.

Оценка методов установления, начисления и взыскания процентов по кредитам в коммерческом банке

Язык: русский
Формат: дипломна
Тип документа: Word Doc
0 4286
Скачать документ

Министерство науки Украины

Донбасская государственная машиностроительная академия

Кафедра экономики та финансов

Дипломный проект (ДП) №_____

Проект допущений к защите

Зав. кафедрою Кузнецова Тамара Васильевна

« » 2006г.

Оценка методов установления, начисления и взыскания процентов по
кредитам в коммерческом банке

2006р.

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

1. Теоретические основы кредитования коммерческими банками

1.1 Сущность, назначение и роль кредита

1.2 Формы, виды и функции кредита

1.3 Регулирование ссудного процента и его влияние на экономику

2. Анализ порядка установления, начисления и взыскания процентов по
кредитам на примере КБ “Приватбанк”

2.1 Краткая характеристика деятельности КБ “Приватбанк”

2.2 Анализ порядка установления процентной ставки по кредитному продукту
“овердрафт”

2.3 Анализ порядка начисления и взыскания процентов по кредитному
продукту”овердрафт”.

3. Пути совершенствования доходной базы кредитных операций банка

3.1 Оценка кредитоспособности клиента балльным способом.

3.2 Ценовая стратегия с учетом кредитного риска.

3.3 Планирование уровня доходной маржи

3.3.1 Р??т и ??? ????? ??и

3.3.2 Р??т и ??? ?????й ???? ??и

3.3.3 П??????? ???? ??ня ??ы ? ???

Заключение

Приложение А.

Список использованной литературы:

Введение

Отношения займа всегда были важны и широко распространены в мире
бизнеса. Особенно это относится к такой многообразной их форме, как
кредитование. От умения (или неумения) проведения кредитных операций
зависят многочисленные успехи (или упущенные возможности, а то и
провалы) деловых людей в разное время во всех концах света. Кредит
является одной из сложнейших экономических категорий. Общеэкономической
причиной существования кредита является товарное производство.
Закономерностью, создающей возможность функционирования кредита,
является временное высвобождение денежных средств и появление временной
потребности в них в процессе движения производственных фондов
предприятий.

Главные центры кредитной системы – коммерческие банки, являющиеся
основой современной экономики. Крепкие и устойчивые банки означают
стабильную экономику и наоборот, банкротства банков, невозвращенные
кредиты, неуплаченные проценты – все это ослабляет банковскую систему и
говорит о слабой экономике.

На банковскую систему влияет слишком рискованная кредитная политика,
проводимая руководителями в погоне за прибылями, безрассудные расходы на
развитие сети филиалов без учета их доходности.

Серьезной проблемой является поддержание ликвидности банковской системы.
Основные убытки коммерческим банкам приносит кредитная деятельность,
привлечение слишком дорогих ресурсов и невозможность рентабельного их
размещения. Отсутствие возможности получать в настоящий момент прибыли
инфляционного характера требует от банка серьезного подхода к качеству
кредитного портфеля. В структуре активов коммерческих банков кредитные
операции составляют приблизительно 15%. В общей сумме кредитной
задолженности просроченные кредиты составляют примерно 17%,
пролонгированные 19%, кредиты без обеспечения – 8%, безнадежные к
возврату – 1%. Показатели структуры задолженности свидетельствуют о
значительном росте просроченных и пролонгированных кредитов.

Объектом исследования настоящей работы выбран акционерный коммерческий
банк «ПРИВАТБАНК». В операциях современного банка наибольший удельный
вес занимают кредитные операции, а в доходах, соответственно, проценты
по кредитам. Целью работы является изучение факторов, влияющих на
установление процентной ставки, порядок начисления и взыскания
процентов, а также поиск путей повышения доходности кредитных операций.

В соответствии с вышеизложенным, задачи работы определены следующим
образом:

во-первых, определение кредита и ссудного процента как экономических
категорий; определение форм и видов кредита; изучение влияния ссудного
процента на экономические процессы;

во-вторых, изучение порядка установления, начисления и взыскания
процентов по кредиту; проведение анализа кредитных вложений и ценовой
политики на материалах конкретного коммерческого банка;

в-третьих, на основе проведенного анализа определение путей
совершенствования доходной базы банка от кредитных вложений.

1. Теоретические основы кредитования коммерческими банками

1.1 Сущность, назначение и роль кредита

Кредит представляет собой заемный капитал банка в денежной форме,
который передается во временное пользование на условиях обеспеченности,
срочности, платности, целевого характера использования, а также
возвратности за плату в виде процента. Необходимость кредита обусловлена
закономерностями кругооборота и оборота капитала в процессе
воспроизводства. На одних участках высвобождаются свободные денежные
средства, выступающие источниками ссудного капитала, на других –
возникает потребность в них. Именно на этой основе, на взаимной выгоде
участников процесса воспроизводства рождается, существует и развивается
ссудный капитал.

Для понимания сущности кредита необходимо определить некоторые термины.

Кредитор – субъект кредитных отношений, который выдает кредиты другому
субъекту хозяйственной деятельности во временное пользование.

Кредитная операция – это договор о выдаче кредита, который
сопровождается записями на банковских счетах, с соответствующим
отображением в балансах кредитора и заемщика.

Кредитоспособность – это возможность заемщика в полном объеме и в
установленные кредитным соглашением сроки рассчитаться по своим долговым
обязательствам.

Кредитный риск – вероятность неуплаты заемщиком основного долга и
процентов, которые подлежат оплате за пользование кредитом в сроки,
определенные кредитным договором.

Кредитная линия – соглашение банка-кредитора выдать кредит в будущем в
размерах, не превышающих заранее обусловленных размеров за определенный
отрезок времени без проведения дополнительных специальных переговоров.

Платежеспособность – это способность заемщика своевременно производить
расчеты по всем видам своих обязательств хозяйственной деятельности.

Заемщик – субъект кредитных отношений, который получил во временное
пользование денежные средства на условиях возврата, платности,
срочности.

Основными источниками формирования банковских кредитных ресурсов
являются следующие показатели.

1 Денежные средства, высвобождающиеся из кругооборота капитала, а
именно:

– средства для восстановления основного капитала в виде амортизации;

– часть оборотного капитала в денежной форме, высвобождаемая в связи с
несовпадением времени поступления выручки и осуществления затрат;

– прибыль, накапливаемая для расширения и обновления производства.

2 Денежные доходы и сбережения населения. Общей тенденцией развитых
стран становится активное использование сбережений в виде вкладов,
страховок, покупки ценных бумаг. Это является результатом повышения
уровня жизни, а также изменения в структуре потребления. Выросла доля
расходов на предметы длительного пользования, на жилищное строительство,
образование, что требует предварительного накопления средств.

3 Денежные накопления государства, величина которых зависит от размеров
госсобственности и доли валового национального продукта,
перераспределяемого через госбюджет.

Экономическая роль ссудного капитала заключается в обеспечении
потребности в заемных средствах и непрерывности процесса вос-

производства. Оседание средств (источников) на банковских счетах без
движения противоречит здравому смыслу. Деньги должны «работать». С
помощью кредита это противоречие разрешается. Временно свободные
денежные средства, доходы и сбережения превращаются в ссудный капитал и
снова вовлекаются в кругооборот.

Ссудный капитал является своеобразным товаром, потребительная стоимость
которого состоит в способности функционировать в качестве капитала
(здания, сооружения, оборудование, товары) и приносить доход в форме
прибыли. Часть этой прибыли направляется на оплату ссудного капитала и
выступает как его цена или ссудный процент.

Ссудный капитал выступает в форме денег, однако, между этими категориями
есть существенные различия. Качественно отличается ссудный капитал от
денег тем, что является формой самовозрастающей стоимости. Деньги же,
как стоимостной эквивалент, не дают прироста стоимости. Различаются они
также и количественно. Масса ссудных капиталов превышает количество
денег в обращении, поскольку одна денежная единица многократно выступает
как ссудный капитал.

Главными звеньями кредитной системы являются банки и кредитные
учреждения, которые имеют лицензию Национального банка Украины, которые
одновременно выступают в роли покупателя и продавца существующих в
обществе временно свободных средств. Коммерческие банки, которые имеют
соответствующую лицензию Национального банка Украины на право проведения
операций с валютными ценностями, могут выступать в роли покупателя и
продавца временно свободных средств в иностранной валюте. Банковская
система путем предоставления кредитов организует и обслуживает движение
капитала, обеспечивает его привлечение, аккумуляцию и перераспределение
в те сферы, где возникает дефицит капитала.

Правовые основы выдачи, использования и возврата кредитов а также
регулирование взаимоотношений между субъектами, которые возникают в
процессе кредитования, определяют Положение Национального банка Украины
«О кредитовании», утвержденное постановлением Правления Национального
банка Украины № 246 от 28 сентября 1995г., Закон Украины «О банках и
банковской деятельности», Гражданский кодекс Украины, нормативные акты
Национального банка Украины, Уставы коммерческих банков и кредитные
договоры.

Кредитные взаимоотношения регламентируются на основе кредитных
договоров, которые заключаются между кредитором и заемщиком только в
письменной форме и которые определяют взаимные обязательства и
ответственность сторон и не могут изменяться в одностороннем порядке.

Коммерческие банки могут выдавать кредиты всем субъектам хозяйственной
деятельности, независимо от отраслевой принадлежности, статуса, форм
собственности, в случае наличия у них реальных возможностей и правовых
форм обеспечения своевременного возврата кредита и уплаты процентов за
пользование кредитом.

Принцип обеспеченности кредита означает наличие у банка права на защиту
своих интересов, недопущения убытков из-за невозврата долга заемщиком.

Целевой характер использования предусматривает использование заемных
средств на конкретные цели, предусмотренные кредитным договором.

Принцип возврата, срочности, платности означает, что кредит должен быть
возвращен заемщиком в определенный срок, оговоренный в кредитном
договоре, с соответствующей оплатой за пользование.

Кредитные операции осуществляются банками в пределах кредитных ресурсов.
Кредиты в иностранной валюте выдаются юридическим лицам-резидентам,
физическим лицам – резидентам, которые занимаются предпринимательской
деятельностью, резидентам по операциям, которые осуществляются ними с
использованием платежных карт, и юридическим лицам нерезидентам –
банковским учреждениям.

При проведении кредитной политики коммерческие банки исходят из
необходимости объединения интересов банка, его акционеров и вкладчиков,
и субъектов хозяйственной деятельности с учетом общегосударственных
интересов. Банки самостоятельно определяют порядок привлечения и
использования средств, проведения кредитных операций, установления
уровня процентных ставок. Они отвечают по своим обязательствам перед
клиентами всем принадлежащим им имуществом и средствами.

Решение о выдаче кредита, независимо от его размера, принимается
коллегиально – Правлением банка, Кредитным комитетом, Комиссией –
большинством голосов и оформляется протоколом. С целью защиты интересов
кредиторов и вкладчиков банка, кредитование заемщиков осуществляется в
соответствии с действующим законодательством Украины, с установленными
Национальным банком Украины экономическими нормативами деятельности
коммерческих банков и требованиями формирования обязательных страховых
резервных фондов.

Размер процентных ставок и порядок их уплаты устанавливается банком и
указывается в кредитном договоре в зависимости от кредитного риска,
обеспечения, спроса и предложения, которые сложились на кредитном рынке,
срока пользования, учетной ставки и других факторов. Для кредитов,
выдаваемых в иностранной валюте, учитываются также процентные ставки,
которые действуют на международных рынках капиталов.

Кредиты выдаются субъектам хозяйственной деятельности в безналичной
форме, путем оплаты платежных документов с ссудного счета как в
национальной, так и в иностранной валюте в порядке, установленном
действующим законодательством и нормативными актами Национального банка
Украины, или путем перечисления на расчетный счет заемщика, если другое
не предусмотрено кредитным договором, а также в наличной форме для
расчетов с поставщиками сельскохозяйственной продукции и в других
случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины и
нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Погашение кредита и начисленных процентов осуществляется заемщиком с
расчетного или текущего счета в порядке, установленном договором о
кредитовании. Отсрочка погашения кредита с повышением процентной ставки
осуществляется банком в исключительных случаях, при возникновении у
заемщика временных финансовых осложнений и оформляется дополнительным
договором между заемщиком и банком, который является неотъемлемой частью
кредитного договора.

Банк осуществляет контроль за выполнением заемщиком условий кредитного
договора, целевым использованием кредита, своевременным и полным его
погашением, поддерживает деловые контакты с заемщиком, проводит проверки
состояния залогового имущества, что должно быть предусмотрено кредитным
договором. В случае выявления фактов использования кредита не по
целевому назначению, банк имеет право досрочно разорвать кредитный
договор, что является основой для удержания всех средств в пределах
обязательств заемщика в установленном действующим законодательством
порядке.

В кредитных договорах предусматривается ответственность заемщика за
несвоевременный возврат кредита и процентов за пользование кредитом и
банка за несвоевременное перечисление валюты кредита в виде удержания
пени, что устанавливается по соглашению сторон. В кредитном договоре
предусматривается ответственность заемщика за нецелевое использование
кредита в виде штрафа в размере до 25% от суммы использованного не по
назначению кредита в установленном действующим законодательством
порядке. Коммерческие банки обязаны в каждом случае невозврата кредита и
начисленных процентов за использование кредита решать вопрос об
удержании задолженности в установленном порядке, а в случае
невозможности удержания – возбуждать в суде дело о банкротстве.

1.2 Формы, виды и функции кредита

Положение Национального банка Украины «О кредитовании» предусматривает,
что субъекты хозяйственной деятельности могут использовать такие формы
кредитов: банковский, коммерческий, лизинговый, ипотечный, бланковый,
консорциумный. Физические лица могут использовать потребительский кредит
(только в национальной валюте).

Коммерческий кредит – это товарная форма кредита, которая определяет
отношения по вопросам перераспределения материальных фондов и
характеризует кредитное соглашение между двумя субъектами хозяйственной
деятельности. Участники кредитных отношений при коммерческом кредите
регулируют свои хозяйственные отношения и могут определить платежные
средства в виде векселей – обязательств должника уплатить кредитору
установленную сумму в определенный срок. Объектом коммерческого кредита
могут быть реализованы товары, выполненные работы, оказанные услуги,
относительно которых продавцом предоставляется отсрочка платежа. В
случае оформления коммерческого кредита посредством векселя другие
соглашения о предоставлении кредита не заключаются. Погашение
коммерческого кредита может осуществляться путем:

-оплаты должником векселя;

-передачи векселя согласно действующему законодательству другому
юридическому лицу.

В случае оформления такого кредита не посредством векселя, его погашение
осуществляется на условиях, предусмотренных договором сторон.

Лизинговый кредит – это отношения между юридическими лицами, которые
возникают в случае аренды имущества и сопровождаются заключением
лизингового соглашения. Лизинг является формой имущественного кредита.
Объектом лизинга является различное движимое (машины, оборудование,
транспортные средства, вычислительная и другая техника) и недвижимое
(здания, сооружения, коммуникационные системы и др.) имущество.
Субъектами лизинга могут быть лизингодатель (субъект, который является
собственником объекта лизинга и сдает его в аренду), пользователь
(субъект, который договаривается с арендодателем на предмет аренды о
приобретении права владения и распоряжения объектом лизинга в
установленных лизинговым соглашением пределах) и производитель
(предприятие, организация и другие субъекты хозяйствования, которые
осуществляют производство или реализацию товарно-материальных
ценностей).

Ипотечный кредит – особенный вид экономических отношений в части выдачи
кредитов под залог недвижимого имущества. Кредиторами по ипотечному
кредиту могут быть ипотечные банки или специальные ипотечные компании, а
также коммерческие банки. Заемщиками могут быть юридические и физические
лица, которые являются собственниками объектов ипотеки, или имеют
поручителей, которые выставляют в залог объекты ипотеки в пользу
заемщика. В качестве ипотеки при выдаче кредита используются: жилые
здания, квартиры, производственные здания, сооружения, магазины,
земельные участки, которые являются собственностью заемщика и не
являются объектом залога в другом соглашении.

Потребительский кредит – это кредит, который выдается только в
национальной денежной единице физическим лицам – резидентам Украины на
приобретение потребительских товаров длительного пользования и услуг, и
который возвращается в рассрочку, если иные условия не предусмотрены
кредитным договором. Банк выдает кредиты физическим лицам в размерах,
которые определяются исходя из стоимости товаров и услуг, являющихся
объектом кредитования. Размер кредита на строительство, покупку и ремонт
жилых зданий, и других построек определяется в пределах стоимости
имущества, имущественных прав, которые могут быть переданы банку в
обеспечение физическим лицом и суммой его текущих доходов, за
исключением обязательных платежей, в течение 10 лет. Физические лица
погашают кредиты путем перечисления средств с личного вклада,
депозитного счета, почтовым переводом или внесением наличных средств.

Бланковый кредит – коммерческий банк может выдавать бланковый кредит
только в пределах наличия собственных средств (без залога имущества или
других видов обеспечения, только под обязательство возвратить кредит) с
использованием повышенной процентной ставки надежным заемщикам, которые
имеют стабильные источники погашения кредита.

Консорциумный кредит – может выдаваться заемщику банковским консорциумом
такими способами:

– путем аккумулирования кредитных ресурсов в определенном банке с
дальнейшей выдачей кредитов субъектам хозяйственной деятельности;

– путем гарантирования общей суммы кредита ведущим банком или группой
банков;

– путем изменения гарантированных банками-участниками квот кредитных
ресурсов за счет привлечения других банков для участия в консорциумной
операции.

Недостатком коммерческого кредитования является ограниченность кредита,
как со стороны объемов кредитования, так и сферы применения. Со стороны
объемов кредит ограничивается наличием свободного капитала у кредитора.
Сфера применения коммерческого кредита ограничена направлением
кредитования, которое возможно только от производящих предприятий к
торгующим предприятиям, а затем к потребляющим предприятиям и
организациям.

Сфера банковского кредитования гораздо шире коммерческого, поскольку не
ограничивается ни направлением кредита, ни сроком кредитования, ни
суммой сделки. Банковский кредит обслуживает не только обращение
капитала, но и его накопление. Коммерческий кредит может быть
трансформирован в банковский путем замены одного векселя другим, что
повышает надежность кредитования, поскольку банки выступают гарантом
сделки, и расширяют масштабы кредитования.

Различаются также объемы банковского и коммерческого кредитования по
отношению к фазам промышленного цикла. Спрос на коммерческий кредит
увеличивается с ростом производства и товарооборота и сокращается с их
уменьшением. В период кризисов спрос на него падает, тогда, как спрос на
банковский кредит для уплаты долгов возрастает. В период оживления и
подъема наблюдается рост действительного капитала и увеличивается спрос
на банковский кредит для производственных целей и накопления капитала.
Исходя из направления ссуды, на производительные цели или оплату долгов,
различают в первом случае – ссуду капитала, во втором – ссуду денег. С
точки зрения общественного производства это деление обусловлено влиянием
ссуд на объем функционирующего капитала.

Следует отметить, что Положением НБУ “О кредитовании” запрещается
предоставление кредитов на покрытие убытков.

Несмотря на все различия, коммерческий и банковский кредиты едины по
своей природе. В современных условиях преобладает банковский кредит,
однако, внутри крупных корпораций появилась тенденция к росту
коммерческого кредита. Этот кредит покрывает около 2/3 финансовых
потребностей транснациональных корпораций США. Движение кредита в ТНК
происходит в виде поставок оборудования филиалам, размещения друг у
друга ценных бумаг с целью мобилизации капиталов, осуществляют взаимное
кредитование. Внутрикорпорационное движение ссудных капиталов
обслуживается банками, которые оказывают информационные,
консультационные услуги и т.д.

Потребительский кредит предоставляется в форме коммерческого и
банковского кредита. Коммерческий кредит представляет собой продажу
товаров с отсрочкой платежа через розничные магазины. Объектами
банковских ссуд на потребительские цели являются товары длительного
пользования: автомобили, холодильники, мебель и т.п. Банки могут
заключать соглашения с магазинами, торгующими в кредит, выплачивая при
этом деньги за товары, а ссуду гасят покупатели товаров. Срок кредита
составляет обычно 2-3 года.

Потребительский кредит становится атрибутом современной жизни. Ввиду
того, что платежеспособный спрос населения ограничен, а реализация
товаров требует ускорения, и населению и предприятиям выгодно
использовать реализацию за счет будущих доходов. Например, в США
задолженность по потребительскому кредиту постоянно растет: 1939г. – 7,2
млрд. долл., 1980 – 313млрд. долл., 1997г. – 1,6 трлн. долл. Проценты по
потребительскому кредиту взимаются более высокие (20% в США, 35% во
Франции), которые выплачиваются из доходов населения и представляют
собой вторичную форму перераспределения доходов.

Государственный кредит это совокупность кредитных отношений, в которых
одним из субъектов выступает государство или местные органы власти по
отношению к гражданам или юридическим лицам. Основной формой такого
кредита выступает выпуск государственных займов. В бывшей ФРГ он изымал
2/3 объема рынка ссудных капиталов и 1/3 в США. Госзаймы являются вторым
после налогов источником доходов государства, которые оно использует для
осуществления своих функций. Чем больше объем государственного кредита,
тем больше сумма процентов по нему. На их уплату идут налоговые
поступления и другие доходы государства. Получателями процентов по
государственным кредитам являются держатели государственных ценных
бумаг. Полученные государством средства используются на регулирование
экономики, расширение инфраструктуры, развитие и поддержку сельского
хозяйства.

Кредитные отношения существуют и между государствами в виде вывоза
капиталов. Международный кредит представляет собой движение ссудного
капитала на мировом рынке, являясь составной частью международных
экономических отношений.

Кредиты, предоставляемые банками, классифицируются по следующим видам:

– по срокам пользования:

а) краткосрочные – до 1 года;

б) среднесрочные – до 3 лет;

в) долгосрочные – свыше 3 лет.

Краткосрочные кредиты выдаются банками в случае временных финансовых
трудностей, в связи с разрывом между затратами на производство,
обращение и поступлением денежной выручки. Среднесрочные кредиты могут
выдаваться на оплату оборудования, осуществление текущих затрат, на
финансирование капитальных вложений. Долгосрочные кредиты выдаются для
формирования основных фондов и расширения мощностей. Объектами
кредитования при этом являются капитальные затраты на реконструкцию,
модернизацию и расширение уже действующих основных фондов, на новое
строительство, на приватизацию и др.

– по обеспечению:

а) обеспеченные залогом (имуществом, имущественными правами, ценными
бумагами);

б) гарантированные (банками, финансами или имуществом третьего лица);

в) другим обеспечением (поручительство, страхование);

г) необеспеченные (бланковые).

– по степени риска:

а) стандартные кредиты;

б) кредиты с повышенным риском.

– по методу выдачи:

а) в разовом порядке;

б) в соответствии с открытой кредитной линией;

в) гарантийные (с обусловленной датой выдачи, по потребности, с
взиманием комиссии за обязательство).

– по срокам погашения:

а) единовременно;

б) в рассрочку;

в) досрочно (по требованию кредитора или по заявлению заемщика);

г) с регрессией платежа;

д) после окончания обусловленного периода (месяца, квартала).

Кредит, прежде всего, выполняет перераспределительную функцию. С помощью
кредита свободные денежные средства и доходы предприятий, частных лиц,
государства собираются и превращаются в ссудный капитал. В процессе
кредитования ссудный капитал перераспределяется между отраслями
экономики, стремясь, прежде всего туда, где вырабатывается большая норма
прибыли, либо в отрасли, соответствующие интересам государства. С
помощью кредита осуществляется перелив капитала из менее прибыльных
отраслей в более прибыльные, способствуя тем самым выравниванию
отраслевых норм прибыли в среднюю. Таким образом, осуществляется
регулирование пропорций общественного производства и направление
ссудного капитала в отрасли, соответствующие интересам общества и
государства.

Важной функцией кредита является экономия издержек обращения. Кредит
изменяет структуру денежной массы, платежного оборота, а также скорость
обращения денег.

Вместе с кредитом появились и кредитные деньги. В первом тысячелетии до
н.э. возникли долговые обязательства, с XII века н.э. – векселя, с ХVI
века – чеки. Кредит способствовал тому, что полноценные деньги были
заменены банкнотами, векселями, чеками, вытеснив тем самым золото из
обращения.

В настоящее время кредит экономит издержки обращения путем развития
разнообразных способов использования банковских счетов и вкладов:
депозитные сертификаты, кредитные карточки, специализированные счета.
Это приводит к все большему замещению безналичным оборотом наличного и,
тем самым, к ускорению движения денежных средств. Экономия времени
обращения капитала приводит к увеличению его производительного
использования, росту масштабов производства и увеличению в конечном
итоге массы прибыли.

Следующей функцией кредита является ускорение концентрации и
централизации капитала. В процессе использования кредита происходит
более быстрый рост общей массы прибыли. Как мощное экономическое
средство увеличения капитала, масштабов производства, которое находится
на службе у всего общества и под контролем государства, кредит
способствует созданию новых компаний, обществ, корпораций путем слияния
и присоединения капиталов.

Посредством выполнения взаимосвязанных функций кредит играет важнейшую
роль в экономическом развитии страны. Он способствует развитию
производительных сил и росту научно-технического прогресса, ускорению
оборота капитала, сокращению издержек и росту прибыли. С помощью кредита
ускоряется процесс расширенного общественного воспроизводства. Кредит
создает благоприятную почву для развития международных отношений,
развития специализации и кооперации стран и регионов.

Ввиду той роли, которую играет кредит, он используется государством как
средство регулирования экономики. Государство вмешивается в механизм
кредитования. В интересах отдельных отраслей регулируется доступ
заемщиков на рынок ссудных капиталов, облегчается или затрудняется
получение ссуд. С помощью правительственных гарантий и льгот по
процентной ставке обеспечивается преимущественное кредитование отраслей
и предприятий, деятельность которых отвечает национальным экономическим
программам.

Циклический характер производства определяет и движение кредита, и его
распределение по отраслям. С помощью кредитного регулирования
государство ослабляет экономические кризисы, сдерживает инфляцию. С
целью оживления спроса государство стимулирует капиталовложения,
жилищное строительство, продажу товаров длительного пользования в
рассрочку и экспорт продукции. Во время экономического подъема
применяется кредитная рестрикция (ограничение кредита) для сдерживания
экономики от «перегрева». И, наоборот, при экономическом спаде
проводится кредитная экспансия (расширение кредита) для поднятия спроса
и поднятия экономики. Однако кредитная экспансия усиливает инфляционные
процессы, а кредитные ограничения сдерживают экономический рост. Поэтому
проведение той или иной политики влечет за собой крупные
макроэкономические последствия и требует от государства экономической
мудрости.

1.3 Регулирование ссудного процента и его влияние на экономику

Главной чертой ссудного капитала как экономической категории является
передача стоимости во временное пользование с целью реализации его
специфического качества – способности приносить прибыль в виде процента.
Ссудный процент выступает как цена ссудного капитала. Его экономическую
природу определяют производственные отношения. Процент является оплатой
потребительной стоимости ссудного капитала, тогда как цены обычных
товаров представляют собой денежное выражение их стоимости.

Процент выражает отношения между кредиторами и заемщиками в процессе
производства. Источником ссудного процента является прибыль.
Количественным выражением процента является его ставка.

Ставка процента – это отношение годового дохода, полученного на ссудный
капитал, к сумме предоставленного кредита, умноженное на 100. Ссудный
процент не может быть больше прибыли, а ставка процента – больше нормы
прибыли. В противном случае экономический результат для заемщика будет
отрицательным.

С макроэкономической точки зрения равновесная ставка процента
формируется через механизм спроса и предложения на денежные ресурсы.
Денежное предложение в настоящее время регулируется государством и
зависит от его политики. Спрос на денежные ресурсы можно разделить на
спрос для обращения и спрос со стороны активов.

Спрос для обращения состоит в том, что людям нужны деньги как средство
обращения. Они оплачивают покупки, коммунальные расходы, лечение,
образование. Предприятия также оплачивают труд, материалы и т.д. Поэтому
спрос для обращения определяется общим уровнем цен или номинальным
валовым национальным продуктом. С увеличением общего количества товаров
и услуг растет потребность в деньгах для их оплаты. Спрос на денежные
средства для обращения изменяется: прямо пропорционально номинальному
ВНП и обратно пропорционально скорости обращения денежной единицы.

На рис. 1.1а спрос на деньги для обращения изображен вертикальным
отрезком До, поскольку он не зависит от процентной ставки, а только от
уровня номинального ВНП.

Денежные средства используют и как средства сбережения. Однако сберегать
можно не только в деньгах, но и в других активах: акциях, облигациях. В
каждом из активов есть свои плюсы и минусы. Владея акцией или
облигацией, человек получает на свой актив определенный доход, но он
теряет в ликвидности, поскольку этот актив еще нужно превратить в деньги
при необходимости. К тому же, такие активы подвергаются риску
обесценивания ввиду падения курса акций либо стоимости облигаций. Владея
деньгами, человек получает абсолютную ликвидность своего актива, но
подвергает его инфляции. Кроме того, человек несет вмененные издержки в
виде неполученных доходов, если бы средства были помещены на вклад или в
ценные бумаги, приносящие доход.
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Рисунок 1.1а – Спрос для обращения
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Рисунок 1.1б – Спрос со стороны активов

Рисунок 1.1 – Спрос на денежные средства (млрд. грн.).

Таким образом, приходится решать, сколько активов держать в деньгах, а,
сколько во вкладе или ценных бумагах. Решение данного вопроса в первую
очередь зависит от уровня процентной ставки. Если облигация или вклад
приносят 20% дохода, то владение деньгами как активами означает потерю с
1000 грн. суммы в 200грн. в год. Понятно, что спрос на деньги со стороны
активов будет иметь обратно пропорциональную зависимость. Если
процентная ставка, или вмененные издержки владения деньгами высоки, то
люди предпочитают уменьшать количество денежных средств. И наоборот,
если ставка процента низкая, то владение деньгами не столь
обременительно в отношении вмененных издержек. Обратная зависимость
между процентной ставкой и количеством денег в качестве активов отражена
на рисунке 1.1б прямой До.

Общий денежный спрос (Д) и денежное предложение (П), образующие денежный
рынок, изображены на рис.1.2.
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Рисунок. 1.2- Денежный рынок

Общий денежный спрос образовался путем смещения линии До на рис. 1.1б на
величину спроса До на рис. 1.1а, то есть сложили две составляющие
денежного спроса. Следует отметить, что изменение номинального ВНП в
результате роста производства либо цен, а также снижения производства и
цен, приведет соответственно к смещению линии спроса к Д2 и Д1 и
установлению соответствующих им процентных ставок.

Пересечение спроса на деньги и предложения денег определяют цену
равновесия, то есть процентную ставку, уплачиваемую за использование
денежных средств. Каким же образом рынок поддерживает равновесие? Что
происходит с процентной ставкой? Предположим, что предложение денег
уменьшилось с 400 до ЗОО млрд. грн. (П1). При прежней равновесной ставке
30% теперь нехватка денег составляет 100 млрд. грн. Совместными усилиями
компенсировать нехватку денег за счет продажи активов с фиксированным
доходом (облигации) увеличивается предложение облигаций и снижается их
цена, чем обеспечивается рост доходности облигаций, т.е. процентной
ставки. Она составит 35% и, таким образом, увеличатся вмененные
издержки, что означает снижение потребности в деньгах как активе. В
результате рынок вернулся к равновесию при денежном предложении 300 и
ставке 35% Аналогично, при увеличении денежного предложения до уровня
500 (П2) приводит к избытку денежных средств в сумме 100. Избыточные
денежные средства стараются поместить в другие финансовые активы
(облигации), что приводит к повышению спроса на них и повышению цены.
При фиксированной ставке дохода это означает снижение доходности
облигаций до уровня 20% Снижение вмененных издержек владения деньгами
означает рост готовности обладать наличностью. Таким образом, денежный
рынок вновь вернулся к равновесию при ставке процента 20% и денежном
предложении 500 млрд.грн.

Итак, механизм приведения денежного рынка в равновесие выглядит
следующим образом:

– процентные ставки и активы с фиксированным доходом находятся в
обратной зависимости;

– отклонения на денежном рынке изменяют цены облигаций и меняют уровень
процентной ставки;

– изменение процентной ставки влияет на готовность людей иметь деньги в
том или ином размере;

– изменившаяся готовность людей хранить деньги восстанавливает
равновесие на рынке;

– равновесная процентная ставка уравнивает между собой количество
предлагаемых и требуемых денег.

Существует целый набор макроэкономических факторов, оказывающих
непосредственное влияние на уровень процента.

Во-первых, масштаб производства, или ВНП.

Во-вторых, размер денежных накоплений.

В-третьих, циклическое колебание производства.

В-четвертых, темп инфляции. При усилении инфляции процентные ставки
увеличиваются. Существуют номинальные и реальные (за минусом
обесценивания денег) процентные ставки. Если темп инфляций обгоняет рост
процентов, то выигрывает заемщик, поскольку долг возвращается «дешевыми»
деньгами.

В-пятых, государственное регулирование процентных ставок. Государство
дифференцирует процентные ставки, исходя из задач регулирования
экономики, программ экономического развития и политических целей. В
1981-84 гг. США проводило политику высоких процентных ставок с целью
сдержать инфляцию, повысить курс доллара, привлечь капиталы. Это вызвало
повышение процента и в Западной Европе, которая стала жертвой
протекционизма США. С середины 80-х годов, наоборот, с целью поощрения
экспорта товаров и уменьшения дефицита торгового баланса стимулировалось
снижение процентных ставок.

На микроуровне процентные ставки устанавливаются ввиду следующего:

1 Степень риска. Чем больше вероятность невозврата ссуды, тем выше
процент с целью компенсации риска.

2 Срок кредита. При долгосрочном кредитовании выше риск изменения
экономических условий и появления вмененных издержек.

3 Размер ссуды. Меньшая по размеру ссуда идет под больший процент, так
как издержки на ее оформление одинаковы с крупной ссудой.

4 Личность клиента. Самым крупным и надежным заемщикам обеспечивается
самая низкая ставка.

Рассматривая влияние ссудного процента на экономику, необходимо
рассмотреть его влияние на инвестиции, поскольку кредит берется для
осуществления инвестиционных проектов. Целью и изначальным мотивом
осуществления расходов является, конечно, прибыль. Предприятия только
тогда будут осуществлять закупки оборудования, расширять мощности, когда
ожидают получения выгоды. Предположим, что предприятие закупило
оборудование на 10000 грн., ожидая при этом увеличения производства
продукции и выручки. Если оборудование служит 2 года, а полученный доход
без эксплуатационных издержек составил 13000 грн. за 2 года, то прибыль
от осуществления данного инвестиционного проекта составила 1500 грн. в
год, или 15% составила норма чистой прибыли.

В приведенный пример необходимо ввести еще одну составляющую расходов –
процентную ставку. Это цена, которую должно заплатить предприятие за
денежный капитал, потраченный на приобретение оборудования. В случае,
если чистая норма прибыли (15%) превышает ставку процента (например,
10%),тогда инвестирование будет прибыльным. Однако если уровень процента
составит 20% и превышает норму прибыли, то проект будет невыгодным.

Рассматривая влияние ставки процента на инвестиционные проекты, следует
принимать во внимание уровень инфляции. При наличии инфляции различают
номинальные и реальные ставки процента. Реальная ставка процента равна
номинальной за вычетом уровня инфляции.

Предположим, что ставка процента при закупке оборудования составляла 20%
при норме прибыли 15%. Казалось бы, что инвестиции не выгодны. Однако,
допустим, что уровень инфляции составляет 10%, тогда реальная ставка
процента равна 10%, и инвестиции следует осуществить.

Перейдем теперь от влияния процента на инвестиции отдельного предприятия
к рассмотрению зависимости общего уровня инвестиций от величины нормы
прибыли и ставки процента. Понятно, что будет очень мало инвестиционных
решений, позволяющих получить огромную норму прибыли, несколько больше
проектов с нормой прибыли пониже и достаточно много проектов с низкой
прибыльностью. Таким образом, зависимость будет носить обратный
характер. Чем ниже норма прибыли, тем больше будет инвестиционных
решений.

