что позволило
обеспечить доставку электронных платежных документов с гарантированной
надежностью, безопасностью и достоверностью, дало возможность подключить
не только банки, но и государственные органы, расширить спектр
предоставляемых услуг по передаче финансовой информации и отказаться от
эксплуатации устаревшей системы передачи данных в АС МБР.

Программно-технический комплекс АС МБР соответствует требованиям
руководящих документов и стандартов Республики Беларусь по обеспечению
технической возможности проведения межбанковских расчетов.

Не допущено случаев несанкционированного доступа в платежную систему.
Параметр доступности клиентов к Автоматизированной системе межбанковских
расчетов за 2006 год составил 99,98 процента, за 2007 год — 99,7, за
2008 год – 99,95 процентов дневного фонда рабочего времени (при
нормативе не ниже 99,5 процента), на 01 января 2009г. составил 99.95
процентов дневного фонда рабочего времени (при нормативе не ниже 99.5
процентов).

Тенденции увеличения характерны и для показателя среднедневного
платежного оборота: по количеству его рост составил 19,6 процента, по
сумме он увеличился в 4,9 раза. Также произошло увеличение среднего
размера платежа: в системе BISS он возрос более чем в 2 раза, а в
клиринговой системе – в 1,4 раза (Рис. 2.3).
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Рисунок 2.3 – Динамика среднего размера платежей, проведенных в АС МБР в
2007 и 2008 годах

Примечание – Источник: собственная разработка, по данным «Бюллетеня
банковской статистики», №7.2009.С.195-196.

В настоящее время Программно-технический комплекс (ПТК) управления
платежами банка позволяет банку получать от системы BISS информацию о
текущем состоянии корреспондентского счета, очередей срочных и несрочных
платежей, об условиях осуществления расчетов других участников АС МБР,
производить резервирование средств для осуществления расчетов в смежных
подсистемах и для обработки несрочных платежей, управлять очередью
срочных платежей, осуществлять отзыв платежей из очередей ожидания
средств, формировать заявки в адрес Национального банка на отзыв
депозитов и средств из ФОР, устанавливать блокировку дебетовых операций
для своих учреждений и ряд других функций.

Эффективность модернизированной системы подтверждается значительным
снижением объема неисполненных платежей. В 2008 году по сравнению с 2006
годам сумма аннулированных платежей возросло более чем в 399 раз, а
количество – более чем в 76 раз. А в 2008 г. неисполненные платежи
составили 306 тыс. ед. (Рис. 2.4).

