.

Кредитная политика отделения сберегательного банка

Язык: русский
Формат: дипломна
Тип документа: Word Doc
0 2676
Скачать документ

80

Содержание

Введение……………………………………………………………………………3

1. Сущность кредита и ссудного процента, их влияние на экономику………..5

1.1. Кредит и ссудный процент как экономические категории.…..…..5

1.2. Формы и функции кредита…………………………………………13

1.3. Регулирование ссудного процента и его влияние на экономику…23

1.4. Резюме………………………………………………………..30

2. Анализ доходной базы ОСБ 6969 г.Оренбурга……………………………..33

2.1. Порядок начисления и взыскания процентов по
кредитам…………………………………………………………………33

2.2. Анализ кредитных вложений и процентной политики…………..35

2.3. Порядок установления процентной ставки………………………..51

2.4 Резюме………………………………………………………………..56

3. Пути совершенствования кредитной политики ОСБ 6969 г.Оренбурга….60

3.1 Оценка кредитоспособности клиента балльным способом……….60

3.2.Определение привлекательности рыночных сегментов………….63

3.3. Формирование ценовой стратегии с учетом кредитного риска…67

3.4. Резюме……………………………………………………………….77

Заключение…………………………………………………………………….…79

Список использованной литературы……………………………………………81

Введение.

Основой современной экономики, ее сердцем, является банковская система.
Крепкие и устойчивые банки означают стабильную экономику и наоборот,
банкротства банков, невозвращенные кредиты, неуплаченные проценты – все
это ослабляет банковскую систему и говорит о болезни экономики.

В настоящее время в деятельность коммерческих банков России существуют
серьезные проблемы. Это связано с причинами финансового неблагополучия в
банковской системе, которая зависит от общего состояния экономики
государства, а также от недостатка необходимого опыта и подготовленных
кадров для работы банков в условиях рыночных преобразований.

На банковскую систему влияет слишком рискованная кредитная политика,
проводимая руководителями в погоне за прибылями, безрассудные расходы на
развитие сети филиалов без учета их доходности.

Серьезной проблемой является поддержание ликвидности банковской системы.
Основные убытки коммерческим банкам приносит кредитная деятельность,
привлечение слишком дорогих ресурсов и невозможность рентабельного их
размещения. Отсутствие возможности получать в настоящий момент прибыли
инфляционного характера требует об банка серьезного подхода к качеству
кредитного портфеля. В структуре активов коммерческих банков кредитные
операции составляют приблизительно 15%. В общей сумме кредитной
задолженности просроченные кредиты составляют 17%, пролонгирование
19%, кредиты без обеспечения 8%, безнадежные к возврату 1%. Показатели
структуры задолженности свидетельствуют о значительном росте
просроченных и пролонгированных кредитов.

В виду огромной роли, которую играют банки в экономике страны, объектом
исследования настоящей работы был выбран акционерный коммерческий банк.
В операциях современного банка наибольший удельный вес занимает
кредитные операции, а в доходах, соответственно, проценты по кредитам.
Целью работы является изучение факторов, влияющих на установление
процентной ставки, поиск путей повышения доходности кредитных операций.

В соответствии с выше изложенным задачи работы определены следующим
образом:

– во первых, определение кредита и ссудного процента как экономических
категорий; определение форм и функций кредита; изучение влияния ссудного
процента на экономические процессы;

– во вторых, изучение порядка установления, начисления и взискания
процентов по кредитам; проведение анализа кредитных вложений и ценовой
политике на материалах конкретного коммерческого банка;

– в третьих, на основе проведенного анализа определение путей
совершенствования доходной базы банка от кредитных вложений.

Аналитическая часть данной работы построена на материалах ОСБ 6969
г.Оренбурга

1. Сущность кредита и ссудного процента, их влияние на экономику.

1.1. Кредит и ссудный процент как экономические категории.

Кредит представляет собой движение ссудного капитала, предоставляемого в
ссуду на условиях возвратности за плату в виде процента. Необходимость
кредита обусловлена закономерностями кругооборота и оборота капитала в
процессе воспроизводства. На одних участках высвобождаются свободные
денежные средства, выступающие источниками ссудного капитала, на других
– возникает потребность в них. Именно на этой основе, на взаимной выгоде
участников процесса воспроизводства рождается, существует и развивается
ссудный капитал.

Из каких же источников формируется ссудный капитал? Во-первых, из
денежных средств, высвобождающихся из кругооборота капитала. А именно:

– средства для восстановления основного капитала в виде амортизации;

– часть оборотного капитала в денежной форме, высвобождаемая в связи с
несовпадением времени поступления выручки и осуществления затрат;

– прибыль, накапливаемая для расширения и обновления производства.