Инвестиции выгодны только при превышении нормы прибыли над процентной
ставкой. Следовательно, зависимость между уровнем процентной ставки и
объемом общих инвестиций тоже будет носить обратный характер.
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Рисунок 1.3 – Кривая спроса на инвестиции

Предположим, что ставка процента составляет 25%, тогда из рис. 1.З
видим, что будет осуществлено относительно мало инвестиций (20 млрд.
грн.), поскольку норма прибыли проектов должна превышать 25%. При
снижении ставки процента до 15% видим, что количество и сумма инвестиций
значительно возрастает (50 млрд. грн.), так как становятся прибыльными
проекты с меньшей нормой прибыли.

Используя указанную зависимость между процентной ставкой и уровнем
инвестиционных расходов, государство стимулирует предприятия к
инвестициям в период экономического спада, и наоборот, повышает ставку в
фазе подъема с целью сдерживания экономики от «перегрева».

Необходимо отметить, что изменение уровня цен обладает эффектом
процентной ставки. С ростом уровня цен увеличивается количество денег,
необходимое для закупки товаров и услуг. В случае же фиксированного
денежного предложения повышение спроса на деньги дает рост процентной
ставки и, соответственно, снижение инвестиций. И наоборот, снижение
уровня цен вызывает сокращение спроса на деньги и, как следствие,
снижение ставки процента, что приводит к росту инвестиционных расходов.

Для дальнейшего рассмотрения влияния процентной ставки на экономику не
обойтись без понятия учетной ставки. Одной из функций центрального банка
является роль заимодателя для коммерческих банков, испытывающих
временные потребности в ресурсах, такой кредит гарантируется со стороны
коммерческих банков обеспечением в виде государственных ценных бумаг.
Подобно коммерческим банкам, взимающим проценты по кредитам, центральный
банк также взыскивает процент, называемый учетной ставкой.

Центральный банк вместе с правительством могут изменять учетную ставку,
по которой кредитуются коммерческие банки. Для коммерческих банков
учетная ставка является издержками увеличения ресурсов. Таким образом,
снижение учетной ставки увеличивает склонность коммерческих банков к
приобретению ресурсов. А увеличение возможности кредитования означает
увеличение денежного предложения. Рост учетной ставки понижает интерес
банков к заимствованию ресурсов у центрального банка. Следовательно, с
увеличением процентной ставки денежное предложение в стране
ограничивается.

Учетная ставка является одним из основных инструментов
денежно-кредитного регулирования государства. Уменьшение учетной ставки
представляет собой составную часть политики «дешевых денег», поскольку
облегчает доступ к ресурсам и способствует росту денежного предложения,
инвестиций и совокупных расходов. Наоборот, увеличение учетной ставки
означает проведение политики «дорогих денег» для ограничения денежного
предложения, понижения совокупных расходов и снижения инфляционного
давления.

Значение учетной ставки как инструмента регулирования несколько
ослабляется тем фактом, что не все банки и не всегда пользуются
ресурсами центрального банка. Поэтому, если снижение учетной ставки
происходит в период слабого кредитования банков, то оно окажет слабое
влияние на денежное предложение и способность банков к кредитованию.
Однако, изменение учетной ставки имеет важный информационный эффект,
служит ясным и понятным способом информирования экономики о направлении
кредитно-денежной политики.

Соединим в единую схему денежный рынок, ссудный процент и инвестиции,
чистый национальный продукт (ЧНП), чтобы отследить весь механизм влияния
процента на экономику и уровень ЧНП.
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Рисунок 1.4 а – Денежный рынок
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Рисунок 1.4 б – Спрос на инвестиции
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Рисунок 1.4 в – Равновесный ЧНП

Рисунок 1.4 – Кредитно-денежная политика и изменение ЧНП

На рис 1.4.а изображен денежный рынок, на котором пересечение спроса и
предложения на денежные средства определяют равновесную ставку процента.
При данном предложении денег, равном 400млрд.грн. равновесная ставка
процента составляет 25%.

Ставка на уровне 25% определяет на рис 1.4б объем инвестиций в сумме 15
млрд. грн., который предприятиям будет выгодно произвести. Особенно
чувствительны к изменению процентной ставки крупные и долгосрочные
инвестиции. Кроме того, на уровень инвестиций оказывает влияние ставка
по другим возможным вложениям в активы, например, облигации. Падение
ставки процента делает выше разницу между нормой прибыли и ставкой,
инвестирование становится прибыльнее. И наоборот, повышение ставки
процента делает привлекательнее вложения в облигации. Таким образом,
процентная ставка влияет на инвестиции, а через них на производство,
занятость и уровень цен.

На рис. 1.4 15 млрд. грн. инвестиций при равновесной ставке процента
определяют объем равновесного ЧНП на уровне 900млрд. грн., где
инвестиции (И) пресекаются со сбережениями (С).

Если при равновесном ЧНП на уровне 900млрд. грн. в экономике существует
значительная безработица, спад производства, то государству следует
использовать политику «дешевых» денег. Учетная ставка будет понижена,
ресурсы для банков станут доступнее, денежное предложение возрастет.
Рост денежного предложения понизит процентную ставку, которая в свою
очередь увеличит инвестиции и уровень ЧНП. Увеличение ЧНП определяется
степенью роста инвестиций и размером мультипликатора дохода. В нашем
примере расширение предложения до 450млрд.грн. снижает ставку процента
до 23%, которая увеличивает объем инвестиций на 5 млрд. грн. с 15 до 20.
Сдвиг графика инвестиции с И1 до И2 на 5 млрд. грн. при мультипликаторе
дохода равному 4 объем ЧНП увеличится до 920млрд.грн.

Если же в первоначальном варианте ЧНП присутствовала инфляция спроса,
государству следует применить политику «дорогих» денег. Это означает
повышение учетной ставки и ограничение кредитных ресурсов. Денежное
предложение уменьшается, вызывая рост процентной ставки. Это, в свою
очередь, сокращает инвестиции, уменьшает совокупные расходы и
ограничивает инфляцию спроса. На рисунке эта ситуация выглядит следующим
образом. Снижение денежного предложения до З60 млрд. грн. повышает
ставку процента до 27%, вызывая при этом сокращение объема инвестиций до
10 млрд. грн. Снизившиеся инвестиции дают новый равновесный уровень ЧНП
– 880 млрд. грн., ликвидировав инфляционный взрыв.

В результате методологического рассмотрения ссудного процента и кредита
выяснили, что процент выступает в качестве цены ссудного капитала. Это
оплата потребительной стоимости ссудного капитала, его способности
функционировать в качестве реального капитала.

Ссудный процент можно рассматривать на макроэкономическом и
микроэкономическом уровне. С точки зрения макроэкономики ставка процента
определяется в результате спроса и предложения на денежные средства. На
уровень процента оказывают влияние следующие факторы.

1 Масштаб производства, или ВНП. С ростом масштабов производства
увеличивается потребность в деньгах для покупки возросшего количества
товаров и услуг;

2 Размер денежных накоплений. Увеличение уровня денежных сбережений
снижает количество наличных денег в обращении.

3 Циклические колебания производства. В период подъема растет спрос на
кредиты с целью приобретения реального капитала для расширения
производства. В период спада наблюдается затруднение реализации товаров
и, в связи с этим, рост спроса на деньги для оплаты долгов поставщикам.

4 Темп инфляции. При усилении инфляции процентные ставки увеличиваются.
Существуют номинальные и реальные (за минусом обесценивания денег)
процентные ставки. Если темп инфляции обгоняет рост процентов, то
выигрывает заемщик, поскольку долг возвращается “дешевыми” деньгами.

5 Государственное регулирование. Государство дифференцирует процентные
ставки исходя из задач регулирования экономики, программ экономического
развития и политических целей. В 1981-84 гг. США проводило политику
высоких процентных ставок с целью сдержать инфляцию, повысить курс
доллара, привлечь капиталы.

На микроуровне процентные ставки по кредиту устанавливаются в
зависимости от показателей:

степень риска;

срок кредита;

размер ссуды;

личность клиента;

монополизация рынка.

Ставка процента ввиду своей экономической роли активно влияет на
экономику. В частности, уровень инвестиций находится в обратной
зависимости от процентной ставки. Инвестиции же, в свою очередь,
воздействуют на уровень занятости, доходов и ВВП. Эта зависимость
положена в основу денежного регулирования экономики, политики дорогих и
дешевых денег, уменьшения или увеличения равновесного уровня чистого
национального продукта.

Если в экономике существует значительная безработица, спад производства,
то государству следует использовать политику “дешевых” денег. Учетная
ставка будет понижена, ресурсы для банков станут доступнее, денежное
предложение возрастет. Рост денежного предложения понизит процентную
ставку, которая в свою очередь увеличит инвестиции и уровень ЧНП.

В первом разделе дипломной работы были рассмотрены теоретические основы
кредитования, сущность, назначение и роль кредита, его формы, виды и
функции, а также вопрос влияния на экономику ссудного процента. Во
втором разделе будет проведен анализ порядка установления, начисления и
взыскания процентов по кредитам на примере кредитного продукта
«овердрафт» на основе данных по КБ «Приватбанк».

2. Анализ порядка установления, начисления и взыскания процентов на
примере КБ «Приватбанк»

2.1 Краткая характеристика деятельности КБ «Приватбанк»

В своей кредитной деятельности КБ «Приватбанк» опирается на
необходимость максимально эффективного размещения средств с целью
удовлетворения интересов акционеров и вкладчиков и, одновременно –
содействования процессам стабилизации экономики Украины, первоочередной
поддержке предприятий отраслей народного хозяйства, связанных с
развитием производства, сельского хозяйства, социальной сферы.

Структурные подразделения КБ «Пртватбанк» совершают кредитные операции в
соответствии с Законом Украины «О банковской деятельности», Уставом КБ
«Приватбанк», методическими и инструктивными материалами Национального
Банка Украины и КБ «Приватбанк».

Основные направления кредитной и процентной политики банка определяет
Правление и Кредитный Комитет банка, а именно:

-текущие приоритетные направления кредитования с учетом кредитных рисков
в разных отраслях народного хозяйства;

-структуру кредитного портфеля банка;

-лимиты объемов кредитования на одного заемщика, которые имеют право
предоставлять руководители подразделений банка,

-методику оценки финансового состояния и кредитоспособности заемщика с
учетом специфики отрасли (отдельно для «малого» и «большого» бизнеса);

-методику определения категории кредита;

-«внутреннюю» базовую ставку для системы КБ «Приватбанк» по валютным и
гривневым кредитам;

-текущую шкалу процентных ставок для системы КБ «Приватбанк» по всем
категориям кредитов;

-особые условия кредитования по некоторым видам кредитов и категориям
заемщиков.

На сегодняшний день КБ «Приватбанк» предлагает следующие виды кредитов:

срочный кредит – краткосрочное целевое финансирование коммерческих
сделок юридических лиц, рассчитанных на быстрое получение прибыли, не
попадающих под запрещение Законодательства Украины и нормативных
документов банка;

кредитная линия – целевое кредитование коммерческих сделок юридических
лиц с использованием суммы кредита частями на протяжении периода
времени, определенного договором;

овердрафт – краткосрочное кредитование юридических лиц для пополнения
оборотных средств;

потребительский кредит – кредит, который выдается физическим лицам на
приобретение потребительских товаров длительного пользования и услуг, и
который возвращается в рассрочку;

авальный кредит – краткосрочное целевое кредитование коммерческих сделок
юридических лиц путем вексельного поручительства, по которому Банк

(авалист) принимает на себя ответственность перед владельцем векселя за
выполнение обязательств любым из обязанных по векселю лиц;

Немецко-Украинский Фонд и Европейский Банк Реконструкции и Развития
совместно с КБ «Приватбанк» предлагают программы микрокредитования для
поддержки малого и среднего бизнеса в Украине.

В настоящее время в деятельности КБ «Приватбанк» можно отметить

поступательное развитие и стабильный рост финансовых показателей,
нацеленность на внедрение новых банковских услуг и технологий и
постоянное совершенствование качества предлагаемых банковских продуктов.

«Приватбанк» признан банком, уполномоченным по обслуживанию пенсионных
счетов. К концу 2005 года банк привлек на обслуживание 19 тысяч
пенсионеров, из них 4,5 тысячи получают пенсии на специальные
пластиковые “Карты пенсионеров”. На базе филиала в г. Краматорске
приступил к реализации одного из своих крупных (7 тысяч карт) зарплатных
проектов на ЗАО «Новокраматорский машиностроительный завод». Банк
предлагает новый универсальный платежный инструмент – платежную карту
“STARCARD”. “STARCARD” – совместная карта «Приватбанка» и компании
«Киевстар Дж.Эс.Эм.». Абоненты компании “Киевстар Дж.Эс.Эм.”, благодаря
технологии GSM-banking, пользуясь мобильным терминалом и SMS-сообщениями
смогут осуществлять платежи как за услуги мобильной связи, так и за
коммунальные услуги и другие виды платежей.

«Приватбанк» включен в число банков – агентов по обслуживанию второй
кредитной линии Европейского Банка Реконструкции и Развития,
направленной на развитие мелкого и среднего бизнеса.

«Приватбанк» предлагает своим корпоративным клиентам и банкам – агентам
новый инструмент банковского обслуживания – кэш-терминалы. Кэш-терминал
позволяет владельцам пластиковых карт снимать и вносить наличные, а
также узнавать баланс своего счета. В сети «Приватбанк» установлено 350
кэш-терминалов.

«Приватбанк» включен в число банков, уполномоченных проводить выплаты
компенсаций за счет средств Федеративной Республики Германии гражданам
Украины, пострадавшим от нацистских преследований в годы второй мировой
войны.

«Приватбанк» постоянно расширяет спектр услуг потребительского
кредитования – под покупку жилья, мебели, приобретение товаров
длительного пользования, компьютерной техники и приобретение
транспортных средств. В 2005 году объем портфеля потребительского
кредитования вырос на 20% и по состоянию на 01.01.2006 г. составил 30,4
млн.грн.

Платежеспособность банка, при норме НБУ 8% составляет 9, 56%. Мгновенная
и общая ликвидность банка (при норме НБУ не менее 20% и 100%) составляет
соответственно 57,45% и 135,93%. Отношение высоколиквидных активов к
рабочим, при норме НБУ не менее 20%, составляет 24,36%.

Cобственный капитал банка, рассчитанный по методике НБУ, за год вырос в
1,2 раза и составил 282,7 млн.грн. «Рабочие активы» банка, рассчитанные
по методике НБУ, составляли на 01.01.2006 г. 2 948,65 млн.грн. и выросли
за год в 1,53 раза.. Валюта баланса банка по состоянию на 01.01 2006 г.
составляет 3 135 млн.грн. Финансовый результат работы «Приватбанка» в
Украине в 2005 году – 29, 432 млн.грн. На протяжении 2005 года в системе
«Приватбанка» количество филиалов и отделений увеличилось с 320 до 443.
Банк занимает второе место в рейтинге украинских банков по показателю
объема средств, привлеченных от физических лиц – по состоянию на
01.01.2006 г. банк привлек 815 млн.грн., что в 1, 45 раза больше, чем по
состоянию на 01.01. 2005 г. Количество пунктов выдачи наличных в
филиальной сети «Приватбанка» выросло с 350 до 517, количество пунктов
по приему коммунальных и иных платежей с 234 до 361, а количество
проводимых банком операций по приему коммунальных платежей выросло в 1,8
раза.

За прошедший год «Приватбанк» увеличил в 1,7 раза ($ 4,103 млн.) объем
операций по продаже дорожных чеков Thomas Cook и American Express, а
объем инкассо именных и дорожных чеков вырос в 1,84 раза ($ 2, 14 млн.).

Последовательно расширяя спектр банковских услуг и повышая качество
банковских продуктов, «Приватбанк» значительно увеличил свою клиентскую
базу: за год количество счетов клиентов – юридических лиц, обслуживаемых
банком, выросло с 74,5 тысяч до 102 тысяч. Депозиты юридических лиц
выросли за год на 11,5% и составили 256,73 млн.грн.

Кредиты юридическим и физическим лицам на 01.01.2006г. составили 1
822,82 млн.грн., что в 1,42 раза больше, чем по состоянию на 01.01.2005
г.

«Приватбанк» активно работает на рынке корпоративных ценных бумаг,
оказывая своим клиентам такие услуги как покупка-продажа ценных бумаг,
выпуск и размещение ценных бумаг, формирование требуемого пакета акций,
а также участие в конкурсе по продаже акций приватизируемых предприятий.

Авторитетный международный финансово-аналитический журнал «The Banker»,
штаб-квартира которого находится в Лондоне, по результатам проведенного
исследования присвоил в сентябре 2005 года «Приватбанку» звание «The
Bank of Year» ( “Банк года”). Эксперты «The Banker» при выборе
победителя руководствовались такими критериями как показатели работы и
роста банка, направление и стратегия развития банка, технологические
разработки и нововведения, уникальные достижения, дающие конкурентные
преимущества.

2.2 Анализ порядка установления процентной ставки по кредитному продукту
«овердрафт»

В данной дипломной работе объектом для анализа порядка установления,
начисления и взыскания процентов был выбран кредит овердрафт. Овердрафт
как форма кредитования является разновидностью контокоррентного счета и
позволяет удовлетворять потребности клиента в средствах при их
недостаточности для завершения текущих расчетов. Контокоррентный счет
представляет собой сочетание ссудного счета с текущим (расчетным).
Дебетовое сальдо по этому счету означает выдачу кредита клиенту, а
кредитовое сальдо – наличие у него собственных средств на счете. Данный
вид кредита связан с удовлетворением текущей потребности в заемных
средствах и характеризуется как краткосрочный. При наличии
соответствующего договора выдача такого кредита осуществляется как бы
автоматически, без анализа причин возникновения потребности, что
обеспечивает оперативность ее удовлетворения. Внешняя видимость
автоматизма сопряжена с тщательным предварительным и последующим
анализом финансового состояния заемщика. Условия кредитования по
контокоррентному счету дифференцируются в зависимости от уровня
финансовой надежности клиента. Наивысшая форма доверия банка к клиенту
проявляется в предоставлении ему права превышать в определенном размере
кредитную линию, установленную в качестве предела (лимита), в выдаче
необеспеченного (бланкового) кредита и установлении низкой платы за
кредит. В развитых странах мира контокоррентная форма кредитования
вводится коммерческими банками для первоклассных, надежных заемщиков –
больших компаний – для выдачи займа на текущую производственную
деятельность. В бывшем СССР в условиях плановой командной экономики с
30-х годов банки использовали на практике отдельные расчетные и ссудные
счета. Только в некоторых случаях банки открывали единый
активно-пассивный счет для кредитования. Так было, например, в 1966 –
1984гг. при кредитовании колхозов по специальному расчетному (текущему)
счету. Как правило, такой порядок выдачи ссуды использовался
относительно низкорентабельных и убыточных колхозов, а поскольку такие
хозяйства не могли в дальнейшем возвратить полученные кредиты,
государство их «списывало». Овердрафт является специфической
разновидностью контокоррентного кредита, это сумма, в пределах которой
банк кредитует собственника текущего счета. При овердрафте банк в
пределах утвержденного лимита проводит платежи за клиента на сумму,
которая превышает остаток средств на его расчетном счете. В результате
на счете заемщика возникает дебетовое сальдо, которое и выражает сумму
задолженности клиента перед банком. При использовании овердрафта за
рубежом – в странах – Англии, Канаде, США и других, банк предоставляет
кредит, выдавая клиенту деньги по чеку или оплачивая его счета. В
отечественной практике необходимо открытие ссудного счета. Кредит с
текущего счета может быть получен:

– в налично-денежной форме;

– в форме перевода на другие счета;

– в форме оплаты векселей;

– в форме покупки ценных бумаг;

– на проведение других затрат.

Существует несколько вариантов использования овердрафтового кредита:

– клиент может постоянно использовать кредит на всю сумму, оговоренную в
договоре;

– в течение продолжительного времени овердрафтовый кредит может вообще
не использоваться, так как текущие требования постоянно покрывают
возникающие обязательства владельца счета. Обычно же клиент использует
овердрафт в различном объеме в зависимости от своего финансового
положения. Плата за кредит взымается только за фактически использованные
ссуды.

В ходе дальнейшего анализа определим порядок установления процентной
ставки по овердрафтовому кредиту.

Процентная ставка устанавливается на основе базовой ставки кредитования,
которая определяется Кредитным Департаментом КБ «Приватбанк». Базовая
ставка кредитования зависит от таких объективных характеристик как
уровень инфляции, избыток или недостаток денежных средств, учетная
ставка Национального банка, фаза экономического развития и другие
факторы.

При кредитовании юридических лиц базовая процентная ставка формируется
на основании четырех компонентов:

-ставки приобретения ресурсов;

-административных расходов по предоставлению и управлению кредитом;

-предполагаемой прибыли;

-премии за риск.

Описание компонентов, формирующих базовую процентную ставку.

1 Ставка приобретения ресурсов. Принимается в расчет общебанковская
себестоимость ресурсов за отчетный месяц и норма резерва.

2 Административные расходы по предоставлению и управлению кредитом.
Принимаются в расчет накладные расходы за предыдущий месяц.

Ставка приобретения ресурсов и административные расходы по
предоставлению и управлению кредитом определяют финансовую
себестоимость.

3 Предполагаемая прибыль. Устанавливается величина прибыльности (в
размере 0,8, но не меньше 0,4) х (себестоимость ресурсов банка +
административные расходы), с корректировкой коэффициентом, учитывающим
затраты на резервирование (2.05),фильтром конкурентоспособности
процентной ставки банка и фильтром минимальной прибыльности.

Сравнение с процентными ставками конкурирующих банков (допускается
несоответствие базовой процентной ставки КБ “Приватбанк” и
среднерыночной ставки банков конкурентов не более + – 5 %).

В случае увеличения себестоимости ресурсов или суммы расходов, для
поддержания конкурентоспособности условий предоставления кредитных
средств, банк вынужден уменьшать предполагаемую прибыль, но при этом
должен соблюдать минимальный уровень прибыльности (при необходимости,
Кредитный Комитет может пересматривать минимальный уровень
прибыльности).

4 Премия за риск. Премия за риск изменяется в зависимости от
коэффициента риска (1 -:- 1,5).

Группа риска определяется по каждому кредиту на основе утвержденной в
“Руководстве по кредитным процедурам” методики оценки кредитных рисков.
Исходя из группы риска, коэффициент риска определяется по таблице 2.1.

Таблица 2.1 – Значения коэффициентов риска

Группа рискаКоэффициент риска (Кр)Минимальный риск1Допустимый
риск1,05Повышенный риск1,2Предельный риск1,3 (Выдача кредита не
рекомендована)Исключительный риск1,5 (Выдача кредита не рекомендована)

Кредитный Комитет Головного Банка утверждает базовую процентную ставку
два раза в неделю.

Данные процентные ставки устанавливаются для четырех валют: UAH, USD,
RUR, DEM.

Согласно “Декларации о кредитной политике”, ставка приобретения ресурсов
и административные расходы по предоставлению и управлению кредитом
рассчитывается Казначейством, а базовая процентная ставка определяется
Кредитным департаментом.

На установление конкретной ставки кредитования отдельного заемщика
оказывает влияние множество факторов, оценка которых и анализ как раз и
составляет процесс анализа кредитоспособности клиента. В этом процессе
можно выделить три этапа:

формирование общего представления о клиенте;

анализ финансового состояния;

анализ кредитуемого проекта (сделки).

На первом этапе происходит личное знакомство с клиентом руководителя
банка, начальника кредитного отдела, экономиста. Здесь оцениваются
деловые и личностные характеристики руководителя и главного бухгалтера,
происходит общее обсуждение кредитуемого проекта и оговаривается
процентная ставка по кредиту. При формировании представления о клиенте
рассчитываются и/или анализируются следующие показатели:

– учредительные документы;

– период функционирования предприятия;

– собственность на фонды;

– местонахождение заемщика;

– деловая активность клиента;

– рентабельность активов;

– рентабельность затрат;

– соотношение кредита и объема реализации продукции.

Изучение учредительных документов состоит, прежде всего, из оценки
состава учредителей, поскольку значительную роль играет их репутация.
Необходимо исключить возможность кредитования ненадежных учредителей
через созданные ими предприятия, особенно если у них имелись факты
неплатежа, либо имела место ликвидация предприятий данного учредителя.
Нужно обратить внимание на смену учредителей, в связи с чем она
происходила. Внимательно изучается устав и правоспособность юридических
лиц и их руководителей на предмет возможности кредитования и
осуществления кредитуемого проекта.

Если заемщик не является собственником основных и оборотных фондов, это
говорит о его низкой платежеспособности. В случае неплатежа могут
возникнуть проблемы с возвратом кредита.

Неразвитость банковской информации о заемщиках и их контрагентах
ухудшает контроль за использованием кредита. Поэтому желательно, чтобы
заемщик находился в одном пункте с банком или поблизости.

Деловая активность клиента оценивается сопоставлением итога баланса за
определенный период. Должен наблюдаться рост баланса, причем темп его
роста должен превышать темп инфляции.

Рентабельность активов показывает эффективность размещения средств и
определяется отношением нераспределенной прибыли за минусом платежей в
бюджет к итогу баланса за вычетом результата от реализации.

Рентабельность затрат отражает долю прибыли от каждого рубля затрат на
производство и реализацию продукции. Показатель рассчитывается
отношением нераспределенной прибыли к затратам на производство и
реализацию.

Сопоставляя сумму кредита и объем реализации, положительно оценивается
превышение последнего показателя.

Оценка финансового состояния заемщика (юридического лица) делается на
основании расчета финансовых показателей, разбитых на следующие группы:

-ликвидность;

-финансовая устойчивость;

-состав и динамика дебиторской и кредиторской задолженности;

-рентабельность;

-поступления на счета.

1 Ликвидность

Коэффициент общей ликвидности (КЛ1) дает обобщенную оценку ликвидности
активов, указывая, на сколько текущие обязательства могут быть погашены
за счет всех мобильных оборотных активов.

Оптимальное теоретическое значение КЛ1: 2,0 – 2,5;

Оптимальное практическое значение КЛ1: 1,51 – 2,0.

Коэффициент мгновенной ликвидности (КЛ2) – характеризует, насколько
краткосрочные обязательства могут быть немедленно погашены быстро
ликвидными активами – денежными средствами и ценными бумагами.

Оптимальное теоретическое значение КЛ2: 0, 2 – 0, 25;

Оптимальное практическое значение КЛ2: 0, 1 – 0, 15.

2 Финансовая устойчивость

Коэффициент автономии (КЗ) дает обобщенную оценку финансовой
устойчивости предприятия, показывая размер привлеченных средств на одну
гривну собственных средств, вложенных в активы предприятия. Увеличение
значения коэффициента свидетельствует об усилении зависимости
предприятия от внешних кредиторов.

Оптимальное значение К3: 1,0.

Маневренность собственного капитала (КМ) показывает, какая часть
собственного капитала используется для финансирования текущей
деятельности, т.е. какая часть собственного капитала вложена в
собственные оборотные средства.

Оптимальное значение КМ: 0,5.

3 Анализ дебиторской, кредиторской задолженностей и запасов

3.1 Анализ дебиторской задолженности

Доля просроченной дебиторской задолженности (ДПДЗ).

Оптимальное значение ДПДЗ: 30%.

Период оборачиваемости дебиторской задолженности (ПОДЗ) – период
возврата дебиторской задолженности. Позволяет сопоставить период
возврата дебиторской задолженности со сроком кредитования.

3.2 Анализ кредиторской задолженности

Доля просроченной кредиторской задолженности (ДПКЗ)

Период оборачиваемости кредиторской задолженности (ПО КЗ) – период
возврата кредиторской задолженности.

3.3 Анализ запасов предприятия (период оборачиваемости запасов в днях).

Оптимальное соотношение вышеприведенных показателей:

ПОКЗ >= ПОДЗ + ПОЗ.

4 Рентабельность.

Рентабельность дает понятие о прибыльности (убыточности) предприятия и
эффективности его текущей деятельности.

Оптимальное значение Рп и Рт: > 20%

5 Поступления на счета.

Рассматривается тенденция поступлений денежных средств на все счета
предприятия за последние три месяца, предшествующие текущей дате и
стабильность поступлений в течение месяца.

Максимальные веса групп представлены в таблице 2.2.

Таблица 2.2 – Максимальные веса групп заемщиков

Наименование группыВес группыЛиквидность30Финансовая
устойчивость30Состав и динамика дебиторской и

кредиторской задолженности20Прибыльность30Поступления на счета30Общий
вес140

В таблицах 2.3 – 2.7 приведены нормативные веса отдельных показателей в
разрезе групп, рассмотренных в таблице 2.2.

Таблица 2.3 – Нормативные веса группы «Ликвидность»

ПоказательНормативные значения весаКоэффициент общей ликвидностиКЛ1 >=
1,5201,0 <= КЛ1 < 1,5150,5 <= КЛ1 < 1,0100,35<= КЛ1 <0,58КЛ1 <0.355Коэффициент мгновенной ликвидностиКЛ2 >=0.15100,1 <= KЛ2 < 0,155КЛ2 < 0,10Таблица 2.4 – Нормативные веса группы “Финансовая устойчивость”ПоказательВесКоэффициент автономииК3 >= 1,050,8<= К3 < 1,0100,5<= К3 < 0,8150,3<= К3 < 0,518К3 < 0,320Маневренность собственного капиталаКЗ >=
0.5100,2 <= КЗ < 0,58КЗ < 0,25Таблица 2.5 – Нормативные веса группы "Анализ дебиторской, кредиторской задолженности и запасов"Оптимальное условиеВесПОКЗ>ПОДЗ+ПОЗ20ПОКЗ=ПОДЗ+ПОЗ15ПОКЗ<ПОДЗ+ПОЗ10Таблица 2.6 – Нормативные веса группы "Рентабельность"ПоказательВесR>=20%3015%<=R<20%2010%<=R<15%15R<10%10Убыток0Таблица 2.7 – Нормативные веса группы "Поступления на счета"ПоказательВесСтабильность поступлений СП>=18дней10Стабильность
поступлений СП<18дней8Нет данных5Тенденция увеличения поступлений20Величина поступлений постоянно одинаковая по месяцам15Величина поступлений колеблется по месяцам10Тенденция уменьшения денежных поступлений8Тенденция уменьшения денежных поступлений в 1,3 раза5Установление корректирующих коэффициентов производится в соответствии с таблицей 2.8.Таблица 2.8 –Значения корректирующих коэффициентовПоказательЗначение коэффициентаКсф – «Срок функционирования предприятия» (СФ)СФ>=3 лет