picscalex87010009000003722a00000a001610000000001610000026060f002220574d4
64301000000000001001972000000000200000000200000b4140000b4340000010000006
c0000000500000005000000df0100004c0100000000000000000000cd370000da2600002
0454d4600000100b43400001303000006000000000000000000000000000000800400006
003000054010000ff0000000000000000000000000000002030050018e40300460000002
c00000020000000454d462b014001001c000000100000000210c0db01000000600000006
0000000460000005c00000050000000454d462b224004000c000000000000001e4009000
c00000000000000244001000c000000000000003040020010000000040000000000803f2
14007000c00000000000000044000000c00000000000000180000000c000000000000001
90000000c000000ffffff00140000000c0000000d000000120000000c000000020000002
100000008000000220000000c000000ffffffff2100000008000000220000000c000000f
fffffff0a0000001000000000000000000000002100000008000000190000000c000000f
fffff00180000000c00000000000000140000000c0000000d000000300000000c0000000
f000080260000001c0000000100000000000000010000000000000000000000250000000
c0000000100000027000000180000000200000000000000ffffff0000000000250000000
c00000002000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080220000000
c000000ffffffff0a0000001000000000000000000000002100000008000000250000000
c00000002000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000
c00000000000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080220000000
c000000ffffffff0a0000001000000000000000000000002100000008000000250000000
c00000002000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000
c00000000000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080220000000
c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000002000000250000000c0000000
1000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000000
000000000000000e401000051010000520000007001000003000000f3ffffff000000000
00000000000000090010000000000cc0000000041007200690061006c002000430079007
200000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
000000000000000000000000000000000000000000000000000000064760008000000000
0000000000000000000000000000000000000000d0000000000000068dd13006eac00309
895a900ecdd130014000000c5b00030ecdd13009895a90014000000eaec0030ecdd13009
895a9000a000000dcde1300e4df130006ee00306cdf130001000000b18bd3770000d9770
f01000044dc130074b2d37750b2d377470000006cdf13000000000080000000010000000
000000014dc130068dc1300c4de13009404d677000000000000000000000000d1740030c
db70130000000000000000038e1150000000000ee070a0d0000000000000000ee070a0de
b0701139895a900f3ffffff000000006476000800000000250000000c000000030000005
20000007001000004000000f3ffffff00000000000000000000000090010000000000cc0
000000041007200690061006c00200043007900720000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000001300b
bf20030f4be1300f4bb1300100000000d0000000300000003000000000073010bfcca302
1008a010d00000021008a01ccbd13006eac0030f4ca730150be130014000000c5b000305
0be1300f4ca730114000000eaec003050be1300f4ca73010a0000008826730100c013000
6ee0030c0bc13000000000000000000000000000f00000088bc130000000000304b0c010
3000000003d0c019ec708300a00000020100000206a0230180200006d000000000000000
000000000000000000000000000000000000000cdb701300000000000000000000000000
00000008e080a330000000021008a018e080a3349080102f4ca73010f000000220000006
476000800000000250000000c00000004000000250000000c00000003000000250000000
c0000000d000080250000000c00000003000000250000000c0000000d000080250000000
c00000003000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000
c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000
3000000250000000c00000002000000250000000c00000001000000190000000c000000f
fffff00180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000e40100005
1010000260000001c0000000500000000000000000000000000000000000000250000000
c00000005000000280000000c0000000100000027000000180000000100000000000000f
fffff0000000000250000000c00000001000000280000000c00000002000000180000000
c000000ffffff00190000000c00000000000000140000000c0000000d000000120000000
c000000020000002b000000180000000500000005000000de0100004c010000250000000
c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000
c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000c0000000
1000000250000000c00000005000000190000000c00000000000000180000000c000000f
fffff001e000000180000000000000000000000e40100005101000027000000180000000
200000000000000c0c0c00000000000250000000c00000002000000280000000c0000000
1000000250000000c00000008000080280000000c00000005000000180000000c000000c
0c0c000140000000c0000000d000000120000000c0000000200000056000000300000004
50000001a000000df010000070100000500000045001a00df011a00df010701450007014
5001a00260000001c0000000500000000000000000000000000000000000000250000000
c00000005000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000
c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000
3000000250000000c00000002000000250000000c00000005000000190000000c0000000
0000000180000000c000000c0c0c0001e000000180000004500000016000000df0100000
b0100001d000000180000004800000031010000d0010000480100001b000000100000004
5000000e0000000190000000c000000ffffff00140000000c0000000d000000120000000
c000000020000003600000010000000df010000e00000001b0000001000000045000000b
80000003600000010000000df010000b80000001b0000001000000045000000910000003
600000010000000df010000910000001b000000100000004500000069000000360000001
0000000df010000690000001b0000001000000045000000420000003600000010000000d
f010000420000001b00000010000000450000001a0000003600000010000000df0100001
a000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000
d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000030000002
50000000c00000002000000250000000c00000005000000190000000c000000ffffff001
80000000c000000c0c0c0001e000000180000000000000000000000e4010000510100001
d000000180000004800000031010000d001000048010000260000001c000000010000000
0000000010000000000000080808000250000000c00000001000000280000000c0000000
50000001b00000010000000450000001a000000140000000c0000000d000000120000000
c000000020000003600000010000000df0100001a0000003600000010000000df0100000
7010000360000001000000045000000070100003600000010000000450000001a0000002
50000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d0000802
20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000
c00000002000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000
c000000c0c0c0001e000000180000000000000000000000e401000051010000260000001
c0000000500000000000000000000000000000000000000250000000c000000050000002
80000000c000000010000001b00000010000000450000001a000000140000000c0000000
d000000120000000c00000002000000360000001000000045000000070100001b0000001
00000004100000007010000360000001000000045000000070100001b000000100000004
1000000e0000000360000001000000045000000e00000001b0000001000000041000000b
8000000360000001000000045000000b80000001b0000001000000041000000910000003
60000001000000045000000910000001b000000100000004100000069000000360000001
000000045000000690000001b00000010000000410000004200000036000000100000004
5000000420000001b00000010000000410000001a0000003600000010000000450000001
a0000001b0000001000000045000000070100003600000010000000df010000070100001
b00000010000000450000000b010000360000001000000045000000070100001b0000001
0000000ce0000000b0100003600000010000000ce000000070100001b000000100000005
60100000b010000360000001000000056010000070100001b00000010000000df0100000
b0100003600000010000000df01000007010000250000000c00000007000080250000000
c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff210000000
8000000250000000c00000003000000250000000c00000002000000250000000c0000000
5000000190000000c000000ffffff00180000000c000000c0c0c0001e000000180000000
500000005000000df0100004c010000250000000c00000007000080250000000c0000000
0000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff21000000080000002
50000000c00000003000000250000000c00000002000000250000000c000000050000001
90000000c000000ffffff00180000000c000000c0c0c0001e00000018000000420000001
7000000df0100000d010000250000000c00000007000080250000000c000000000000802
50000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000
c00000003000000250000000c00000002000000250000000c00000005000000190000000
c000000ffffff00180000000c000000c0c0c0001e000000180000004200000017000000d
f0100000a010000250000000c00000005000080280000000c00000002000000260000001
c0000000200000000000000010000000000000000008000250000000c000000020000002
80000000c000000050000001b000000100000008900000007010000140000000c0000000
d000000120000000c0000000200000036000000100000001201000007010000360000001
00000009b01000006010000260000001c00000005000000000000000100000000000000f
f00ff00250000000c00000005000000280000000c000000020000001b000000100000008
900000007010000360000001000000012010000df00000036000000100000009b0100004
20000001b000000100000008900000007010000270000001800000002000000000000000
000800000000000250000000c00000002000000260000001c00000001000000000000000
10000000000000000008000250000000c00000001000000280000000c000000050000001
80000000c00000000008000190000000c000000000000005600000030000000860000000
40100008c0000000901000005000000890004018c00070189000a0186000701890004012
50000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d0000802
20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000
c00000002000000250000000c00000001000000190000000c00000000000000180000000
c000000000080001e000000180000004200000017000000df0100000a0100001b0000001
00000001201000007010000140000000c0000000d000000120000000c000000020000005
6000000300000000f0100000401000015010000090100000500000012010401150107011
2010a010f01070112010401250000000c00000007000080250000000c000000000000802
50000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000
c00000003000000250000000c00000002000000250000000c00000001000000190000000
c00000000000000180000000c000000000080001e000000180000004200000017000000d
f0100000a0100001b000000100000009b01000006010000140000000c0000000d0000001
20000000c00000002000000560000003000000098010000030100009e010000090100000
50000009b0103019e0106019b010901980106019b010301250000000c000000070000802
50000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2
100000008000000250000000c00000003000000250000000c00000002000000250000000
c00000001000000190000000c00000000000000180000000c000000000080001e0000001
80000004200000017000000df0100000a0100001b0000001000000089000000070100002
7000000180000000500000000000000ff00ff0000000000250000000c000000050000002
80000000c00000002000000260000001c00000002000000000000000100000000000000f
f00ff00250000000c00000002000000280000000c00000001000000180000000c000000f
f00ff00140000000c0000000d000000120000000c000000020000002b000000180000008
6000000040100008b00000009010000250000000c00000007000080250000000c0000000
0000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff21000000080000002
50000000c00000003000000250000000c00000005000000250000000c000000020000001
90000000c00000000000000180000000c000000ff00ff001e00000018000000420000001
7000000df0100000a0100001b0000001000000012010000df000000140000000c0000000