Во-вторых, из денежных доходов и сбережений населения. В послевоенный
период общей тенденцией развитых стран становится активное
использование сбережений в виде вкладов, страховок, покупки ценных
бумаг. Это явилось результатом некоторого повышения заработной платы, а
также изменения в структуре потребления. Выросла доля расходов на
предметы длительного пользования, на жилищное строительство,
образование, что требует предварительного накопления средств.

В-третьих, из денежных накоплений государства, величина которых зависит
от размеров госсобственности и доли валового национального продукта,
перераспределяемого через госбюджет.

Экономическую роль ссудного капитала предельно четко сформулировал
К.Маркс: “Мелкие суммы, сами по себе неспособные функционировать как
денежный капитал, объединяются в большие суммы и таким образом образуют
денежную силу”. Оседание вышеуказанных средств (источников) на
банковских счетах без движения противоречит здравому смыслу. Деньги
должны “работать”. С помощью кредита это противоречие разрешается.
Временно свободные денежные средства, доходы и сбережения превращаются в
ссудный капитал и снова вовлекаются в кругооборот, обеспечивая
потребность в заемных средствах и непрерывность процесса
воспроизводства.

Ссудный капитал является своеобразным товаром, потребительная стоимость
которого состоит в способности функционировать в качестве капитала
(здания, сооружения, оборудование, товары) и приносить доход в форме
прибыли. Часть этой прибыли направляется на оплату ссудного капитала и
выступает как его цена или ссудный процент.

Ссудный капитал выступает в форме денег, однако между этими категориями
есть существенные различия. Качественно отличается ссудный капитал от
денег тем, что является формой самовозрастающей стоимости. Деньги же как
стоимостной эквивалент не дают прироста стоимости. Различаются они также
и количественно. Масса ссудных капиталов превышает количество денег в
обращении, поскольку одна денежная единица многократно выступает как
ссудный капитал. Например, в США в марте 1987 года сумма государственной
и частной задолженности, условно принимаемая за ссудный капитал,
составила 5.4 трлн. долл. а денежная масса М1 достигла 751.5 млрд.
долл., М2 – 2.9 трлн. долл.

Итак. главной чертой ссудного капитала как экономической категории
является передача стоимости во временное пользование с целью реализации
его специфического качества – способности приносить прибыль в виде
процента. Ссудный процент выступает как цена ссудного капитала. Его
экономическую природу определяют производственные отношения. Процент
является оплатой потребительной стоимости ссудного капитала, тогда как
цены обычных товаров представляют собой денежное выражение их стоимости.
К.Маркс называл процент “иррациональной формой цены”. Процент в
количественном измерении меньше, чем ссудный капитал, который находясь в
денежной форме не нужно еще в чем-то выражать.

Процент выражает отношения между кредиторами и заемщиками в процессе
производства. Источником ссудного процента является прибыль.
Количественным выражением процента является его ставка.

Ставка процента – это отношение годового дохода, полученного на ссудный
капитал, к сумме предоставленного кредита, умноженное на 100. Ссудный
процент не может быть больше прибыли, а ставка процента – больше нормы
прибыли. В противном случае экономический результат для заемщика будет
отрицательным.

Как же формируется ставка процента? От чего зависит и чем определяется?
С макроэкономической точки зрения равновесная ставка процента
формируется через механизм спроса и предложения на денежные ресурсы.
Денежное предложение в настоящее время регулируется государством и
зависит от его политики. Спрос на денежные ресурсы можно разделить на
спрос для обращения и спрос со стороны активов.

Спрос для обращения состоит в том, что людям нужны деньги как средство
обращения. Они оплачивают покупки, коммунальные расходы, лечение,
образование. Предприятия также оплачивают труд, материалы и т.д. Поэтому
спрос для обращения определяется общим уровнем цен или номинальным
валовым национальным продуктом. С увеличением общего количества товаров
и услуг растет потребность в деньгах для их оплаты. Спрос на денежные
средства для обращения изменяется прямо пропорционален номинальному ВНП
и обратно пропорционален скорости обращения денежной единицы.
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На рис. 1.1.а спрос на деньги для обращения изображен вертикальным
отрезком Д0, поскольку он не зависит от процентной ставки, а только от
уровня номинального ВНП.
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1а) Спрос для обращения 1б) Спрос со стороны активов

Рисунок 1.1 Спрос на денежные средства (млн.руб.).

Денежные средства используют и как средства сбережения. Однако сберегать
можно не только в деньгах, но и в других активах: акциях, облигациях. В
каждом из активов есть свои плюсы и минусы. Владея акцией или
облигацией, человек получает на свой актив определенный доход, но он
теряет в ликвидности, поскольку этот актив еще нужно превратить в деньги
при необходимости. К тому же, такие активы подвергаются риску
обесценивания ввиду падения курса акций либо стоимости облигаций. Владея
деньгами, человек получает абсолютную ликвидность своего актива, но
подвергает его инфляции. Кроме того, человек несет вмененные издержки в
виде неполученных доходов, если бы средства были помещены на вклад или в
ценные бумаги, приносящие доход.