1<=СФ<3СФ<11,11,051,0Кда – «Деловая активность» ДА>ИИ

ДА=ИИ

ДА<ИИ1,11,051,0Кспп – «Рыночная позиция заемщика»Спрос великСпрос удовлетворителенСпрос ограничен1,11,050,9Коэффициент (Кгз) «Наличие государственных заказов и государственной поддержки»Наличие госзаказовОтсутствие госзаказовНет данных1,10,950,95Коэффициент (Кки)«Наличие просрочек в платежах по ранее действовавшим кредитам»Не имели местоИмели местоНет данных1,10,950,95Деловая активность определяется как отношение значения валюты баланса на конец периода и валюты баланса на начало периода. Индекс инфляции (ИИ) устанавливается Министерством Статистики и публикуется в прессе, а также предоставляется НБУ в виде телеграмм. По итогам расчета финансовых показателей определяется суммарный финансовый вес (СФВ). Окончательно, итоговый вес рассчитывается по формуле:picscalex100010009000003540000000000120000000000050000000902000000000400 000002010100050000000102ffffff00040000002e011800050000003102010000000500 00000b0200000000050000000c02600240011200000026060f001a00ffffffff00001000 0000c0ffffffbeffffff000100001e0200000b00000026060f000c004d61746854797065 000060000a00000026060f000a00ffffffff010000000000030000000000000000000000 000000000000picscalex100010009000003060100000200120000000000050000000902 000000000400000002010100050000000102ffffff00040000002e011800050000003102 01000000050000000b0200000000050000000c028002e0221200000026060f001a00ffff ffff000010000000c0ffffffd0ffffffa0220000500200000b00000026060f000c004d61 7468547970650000600010000000fb0200fe0000000000009001010000cc040200204172 69616c00cc00040000002d01000009000000320ac001581f03000000caeae80009000000 320ac001801a03000000cae3e70009000000320ac001581404000000caf1efef09000000 320ac001400f03000000cae4e00009000000320ac001b00903000000caf1f40009000000 320ac001980303000000d1d4c20008000000320ac001280001000000c20010000000fb02 00fe0000000000009001000000020002001053796d626f6c0002040000002d0101000400 0000f001000008000000320ac001101e01000000b70008000000320ac001381901000000 b70008000000320ac001101301000000b70008000000320ac001f80d01000000b7000800 0000320ac001680801000000b70008000000320ac0011802010000003d000a0000002606 0f000a00ffffffff01000000000010000000fb021000070000000000bc02000000cc0102 022253797374656d00cc040000002d01000004000000f001010003000000000000000000 0000000000000000, (2.1)где В – итоговый вес;СФВ – суммарный финансовый вес;Ксф - коэффициент срока функционирования предприятия;Кда - коэффциент деловой активности;Кспп- коэффициент спроса на производимую предприятием продукцию;Кгз - коэффициент наличия государственных заказов и господдержки;Кки - коэффициент кредитной истории.В зависимости от значения итогового веса заемщика относят к одному из классов, классификация которых приведена в таблице 2.9.Таблица 2.9 – Классификация заемщиковСуммарное значение весов по группамКласс заемщикаДо 28ДОт 28 до 56ГОт 56 до 84ВОт 84 до 112БОт 112 до 140 и болееАВ результате расчета, оценки и анализа вышеприведенных показателей кредитный работник делает вывод о финансовом состоянии заемщика, которое позволяет или не позволяет, либо позволяет при определенных условиях иметь кредитные отношения.Дальнейшим этапом анализа является характеристика и изучение кредитуемого проекта. Она производится с учетом следующих факторов.Объект кредитования. Он должен соответствовать целям клиента, его производственным интересам. С осторожностью следует кредитовать проекты, преследующие иные цели.Срок кредитования. Для торгово-посреднических сделок кредит предоставляется обычно до 3-х месяцев, производственные затраты кредитуются в течение 1 года, инвестиционные проекты - до 2 лет.Размер кредита. Кредит не должен быть больше, чем необходимо для конкретной сделки. Не должен быть он и меньше, чтобы не возникла потребность в дополнительных средствах. Ссуда обычно предоставляется при наличии и собственных вложений клиента в кредитуемое мероприятие, поскольку это повышает заинтересованность клиента.Наличие обеспечения. Имущество должно быть собственностью клиента, обладать высокой ликвидностью, покрывать кредит и проценты по нему плюс возможные издержки по реализации.Окупаемость кредитуемого проекта. Проект должен принести прибыль, срок окупаемости его должен быть меньше срока погашения кредита.Уровень процентных ставок в значительной степени зависит от суммы лимита. Лимит представляет собой сумму денежных средств, в пределах которой клиент может производить оплату платежных документов сверх остатка денежных средств на текущем счете. Лимит рассчитывается согласно утвержденной банковской методике на основании данных о движении денежных средств по текущему счету, баланса предприятия и отчета о финансовых результатах на последнюю отчетную дату, показателя ликвидности деятельности, кредитной истории и других показателей в соответствии с внутрибанковскими нормативами и нормативными актами Национального Банка Украины. Для расчета лимита по овердрафту необходимы данные о движении средств по расчетному счету за последние 2 месяца, а также баланс предприятия на последнюю отчетную дату, заверенный налоговой инспекцией. При расчете лимита по овердрафту используется следующая формула:Кт = (К1 + К2 / 2) х 0,25, (2.2)где К1 – суммарный кредитовый оборот по расчетному счету клиента за последний месяц;К2 – суммарный кредитовый оборот по расчетному счету клиента за предпоследний месяц;соответственно – (К1 + К2)/2 - средний арифметический суммарный кредитовый оборот по расчетному счету клиента за два последних месяца («возможное» поступление в следующем месяце);Кт - возможное поступление на расчетный счет в течение одной недели в следующем месяце.Так как овердрафт несет в себе риск, то необходимо определить возможные источники риска и ввести в формулу поправочные коэффициенты:- риск снижения поступлений на расчетный счет (Ка);- риск общего состояния фирмы (Кс).После сравнения К1 и К2 можно сделать вывод об увеличении или снижении поступлений на расчетный счет:При увеличении поступлений (когда К1 больше К2) Ка=1;При уменьшении поступлений (когда К1 меньше К2) Ка=К1/К2.Коэффициент Кс, дающий более полную информацию о состоянии заемщика, рассчитывается по формуле:Кс = Удельный вес критериев заемщика / 100 (2.3)Удельный вес критериев заемщика приведен в таблице 2.10.Таблица 2.10 - Удельный вес критериев заемщикаКлассификация заемщикаУдельный весЗаемщик службы «Персональный банкир»50Рядовой заемщик, обслуживающийся в банке больше 6 месяцев40Заемщик, имеющий валютные счета и другие счета в банке15Заемщик, не допускающий просрочек в платежах по своим обязательствам10Заемщик, допускающий просрочки не более 30 дней5Заемщик, имеющий ликвидность баланса более или равную 110Заемщик, имеющий соотношение собственных средств к заемным менее или равное 110Удельный вес вышеперечисленных критериев заемщика и состояние его фирмы со временем могут измениться, а количество самих критериев корректироваться. Данный минимум выбран как наиболее оптимальный и реальный. По избранному весу заемщика возможна дальнейшая квалификация заемщиков по категорийности.Ликвидность рассчитывается по балансу предприятия:Кл = (А1 + А2) / Со, (2.4)где Кл – коэффициент ликвидности;А1 – наиболее ликвидные активы (касса + расчетный счет);А2 – менее ликвидные активы (краткосрочные финансовые вложения и дебиторы);Со – обязательства.Данный коэффициент характеризует перспективы платежных возможностей при условии мобилизации его средств в расчете с дебиторами. Он показывает, что даже в случае быстрой ликвидности дебиторской задолженности и краткосрочных финансовых вложений, фирма в состоянии погасить лишь Кл процентных текущих долгов.Соотношение заемных к собственным средствам рассчитывается по формуле:К соот = (Кр + Р дрп) / И сс, (2.5)где И сс – раздел 1 Пассива баланса;Кр – Раздел 2 Пассива баланса;Р дрп – раздел 3 Пассива баланса.К соот дает представление об уровне долга предприятия.Для расчета процентов за пользование кредитом «овердрафт» устанавливается дифференцированная процентная ставка.Процентная ставка зависит от срока существования непогашенного остатка по кредиту и определяется таблицей 2.11.Таблица 2.11 – Дифференцированные процентные ставки по кредиту «овердрафт»Срок погашенияПроцентная ставкав течение 1 - 3 дней26% - 32%в течение 4 - 7 дней28% - 34%В течение 8 –15 дней30% - 38%в течение 16 – 30 дней34% - 45%Уменьшение или увеличение суммы кредита в период непрерывного пользования кредитом не влияют на изменение начала периода непрерывного пользования кредитом.Начисление процентов по дифференцированной процентной ставке производится в следующей последовательности.За первый день пользования кредитом расчет процентов производится по процентной ставке интервала "1-3 дня".В случае непогашения кредита по истечении 3-х дней с даты начала периода непрерывного пользования кредитом, начиная с четвертого дня в силу вступает процентная ставка интервала "4-7 дней".В случае непогашения кредита по истечении 7 дней с даты начала периода непрерывного пользования кредитом, начиная с восьмого дня в силу вступает процентная ставка интервала "8-15 дней".В случае непогашения кредита по истечении 15 дней с даты начала периода непрерывного пользования кредитом, начиная с 16-го дня в силу вступает процентная ставка интервала "16-30 дней".По истечении периода непрерывного пользования кредитом и непогашении кредита, начиная с 31-го дня устанавливается повышенная процентная ставкаВ случае полного погашения (обнуления) остатка по ссудному счету, начиная со следующего дня Клиенту предоставляется кредит с уплатой процентов за этот день по процентной ставке интервала "1-3 дня", и с этого дня начинается отсчет следующего периода непрерывного пользования овердрафтом.Для проведения анализа процентных ставок по овердрафтовому кредиту за 2005-2006гг. было выбрано 20 предприятий (таблица 2.12). Из них 10 предприятий входят в группу риска «Стандартный кредит», что соответствует прогнозу вероятности процентного платежа «В срок по договору», 10 предприятий входят в группу риска «Под контролем», что соответствует прогнозу «Возможна задержка в срок до 30 дней». Анализируя данные таблицы 2.12, можно проследить закономерность в установлении процентной ставки: чем больше сумма использованного кредита, чем больше установлена сумма лимита, тем ниже процентная ставка.В группе риска «Под контролем» средний уровень процентной ставки составил 42,5%, что на 5,2% выше, чем по группе риска «Стандартные кредиты».Удельный вес максимальной процентной ставки – 45% - в группе «Под контролем» составляет 50%, тогда как в группе «Стандартные кредиты» он равен 5%. Это говорит о том, что погашение процентов по группе «Под контролем» происходило в течение 16-30 дней, чем и обусловлена повышенная величина средней процентной ставки.Таблица 2.12 - Показатели по овердрафтовому кредитованию за 2005-2006гг.НомерПредприятияГруппа рискаСумма кредита, грнПроцентнаяставка, %1Стандартная7600,00452Стандартная18000,00373Стандартная50000,00384Станд артная60000,00405Стандартная80000,00386Стандартная100000,00407Стандартна я150000,00338Стандартная300000,00359Стандартная350000,003410Стандартная5 00000,003311Под контролем9600,004512Под контролем15000,004513Под контролем20600,004514Под контролем50000,003815Под контролем60000,004016Под контролем75700,003817Под контролем100000,004518Под контролем150000,004419Под контролем170000,004520Под контролем250000,0040Анализируя уровень процентной ставки, следует отметить, что в исследуемом периоде – 2005 –2006гг. – величина учетной ставки Национального Банка Украины колебалась незначительно, следовательно, изменение процентной ставки по овердрафтовым кредитам вызвано изменениями в политике ценообразования банка.При формировании ценовой политики банк учитывает отраслевые риски и закладывает их в процентные ставки с целью компенсации возможных потерь. Однако, рост процентных ставок по выдаваемым кредитам может формировать отрицательное мнение о банке и отталкивать потенциальных клиентов от услуг кредитования. Однозначным и бесспорным является тот факт, что кредитные вложения 1-12 – месяцы по порядку 2005г, 13 – 15 –соответственно январь –март 2006г. являются главной составляющей, оказывающей непосредственное влияние на уровень доходов банка.Рисунок 2.2 – Уровень доходности по кредитам «овердрафт» за 2005-2006гг.Рассмотрим показатели банковской деятельности за 2005 –2006гг., приведенные в таблице 2.13.Таблица 2.13 – Показатели банковской деятельности по овердрафтовому кредитованиюДатаПоказатели2005г.2006г.1 квартал2 квартал3 квартал4 квартал1 кварталСредний уровень процентной ставки, %3436384336Количество кредитов, шт.1325363047Доход банка по овердрафтовым кредитам, тыс.грн.5,9813,0019,4414,7028,50Доход банка по овердрафтовым кредитам в расчете на одного клиента, тыс.грн.0,460,520,540,490,61В изменениях процентной ставки и доходности банка по овердрафтовым кредитам просматривается четкая тенденция. В течение 2005г. процентная ставка увеличивается и к концу года достигает самого высокого уровня – 43%, что на 9% выше уровня на начало года. Увеличивается количество заключенных договоров на обслуживание по овердрафтовому кредиту в течение первого – третьего кварталов, но в четвертом квартале количество заключенных договоров резко падает: снижение по сравнению с данными за второй квартал составило 16%. Несмотря на высокую процентную ставку в четвертом квартале снижается доход банка по овердрафтовым кредитам на 24,4%. При этом снижение доходности на одного клиента составило только 9,2%. Следовательно, можно сделать вывод, что в условиях роста затрат на переоборудование филиала и развитие сети банка, была принята стратегия в ценовой политике банка на повышение доходов за счет повышения процентной ставки предлагаемых кредитов. Но такую стратегию можно характеризовать как затратную, поскольку банк вынужден любой рост своих расходов перекрывать процентной ставкой. При этом кредитные риски, которые закладываются в ставку, распределяются абсолютно на всех заемщиков. Такой подход не стимулирует надежных клиентов к кредитованию, так как никто не желает нести лишние расходы.2.3 Анализ порядка начисления и взыскания процентов по кредитному продукту «овердрафт»Информационной базой для анализа начисления и взыскания процентов по кредиту являются данные синтетического учета (оборотные ведомости, бухгалтерские книги), аналитического учета (лицевые счета, журналы, картотеки), банковский баланс и другие формы статистической отчетности, банковские договора. Основным инструментом анализа является баланс банка, который состоит из активной и пассивной частей. Активы включают в себя все имущество, которым владеет банк, движимое и недвижимое, в том числе денежную наличность, ценные бумаги, оборудование и так далее. Кредиты, выданные банком, являются одной из основных статей актива. Пассивы состоят из всех обязательств банка: остатки на расчетных счетах, вклады физических лиц, депозиты юридических лиц и другие.Анализ начисления и взыскания процентов по кредитным операциям будет включать в себя следующие виды анализа: функциональный, структурный, операционно-стоимостной.Функциональный анализ позволит определить его роль овердрафтовых кредитов в обслуживании рыночных сегментов, дать оценку эффективности и целесообразности этого вида кредитования. Анализ будет осуществляться на основе данных о структуре и динамике кредитных вложений в разрезе отраслевых сегментов. Удельные веса сегментов будут характеризовать степень их важности для банка.Структурный анализ будет осуществляться при анализе кредитного портфеля банка в целом и по группам риска в частности.Операционно-стоимостной анализ дает представление о стоимости и рентабельности кредитного продукта.На сегодняшний день КБ «Приватбанк» по программе овердрафтового кредитования обслуживает более чем 400 предприятий по всей Украине.Овердрафтовое кредитование осуществляется банком в пределах лимита с периодом непрерывного пользования кредитом не более 30 дней.Периодом непрерывного пользования кредитом является период времени, в течение которого непрерывно существовал непогашенный остаток на счете для предоставления овердрафта.Началом периода непрерывного пользования кредитом считается первый день, начиная с которого непрерывно существовал непогашенный остаток на ссудном счете. Уменьшение или увеличение задолженности по кредиту в этот период не влияют на изменение даты начала периода непрерывного пользования кредитом. Датой окончания периода непрерывного пользования кредитом считается день, по окончании которого на ссудном счете зафиксировано нулевое сальдо.При поступлении платежных документов клиента в банк в течение периода времени с 08 ч. 30 мин. до 17 ч. 00 мин. (в течение операционного дня) и отсутствии денежных средств на текущем счете клиента банк осуществляет их оплату в соответствии с условиями договора в пределах установленного лимита.По результатам операций клиента по текущему счету по окончании операционного дня может быть сформировано как кредитовое сальдо (в случае превышения величины поступлений на текущий счет над величиной списаний с текущего счета), так и дебетовое сальдо (в случае превышения величины списаний с текущего счета над величиной поступлений на текущий счет).При закрытии операционного дня дебетовое сальдо с текущего счета переносится платежными документами банка в дебет ссудного счета, на котором таким образом формируется дебетовое сальдо, фактически являющееся суммой используемого клиентом кредита.В начале следующего операционного дня дебетовое сальдо с ссудного счета переносится платежными документами банка в дебет текущего счета клиента.За счет денежных средств, поступивших на текущий счет клиента, в первую очередь производится погашение задолженности по начисленным процентам,а в случае достаточности средств - и по кредиту. Поступающие на текущий счет клиента денежные средства автоматически уменьшают дебетовое сальдо по текущему счету.В случае отсутствия поступлений денежных средств на текущий счет клиента, погашение процентов производится за счет неиспользованного остатка лимита. После погашения задолженности по процентам, банк проводит оплату поступающих платежных документов клиента в пределах остатка лимита.Проценты по овердрафтовому кредиту относятся к разряду наиболее высоких в банковской практике. Начисление процентов по овердрафту проводится через определенные промежутки времени. Периодичность расчетов зависит не только от интенсивности пользования кредитом, а и от экономической ситуации, складывающейся в определенный период времени (например, наличие инфляции вынуждает устанавливать более короткие периоды расчетов по платежам за кредит).При проведении расчетов по овердрафту сальдируются все произведенные на текущем счете за прошедший период платежи и поступления и рассчитывается фактическая сумма использования овердрафтового кредита. Проценты за пользование кредитом исчисляются по следующей формуле:Zn = [K(1) х t(1) + K(2) х t(2) +…+ K(n) х t(n)]: Р х 100, (2.6)где Zn –сумма процентов за некоторый расчетный период n;K –расчетная сумма кредита;t - срок кредита;P – дневная процентная ставка(рассчитывается как отношение годовой процентной ставки к 365 дням).На практике при начислении процентов по овердрафтовому кредиту применяется ступенчатый метод, при котором процентные платежи выводятся не из отдельных сумм кредита, а из соответствующего сальдо на счете.Погашение задолженности по кредиту и процентов проводятсясогласно действующего «Порядка начисления, учета, уплаты и взыскания процентов и отображения их на счетах бухгалтерского учета в учреждениях банка» и дополнений к нему. Погашение всех платежей производится в следующей последовательности:-проценты за пользование кредитом;-комиссионные платежи;-кредит;-неустойка (штрафы, пени)В настоящее время КБ «Приватбанк» предоставляет услугу овердрафтового кредита по корпоративным пластиковым картам. Схема начисления процентов по этому кредиту приведена в приложении Б.Согласно схеме, в последний операционный день месяца М1 начисляется плата Р1 на сумму ежедневных дебетовых остатков S1 текущего месяца по одинарной ставке, начиная со дня предоставления транзакции к оплате.В последний операционный день месяца М2 начисляется плата Р2 на сумму ежедневных дебетовых остатков S3 текущего месяца по одинарной ставке, начиная со дня представления транзакции к оплате. Поскольку с 1-го по 25-е число месяца М2 задолженность О1 за месяц М1 не погашена (т.е. сумма задолженности О1 больше суммы взносов W2 на карту с 1-го по 25-е число месяца М2), на непогашенную часть задолженности S2 начисляется двойная ставка, начиная с 1-го числа месяца М2.В последний операционный день месяца М3 начисляется плата Р3 на сумму ежедневных дебетовых остатков S5 текущего месяца по одинарной ставке, начиная со дня представления транзакции к оплате. Поскольку с 1-го по 25-е число месяца М3 задолженность О2 за месяц М2 погашена (т.е. сумма задолженности О2 меньше суммы взносов W3 на карту с 1-го по 25-е число месяца М3), на непогашенную часть задолженности S4 начисляется одинарная ставка, начиная с 1-го числа месяца М3.При условии, что карта находится в повторном овердрафте (два месяца подряд начисляется двойная процентная ставка) начисляется штраф в размере 10% от суммы овердрафта на последний операционный день месяца М3.Анализ начисления и погашения процентов предполагает анализ ликвидности кредитного портфеля по отдельному виду кредитования, что определяет основные принципы планирования активных операций, а также вероятность исполнения заемщиками условий договоров в части погашения существующей задолженности.С целью структуризации кредитного портфеля по реальности погашения задолженности по процентам принимаются к рассмотрению пять категорий кредитов.Первая группа – высоколиквидные кредиты – полное погашение кредита и процентов в оговоренный срок не вызывает сомнений, кредит обеспечен гарантиями первоклассных банков и погашение кредита возможно произвести быстро за счет реализации обеспечения.Вторая группа – ликвидные кредиты – планируется погашение в срок, по крайней мере планируется погашение части кредита и обеспечение достаточно легко реализуемо, при этом погашение процентов согласно условий договора либо с задержкой платежа на срок не более 30 дней не вызывает сомнения.Третья группа – среднеликвидные кредиты - планируется погашение только части кредита и погашение кредита за счет реализации обеспечения возможно, но после соблюдения всей процедуры обращения взыскания на залог, имеются регулярные просрочки по процентным платежам на срок 30 –90 дней.Четвертая группа – слаболиквидные кредиты – маловероятно погашение кредита (части кредита) в срок, а погашение за счет обеспечения проблеметично, имеются регулярные просрочки по процентным платежам на срок 90-180 дней.Пятая группа – неликвидные кредиты – финансовое состояние заемщика свидетельствует про убытки и очевидно, что кредит не будет погашен, а погашение в полном объеме за счет обеспечения нереально, погашение задолженности по процентам невозможно.При выдаче кредита по согласованию с клиентом утверждается график платежей по погашению основного долга и процентов. Поэтапный контроль возврата кредита по графику погашения основного долга и процентов позволяет выявлять реальные, а не договорные сроки погашения, дает возможность в процессе мониторинга определить вероятность осуществления заемщиком платежей в договорные сроки.На основании полученной информации производится отнесение кредита к соответствующей группе. По кредитам 1-й группы реальный срок процентных платежей соответствует сроку, определенному условиями договора.По кредитам 2-й, 3-й, 4-й, 5-й групп реальный срок погашения заемщиком начисленных процентов за отчетный период времени увеличивается на величину, соответствующую коэффициенту вероятности осуществления процентных платежей. Методика определения коэффициентов предлагает рейтинговую оценку вероятности получения дохода по конкретному кредиту и основывается на сравнении данных, полученных в результате проведения мониторинга кредитуемого проекта и уровня кредитного риска по осуществляемому заемщиком проекту.Группа риска определяется в соответствии с внутренним положением о порядке формирования резерва. Взаимосвязь полученной оценки кредита выражается в виде таблицы, устанавливающей соответствие между состоянием актива и вероятностью получения дохода (табл.2.14).Таблица 2.14 - Коэффициенты вероятности получения доходаГруппа кредитовПрогноз вероятности процентного платежаКоэффициент1СтандартныеВ срок по договору0,98-0,802Под контролемВозможна задержка на срок до 30дней0,603СубстандартныеВозможна просрочка на срок от 30 дней до 90 дней0,404СомнительныеВозможна просрочка на срок от 90 до 180 дней0,205БезнадежныеНереальный к получению доход0С целью дальнейшего анализа произведем сравнение предлагаемых кредитных услуг за 2005 – 2006г. определим динамические и структурные сдвиги в активных операциях банка и положение овердрафтовых кредитов в кредитном портфеле банка. Кредитный портфель банка представляет собой совокупность кредитов, предоставленных банком на определенную дату. Он характеризует величину капитала, вложенного в кредитные операции. Кредитный портфель включает балансовую стоимость всех кредитов, в том числе просроченных, пролонгированных и сомнительных относительно возврата.Таблица 2.15 - Показатели работы кредитного отдела за 2005-2006гг.Показатели01.01.2005г.01.01.2006г.01.04.2006г.Кредитный портфель1962782 грн.6479303 грн.8895158 грн.Кредитный портфель в грн.1962782 грн.5579121 грн.7835620 грн.ОвердрафтКоличество счетов35731 грн.13шт.345694 грн.36 шт.837784 грн.47шт.Доля овердрафтов в кредитном портфеле банка2,52%6,52%10,6%Доля сомнительных и безнадежных овердрафтовых кредитов2,3%3,1%1,67%Микрокредиты034800 грн.102999 грн.Доля валютных кредитов в кредитном портфеле07,57%11,93%Как показывают данные таблицы 2.15, доля овердрафтовых кредитов в общей структуре кредитного портфеля банка в течение 2005 – 2006гг. возрастала, и на 01.04.2006г. составила 10,6%. Доля сомнительных и безнадежных овердрафтовых кредитов к концу 2005г. увеличилась до 3,1%, а за первый квартал 2006г. снизилась до 1,67%, что указывает на улучшение качества кредитного портфеля в части овердрафтовых кредитов. Снижение доли рисковых кредитов ведет к снижению отчислений в страховой фонд.На 01.01.01 сальдо овердрафтовых кредитов составило 345,69 тыс.грн.(6,52% кредитного портфеля).К концу квартала эта величина составила 837,78 тыс.грн.(10,6% кредитного портфеля), прирост по абсолютной величине составил 492,09 тыс.грн.( или 42,6% относительно сальдо на начало 2006года). На рис.2.1 приведена диаграмма, показывающая долю овердрафтов в кредитном портфеле банка.Значительно увеличилось количество клиентов, пользующихся овердрафтовым кредитом. На рис.2.2 показана динамика количества овердрафтовых счетов к общему количеству клиентских счетов.В процессе анализа установления процентной ставки, начисления и взыскания процентов по кредитам, были выявлены следующие факты.Отбор клиентов, получающих право на овердрафтовые кредиты, производится по следующим критериям:-финансовая устойчивость;-состояние и размещение собственных оборотных средств;-среднемесячные обороты по лицевым счетам;-приоритетные направления работы и перспективы развития;-уровень компетентности руководства и менеджеров;-налаженность учета и отчетности;-наличие кредиторской и дебиторской задолженности, причины их возникновения;-своевременность возврата и полнота расчетов по ранее полученным кредитам;-субъективное мнение сотрудников банка, контактирующих с клиентом.picscalex59010009000003c92100000a001610000000001610000026060f002220574d4 64301000000000001002cd8000000000200000000200000600b0000602b0000010000006 c0000002100000059000000b7030000170200000000000000000000c05d0000653600002 0454d4600000100602b00001f02000007000000000000000000000000000000000500002 003000040010000c800000000000000000000000000000000e20400400d0300460000002 c00000020000000454d462b014001001c000000100000000210c0db01000000600000006 0000000460000005c00000050000000454d462b224004000c000000000000001e4009000 c00000000000000244001000c000000000000003040020010000000040000000000803f2 14007000c00000000000000044000000c00000000000000180000000c000000000000001 90000000c000000ffffff00140000000c0000000d000000120000000c000000020000002 100000008000000220000000c000000ffffffff2100000008000000220000000c000000f fffffff0a0000001000000000000000000000002100000008000000190000000c000000f fffff00180000000c00000000000000220000000c000000ffffffff21000000080000001 90000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e00000018000000000000000 0000000c00300002d020000220000000c000000ffffffff2100000008000000190000000 c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000c 00300002d02000027000000180000000100000000000000c0c0c00000000000250000000 c00000001000000250000000c00000008000080180000000c000000c0c0c000190000000 c00000000000000140000000c0000000d000000120000000c00000002000000560000003 00000004e000000610000009b030000d7010000050000004e0061009b0361009b03d7014 e00d7014e006100260000001c00000002000000000000000000000000000000000000002 50000000c00000002000000250000000c00000007000080250000000c000000000000802 20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000001000000250000000 c00000002000000190000000c00000000000000180000000c000000c0c0c0001e0000001 80000004e0000005d0000009b030000db0100001d00000018000000870300000f010000b 8030000230100001b000000100000004e00000099010000190000000c000000ffffff001 40000000c0000000d000000120000000c0000000100000036000000100000009b0300009 90100001b000000100000004e0000005a01000036000000100000009b0300005a0100001 b000000100000004e0000001c01000036000000100000009b0300001c0100001b0000001 00000004e000000de00000036000000100000009b030000de0000001b000000100000004 e0000009f00000036000000100000009b0300009f0000001b000000100000004e0000006 100000036000000100000009b03000061000000250000000c00000007000080250000000 c00000000000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000 1000000250000000c00000002000000190000000c000000ffffff00180000000c000000c 0c0c0001e000000180000000000000000000000c00300002d0200001d000000180000008 70300000f010000b803000023010000260000001c0000000300000000000000010000000 000000080808000250000000c00000003000000280000000c000000020000001b0000001 00000004e00000061000000140000000c0000000d000000120000000c000000010000003 6000000100000009b0300006100000036000000100000009b030000d7010000360000001 00000004e000000d701000036000000100000004e00000061000000250000000c0000000 7000080250000000c00000000000080220000000c000000ffffffff21000000080000002 50000000c00000001000000250000000c00000003000000190000000c000000ffffff001 80000000c000000c0c0c0001e000000180000000000000000000000c00300002d0200002 50000000c00000007000080250000000c00000000000080220000000c000000ffffffff2 100000008000000250000000c00000001000000250000000c00000003000000190000000 c000000ffffff00180000000c000000c0c0c0001e000000180000000500000005000000b b03000028020000250000000c00000007000080250000000c00000000000080220000000 c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000001000000250000000c0000000 3000000190000000c000000ffffff00180000000c000000c0c0c0001e000000180000004 e000000610000009c030000d7010000250000000c00000007000080250000000c0000000 0000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000010000002 50000000c00000003000000190000000c000000ffffff00180000000c000000c0c0c0001 e000000180000004e0000005f0000009d030000d7010000260000001c000000020000000 0000000010000000000000000000000250000000c00000002000000280000000c0000000 3000000270000001800000003000000000000009999ff0000000000250000000c0000000 3000000280000000c00000001000000180000000c0000009999ff00140000000c0000000 d000000120000000c000000020000005600000030000000a20000008801000013010000d 601000005000000a2008801130188011301d701a200d701a20088015600000030000000b c0100000c0100002c020000d601000005000000bc010c012c020c012c02d701bc01d701b c010c015600000030000000d50200008d00000046030000d601000005000000d5028d004 6038d004603d701d502d701d5028d00250000000c00000007000080250000000c0000000 0000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000030000002 50000000c00000002000000190000000c000000ffffff00180000000c0000009999ff001 e000000180000004e000000610000009c030000d7010000250000000c000000070000802 50000000c00000000000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000 c00000003000000250000000c00000002000000190000000c000000ffffff00180000000 c0000009999ff001e000000180000000000000000000000c00300002d020000260000001 c0000000100000000000000000000000000000000000000250000000c000000010000002 80000000c000000020000001b000000100000004e00000061000000140000000c0000000 d000000120000000c0000000100000036000000100000004e000000d7010000520000007 001000002000000f4ffffff00000000000000000000000090010000000000cc000000004 1007200690061006c0020004300790072000000000000000000000000000000000000000 00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000f000000 000000000000000000000000b00000045000000000000001f00000002000000a8eb13006 c49a6053c36a8054492883028ec130070b709300049a605200000007f000000802000000 1000000000000006ced13002442a605f77ab3df28ec13002442a605000000006ced13009 0eb130084b6093000000000000000005802a80500000000c800000000000000100000000 40000001b0000001a0000000b00000045000000000000001f00000019000000060000000 500000000000000350000000100000003000000450000000100000001000000000000000 0000000c435a80500000000b9000000000000000e000000040000001a000000647600080 0000000250000000c000000020000001b000000100000004a000000d7010000360000001 00000004e000000d70100001b000000100000004a0000009901000036000000100000004 e000000990100001b000000100000004a0000005a01000036000000100000004e0000005 a0100001b000000100000004a0000001c01000036000000100000004e0000001c0100001 b000000100000004a000000de00000036000000100000004e000000de0000001b0000001 00000004a0000009f00000036000000100000004e0000009f0000001b000000100000004 a0000006100000036000000100000004e000000610000001b000000100000004e000000d 701000036000000100000009b030000d70100001b000000100000004e000000db0100003 6000000100000004e000000d70100001b0000001000000068010000db010000360000001 000000068010000d70100001b0000001000000081020000db01000036000000100000008 1020000d70100001b000000100000009b030000db01000036000000100000009b030000d 7010000520000007001000004000000f1ffffff000000000000000000000000bc0200000 00000cc0000000041007200690061006c002000430079007200000000000000000000000 000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 000000000f000000000000000000000000000000c00000044000000000000001e0000000 2000000a8eb13005c4aa6050438a8054492883028ec130070b70930f049a605200000007 f0000008020000001000000000000006ced13002642a605f77ab3df28ec13002642a6050 00000006ced130090eb130084b6093000000000000000005802a80500000000c80000000 000000010000000040000001b0000001a0000000c00000044000000000000001e0000001 800000006000000040000000000000035000000010000000500000044000000010000000 100000000000000000000008c37a80500000000b9000000000000000e000000040000001 90000006476000800000000250000000c00000004000000250000000c0000000d0000802 50000000c00000004000000250000000c0000000d000080250000000c000000040000002 50000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d0000802 20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000004000000250000000 c00000003000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000 c0000009999ff001e000000180000000301000001020000d60200001d020000180000000 c00000000000000140000000c0000000d000000120000000c0000000100000054000000a 40100000501000006020000d302000017020000010000000000c8410000c841050100000 6020000390000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffffc00000002 0043804410443043d043e043a04200032002e00320020002d00200014043e043b044f042 0003e04320435044004340440043004440442043e0432042000320420003a04400435043 404380442043d043e043c0420003f043e0440044204440435043b0435042000310430043 d043a04300401000a0000000900000008000000070000000900000009000000080000000 40000000800000004000000080000000400000005000000040000000b000000090000000 a0000000900000004000000090000000900000009000000090000000a000000090000000 80000000e000000060000000900000009000000040000000900000004000000080000000 9000000090000000a000000090000000600000009000000090000000b000000040000000 90000000900000009000000060000000e000000090000000a00000009000000040000000 900000008000000090000000800000008000000250000000c0000000d000080250000000 c00000004000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000 c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000 4000000250000000c00000003000000250000000c00000001000000190000000c000000f fffff00180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000c00300002 d020000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000 d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000040000002 50000000c00000003000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff001 80000000c000000000000001e000000180000000000000000000000c00300002d0200002 50000000c00000002000000250000000c0000000d000080250000000c000000020000002 50000000c0000000d000080250000000c00000002000000250000000c000000070000802 50000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2 100000008000000250000000c00000002000000250000000c00000003000000250000000 c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e0000001 8000000cc00000070010000e800000086010000190000000c000000c0c0c000140000000 c0000000d000000120000000c000000010000005400000064000000ce00000073010000e 500000081010000010000000000c8410000c841ce00000073010000040000004c0000000 00000000000000000000000ffffffffffffffff5400000032002c0035003200070000000 30000000700000007000000250000000c0000000d000080250000000c000000020000002 50000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d0000802 20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000002000000250000000 c00000003000000250000000c00000001000000190000000c000000c0c0c000180000000 c000000000000001e000000180000000000000000000000c00300002d020000250000000 c0000000d000080250000000c00000002000000250000000c0000000d000080250000000 c00000002000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000 c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000 2000000250000000c00000003000000250000000c00000001000000190000000c000000c 0c0c000180000000c000000000000001e00000018000000e6010000f4000000020200000 a010000140000000c0000000d000000120000000c000000010000005400000064000000e 8010000f7000000ff01000005010000010000000000c8410000c841e8010000f70000000 40000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff5400000036002c003 500320007000000030000000700000007000000250000000c0000000d000080250000000 c00000002000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000 c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000 2000000250000000c00000003000000250000000c00000001000000190000000c000000c 0c0c000180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000c00300002 d020000250000000c0000000d000080250000000c00000002000000250000000c0000000 d000080250000000c00000002000000250000000c00000007000080250000000c0000000 0000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff21000000080000002 50000000c00000002000000250000000c00000003000000250000000c000000010000001 90000000c000000c0c0c000180000000c000000000000001e00000018000000ff0200007 50000001b0300008b000000140000000c0000000d000000120000000c000000010000005 40000006400000001030000780000001803000086000000010000000000c8410000c8410 103000078000000040000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff5 4000000310030002c00360007000000070000000300000007000000250000000c0000000 d000080250000000c00000002000000250000000c00000007000080250000000c0000000 0000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff21000000080000002 50000000c00000002000000250000000c00000003000000250000000c000000010000001 90000000c000000c0c0c000180000000c000000000000001e00000018000000000000000 0000000c00300002d020000250000000c00000007000080250000000c000000000000802 50000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000 c00000002000000250000000c00000003000000250000000c00000001000000190000000 c000000c0c0c000180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000c 00300002d020000190000000c000000ffffff00140000000c0000000d000000120000000 