d000000120000000c000000020000002b000000180000000f010000dc00000014010000e
1000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000
d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000030000002
50000000c00000005000000250000000c00000002000000190000000c000000000000001
80000000c000000ff00ff001e000000180000004200000017000000df0100000a0100001
b000000100000009b01000042000000140000000c0000000d000000120000000c0000000
20000002b00000018000000980100003f0000009d01000044000000250000000c0000000
7000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000f
fffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000c000000050000002
50000000c00000002000000190000000c00000000000000180000000c000000ff00ff001
e000000180000004200000017000000df0100000a010000250000000c000000070000802
50000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2
100000008000000250000000c00000003000000250000000c00000005000000250000000
c00000002000000190000000c00000000000000180000000c000000ff00ff001e0000001
80000004200000017000000df0100000d010000250000000c00000007000080250000000
c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff210000000
8000000250000000c00000003000000250000000c00000005000000250000000c0000000
2000000190000000c00000000000000180000000c000000ff00ff001e000000180000000
000000000000000e401000051010000250000000c00000007000080250000000c0000000
0000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff21000000080000002
50000000c00000003000000250000000c00000005000000250000000c000000020000001
90000000c00000000000000180000000c000000ff00ff001e00000018000000000000000
0000000e401000051010000250000000c0000000d000080250000000c000000030000002
50000000c0000000d000080250000000c00000003000000250000000c000000070000802
50000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2
100000008000000250000000c00000003000000250000000c00000005000000250000000
c00000002000000190000000c00000000000000180000000c000000ff00ff001e0000001
800000090000000fc0000009b00000013010000180000000c00000000000000190000000
c000000ffffff00140000000c0000000d000000120000000c00000001000000540000005
400000092000000ff000000980000000e01000001000000721cec41721cec4192000000f
f000000010000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff500000003
000000007000000250000000c0000000d000080250000000c00000003000000250000000
c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000
c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000c0000000
5000000250000000c00000002000000190000000c000000ffffff00180000000c0000000
00000001e000000180000000000000000000000e401000051010000250000000c0000000
d000080250000000c00000003000000250000000c0000000d000080250000000c0000000
3000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000
d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000030000002
50000000c00000005000000250000000c00000002000000190000000c000000ffffff001
80000000c000000000000001e0000001800000019010000fc00000024010000130100001
40000000c0000000d000000120000000c0000000100000054000000540000001b010000f
f000000210100000e01000001000000721cec41721cec411b010000ff000000010000004
c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff5000000034000000070000002
50000000c0000000d000080250000000c00000003000000250000000c000000070000802
50000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2
100000008000000250000000c00000003000000250000000c00000005000000250000000
c00000002000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e0000001
80000000000000000000000e401000051010000250000000c0000000d000080250000000
c00000003000000250000000c0000000d000080250000000c00000003000000250000000
c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000
c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000c0000000
5000000250000000c00000002000000190000000c000000ffffff00180000000c0000000
00000001e0000001800000090000000fc000000a600000013010000140000000c0000000
d000000120000000c00000001000000540000006000000092000000ff000000a30000000
e01000001000000721cec41721cec4192000000ff000000030000004c000000000000000
000000000000000ffffffffffffffff5400000032002c003500000007000000040000000
7000000250000000c0000000d000080250000000c00000003000000250000000c0000000
7000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000f
fffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000c000000050000002
50000000c00000002000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001
e000000180000000000000000000000e401000051010000250000000c0000000d0000802
50000000c00000003000000250000000c0000000d000080250000000c000000030000002
50000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d0000802
20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000
c00000005000000250000000c00000002000000190000000c000000ffffff00180000000
c000000000000001e0000001800000019010000d40000004b010000eb000000190000000
c000000c0c0c000140000000c0000000d000000120000000c00000001000000540000007
80000001b010000d700000048010000e600000001000000721cec41721cec411b010000d
7000000070000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff5c0000003
20030003000350036002c003100000007000000070000000700000007000000070000000
400000007000000250000000c0000000d000080250000000c00000003000000250000000
c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000
c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000c0000000
5000000250000000c00000002000000190000000c000000c0c0c000180000000c0000000
00000001e000000180000000000000000000000e401000051010000250000000c0000000
d000080250000000c00000003000000250000000c0000000d000080250000000c0000000
3000000250000000c00000007000080700a000026060f00d614574d46430100000000000
10000000000000002000000b414000000000000b4340000250000000c000000000000802
50000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000
c00000003000000250000000c00000005000000250000000c00000002000000190000000
c000000c0c0c000180000000c000000000000001e00000018000000a201000037000000d
40100004e000000140000000c0000000d000000120000000c00000001000000540000007
8000000a40100003a000000d10100004900000001000000721cec41721cec41a40100003
a000000070000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff5c0000003
90039003700360034002c003200000007000000070000000700000007000000070000000
400000007000000250000000c0000000d000080250000000c00000003000000250000000
c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000
c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000c0000000
5000000250000000c00000002000000190000000c000000c0c0c000180000000c0000000
00000001e000000180000000000000000000000e401000051010000250000000c0000000
d000080250000000c00000003000000250000000c0000000d000080250000000c0000000
3000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000
d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000030000002
50000000c00000005000000250000000c00000002000000190000000c000000c0c0c0001
80000000c000000000000001e000000180000009f010000f2000000b8010000090100001
40000000c0000000d000000120000000c000000010000005400000060000000a1010000f
5000000b50100000401000001000000721cec41721cec41a1010000f5000000030000004
c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff5400000033003000360000000
70000000700000007000000250000000c0000000d000080250000000c000000030000002
50000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d0000802
20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000
c00000005000000250000000c00000002000000190000000c000000c0c0c000180000000
c000000000000001e000000180000000000000000000000e401000051010000250000000
c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000
c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000003000000250000000c0000000
5000000250000000c00000002000000190000000c000000c0c0c000180000000c0000000
00000001e000000180000000000000000000000e401000051010000190000000c000000f
fffff00140000000c0000000d000000120000000c0000000100000054000000540000003
4000000ff0000003a0000000e01000001000000721cec41721cec4134000000ff0000000
10000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff50000000300000000
7000000540000006c00000018000000d80000003a000000e700000001000000721cec417
21cec4118000000d8000000050000004c000000000000000000000000000000fffffffff
fffffff58000000320030003000300030000000070000000700000007000000070000000
7000000540000006c00000018000000b00000003a000000bf00000001000000721cec417
21cec4118000000b0000000050000004c000000000000000000000000000000fffffffff
fffffff58000000340030003000300030000000070000000700000007000000070000000
7000000540000006c00000018000000890000003a0000009800000001000000721cec417
21cec411800000089000000050000004c000000000000000000000000000000fffffffff
fffffff58000000360030003000300030000000070000000700000007000000070000000
7000000540000006c00000018000000610000003a0000007000000001000000721cec417
21cec411800000061000000050000004c000000000000000000000000000000fffffffff
fffffff58000000380030003000300030000000070000000700000007000000070000000
70000005400000070000000110000003a0000003a0000004900000001000000721cec417
21cec41110000003a000000060000004c000000000000000000000000000000fffffffff
fffffff58000000310030003000300030003000070000000700000007000000070000000
700000007000000540000007000000011000000120000003a00000021000000010000007
21cec41721cec411100000012000000060000004c000000000000000000000000000000f
fffffffffffffff580000003100320030003000300030000700000007000000070000000
70000000700000007000000250000000c00000007000080250000000c000000000000802
50000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000
c00000003000000250000000c00000005000000250000000c00000002000000190000000
c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000e
401000051010000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000
c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000
3000000250000000c00000005000000250000000c00000002000000190000000c000000f
fffff00180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000e40100005
1010000140000000c0000000d000000120000000c0000000100000054000000700000007
7000000120100009b0000002101000001000000721cec41721cec4177000000120100000
60000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff58000000320030003
000360033042e00070000000700000007000000070000000500000004000000540000007
00000000001000012010000240100002101000001000000721cec41721cec41000100001
2010000060000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff580000003
20030003000370033042e000700000007000000070000000700000005000000040000005
4000000700000008901000012010000ad0100002101000001000000721cec41721cec418
901000012010000060000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff5
8000000320030003000380033042e0007000000070000000700000007000000050000000
4000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000
d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000030000002
50000000c00000005000000250000000c00000002000000190000000c000000ffffff001
80000000c000000000000001e000000180000000000000000000000e4010000510100002
50000000c00000004000000260000001c000000010000000000000000000000000000000