Таким образом, приходится решать сколько активов держать в деньгах, а
сколько во вкладе или ценных бумагах. Решение данного вопроса в первую
очередь зависит от уровня процентной ставки. Если облигация или вклад
приносят 20% дохода, то владение деньгами как активами означает потерю с
ЮОО руб. суммы в 200руб. в год, Понятно, что спрос на деньги со стороны
активов будет иметь обратно пропорциональную зависимость. Если
процентная ставка, или вмененные издержки владения деньгами, высоки, то
люди предпочитают уменьшать количество денежных средств. И наоборот,
если ставка процента низкая, то владение деньгами не столь
обременительно в отношении вмененных издержек. Обратная зависимость
между процентной ставкой и количеством денег в качестве активов отражена
на рисунке 1.1.б прямой Да.
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Рисунок. 1.2. Денежный рынок

Общий денежный спрос (Д) и денежное предложение (П), образующие денежный
рынок, изображены на рис .1.2.

Общий денежный спрос образовался путем смещения линии Да на рис. 1.1.б
на величину спроса До на рис. 1.1.а, то есть сложили две составляющие
денежного спроса. Следует отметить, что изменение номинального ВНП в
результате роста производства либо цен, а также снижения производства и
цен, приведет соответственно к смещению линии спроса к Д2 и Д1 и
установлению соответствующих им процентных ставок.

Пересечение спроса на деньги и предложения денег определяют цену
равновесия, то есть процентную ставку, уплачиваемую за использование
денежных средств. Каким же образом рынок поддерживает равновесие? Что
происходит с процентной ставкой? Предположим, что предложение денег
уменьшилось с 400 до ЗОО млн.руб. (П1). При прежней равновесной ставке
30% теперь нехватка денег составляет 100 млн.руб. Совместными усилиями
компенсировать нехватку денег за счет продажи активов с фиксированным
доходом (облигации) увеличивается предложение облигаций и снижается их
цена, чем обеспечивается рост доходности облигаций, т.е. процентной
ставки. Она составит 35% и, таким образом, увеличатся вмененные
издержки, что означает снижение потребности в деньгах как активе. В
результате рынок вернулся к равновесию при денежном предложении 300 и
ставке 35% Аналогично, при увеличении денежного предложения до уровня
500 (П2) приводит к избытку денежных средств в сумме 100. Избыточные
денежные средства стараются поместить в другие финансовые активы
(облигации), что приводит к повышению спроса на них и повышению цены.
При фиксированной ставке дохода это означает снижение доходности
облигаций до уровня 20% Снижение вмененных издержек владения деньгами
означает рост готовности обладать наличностью. Таким образом, денежный
рынок вновь вернулся к равновесию. при ставке процента 20% и денежном
предложении 500.

Итак, механизм приведения денежного рынка в равновесие выглядит
следующим образом:

Процентные ставки и активы с фиксированным доходом находятся в обратной
зависимости;

2. Отклонения на денежном рынке изменяют цены облигаций и меняют уровень
процентной ставки;

3. Изменение процентной ставки влияет на готовность людей иметь деньги в
том или ином размере;

4. Изменившаяся готовность людей хранить деньги восстанавливает
равновесие на рынке;

5. Равновесная процентная ставка уравнивает между собой количество
предлагаемых и требуемых денег.

Существует целый набор макроэкономических факторов, оказывающих
непосредственное влияние на уровень процента. Во-первых, масштаб
производства, или ВНП

Во-вторых, размер денежных накоплений.

В-третьих, циклическое колебание производства.

В-четвертых, темп инфляции. При усилении инфляции процентные ставки
увеличиваются. Существуют номинальные и реальные (за минусом
обесценивания денег) процентные ставки. Если темп инфляций обгоняет рост
процентов, то выигрывает заемщик, поскольку долг возвращается “дешевыми”
деньгами.

В-пятых, государственное регулирование процентных ставок. Государство
дифференцирует процентные ставки, исходя из задач регулирования
экономики, программ экономического развития и политических целей. В
1981-84 гг. США проводило политику высоких процентных ставок с целью
сдержать инфляцию, повысить курс доллара, привлечь капиталы. Это вызвало
повышение процента и в Западной Европе, которая стала жертвой
протекционизма США. С середины 80-х годов, наоборот, с целью поощрения
экспорта товаров и уменьшения дефицита торгового баланса стимулировалось
снижение процентных ставок.