c0000000100000054000000540000003d000000cf01000043000000dd010000010000000 000c8410000c8413d000000cf010000010000004c000000000000000000000000000000f fffffffffffffff50000000300000000700000054000000540000003d000000910100004 30000009f010000010000000000c8410000c8413d00000091010000010000004c0000000 00000000000000000000000ffffffffffffffff500000003200250007000000540000005 40000003d000000520100004300000060010000010000000000c8410000c8413d0000005 2010000010000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff500000003 4000c000700000054000000540000003d000000140100004300000022010000010000000 000c8410000c8413d00000014010000010000004c000000000000000000000000000000f fffffffffffffff5000000036000c000700000054000000540000003d000000d60000004 3000000e4000000010000000000c8410000c8413d000000d6000000010000004c0000000 00000000000000000000000ffffffffffffffff500000003800060007000000540000005 8000000360000009700000043000000a5000000010000000000c8410000c841360000009 7000000020000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff500000003 100300007000000070000005400000058000000360000005900000043000000670000000 10000000000c8410000c8413600000059000000020000004c00000000000000000000000 0000000ffffffffffffffff50000000310032000700000007000000250000000c0000000 7000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000f fffffff2100000008000000250000000c00000002000000250000000c000000030000002 50000000c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001 e000000180000000000000000000000c00300002d020000250000000c000000070000802 50000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2 100000008000000250000000c00000002000000250000000c00000003000000250000000 c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e0000001 80000000000000000000000c00300002d020000140000000c0000000d000000120000000 c000000010000005400000054000000d8000000e2010000de000000f0010000010000000 000c8410000c841d8000000e2010000010000004c000000000000000000000000000000f fffffffffffffff5000000031008904070000005400000054000000f2010000e2010000f 8010000f0010000010000000000c8410000c841f2010000e2010000010000004c0000000 00000000000000000000000ffffffffffffffff500000003200000007000000540000005 40000000b030000e201000011030000f0010000010000000000c8410000c8410b030000e 2010000010000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff500000003 300000007000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000 c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000 2000000250000000c00000003000000250000000c00000001000000190000000c000000f fffff00180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000c00300002 d020000520000007001000005000000f4ffffff000000000000000000000000bc0200000 00000cc0000000041007200690061006c002000430079007200000000000000000000000 000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 000000000f000000000000000000000000000000f0000005100000000000000240000000 2000000a8eb1300d44aa605e838a8054492883028ec130070b70930684aa605200000007 f0000008020000001000000000000006ced13002742a605f77ab3df28ec13002742a6050 00000006ced130090eb130084b6093000000000000000005802a80500000000c80000000 000000010000000040000001b0000001a0000000f0000005100000000000000240000001 d00000007000000050000000000000035000000010000000600000051000000010000000 100000000000000000000007038a80500000000dc0000000000000011000000050000001 e0000006476000800000000250000000c00000005000000250000000c0000000d0000802 50000000c00000005000000250000000c0000000d000080250000000c000000050000002 50000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d0000802 20000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000005000000250000000 c00000003000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000 c000000000000001e000000180000000f010000f5010000da0200000b020000140000000 c0000000d000000120000000c00000001000000540000002c02000011010000f8010000d 902000006020000010000000000c8410000c84111010000f8010000500000004c0000000 00000000000000000000000ffffffffffffffffec000000310020002d00340430043d043 d044b04350420003d0430042000300031002e00300031002e00320030003000300033042 e002c00320020002d00200034043004c605000026060f00820b574d46430100000000000 10000000000000002000000600b000000000000602b00003d043d044b04350420003d043 004200031002e00300031002e00320030003000310033042e002c00330020002d0020003 40430043d043d044b04350420003d0430042000300031002e00300034002e00320030003 000310033042e00200020000700000003000000040000000800000007000000070000000 70000000a000000070000000300000007000000070000000300000007000000070000000 300000007000000070000000300000007000000070000000700000007000000050000000 300000003000000070000000300000004000000030000000800000007000000070000000 70000000a000000070000000300000007000000070000000300000007000000030000000 700000007000000030000000700000007000000070000000700000005000000030000000 300000007000000030000000400000003000000080000000700000007000000070000000 a00000007000000030000000700000007000000030000000700000007000000030000000 700000007000000030000000700000007000000070000000700000005000000030000000 300000003000000250000000c0000000d000080250000000c00000005000000250000000 c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000 c000000ffffffff2100000008000000250000000c00000005000000250000000c0000000 3000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff00180000000c0000000 00000001e000000180000000000000000000000c00300002d020000250000000c0000000 d000080250000000c00000005000000250000000c0000000d000080250000000c0000000 5000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000c0000000 d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c000000050000002 50000000c00000003000000250000000c00000001000000190000000c000000ffffff001 80000000c000000000000001e000000180000001e000000fd000000340000003c0100001 40000000c0000000d000000120000000c00000001000000520000007001000006000000f 4ffffff000000008403000084030000bc020000000000cc0010000041007200690061006 c00200043007900720000000000000000000000000000000000000000000000000000000 000000000000000000000000000000000000000000000006cd31300d80e0130511b21386 71b0000a0d513000a0000001806a805f77ab3df471f01309819011b52ea1300090000008 4d3130062ea13008c2fa805fa6bf177acd31300d1e0003060dd8830a8531c0064ea13005 11b213821008a01c0faa900d8d31300e36101308c2fa805a0d5130000000000000000004 4928830000013008c2fa805000000003b00000014d413004f7c16303b000000080000005 2ea130064ea130008d4130064ea130052ea130010d613000000000000000000000000000 100000000000000d0d4130010d6130050c51700005a00002030f57710d6130090e81300d 0d4130077841630a88516300000000007000000070000006476000800000000250000000 c00000006000000540000008400000021000000fd0000002f0000003a010000010000000 000c8410000c841210000003a010000090000004c000000000000000000000000000000f fffffffffffffff600000003f0440043e04460435043d0442042c0025000c00070000000 70000000700000007000000070000000700000006000000030000000b000000250000000 c00000005000000280000000c00000006000000250000000c0000000d000080250000000 c00000005000000250000000c00000007000080250000000c00000000000080250000000 c0000000d000080220000000c000000ffffffff2100000008000000250000000c0000000 5000000250000000c00000003000000250000000c00000001000000190000000c000000f fffff00180000000c000000000000001e000000180000000000000000000000c00300002 d020000250000000c0000000200000027000000180000000600000000000000ffffff000 0000000250000000c00000006000000280000000c00000003000000180000000c000000f fffff00190000000c00000000000000140000000c0000000d000000120000000c0000000 20000002b00000018000000870300000f010000b703000023010000250000000c0000000 7000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000f fffffff2100000008000000250000000c00000002000000250000000c000000060000002 50000000c00000001000000190000000c00000000000000180000000c000000ffffff001 e000000180000008803000010010000b703000022010000250000000c000000070000802 50000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2 100000008000000250000000c00000002000000250000000c00000006000000250000000 c00000001000000190000000c00000000000000180000000c000000ffffff001e0000001 80000008803000010010000b703000022010000260000001c00000003000000000000000 10000000000000000000000250000000c00000003000000280000000c000000010000002 70000001800000001000000000000009999ff0000000000250000000c000000010000002 80000000c00000006000000180000000c0000009999ff00190000000c000000ffffff001 40000000c0000000d000000120000000c000000020000002b000000180000008c0300001 6010000930300001d010000180000000c00000000000000120000000c000000010000005 4000000640000009703000012010000b303000020010000010000000000c8410000c8419 703000012010000040000004c000000000000000000000000000000ffffffffffffffff5 400000020044f043404310008000000070000000700000007000000250000000c0000000 7000080250000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000f fffffff2100000008000000250000000c00000002000000250000000c000000010000002 50000000c00000003000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001 e000000180000008803000010010000b703000022010000250000000c000000070000802 50000000c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff2 100000008000000250000000c00000002000000250000000c00000001000000250000000 c00000003000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e0000001 80000000000000000000000c00300002d020000250000000c00000007000080250000000 c00000000000080250000000c0000000d000080220000000c000000ffffffff210000000 8000000250000000c00000002000000250000000c00000001000000250000000c0000000 3000000190000000c000000ffffff00180000000c000000000000001e000000180000000 000000000000000c00300002d020000250000000c00000004000080280000000c0000000 1000000250000000c00000007000080280000000c00000003000000250000000c0000000 d000080220000000c000000ffffffff0900000010000000c00300002d020000210000000 8000000190000000c000000ffffff00180000000c00000000000000220000000c000000f fffffff0a0000001000000000000000000000002100000008000000190000000c000000f fffff00180000000c00000000000000220000000c000000ffffffff46000000340000002 8000000454d462b2a40000024000000180000000000803f00000080000000800000803f0 000008000000080460000001c00000010000000454d462b024000000c000000000000000 e000000140000000000000010000000140000000400000003010800050000000b0200000 000050000000c022d02c00305000000090200000000050000000102ffffff00040000000 4010d000400000002010200030000001e00040000002701ffff030000001e00040000002 701ffff030000001e00050000000102ffffff0005000000090200000000040000002701f fff030000001e00050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000 700000016042d02c00300000000040000002701ffff030000001e00050000000102fffff f0005000000090200000000040000002c0100000700000016042d02c0030000000007000 000fc020000c0c0c0000000040000002d01000008000000fa02050000000000ffffff000 40000002d010100050000000902c0c0c000050000000102000000000400000004010d000 4000000020102000e000000240305004e0061009b0361009b03d7014e00d7014e0061000 8000000fa0200000000000000000000040000002d01020008000000fa020000000000000 0000000040000002d01030007000000fc020000ffffff000000040000002d01040004000 0002701ffff030000001e00040000002d010000040000002d01020005000000010200000 000050000000902c0c0c000040000002c010000070000001604db019b035d004e0004000 0002c010000070000001604db019b035d004e0007000000150423019b030f01870305000 000140299014e00050000000102ffffff000400000004010d00040000000201010005000 000130299019b030500000014025a014e000500000013025a019b030500000014021c014 e000500000013021c019b03050000001402de004e00050000001302de009b03050000001 4029f004e000500000013029f009b0305000000140261004e0005000000130261009b030 40000002d010300040000002d010400040000002701ffff030000001e00040000002d010 000040000002d010200050000000102ffffff00050000000902c0c0c000040000002c010 0000700000016042d02c00300000000040000002c0100000700000016042d02c00300000 0000700000015042301b8030f01870308000000fa0200000100000080808000040000002 d01050004000000f001020005000000140261004e000400000004010d000400000002010 10005000000130261009b03050000001302d7019b03050000001302d7014e00050000001 30261004e00040000002d010300040000002d010400040000002701ffff030000001e000 40000002d010000040000002d010500050000000102ffffff00050000000902c0c0c0000 40000002c0100000700000016042d02c00300000000040000002d010300040000002d010 400040000002701ffff030000001e00040000002d010000040000002d010500050000000 102ffffff00050000000902c0c0c000040000002c0100000700000016042802bb0305000 500040000002d010300040000002d010400040000002701ffff030000001e00040000002 d010000040000002d010500050000000102ffffff00050000000902c0c0c000040000002 c010000070000001604d7019c0361004e00040000002d010300040000002d01040004000 0002701ffff030000001e00040000002d010000040000002d010500050000000102fffff f00050000000902c0c0c000040000002c010000070000001604d7019d035f004e0008000 000fa0200000100000000000000040000002d01020004000000f001050007000000fc020 0009999ff000000040000002d01050004000000f00100000500000009029999ff0004000 00004010d0004000000020102000e00000024030500a2008801130188011301d701a200d 701a20088010e00000024030500bc010c012c020c012c02d701bc01d701bc010c010e000 00024030500d5028d0046038d004603d701d502d701d5028d00040000002d01030004000 0002d010400040000002701ffff030000001e00040000002d010500040000002d0102000 50000000102ffffff000500000009029999ff00040000002c010000070000001604d7019 c0361004e00040000002d010300040000002d010400040000002701ffff030000001e000 40000002d010500040000002d010200050000000102ffffff000500000009029999ff000 40000002c0100000700000016042d02c0030000000008000000fa0200000000000000000 000040000002d01000004000000f001020005000000140261004e000400000004010d000 400000002010100050000001302d7014e001c000000fb02f4ff000000000000900100000 0cc00000000417269616c204379720000000000000000000000000000000000000000000 000040000002d010200050000001402d7014a00050000001302d7014e000500000014029 9014a0005000000130299014e000500000014025a014a000500000013025a014e0005000 00014021c014a000500000013021c014e00050000001402de004a00050000001302de004 e000500000014029f004a000500000013029f004e0005000000140261004a00050000001 30261004e00050000001402d7014e00050000001302d7019b03050000001402db014e000 50000001302d7014e00050000001402db016801050000001302d7016801050000001402d b018102050000001302d7018102050000001402db019b03050000001302d7019b031c000 000fb02f1ff000000000000bc02000000cc00000000417269616c2043797200000000000 00000000000000000000000000000000000040000002d0106001c000000fb02100007000 0000000bc02000000cc0102022253797374656d000000000000000000000000000000000 0000000000000000000040000002d010700040000002d010600040000002d01070004000 0002d010600040000002d010300040000002d010400040000002d010700040000002701f fff030000001e00040000002d010600040000002d010500040000002d010000050000000 102ffffff000500000009029999ff00040000002c0100000700000016041d02d60201020 301050000000902000000000400000004010d0004000000020101005d000000320a06020 50139000000d0e8f1f3edeeea20322e32202d20c4eeebff20eee2e5f0e4f0e0f4f2eee22 0e220eaf0e5e4e8f2edeeec20efeef0f2f4e5ebe520e1e0edeae0000a000900080007000 9000900080004000800040008000400050004000b0009000a00090004000900090009000 9000a00090008000e000600090009000400090004000800090009000a000900060009000 9000b00040009000900090006000e0009000a00090004000900080009000800080004000 0002d010700040000002d010600040000002d010300040000002d010400040000002d010 700040000002701ffff030000001e00040000002d010600040000002d010500040000002 d010000050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c010000070000001 6042d02c00300000000040000002d010300040000002d010400040000002d01070004000 0002701ffff030000001e00040000002d010600040000002d010500040000002d0100000 50000000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016042d02c 00300000000040000002d010200040000002d010700040000002d010200040000002d010 700040000002d010200040000002d010300040000002d010400040000002d01070004000 0002701ffff030000001e00040000002d010200040000002d010500040000002d0100000 50000000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016048601e 8007001cc00050000000102c0c0c0000400000004010d0004000000020101000d0000003 20a7301ce0004000000322c35320700030007000700040000002d010700040000002d010 200040000002d010300040000002d010400040000002d010700040000002701ffff03000 0001e00040000002d010200040000002d010500040000002d010000050000000102c0c0c 00005000000090200000000040000002c0100000700000016042d02c0030000000004000 0002d010700040000002d010200040000002d010700040000002d010200040000002d010 300040000002d010400040000002d010700040000002701ffff030000001e00040000002 d010200040000002d010500040000002d010000050000000102c0c0c0000500000009020 0000000040000002c0100000700000016040a010202f400e6010400000004010d0004000 000020101000d000000320af700e80104000000362c35320700030007000700040000002 d010700040000002d010200040000002d010300040000002d010400040000002d0107000 40000002701ffff030000001e00040000002d010200040000002d010500040000002d010 000050000000102c0c0c00005000000090200000000040000002c0100000700000016042 d02c00300000000040000002d010700040000002d010200040000002d010700040000002 d010200040000002d010300040000002d010400040000002d010700040000002701ffff0 30000001e00040000002d010200040000002d010500040000002d010000050000000102c 0c0c00005000000090200000000040000002c0100000700000016048b001b037500ff020 400000004010d0004000000020101000d000000320a780001030400000031302c3607000 70003000700040000002d010700040000002d010200040000002d010300040000002d010 400040000002d010700040000002701ffff030000001e00040000002d010200040000002 d010500040000002d010000050000000102c0c0c00005000000090200000000040000002 c0100000700000016042d02c00300000000040000002d010300040000002d01040004000 0002d010700040000002701ffff030000001e00040000002d010200040000002d0105000 40000002d010000050000000102c0c0c00005000000090200000000040000002c0100000 700000016042d02c00300000000050000000102ffffff000400000004010d00040000000 201010009000000320acf013d000100000030e7070009000000320a91013d00010000003 2e7070009000000320a52013d000100000034e7070009000000320a14013d00010000003 6e7070009000000320ad6003d000100000038e707000a000000320a97003600020000003 130070007000a000000320a5900360002000000313207000700040000002d01030004000 0002d010400040000002d010700040000002701ffff030000001e00040000002d0102000 40000002d010500040000002d010000050000000102ffffff00050000000902000000000 40000002c0100000700000016042d02c00300000000040000002d010300040000002d010 400040000002d010700040000002701ffff030000001e00040000002d010200040000002 d010500040000002d010000050000000102ffffff0005000000090200000000040000002 c0100000700000016042d02c003000000000400000004010d00040000000201010009000 000320ae201d8000100000031e7070009000000320ae201f2010100000032e7070009000 000320ae2010b030100000033e70700040000002d010300040000002d010400040000002 d010700040000002701ffff030000001e00040000002d010200040000002d01050004000 0002d010000050000000102ffffff0005000000090200000000040000002c01000007000 00016042d02c003000000001c000000fb02f4ff000000000000bc02000000cc000000004 17269616c204379720000000000000000000000000000000000000000000000040000002 d010800040000002d010700040000002d010800040000002d010700040000002d0108000 40000002d010300040000002d010400040000002d010700040000002701ffff030000001 e00040000002d010800040000002d010500040000002d010000050000000102ffffff000 5000000090200000000040000002c0100000700000016040b02da02f5010f01040000000 4010d0004000000020101007f000000320af80111015000000031202de4e0ededfbe520e de02030312e30312e32303030e32e2c32202d20e4e0ededfbe520ede020312e30312e323 03031e32e2c33202d20e4e0ededfbe520ede02030312e30342e32303031e32e202007000 300040008000700070007000a00070003000700070003000700070003000700070003000 700070007000700050003000300070003000400030008000700070007000a00070003000 700070003000700030007000700030007000700070007000500030003000700030004000 30008000700070007000a000700030007000700030007000700030007000700030007000 700070007000500030003000300040000002d010700040000002d010800040000002d010 300040000002d010400040000002d010700040000002701ffff030000001e00040000002 d010800040000002d010500040000002d010000050000000102ffffff000500000009020 0000000040000002c0100000700000016042d02c00300000000040000002d01070004000 0002d010800040000002d010700040000002d010800040000002d010300040000002d010 400040000002d010700040000002701ffff030000001e00040000002d010800040000002 d010500040000002d010000050000000102ffffff0005000000090200000000040000002 c0100000700000016043c013400fd001e000400000004010d0004000000020101001c000 000fb02f4ff000084038403bc02000000cc00100000417269616c2043797200000000000 00000000000000000000000000000000000040000002d01090015000000320a3a0121000 9000000eff0eef6e5edf22c2503070007000700070007000700060003000b00040000002 d01080004000000f0010900040000002d010700040000002d010800040000002d0103000 40000002d010400040000002d010700040000002701ffff030000001e00040000002d010 800040000002d010500040000002d010000050000000102ffffff0005000000090200000 000040000002c0100000700000016042d02c00300000000040000002d01020007000000f c020000ffffff000000040000002d01090004000000f0010500050000000902ffffff000 50000000102000000000400000004010d000400000002010200070000001b042401b8030 f018703040000002d010300040000002d010400040000002d010700040000002701ffff0 30000001e00040000002d010200040000002d010900040000002d0100000500000001020 0000000050000000902ffffff00040000002c0100000700000016042201b703100188030 40000002d010300040000002d010400040000002d010700040000002701ffff030000001 e00040000002d010200040000002d010900040000002d010000050000000102000000000 50000000902ffffff00040000002c0100000700000016042201b7031001880308000000f a0200000100000000000000040000002d01050004000000f001000007000000fc0200009 999ff000000040000002d01000004000000f00109000500000009029999ff00050000000 102ffffff000400000004010d000400000002010200070000001b041e01940316018c030 500000009020000000004000000020101000d000000320a1201970304000000d0ffe4310 800070007000700040000002d010300040000002d010400040000002d010700040000002 701ffff030000001e00040000002d010200040000002d010000040000002d01050005000 0000102ffffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016042201b7031 0018803040000002d010300040000002d010400040000002d010700040000002701ffff0 30000001e00040000002d010200040000002d010000040000002d010500050000000102f fffff0005000000090200000000040000002c0100000700000016042d02c003000000000 40000002d010300040000002d010400040000002d010700040000002701ffff030000001 e00040000002d010200040000002d010000040000002d010500050000000102ffffff000 5000000090200000000040000002c0100000700000016042d02c0030000000007000000f c020000000000000000040000002d01090004000000f0010000040000002d01030004000 000f0010500040000002d010700040000002701ffff030000001e00050000000102fffff f0005000000090200000000040000002701ffff030000001e00050000000102ffffff000 5000000090200000000040000002701ffff030000000000В КБ «Приватбанк» оценка заемщика осуществляется с использованием специальных компьютерных программ. Пользователь (экономист кредитного отдела) вводит данные из соответствующих разделов баланса и форм отчетности заемщика в таблицы. Программа рассчитывает оценочные коэффициенты, определяет класс заемщика, назначает сумму лимита. Кредитный работник составляет письменное заключение о возможности кредитования клиента.Рассматривая экономические показатели работы банка за 2005-2006гг., необходимо отметить, что кредиты «овердрафт» расширили сферу кредитных услуг банка. В целом в указанном периоде наблюдался рост кредитных вложений по овердрафтовым кредитам, увеличивалось количество клиентов, пользующихся овердрафтовым кредитом, доходы от овердрафтовых кредитов составляют значительную часть в общих доходах по активным операциям. Однако, в конце 2005г. (в течение четвертого квартала) наблюдался некоторый спад доходности от овердрафтовых кредитов на фоне роста процентной ставки и количества обслуживаемых клиентов. Именно в этот период увеличилась доля сомнительных и безнадежных кредитов.Сопоставляя эти данные с общебанковскими расходами, можно сделать вывод, что в конце 2005 года в связи с увеличением банковских расходов, в связи необходимостью наращивания прибыли в конце года, был сделан неправильный выбор в отношении ценовой политики банка. Увеличение процентной ставки не привело к ожидаемому росту доходов, более того, доходы в результате снизились. Следовательно, есть основания утверждать, что в процессе установления процентной ставки были допущены стратегические ошибки. Принимая во внимание то, что величина учетной ставки Национального Банка Украины в исследуемом периоде резко не изменялась, можно утверждать, что ошибки были допущены на уровне оценки финансового положения заемщика.Методика оценки кредитоспособности не позволяет с достаточной степенью точности определить класс клиента, а, следовательно, и вероятность невозврата кредита и процентов по нему.По всем рассчитываемым коэффициентам результат сравнивается с нормативным значением и отмечается его выполнение или невыполнение.Комплексная же оценка кредитоспособности производится на основе представления о важности каждой составляющей этой оценки. Такой подход к оценке каждого фактора не дает полного представления о состоянии дел заемщика, поскольку нормативные значения одними предприятиями могут выполняться (не выполняться) в большей степени, чем другими. Приоритетность каждого фактора в системе показателей кредитоспособности также не зафиксирована, что не позволяет определить его роль и дает возможность маневрирования с целью получения желаемого представления о клиенте. Кредитный риск не получает количественного выражения, и если и включается в процентную ставку, то только на уровне общих представлений.В свете выявленных проблем банку для повышения доходности кредитных вложений при проведении оценки финансового положения заемщика целесообразно расширить применение методов, учитывающих кредитные риски. В третьей части предлагаемой дипломной работы представлены некоторые из таких методов3. Пути совершенствования доходной базы кредитных операций банка3.1 Оценка кредитоспособности клиента балльным способомОсновным недостатком методики оценки кредитоспособности, применяемой банком, является отсутствие количественного измерения каждого фактора, его роли во всей системе показателей. Важность каждого фактора оценивается «на глаз», что не позволяет обеспечить единый подход всех отделений к анализу кредитоспособности клиента. Это влечет за собой риск неверной оценки относительной значимости показателей и вывода о возможности кредитования в целом.Балльный способ оценки кредитоспособности клиента позволяет избежать указанного недостатка. Каждому фактору в системе оценки кредитоспособности присваивается определенный балл (вес), который выражает значимость его в этой системе в целом и относительно других факторов. Для этого 100 баллов распределяются специалистами между показателями, входящими в систему.Следующим недостатком применяемой методики являлось нечеткое определение уровня конкретного показателя относительно общепринятой нормы. Например, у двух предприятий один и тот же показатель превышает нормативное значение. Однако, у одного он в 2 раза выше (ниже) нормы, а другого только на 10 пунктов. Таким образом, банк не улавливает с необходимой точностью качественной характеристики заемщика, что также повышает риск кредитования.Во избежание этого банку следует любой показатель оценивать по определенной системе, которая позволяет более точно охарактеризовать значение каждого коэффициента. Например, это можно делать с помощью 5-ти балльной оценки, когда показатель оценивается уровнями: 5 - «очень хорошо», 4 - «хорошо», 3 - «удовлетворительно», 2 - «плохо», 1 - «очень плохо».Бальная методика оценки кредитных рисков предназначена для проведения качественной оценки кредитоспособности предприятия и для принятия решения о возможности кредитования.Бальная система позволяет получить балл кредита и рекомендуемое решение о возможности кредитования в результате оценки пяти составляющих анализа:- общая характеристика клиента;- анализ финансового состояния клиента;- характеристика кредитуемого проекта;- обеспечение кредита;- юридические аспекты.Рассмотрим конкретно каждую часть анализа.1 Общая характеристика клиента.Данная группа включает в себя информацию общего характера:1.1 Срок функционирования предприятия со дня регистрации - это период времени, прошедший с момента регистрации предприятия до настоящего момента. Если предприятие претерпело перерегистрацию, то этот срок необходимо отсчитывать от даты регистрации предприятия - родоначальника.Варианты ответа:- до 1 года;- от 1 до 5 лет;- свыше 5 лет.Расчетно-кассовое обслуживание.Варианты ответа:- заемщик - постоянный клиент банка, который хранит свои средства на депозитных и иных счетах в банке- один из счетов клиента находится в обслуживаемом банке;- заемщик не является клиентом банка.Местонахождение заемщика.Варианты ответа:- банк и заемщик находится в одном населенном пункте;- банк и заемщик находится в разных населенных пунктах в пределах Украины;- заемщик находится за пределами Украины.1.4 Результаты финансово-хозяйственной деятельности предприятия и показатели его экономического потенциала.Важно оценить способность заемщика заработать средства, достаточные для погашения кредита. Показатели экономического потенциала косвенно характеризуют способность предприятия погасить кредит.Источники погашения кредита.Варианты ответа:- погашение из прибыли и других собственных средств;- прибыли и других собственных средств недостаточно для погашения кредита;- прибыль незначительна или предприятие убыточно, собственные средстванезначительны или отсутствуют.В данном случае под собственными средствами целесообразно принимать собственные оборотные средства (из расчета финансового лимита кредитования)1.4.2 Деловая активность клиента (изменение валюты баланса).О росте деловой активности клиента свидетельствует увеличение валюты баланса за отчетный период. Учитывая высокий уровень инфляции, наблюдаемый в настоящее время, изменение валюты баланса можно определить, сравнивая индекс роста деловой активности клиента, вычисляемый путем деления валюты баланса на конец года на валюту баланса на начало года, с индексом инфляции за тот же период времени.Индекс роста инфляции устанавливается Министерством Статистики и публикуется в прессе, а также предоставляется НБУ в виде телеграмм.Варианты ответа:- индекс роста деловой активности клиента ниже индекса инфляции;- индекс роста деловой активности клиента равен индексу инфляции;индекс роста деловой активности клиента выше индекса инфляции.1.4.3 Соотношение размера кредита и объема реализации продукции.Варианты ответа:- объем реализации продукции в 3 и более раза больше суммы кредита;- объем реализации продукции больше суммы кредита;- объем реализации продукции меньше суммы кредита.Соотношение размера кредита и прибыли.Варианты ответа:- прибыль предприятия больше или равна 1/2 суммы кредита;- прибыль предприятия незначительна, либо предприятие убыточно.1.5 Диверсификация.Любой вид предпринимательства подвержен конъюнктурным колебаниям,поэтому предприятие должно как можно больше разнообразить (диверсифицировать) свою деятельность. Диверсификация снижает риск банкротства и повышает конкурентоспособность предприятия.Варианты ответа:- есть диверсификация деятельности;- диверсификация деятельности отсутствует.Кредитная история.Варианты ответа:- предприятие не допускало просрочек выплаты долга;- предприятие кредитами банка не пользовалось;- возврат кредита был проблематичен.2 Анализ финансового состояния клиента.Анализ финансового состояния состоит из оценки четырех составляющих.2.1 Финансовая независимость.2.1.1 Коэффициент финансовой устойчивости.2.1.2 Коэффициент маневренности.2.2 Эффективность.2.2.1 Оборачиваемость запасов и затрат, в днях.2.2.2 Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях.2.3 Платежеспособность.Варианты ответа:- неудовлетворительное;- близкое к неудовлетворительному;- удовлетворительное;- близкое к безукоризненному;- безукоризненное.3 Характеристика кредитуемого проекта.3.1 Оценка цены реализуемого имущества.Варианты ответа:- меньше среднерыночной;- равна среднерыночной;- больше среднерыночной.3.2 Оценка спроса на реализуемое имущество.Варианты ответа:- спрос велик;- спрос удовлетворителен;- спрос ограничен.3.3 Опыт деятельности в операциях, аналогичных кредитуемой.Варианты ответа:- аналогичные операции предприятие осуществляет в течение нескольких лет;- аналогичные операции предприятие осуществляло более 3 раз;- аналогичные операции предприятие осуществляло;- кредитуется операция, не приносящая добавочной стоимости, но поступления денежных средств от основной деятельности позволяют ликвидировать задолженность по получаемому кредиту;- аналогичные операции предприятие не осуществляло;- кредитуется операция, не приносящая добавочной стоимости, а поступления денежных средств от основной деятельности не позволяют ликвидировать задолженность по получаемому кредиту.3.4 Размер кредита.Варианты ответа:- размер собственных средств больше запрашиваемого кредита;- размер собственных средств меньше запрашиваемого кредита.Под собственными подразумеваются средства, вкладываемые предприятием в проект, однако, если за кредитом обращается предприятие, стоимость собственных средств (первый раздел пассива баланса) которого в 10 раз больше, чем сумма кредита, можно сделать вывод о достаточности собственных средств.3.5 Порядок погашения кредита.Варианты ответа:- кредит погашается равномерными частями в течение срока действия кредитного договора;- кредит погашается единовременно по окончании действия кредитного договора.3.6 Срок окупаемости кредитуемого проекта.В этом пункте речь идёт о том сроке кредитования, который обоснован реальным технико-экономичским обоснованием (ТЭО).Варианты ответа:- срок окупаемости кредитуемого проекта больше срока погашения кредита;- срок окупаемости кредитуемого проекта меньше срока погашения кредита.3.7 Местонахождение контрагента и заемщика.Варианты ответа:- контрагент и заемщик находятся в одном населенном пункте;- контрагент и заемщик находятся в разных населенных пунктах Украины;- контрагент заемщика находятся за пределами Украины.3.8 Степень контроля со стороны банка.Варианты ответа:-низкая:а) средства уходят в другой банк или за пределы Украины;б) предприятие не держит в банке никаких средств;- высокая:а) средства проплачиваются в пределах системы банка;б) все фирмы, участвующие в реализации кредитуемой сделки находятся под контролем банка (родственные структуры);- полная:а) предприятие держит на депозитах в банке суммы, превышающие сумму кредита;б) банк имеет значительное влияние на решения, принимаемые руководством фирмы.3.9 Наличие контрактов и исследования рынка.Варианты ответа:- документально подтверждается информация о целесообразности реализации кредитуемой сделки (как минимум - наличие контрактов на продажу);маркетинговые исследования не проводились;контракт на продажу отсутствует.4 Обеспечение кредита.Варианты ответа:- неудовлетворительное;- близкое к неудовлетворительному;- удовлетворительное;- близкое к безукоризненному;- безукоризненное.5 Юридические аспекты.Варианты ответа:- замечаний к документам, подтверждающим право собственности на предмет залога и документам, позволяющим произвести операцию, описанную в ТЭО нет;- отсутствуют документы, подтверждающим право собственности на предмет залога и (или) документам, позволяющим произвести операцию, описанную в ТЭО, либо имеются замечания к данным документам, либо имеются другие недостатки.Совокупная характеристика кредитоспособности получает количественное выражение в виде суммы оценок всех показателей. На основе этого количественного выражения определяется класс заемщика и принимается решение о выдаче кредита. Пример приведен в таблице 3.1.Таблица 3.1 – Показатели оценки заемщикаБаллГруппа рискаРекомендуемое решение100-81Минимальный рискВыдача возможна30 – 66Допустимый рискВыдача возможна65-51Повышенный рискВыдача возможна50 – 26Предельный рискВыдача порекомендована25- 0Исключительный рискВыдача категорически нерекомендована3.2 Ценовая стратегия с учетом кредитного рискаВ условиях перехода к рыночной экономике в банковской сфере возрастает значение правильной оценки риска, который принимает на себя банк при осуществлении различных операций. Под риском принято понимать вероятность, а точнее угрозу потери банком части своих ресурсов, недополучения доходов или произведения дополнительных расходов в результате осуществления определенных финансовых операций.В основе оценки риска лежит нахождение зависимости между определенными размерами потерь банка и вероятностями их возникновения. Для расчета вероятностей возникновения потерь анализируются все статистические данные, касающиеся результативности осуществления банком рассматриваемых операций. Частота (вероятность) возникновения некоторого уровня потерь находится по следующей формуле:Чpicscalex100010009000003d2000000030017000000000005000000090200000000040 0000002010100050000000102ffffff00040000002e01180005000000310201000000050 000000b0200000000050000000c028005e0051200000026060f001a00ffffffff0000100 00000c0ffffffc0ffffffa0050000400500000b00000026060f000c004d6174685479706 50000100109000000fa02000008000000000000002200040000002d01000005000000140 29a02f7010500000013029a02840510000000fb02c0fd000000000000900100000002000 2001053796d626f6c0002040000002d01010009000000320a60033a00010000003d00440 117000000fb02c0fd0000000000009001010000cc0002001054696d6573204e657720526 f6d616e2043797200ccdd040000002d01020004000000f00101000a000000320a0202e40 102000000d1cf9e01d40109000000320a2d05cc0201000000d1009e010a00000026060f0 00a00ffffffff01000000000010000000fb021000070000000000bc02000000cc0102022 253797374656d00cc040000002d01010004000000f001020003000000000000002001000 000000000000000000000, (3.1)где: Ч - частота возникновения некоторого уровня потерь;СП - число случаев наступления конкретного уровня потерь;С - общее число случаев в статистической выборке.Особо следует подчеркнуть, что знаменатель формулы должен содержать как число удачных, так и неудачных операций, то есть всех. Иначе значение частоты возникновения потерь, а, следовательно, и риска операций будет необоснованно завышенным.Под областью риска понимают зону, в рамках которой потери не превышают установленного уровня. Выделяют четыре основные области риска:- безрисковая;- допустимого риска;- недопустимого риска;- критического риска.Безрисковая область. Для нее характерно отсутствие всяких потерь при совершении операций и получение прибыли.Область допустимого риска. Характеризуется уровнем потерь, не превышающем размеры расчетной прибыли. В этой области еще возможно осуществление банком операций, поскольку последний рискует только потерей прибыли, а затраты будут окуплены. Если же случится какая-то потеря, банк просто получит немного меньше расчетной прибыли.Область недопустимого риска. В границах этой области возможны потери, величина которых больше прибыли, но не больше размера выручки. Такой уровень риска недопустим, поскольку это означают произведение банком бессмысленных затрат времени и денежных средств.Область критического риска. Это самая опасная зона, в которой возможные потери равны величине собственных средств банка. Область критического риска ассоциируется с понятием банкротства, поэтому нельзя допускать такой уровень риска.Существует несколько способов снижения кредитного кредитного риска.1 Оценка кредитоспособности.Кредитные работники отдают предпочтение этому методу, поскольку он позволяет предотвратить практически полностью все возможные потери, связанные с невозвратом кредита. К определению кредитоспособности существует много различных подходов. Один из них (Балльный) был нами рассмотрен, поскольку он получает все большее рассмотрение. Критерии, по которым производится оценка заемщика, индивидуальны для каждого банка и основываются на его практическом опыте. Эти критерии периодически пересматриваются, что обеспечивает приспособление анализа к изменяющимся условиям, и повышают его эффективность.2 Уменьшение размеров выдаваемых кредитов одному заемщику. Этот способ применяется, когда банк не полностью уверен в достаточной кредитоспособности клиента. Уменьшенный размер кредита позволяет снизить уровень потерь в случае его не возврата.3 Страхование кредитов. Страхование кредита предполагает полную передачу риска его не возврата страховой кампании. Существует много различных вариантов страхования кредитов, но все затраты по страхованию обычно относятся на заемщиков. В настоящее время такая форма защиты от риска не распространена в связи с отсутствием надежных страховых компаний.4 Привлечение достаточного обеспечения. Этот метод практически полностью гарантирует банку возврат кредита и процентов по нему. Следует отметить, что размер обеспечения ссуды должен покрывать не только сам кредит, но и проценты. Однако приоритет по защите от риска должен отдаваться не обеспечению, предназначенному для покрытия убытков в случае потерь, а анализу кредитоспособности, который должен предусмотреть возможные убытки. Кредит выдается не для того, чтобы для его возврата приходилось продавать какие-то активы, а для возврата на основе окупаемости и прибыли от кредитуемого мероприятия.5 Включение уровня риска в цену кредита. Этот метод предусматривает включение уровня риска в процентную ставку.