0000000250000000c00000001000000280000000c0000000200000027000000180000000
200000000000000ffffff0000000000250000000c00000002000000280000000c0000000
5000000180000000c000000ffffff00190000000c00000000000000140000000c0000000
d000000120000000c000000020000002b000000180000004800000031010000cf0100004
8010000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000
d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000040000002
50000000c00000002000000250000000c00000001000000190000000c000000000000001
80000000c000000ffffff001e000000180000004900000032010000cf010000470100002
50000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d0000802
20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000004000000250000000
c00000002000000250000000c00000001000000190000000c00000000000000180000000
c000000ffffff001e000000180000004900000032010000cf01000047010000260000001
c0000000500000000000000010000000000000000008000250000000c000000050000002
80000000c000000010000001b000000100000004d0000003d010000190000000c000000f
fffff00140000000c0000000d000000120000000c0000000200000036000000100000006
80000003d0100001b000000100000005a0000003d0100002700000018000000010000000
00000000000800000000000250000000c00000001000000280000000c000000020000001
80000000c00000000008000190000000c000000000000005600000030000000570000003
a0100005d00000040010000050000005a003a015d003d015a00400157003d015a003a011
80000000c00000000000000190000000c000000ffffff00120000000c000000010000005
4000000e80000006b00000034010000110100004301000001000000721cec41721cec416
b000000340100001a0000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff8
00000001f043e0420003a043e043b0438044704350441044204320443042c00200042044
b0441042e0020003504340438043d0438044604090000000700000004000000060000000
700000007000000070000000700000007000000070000000500000007000000070000000
400000004000000050000000900000007000000040000000400000007000000080000000
7000000070000000700000007000000250000000c00000007000080250000000c0000000
0000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff21000000080000002
50000000c00000004000000250000000c00000001000000250000000c000000050000001
90000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e00000018000000490000003
2010000cf01000047010000250000000c00000007000080250000000c000000000000802
50000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000
c00000004000000250000000c00000001000000250000000c00000005000000190000000
c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000004900000032010000c
f01000047010000260000001c00000002000000000000000100000000000000ff00ff002
50000000c00000002000000280000000c000000050000001b00000010000000180100003
d010000140000000c0000000d000000120000000c0000000200000036000000100000003
30100003d0100001b00000010000000250100003d0100002700000018000000050000000
0000000ff00ff0000000000250000000c00000005000000280000000c000000010000001
80000000c000000ff00ff00190000000c000000000000002b00000018000000220100003
a010000270100003f010000180000000c00000000000000190000000c000000ffffff001
20000000c0000000100000054000000d00000003601000034010000c9010000430100000
1000000721cec41721cec413601000034010000160000004c00000000000000000000000
0000000ffffffffffffffff780000001f043e042000410443043c043c0435042c0020003
c043b04400434042e0020004004430431043b04350439040900000007000000040000000
700000007000000090000000900000007000000040000000400000009000000070000000
700000008000000040000000400000007000000070000000700000007000000070000000
7000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000
d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000040000002
50000000c00000005000000250000000c00000002000000190000000c000000ffffff001
80000000c000000000000001e000000180000004900000032010000cf010000470100002
50000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d0000802
20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000004000000250000000
c00000005000000250000000c00000002000000190000000c000000ffffff00180000000
c000000000000001e000000180000000000000000000000e401000051010000250000000
c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000
c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000004000000250000000c0000000
5000000250000000c00000002000000190000000c000000ffffff00180000000c0000000
00000001e000000180000000000000000000000e401000051010000260000001c0000000
100000000000000000000000000000000000000250000000c00000001000000280000000
c00000002000000250000000c00000005000080280000000c00000005000000180000000
c000000ffffff00190000000c00000000000000140000000c0000000d000000120000000
c000000020000002b000000180000000500000005000000de0100004c010000250000000
c00000004000080250000000c00000007000080280000000c00000001000000250000000
c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000190000000c0000000
0000000180000000c000000ffffff001e000000180000000000000000000000e40100005
1010000220000000c000000ffffffff0900000010000000cd370000da260000210000000
8000000190000000c00000000000000180000000c000000ffffff00220000000c000000f
fffffff0a0000001000000000000000000000002100000008000000190000000c0000000
0000000180000000c000000ffffff00180000000c000000ffffff00190000000c0000000
0000000250000000c00000004000080250000000c0000000d000080220000000c000000f
fffffff460000003400000028000000454d462b2a40000024000000180000000000803f0
0000080000000800000803f0000008000000080460000001c00000010000000454d462b0
24000000c000000000000000e00000014000000000000001000000014000000040000000
3010800050000000b0200000000050000000c025301e8010500000009020000000005000
0000102ffffff000400000004010d000400000002010200030000001e00040000002701f
fff030000001e00040000002701ffff030000001e00050000000102ffffff00050000000
902000000000400000004010d0008000000fa0200000100000000000000040000002d010
00007000000fc020000ffffff000000040000002d01010008000000fa020000000000000
0000000040000002d01020007000000fc020000ffffff000000040000002d01030004000
0002701ffff030000001e00040000002d010100040000002d010000050000000102fffff
f0005000000090200000000040000002d010200040000002d010300040000002701ffff0
30000001e00040000002d010100040000002d010000050000000102ffffff00050000000
90200000000040000002d010200040000002d010300040000002701ffff030000001e000
40000002d010100040000002d010000050000000102ffffff00050000000902000000000
40000002c0100000700000016045401e801000000001c000000fb02f3ff0000000000009
001000000cc00000000417269616c2043797200000000000000000000000000000000000
00000000000040000002d0104001c000000fb02f3ff0000000000009001000000cc00000
000417269616c20437972000000000000000000000000000000000000000000000004000
0002d010500040000002d0104001c000000fb021000070000000000bc02000000cc01020
22253797374656d000000000000000000000000000000000000000000000000000004000
0002d010600040000002d010400040000002d010600040000002d010400040000002d010
200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002
d010400040000002d010100040000002d010000050000000102ffffff000500000009020
0000000040000002c0100000700000016045401e8010000000008000000fa02000000000
00000000000040000002d01070004000000f001000007000000fc020000ffffff0000000
40000002d01000004000000f0010100050000000902ffffff00050000000102000000000
400000004010d000400000002010200070000001b044f01e30105000500040000002d010
200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002
d010400040000002d010000040000002d01070005000000010200000000050000000902f
fffff00040000002c0100000700000016045401e8010000000007000000fc020000c0c0c
0000000040000002d01010004000000f001000008000000fa02050000000000ffffff000
40000002d01000004000000f0010700050000000902c0c0c0000400000004010d0004000
000020102000e0000002403050046001a00e3011a00e30109014600090146001a0008000
000fa0200000000000000000000040000002d010700040000002d010200040000002d010
300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002
d010100040000002d01070005000000010200000000050000000902c0c0c000040000002
c0100000700000016040d01e30116004600040000002c0100000700000016040d01e3011
6004600050000001402e2004600050000000102ffffff000400000004010d00040000000
2010200050000001302e200e301050000001402b9004600050000001302b900e30105000
0001402920046000500000013029200e3010500000014026a0046000500000013026a00e
301050000001402420046000500000013024200e3010500000014021a004600050000001
3021a00e301040000002d010200040000002d010300040000002d010600040000002701f
fff030000001e00040000002d010400040000002d010100040000002d010700050000000
102ffffff00050000000902c0c0c000040000002c0100000700000016045401e80100000
000040000002c0100000700000016045401e801000000000700000015044a01d30133014
90008000000fa0200000100000080808000040000002d01080004000000f001070005000
00014021a0046000400000004010d0004000000020102000500000013021a00e30105000
00013020901e301050000001302090146000500000013021a004600040000002d0102000
40000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010
400040000002d010100040000002d010800050000000102ffffff00050000000902c0c0c
000040000002c0100000700000016045401e8010000000008000000fa020000000000000
0000000040000002d01070004000000f00108000500000014021a0046000400000004010
d00040000000201020005000000130209014600050000001402090141000500000013020
9014600050000001402e2004100050000001302e2004600050000001402b900410005000
0001302b900460005000000140292004100050000001302920046000500000014026a004
1000500000013026a0046000500000014024200410005000000130242004600050000001
4021a0041000500000013021a004600050000001402090146000500000013020901e3010
500000014020d014600050000001302090146000500000014020d01d0000500000013020
901d0000500000014020d015901050000001302090159010500000014020d01e30105000
00013020901e301040000002d010200040000002d010300040000002d010600040000002
701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010100040000002d01070005000
0000102ffffff00050000000902c0c0c000040000002c0100000700000016044e01e3010
5000500040000002d010200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff0
30000001e00040000002d010400040000002d010100040000002d010700050000000102f
fffff00050000000902c0c0c000040000002c0100000700000016040f01e301170043000
40000002d010200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001
e00040000002d010400040000002d010100040000002d010700050000000102ffffff000
50000000902c0c0c000040000002c0100000700000016040c01e3011700430007000000f
c020100000000000000040000002d01080004000000f001010008000000fa02000001000
00000008000040000002d01010004000000f001070005000000140209018a00040000000
4010d0004000000020102000500000013020901140105000000130208019e0108000000f
a02000001000000ff00ff00040000002d01070004000000f001010005000000140209018
a00050000001302e100140105000000130242009e0105000000140209018a0007000000f
c020000000080000000040000002d01010008000000fa020000010000000000800004000
0002d01090004000000f001070005000000090200008000050000000102000000000e000
000240305008a0006018d0009018a000c01870009018a000601040000002d01020004000
0002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d0104000
40000002d010100040000002d01090005000000010200000000050000000902000080000
40000002c0100000700000016040c01e3011700430005000000140209011401040000000