На микроуровне процентные ставки устанавливаются ввиду следующего:

1. Степень риска. Чем больше вероятность невозврата ссуды, тем выше
процент с целью компенсации риска.

2. Срок кредита. При долгосрочном кредитовании выше риск изменения
экономических условий и появления вмененных издержек.

3. Размер ссуды. Меньшая по размеру ссуда идет под больший процент, так
как издержки на ее оформление одинаковы с крупной ссудой.

Личность клиента. Самым крупным и надежным заемщикам обеспечивается
самая низкая ставка.

Монополизация рынка. Банк, имеющий монопольное положение в регионе,
может взимать более высокие ставки, поскольку клиентам неудобно
обслуживаться в другом месте.

1.2. Формы и функции кредита.

Кредит может выступать в двух главных формах: коммерческий и банковский.
Различие между ними обусловлено субъектами кредитования, объектами ссуд,
величиной процента и сферой функционирования.

Коммерческий кредит – это кредит, предоставляемый одним предприятием
другому в виде продажи товаров с отсрочкой платежа. Объектом кредита
является товарный капитал, который обслуживает кругооборот промышленного
капитала, движение товаров из сферы производства в сферу потребления.
Целью коммерческого кредитования товаров является ускорение реализации
товаров, оборота капитала, получения прибыли. Ссудный процент по такому
кредиту входит в сумму товара и векселя, которым оформляется кредит, и
обычно ниже банковского процента. Недостатком коммерческого кредитования
является ограниченность кредита как со стороны объемов кредитования, так
и сферы применения. Со стороны объемов кредит ограничивается наличием
свободного капитала у кредитора. Сфера применения коммерческого кредита
ограничена направлением кредитованием, которое возможно только от
производящих предприятий к торгующим предприятиям, а затем к
потребляющим предприятиям и организациям.

Банковский кредит предоставляется банками и специальными
финансово-кредитными учреждениями предприятиям и другим заемщикам в
денежной форме.

Объектом банковского кредитования является денежный капитал,
выделившийся из промышленного капитала. Субъектами кредитования здесь
являются: со стороны заемщика – функционирующее предприятие, а со
стороны кредитора – банк либо кредитно-финансовое учреждение. Сфера
банковского кредитования гораздо шире коммерческого, поскольку не
ограничивается ни направлением кредита, ни сроком кредитования, ни
суммой сделки. Банковский кредит обслуживает не только обращение
капитала, но и его накопление. Коммерческий кредит может быть
трансформирован в банковский путем замены одного векселя другим, что
повышает надежность кредитования, поскольку банки выступают гарантом
сделки, и расширяет масштабы кредитования.

Различаются также объемы банковского и коммерческого кредитования по
отношению к фазам промышленного цикла. Спрос на коммерческий кредит
увеличивается с ростом производства и товарооборота и сокращается с их
уменьшением. В период кризисов спрос на него падает, тогда как спрос на
банковский кредит для уплаты долгов возрастает. В период оживления и
подъема наблюдается рост действительного капитала и увеличивается спрос
на банковский кредит для производственных целей и накопления капитала.
Исходя из направления ссуды, на производительные цели или оплату долгов,
различают в первом случае – ссуду капитала, во втором – ссуду денег. С
точки зрения общественного производства это деление обусловлено влиянием
ссуд на объем функционирующего капитала.

Следует отметить, что Положением НБУ “О кредитовании” запрещается
предоставление кредитов на покрытие убытков.

Несмотря на все различия, коммерческий и банковский кредиты едины по
своей природе. В современных условиях преобладает банковский кредит,
однако внутри крупных корпораций появилась тенденция к росту
коммерческого кредита. Этот кредит покрывает около 2/3 финансовых
потребностей транснациональных корпораций США. Движение кредита в ТНК
происходит в виде поставок оборудования филиалам, размещения друг у
друга ценных бумаг с целью мобилизации капиталов, осуществляют взаимное
кредитование. Внутрикорпорационное движение ссудных капиталов
обслуживается банками, которые оказывают информационные,
консультационные услуги и т.д.

Можно выделить следующие разновидности кредита: потребительский,
сельскохозяйственный, ипотечный, государственный, международный.

Потребительский кредит предоставляется в форме коммерческого и
банковского. Коммерческий представляет собой продажу товаров с отсрочкой
платежа через розничные магазины. Объектами банковских ссуд на
потребительские цели являются товары длительного пользования:
автомобили, холодильники, мебель, т.д. Банки могут заключать соглашения
с магазинами, торгующими в кредит, выплачивая при этом деньги за товары,
а ссуду гасят покупатели товаров. Срок кредита составляет обычно 2-3
года.