Количественно кредитный риск можно определить через частоту или вероятность наступления события (Рн). При этом допускается, что базовой или исходной ставкой для банка является ставка безрискового кредита (Псо). Однако, наличие риска побуждает повышать ставку кредитования до расчетного уровня (Пс), ожидая при этом компенсации потерь.Повышение ставки приводит к повышению сумм выплат согласно коэффициенту:picscalex100010009000003330100000300170000000000050000000902000000000400 000002010100050000000102ffffff00040000002e011800050000003102010000000500 00000b0200000000050000000c028005e00e1200000026060f001a00ffffffff00001000 0000c0ffffffc0ffffffa00e0000400500000b00000026060f000c004d61746854797065 0000100109000000fa02000008000000000000002200040000002d010000050000001402 9a02e8040500000013029a0277070500000014029a02b6090500000013029a02890e1700 0000fb02c0fd0000000000009001010000cc0002001054696d6573204e657720526f6d61 6e2043797200ccdd040000002d0101000a000000320a6003400002000000caf19e01fc00 09000000320a02023e0501000000d1009e010a000000320a2d05d50402000000d1ee9e01 20010a000000320a2d050b0c02000000d0ed7a01200110000000fb02c0fd000000000000 9001000000020002001053796d626f6c0002040000002d01020004000000f00101000900 0000320a60032b03010000003d00440109000000320a6003f907010000003d0044010900 0000320a2d05930a010000002d00440117000000fb02c0fd0000000000009001000000cc 0002001054696d6573204e657720526f6d616e2043797200ccdd040000002d0101000400 0000f001020009000000320a0202940b010000003100320109000000320a2d058a090100 0000310032010a00000026060f000a00ffffffff01000000000010000000fb0210000700 00000000bc02000000cc0102022253797374656d00cc040000002d01020004000000f001 01000300000000000000b8784b00c0784b003c4d4900000005000004001c000000000000 0000; (3.2)где Кс – коэффициент повышения ставки;С - сумма возврата с учетом кредитного риска;Со - сумма возврата по без рисковой ставке.picscalex590100090000038e94000005003302000000000400000003010800050000000 b0200000000050000000c020100010004000000030108000400000003010800050000000 b0200000000050000000c0201000100050000000c023e04c107050000000b02000000000 40000000601010009000000fa02000000000000000000002200040000002d0100007e000 00025033d0032004300320099003200e9003200350132007b013200bd013200f90132003 20232006502320095023200c1023200e90232000d0332002e0332004c033200660332007 e03320093033200a5033200b5033200c2033200ce033200d7033200df033200e5033200e a033200ee033200f1033200f2033200f3033200f403d800f4037401f4030502f4038d02f 4030b03f4038103f403ee03f4035204f403ae04f4030305f4035005f4039605f403d605f 4030f06f4034206f4037006f4039806f403bb06f403da06f403f406f4030a07f4031c07f 4032c07f4033807f4034107f4034807f4034d07f4035107f4035307f4035407f40309000 000fa02000000000000000000002200040000002d01010004000000f0010000040000000 601020007000000fc020000000000000000040000002d01000009000000fa02050000000 000ffffff002200040000002d01020050000000240326004b005e004b005a004a005a004 9005a0048005a0047005a0046005a0045005a0044005a0043005a0042005a0041005a004 0005a003e005a003d005a003b005a003a005a0038005a0036005a0036006200380062003 a0062003b0062003d0062003e00620040006200410062004200620043006200440062004 5006200460062004700620048006200490062004a0062004b0062004b005e0007000000f c020000ffffff000000040000002d010300040000002d010100040000000601010004000 00006010200040000002d010000040000002d0102004c000000240324004600570346005 3034500530344005303430053034200530341005303400053033f0053033d0053033c005 3033b0053033a005303380053033700530335005303330053033100530331005c0333005 c0335005c0337005c0338005c033a005c033b005c033c005c033d005c033f005c0340005 c0341005c0342005c0343005c0344005c0345005c0346005c0346005703040000002d010 300040000002d01010004000000060101000400000006010200040000002d01000004000 0002d010200500000002403260047009e024700990246009902450099024400990243009 9024200990241009902400099023f0099023e0099023d0099023c0099023a00990239009 902370099023600990234009902320099023200a2023400a2023600a2023700a2023900a 2023a00a2023c00a2023d00a2023e00a2023f00a2024000a2024100a2024200a2024300a 2024400a2024500a2024600a2024700a20247009e02040000002d010300040000002d010 10004000000060101000400000006010200040000002d010000040000002d0102004c000 000240324004600d6014600d2014500d2014400d2014300d2014200d2014100d2014000d 2013f00d2013d00d2013c00d2013b00d2013a00d2013800d2013700d2013500d2013300d 2013100d2013100da013300da013500da013700da013800da013a00da013b00da013c00d a013d00da013f00da014000da014100da014200da014300da014400da014500da014600d a014600d601040000002d010300040000002d01010004000000060101000400000006010 200040000002d010000040000002d0102005000000024032600e300f303e700f303e700f 203e700f103e700f003e700ef03e700ee03e700ed03e700ec03e700eb03e700ea03e700e 903e700e703e700e603e700e503e700e303e700e103e700e003e700de03de00de03de00e 003de00e103de00e303de00e503de00e603de00e703de00e903de00ea03de00eb03de00e c03de00ed03de00ee03de00ef03de00f003de00f103de00f203de00f303e300f30304000 0002d010300040000002d01010004000000060101000400000006010200040000002d010 000040000002d01020050000000240326009101f3039601f3039601f2039601f1039601f 0039601ef039601ee039601ed039601ec039601eb039601ea039601e9039601e7039601e 6039601e5039601e3039601e1039601e0039601de038d01de038d01e0038d01e1038d01e 3038d01e5038d01e6038d01e7038d01e9038d01ea038d01eb038d01ec038d01ed038d01e e038d01ef038d01f0038d01f1038d01f2038d01f3039101f303040000002d01030004000 0002d01010004000000060101000400000006010200040000002d010000040000002d010 20050000000240326004302f3034702f3034702f2034702f1034702f0034702ef034702e e034702ed034702ec034702eb034702ea034702e9034702e7034702e6034702e5034702e 3034702e1034702e0034702de033e02de033e02e0033e02e1033e02e3033e02e5033e02e 6033e02e7033e02e9033e02ea033e02eb033e02ec033e02ed033e02ee033e02ef033e02f 0033e02f1033e02f2033e02f3034302f303040000002d010300040000002d01010004000 000060101000400000006010200040000002d010000040000002d0102005000000024032 600f402f303f802f303f802f203f802f103f802f003f802ef03f802ee03f802ed03f802e c03f802eb03f802ea03f802e903f802e703f802e603f802e503f802e303f802e103f802e 003f802de03f002de03f002e003f002e103f002e303f002e503f002e603f002e703f002e 903f002ea03f002eb03f002ec03f002ed03f002ee03f002ef03f002f003f002f103f002f 203f002f303f402f303040000002d010300040000002d010100040000000601010004000 00006010200040000002d010000040000002d0102005000000024032600a503f303a903f 303a903f203a903f103a903f003a903ef03a903ee03a903ed03a903ec03a903eb03a903e a03a903e903a903e703a903e603a903e503a903e303a903e103a903e003a903de03a103d e03a103e003a103e103a103e303a103e503a103e603a103e703a103e903a103ea03a103e b03a103ec03a103ed03a103ee03a103ef03a103f003a103f103a103f203a103f303a503f 303040000002d010300040000002d0101000400000006010100040000000601020004000 0002d010000040000002d01020050000000240326005704f3035b04f3035b04f2035b04f 1035b04f0035b04ef035b04ee035b04ed035b04ec035b04eb035b04ea035b04e9035b04e 7035b04e6035b04e5035b04e3035b04e1035b04e0035b04de035204de035204e0035204e 1035204e3035204e5035204e6035204e7035204e9035204ea035204eb035204ec035204e d035204ee035204ef035204f0035204f1035204f2035204f3035704f303040000002d010 300040000002d01010004000000060101000400000006010200040000002d01000004000 0002d01020050000000240326000805f3030c05f3030c05f2030c05f1030c05f0030c05e f030c05ee030c05ed030c05ec030c05eb030c05ea030c05e9030c05e7030c05e6030c05e 5030c05e3030c05e1030c05e0030c05de030405de030405e0030405e1030405e3030405e 5030405e6030405e7030405e9030405ea030405eb030405ec030405ed030405ee030405e f030405f0030405f1030405f2030405f3030805f303040000002d010300040000002d010 10004000000060101000400000006010200040000002d010000040000002d01020050000 00024032600b905f303bd05f303bd05f203bd05f103bd05f003bd05ef03bd05ee03bd05e d03bd05ec03bd05eb03bd05ea03bd05e903bd05e703bd05e603bd05e503bd05e303bd05e 103bd05e003bd05de03b505de03b505e003b505e103b505e303b505e503b505e603b505e 703b505e903b505ea03b505eb03b505ec03b505ed03b505ee03b505ef03b505f003b505f 103b505f203b505f303b905f303040000002d010300040000002d0101000400000006010 1000400000006010200040000002d010000040000002d01020050000000240326006a06f 3036f06f3036f06f2036f06f1036f06f0036f06ef036f06ee036f06ed036f06ec036f06e b036f06ea036f06e9036f06e7036f06e6036f06e5036f06e3036f06e1036f06e0036f06d e036606de036606e0036606e1036606e3036606e5036606e6036606e7036606e9036606e a036606eb036606ec036606ed036606ee036606ef036606f0036606f1036606f2036606f 3036a06f303040000002d010300040000002d01010004000000060101000400000006010 200040000002d010000040000002d01020050000000240326001c07f3032007f3032007f 2032007f1032007f0032007ef032007ee032007ed032007ec032007eb032007ea032007e 9032007e7032007e6032007e5032007e3032007e1032007e0032007de031707de031707e 0031707e1031707e3031707e5031707e6031707e7031707e9031707ea031707eb031707e c031707ed031707ee031707ef031707f0031707f1031707f2031707f3031c07f30304000 0002d010300040000002d01010004000000060101000400000006010200040000002d010 000040000002d01020050000000240326004b000d014b0009014a0009014900090148000 90147000901460009014500090144000901430009014200090141000901400009013e000 9013d0009013b0009013a000901380009013600090136001101380011013a0011013b001 1013d0011013e00110140001101410011014200110143001101440011014500110146001 1014700110148001101490011014a0011014b0011014b000d01040000002d01030004000 0002d0101000400000006010100040000002d010000040000002d0102000400000006010 100d60100003805020092005600c6000804c7000804c8000804c9000804ca000904cb000 904cc000904cd000a04ce000a04cf000b04d0000b04d0000c04d1000d04d2000e04d2000 f04d3000f04d3001004d3001104d4001104d4001204d4001304d4001404d5001404d5001 504d5001604d5001704d5001804d6001904d6001a04d6001b04d6001c04d6001d04d6001 e04d6001f04d6002004d6002104d6002204d6002304d6002404d6002504d6002604d6002 704d6002804d6002904d5002904d5002a04d5002b04d5002c04d5002d04d4002e04d4002 f04d4003004d3003104d3003204d3003304d2003304d2003404d1003404d1003504d0003 504d0003604cf003704ce003704ce003804cd003804cc003804cc003904cb003904ca003 904c9003904c8003904c7003904c6003904c5003904c4003904c3003904c2003904c1003 904c1003804c0003804bf003804bf003704be003704bd003704bd003604bc003504bb003 504bb003404ba003304ba003204b9003104b9003004b9002f04b8002f04b8002e04b8002 d04b8002c04b7002b04b7002a04b7002904b7002804b7002704b7002604b7002504b7002 404b7002304b7002204b7002104b7002004b7001f04b7001e04b7001d04b7001c04b7001 b04b7001a04b7001904b7001804b7001704b8001704b8001604b8001504b8001404b8001 304b9001304b9001204b9001104b9001004ba001004ba000f04bb000e04bb000d04bc000 d04bc000c04bd000c04bd000b04be000b04be000a04bf000a04c0000a04c0000904c1000 904c2000904c3000904c4000804c5000804c6000804c6001004c5001004c4001004c4001 104c3001104c3001204c2001204c2001304c2001404c1001404c1001504c1001604c1001 704c1001804c1001904c1001a04c1001b04c0001c04c0001d04c0001e04c0001f04c0002 004c0002104c0002204c0002304c0002404c0002504c0002604c1002704c1002804c1002 904c1002a04c1002b04c1002c04c1002d04c2002e04c2002f04c2003004c3003004c3003 104c4003104c5003104c5003204c6003204c7003204c8003204c8003104c9003104ca003 004ca002f04cb002f04cb002e04cb002d04cc002c04cc002b04cc002a04cc002904cc002 804cc002704cc002604cc002504cc002404cc002304cc002204cc002104cc002004cc001 f04cc001e04cc001d04cc001c04cc001b04cc001a04cc001904cc001804cc001704cc001 604cb001504cb001404cb001304ca001204ca001104c9001104c9001004c8001004c7001 004c6001004040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d010 20004000000060101000e00000024030500de003904de002f04e7002f04e7003904de003 904040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d01020004000 000060101006200000024032f0006013904fd003904fd001604fc001704fb001804fa001 804fa001904f9001904f8001904f8001a04f7001a04f7001b04f6001b04f5001b04f5001 c04f4001c04f3001c04f2001d04f1001d04f1001404f2001404f3001404f4001404f4001 304f5001304f5001204f6001204f7001204f7001104f8001104f9001004fa001004fa000 f04fb000f04fb000e04fc000e04fc000d04fd000d04fd000c04fd000b04fe000b04fe000 a04fe000904ff000904ff0008040601080406013904040000002d010100040000002d010 300040000002d010000040000002d01020004000000060101005c00000024032c001f007 403160074031600510315005203140053031300530313005403120054031100550310005 503100056030f0056030e0056030e0057030d0057030c0057030c0058030b0058030a005 8030a0050030b004f030c004f030d004f030d004e030e004e030f004d0310004d0310004 c0311004c0312004b0313004b0313004a0314004a0314004903150049031500480316004 70316004603170046031700450317004403180044031f0044031f007403040000002d010 100040000002d010300040000002d010000040000002d010200040000000601010060010 0002403ae002700b5022700be020600be020600bd020700bd020700bc020700bb020700b a020700b9020800b9020800b8020800b7020900b6020900b5020a00b5020a00b4020b00b 3020b00b2020c00b2020c00b1020d00b1020d00b0020e00b0020e00af020f00af020f00a e021000ad021100ac021200ab021300aa021400a9021500a9021500a8021600a8021600a 7021700a7021700a6021800a6021800a5021900a5021900a4021a00a4021a00a3021b00a 3021b00a2021c00a1021c00a0021d00a0021d009f021d009e021d009d021d009c021d009 b021d009a021d0099021d0098021c0098021c0097021b0097021b0096021a00960219009 602190095021800950217009502160095021500960214009602130096021300970212009 70212009802120099021100990211009a0211009b0211009c0211009d0207009c0207009 b0208009b0208009a0208009902080098020800970209009602090095020a0094020a009 3020b0093020b0092020c0092020c0091020d0091020d0090020e0090020f0090020f008 f0210008f0211008f0212008e0213008e0214008e0215008e0216008e0217008e0218008 e0219008e021a008e021b008e021c008e021d008e021d008f021e008f021f008f0220008 f02200090022100900222009102230092022400930224009402250094022500950226009 60226009702260098022700990227009a0227009b0227009c0227009d0227009e0226009 e0226009f022600a0022600a1022500a2022500a3022400a4022400a5022300a5022300a 6022200a7022200a8022100a8022100a9022000a9022000aa021f00aa021f00ab021e00a b021e00ac021d00ac021d00ad021c00ad021c00ae021b00ae021b00af021a00af021a00b 0021900b0021900b1021800b1021800b2021700b2021700b3021600b3021600b4021500b 4021500b5021400b5021400b6022700b502040000002d010100040000002d01030004000 0002d010000040000002d0102000400000006010100c40100002403e0000700e3011000e 1011000e2011000e3011100e4011100e5011100e6011200e6011200e7011300e7011300e 8011400e8011500e8011600e8011600e9011700e9011800e9011800e8011900e8011a00e 8011b00e7011c00e7011c00e6011c00e5011d00e5011d00e4011d00e3011e00e3011e00e 2011e00e1011e00e0011e00df011e00de011d00de011d00dd011d00dc011c00dc011c00d b011b00da011a00da011a00d9011900d9011800d9011700d9011600d9011500d9011400d 9011300da011400d2011500d2011600d2011700d2011800d2011800d1011900d1011a00d 1011a00d0011b00d0011b00cf011b00ce011c00ce011c00cd011c00cc011c00cb011c00c a011b00ca011b00c9011b00c8011a00c8011a00c7011900c7011800c7011700c7011600c 7011500c7011400c7011300c7011300c8011200c8011200c9011100c9011100ca011100c b011100cc011000cc011000cd010800cc010800cb010800ca010800c9010900c9010900c 8010900c7010a00c6010a00c5010b00c4010b00c3010c00c3010d00c2010e00c1010f00c 1010f00c0011000c0011100c0011200c0011200bf011300bf011400bf011500bf011600b f011700bf011800bf011900bf011a00bf011b00bf011b00c0011c00c0011d00c0011e00c 0011e00c1011f00c1012000c2012100c2012100c3012200c3012200c4012300c5012300c 6012400c6012400c7012400c8012500c8012500c9012500ca012500cb012500cc012500c d012500ce012400cf012400d0012300d1012300d2012200d2012200d3012100d3012100d 4012000d4011f00d5011e00d5011e00d6011f00d6012000d6012100d6012100d7012200d 7012300d7012300d8012400d8012400d9012500d9012500da012500db012600db012600d c012600dd012700dd012700de012700df012700e0012700e1012700e2012700e3012700e 4012700e5012600e6012600e7012600e8012500e8012500e9012400ea012400eb012300e b012300ec012200ec012200ed012100ed012000ee011f00ee011f00ef011e00ef011d00e f011c00ef011c00f0011b00f0011a00f0011900f0011800f0011700f0011600f0011500f 0011400f0011300f0011200f0011200ef011100ef011000ef010f00ef010f00ee010e00e e010d00ed010c00ed010c00ec010b00ec010b00eb010a00eb010a00ea010a00e9010900e 9010900e8010800e7010800e6010800e5010700e4010700e301040000002d01010004000 0002d010300040000002d010000040000002d01020004000000060101002600000038050 2000c0004001a0029011a001f0106001f01060017011b00f8002300f8002300170129001 70129001f0123001f01230029011a0029011a0017011a0006010f0017011a00170104000 0002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010 1004001000024039e0008006d0011006c0011006d0011006e0012006e0012006f0012007 000130070001300710014007100140072001500720016007200160073001700730018007 30019007300190072001a0072001b0072001b0071001c0071001c0070001d0070001d006 f001e006f001e006e001e006d001e006c001e006b001f006a001f0069001f0068001e006 8001e0067001e0066001e0065001e0064001d0064001d0063001c0062001b0062001b006 1001a0061001900610019006000180060001700600016006000160061001500610014006 10013006100130062001200620012006300110063001100640010006400090063000d004 a0026004a00260052001400520013005a0014005a0015005a00160059001700590018005 900190059001a0059001b0059001c0059001d0059001e005a001f005a0020005a0020005 b0021005b0022005b0022005c0023005c0023005d0024005d0024005e0025005e0025005 f00250060002600600026006100270062002700630027006400280064002800650028006 60028006700280068002800690028006a0028006b0028006c0028006d0028006e0027006 e0027006f002700700026007100260072002500720025007300250074002400740024007 5002300750023007600220076002200770021007700200078001f0078001f0079001e007 9001d0079001c0079001c007a001b007a001a007a0019007a0018007a0017007a0016007 a0015007a0014007a0013007a0013007900120079001100790010007900100078000f007 8000e0078000e0077000d0077000d0076000c0076000b0075000b0074000a0074000a007 3000900730009007200090071000800700008006f0008006e0008006d00040000002d010 100040000002d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100e2010 00038050200960058007a0108047b0108047c0108047d0108047d0109047e0109047f010 9048001090481010a0482010a0482010b0483010b0484010c0485010d0485010e0486010 e0486010f048701100487011104880112048801130488011404890115048901160489011 704890118048901190489011a048a011b048a011c048a011d048a011e048a011f048a012 0048a0121048a0122048a0123048a0124048a0125048a0126048a0127048901270489012 8048901290489012a0489012b0489012c0489012d0488012d0488012e0488012f0488013 004870130048701310487013204860133048601340485013404850135048401350484013 6048301360483013704820137048201380481013804800138047f0139047e0139047d013 9047c0139047b0139047a013904790139047801390477013904760139047501390474013 804730138047301370472013704710137047101360470013604700135046f0135046f013 4046e0134046e0133046e0132046d0132046d0131046d0130046c0130046c012f046c012 e046c012d046c012c046b012c046b012b046b012a046b0129046b0128046b0127046b012 6046b0125046b0124046b0123046b0122046a0122046a0121046a0120046b011f046b011 e046b011d046b011c046b011b046b011a046b0119046b0118046b0117046b0116046c011 5046c0114046c0113046d0112046d0111046d0110046e0110046e010f046e010e046f010 e046f010d0470010d0470010c0471010c0471010b0472010b0472010a0473010a0474010 a04740109047501090476010904770109047701080478010804790108047a0108047a011 004790110047801100478011104770111047701120476011204760113047501140475011 504750116047501170475011804750119047401190474011a0474011b0474011c0474011 d0474011e0474011f0474012004740121047401220474012304740124047401250474012 6047401270474012804740129047501290475012a0475012b0475012c0475012d0475012 e0476012e0476012f0476013004770130047701310478013104790132047a0132047b013 2047c0132047c0131047d0131047d0130047e0130047e012f047f012f047f012e047f012 d047f012c0480012b0480012a04800129048001280480012704800126048001250480012 4048001230480012204800121048001200480011f0480011e0480011d0480011c0480011 b0480011a048001190480011804800117047f0116047f0115047f0114047f0113047e011 3047e0112047e0111047d0111047c0110047b0110047a011004040000002d01010004000 0002d010300040000002d010000040000002d01020004000000060101000e00000024030 5009201390492012f049b012f049b01390492013904040000002d010100040000002d010 300040000002d010000040000002d0102000400000006010100580100002403aa00c2013 004c2013904a1013904a1013804a2013704a2013604a2013504a2013404a3013304a3013 204a3013104a4013104a4013004a5012f04a5012e04a6012e04a6012d04a7012d04a7012 c04a8012b04a9012a04a9012904aa012904aa012804ab012804ab012704ac012704ac012 604ad012604ae012504ae012404af012404b0012304b0012204b1012204b1012104b2012 104b3012004b3011f04b4011f04b4011e04b5011e04b6011d04b6011c04b7011c04b7011 b04b8011a04b8011904b8011804b8011704b8011604b8011504b8011404b8011304b8011 204b7011204b7011104b6011104b5011104b5011004b4011004b3011004b2011004b1011 004b0011004af011004af011104ae011104ae011204ad011204ad011304ac011404ac011 504ac011604ac011704a2011704a3011604a3011504a3011404a3011304a3011204a4011 104a4011004a4010f04a5010f04a5010e04a6010d04a7010c04a8010c04a8010b04a9010 b04a9010a04aa010a04ab010a04ac010904ad010904ae010904af010904af010804b0010 804b1010804b2010804b3010804b4010804b5010804b6010804b6010904b7010904b8010 904b9010904ba010904ba010a04bb010a04bc010a04bc010b04bd010b04bd010c04be010 c04be010d04bf010d04bf010e04c0010e04c0010f04c0011004c1011004c1011104c1011 204c1011304c2011304c2011404c2011504c2011604c2011704c2011804c2011904c1011 904c1011a04c1011b04c1011c04c0011c04c0011d04c0011e04bf011e04bf011f04bf012 004be012004be012104bd012104bd012204bc012204bc012304bb012404bb012504ba012 504b9012604b8012704b7012804b6012904b5012a04b4012b04b3012c04b2012c04b2012 d04b1012d04b1012e04b1012f04b0012f04b0013004af013004c2013004040000002d010 100040000002d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100da010 0003805020091005900260208042702080428020804290209042a0209042b0209042c020 9042c020a042d020a042e020b042f020b042f020c0430020c0430020d0431020e0431020 f0432020f043202100433021104330212043302130434021404340215043402160434021 704350218043502190435021a0435021b0435021c0435021d0435021e0435021f0435022 004350221043502220435022304350224043502250435022604350227043502280435022 90435022a0434022a0434022b0434022c0434022d0434022e0433022e0433022f0433023 00433023104320231043202320432023304310233043102340430023404300235042f023 6042e0237042d0237042d0238042c0238042b0238042b0239042a0239042902390428023 904270239042602390425023904240239042302390422023904210239042002390420023 8041f0238041e0238041e0237041d0237041c0236041b0235041a0234041a02330419023 3041902320419023104180231041802300418022f0417022f0417022e0417022d0417022 c0417022b0417022a0416022a04160229041602280416022704160226041602250416022 4041602230416022204160221041602200416021f0416021e0416021d0416021c0416021 b0416021a041602190416021804170218041702170417021604170215041702140418021 30418021204180211041902100419020f041a020f041a020e041b020d041b020c041c020 c041c020b041d020b041e020a041f020a041f02090420020904210209042202090423020 804240208042502080426020804260210042502100424021004230210042302110422021 104220212042102120421021304210214042102150420021504200216042002170420021 8042002190420021a0420021b0420021c0420021d0420021e0420021f042002200420022 104200222042002230420022404200225042002260420022704200228042002290420022 a0420022b0420022c0420022d0421022d0421022e0421022f04220230042202310423023 104240231042402320425023204260232042702320427023104280231042902310429023 0042a022f042a022e042a022d042b022d042b022c042b022b042b022a042b0229042b022 8042b0227042b0226042b0225042b0224042b0223042b0222042b0221042b0220042b021 f042b021e042b021d042b021c042b021b042b021a042b0219042b0218042b0217042b021 6042b0215042a0215042a0214042a0213042a02120429021204290211042802110428021 0042702100426021004040000002d010100040000002d010300040000002d01000004000 0002d01020004000000060101000e000000240305003d0239043d022f0446022f0446023 9043d023904040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d010 2000400000006010100bc0100002403dc004e022c0457022b0457022c0457022d0457022 e0458022e0458022f045802300459023004590231045a0231045b0231045b0232045c023 2045d0232045e0232045f0232046002310461023104610230046202300462022f0463022 f0463022e0463022d0464022d0464022c0464022b0464022a04640229046402280464022 704640226046302260463022504620224046102230460022304600222045f0222045e022 2045d0222045c0222045b0222045b0223045a022304590223045a021b045b021b045c021 b045d021b045e021b045f021b045f021a0460021a0461021904610218046202180462021 704620216046202150462021404620213046202120461021204610211046002110460021 0045f0210045e0210045d0210045c0210045b0210045a0210045a0211045902110459021 2045802120458021304580214045702140457021504570216044e0215044e0214044f021 3044f0212044f021104500211045002100450020f0451020e0451020d0452020d0452020 c0453020c0453020b0454020b0455020a0456020a0456020904570209045802090459020 9045a0208045b0208045c0208045d0208045e0208045f020804600208046102090462020 904630209046402090464020a0465020a0466020b0467020b0467020c0468020c0468020 d0469020d0469020e046a020f046a0210046b0210046b0211046b0212046b0213046b021 4046b0215046b0216046b0217046b0218046b0219046a0219046a021a0469021b0469021 c0468021c0468021d0467021d0466021e0465021e0465021f0466021f0467021f0467022 0046802200469022004690221046a0221046a0222046b0222046b0223046c0223046c022 4046c0225046d0225046d0226046d0227046d0228046e0228046e0229046e022a046e022 b046e022c046d022c046d022d046d022e046d022f046d0230046c0230046c0231046c023 2046b0232046b0233046a0233046a0234046902350468023604670236046702370466023 7046502380464023804630239046202390461023904600239045f0239045e0239045d023 9045c0239045b0239045a023904590239045802390457023804560238045502380455023 704540237045402360453023604520236045202350451023504510234045002330450023 2044f0232044f0231044f0230044e0230044e022f044e022e044e022d044e022c0404000 0002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010 100dc0100003805020090005b00d7020804d8020804d9020804da020904db020904dc020 904dd020904dd020a04de020a04df020b04e0020b04e0020c04e1020c04e1020d04e2020 e04e2020f04e3020f04e3021004e4021104e4021204e4021304e5021404e5021504e5021 604e5021704e6021804e6021904e6021a04e6021b04e6021c04e6021d04e6021e04e6021 f04e6022004e6022104e6022204e6022304e6022404e6022504e6022604e6022704e6022 804e6022904e6022a04e5022a04e5022b04e5022c04e5022d04e5022e04e4022e04e4022 f04e4023004e4023104e3023104e3023204e3023304e2023304e2023404e1023404e1023 504e0023604df023704de023704de023804dd023804dc023804dc023904db023904da023 904d9023904d8023904d7023904d6023904d5023904d4023904d3023904d2023904d1023 904d1023804d0023804cf023804cf023704ce023704cd023604cc023504cb023404cb023 304ca023304ca023204ca023104c9023104c9023004c9022f04c8022f04c8022e04c8022 d04c8022c04c8022b04c8022a04c7022a04c7022904c7022804c7022704c7022604c7022 504c7022404c7022304c7022204c7022104c7022004c7021f04c7021e04c7021d04c7021 c04c7021b04c7021a04c7021904c7021804c8021704c8021604c8021504c8021404c9021 304c9021204c9021104ca021004ca020f04cb020f04cb020e04cc020d04cc020c04cd020 c04cd020b04ce020b04cf020a04d0020a04d0020904d1020904d2020904d3020904d4020 804d5020804d6020804d7020804d7021004d6021004d5021004d4021004d4021104d3021 104d3021204d2021204d2021304d2021404d2021504d1021504d1021604d1021704d1021 804d1021904d1021a04d1021b04d1021c04d1021d04d1021e04d1021f04d1022004d1022 104d1022204d1022304d1022404d1022504d1022604d1022704d1022804d1022904d1022 a04d1022b04d1022c04d1022d04d2022d04d2022e04d2022f04d3023004d3023104d4023 104d5023104d5023204d6023204d7023204d8023204d8023104d9023104da023104da023 004db022f04db022e04db022d04dc022d04dc022c04dc022b04dc022a04dc022904dc022 804dc022704dc022604dc022504dc022404dc022304dc022204dc022104dc022004dc021 f04dc021e04dc021d04dc021c04dc021b04dc021a04dc021904dc021804dc021704dc021 604dc021504db021504db021404db021304db021204da021204da021104d9021104d9021 004d8021004d7021004d6021004d7021004040000002d010100040000002d01030004000 0002d010000040000002d01020004000000060101000e00000024030500ee023904ee022 f04f7022f04f7023904ee023904040000002d010100040000002d010300040000002d010 000040000002d010200040000000601010026000000380502000c0004001103390411032 f04fd022f04fd022704120308041a0308041a0327042003270420032f041a032f041a033 9041103390411032704110316040603270411032704040000002d010100040000002d010 300040000002d010000040000002d0102000400000006010100dc0100003805020092005 900890308048a0308048b0308048c0308048c0309048d0309048e0309048f0309048f030 a0490030a0491030a0491030b0492030b0492030c0493030c0493030d0494030d0494030 e0495030e0495030f0495031004960310049603110496031204970312049703130497031 40497031504970316049803160498031704980318049803190498031a0498031b0498031 c0498031d0498031e0499031f04990320049903210499032204990323049803240498032 5049803260498032704980328049803290498032a0498032b0498032c0497032c0497032 d0497032e0497032f0496033004960331049603320495033204950333049403340494033 5049303350493033604920336049203370491033704900338048f0338048e0339048d033 9048c0339048b0339048a033904890339048803390487033904860339048503390484033 9048303390483033804820338048103370480033704800336047f0336047f0335047e033 5047e0334047d0334047d0333047c0332047c0331047b0330047b032f047b032e047b032 d047a032d047a032c047a032b047a032a047a0329047a032804790327047903260479032 504790324047903230479032204790321047903200479031f0479031e0479031d0479031 c0479031b047a031a047a0319047a0318047a0317047a0316047a0315047b0314047b031 3047b0312047c0311047c0310047d030f047d030e047e030e047e030d047f030c0480030 b0481030b0481030a0482030a04830309048403090485030904860309048603080487030 804880308048903080489031004880310048703100486031104850311048503120485031 304840313048403140484031504840316048403170483031704830318048303190483031 a0483031b0483031c0483031d0483031e0483031f0483032004830321048303220483032 30483032404830325048303260483032704830328048303290483032a0483032b0484032 b0484032c0484032d0484032e0484032f0485032f0485033004860330048603310487033 1048703320488033204890332048a0332048b0332048b0331048c0331048c0330048d033 0048d032f048d032e048e032e048e032d048e032c048e032b048e032a048f0329048f032 8048f0327048f0326048f0325048f0324048f0323048f0322048f0321048f0320048f031 f048f031e048f031d048f031c048f031b048f031a048f0319048e0318048e0317048e031 6048e0315048e0314048d0313048d0312048c0312048c0311048b0311048b0310048a031 00489031004040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d010 20004000000060101000e00000024030500a0033904a0032f04aa032f04aa033904a0033 904040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d01020004000 000060101003c01000024039c00b1032c04bb032b04bb032c04bb032d04bb032e04bc032 e04bc032f04bc033004bd033004bd033104be033104bf033104bf033204c0033204c1033 204c2033204c3033204c4033204c4033104c5033104c6033104c6033004c7032f04c7032 e04c8032e04c8032d04c8032c04c8032b04c8032a04c8032904c8032804c8032704c8032 604c8032504c8032404c7032404c7032304c7032204c6032204c6032104c5032104c4032 004c3032004c2032004c1032004c0032004bf032004be032004be032104bd032104bc032 104bc032204bb032204bb032304ba032304b3032204b7030904d0030904d0031204be031 204bd031a04be031a04be031904bf031904c0031904c1031904c1031804c2031804c3031 804c4031804c5031804c5031904c6031904c7031904c8031904c9031904c9031a04ca031 a04cb031a04cb031b04cc031b04cc031c04cd031c04cd031d04ce031d04ce031e04cf031 e04cf031f04d0032004d0032104d1032104d1032204d1032304d1032404d2032504d2032 604d2032704d2032804d2032904d2032a04d2032b04d2032c04d1032d04d1032e04d1032 f04d0033004d0033104cf033204cf033304ce033304ce033404cd033404cd033504cc033 504cc033604cb033604cb033704ca033704c9033804c8033804c7033804c7033904c6033 904c5033904c4033904c3033904c2033904c1033904c0033904bf033904be033904bd033 904bc033904bb033904bb033804ba033804b9033804b9033704b8033704b7033704b7033 604b6033604b6033504b5033504b5033404b4033404b4033304b3033204b3033104b3033 004b2033004b2032f04b2032e04b2032d04b1032d04b1032c04040000002d01010004000 0002d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100dc01000038050 20090005b004004080441040804420408044304090444040904450409044604090446040 a0447040a0448040b0449040b0449040c044a040c044a040d044b040e044b040f044c040 f044c0410044d0411044d0412044d0413044e0414044e0415044e0416044e0417044f041 8044f0419044f041a044f041b044f041c044f041d044f041e044f041f044f0420044f042 1044f0422044f0423044f0424044f0425044f0426044f0427044f0428044f0429044f042 a044e042a044e042b044e042c044e042d044e042e044d042e044d042f044d0430044d043 1044c0431044c0432044c0433044b0433044b0434044a0434044a0435044904360448043 704470437044704380446043804450438044504390444043904430439044204390441043 904400439043f0439043e0439043d0439043c0439043b0439043a0439043a04380439043 804380438043804370437043704360436043504350434043404340433043304330433043 20433043104320431043204300432042f0431042f0431042e0431042d0431042c0431042 b0431042a0430042a0430042904300428043004270430042604300425043004240430042 30430042204300421043004200430041f0430041e0430041d0430041c0430041b0430041 a04300419043004180431041704310416043104150431041404320413043204120432041 1043304100433040f0434040f0434040e0435040d0435040c0436040c0436040b0437040 b0438040a0439040a04390409043a0409043b0409043c0409043d0408043e0408043f040 80440040804400410043f0410043e0410043d0410043d0411043c0411043c0412043b041 2043b0413043b0414043b0415043a0415043a0416043a0417043a0418043a0419043a041 a043a041b043a041c043a041d043a041e043a041f043a0420043a0421043a0422043a042 3043a0424043a0425043a0426043a0427043a0428043a0429043a042a043a042b043a042 c043a042d043b042d043b042e043b042f043c0430043c0431043d0431043e0431043e043 2043f04320440043204410432044104310442043104430431044304300444042f0444042 e0444042d0445042d0445042c0445042b0445042a0445042904450428044504270445042 60445042504450424044504230445042204450421044504200445041f0445041e0445041 d0445041c0445041b0445041a04450419044504180445041704450416044504150444041 504440414044404130444041204430412044304110442041104420410044104100440041 0043f04100440041004040000002d010100040000002d010300040000002d01000004000 0002d01020004000000060101000e000000240305005704390457042f0460042f0460043 90457043904040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d010 20004000000060101000a02000038050200c6003c00870414047e0415047e0414047e041 3047d0412047d0411047c0411047c0410047b0410047a041004790410047804100477041 004760410047604110475041104750412047404120474041304730414047304150473041 6047204160472041704720418047204190472041a0472041b0472041c0472041d0471041 d0472041d0472041c0473041c0474041b0475041b0475041a0476041a0477041a0478041 a0478041904790419047a0419047b0419047c0419047c041a047d041a047e041a047f041 a0480041b0481041b0481041c0482041c0483041c0483041d0484041d0484041e0485041 e0485041f048604200486042104870422048704230487042404880424048804250488042 60488042704880428048804290488042a0488042b0488042c0488042d0488042e0487042 f04870430048704310486043104860432048504330485043404840434048404350483043 50483043604820436048204370481043704800438047f0438047e0439047d0439047c043 9047b0439047a04390479043904780439047704390476043904750439047404390473043 90473043804720438047104380471043704700437046f0436046e0436046e0435046d043 5046d0434046c0433046b0432046b0431046b0430046a0430046a042f046a042e0469042 d0469042c0469042b0469042a04680429046804280468042704680426046804250468042 4046804230468042204680421046804200468041f0468041e0468041d0468041c0468041 b0468041a0469041904690418046904170469041604690415046a0415046a0414046a041 3046a0412046b0412046b0411046b0410046c0410046c040f046d040e046d040d046e040 d046e040c046f040c046f040b0470040b0471040b0471040a0472040a0473040a0473040 904740409047504090476040904760408047704080478040804790408047a0408047b040 8047c0408047d0408047d0409047e0409047f0409048004090480040a0481040a0482040 b0483040b0483040c0484040c0484040d0485040d0485040e0485040f0486040f0486041 0048604110487041104870412048704130487041404720428047204290472042a0472042 b0473042b0473042c0473042d0473042e0474042e0474042f04750430047504310476043 104770431047704320478043204790432047a0432047b0432047b0431047c0431047d043 1047d0430047e0430047e042f047e042e047f042d047f042c047f042b047f042a047f042 9047f0428047f0427047f0426047f0425047e0425047e0424047e0423047d0423047d042 2047c0422047c0421047b0421047b0420047a04200479042004780420047704200476042 104750421047504220474042204740423047304230473042404730425047304260472042 6047204270472042804040000002d010100040000002d010300040000002d01000004000 0002d0102000400000006010100d40100003805020090005700ee040804ef040804f0040 804f1040904f2040904f3040904f4040904f4040a04f5040a04f6040a04f6040b04f7040 b04f7040c04f8040c04f8040d04f9040d04f9040e04fa040f04fa041004fb041004fb041 104fb041204fb041304fc041304fc041404fc041504fc041604fc041704fd041704fd041 804fd041904fd041a04fd041b04fd041c04fd041d04fd041e04fd041f04fd042004fd042 104fd042204fd042304fd042404fd042504fd042604fd042704fd042804fd042904fd042 a04fc042b04fc042c04fc042d04fc042e04fb042f04fb043004fb043104fa043204fa043 304f9043304f9043404f8043504f8043604f7043604f7043704f6043704f5043804f4043 804f3043804f3043904f2043904f1043904f0043904ef043904ee043904ed043904ec043 904eb043904ea043904e9043904e8043904e8043804e7043804e6043804e6043704e5043 704e4043604e4043504e3043504e2043404e2043304e1043304e1043204e1043104e0043 104e0043004e0042f04df042e04df042d04df042c04df042b04df042a04df042904de042 804de042704de042604de042504de042404de042304de042204de042104de042004de041 f04de041e04de041d04de041c04de041b04de041a04de041904df041804df041704df041 604df041504df041404e0041404e0041304e0041204e0041104e1041104e1041004e1040 f04e2040f04e2040e04e3040d04e4040c04e4040b04e5040b04e6040a04e7040a04e8040 904e9040904ea040904eb040804ec040804ed040804ee040804ee041004ed041004ec041 004eb041004eb041104ea041104ea041204e9041304e9041404e9041504e8041604e8041 704e8041804e8041904e8041a04e8041b04e8041c04e8041d04e8041e04e8041f04e8042 004e8042104e8042204e8042304e8042404e8042504e8042604e8042704e8042804e8042 904e8042a04e8042b04e8042c04e9042d04e9042e04e9042f04ea042f04ea043004eb043 104ec043104ec043204ed043204ee043204ef043204ef043104f0043104f1043104f1043 004f2043004f2042f04f2042e04f3042d04f3042c04f3042b04f3042a04f3042904f3042 804f3042704f4042604f4042504f4042404f4042304f4042204f4042104f4042004f4041 f04f4041e04f4041d04f4041c04f4041b04f3041b04f3041a04f3041904f3041804f3041 704f3041604f3041504f3041404f2041404f2041304f2041204f1041204f1041104f0041 104f0041004ef041004ee041004040000002d010100040000002d010300040000002d010 000040000002d01020004000000060101000e000000240305000505390405052f040e052 f040e05390405053904040000002d010100040000002d010300040000002d01000004000 0002d0102000400000006010100b20000002403570016051204160509043605090436051 004350510043505110434051104340512043305130432051404320515043105150431051 60430051604300517042f0518042f0519042e051a042e051b042d051c042d051d042c051 d042c051e042c051f042b051f042b0520042b0521042a0522042a0523042a05240429052 504290526042905270428052704280528042805290428052a0427052b0427052c0427052 d0427052e0426052f0426053004260531042605320426053304260534042605350426053 604260537042505370425053804250539041d0539041d0537041d0536041d0535041d053 3041d0532041d0531041d0530041e052e041e052d041e052c041f052a041f0529041f052 80420052704200526042105240421052304210522042205210423051f0423051e0424051 d0424051c0425051b0426051a0426051804270517042805160429051504290514042a051 3042b05120416051204040000002d010100040000002d010300040000002d01000004000 0002d0102000400000006010100d4010000380502008f0058009f050804a0050804a1050 804a2050904a3050904a4050904a5050904a5050a04a6050a04a7050a04a7050b04a8050 b04a8050c04a9050c04a9050d04aa050d04aa050e04ab050f04ab051004ac051004ac051 104ac051204ac051304ad051304ad051404ad051504ad051604ad051704ae051704ae051 804ae051904ae051a04ae051b04ae051c04ae051d04ae051e04ae051f04ae052004ae052 104ae052204ae052304ae052404ae052504ae052604ae052704ae052804ae052904ae052 a04ad052b04ad052c04ad052d04ad052e04ac052f04ac053004ac053104ab053204ab053 304aa053304aa053404a9053504a8053604a8053704a7053704a6053804a5053804a4053 804a4053904a3053904a2053904a1053904a00539049f0539049e0539049d0539049c053 9049b0539049a05390499053904990538049805380497053804970537049605370495053 604950535049405350493053404930533049205330492053204920531049105310491053 00491052f0490052e0490052d0490052c0490052b0490052a048f0529048f0528048f052 7048f0526048f0525048f0524048f0523048f0522048f0521048f0520048f051f048f051 e048f051d048f051c048f051b048f051a048f05190490051804900517049005160490051 5049005140491051404910513049105120491051104920511049205100492050f0493050 