4010d0004000000020102000e00000024030500140106011701090114010c01110109011
4010601040000002d010200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff0
30000001e00040000002d010400040000002d010100040000002d0109000500000001020
000000005000000090200008000040000002c0100000700000016040c01e301170043000
5000000140208019e010400000004010d0004000000020102000e000000240305009e010
501a10108019e010b019b0108019e010501040000002d010200040000002d01030004000
0002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d0101000
40000002d0109000500000001020000000005000000090200008000040000002c0100000
700000016040c01e3011700430005000000140209018a0007000000fc020000ff00ff000
000040000002d01070004000000f001010008000000fa02000001000000ff00ff0004000
0002d01010004000000f0010900050000000902ff00ff000400000004010d00040000000
2010200070000001b040c018d0006018700040000002d010200040000002d01030004000
0002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d0107000
40000002d01010005000000010200000000050000000902ff00ff00040000002c0100000
700000016040c01e30117004300050000001402e10014010400000004010d00040000000
2010200070000001b04e4001701de001101040000002d010200040000002d01030004000
0002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d0107000
40000002d01010005000000010200000000050000000902ff00ff00040000002c0100000
700000016040c01e3011700430005000000140242009e010400000004010d00040000000
2010200070000001b044600a1013f009b01040000002d010200040000002d01030004000
0002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d0107000
40000002d01010005000000010200000000050000000902ff00ff00040000002c0100000
700000016040c01e30117004300040000002d010200040000002d010300040000002d010
600040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010700040000002
d01010005000000010200000000050000000902ff00ff00040000002c010000070000001
6040f01e30117004300040000002d010200040000002d010300040000002d01060004000
0002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010700040000002d0101000
5000000010200000000050000000902ff00ff00040000002c0100000700000016045401e
80100000000040000002d010200040000002d010300040000002d010600040000002701f
fff030000001e00040000002d010400040000002d010700040000002d010100050000000
10200000000050000000902ff00ff00040000002c0100000700000016045401e80100000
000040000002d010600040000002d010400040000002d010600040000002d01040004000
0002d010200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e000
40000002d010400040000002d010700040000002d0101000500000001020000000005000
0000902ff00ff00040000002c01000007000000160415019c00fe0091000500000009020
0000000050000000102ffffff000400000004010d00040000000201010009000000320a0
101930001000000307e0700040000002d010600040000002d010400040000002d0102000
40000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010
400040000002d010700040000002d010100050000000102ffffff0005000000090200000
000040000002c0100000700000016045401e80100000000040000002d010600040000002
d010400040000002d010600040000002d010400040000002d010200040000002d0103000
40000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010
700040000002d010100050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c010
00007000000160415012601fe001b010400000004010d000400000002010100090000003
20a01011d0101000000347e0700040000002d010600040000002d010400040000002d010
200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002
d010400040000002d010700040000002d010100050000000102ffffff000500000009020
0000000040000002c0100000700000016045401e80100000000040000002d01060004000
0002d010400040000002d010600040000002d010400040000002d010200040000002d010
300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002
d010700040000002d010100050000000102ffffff0005000000090200000000040000002
c0100000700000016041501a700fe0091000400000004010d0004000000020101000c000
000320a0101930003000000322c350a070004000700040000002d010600040000002d010
400040000002d010200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff03000
0001e00040000002d010400040000002d010700040000002d010100050000000102fffff
f0005000000090200000000040000002c0100000700000016045401e8010000000004000
0002d010600040000002d010400040000002d010600040000002d010400040000002d010
200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002
d010400040000002d010700040000002d010100050000000102ffffff000500000009020
0000000040000002c010000070000001604ed004d01d6001b01050000000102c0c0c0000
400000004010d00040000000201010012000000320ad9001d010700000032303035362c3
1390700070007000700070004000700040000002d010600040000002d010400040000002
d010200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e0004000
0002d010400040000002d010700040000002d010100050000000102c0c0c000050000000
90200000000040000002c0100000700000016045401e80100000000040000002d0106000
40000002d010400040000002d010600040000002d010400040000002d010200040000002
d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d01040004000
0002d010700040000002d010100050000000102c0c0c0000500000009020000000004000
0002c0100000700000016044f00d7013700a5010400000004010d0004000000020101001
2000000320a3a00a7010700000039393736342c323907000700070007000700040007000
40000002d010600040000002d010400040000002d010200040000002d010300040000002
d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d01070004000
0002d010100050000000102c0c0c00005000000090200000000040000002c01000007000
00016045401e80100000000040000002d010600040000002d010400040000002d0106000
40000002d010400040000002d010200040000002d010300040000002d010600040000002
701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010700040000002d01010005000
0000102c0c0c00005000000090200000000040000002c0100000700000016040b01bb01f
400a2010400000004010d0004000000020101000c000000320af700a4010300000033303
60a070007000700040000002d010600040000002d010400040000002d010200040000002
d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d01040004000
0002d010700040000002d010100050000000102c0c0c0000500000009020000000004000
0002c0100000700000016045401e80100000000040000002d010200040000002d0103000
40000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010400040000002d010
700040000002d010100050000000102c0c0c00005000000090200000000040000002c010
0000700000016045401e80100000000050000000102ffffff000400000004010d0004000
0000201010009000000320a0101340001000000307e07000f000000320ada00180005000
00032303030302c070007000700070007000f000000320ab100180005000000343030303
02c070007000700070007000f000000320a8a0018000500000036303030302c070007000
700070007000f000000320a620018000500000038303030302c070007000700070007001
0000000320a3a00110006000000313030303030070007000700070007000700100000003
20a1200110006000000313230303030070007000700070007000700040000002d0102000
40000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010
400040000002d010700040000002d010100050000000102ffffff0005000000090200000
000040000002c0100000700000016045401e80100000000040000002d010200040000002
d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d01040004000
0002d010700040000002d010100050000000102ffffff000500000009020000000004000
0002c0100000700000016045401e801000000000400000004010d0004000000020101001
0000000320a140178000600000032303036e32e070007000700070005000400100000003
20a140102010600000032303037e32e07000700070007000500040010000000320a14018
c010600000032303038e32e070007000700070005000400040000002d010200040000002
d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d01040004000
0002d010700040000002d010100050000000102ffffff000500000009020000000004000
0002c0100000700000016045401e80100000000040000002d01050008000000fa0200000
000000000000000040000002d01090004000000f001010007000000fc020000ffffff000
000040000002d01010004000000f0010700050000000902ffffff0005000000010200000
0000400000004010d000400000002010200070000001b044b01d30133014900040000002
d010200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e0004000
0002d010500040000002d010100040000002d01090005000000010200000000050000000
902ffffff00040000002c0100000700000016044901d20134014a00040000002d0102000
40000002d010300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010
500040000002d010100040000002d01090005000000010200000000050000000902fffff
f00040000002c0100000700000016044901d20134014a0008000000fa020000010000000
0008000040000002d01070004000000f00109000500000014023f014e00050000000102f
fffff000400000004010d0004000000020102000500000013023f0169000500000014023
f015b0007000000fc020000000080000000040000002d01090004000000f001010005000
000090200008000050000000102000000000e000000240305005b003c015e003f015b004
20158003f015b003c0105000000090200000000050000000102ffffff000400000002010
1002e000000320a36016c001a000000cfee20eaeeebe8f7e5f1f2e2f32c20f2fbf12e20e
5e4e8ede8f60900070004000600070007000700070007000700050007000700040004000
6000900070004000400070008000700070007000700040000002d010200040000002d010
300040000002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010500040000002
d010900040000002d010700050000000102ffffff0005000000090200000000040000002
c0100000700000016044901d20134014a00040000002d010200040000002d01030004000
0002d010600040000002701ffff030000001e00040000002d010500040000002d0109000
40000002d010700050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000
700000016044901d20134014a0008000000fa02000001000000ff00ff00040000002d010
10004000000f00107000500000014023f011a010400000004010d0004000000020102000
500000013023f0135010500000014023f01270107000000fc020000ff00ff00000004000
0002d01070004000000f0010900050000000902ff00ff000500000001020000000007000
0001b0442012a013c01240105000000090200000000050000000102ffffff00040000000
201010028000000320a3601380116000000cfee20f1f3ecece52c20ecebf0e42e20f0f3e
1ebe5e909000700040007000800090009000700040004000900070007000800040004000
70007000700070007000700040000002d010200040000002d010300040000002d0106000
40000002701ffff030000001e00040000002d010500040000002d010700040000002d010
100050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016044
901d20134014a00040000002d010200040000002d010300040000002d010600040000002
701ffff030000001e00040000002d010500040000002d010700040000002d01010005000
0000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016045401e8010
0000000040000002d010200040000002d010300040000002d010600040000002701ffff0
30000001e00040000002d010500040000002d010700040000002d010100050000000102f
fffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016045401e801000000000
8000000fa0200000000000000000000040000002d01090004000000f0010100040000002
d01080004000000f0010700050000000902ffffff0005000000010200000000040000000
4010d000400000002010200070000001b044f01e3010500050007000000fc02000000000
0000000040000002d010100040000002d01020004000000f0010900040000002d0106000
40000002701ffff030000001e0005000000010200000000050000000902ffffff0004000
0002c0100000700000016045401e80100000000040000002701ffff030000001e0005000
000010200000000050000000902ffffff00040000002701ffff030000001e00050000000
10200000000050000000902ffffff00050000000902ffffff00050000000102000000000
40000002d010100040000002d010600040000002701ffff030000000000