Потребительский кредит становится атрибутом современной жизни. Ввиду
того, что платежеспособный спрос населения ограничен, а реализация
товаров требует ускорения, и населению и предприятиям выгодно
использовать реализацию за счет будущих доходов. Например, в США
задолженность по потребительскому кредиту постоянно растет: 1939г. – 7,2
млрд. долл., 1980 – 313млрд.дол., 1987г. -1,6 трлн .дол. Проценты по
потребительскому кредиту взимаются более высокие (20% в США, 35% во
Франции), которые выплачиваются из доходов населения и представляют
собой вторичную форму перераспределения доходов.

Сельскохозяйственный кредит представляет собой обслуживание основного и
оборотного капиталов в сельском хозяйстве. Долгосрочное кредитование
обеспечивается обычно недвижимостью, а кредитование в связи с сезонным
разрывом в доходах и расходах завершается обычно после реализации
урожая.

Ипотечный кредит – долгосрочное кредитование под залог недвижимости:
земли, производственных и жилых объектов и т.д.

Государственный кредит это совокупность кредитных отношений, в которых
одним из субъектов выступает государство или местные органы власти по
отношению к гражданам или юридическим лицам. Основной формой такого
кредита выступает выпуск государственных займов. В бывшей ФРГ он изымал
2/3 объема рынка ссудных капиталов и 1/3 в США. Госзаймы являются вторым
после налогов источником доходов государства, которые оно использует для
осуществления своих функций. Чем больше объем государственного кредита,
тем больше сумма процентов по нему. На их уплату идут налоговые
поступления и другие доходы государства. Получателями процентов по
госкредитам являются держатели государственных ценных бумаг. Полученные
государством средства используются на регулирование экономики,
расширение инфраструктуры, развитие и поддержку сельского хозяйства.

Кредитные отношения существуют и между государствами в виде вывоза
капиталов. Международный кредит представляет собой движение ссудного
капитала на мировом рынке, являясь составной частью международных
экономических отношений.

Положение Национального банка России “О кредитовании” от 28.09.95г.
предусматривает, что субъекты хозяйственной деятельности могут
использовать следующие формы кредита: банковский, коммерческий,
лизинговый, ипотечный, бланковый, консорциумный. Физические лица
пользуются потребительским кредитом. Кредиты, выдаваемые банками
классифицируются:

– по срокам пользования:

а) краткосрочные – до 1 года;

б) среднесрочные – до 3 лет;

в) долгосрочные – свыше 3 лет.

Краткосрочные кредиты выдаются банками в случае временных финансовых
трудностей в связи с разрывом между затратами на производство, обращение
и поступлением денежной выручки. Среднесрочные кредиты могут выдаваться
на оплату оборудования, осуществление текущих затрат, на финансирование
капитальных вложений. Долгосрочные кредиты выдаются для формирования
основных фондов и расширения мощностей. Объектами кредитования при этом
являются капитальные затраты на реконструкцию, модернизацию и расширение
уже действующих основных фондов, на новое строительство, на приватизацию
и др.

– по обеспечению:

а) обеспеченные залогом (имуществом, имущественными правами, ценными
бумагами);

б) гарантированные (банками, финансами или имуществом третьего лица);

в) другим обеспечением (поручительство, страхование);

г) необеспеченные (бланковые).

– по степени риска:

а) стандартные кредиты;

6) кредиты с повышенным риском.

– по методу выдачи:

а) в разовом порядке;

б) в соответствии с открытой кредитной линией;

в) гарантийные (с обусловленной датой выдачи, по потребности, с
взиманием комиссии за обязательство).

по срокам погашения:

а) единовременно;

б) в рассрочку;

в) досрочно (по требованию кредитора или по заявлению заемщика)

г) с регрессией платежа;

д) после окончания обусловленного периода (месяца, квартала).

Лизинговый кредит – это отношения между юридическими лицами, которые
возникают в случае аренды имущества и сопровождаются заключением
лизингового соглашения. Лизинг является формой имущественного кредита.
Объектом лизинга является разное движимое (машины, оборудование,
вычислительная техника и др.) и недвижимое (дома, сооружения,
телекоммуникации и др.) имущество.

Коммерческий банк может выдавать бланковый кредит (без залога имущества
и других видов обеспечения) только в пределах собственных средств с
применением повышенной ставки только надежным заемщикам с проверенным
авторитетом.

Консорциумный кредит выдается банковским консорциумом такими способами:

– путем аккумулирования ресурсов в указанном банке;

– путем гарантирования общей суммы кредита ведущим банком или группой
банков;

– путем изменения гарантированных банками-участниками квот кредитных
ресурсов за счет привлечения других банков для участия в консорциумной
операции.