f0493050e0494050d0495050c0495050b0496050b0497050a0498050a04990509049a050 9049b0509049c0508049d0508049e0508049f0508049f0510049e0510049d0510049c051 0049c0511049b0511049b0512049a0513049a0514049a051504990516049905170499051 8049905190499051a0499051b0499051c0499051d0499051e0499051f049905200499052 104990522049905230499052404990525049905260499052704990528049905290499052 a0499052b0499052c049a052d049a052e049a052f049b052f049b0530049c0531049d053 1049d0532049e0532049f053204a0053204a0053104a1053104a2053104a2053004a3053 004a3052f04a3052e04a4052d04a4052c04a4052b04a4052a04a4052904a4052804a4052 704a4052604a5052604a5052504a5052404a5052304a5052204a5052104a5052004a5051 f04a5051e04a5051d04a5051c04a5051b04a4051b04a4051a04a4051904a4051804a4051 704a4051604a4051504a4051404a3051404a3051304a3051204a2051204a2051104a1051 104a1051004a00510049f051004040000002d010100040000002d010300040000002d010 000040000002d01020004000000060101000e00000024030500b6053904b6052f04bf052 f04bf053904b6053904040000002d010100040000002d010300040000002d01000004000 0002d01020004000000060101003302000038050300b2002c003800cf051f04cf051e04c e051e04cd051e04cd051d04cc051d04cb051c04ca051b04ca051a04c9051a04c9051904c 9051804c8051804c8051704c8051604c8051504c8051404c8051304c8051204c9051104c 9051004c9050f04ca050f04ca050e04ca050d04cb050d04cb050c04cc050c04cc050b04c d050b04ce050b04ce050a04cf050a04d0050904d1050904d2050904d3050904d3050804d 4050804d5050804d6050804d7050804d8050804d9050804da050804da050904db050904d c050904dd050904de050904de050a04df050a04e0050b04e1050b04e1050c04e2050c04e 2050d04e3050d04e3050e04e4050f04e4051004e4051104e5051104e5051204e5051304e 5051404e5051504e5051604e5051704e5051804e4051904e4051a04e4051b04e3051b04e 3051c04e2051c04e2051d04e1051d04e1051e04e0051e04df051e04df051f04de051f04d f051f04e0051f04e0052004e1052004e2052004e2052104e3052104e3052204e4052204e 4052304e5052304e5052404e5052504e6052504e6052604e6052704e6052804e7052804e 7052904e7052a04e7052b04e7052c04e7052d04e6052d04e6052e04e6052f04e6053004e 6053104e5053104e5053204e5053304e4053304e4053404e3053404e3053504e2053504e 2053604e1053604e1053704e0053704df053804de053804dd053804dd053904dc053904d b053904da053904d9053904d8053904d7053904d7053a04d7053904d6053904d5053904d 4053904d3053904d2053904d1053904d0053804cf053804ce053704cd053704cd053604c c053604cb053604cb053504ca053404c9053304c9053204c8053204c8053104c8053004c 7052f04c7052e04c7052d04c7052c04c7052b04c7052a04c7052904c7052804c7052704c 8052704c8052604c8052504c8052404c9052404c9052304ca052204cb052104cc052104c c052004cd052004cd051f04ce051f04cf051f04d1051504d1051604d1051704d1051804d 2051804d2051904d2051a04d3051a04d4051a04d4051b04d5051b04d6051b04d7051b04d 8051b04d9051b04da051a04db051a04db051904dc051904dc051804dc051704dc051604d c051504dc051404dc051304dc051204db051204db051104da051104da051004d9051004d 8051004d7051004d6051004d5051004d4051004d3051004d3051104d2051104d2051204d 2051304d1051304d1051404d1051504d0052a04d0052b04d0052c04d0052d04d1052d04d 1052e04d1052f04d2052f04d2053004d3053104d4053104d4053204d5053204d6053204d 7053204d8053204d9053204da053104db053104db053004dc053004dc052f04dd052f04d d052e04dd052d04dd052c04dd052b04dd052a04de052a04dd052a04dd052904dd052804d d052704dd052604dc052604dc052504db052404da052404da052304d9052304d8052304d 7052304d6052304d5052304d4052304d3052304d3052404d2052404d2052504d1052504d 1052604d1052704d0052704d0052804d0052904d0052a04040000002d010100040000002 d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100e6010000380502009 6005a0051060804520608045306080454060804540609045506090456060904570609045 8060a0459060a0459060b045a060b045b060c045b060d045c060d045c060e045d060e045 d060f045d0610045e0610045e0611045f0612045f0613045f0614045f061504600616046 0061704600618046006190460061a0460061b0461061c0461061d0461061e0461061f046 106200461062104610622046106230461062404610625046106260460062704600628046 006290460062a0460062b0460062c045f062d045f062e045f062f045f0630045e0630045 e0631045e0632045d0632045d0633045d0634045c0634045c0635045b0635045b0636045 a0636045a063704590637045906380458063804570638045606390455063904540639045 30639045206390451063904500639044f0639044e0639044d0639044c0639044b0638044 a06380449063704480637044806360447063604470635044606350446063404450634044 5063304450632044406320444063104440630044306300443062f0443062e0443062d044 2062c0442062b0442062a044206290442062804420627044206260441062504410624044 106230441062204410621044106200441061f0441061e0441061d0442061c0442061b044 2061a0442061904420618044206170442061604420615044306150443061404430613044 30612044406120444061104440610044506100445060f0445060e0446060e0446060d044 7060d0447060c0448060c0448060b0449060b0449060a044a060a044b060a044b0609044 c0609044d0609044e0609044e0608044f060804500608045106080451061004500610044 f0610044f0611044e0611044e0612044d0612044d0613044c0613044c0614044c0615044 c0616044c0617044c0618044b0618044b0619044b061a044b061b044b061c044b061d044 b061e044b061f044b0620044b0621044b0622044b0623044b0624044b0625044b0626044 b0627044b0628044b0629044b062a044c062a044c062b044c062c044c062d044c062e044 d062f044d0630044e0630044e0631044f0631044f0632045006320451063204520632045 30632045306310454063104540630045506300455062f0456062f0456062e0456062d045 6062c0456062b0457062a045706290457062804570627045706260457062504570624045 706230457062204570621045706200457061f0457061e0457061d0457061c0457061b045 7061a0457061904570618045706170456061704560616045606150456061404560613045 5061304550612045406110453061104530610045206100451061004040000002d0101000 40000002d010300040000002d010000040000002d01020004000000060101000e0000002 40305006906390469062f0472062f047206390469063904040000002d010100040000002 d010300040000002d010000040000002d01020004000000060101000c02000038050200c 4003f007a062d0483062d0483062e0483062f04840630048406310485063104860631048 60632048706320488063204890632048a0632048a0631048b0631048c0631048c0630048 d0630048d062f048d062e048e062e048e062d048e062c048e062b048f062b048f062a048 f0629048f0628048f0627048f0626048f0625048f0624048f0625048e0625048e0626048 d0626048d0627048c0627048b0627048b0628048a0628048906280488062804870628048 606280485062804840628048306280482062804820627048106270480062704800626047 f0626047e0625047d0624047c0623047c0622047b0622047b0621047a0620047a061f047 a061e0479061e0479061d0479061c0479061b0479061a047906190479061804790617047 90616047906150479061404790613047a0613047a0612047a0611047b0610047b060f047 c060f047c060e047d060d047e060c047e060b047f060b0480060b0480060a0481060a048 2060a0482060904830609048406090485060904850608048606080487060804880608048 90608048a0608048b0608048b0609048c0609048d0609048e0609048f060a0490060a049 1060b0492060b0492060c0493060c0493060d0494060d0494060e0495060e0495060f049 506100496061004960611049706120497061304970614049706150498061504980616049 8061704980618049806190499061a0499061b0499061c0499061d0499061e0499061f049 906200499062104990622049906230499062404990625049906260499062704990628049 80628049806290498062a0498062b0498062c0497062d0497062e0497062f04960630049 606310495063104950632049506330494063304940634049306340493063504920635049 20636049106360491063704900637048f0638048e0638048d0639048c0639048b0639048 a063904890639048806390487063a0487063904860639048506390484063904830639048 206390481063804800638047f0638047f0637047e0636047d0636047d0635047c0634047 c0633047b0633047b0632047b0631047a0630047a062f047a062e047a062d048f0619048 f0618048e0618048e0617048e0616048e0615048e0614048d0614048d0613048d0612048 c0612048c0611048b0611048a0611048a061004890610048806100487061004860610048 506100485061104840611048406120483061204830613048306140482061404820615048 206160482061704820618048206190482061a0482061b0482061c0482061d0483061d048 3061e0483061f0484061f048406200485062004850621048606210487062104870622048 806220489062204890621048a0621048b0621048c0621048c0620048d0620048d061f048 d061e048e061e048e061d048e061c048e061b048f061b048f061a048f061904040000002 d010100040000002d010300040000002d010000040000002d01020004000000060101006 200000024032f00360739042d0739042d0716042c0716042c0717042b0717042b0718042 a0718042a071904290719042807190428071a0427071a0426071b0425071b0424071c042 3071c0422071c0422071d0421071d0421071404220714042307140424071304250713042 50712042607120427071204270711042807110428071004290710042a0710042a070f042 b070f042b070e042c070e042c070d042d070c042d070b042e070b042e070a042e0709042 f0709042f0708043607080436073904040000002d010100040000002d010300040000002 d010000040000002d0102000400000006010100400100003805020065003800500786035 0074203660742036707420368074203690742036a0742036b0742036c0742036d0742036 e0742036f074203700742037107420372074203730742037407420375074203760743037 707430378074303790743037a0744037b0744037b0745037c0745037d0745037d0746037 e0746037e0747037f0747037f074803800748038007490381074a0381074b0382074b038 2074c0383074d0383074e0383074f0384074f03840750038407510384075203840753038 407540384075503850756038507570385075803840758038407590384075a0384075b038 4075c0384075d0384075e0383075e0383075f03830760038307610382076103820762038 2076303810763038107640380076403800765037f0765037f0766037e0767037d0768037 c0768037c0769037b0769037a076a0379076a0378076a0378076b0377076b0376076b037 5076b0374076b0374076c0373076c0372076c0371076c0370076c036f076c036e076c036 d076c036c076c036b076c036a076c0369076c0368076c0367076c035e076c035e0786035 00786035e074d035e07610365076103660761036707610368076103690761036a0761036 b0761036c0761036c0760036d0760036e0760036f076003700760037107600371075f037 2075f0373075e0374075e0374075d0375075d0375075c0375075b0376075b0376075a037 607590376075803760757037607560376075503760754037607530375075303750752037 507510374075103740750037307500373074f0372074f0371074f0371074e0370074e036 f074e036e074e036d074e036c074d036b074d036a074d0369074d0368074d0367074d036 6074d0365074d035e074d03040000002d010100040000002d010300040000002d0100000 40000002d01020004000000060101001e00000024030d008f0755039d0755039d076703a f076703af075503bc075503bc078603af078603af0771039d0771039d0786038f0786038 f075503040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d0102000 4000000060101003c01000024039c004a0005005800050058002200590022005a0022005 b0022005c0021005d0021005e0020005f0020005f001f005f001e0060001e0060001d006 0001c0061001c0061001b0061001a0062001900620018006300170063001600630015006 4001400640013006400120065001200650011006600100066000f0066000e0067000e006 7000d0068000c0068000b0069000a006a0009006b0008006c0007006d0007006d0006006 e0006006f000600700006007100050072000500730005007400050075000500760005007 700050078000500790005007a0005007b0005007c0005007c000f007a000f0079000f007 8000f0077000f0076000f0075000f0074000f00740010007300100073001100720011007 1001200710013007000130070001400700015006f0015006f0016006f0017006e0018006 e0019006e001a006d001b006d001c006d001d006c001d006c001e006c001f006b001f006 b0020006b0021006a0021006a0022006a002300690023006900240068002400670025006 600250066002600650026006600260066002700670027006800270068002800690028006 a0029006b0029006b002a006c002a006c002b006d002b006d002c006d002d006e002d006 e002e006f002e006f002f006f00300070003000700031007100320071003300720034007 20035007300350073003600730037007d004a006c004a006400380064003700630037006 300360063003500620035006200340062003300610033006100320061003100600031006 00030005f002f005f002e005e002e005e002d005d002d005d002c005c002c005b002c005 a002c0059002c0058002c0058002b0058004a004a004a004a000500040000002d0101000 40000002d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100d60100002 403e900b0002700a3002900a3002800a3002700a2002700a2002600a2002500a1002500a 1002400a0002400a00023009f0023009f0022009e0022009d0022009d0021009c0021009 b0021009a002100990021009800210097002100970022009600220095002200940022009 400230093002300930024009200240092002500910025009100260091002700900027009 00028009000290090002a0090002b008f002b008f002c008f002d008f002e008f002f008 f0030008f0031008f0032008f0033008f0034008f0035009000350090003600900037009 0003800900039009100390091003a0091003b0092003b0092003c0092003d0093003d009 3003e0094003e0095003f0096003f0097003f009700400098004000990040009a0040009 b0040009c0040009d0040009d003f009e003f009f003f009f003e00a0003e00a1003d00a 1003c00a2003c00a2003b00a2003a00a3003a00a3003900a3003800a3003700a4003600b 0003900b0003a00b0003b00b0003c00af003d00af003e00ae003f00ae004000ae004100a d004100ad004200ac004300ab004400aa004500a9004600a8004700a7004700a6004800a 5004900a4004900a3004900a2004a00a1004a00a0004a009f004a009e004a009d004a009 c004b009b004b009a004b0099004b0098004b0097004b0096004a0095004a0094004a009 3004a0092004a0091004a0091004900900049008f0049008e0048008d0048008c0047008 b0047008b0046008a0046008900450089004400880044008800430087004300870042008 6004200860041008500400085003f0085003e0084003e0084003d0084003c0083003c008 3003b0083003a00830039008200380082003700820036008200350082003400820033008 2003200820031008200300082002f0082002e0082002d0082002c0082002b0082002a008 200290083002800830027008300260084002500840024008400230085002300850022008 5002100860021008600200087001f0087001e0088001e0089001d0089001c008a001c008 b001b008c001a008d001a008e0019008f001900900018009100180092001800930017009 400170095001700960017009700170098001700990017009a0017009b0017009c0017009 d0017009e0017009f001700a0001700a1001700a2001800a3001800a4001900a5001900a 6001900a7001a00a8001b00a9001b00a9001c00aa001c00ab001d00ab001e00ac001e00a c001f00ad002000ae002100ae002200af002300af002400af002500b0002600b00027000 40000002d010100040000002d0103000400000006010200040000002d010000040000002 d010200880000002403420079060800700625006506430058066200480682003606a4002 206c6000b06e900f2050d01d6053101b80555019705790173059d014d05c0012405e301f 8040602c904270297044802630467022b048602f103a302b303be027203d7022e03ef02e 70204039d02170350022703ff013503ab01410353014903f8004e039a00500338004f033 70057039a005903f800570354015103ac01490300023e03510230039f021f03ea020c033 103f6027503df02b603c502f403aa022f048d0267046f029c044f02ce042e02fd040c022 905ea015205c6017905a3019d057e01be055a01dd053601f90512011206ee002906cb003 e06a80050068600600665006d0646007806270081060a00040000002d010300040000002 d010100040000000601010009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 40008000000250302004a02f3034a02ef03040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d01040008000000250302004a02eb034a02e703040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000a000000250303004a02e3034a02e1034a02d f03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2004a02db034a02d703040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000a000000250303004a02d3034a02d0034a02cf03040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302004a02cc034a02c803040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302004a02c4034a02c 003040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2004a02bc034a02b803040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000a000000250303004a02b4034a02b1034a02b003040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302004a02ac034a02a803040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000a000000250303004a02a5034a02a 3034a02a103040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 000250302004a029d034a029903040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d01040008000000250302004a0295034a029103040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000a000000250303004a028d034a028b034a02890304000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302004a028 5034a028103040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 000250302004a027e034a027a03040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d01040008000000250302004a0276034a027203040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000a000000250303004a026e034a026d034a026a0304000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000a000000250303004a026 6034a0264034a026203040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000a000000250303004a025e034a025d034a025a03040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000a000000250303004a0257034a0256034a02530304000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302004a024 f034a024b03040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000a000 000250303004a0247034a0245034a024303040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000a000000250303004a023f034a023d034a023b03040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000a000000250303004a0237034a023 4034a023303040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000c000 000250304004a022f034a022e034a022d034a022c03040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200f b03f303fb03ef03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200fb03eb03fb03e703040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200fb03e303fb03df03040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200fb03db03fb03d703040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200fb03d303f b03cf03040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200fb03cc03fb03c803040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e04000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200fb03c403fb03c003040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200fb03bc03fb03b803040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200fb03b403fb03b0030 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200f b03ac03fb03a803040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200fb03a503fb03a103040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200fb039d03fb039903040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200fb039503fb039103040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200fb038d03f b038903040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200fb038503fb038103040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e04000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200fb037e03fb037a03040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200fb037603fb037203040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200fb036e03fb036a030 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200f b036603fb036203040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200fb035e03fb035a03040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200fb035703fb035303040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200fb034f03fb034b03040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000a00000025030300fb034703f b034503fb034303040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200fb033f03fb033b03040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200fb033703fb033303040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200fb032f03fb032c03040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200fb032803f b032403040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200fb032003fb031c03040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e04000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200fb031803fb031403040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200fb031003fb030c03040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200fb030803fb0305030 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200f b030103fb03fd02040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 a00000025030300fb03f902fb03f802fb03f502040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200fb03f102fb03ed02040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200fb03e902fb03e5020 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200f b03e102fb03de02040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 a00000025030300fb03da02fb03d902fb03d602040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000a00000025030300fb03d202fb03d102fb03ce02040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200fb03ca02f b03c602040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200fb03c202fb03be02040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e04000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000a00000025030300fb03ba02fb03b902fb03b702040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000a00000025030300fb03b302fb03b202fb03af020 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000c00000025030400f b03ab02fb03aa02fb03a902fb03a802040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302003a00a2023e00a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2004200a2024600a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 40008000000250302004a00a2024e00a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d01040008000000250302005200a2025600a202040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d01040008000000250302005900a2025d00a20204000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302006100a 2026500a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 000250302006900a2026d00a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d01040008000000250302007100a2027500a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302007900a2027d00a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302008000a2028400a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2008800a2028c00a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 40008000000250302009000a2029400a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d01040008000000250302009800a2029c00a202040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a000a202a400a20204000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a700a 202ab00a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200af00a202b300a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200b700a202bb00a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200bf00a202c300a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200c700a202cb00a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200cf00a202d200a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200d600a202da00a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000a00000025030300de00a202e100a202e200a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200e600a202ea00a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200ee00a202f200a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200f600a202f900a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200fd00a2020101a202040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d01040008000000250302000501a2020901a20204000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302000d01a 2021101a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 000250302001501a2021901a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d01040008000000250302001d01a2022001a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302002401a2022801a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000a000000250303002c01a2022d01a 2023001a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 000250302003401a2023801a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d01040008000000250302003c01a2024001a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302004401a2024801a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302004b01a2024f01a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2005301a2025701a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 40008000000250302005b01a2025f01a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d01040008000000250302006301a2026701a202040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d01040008000000250302006b01a2026f01a20204000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000a000000250303007201a 2027301a2027601a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 40008000000250302007a01a2027e01a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d01040008000000250302008201a2028601a202040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d01040008000000250302008a01a2028e01a20204000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302009201a 2029601a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 000250302009901a2029d01a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a101a202a501a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a901a202ad01a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200b101a202b501a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200b901a202bd01a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200c001a202c401a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200c801a202cc01a202040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200d001a202d401a20204000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200d801a 202dc01a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200e001a202e401a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200e801a202eb01a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000a00000025030300ef01a202f201a202f301a20204000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200f701a 202fb01a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200ff01a2020302a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d01040008000000250302000702a2020b02a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302000f02a2021202a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302001602a2021a02a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2001e02a2022202a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 40008000000250302002602a2022a02a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d01040008000000250302002e02a2023202a202040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d01040008000000250302003602a2023902a20204000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302003d02a 2024102a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 000250302004502a2024902a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d01040008000000250302004d02a2025102a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302005502a2025902a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000a000000250303005d02a2025e02a 2026002a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 000250302006402a2026802a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d01040008000000250302006c02a2027002a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302007402a2027802a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302007c02a2028002a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2008402a2028802a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000a000000250303008b02a2028e02a2028f02a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302009302a2029702a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302009b02a2029f02a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a302a202a702a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200ab02a202af02a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200b202a202b602a202040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200ba02a202be02a20204000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200c202a 202c602a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200ca02a202ce02a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200d202a202d602a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200d902a202dd02a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000a00000025030300e102a202e202a 202e502a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200e902a202ed02a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200f102a202f502a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200f902a202fd02a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302000103a2020403a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2000803a2020c03a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 40008000000250302001003a2021403a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d01040008000000250302001803a2021c03a202040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d01040008000000250302002003a2022403a20204000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302002803a 2022b03a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 000250302002f03a2023303a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d01040008000000250302003703a2023b03a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302003f03a2024303a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302004703a2024b03a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2004f03a2025203a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 40008000000250302005603a2025a03a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000a000000250303005e03a2026003a2026203a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302006603a2026a03a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2006e03a2027203a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000a000000250303007603a2027703a2027903a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d01040008000000250302007d03a2028103a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302008503a2028903a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 2008d03a2029103a202040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 40008000000250302009503a2029903a202040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea 80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000a000000250303009d03a2029e03a202a103a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a403a202a803a 202040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000a00000025030 300ac03a202ae03a202b003a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200b403a202b803a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200bc03a202c003a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000a00000025030300c403a202c703a 202c803a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200cb03a202cf03a202040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e0 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200d303a202d703a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200db03a202df03a202040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000a00000025030300e303a202e403a 202e703a202040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000c000 00025030400eb03a202ec03a202ed03a202ee03a202040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302003 a002c033e002c03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 80000002503020042002c0346002c03040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d01040008000000250302004a002c034e002c03040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d010400080000002503020052002c0356002c03040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002503020059002c035 d002c03040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 503020061002c0365002c03040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e04000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d010400080000002503020069002c036d002c03040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d010400080000002503020071002c0375002c03040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d010400080000002503020079002c037d002c030 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302008 0002c0384002c03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 80000002503020088002c038c002c03040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000a0000002503030090002c0393002c0394002c03040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d010400080000002503020098002c039c002c030 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a 0002c03a4002c03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200a7002c03ab002c03040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200af002c03b3002c03040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000800000025030200b7002c03bb002c03040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200bf002c03c 3002c03040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200c7002c03cb002c03040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e04000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200cf002c03d2002c03040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200d6002c03da002c03040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000a00000025030300de002c03e1002c03e 2002c03040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200e6002c03ea002c03040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e04000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200ee002c03f2002c03040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200f6002c03f9002c03040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200fd002c0301012c030 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302000 5012c0309012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 8000000250302000d012c0311012c03040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d010400080000002503020015012c0319012c03040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d01040008000000250302001d012c0320012c03040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000a0000002503030024012c032 5012c0328012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 8000000250302002c012c0330012c03040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d010400080000002503020034012c0338012c03040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d01040008000000250302003c012c0340012c03040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002503020044012c034 8012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 50302004b012c034f012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e04000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d010400080000002503020053012c0357012c03040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d01040008000000250302005b012c035f012c03040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d010400080000002503020063012c0367012c030 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302006 b012c036f012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 80000002503020072012c0376012c03040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d01040008000000250302007a012c037e012c03040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d010400080000002503020082012c0386012c03040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302008a012c038 e012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 503020092012c0396012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e04000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d010400080000002503020099012c039d012c03040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200a1012c03a5012c03040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a9012c03ad012c030 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200b 1012c03b5012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 800000025030200b9012c03bd012c03040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d0104000800000025030200c0012c03c4012c03040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000a00000025030300c8012c03cb012c03cc012c030 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200d 0012c03d4012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 a00000025030300d8012c03db012c03dc012c03040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000800000025030200e0012c03e4012c03040000002d0101000 4000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000 00025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa020 00000000000000000002200040000002d0104000a00000025030300e8012c03e9012c03e b012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002 200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000 000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010400080000002 5030200ef012c03f3012c03040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000 0000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e04000 0002d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002 d0104000800000025030200f7012c03fb012c03040000002d01010004000000f00104000 9000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f8 00ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000 0002200040000002d0104000a00000025030300ff012c0301022c0303022c03040000002 d01010004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d010 4000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000 000fa02000000000000000000002200040000002d0104000a0000002503030007022c030 a022c030b022c03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 8000000250302000f022c0312022c03040000002d01010004000000f001040009000000f a02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f8 00e040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000000000022000 40000002d010400080000002503020016022c031a022c03040000002d01010004000000f 001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000800000025030 200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f001040009000000fa02000000000 000000000002200040000002d0104000a000000250303001e022c0320022c0322022c030 40000002d01010004000000f001040009000000fa0200000000000000000000220004000 0002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d01010004000000f0010 40009000000fa02000000000000000000002200040000002d01040008000000250302002 6022c032a022c03040000002d01010004000000f001040009000000fa020000000000000 00000002200040000002d0104000800000025030200a80f800ea80f800e040000002d010 10004000000f001040009000000fa02000000000000000000002200040000002d0104000 c000000250304002e022c0330022c0331022c0332022c03040000002d01010004000000f 0010400040000002d010000040000002d01020004000000060101002000000024030e006 c00a3036200a303600077035800a3034e00a30359006f0368006f036a0093037b006f038 b006f038000a3037600a303810077036c00a303040000002d010100040000002d0103000 40000002d010000040000002d0102000400000006010100d40000003805020049001e00b 4007d03ab00a303a100a303a4009403a1009403a00094039f0094039e0095039d0095039 d0096039c0096039c0097039b0097039b0098039a0098039a00990399009a039300a3038 600a3038f0098038f0097039000970390009603910096039100950392009503920094039 300940393009303940093039300930393009203920092039100920391009103900091039 00090038f0090038f008f038e008e038e008d038e008c038e008b038d008b038d008a038 d0089038e0089038e0088038e0087038e0086038e0085038f0085038f0084038f0083039 000830390008203910081039200800393007f0394007f0395007e0396007e0397007e039 8007e0398007d0399007d039a007d039b007d039c007d039d007d039e007d039f007d03b 4007d03a8008303a00083039f0083039e0084039d0084039c0084039b0084039a0084039 a008503990085039900860398008703980088039800890398008a0398008b0398008c039 9008c0399008d039a008d039b008d039c008d039c008e039d008e039e008e039f008e03a 0008e03a1008e03a5008e03a8008303040000002d010100040000002d010300040000002 d010000040000002d0102000400000006010100d00100002403e600c3008803ba008603b a008503bb008403bb008303bc008203bc008103bd008103bd008003be008003be007f03b f007f03c0007e03c1007e03c2007d03c3007d03c4007d03c5007c03c6007c03c7007c03c 8007c03c9007c03ca007c03cb007c03cc007c03cd007c03ce007c03ce007d03cf007d03d 0007d03d1007d03d2007d03d2007e03d3007e03d4007f03d5007f03d5008003d6008003d 6008103d7008103d7008203d7008303d8008303d8008403d8008503d8008603d8008703d 8008803d8008903d8008a03d8008b03d7008b03d7008c03d7008d03d6008d03d6008e03d 5008e03d5008f03d4008f03d3008f03d3009003d2009003d1009003d1009103d0009103c f009103ce009103ce009203cd009203cc009203cb009203ca009303c9009303c8009303c 7009303c6009303c6009403c5009403c4009403c3009403c3009503c2009503c1009503c 0009503c0009603bf009603bf009703bf009803bf009903bf009a03bf009b03c0009b03c 1009b03c1009c03c2009c03c3009c03c4009c03c5009c03c6009c03c7009c03c8009c03c 9009c03ca009c03ca009b03cb009b03cb009a03cc009a03cc009903cd009903cd009803c d009703d7009803d7009903d7009a03d6009a03d6009b03d6009c03d5009c03d5009d03d 5009e03d4009e03d4009f03d3009f03d300a003d200a003d200a103d100a103d000a103d 000a203cf00a203ce00a203cd00a203cd00a303cc00a303cb00a303ca00a303c900a303c 800a303c800a403c700a403c600a403c500a403c400a403c300a403c200a403c100a303c 000a303bf00a303be00a303bd00a303bd00a203bc00a203bb00a203ba00a103b900a103b 900a003b800a003b8009f03b7009f03b7009e03b7009d03b6009d03b6009c03b6009b03b 5009b03b5009a03b5009903b5009803b5009703b5009603b5009503b6009503b6009403b 6009303b7009303b7009203b8009203b8009103b9009103b9009003ba009003bb009003b b008f03bc008f03bd008f03bd008e03be008e03bf008e03c0008e03c0008d03c1008d03c 2008d03c3008d03c4008d03c4008c03c5008c03c6008c03c7008c03c8008c03c8008b03c 9008b03ca008b03cb008b03cb008a03cc008a03cd008a03ce008a03ce008903cf008903c f008803cf008703cf008603cf008503ce008503ce008403cd008403cc008403cb008403c b008303ca008303c9008303c9008403c8008403c7008403c6008403c5008503c4008503c 4008603c3008703c3008803040000002d010100040000002d010300040000002d0100000 40000002d0102000400000006010100b800000024035a00e4007d03ee007d03eb008d03e c008d03ed008d03ee008d03ee008c03ef008c03f0008c03f0008b03f1008a03f1008903f 