Рисунок 2.4 – Динамика аннулированных платежей, проведенных в АС МБР в
2007 и 2008 годах.

Примечание – Источник:собственная разработка, по данным «Бюллетеня
банковской статистики», №7.2009.С.195-196.

Национальным банком создан и успешно эксплуатируется первый в республике
Центральный архив электронных документов по межбанковским расчетам (ЦА
МБР). Без создания полноценного архива электронных документов невозможно
использование всех преимуществ электронного документооборота, поэтому
банкам необходимо в условиях централизации деятельности активизировать
работы по созданию собственных архивов электронных документов [25].

Несвоевременно выполненные (аннулированные) платежи в отчетном периоде,
как и в аналогичном периоде 2007 года, отсутствуют. Случаев
несанкционированного доступа в платежную систему не допущено. Все
вышесказанное способствовало повышению надежности, безопасности и
эффективности функционирования платежной системы, что подтверждают
приведенные ниже показатели работы за январь-сентябрь 2009 года.

В автоматизированной системе межбанковских расчетов проведено 12651,2
тысячи платежей на сумму 233288,1 миллиарда рублей. Средний размер
платежа в отчетном периоде по сравнению с аналогичным периодом 2007 года
возросло на 1,7 %. Количество проведенных платежей в отчетном периоде по
сравнению с аналогичным периодом 2007 года возросло на 9,5%, сумма – на
17,1%. В январе-сентябре 2009 г. среднедневной оборот составил 3762,7
млрд. руб.(204,1 тыс. платежей) и по сравнению с январем-сентябрем
2008г. увеличился соответственно на 17,4% и 9,7% (Приложение Г).

Вместе с тем, несмотря на положительные в целом результаты работы АС
МБР, существует и ряд проблем.

Не способствует нормативной работе платежной системы сложившаяся
порочная практика авральной работы субъектов хозяйствования, органов
управления и отдельных банков в последний день месяца или квартала по
урегулированию расчетов, включая погашение задолженности по заработной
плате и перед бюджетом. В течение продленного сверх графика времени
работы АС МБР, как правило, поступает небольшое количество платежей,
которые при нормальной организации расчетно-платежного процесса могли
быть проведены в регламентное время без дополнительных затрат на
обеспечение работы платежной системы.

Следует отметить, что эти затраты достаточно велики. Так, 1 час работы
АС МБР обходится Национальному банку примерно в 3,5 млн. руб.

Полагаем, что от сложившейся порочной практики надо уходить, используя
при этом организационные и экономические меры. Одной из таких мер должно
стать, на наш взгляд, введение платы за продление работы АС МБР, которую
должен вносить инициатор продления, покрывая все издержки Национального
банка и банков.

Это говорит о том, что тарифы уже не покрывают возросшие по объективным
причинам затраты (увеличение амортизации за счет ввода резервного
центра, рост зарплаты персонала, рост цен на электрическую и тепловую
энергию и др.). Поэтому назрела необходимость их повышения. При этом
Главное управление платежной системы, Главное управление информационных
технологий и Расчетный центр продолжат работу по оптимизации и
совершенствованию АС МБР с целью снижения затрат на ее эксплуатацию и
сопровождение.

К компетенции банков относится решение проблемы увеличения нагрузки на
ответственных исполнителей в связи с необходимостью формирования
полноформатных электронных платежных документов для передачи в систему
BISS. Решение данной проблемы возможно, если банки начнут более активно
применять автоматизированные банковские системы “Клиент-банк” и
сканирующие устройства.

Сегодня созданная в государстве платежная система в основном
соответствует современным образцам. Однако интеграция и расширение
экономических связей, позволившие нашей стране войти в мировые
финансовые потоки, требуют формирования платежной системы, полностью
отвечающей мировым стандартам. Поэтому работа по созданию надежного,
стабильного механизма функционирования платежной системы, ее
модернизация в связи с быстрыми технологическими изменениями и
республике проводится постоянно.

В 2009 году Национальный банк обеспечит эффективное, надежное и
безопасное функционирование национальной платежной системы, а также
дальнейшее расширение сферы безналичных расчетов в экономике республики
и сокращение доли расчетов посредством наличных денег.

Глава 3. Перспективы развития платежной системы Республики Беларусь

Платежная система является неотъемлемой частью финансовой инфраструктуры
рыночной экономики, и ее состояние имеет ключевое значение для
денежно-кредитного регулирования, обеспечения эффективного платежного
обслуживания финансовой системы государства и реального сектора
экономики.

Разразившийся глобальный финансово-экономический кризис не может обойти
стороной и Беларусь, которая имеет обширные мирохозяйственные связи и
достаточно открытую экономику. Поэтому в нынешних условиях особую
значимость приобретают надежное функционирование платежной системы
страны, позволяющее поддерживать на должном уровне расчетно-платежные
отношения между субъектами хозяйствования, формирование и расходование
бюджетных средств, функционирование финансового рынка. Для всех
участников экономического процесса в условиях высокой инфляции важную
роль играет скорость прохождения платежей при минимальных расчетных
рисках.

Успешная реализация Основных направлений денежно-кредитной политики
Республики Беларусь и экономический рост в 2008 году в значительной мере
были обеспечены за счет эффективного, надежного и безопасного
функционирования национальной платежной системы.

Во избежание системного кризиса в стране особое внимание со стороны
Национального банка должно быть уделено поддержке ликвидности банков, на
долю которых приходится наибольший удельный вес в платежном обороте[14,
c. 37].

В связи с этим, Основными направлениями денежно-кредитной политики
Республики Беларусь на 2009 год предусматривается обеспечивать надежное
и безопасное функционирование платежной системы государства, повышение
ее эффективности за счет реализации таких мероприятий, как:

— дальнейшее совершенствование нормативно-правовой базы национальной
платежной системы и системы безналичных расчетов, тарифной политики в
сфере предоставления платежной системой услуг пользователям;

— усиление надзора за платежной системой со стороны Национального банка;

— повышение экономической и эксплуатационной эффективности компонентов
инфраструктуры платежной системы, производительности и пропускной
способности функциональных компонентов АС МБР при минимизации всех видов
рисков;

— анализ и мониторинг состояния АС МБР и выявление на этой основе
резервов ее дальнейшего развития;

— продолжение работы по модернизации программно-технической
инфраструктуры АС МБР, формированию на территории Республики Беларусь
единого расчетного и информационного пространства, созданию условий для
расширения границ расчетного обслуживания граждан по принципу “одного
окна”;

— расширение сферы применения электронного документооборота в платежной
системе;

— внедрение современного центра управления ключевой информацией для
повышения безопасности расчетов в платежной системе;

— поддержание параметра доступности банков к АС МБР на уровне не ниже
99,5 процента дневного фонда рабочего времени;

— проведение согласованной и экономически обоснованной процентной и
тарифной политики, направленной на обеспечение сбалансированности
экономических интересов участников систем расчетов по розничным
платежам.