Какие же функции выполняет кредит в процессе общественного
воспроизводства? Прежде всего кредит выполняет перераспределительную
функцию. С помощью кредита свободные денежные средства и доходы
предприятий, частных лиц, государства собираются и превращаются в
ссудный капитал. В процессе кредитования ссудный капитал
перераспределяется между отраслями экономики, стремясь прежде всего
туда, где вырабатывается большая норма прибыли, либо в отрасли,
соответствующие интересам государства. С помощью кредита осуществляется
перелив капитала из менее прибыльных отраслей в более прибыльные,
способствуя тем самым выравниванию отраслевых норм прибыли в среднюю.
Таким образом осуществляется регулирование пропорций общественного
производства и направление ссудного капитала в отрасли, соответствующие
интересам общества и государства.

Важной функцией кредита является экономия издержек обращения. Кредит
изменяет структуру денежной массы, платежного оборота, а также скорость
обращения денег.

Вместе с кредитом появились и кредитные деньги. В первом тысячелетии до
н.э. возникли долговые обязательства, с XII века н.э. – векселя, с ХVI
века – чеки. Кредит способствовал тому, что полноценные деньги были
заменены банкнотами, векселями, чеками, вытеснив тем самым золото из
обращения.

В настоящее время кредит экономит издержки обращения путем развития
разнообразных способов использования банковских счетов и вкладов:
депозитные сертификаты, кредитные карточки, специализированные счета.
Это приводит к все большему замещению безналичным оборотом наличного и,
тем самым, к ускорению движения денежных средств. Экономия времени
обращения капитала приводит к увеличению его производительного
использования, росту масштабов производства и увеличению в конечном
итоге массы прибыли.

Следующей функцией кредита является ускорение концентрации и
централизации капитала. В процессе использования кредита происходит
более быстрый рост общей массы прибыли. Как мощное экономическое
средство увеличения капитала, масштабов производства, которое находится
на службе у всего общества и под контролем государства, кредит
способствует созданию новых компаний, обществ, корпораций путем слияния
и присоединения капиталов.

Посредством выполнения взаимосвязанных функций кредит играет важнейшую
роль в экономическом развитии страны. Он способствует развитию
производительных сил и росту научно-технического прогресса, ускорению
оборота капитала, сокращению издержек и росту прибыли. С помощью кредита
ускоряется процесс расширенного общественного воспроизводства. Кредит
создает благоприятную почву для развития международных отношений,
развития специализации и кооперации стран и регионов.

Ввиду той роли, которую играет кредит, он используется государством как
средство регулирования экономики. Государство вмешивается в механизм
кредитования. В интересах отдельных отраслей регулируется доступ
заемщиков на рынок ссудных капиталов, облегчается или затрудняется
получение ссуд. С помощью правительственных гарантий и льгот по
процентной ставке обеспечивается преимущественное кредитование отраслей
и предприятий, деятельность которых отвечает национальным экономическим
программам.

Циклический характер производства определяет и движение кредита и его
распределение по отраслям. С помощью кредитного регулирования
государство ослабляет экономические кризисы, сдерживает инфляцию. С
целью оживления спроса государство стимулирует капиталовложения,
жилищное строительство, продажу товаров длительного пользования в
рассрочку и экспорт продукции. Во время экономического подъема
применяется кредитная рестрикция (ограничение кредита) для сдерживания
экономики от “перегрева”. И, наоборот, при экономическом спаде
проводится кредитная экспансия (расширение кредита) для поднятия спроса
и поднятия экономики. Однако кредитная экспансия усиливает инфляционные
процессы, а кредитные ограничения сдерживают экономический рост. Поэтому
проведение той или иной политики влечет за собой крупные
макроэкономические последствия и требует от государства экономической
мудрости.

1.3. Регулирование ссудного процента и его влияние на экономику.

Рассматривая влияние ссудного процента на экономику, необходимо прежде
всего рассмотреть его влияние на инвестиции, поскольку кредит берется
прежде всего для осуществления инвестиционных проектов. Целью и
изначальным мотивом осуществления расходов является, конечно, прибыль.
Предприятия только тогда будут осуществлять закупки оборудования,
расширять мощности, когда ожидают получения выгоды. Предположим, что
предприятие закупило оборудование на ЮООО руб., ожидая при этом
увеличения производства продукции и выручки. Если оборудование служит 2
года, а полученный доход без эксплуатационных издержек составил 13000
руб. за 2 года, то прибыль от осуществления данного инвестиционного
проекта составила 1500 руб. в год, или 15% составила норма чистой
прибыли.

В приведенный пример необходимо ввести еще одну составляющую расходов –
процентную ставку. Это цена, которую должно заплатить предприятие за
денежный капитал, потраченный на приобретение оборудования. В случае,
если чистая норма прибыли (15%) превышает ставку процента (например,
10%),тогда инвестирование будет прибыльным. Однако, если уровень
процента составит 20% и превышает норму прибыли, то проект будет
невыгодным.