2008903f2008803f2008703f3008703f3008603f4008503f4008403f5008403f5008303f 6008203f6008103f7008103f7008003f8008003f8007f03f9007f03f9007e03fa007e03f b007e03fb007d03fc007d03fd007d03fe007d03ff007d0300017d0303017d03020184030 0018403ff008403fe008403fe008503fd008503fd008603fc008703fc008803fb008803f b008903fb008a03fa008a03fa008b03f9008b03f9008c03f8008c03f8008d03f7008e03f 6008e03f6008f03f5008f03f4008f03f4009003f3009003f4009003f5009003f5009103f 6009103f7009203f7009303f8009303f8009403f8009503f9009603fc00a303f300a303f 0009803f0009703ef009703ef009603ef009503ee009503ee009403ee009303ed009303e c009303eb009303ea009303e600a303dc00a303e4007d03040000002d010100040000002 d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100ba00000024035b000 9017d0313017d030f0193030f0194030f0195030e0195030e0196030e0197030e0198030 e0199030e019a030f019a030f019b0310019c0311019c0312019c0313019c0314019c031 5019c0316019c0316019b0317019b0317019a0318019a03190199031a0199031a0198031 b0197031b0196031c0196031c0195031c0194031c0193031d0193031d0192031d0191031 d0190031e0190031e018f0321017d032c017d032401a3031a01a3031b019e031a019e031 a019f0319019f031901a0031801a0031801a1031701a1031601a1031601a2031501a2031 401a2031401a3031301a3031201a3031101a3031001a3031001a4030f01a4030e01a4030 d01a4030c01a4030b01a3030a01a3030901a3030801a3030801a2030701a2030701a1030 601a1030601a0030501a00305019f0305019e0304019e0304019d0304019c0304019b030 4019a0304019903040198030401970304019603040195030401940305019303050192030 9017d03040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d0102000 40000000601010038010000380502003f005a003d016e0343016e0343016f03430170034 4017003440171034501710345017203460172034701720348017203490172034a0172034 b0172034c0172034d0172034d0171034e0171034e0170034f0170034f016f0350016f035 0016e0355016e0355016f035501700354017003540171035301720353017303520173035 201740351017403500175034f0175034f0176034e0176034d0176034d0177034c0177034 b0177034a017703490177034901780348017803470177034601770345017703440177034 30177034301760342017603410176034101750340017503400174033f0173033f0172033 e0172033e0171033e0170033d016f033d016e0336017d0340017d033b0193033b0194033 b0195033b0196033b0197033b0198033b0199033b019a033b019b033c019b033c019c033 d019c033e019c033f019c0340019c0341019c0342019c0342019b0343019b0344019b034 4019a0345019a03450199034601990346019803470198034701970348019703480196034 8019503490195034901940349019303490192034a0192034a0191034a0190034a018f034 e017d0358017d035001a3034701a30348019e0347019e0347019f0346019f034501a0034 401a1034301a1034301a2034201a2034101a2034001a3033f01a3033e01a3033d01a3033 c01a4033b01a4033a01a4033901a4033801a4033801a3033701a3033601a3033501a3033 501a2033401a2033301a2033301a1033201a1033201a00332019f0331019f0331019e033 1019d0330019c0330019b0330019a0330019903300198033001970331019703310196033 101950331019403310193033101920336017d03040000002d010100040000002d0103000 40000002d010000040000002d0102000400000006010100600100003805020060004d007 6017d0380017d037f01810380018103800180038101800381017f0382017f0383017e038 4017e0385017d0386017d0387017d0388017c0389017c038a017c038b017c038c017c038 d017c038e017c038f017d0390017d0391017d0391017e0392017e0393017f0394017f039 401800395018003950181039601820396018303970184039701850397018603970187039 8018703980188039801890398018a0398018b0398018c0398018d0398018e0398018f039 801900398019103980192039701920397019303970194039701950396019603960197039 6019803950198039501990395019a0394019a0394019b0393019c0393019d0392019d039 2019e0391019e0391019f0390019f039001a0038f01a0038f01a1038e01a1038d01a2038 c01a2038b01a3038a01a3038901a3038801a3038701a4038601a4038501a4038401a4038 301a4038201a3038101a3038001a3037f01a2037e01a2037d01a1037c01a1037c01a0037 b01a0037b019f037a019e037601b1036b01b10376017d037d0193037d0194037d0195037 d0196037d0197037d0198037e0198037e0199037f0199037f019a0380019a0380019b038 1019b0382019c0383019c0384019c0385019c0386019c0387019b0388019b0388019a038 9019a038a0199038a0198038b0198038b0197038c0196038c0195038d0194038d0193038 d0192038e0191038e0190038e018f038e018e038e018d038e018c038e018b038e018a038 e0189038e0188038d0188038d0187038d0186038c0186038c0185038b0185038b0184038 a01840389018403880184038801830387018303860183038601840385018403840184038 301840383018503820185038101860380018703800188037f0188037f0189037f018a037 e018a037e018b037e018c037e018d037d018d037d018e037d018f037d0190037d0191037 d0192037d019303040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002 d0102000400000006010100ba00000024035b00a3017d03ad017d03a9019303a9019403a 9019503a8019503a8019603a8019703a8019803a8019903a8019a03a9019a03a9019b03a a019c03ab019c03ac019c03ad019c03ae019c03af019c03b0019c03b0019b03b1019b03b 1019a03b2019a03b3019903b4019903b4019803b5019703b5019603b6019603b6019503b 6019403b6019303b7019303b7019203b7019103b7019003b8019003b8018f03bb017d03c 6017d03be01a303b401a303b5019e03b4019e03b4019f03b3019f03b301a003b201a003b 201a103b101a103b001a103b001a203af01a203ae01a203ae01a303ad01a303ac01a303a b01a303aa01a303aa01a403a901a403a801a403a701a403a601a403a501a303a401a303a 301a303a201a303a201a203a101a203a101a103a001a103a001a0039f01a0039f019f039 f019e039e019e039e019d039e019c039e019b039e019a039e0199039e0198039e0197039 e0196039e0195039e0194039f0193039f019203a3017d03040000002d010100040000002 d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100780100002403ba00e 2019503ec019603ec019703eb019703eb019803eb019903ea019903ea019a03ea019b03e 9019b03e9019c03e8019c03e8019d03e8019e03e7019e03e6019f03e501a003e401a003e 401a103e301a103e201a203e101a203e001a303df01a303de01a303dd01a303dc01a303d c01a403db01a403da01a403d901a403d801a403d701a403d701a303d601a303d501a303d 401a303d301a303d201a203d101a203d001a103cf01a103cf01a003ce01a003ce019f03c d019f03cd019e03cc019d03cc019c03cb019c03cb019b03cb019a03ca019903ca019803c a019703ca019603ca019503ca019403ca019303ca019203ca019103ca019003ca018f03c a018e03ca018d03cb018d03cb018c03cb018b03cb018a03cc018903cc018803cd018703c d018603ce018503cf018403cf018303d0018303d0018203d1018203d1018103d2018103d 3018003d4017f03d5017f03d5017e03d6017e03d7017e03d8017d03d9017d03da017d03d b017d03db017c03dc017c03dd017c03de017c03df017c03e0017c03e1017c03e2017c03e 3017c03e4017d03e5017d03e6017d03e7017d03e7017e03e8017e03e9017f03ea017f03e a018003eb018003eb018103ec018103ec018203ec018303ed018303ed018403ee018503e e018603ee018703ee018803ee018903e5018a03e5018903e5018803e4018803e4018703e 4018603e3018603e3018503e2018503e2018403e1018403e0018403df018403de018403d d018403dc018403db018403db018503da018503d9018603d8018703d8018803d7018803d 7018903d6018a03d6018b03d6018c03d5018c03d5018d03d5018e03d5018f03d4018f03d 4019003d4019103d4019203d4019303d4019403d4019503d4019603d4019703d4019803d 5019803d5019903d5019a03d6019a03d6019b03d7019b03d8019b03d8019c03d9019c03d a019c03db019c03db019b03dc019b03dd019b03dd019a03de019a03df019a03df019903e 0019903e0019803e0019703e1019703e1019603e2019503040000002d010100040000002 d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100c000000024035e00f 8017d0303027d03ff018d0300028d0301028d0302028d0302028c0303028c0304028c030 4028b0305028b0305028a030502890306028903060288030702870307028603080286030 80285030802840309028403090283030a0283030a0282030a0281030b0281030b0280030 c0280030c027f030d027f030d027e030e027e030f027e030f027d0310027d0311027d031 2027d0313027d0314027d0317027d0316028403140284031302840312028403120285031 1028503110286031102870310028703100288030f0288030f0289030f028a030e028a030 e028b030d028b030d028c030c028d030c028e030b028e030a028e030a028f0309028f030 8028f03080290030702900308029003090290030a0291030b0291030b0292030b0293030 c0293030c0294030c0295030d0295030d0296031002a3030702a30304029803040297030 302970303029603030295030302940302029403020293030102930300029303ff019303f e019303fa01a303f001a303f8017d03040000002d010100040000002d010300040000002 d010000040000002d0102000400000006010100f6000000240379004c046f0356046f035 204850353048503540485035404840355048403560484035604830357048303570482035 804820358048103590481035904800359047f035a047f035a047e035b047e035b047d035 b047c035c047c035c047b035d047a035d0479035e0478035e0477035f0477035f0476036 004750360047403610474036104730362047303620472036304720363047103640471036 4047003650470036604700366046f0367046f0368046f0369046f036a046f036b046f036 c046f036d046f036e046f0370046f036e0476036c0476036b0476036b0477036a0477036 90477036904780368047803680479036704790367047a0367047b0366047b0366047c036 5047d0365047e0364047f036404800363048003630481036304820362048203620483036 10483036104840360048403600485035f0485035f0486035e0486035e0487035d0487035 c0487035c0488035b0488035c0489035d0489035d048a035e048a035e048b035f048b035 f048c0360048c0360048d0360048e0361048e0361048f036104900362049103620492036 704a3035c04a303570493035704920357049103560491035604900356048f0356048e035 5048e0355048d0354048d0353048d0353048c0352048c0351048c0350048c034b04a3034 004a3034c046f03040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002 d01020004000000060101005e010000380502005f004d0074047d037e047d037d0481037 e0481037e0480037f0480037f047f0380047f0381047e0382047e0383047d0384047d038 5047d0386047c0387047c0388047c0389047c038a047c038b047c038c047c038d047d038 e047d038f047d038f047e0390047e0391047f0392047f039204800393048003930481039 40482039404830395048403950485039504860396048703960488039604890396048a039 6048b0396048c0396048d0396048e0396048f03960490039604910396049203950492039 50493039504940395049503940496039404970394049803930498039304990393049a039 2049a0392049b0391049c0391049d0390049d0390049e038f049e038f049f038e049f038 e04a0038d04a0038d04a1038c04a1038b04a2038a04a2038904a3038804a3038704a3038 604a3038504a4038404a4038304a4038204a4038104a4038004a3037f04a3037e04a3037 d04a2037c04a2037b04a1037a04a1037a04a0037904a00379049f0378049e037404b1036 a04b10374047d037b0493037b0494037b0495037b0496037b0497037b0498037c0498037 c0499037d0499037d049a037e049a037e049b037f049b0380049c0381049c0382049c038 3049c0384049c0385049b0386049b0386049a0387049a038804990388049803890498038 90497038a0496038a0495038b0494038b0493038b0492038c0491038c0490038c048f038 c048e038c048d038c048c038c048b038c048a038c0489038c0488038b0488038b0487038 b0486038a0486038a0485038904850389048403880484038704840386048403860483038 5048303840483038404840383048403820484038104840381048503800485037f0486037 e0487037e0488037d0488037d0489037d048a037c048a037c048b037c048c037c048d037 b048d037b048e037b048f037b0490037b0491037b0492037b049303040000002d0101000 40000002d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100ba0000002 4035b00a1047d03ab047d03a7049303a7049403a7049503a6049503a6049603a6049703a 6049803a6049903a6049a03a7049a03a7049b03a8049c03a9049c03aa049c03ab049c03a c049c03ad049c03ae049c03ae049b03af049b03af049a03b0049a03b1049903b2049903b 2049803b3049703b3049603b4049603b4049503b4049403b4049303b5049303b5049203b 5049103b5049003b6049003b6048f03b9047d03c4047d03bc04a303b204a303b3049e03b 2049e03b2049f03b1049f03b104a003b004a003b004a103af04a103ae04a103ae04a203a d04a203ac04a203ac04a303ab04a303aa04a303a904a303a804a303a804a403a704a403a 604a403a504a403a404a403a304a303a204a303a104a303a004a303a004a2039f04a2039 f04a1039e04a1039e04a0039d04a0039d049f039d049e039c049e039c049d039c049c039 c049b039c049a039c0499039c0498039c0497039c0496039c0495039c0494039d0493039 d049203a1047d03040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002 d01020004000000060101004001000024039e00ce047d03d7047d03d6048203d7048103d 8048103d8048003d9048003d9047f03da047f03da047e03db047e03dc047e03dc047d03d d047d03de047d03df047d03df047c03e0047c03e1047c03e2047c03e3047c03e4047c03e 5047c03e6047c03e6047d03e7047d03e8047d03e9047e03ea047e03ea047f03eb048003e b048103ec048203ec048303ec048203ed048203ed048103ee048103ee048003ef048003e f047f03f0047f03f1047f03f1047e03f2047e03f3047d03f4047d03f5047d03f6047d03f 6047c03f7047c03f8047c03f9047c03fa047c03fb047c03fc047c03fd047d03fe047d03f f047d03ff047e0300057e0300057f0301057f03010580030205800302058103020582030 205830303058303030584030305850303058603030587030205870302058803020589030 2058a0302058b0302058c03fd04a303f304a303f7048c03f8048b03f8048a03f8048903f 8048803f8048703f8048603f8048503f8048403f7048403f6048403f6048303f5048303f 4048303f3048303f3048403f2048403f1048403f1048503f0048503ef048503ef048603e e048703ee048803ed048803ed048903ed048a03ec048a03ec048b03ec048c03eb048d03e b048e03eb048f03ea049003ea049103ea049203e604a303dc04a303e1048c03e1048b03e 1048a03e2048903e2048803e2048703e2048603e2048503e1048503e1048403e0048403d f048303de048303dd048303dd048403dc048403db048403da048403da048503d9048503d 9048603d8048603d8048703d7048703d7048803d6048903d6048a03d6048b03d5048b03d 5048c03d5048d03d5048e03d4048e03d4048f03d4049003d4049103d004a303c604a303c e047d03040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d0102000 400000006010100ba00000024035b000f057d0319057d031405930314059403140595031 4059603140597031305970313059803130599031405990314059a0314059b0315059b031 5059c0316059c0317059c0318059c0319059c031a059c031b059c031b059b031c059b031 d059b031d059a031e059a031e0599031f0599031f0598032005980320059703210597032 10596032105950322059403220593032205920323059203230591032305900323058f032 7057d0331057d032905a3032005a30321059e0320059e0320059f031f059f031e05a0031 d05a1031c05a1031b05a2031a05a2031905a3031805a3031705a3031605a3031505a4031 405a4031305a4031205a4031105a4031105a3031005a3030f05a3030e05a3030e05a2030 d05a2030c05a2030c05a1030b05a1030b05a0030b059f030a059f030a059e030a059d030 9059d0309059c0309059b0309059a03090599030905980309059703090596030a0596030 a0595030a0594030a0593030a0592030f057d03040000002d010100040000002d0103000 40000002d010000040000002d01020004000000060101008c000000240344003a057d034 5057d0343058503430586034305870342058703420588034205890342058a0342058b034 3058b0343058c0343058d0344058d0345058d0345058e0346058e0347058e0348058e034 9058e034a058e034b058e034c058e034d058e034e058d034f058d0352057d035c057d035 405a3034a05a3034d0594034c0594034b0594034a0594034a05950349059503480595034 7059503460595034505950344059503430595034205950341059503400595033f0595033 e0594033d0594033c0594033c0593033b0593033b0592033a0592033a059103390590033 9058f0338058e0338058d0338058c0338058b0338058a033805890338058803380587033 805860339058603390585033a057d03040000002d010100040000002d010300040000002 d010000040000002d01020004000000060101007e010000380502009a002200830593036 905930369059403690595036a0596036a0597036a0598036b0599036b059a036c059a036 c059b036d059b036d059c036e059c036f059c0370059c0371059c0372059c0373059c037 4059c0375059c0375059b0376059b0376059a0377059a037705990378059903780598037 90597038205990381059a0381059b0380059b0380059c037f059d037e059e037d059f037 c05a0037b05a1037a05a1037a05a2037905a2037805a2037705a3037605a3037505a3037 405a3037305a4037205a4037105a4037005a4036f05a4036e05a4036e05a3036d05a3036 c05a3036b05a3036a05a3036a05a2036905a2036805a2036705a1036605a1036605a0036 505a00365059f0364059f0364059e0363059e0363059d0362059c0362059b0361059b036 1059a0361059903600598036005970360059603600595036005940360059303600592036 00591036005900360058f0360058e0360058d0360058c0361058b0361058a03610589036 205880362058703630586036305850364058503640584036505830365058203660582036 605810367058103680580036905800369057f036a057f036b057e036c057e036d057d036 e057d036f057d0370057d0370057c0371057c0372057c0373057c0374057c0375057c037 6057c0377057c0378057c0379057c0379057d037a057d037b057d037c057d037c057e037 d057e037e057f037f057f037f05800380058003800581038105820381058303820583038 205840382058503830585038305860383058703830588038405890384058a0384058b038 4058c0384058d0384058e0384058f0384059003840591038305910383059203830593037 a058d037a058c037a058b037a058a037a0589037a0588037a05870379058703790586037 905850378058503770584037605840375058403750583037405830373058303720583037 205840371058403700584036f0585036e0585036e0586036d0586036d0587036c0588036 c0589036b058a036b058b036b058c036b058d036a058d037a058d03040000002d0101000 40000002d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100860100002 403c100a0059503aa059603aa059703aa059803a9059803a9059903a9059a03a8059a03a 8059b03a8059c03a7059c03a7059d03a6059d03a6059e03a5059e03a5059f03a4059f03a 405a003a305a003a205a103a105a103a105a203a005a2039f05a2039f05a3039e05a3039 d05a3039c05a3039b05a3039b05a4039a05a4039905a4039805a4039705a4039605a4039 505a3039405a3039305a3039205a3039105a3039105a2039005a2038f05a2038f05a1038 e05a1038e05a0038d05a0038d059f038c059f038c059e038b059e038b059d038a059c038 a059b0389059a03890599038905980389059703880597038805960388059503880594038 805930388059203880591038905900389058f0389058e0389058d0389058c0389058b038 a058b038a058a038a0589038b0588038b0587038c0586038c0585038d0585038d0584038 e0584038e0583038f058203900582039005810391058103910580039205800392057f039 3057f0394057e0395057e0396057e0396057d0397057d0398057d0399057d039a057c039 b057c039c057c039d057c039e057c039f057c03a0057c03a1057c03a2057c03a2057d03a 3057d03a4057d03a5057d03a6057e03a7057e03a7057f03a8057f03a9058003aa058103a b058203ab058303ac058303ac058403ac058503ad058603ad058703ad058803ad058903a 3058a03a3058903a3058803a3058703a2058703a2058603a2058503a1058503a1058403a 00584039f0584039e0584039d0584039c0584039b0584039a05840399058503980585039 805860397058603970587039605870396058803960589039505890395058a0395058b039 4058b0394058c0394058d0393058d0393058e0393058f039305900393059103930592039 305930392059303920594039205950392059603930596039305970393059803930599039 405990394059a0395059a0395059b0396059b0397059b0397059c0398059c0399059c039 a059c039a059b039b059b039c059b039c059a039d059a039d0599039e0599039e0598039 f0598039f059703a0059703a0059603a0059503040000002d010100040000002d0103000 40000002d010000040000002d0102000400000006010100b400000024035800b7057d03c 1057d03be058d03bf058d03c0058d03c1058d03c1058c03c2058c03c3058b03c3058a03c 4058a03c4058903c5058903c5058803c5058703c6058703c6058603c6058503c7058503c 7058403c8058303c8058203c9058203c9058103ca058103ca058003cb057f03cc057f03c c057e03cd057e03ce057e03ce057d03cf057d03d0057d03d1057d03d2057d03d3057d03d 6057d03d4058403d3058403d2058403d1058403d1058503d0058503d0058603cf058603c f058703ce058803ce058903cd058a03cd058b03cc058b03cc058c03cb058c03cb058d03c a058d03ca058e03c9058e03c9058f03c8058f03c7058f03c6059003c7059003c8059003c 8059103c9059103c9059203ca059203ca059303cb059403cb059503cb059603cf05a303c 505a303c2059803c2059703c2059603c2059503c1059503c1059403c0059403c0059303b f059303be059303bd059303b905a303af05a303b7057d03040000002d010100040000002 d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100be00000024035d00d c057d03e6057d03e2059303e1059403e1059503e1059603e1059703e1059803e1059903e 1059a03e1059b03e2059b03e2059c03e3059c03e4059c03e5059c03e6059c03e7059c03e 8059c03e8059b03e9059b03ea059b03ea059a03eb059a03eb059903ec059903ec059803e d059803ed059703ee059703ee059603ee059503ef059503ef059403ef059303f0059203f 0059103f0059003f0058f03f4057d03fe057d03f705a303ed05a303ee059e03ed059e03e d059f03ec059f03ec05a003eb05a003ea05a103e905a103e905a203e805a203e705a203e 705a303e605a303e505a303e405a303e305a303e305a403e205a403e105a403e005a403d f05a403de05a403de05a303dd05a303dc05a303db05a303db05a203da05a203d905a103d 905a003d805a003d8059f03d7059f03d7059e03d7059d03d7059c03d6059c03d6059b03d 6059a03d6059903d6059803d7059803d7059703d7059603d7059503d7059403d7059303d 7059203d8059203dc057d03040000002d010100040000002d010300040000002d0100000 40000002d010200040000000601010034010000380502004000570010066e0316066e031 6066f031606700317067003170671031806710318067203190672031a0672031b0672031 c0672031d0672031e0672031f0672032006710321067103210670032206700322066f032 3066e0328066e0328066f0327066f0327067003270671032606710326067203250673032 506740324067403230674032306750322067503220676032106760320067603200677031 f0677031e0677031d0677031c0677031b0678031a0678031a06770319067703180677031 706770316067703160676031506760314067603140675031306750313067403120674031 2067303120672031106720311067103110670031006700310066f0310066e0309067d031 3067d030e0693030e0694030e0695030e0696030d0697030d0698030d0699030d069a030 e069a030e069b030f069b030f069c0310069c0311069c0312069c0313069c0314069c031 5069c0315069b0316069b0317069b0317069a0318069a031806990319069903190698031 a0698031a0697031a0696031b0696031b0695031b0694031c0694031c0693031c0692031 c0691031d0691031d0690031d068f0321067d032b067d032306a3031a06a3031b069e031 a069e0319069f031806a0031706a0031706a1031606a1031506a2031406a2031306a3031 206a3031106a3031006a3030f06a4030e06a4030d06a4030c06a4030b06a4030b06a3030 a06a3030906a3030806a3030706a2030606a2030606a1030506a1030506a00304069f030 4069e0303069d0303069c0303069b0303069a03030699030306980303069703030696030 406950304069403040693030406920309067d03040000002d010100040000002d0103000 40000002d010000040000002d0102000400000006010100720100003805020067004f004 9067d0353067d03520681035306800354067f0355067f0356067e0357067e0357067d035 8067d0359067d035a067d035a067c035b067c035c067c035d067c035e067c035f067c036 0067c0361067c0361067d0362067d0363067d0364067d0364067e0365067e0365067f036 6067f036706800368068103680682036906820369068303690684036a0684036a0685036 a0686036a0687036a0688036b0688036b0689036b068a036b068b036b068c036b068d036 b068e036b068f036b0690036b0691036a0691036a0692036a0693036a0694036a0695036 90695036906960369069703680698036806990367069a0367069b0366069b0366069c036 5069d0365069e0364069e0364069f0363069f036306a0036206a0036206a1036106a1036 006a1036006a2035f06a2035e06a2035e06a3035d06a3035c06a3035b06a3035a06a3035 a06a4035906a4035806a4035706a4035606a4035506a3035406a3035306a3035206a3035 206a2035106a2035006a2035006a1034f06a1034f06a0034e06a0034e069f034d069f034 d069e034806b1033e06b10349067d034f0693034f0694034f06950350069503500696035 006970350069803510698035106990352069a0353069b0354069b0354069c0355069c035 6069c0357069c0358069c0359069c0359069b035a069b035b069b035b069a035c069a035 c0699035d0699035d0698035e0697035e0696035f0696035f0695035f069403600694036 00693036006920360069103600690036106900361068f0361068e0361068d0361068c036 1068b0361068a0361068903600689036006880360068703600686035f0686035f0685035 e0685035d0684035c0684035b0684035b0683035a0683035906830358068403570684035 606840355068503540685035406860353068603530687035306880352068803520689035 1068a0351068b0351068c0350068c0350068d0350068e0350068f03500690034f0691034 f0692034f069303040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002 d0102000400000006010100be00000024035d0076067d0380067d037c0693037c0694037 b0694037b0695037b0696037b0697037b0698037b0699037b069a037b069b037c069b037 c069c037d069c037e069c037f069c0380069c0381069c0382069c0382069b0383069b038 4069b0384069a0385069a038506990386069903860698038706980387069703880697038 8069603880695038906950389069403890693038a0692038a0691038a0690038a068f038 e067d0398067d039106a3038706a30388069e0387069e0387069f0386069f038606a0038 506a0038406a1038306a1038306a2038206a2038106a2038106a3038006a3037f06a3037 e06a3037d06a3037d06a4037c06a4037b06a4037a06a4037906a4037806a4037806a3037 706a3037606a3037506a3037506a2037406a2037306a1037306a0037206a00372069f037 1069f0371069e0371069d0371069c0370069c0370069b0370069a0370069903700698037 106980371069703710696037106950371069403710693037206920376067d03040000002 d010100040000002d010300040000002d010000040000002d01020004000000060101008 c0100002403c400b5069503bf069603be069703be069803bd069903bd069a03bc069b03b c069c03bb069c03bb069d03ba069e03b9069f03b8069f03b806a003b706a003b706a103b 606a103b506a103b506a203b406a203b306a203b306a303b206a303b106a303b006a303a f06a303af06a403ae06a403ad06a403ac06a403ab06a403aa06a403aa06a303a906a303a 806a303a706a303a606a303a506a303a506a203a406a203a306a203a306a103a206a103a 206a003a106a003a1069f03a0069f03a0069e039f069e039f069d039f069c039e069c039 e069b039e069a039d069a039d0699039d0698039d0697039d0696039d0695039c0695039 c0694039c0693039c0692039d0692039d0691039d0690039d068f039d068e039d068d039 d068c039e068b039e068a039e0689039f0689039f0688039f068703a0068703a0068603a 0068503a1068503a1068403a2068403a2068303a3068303a3068203a4068203a4068103a 5068103a5068003a6068003a7067f03a8067f03a8067e03a9067e03aa067e03aa067d03a b067d03ac067d03ad067d03ae067d03ae067c03af067c03b0067c03b1067c03b2067c03b 3067c03b4067c03b5067c03b6067c03b6067d03b7067d03b8067d03b9067d03ba067e03b b067e03bb067f03bc067f03bd068003be068103bf068103bf068203bf068303c0068303c 0068403c0068503c1068503c1068603c1068703c1068803c1068903b8068a03b7068903b 7068803b7068703b6068603b6068503b5068503b5068403b4068403b3068403b2068403b 1068403b0068403af068403ae068403ae068503ad068503ac068503ac068603ab068603a b068703aa068803aa068903a9068903a9068a03a9068b03a8068b03a8068c03a8068d03a 8068e03a7068e03a7068f03a7069003a7069103a7069203a7069303a7069403a7069503a 7069603a7069703a7069803a7069903a8069903a8069a03a9069a03a9069b03aa069b03a b069b03ab069c03ac069c03ad069c03ae069c03ae069b03af069b03b0069b03b0069a03b 1069a03b2069a03b2069903b3069803b3069703b4069703b4069603b4069503b50695030 40000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d010200040000000 6010100ba00000024035b00cb067d03d5067d03d2068d03d3068d03d4068d03d5068d03d 5068c03d6068c03d7068c03d7068b03d7068a03d8068a03d8068903d9068903d9068803d 9068703da068703da068603db068503db068403dc068303dd068203dd068103de068103d e068003df068003df067f03e0067f03e0067e03e1067e03e2067e03e2067d03e3067d03e 4067d03e5067d03e6067d03e7067d03ea067d03e8068403e7068403e6068403e5068403e 5068503e4068503e4068603e3068603e3068703e3068803e2068803e2068903e1068a03e 1068b03e0068b03e0068c03df068c03df068d03de068d03de068e03dd068e03dd068f03d c068f03db068f03db069003da069003db069003dc069003dc069103dd069103dd069203d e069203de069303df069303df069403df069503e0069603e306a303da06a303d7069803d 6069703d6069603d6069503d5069503d5069403d5069303d4069303d3069303d2069303d 1069303cd06a303c306a303cb067d03040000002d010100040000002d010300040000002 d010000040000002d0102000400000006010100c40100002403e00098024103a30241039 e0257039f025703a0025703a1025703a1025603a2025603a2025503a3025503a3025403a 4025403a4025303a5025203a5025103a6025103a6025003a6024f03a7024f03a7024e03a 8024d03a8024c03a9024c03a9024b03a9024a03aa024a03aa024903ab024803ab024703a c024703ac024603ad024603ad024503ae024503ae024403af024403af024303b0024303b 1024303b1024203b2024203b3024203b3024103b4024103b5024103b6024103b7024103b 8024103b9024103ba024103bb024103bc024103bd024103bb024903ba024903b9024903b 8024903b7024903b6024903b5024903b5024a03b4024a03b4024b03b3024b03b3024c03b 2024c03b2024d03b2024e03b1024e03b1024f03b1025003b0025003b0025103af025203a f025303ae025403ae025503ad025503ad025603ac025703ab025703ab025803aa025903a 9025903a9025a03a8025a03a7025a03a7025b03a6025b03a7025b03a8025b03a8025c03a 9025c03a9025d03aa025d03aa025e03ab025e03ab025f03ac026003ac026103ac026203a d026203ad026303ad026403b2027503a7027503a3026603a3026503a3026403a2026403a 2026303a2026203a1026203a1026103a1026003a00260039f025f039e025f039d025f039 80275038d02750392025f0391025f0390025f038f025f038f0260038e0260038e0261038 d0261038d0262038c0262038a026503890266037f027503720275037f026203800262038 00261038102600382025f0383025f0383025e0384025d0385025d0385025c0386025c038 7025c0387025b0388025b0389025b038a025b0389025a0388025a0388025903870259038 702580387025703860257038602560386025503850255038502540385025303850252038 50251038402500384024f0384024e0384024d0384024c0383024b0383024a0382024a038 202490381024903800249037f0249037e0249037d0249037c0249037e0241037f0241038 002410381024103820241038302410384024103850241038602410386024203870242038 80242038802430389024303890244038a0244038a0245038a0246038b0246038b0247038 b0248038c0248038c0249038c024a038c024b038d024c038d024d038d024e038d024f038 e0250038e0251038e0252038e0253038f0253038f0254038f0255038f025603900256039 00257039102570392025703930257039402570398024103040000002d010100040000002 d010300040000002d010000040000002d01020004000000060101008a01000038050200a 0002200de026603c5026603c5026703c5026803c5026903c5026a03c6026a03c6026b03c 6026c03c7026c03c7026d03c8026d03c8026e03c9026e03ca026e03ca026f03cb026f03c c026f03cd026f03ce026f03cf026f03cf026e03d0026e03d1026e03d1026d03d2026d03d 2026c03d3026c03d3026b03d4026b03d4026a03dd026b03dd026c03dc026d03dc026e03d b026e03db026f03da027003d9027103d8027203d7027303d6027303d6027403d5027403d 4027503d3027503d2027503d1027603d0027603cf027603ce027603cd027603cc027603c b027603ca027603c9027603c8027603c7027603c7027503c6027503c5027503c4027503c 4027403c3027403c2027403c2027303c1027303c1027203c0027203c0027103bf027103b f027003be027003be026f03bd026e03bd026d03bc026c03bc026b03bc026a03bb026a03b b026903bb026803bb026703bb026603bb026503bb026403bb026303bb026203bb026103b b026003bc025f03bc025e03bc025d03bc025c03bd025c03bd025b03bd025a03be025a03b e025903be025803bf025803bf025703c0025603c0025503c1025503c1025403c2025403c 2025303c3025303c3025203c4025203c5025203c5025103c6025103c7025003c8025003c 9025003ca024f03cb024f03cc024f03cd024f03ce024f03cf024f03d0024f03d1024f03d 2024f03d3024f03d4024f03d5024f03d6024f03d6025003d7025003d8025003d8025103d 9025103da025203db025203db025303dc025403dc025503dd025503dd025603dd025703d e025703de025803de025903df025a03df025b03df025c03df025d03df025e03df025f03d f026003df026103df026203df026303df026403df026503de026503de026603d6025f03d 6025e03d6025d03d6025c03d6025b03d5025b03d5025a03d5025903d4025903d4025803d 3025703d2025703d2025603d1025603d0025603cf025603ce025603cd025603cc025603c c025703cb025703ca025703ca025803c9025803c9025903c8025903c8025a03c7025b03c 7025c03c7025d03c6025d03c6025e03c6025f03d6025f03040000002d010100040000002 d010300040000002d010000040000002d01020004000000060101007e0100002403bd00f c026703060369030503690305036a0305036b0304036c0304036d0303036d0303036e030 3036f0302036f030203700301037003010371030003710300037203ff027203ff027303f e027303fd027303fd027403fc027403fb027503fa027503f9027503f8027603f7027603f 6027603f5027603f4027603f3027603f2027603f1027603f0027603ef027603ee027603e e027503ed027503ec027503eb027403ea027403ea027303e9027303e8027203e7027103e 7027003e6027003e6026f03e5026e03e5026d03e5026c03e4026c03e4026b03e4026a03e 4026903e4026803e4026703e4026603e4026503e4026403e4026303e4026203e4026103e 4026003e4025f03e5025e03e5025d03e5025c03e6025c03e6025b03e6025a03e7025903e 7025803e8025803e8025703e9025703e9025603ea025503ea025403eb025403ec025303e d025203ee025203ee025103ef025103f0025103f0025003f1025003f2025003f3025003f 3024f03f4024f03f5024f03f6024f03f7024f03f8024f03f9024f03fa024f03fb024f03f c024f03fd024f03fe024f03ff024f0300035003010350030203510303035103030352030 403520304035303050353030503540306035403060355030703550307035603070357030 8035703080358030803590308035a0308035b03ff025c03ff025b03fe025b03fe025a03f e025903fd025903fd025803fd025703fc025703fb025703fb025603fa025603f9025603f 8025603f7025603f6025603f6025703f5025703f4025703f4025803f3025803f3025903f 2025903f2025a03f1025a03f1025b03f1025c03f0025c03f0025d03f0025e03ef025e03e f025f03ef026003ef026103ee026103ee026203ee026303ee026403ee026503ee026603e e026703ee026803ee026903ee026a03ee026b03ef026b03ef026c03f0026d03f1026d03f 1026e03f2026e03f3026e03f4026e03f5026e03f6026e03f7026d03f8026d03f8026c03f 9026c03f9026b03fa026b03fa026a03fb026a03fb026903fb026803fc026803fc0267030 40000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002d010200040000000 6010100360100002403990012034f031c034f031b0354031c0353031d0352031e0352031 e0351031f0351032003510320035003210350032203500322034f0323034f0324034f032 5034f0326034f0327034f0328034f0329034f032a034f032b034f032c034f032c0350032 d0350032e0350032e0351032f0351032f0352032f0353033003530330035403300355033 103550331035403320354033203530333035303330352033403520334035103350351033 603510336035003370350033803500338034f0339034f033a034f033b034f033c034f033 d034f033e034f033f034f0340034f0341034f0342034f034303500344035003440351034 503510345035203460352034603530346035403470354034703550347035603470357034 70358034703590347035a0347035b0347035c0346035d0346035e0341037503370375033 c035e033c035d033c035c033d035b033d035a033d0359033d0358033c0357033c0356033 b0356033a035603390356033803560337035603360356033603570335035703340357033 4035803330358033303590333035a0332035a0332035b0331035c0331035d0330035e033 0035f03300360032f0361032f0362032f0363032f0364032b0375032103750326035e032 6035d0326035c0326035b0326035a0326035903260358032603570325035703250356032 403560323035603220356032103560320035603200357031f0357031e0357031e0358031 d0358031d0359031c0359031c035a031b035a031b035b031b035c031a035c031a035d031 a035e031a035f0319035f031903600319036103190362031903630318036303180364031 50375030a03750312034f03040000002d010100040000002d010300040000002d0100000 40000002d0102000400000006010100b800000024035a0053034f035d034f035a0360035 b0360035b035f035c035f035d035f035e035f035e035e035f035e035f035d0360035d036 0035c0361035b0361035a036203590362035803630358036303570364035603640355036 503550365035403660353036603520367035203670351036803510369035103690350036 a0350036b0350036c0350036d0350036e034f036f034f0372034f03710356036f0356036 e0356036e0357036d0357036d0358036c0358036c0359036b0359036b035a036a035b036 a035c0369035c0369035d0368035e0368035f0367035f036703600366036003660361036 503610364036103640362036303620362036203630362036403630365036303650364036 60364036603650367036603670367036703680368036803680369036b037503620375035 f036a035e036a035e0369035e0368035e0367035d0367035d0366035c0366035c0365035 b0365035a03650359036503550375034b03750353034f03040000002d010100040000002 d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100be00000024035d007 8034f0382034f037e0366037e0367037d0367037d0368037d0369037d036a037d036b037 d036c037d036d037e036d037e036e037f036e037f036f0380036f0381036f0382036f038 3036f0384036e0385036e0386036e0386036d0387036d0387036c0388036c0388036b038 9036b0389036a038a036a038a0369038a0368038b0368038b0367038b0366038c0366038 c0365038c0364038c0363038c0362038d0362038d03610390034f039b034f03930375038 90375038a0370038a0371038903710389037203880372038703730386037303860374038 50374038403740384037503830375038203750381037603800376037f0376037e0376037 d0376037c0376037b0376037a03760379037603780376037803750377037503760375037 60374037503740375037303740373037403720374037103730371037303700373036f037 3036e0373036d0373036c0373036b0373036a03730369037303680373036703730366037 40366037403650378034f03040000002d010100040000002d010300040000002d0100000 40000002d0102000400000006010100400100003805020041005c00ac034003b2034003b 2034103b2034203b3034303b3034403b4034403b5034403b5034503b6034503b7034503b 8034503b9034503ba034503bb034503bb034403bc034403bd034303be034203bf034103b f034003c4034003c4034103c4034203c3034203c3034303c3034403c2034403c2034503c 1034503c1034603c0034603c0034703bf034703bf034803be034803bd034903bc034903b b034903bb034a03ba034a03b9034a03b8034a03b7034a03b6034a03b5034a03b4034a03b 3034a03b3034903b2034903b1034903b1034803b0034803b0034703af034703af034603a e034603ae034503ad034503ad034403ad034303ad034203ac034203ac034103ac034003a 5034f03af034f03aa036603aa036703aa036803aa036903aa036a03a9036b03aa036b03a a036c03aa036d03aa036e03ab036e03ac036e03ac036f03ad036f03ae036f03af036f03b 0036f03b0036e03b1036e03b2036e03b2036d03b3036d03b4036d03b4036c03b5036c03b 5036b03b6036b03b6036a03b6036903b7036903b7036803b7036703b8036703b8036603b 8036503b8036403b9036403b9036303b9036203b9036103bd034f03c7034f03bf037503b 6037503b7037003b6037103b5037203b4037203b4037303b3037303b2037403b1037403b 0037503af037503ae037503ae037603ad037603ac037603ab037603aa037603a9037603a 8037603a7037603a6037603a5037603a5037503a4037503a3037503a3037403a2037403a 2037303a1037303a1037203a0037203a0037103a0037003a0036f039f036f039f036e039 f036d039f036c039f036b039f036a039f036903a0036903a0036803a0036703a0036603a 0036503a5034f03040000002d010100040000002d010300040000002d010000040000002 d0102000400000006010100700100003805020062005300de029503e8029503e7029803e 8029803e8029703e9029703ea029603eb029603eb029503ec029503ed029503ee029403e f029403f0029403f1029403f2029403f3029403f4029403f5029403f6029403f7029403f 7029503f8029503f9029503f9029603fa029603fb029703fc029703fc029803fd029903f d029a03fe029a03fe029b03fe029c03ff029c03ff029d03ff029e03ff029f03ff02a003f f02a1030003a2030003a3030003a4030003a5030003a603ff02a703ff02a803ff02a903f f02aa03ff02ab03fe02ac03fe02ad03fe02ae03fd02af03fd02b003fc02b103fc02b203f b02b303fb02b403fa02b403fa02b503f902b503f902b603f802b603f802b703f702b803f 602b803f602b903f502b903f402b903f402ba03f302ba03f202ba03f202bb03f102bb03f 002bb03ef02bb03ee02bb03ed02bb03ec02bb03eb02bb03ea02bb03e902bb03e802bb03e 802ba03e702ba03e602ba03e502b903e402b903e402b803e302b803e302b703e202b703e 202b603e102b503dd02c903d302c903de029503e402ab03e402ac03e402ad03e402ae03e 502ae03e502af03e502b003e602b003e602b103e702b203e802b203e802b303e902b303e a02b303ea02b403eb02b403ec02b403ec02b303ed02b303ee02b303ef02b303ef02b203f 002b203f102b103f102b003f202b003f202af03f302af03f302ae03f302ad03f402ad03f 402ac03f402ab03f502ab03f502aa03f502a903f502a803f502a703f502a603f602a603f 602a503f602a403f602a303f602a203f602a103f502a103f502a003f5029f03f5029e03f 4029e03f4029d03f3029d03f3029c03f2029c03f1029c03f1029b03f0029b03ef029b03e e029b03ed029b03ec029b03eb029c03ea029c03ea029d03e9029d03e9029e03e8029e03e 8029f03e7029f03e702a003e702a103e602a103e602a203e602a303e502a303e502a403e 502a503e502a603e402a703e402a803e402a903e402aa03e402ab03040000002d0101000 40000002d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100b40000002 40358000b039503150395031003ab031003ac031003ad031003ae031003af030f03b0031 003b1031003b2031003b3031103b3031203b3031203b4031303b4031403b4031503b4031 603b4031603b3031703b3031803b3031803b2031903b2031a03b2031a03b1031b03b1031 b03b0031c03b0031c03af031c03ae031d03ae031d03ad031d03ac031e03ac031e03ab031 e03aa031f03a9031f03a8031f03a703230395032d0395032503ba031c03ba031d03b5031 c03b6031b03b7031a03b7031a03b8031903b8031803b9031703b9031703ba031603ba031 503ba031403bb031303bb031203bb031103bb031003bb030f03bb030e03bb030d03bb030 c03bb030b03bb030b03ba030a03ba030903ba030903b9030803b9030803b8030703b8030 703b7030603b7030603b6030603b5030503b4030503b3030503b2030503b1030503b0030 503af030503ae030603ae030603ad030603ac030603ab030603aa030b039503040000002 d010100040000002d010300040000002d010000040000002d01020004000000060101008 60100002403c1004903ac035303ae035303af035303b0035203b0035203b1035103b2035 103b3035003b3035003b4035003b5034f03b5034f03b6034e03b6034d03b7034c03b8034 b03b8034b03b9034a03b9034903ba034803ba034703ba034603bb034503bb034403bb034 303bb034203bb034103bb034003bb033f03bb033e03bb033d03bb033c03bb033b03bb033 b03ba033a03ba033903ba033903b9033803b9033703b9033703b8033603b8033603b7033 503b7033503b6033403b6033403b5033403b4033303b4033303b3033303b2033203b2033 203b1033203b0033203af033103af033103ae033103ad033103ac033103ab033103aa033 103a9033103a8033203a7033203a6033203a5033203a4033203a3033303a2033303a1033 303a0033403a00334039f0334039e0335039e0335039d0336039d0336039c0337039b033 7039a0338039a033803990339039903390398033a0398033b0397033c0397033c0396033 d0396033e0396033e0395033f03950340039503410395034103940342039403430394034 403940345039403460394034703940348039403490394034a0394034b0394034c0394034 d0394034d0395034e0395034f0395034f039603500396035103970352039703520398035 30398035303990354039a0354039b0355039b0355039c0355039d0356039e0356039f035 603a0034c03a1034c03a0034c039f034c039e034b039e034b039d034a039d034a039c034 9039c0348039c0348039b0347039b0346039b0345039b0344039b0344039c0343039c034 2039c0342039d0341039d0341039e0340039e0340039f033f039f033f03a0033e03a1033 e03a2033d03a2033d03a3033d03a4033d03a5033c03a5033c03a6033c03a7033c03a8033 c03a9033c03aa033b03aa033b03ab033b03ac033b03ad033b03ae033c03ae033c03af033 c03b0033c03b1033d03b1033d03b2033e03b2033e03b3033f03b3034003b3034103b3034 203b3034303b3034403b3034403b2034503b2034603b2034603b1034703b1034703b0034 803b0034803af034803ae034903ae034903ad034903ac03040000002d010100040000002 d010300040000002d010000040000002d0102000400000006010100be00000024035d006 00395036a0395036703a5036803a5036903a5036903a4036a03a4036b03a4036b03a3036 c03a3036c03a2036d03a2036d03a1036d03a0036e03a0036e039f036f039e036f039d037 0039d0370039c0370039b0371039b0371039a0372039a037203990372039803730398037 303970374039703740396037503960376039603760395037703950378039503790395037 a0395037b0395037c0395037f0395037d039c037c039c037b039c037a039c0379039c037 9039d0379039e0378039e0378039f0377039f037703a0037703a1037603a1037603a2037 503a2037503a3037403a4037403a5037303a5037303a6037203a6037103a6037103a7037 003a7036f03a7037003a7037003a8037103a8037203a8037203a9037303aa037303ab037 403ab037403ac037403ad037403ae037803ba036e03ba036b03af036b03ae036b03ad036 a03ad036a03ac036a03ab036903ab036803ab036803aa036703aa036603aa036503aa036 203ba035803ba0360039503040000002d010100040000002d01030003000000000000000 000000000000000000000000000Рисунок 3.1 - Вероятность потерь и сумма возвратаКак видим из рисунка 3.1 при вероятности потерь Рн>0,5 сумма выплат
увеличивается в 2 раза. При Рн до 0.3 потери можно компенсировать,
повышая сумму выплат до 40%.