Концепцией развития национальной платежной системы Республики Беларусь
до 2010 года с учетом мировых тенденций, утвержденной постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.05.2004 № 84,
очерчена среднесрочная стратегия развития национальной платежной
системы, направленная на дальнейшее повышение ее эффективности,
надежности и безопасности на основе совершенствования организационной
структуры системы межбанковских расчетов, развития и совершенствования
систем стандартизации и сертификации, использования накопленного
отечественного и международного опыта в области организационного,
нормативно-правового и технологического обеспечения [7, c.18].

Переход с 5 января 2009 года на обработку всех межбанковских платежей в
систему BISS требует от банков качественно нового подхода к управлению
платежами и ликвидностью.

Решению данной задачи должно способствовать грамотное применение
составного платежного сообщения формата, чтобы этот формат использовался
главным образом для осуществления несрочных клиентских платежей на
небольшие суммы.

Функционирование системы BISS дало возможность исключить представление
платежных документов на бумажном носителе, сокращение бумажного
документооборота, увеличение доступности платежных услуг конечным
пользователям за счет диверсификации каналов доставки платежных
инструкций в банк.

Расширение электронного документооборота также позволит ускорить
оборачиваемость денежных средств в платежной системе за счет
автоматизации процесса обработки платежных инструкций на всех стадиях их
движения – от направления платежных документов в банк до их доставки
бенефициару, и, в конечном итоге, снизить расходы банка и субъектов
хозяйствования, связанные с обработкой документов на бумажных носителях.

В настоящее время Национальный банк большое внимание уделяет
модернизации программой и технической базы осуществления межбанковских
расчетов, проводимой в рамках развития современных информационных
технологий в данной области. Развитие программно-технической
инфраструктуры проводится поэтапно в соответствии с разработанными и
утвержденными нормативными правовыми актами Национального банка и
планами [14, c. 39-41].

Для обеспечения эффективности, надежности и безопасности АС МБР
требуется разработка адекватных и эффективных механизмов мониторинга,
управления и контроля, присутствующих в системе различных типов рисков.

Согласно международной практике, в платежной системе принято выделять
следующие риски, имеющие потенциальную возможность вызывать системный
риск:

— операционный риск, который может служить источником расчетного риска;

— расчетный риск, объединяющий кредитный риск и риск ликвидности и
имеющий свойство распространяться по системе, перетекая в системный.

Управление рисками осуществляется на базе мероприятий, направленных на
полное соответствие национальной платежной системы Ключевым принципам
для системно значимых платежных систем Комитета по платежным и расчетным
системам Банка международных расчетов (далее — КП).

Выявление системного риска осуществляется посредством постоянного
мониторинга и анализа процесса обработки платежей в системе
межбанковских расчетов. Предотвращение системного риска связано также с
совершенствованием процедур обеспечения банков дневной ликвидностью.

Одним из приоритетных мероприятий по предотвращению операционного риска
является обеспечение надзора за состоянием и функционированием
программно-технической инфраструктуры АС МБР. Главным управлением
платежной системы уже начата работа в данном направлении. Постановлением
Правления НБ №145 от 20.07.2007г. утверждена Концепция осуществления
надзора за платежной системой РБ [22, c.7].

Развитие АС МБР будет осуществляться в соответствии с Программой
развития банковского сектора экономики Республики Беларусь на 2006—2010
годы и будет направлено на обеспечение эффективного, надежного и
безопасного функционирования национальной платежной системы [25].

В 2008—2010 годах будут продолжены работы по дальнейшему развитию и
совершенствованию платежной системы, в первую очередь направленные на
обеспечение надежного, безопасного и эффективного функционирования АС
МБР:

— реализация мероприятий по повышению производительности центрального
вычислительного комплекса;

— модернизация и развитие центрального архива межбанковских расчетов;

— внедрение комплексной системы информационной безопасности АС МБР;

— модернизация и развитие системы нормативно-справочной информации;

— модернизация и развитие системы управления программно-техническим
комплексом АС МБР;

— создание полномасштабной системы резервного копирования и
архивирования АС МБР.

В целях развития в Беларуси рынка розничных банковских услуг и системы
безналичных расчетов по розничным платежам Правлением Национального
банка приняты в 2004 году Концепция развития розничных банковских услуг
в РБ до 2010 года и в 2005 году — Концепция развития в РБ системы
безналичных расчетов по розничным платежам до 2010 года. Основными
целями указанных документов являются: увеличение числа клиентов, объемов
привлекаемых банками ресурсов и улучшение их структуры, рост
возможностей банков по проведению активных и посреднических операций, а
также увеличение доли безналичных расчетов при совершении розничных
платежей и, как следствие, сокращение наличного денежного оборота. В
рамках реализации задач, определенных упомянутыми Концепциями, в
республике проводится работа по созданию единого расчетного и
информационного пространства для оплаты услуг через банки, небанковские
кредитно-финансовые организации, организации почтовой и электрической
связи.

Создание единого расчетного и информационного пространства позволит
гражданам осуществлять оплату коммунальных и иных услуг в банковских и
почтовых организациях, а также с использованием устройств
самообслуживания (инфокиосков и банкоматов) по принципу “одного окна” на
основании единого лицевого счета [8, c.17].

В заключении можно сделать вывод о том, что Национальным банком
Республики Беларусь осуществлен ряд мер по совершенствованию платежной
системы, что позволило значительно улучшить основные показатели ее
работы, расширить спектр услуг, предоставляемых банкам-участникам.

Вместе с тем в платежной системе Беларуси есть резервы для дальнейшего
развития, которые необходимо использовать в 2009— 2010 годах. В этой
связи следует разработать и внедрить новый проект программно-технической
инфраструктуры АС МБР, позволяющий значительно повысить эффективность,
надежность, безопасность ее функционирования и минимизировать затраты на
эксплуатацию. В предстоящий период в платежной системе требуется
обеспечить равномерность отправки банками платежей в АС МБР, полный
переход на электронный документооборот, расширить применение банками для
работы с клиентами сертифицированной системы класса “Клиент—банк”,
ускорить создание единого удостоверяющего центра электронной цифровой
подписи для банковской системы Беларуси [24].

Заключение

Развитие новых форм расчетов и способов платежей является одной из основ
здорового и качественного развития национальной экономики, ее финансовой
системы. В связи с этим важнейшим направлением банковской деятельности,
где широко используются информационные технологии, является платежная
система.

Безопасная и эффективная национальная платежная система, от которой
зависит бесперебойность внутренних и международных расчетов и платежей
способствует развитию составных частей информационной экономики XXI
века.

Платежная система Республики Беларусь обеспечивает потребности банков и
субъектов хозяйствования в проведении расчетов, а также способствует
эффективной реализации основных направлений денежно-кредитной политики
страны. Она является неотъемлемой частью финансовой инфраструктуры
рыночной экономики. Организация и функционирование денежно-кредитной,
банковской и платежной систем определяются потребностями рынка, а
государственный контроль обеспечивает их стабильность и безопасность.

В первой главе была рассмотрена сущность и структура платежной системы,
организация ее функционирования, приведена классификация платежных
систем в зависимости от различных критериев. Рассмотренные теоретические
вопросы, конечно, далеко не исчерпывают важную для практики область
изучения и исследований платежной системы.

Во второй главе имела место практическая часть на примере анализа АС МБР
как основного компонента платежной системы РБ. Анализ показателей
последних лет позволяет говорить о существенной стабилизации
функционирования платежной системы, которая среди прочего
характеризуется постоянно растущим объемом проводимых платежей и
определенными структурными изменениями.