Рассматривая влияние ставки процента на инвестиционные проекты, следует
принимать во внимание уровень инфляции. При наличии инфляции различают
номинальные и реальные ставки процента. Реальная ставка процента равна
номинальной за вычетом уровня инфляции.

Предположим, что ставка процента при закупке оборудования составляла 20%
при норме прибыли 15%. Казалось бы, что инвестиции не выгодны. Однако,
допустим, что уровень инфляции составляет 10%, тогда реальная ставка
процента равна 20-10 – 10%, и инвестиции следует осуществить.

Перейдем теперь от влияния процента на инвестиции отдельного предприятия
к рассмотрению зависимости общего уровня инвестиций от величины нормы
прибыли и ставки процента. Понятно, что будет очень мало инвестиционных
решений, позволяющих получить огромную норму прибыли, несколько больше
проектов с нормой прибыли пониже и достаточно много проектов с низкой
прибыльностью. Таким образом, зависимость будет носить обратный
характер. Чем ниже норма прибыли, тем больше будет инвестиционных
решений. Зная, что инвестиции выгодны только при превышении нормы
прибыли над процентной ставкой. Следовательно, зависимость между уровнем
процентной ставки и объемом общих инвестиций тоже будет носить обратный
характер.
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Рисунок 1.3. Кривая спроса на инвестиции

Предположим, что ставка процента составляет 25%, тогда из рис. 1.З
видим, что будет осуществлено относительно мало инвестиций (20
млн.руб.), поскольку норма прибыли проектов должна превышать 25%. При
снижении ставки процента до 15% видим, что количество и сумма инвестиций
значительно возрастает (50 млн.руб.), так как становятся прибыльными
проекты с меньшей нормой прибыли.

Используя указанную зависимость между процентной ставкой и уровнем
инвестиционных расходов, государство стимулирует предприятия к
инвестициям в период экономического спада, и наоборот, повышает ставку в
фазе подъема с целью сдерживания экономики от “перегрева”.

Необходимо отметить, что изменение уровня цен обладает эффектом
процентной ставки. С ростом уровня цен увеличивается количество денег,
необходимое для закупки товаров и услуг. В случае же фиксированного
денежного предложения повышение спроса на деньги дает рост процентной
ставки и, соответственно, снижение инвестиций. И наоборот, снижение
уровня цен вызывает сокращение спроса на деньги и, как следствие,
снижение ставки процента, что приводит к росту инвестиционных расходов.

Для дальнейшего рассмотрения влияния процентной ставки на экономику не
обойтись без понятия учетной ставки. Одной из функций центрального банка
является роль заимодателя для коммерческих банков, испытывающих
временные потребности в ресурсах, такой кредит гарантируется со стороны
коммерческих банков обеспечением в виде государственных ценных бумаг.
Подобно коммерческим банкам, взимающим проценты по кредитам, центральный
банк также взыскивает процент, называемый учетной ставкой.

Центральный банк вместе с правительством могут изменять учетную ставку,
по которой кредитуются коммерческие банки. Для коммерческих банков
учетная ставка является издержками увеличения ресурсов. Таким образом,
снижение учетной ставки увеличивает склонность коммерческих банков к
приобретению ресурсов. А увеличение возможности кредитования означает
увеличение денежного предложения. Рост учетной ставки понижает интерес
банков к заимствованию ресурсов у центрального банка. Следовательно, с
увеличением процентной ставки денежное предложение в стране
ограничивается.

Учетная ставка является одним из основных инструментов
денежно-кредитного регулирования государства. Уменьшение учетной ставки
представляет собой составную часть политики “дешевых денег”, поскольку
облегчает доступ к ресурсам и способствует росту денежного предложения,
инвестиций и совокупных расходов. Наоборот, увеличение учетной ставки
означает проведение политики “дорогих денег” для ограничения денежного
предложения, понижения совокупных расходов и снижения инфляционного
давления.

Значение учетной ставки как инструмента регулирования несколько
ослабляется тем фактом, что не все банки и не всегда пользуются
ресурсами центрального банка. Поэтому, если снижение учетной ставки
происходит в период слабого кредитования банков, то оно окажет слабое
влияние на денежное предложение и способность банков к кредитованию.
Однако, изменение учетной ставки имеет важный информационный эффект,
служит ясным и понятным способом информирования экономики о направлении
кредитно-денежной политики.

Соединим в единую схему денежный рынок, ссудный процент и инвестиции,
чистый национальный продукт (ЧНП), чтобы отследить весь механизм влияния
процента на экономику и уровень ЧНП.

Спрос и предложение денег Объем инвестиций
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picscalex100010009000003070c00000800120000000000050000000902000000000500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picscalex100010009000003c20e00000700120000000000050000000902000000000500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а) Денежный рынок

б) Спрос на инвестиции

в) Равновесный ЧНП

Рисунок 1.4. Кредитно-денежная политика и изменение ЧНП.