Такая ценовая стратегия не совершенна, поскольку компенсация риска,
порождаемого отдельными заемщиками, распространяется на всех заемщиков и
может оттолкнуть клиента. Поэтому необходим избирательный подход.
Возможно также применение совмещенных схем компенсации риска потерь.
Например, и некоторое повышение ставки, и привлечение достаточного
обеспечения.

Наложим на вышеприведенный рисунок области риска с уровнями потерь, а
также классификацию заемщиков из балльной оценки кредитоспособности.
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Рисунок 3.2 – Области риска и класс заемщиков.

Теперь при расчете ставки кредитования с учетом риска мы получаем
уточненное значение вероятности, а следовательно, ставка кредитования
более полным образом будет соответствовать клиенту, Банку же от такой
ценовой стратегии выгода видится в том, что возможные потери, которые
всегда случаются, теперь будут компенсироваться путем включения их в
цену кредита.

3.3 Планирование уровня доходной маржи

3.3.1 Р??т и ??? ????? ??и

П????я ??а – э? ???а ??у ???? ???? ? ??в?м и ?с??? о???ям ??а. В???ь
?????ия ???ля?ся ????м ????? ??и ?к ??? из ???? ????, ??деляю?х ??д??ь
???х ???? ??а.

В ?? ???а ????ю?я ??ую?е ??? (??ч?к ?????: ??т о ???х и ???? (ф. N 2);
??? ??а):

-??а ?????х и ????? ????в ? ?????й ???, в ?м ??е: ? ??к???? ????, ?
?????? ???, ? ??ро??? ????;

– ??а ???т?, ????? ? а?????? ???;

– в ?м ??е ? ????м и ???м ???, ????м, ??д? ?се??я, ? ??????? ???у;

– ??? ??? ?????? ????;

– ??? ??? ???в ??а (? ??ю??? ?? ????? ?о?н?в);

– ??? ??? ???а ??а, ???я?е ??д, в ?м ??е ??ко???е ??ы, ??? ??? ???, ???
???, ?и, ??и, ????, ??????е ???ия?ям ?я ???я в ? ?зя?т??? дея????и;

– ??? ????, ?????? ??? ? п??? ???: ???е ??? и д???ы, ??? ???н, ???ы,
????? ? ?у?х ???;

Для ???а ????? ??и ????ю?я ??? ??не?я, ?????и, ?????и ???? ?????й, ???а
????ль?х и ???х ???н. Н?р??:

а) ?????е ???? ???а ?е??? ????, ??й ??ы ??? ???а, ???я?? ??д, ??????ся ?
???е ?ед?й ???????й ? ?? ???я?? ???? ? ??ьям:

1/2 а1 + 1/2 а2 +?+ 1/2 аn

А = ——————————————–, (3.3)

n + 1

?е А –???? ????х ????;

а1, а2,….аn – ???? ???? ? ?ся?? ??;

n – ??о ?????й, ?????? в ??е?;

б) ??? ???й ?? ????х ??р?в ????ля?ся ? ??у?

???????? ??дя ? ?? ????? ?? ???? и ?о

????о ?? в ??й ??е ????е?х ??? ???в:

Сд х Д1 + См х Д2 + Ср х Д3

Цр = ___________________________, (3.4)

100%

?е Цр – ??няя ?? ????х ????;

Сд – ???й ???ь ????? ??? ? ??з??;

См – ???й ???ь ????? ??? ? ??????м ??и?м;

Ср – ???й ???ь ????? ??? ? ????м и ???м ?е?м;

Д1, Д2, Д3 – ?ля ?????ую?х ???? в ??м ??? ??ли???? ??? ???в.

Р??т ???? ??ня ???? ? ????, ????м ?е??ям

??а ??дя ? ?????о ??? ? ????м ????ля?ся ? ?р??:

Z П

П1 = _______________ х 100 %, (3.5)

К

?е П1 – ???й ?о?? ???? ? ???? (????м) ???иям ??а;

Z П – ??лю?ая ??а ????в ????? (?????) ? ?ри?;

К – ???й ??м ????х ???? (??????? ??р?в) ? ?????й ???, ?????? по ???е
???й ?????е?? ? ?? ?ся?? ????.

В ?????и ? ?????? ??? в??я?ся н???? ?????й ???а: ??? ???а ?????й ?????
??и, ?????е ????й, ? ????я и ????, ???ю?х по???е;

??? ????ля ?????й ???? ??и, ?????м ?то?й ?? ????т ???ы, ? ? ?????? ????е
???и; ???ле?е ??ня ?????? ????? ???х ????, а т?? ?о ди???;

?????? ???а ????? ??и ? ???оя?й ?ри? и ???????е с ? ??? у??я ???? ????.

Р??т ???? ????? ??и ???т?я?ся ? ???е:

Д % – Р %

m ?? = _____________ х 100 %, (3.6)

K

?е m ?? – ???? ????? ??и;

Д% – ??а ?????х ????в;

Р% – ??а ????в, ????? ? ??е??? ???;

К – ???й ??м ????х ????, ?????? ? ???е ???й ???????й.

П????я ?????м ???? ????ая ??а ???ва?ся с ???м ?????м, ?????? ????? ? ???
???ст?ю?? ???а.

Для ?я??ия ????, ???ю?х ???н? ???а ?о???й ??и, ????ся ??е ?т??? ???.
И???? ????? ??и ?ж? ?? ???о ??? ?и ????м ??? ? ???? ?е??ям ??а, ????в по
?????? ???м ???? и ?? по?е?? в ??м ??? ????х ????.

Выя???е ???? ???ы ?м??ия ???а ???т?й ??и ???аю?я с ??? ??????о ???а
????ы ??ле??? ??? ???? и ????ля?? ????х ????. У??че?е ?? ???х ????в в
??й ?м? ?????? ???в явля?ся ??????м, ???ря ? ????е ????? ???о ??? ?
????м. Э? ?ъя?я?ся ?м, ?о ???? я?яю?я ??о?е ????? ??ью ?????? ????,
???яют в ?ль??? ????ля? ?????ие ? ??е ????? ??и и, ?????ь?, ?д б?? ???й
???т.

Р???я ?????ь ? ???х ????в?? ???? ? ??т ?? ???? ??????, ?к ?к ??????ия
?????? ??р?в ???я? ?????ь ??а.

С ??? ???ы, ?? ???? ??ня ???? ????, ??ан?й ?????м ?ли ????????х ????,
?????? ??л???? ???т ??????? ??? ??а ? ?????ю ???но?и ба??а.

3.3.2 Р??т и ??? ?????й ???? ??и

П????ь ?????й ???? ??и ?????у? ???ль?й ?о?? ??ы? ??у ???? ? ???? и ????м
???иям ??а, ???й по??я? ????? ????ь ???ы, ? ? ???? ???ь. Д??й ?ка???
?????ся ??е ?и ???ля?и ??ня ???? ? ???? ???иям ??а, ???ля?ся ? ???е:

Р? – Д?

m min = _______________, (3.7 )

Ад

?е m min –?н???ая ???ая ??а;

Р? – ???ы ??а (? ??ю??? ?? ?????х ??ен?в);

Д? – ??? ??? ??а (? ??ю??ем ????? ?о??? и ??? ? ?????), в ?м ??е:

– ????? ????и ?????х и ?. ????;

– ??а ? ???, ????е ???ия?ям;

– ???? и ????, ????? ? п??? ?? и ?????н?е ???? и ????, ???е ????? ???? в
???м го?,

– ??а ? ????ию;

– ??? ???ы;

– ???, ??, ????и ?????,

Ад – ??а ??? ???а ??а, ???я?я ??д, в ?м ??е:

– ????е ???ия;

– ??? ???, ?и, ??и;

– ??????ь ? ?????;

– ????, ??????е ???ия?ям ?я ???я в ? ?зя???н? ?я????и.

У??? ?????? ????? ???х о???й – ???а ??у ???? ????? ?????я п????й ??и и ?
???ль?м ???м –?р??я?ся ? ???е:

ПС = m ??. – m min, (3.8)

?е ПС – ???? ??????;

m ?? – ?л??а ?????й ????ой ??и;

m min – ???? ?????й ???? ??и.

Д??й ?э???? ??????т э?????ть ???х ?е??й ??????о ??а.

О????? ???????? ???а ?????й ???? ?р? и ??ня ?????? ???х ???? ? ???оя?й
пе?? ????ля?ся ? ??? ???? ?????й (??а ???; ??ит?й ??). П????е ????м ??м
??? ????ляю?я ????т??о с ?????? ????о ???а. В ??? ???ю??я ??ен?и ????ия
??ня ???и ?я?яю?я и ????ую?я ???ы от???ия.

3.3.3 П??????? ???? ??ня ??ы ? ???

В??яя ???а ?????о ???? ???ля?ся ????и ус??я?. Н??й ???ь ???? ?????ся ?
??? ??а ? ??ле??ю ???в и ?????ю ???????ия ????? ????ия.

По ?? ???ия ???х ??г, ?????х ???? и ????т??? ??е ??? ???в ??а ????? ??и
?? ??? ? ? ?о???ю и ??ек???? ? ? ???? ??у ???? ?и о????? ???а ???ль?й
???? ??и:

Р? – Ру

m min = ________________ (3.9 )

Ад

?е Р? – ??я ??а ???? ??а (? ??ю??? ??с??? ????в);

Ру – ???ы ? ???ию ??г;

Ад – ??в, ???я?й ??д.

П? ????? ?? ???х ???в ? ??а ?????? ??р?в ?и ??? н????х ???ях ??? ???
????? проц?т. В ?????и ? ?????о ??ня ?????? ???х ?е??й ???ля?ся ??няя
???????я ????ая ??? ? ?ед?оя?й ???:

П = Цр + m min + Пс, (3.10)

?е П – ??няя ????ая ???;

Цр – ??няя ???ая ?? ????х ???? ? ?????й ?ри?;

m min – ?????я ???ая ??а;

ПС – ?????й ???ь ?????? ??н? ???? ?н?.

С??яя ???ая ?? ????х ???? (Цр) ???ля?ся ? ?р?? ?е??????й, ??дя ? ??
????? ?? ???? и ?о ??ь?? ?? в ??й ??е ?????? ???.

С??яя ???ая ?? ?????? ??? ???в ? ????ва?я и ?оч?х ????в ???ля?ся ? ???
???? ?? ????х ???? и ??????и ? ??у ?яз????о ???а, ???ро???о в Ц????ом
??е.

Пд

Сд = ___________________________ х 100%, (3.11)

н?? ?я????? ???а

?е Сд – ??няя ???ая ?? ?????? ?н?м ???х ??зи?в;

Пд -???й ???? ???ь ?????о ????.

Р????м ?????? ??? ? ???ом ???е.

Пд (???? ???ь ?????о ????) ???? ? ??у ? 2006г.:

– в я??е – 14 % ???х;

– ???е -15% ???х;

– ??е – 15% ???х.

См -??няя ??? ? ??????? к??? в I ?. 2005 г.-18,1%

По ???м ? ??????я ?? ??е?? ? ???я?.

П??????й ??м ????в:

– я??ь -190410 ?с.?н.;

– ???ь, ?? -188260 ?с.?н.

Д?я ??????х ??и?в, ???х ????в и ???? ? ?е?х ? ??????я в ??м ??? ??????
??? ???в ???????: 50, 10 и 40 ????в, ? ?????й ??? – 0,85 ????.

З????й в ??е ???ь ?????? ????? ???х ?е??й – 3 ????.

Н????о ????? ???????й ???ь ???? ???? ? I ?. 2006г.

Р??т:

а) С??? ???? ???ь ?????о ???? ? ?ся?м

????:

14

Сд я?. = ___ х 100% = 14,3% ???х,

98

15

Сд ?в. = ____ х 100 % = 16,6% ???х,

90

15

Сд ?? = ___ x 100% = 17,6% ???х.

85

Н?? ?я????? ???а ? ??? ?????? ?оч?х ????в ? 1 ?? ?????а в ???е я??ь -2%,
???ь – 10%, ?? – 15%.

Т? ? ????? в ???м ? ?а?? ??????ся ? ???е ??н? ?????:

14,3 5 x190410+16,6×188260+17,6х188260

Сд I? = _________________________________________ = 16,2

190410+188260х2

С??яя ???ая ?? ????х ???? ? ?????й ?ри? ????:

18,1% x50% + 16,2% х 10%

Цр = _____________________________ =11% ?до?х

100 %

О??????? ???т ? ???м ???иям:

П = 11% + 0,85% + 3% = 15% ???х.

П????? ??? ???? ????? ???????ю ?ни???ю ?? ????х ???? ??дя ? ??ня ??? и
?????о ?з?? ???ь?с? ???х ???? ??а ? ???оя?й ??? ? ??? 15 % ???х.

Выводы: Банку для повышения доходности кредитных вложений целесообразно
проводить следующие мероприятия:

1 Оценку кредитоспособности производить балльным способом, что позволяет
количественно выразить влияние каждого фактора и с достаточной степенью
точности определить классность клиента. Каждому фактору в системе оценки
кредитоспособности присваивается определенный балл (вес), который
выражает значимость его в этой системе в целом и относительно других
факторов. Для этого 100 баллов распределяются специалистами между
показателями, входящими в систему. Показатель оценивается по 5-ти
балльной системе, которая будет характеризовать уровень выполнения
показателя. Оценка каждого показателя определяется путем умножения
показателя на его уровень.Совокупная характеристика кредитоспособности
получает количественное выражение в виде суммы оценок всех показателей.
На основе этого количественного выражения определяется класс заемщика.

2 При установлении ставки процента закладывать уровень риска
(рассчитанную вероятность), что позволит банку компенсировать потери и
обеспечить каждому сегменту и классу заемщиков соответствующую ставку.

3 Анализ величины и динамики процентной маржи как одного из основных
факторов, определяющих доходность ссудных операций банка, должен быть
необходимым дополнением к процедуре установления процентной ставки по
кредиту. В процессе расчета величины фактической процентной маржи
определяется прибыльность банковских операций, рассматриваются тенденции
доходности ссудных операций, выявляются факторы, оказывающие
непосредственное влияние на уровень ссудного процента, что позволяет в
дальнейшем осуществить кредитование с учетом планирования уровня
прибыльности и, таким образом, предусмотреть возможные риски.

Заключение

Основополагающей целью кредитно-денежной политики является помощь
экономике в достижении общего уровня производства, характеризующегося
общей занятостью и отсутствием инфляции. Кредитно-денежная политика
состоит в изменении денежного предложения с целью стабилизации
совокупного объема производства, занятости и уровня цен.
Кредитно-денежная политика вызывает увеличение денежного предложения во
время спада для поощрения расходов, а во время инфляции ограничивает
предложение денег для ограничения расходов.

Кредитно-денежная политика является неотъемлемой частью нашей
национальной стабилизационной политики, так как неверная кредитная
стратегия банков может иметь серьезные последствия как для банковской
системы так и экономики в целом.

Велика роль кредита в социальной сфере. По сути, все кредиты имеют
социальную направленность, так как на их основе повышается эффективность
общественного воспроизводства и, соответственно, более полно
удовлетворяются потребности общества, возрастает жизненный уровень.

4.Говоря об уровне риска кредитных вложений в сопоставлении с ценовой
политикой, наблюдается перекладывание риска с клиентов одних отраслей на
другие, что можно охарактеризовать как ценовую дискриминацию.

5. Процентная ставка в банке устанавливается на основе оценки
кредитоспособности клиента и анализа кредитуемого проекта. Методика
оценки кредитоспособности не позволяет с достаточной степенью точности
определить класс клиента, а, следовательно, и вероятность не возврата
кредита и процентов по нему.

В свете выявленных проблем, банку для повышения доходности кредитных
вложений целесообразно проводить следующие мероприятия:

1. Оценку кредитоспособности производить балльным способом, что
позволяет количественно выразить влияние каждого фактора и с достаточной
степенью точности определить классность клиента.

2. Постоянно производить оценку привлекательности отраслевых сегментов,
отслеживать динамику коэффициентов, что позволит точно определить
систему приоритетов и обеспечить адекватную ценовую политику.

3. Производить статистическое накопление данных для расчета вероятностей
возникновения потерь определенного уровня в разрезе отраслевых сегментов
и классов ссудозаемщиков.

4. При установлении ставки процента закладывать уровень риска
(рассчитанную вероятность), что позволит банку компенсировать потери и
обеспечить каждому сегменту и классу заемщиков соответствующую ставку.

ПРИЛОЖЕНИЕ А

Описание банковского кредитного продукта овердрафт

Краткое описание продуктаКраткосрочное кредитование юридических лиц для
пополнения оборотных средствЦель финансированияНа текущие нужды
предприятияВалюта финансированияЛюбая валютаТип процентной
ставкиПеременнаяПлата за услугуПроцентный доходБазовая процентная ставка
по кредиту: годовые проценты, зависящие от периодичности погашения

Штрафная процентная ставка за несвоевременное погашение кредита:
удвоенная базовая процентная ставка по кредитуНепроцентный доходПеня за
несвоевременное погашение процентов по кредиту

Комиссия за открытие ссудного счета

ОбеспечениеБланковый: в пределах авторизованного бланкового лимита

Обеспеченный:

Залог: сумма процентов по ликвидной стоимости (сумма кредита + проценты
за весь запрашиваемый срок)

Гарантии: гарантии первоклассных банков; платежеспособных заемщиков

Поручительства: платежеспособных 3-х лиц

Другие виды обеспеченияПроцедураРассмотрение поступившего от заемщика
полного пакета документов

Расчет лимита согласно предоставленных клиентом финансовых документов

Анализ вида, суммы и ликвидности обеспечения, оценка финансового
состояния заемщика, его благонадежности

Принятие решения уполномоченным органом о возможности и условиях
кредитования

Юридическое оформление обеспечения кредита

Заключение договора овердрафтаСроки погашенияПроцентов по кредитуПри
частичном погашении основного долга, но не позднее последнего дня
текущего месяца, следующего за отчетнымКредитаПо желанию клиента, но не
позднее окончания срока действия кредитного договора

ЛИТЕРАТУРА

1. «Банковское дело». Под редакцией О. И. Лаврушкина. – М: 1992.

2. Белоглазова Г. Н. «Коммерческие банки в условиях формирования рынка».
Л: Издательство ЛФЭИ, 1991.

3. «Вопросы экономики», № 1, 1999г.

4. «Денежное обращение и кредит при капитализме», под ред. Л. М.
Красвиной, “Финансы и статистика”, 1989г.

5. «Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика», Долан Эдвин
Дж., 1991.

6. Закон Украины «О банках и банковской деятельности» от 20.03.1991г.

7. Инструкция НБУ «О порядке открытия расчетных, текущих и бюджетных
счетов в учреждениях банков», утвержденная Постановлением Правления НБУ
от 27.05.1997г. № 2121.

8. Инструкция по организации работы с наличным оборотом учреждениями
банков Украины» № 4 от 20.06.1995г., утвержденная Постановлением
Правления НБУ № 149.

9. Камаев В. Д. и коллектив авторов. Учебник по основам экономической
теории (экономика) – М.: «Владос», 1994, 384с. – илл.

10. План счето бухгалтерскогооо учета в коммерческих банках,
утвержденный Постановлением Правления НБУ N 388 от 11.11.97г.

11. «Коммерческие банки», Э. Рид, Р. Коттер, М: Прогресс, 1983г.

12. «Кредитные риски и банковское ценообразование», Грядовая О.
“Российский экономический журнал”, № 9, 1995г.

13. Лексис В., «Кредит и банки». М: Перспектива,1993.

14. «Маркетинг», Дж. Р. Эванс, Б. Берман, “Экономика”, 1990г.

15. Мильвидов В. Д. «Современное банковское дело. Опыт США». М:
Издательство МГУ, 1992.

16. О введении в действие закона Украины «О банках и банковской
деятельности», утвержденного постановлением ВС Украины от 1.02.96г. №
25/96 вр.

17. «Общая теория денег и кредита», под ред. Е.Ф.Жукова.

18. «Основы банковского дела» под редакцией А. Н. Мороза, Киев, Либра,
1994г.

19. «Основы маркетинга», Ф. Котлер, “Прогресс”, 1992г.

20. «Полное собрание сочинений», Маркс К. т. 23, т. 25.

21. Положение НБУ “О кредитовании”, утвержденное Правления НБУ № 2
от28.09.95г.

22. Положение НБУ “О порядке формирования и использования резерва
возможные потери по кредитам коммерческих банков”, утвержденное
постановлением НБУ № 20 от 31.01.96г.

23. «Порядок начисления, уплаты и взимания процентов и отображения их на
счетах бухгалтерского учета в учреждениях банков», утвержденное
постановлением Правления НБУ № 155 от 16.09.94г. и дополнением к нему от
04.04.97г (Постановление N 80)

24. Постановление НБУ от 29.03.1997г., №30 «Об утверждении Правил
организации бухгалтерской и статистической отчетности в банках Украины.»

25. «Процент за кредит», Богомолов С.М. 1990г.

26. «Процентные ставки коммерческих банков: уровень и факторы» «Деньги и
кредит». № 9 1999г.

27. Ривуар Ж. «Техника банковского дела». М: Прогресс,1993.

28. Финансово-кредитный словарь в 3-х томах. M: Финансы и статистика,
1984-88гг.

29. «Финансовый анализ в коммерческом банке», Черкасов. В.Е., 1995.

30. «Банки на конкурентном рынке: стратегия выживания”,

31. «Банковское дело: Учебное пособие», ч. 1 и 2. Под редакцией В. И.
Колесникова, Л. П. Кролевецкой. С-Пб.: Издательство СПб… 1992.

32. «Банковское дело». Под редакцией О. И. Лаврушкина. – М: 1992.

33. Белоглазова Г. Н. «Коммерческие банки в условиях формирования
рынка». Л: Издательство ЛФЭИ, 1991.

34. «Вопросы экономики», № 1, 1999г.

35. «Денежное обращение и кредит при капитализме», под ред. Л. М.
Красвиной, “Финансы и статистика”, 1989г.

36. «Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика», Долан Эдвин
Дж., 1991.

37. Закон Украины «О банках и банковской деятельности» от 20.03.1991г.

38. Инструкция НБУ «О порядке открытия расчетных, текущих и бюджетных
счетов в учреждениях банков», утвержденная Постановлением Правления НБУ
от 27.05.1997г. № 2121.

39. Инструкция по организации работы с наличным оборотом учреждениями
банков Украины» № 4 от 20.06.1995г., утвержденная Постановлением
Правления НБУ № 149.

40. Камаев В. Д. и коллектив авторов. Учебник по основам экономической
теории (экономика) – М.: «Владос», 1994, 384с. – илл.

41. План счето бухгалтерскогооо учета в коммерческих банках,
утвержденный Постановлением Правления НБУ N 388 от 11.11.97г.

42. «Коммерческие банки», Э. Рид, Р. Коттер, М: Прогресс, 1983г.

43. «Кредитные риски и банковское ценообразование», Грядовая О.
“Российский экономический журнал”, № 9, 1995г.

44. Лексис В., «Кредит и банки». М: Перспектива,1993.

45. «Маркетинг», Дж. Р. Эванс, Б. Берман, “Экономика”, 1990г.

46. Мильвидов В. Д. «Современное банковское дело. Опыт США». М:
Издательство МГУ, 1992.

47. О введении в действие закона Украины «О банках и банковской
деятельности», утвержденного постановлением ВС Украины от 1.02.96г. №
25/96 вр.

48. «Общая теория денег и кредита», под ред. Е.Ф.Жукова.

49. «Основы банковского дела» под редакцией А. Н. Мороза, Киев, Либра,
1994г.

50. «Основы маркетинга», Ф. Котлер, “Прогресс”, 1992г.

51. «Полное собрание сочинений», Маркс К. т. 23, т. 25.

52. Положение НБУ “О кредитовании”, утвержденное Правления НБУ № 2
от28.09.95г.

53. Положение НБУ “О порядке формирования и использования резерва
возможные потери по кредитам коммерческих банков”, утвержденное
постановлением НБУ № 20 от 31.01.96г.

54. «Порядок начисления, уплаты и взимания процентов и отображения их на
счетах бухгалтерского учета в учреждениях банков», утвержденное
постановлением Правления НБУ № 155 от 16.09.94г. и дополнением к нему от
04.04.97г (Постановление N 80)

55. Постановление НБУ от 29.03.1997г., №30 «Об утверждении Правил
организации бухгалтерской и статистической отчетности в банках Украины.»

56. «Процент за кредит», Богомолов С.М. 1990г.

57. «Процентные ставки коммерческих банков: уровень и факторы» «Деньги и
кредит». № 9 1999г.

58. Ривуар Ж. «Техника банковского дела». М: Прогресс,1993.

59. Финансово-кредитный словарь в 3-х томах. M: Финансы и статистика,
1984-88гг.

60. «Финансовый анализ в коммерческом банке», Черкасов. В.Е., 1995.

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter

Похожие документы
Обсуждение
    Заказать реферат
    UkrReferat.com. Всі права захищені. 2000-2019