Повышение надежности, безопасности и эффективности функционирования
платежной системы подтверждают приведенные ниже показатели работы
платежной системы.

За январь-сентябрь 2008 года по сравнению с аналогичным периодом 2007
года платежный оборот в целом вырос на 9,5 процента по количеству и на
17,1 процента – по сумме, а среднедневной оборот – на 9,7 и 17,4
процентов соответственно [25].

Сократилось среднее время нахождения платежа в очереди ожидания средств
в системе BISS в 2008 г. до 7 мин. Однако выявлен и ряд проблем, которые
требуют решения и принятия мер для обеспечения эффективного и
безопасного функционирования национальной платежной системы.

Третья глава была посвящена изучению складывающихся тенденций и
выявлению на их основе перспектив дальнейшего развития платежной системы
Республики Беларусь.

Дальнейшее развитие НПС Беларуси должно происходить с учетом общих
тенденций, характерных для платежных систем в условиях глобализации и
интеграции рынков, роста денежных потоков. Наиболее важными
представляются следующие направления:

• расширение возможности управления платежами со стороны банков путем
повышения оперативности осуществления сделок с кредитно-денежными
ресурсами на финансовых рынках;

• внедрение в платежный оборот современных технологий платежа с
использованием электронных платежных инструментов;

• создание в системе BISS функционального комплекса для осуществления
международных валютных расчетов через центральные зарубежные банки,
который должен работать параллельно с другими международными сетями для
обмена финансовыми сообщениями;

• унификация основных правовых, операционных и технологических
параметров платежной системы для перспективного интегрирования с
платежными системами стран СНГ, государств Европейского союза (зоны
евро);

• повышение экономических и эксплуатационных характеристик платежной
системы.

По основным показателям оценки деятельности Национального Банка по
обеспечению эффективного, надежного и безопасного функционирования
платежной системы достигнуты следующие результаты:

– программно-технический комплекс АС МБР соответствует требованиям
технических нормативных правовых актов Республики Беларусь по
обеспечению технической возможности проведения межбанковских расчетов;

– случаев несанкционированного доступа в платежную систему допущено.

Сегодня созданная в государстве платежная система в основном
соответствует современным образцам. Однако интеграция и расширение
экономических связей, позволившие нашей стране войти в мировые
финансовые потоки, требуют формирования платежной системы, полностью
отвечающей мировым стандартам. Поэтому работа по созданию надежного,
стабильного механизма функционирования платежной системы, ее
модернизация в связи с быстрыми технологическими изменениями и
республике проводится постоянно.

В заключении можно сделать вывод о том, что Национальным банком
Республики Беларусь уже осуществлен ряд мер по совершенствованию
платежной системы, что позволило значительно улучшить основные
показатели ее работы, расширить спектр услуг, предоставляемых
банкам-участникам.

Вместе с тем в платежной системе Беларуси есть резервы для дальнейшего
развития, которые необходимо использовать в 2009— 2010 годах. В этой
связи следует разработать и внедрить новый проект программно-технической
инфраструктуры АС МБР, позволяющий значительно повысить эффективность,
надежность, безопасность ее функционирования и минимизировать затраты на
эксплуатацию[14, с.38].

Библиографический список

1 Об утверждении Концепции развития банковской системы на 2001-2010
годы: Указ Президента Республики Беларусь, 28 мая 2002г., № 274.

2 Об утверждении Концепции развития розничных банковских услуг в
Республики Беларусь до 2010 года: Постановление Правления Национального
банка, 29 июля 2004г., № 120.

3 Об утверждении Концепции осуществления Национальным банком надзора за
платежной системой Республики Беларусь: Постановление Правления
Национального банка, 20 июля 2007г., № 145.

4 Белоглазова, Г.Н. Деньги, кредит, банки: Учебник. / Г.Н. Белоглазова.
– М.: Юрайт-Издат, 2006. – 620 с.

5 Деньги. Кредит. Банки: учебник / Г.Е. Алпанов, Ю.В. Базулин [и др.];
под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект,
2006. – 624 с.

6 Деньги, кредит, банки: Учеб. / Г.И. Кравцова, Г.С. Кузьменко, Е.И.
Кравцов и др.; Под ред Г.И. Кравцовой. – Мн.: БГЭУ, 2003. – 527 с.

7 Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова,
А.В. Печникова и др.; Под ред. академ. РАЕН Е.Ф. Жукова.- 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. – 600 с.

8 Жарковская, Е.П. Банковское дело: учебник для студентов вузов / Е.П.
Жарковская. – 4-е изд., испр. и доп. – М.: Омега-Л, 2005. – 452 с.

9 Левкович, А.П. Платежные системы: Учеб. Пособие / А.П. Левкович. -Мн.:
БГЭУ, 2004. – 111 с.

10 Организация деятельности центрального банка: Учебник / Г.Г. Фетисов,
О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова; под общ. ред. Г.Г. Фетисова. – М.: КНОРУС,
2006. – 432 с.

11 Организация деятельности центрального банка: Учеб. пособие / С.С.
Ткачук, О.И. Румянцева, И.Н. Тищенко [и др.] ; под ред. С.С. Ткачука,
О.И. Румянцевой. – Мн.: БГЭУ, 2006. – 295 с.

12 Тедеев, А.А. Электронные банковские услуги: Учебное пособие. / А.А.
Тедеев. – М.: Изд-во Эксмо, 2005. – 272 с.

13 Тютюнник, А.В. Банковское дело: учебник / А.В. Тютюнник, А.В.
Турбанов. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 608 с.

14 Банковский вестник №7(444) 2009 год.

15 Баранов, И. Платежная система как гарант безопасности государства /
И. Баранов // Банковское дело. – 2007. – №11. – С. 43-45.

16 Криворучко,С.И. Процесс наблюдения за платежной системой / С.И.
Криворучко // Финансы и кредит. – 2007. – №11. – С. 18-24.

17 Овсейко С. Межбанковские корреспондентские отношения: теория и
практика / С. Овсейко // Валютное регулирование и ВЭД. 2007. № 4. С.
64-65.

18 Пищик И., Дорошкевич А. Пути минимизации рисков в платежной системе /
И. Пищик // Банкаўскi веснiк. – 2006. – №28. – С. 6-11.

19 Пищик, И. Мировые тенденции в развитии платежной системы Беларуси /
И. Пищик // Банкаўскi веснiк. – 2006. – №7. – С. 3-10.

20 Пищик, И. Мировой опыт и пути развития системы безналичных платежей в
Беларуси / И. Пищик // Банкаўскi веснiк. – 2007. – №1. – С. 18-24.

21 Пищик, И. О состоянии и перспективах развития Автоматизированной
системы межбанковских расчетов / И. Пищик // Банкаўскi веснiк. – 2007. –
№13. – С. 10-17.

22 Пищик, И. Платежная система Республики Беларусь: состояние, проблемы
и перспективы развития / И. Пищик // Вестник ассоциации белорусских
банков. – 2007. – №8. – С. 19-23.

23 Пищик, И. Состояние и перспективы развития платежной системы / И.
Пищик // Банкаўскi веснiк. – 2006. – №7. – С. 5-11.

24 Полищук, С.А. Платежные системы: структурно-качественный анализ /
С.А. Полищук // Банковские услуги. – 2006. – №11. – С. 2-8.

25 Унгур, Д. Финансовая система и устойчивость платежной системы / Д.
Унгур // Банкаўскi веснiк. – 2006. – №1. – С. 13-16.

26 www.nbrb.by. – официальный сайт Национального банка РБ.

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter

Похожие документы
Обсуждение

Ответить

Курсовые, Дипломы, Рефераты на заказ в кратчайшие сроки
Заказать реферат!
UkrReferat.com. Всі права захищені. 2000-2020