На рис 1.4.а изображен денежный рынок, на котором пересечение спроса и
предложения на денежные средства определяют равновесную ставку процента.
При данном предложении денег, равном 400млн.руб. равновесная ставка
процента составляет 25%.

Ставка на уровне 25% определяет на рис1.4б объем инвестиций в сумме 15
млн.руб., который предприятиям будет выгодно произвести. Особенно
чувствительны к изменению процентной ставки крупные и долгосрочные
инвестиции. Кроме того, на уровень инвестиций оказывает влияние ставка
по другим возможным вложениям в активы, например, облигации. Падение
ставки процента делает выше разницу между нормой прибыли и ставкой,
инвестирование становится прибыльнее. И наоборот, повышение ставки
процента делает привлекательнее вложения в облигации. Таким образом,
процентная ставка влияет на инвестиции, а через них на производство,
занятость и уровень цен.

На рис. 1.4.в 15 млн.руб. инвестиций при равновесной ставке процента
определяют объем равновесного ЧНП на уровне 900млн.руб., где инвестиции
(И) пресекаются со сбережениями (С).

Если при равновесном ЧНП на уровне 900млн.руб. в экономике существует
значительная безработица, спад производства, то государству следует
использовать политику “дешевых” денег. Учетная ставка будет понижена,
ресурсы для банков станут доступнее, денежное предложение возрастет.
Рост денежного предложения понизит процентную ставку, которая в свою
очередь увеличит инвестиции и уровень ЧНП. Увеличение ЧНП определяется
степенью роста инвестиций и размером мультипликатора дохода. В нашем
примере расширение предложения до 450млн.руб. снижает ставку процента до
23%, которая увеличивает объем инвестиций на 5 млн.руб. с 15 до 20.
Сдвиг графика инвестиции с И1 до И2 на 5 млн.руб. при мультипликаторе
дохода равному 4 объем ЧНП увеличится до 920млн.руб.

Если же в первоначальном варианте ЧНП присутствовала инфляция спроса,
государству следует применить политику “дорогих” денег. Это означает
повышение учетной ставки и ограничение кредитных ресурсов. Денежное
предложение уменьшается, вызывая рост процентной ставки. Это, в свою
очередь, сокращает инвестиции, уменьшает совокупные расходы и
ограничивает инфляцию спроса. На рисунке эта ситуация выглядит следующим
образом. Снижение денежного предложения до ЗбО млн.руб. повышает ставку
процента до 27%, вызывая при этом сокращение объема инвестиций до Ю
млн.руб. Снизившиеся инвестиции дают новый равновесный уровень ЧНП – 880
млн.руб., ликвидировав инфляционный разрыв.

1.4. Резюме.

В результате методологического рассмотрения ссудного процента и кредита
выяснили, что процент выступает в качестве цены ссудного капитала. Это
оплата потребительной стоимости ссудного капитала, его способности
функционировать в качестве реального капитала.

Ссудный процент можно рассматривать на макроэкономическом и
микроэкономическом уровне. С точки зрения макроэкономики ставка процента
определяется в результате спроса и предложения на денежные средства. На
уровень процента оказывают влияние факторы:

– масштаб производства, или ВНП. С ростом масштабов производства
увеличивается потребность в деньгах для покупки возросшего количества
товаров и услуг;

– размер денежных накоплений. Увеличение уровня денежных сбережений
снижает количество наличных денег в обращении.

– циклические колебания производства. В период подъема растет спрос на
кредиты с целью приобретения реального капитала для расширения
производства. В период спада наблюдается затруднение реализации товаров
и, в связи с этим, рост спроса на деньги для оплаты долгов поставщикам.

– темп инфляции. При усилении инфляции процентные ставки увеличиваются.
Существуют номинальные и реальные (за минусом обесценивания денег)
процентные ставки. Если темп инфляции обгоняет рост процентов, то
выигрывает заемщик, поскольку долг возвращается “дешевыми” деньгами.

– государственное регулирование. Государство дифференцирует процентные
ставки исходя из задач регулирования экономики, программ .экономического
развития и политических целей. В 1981-84 гг. США проводило политику
высоких процентных ставок с целью сдержать инфляцию, повысить курс
доллара, привлечь капиталы.

На микроуровне процентные ставки по кредиту устанавливаются в
зависимости от показателей:

– степень риска;

– срок кредита;

– размер ссуды;

– личность клиента;

– монополизация рынка.

Ставка процента ввиду своей экономической роли активно влияет на
экономику. В частности, уровень инвестиций находится в обратной
зависимости от процентной ставки. Инвестиции же, в свою очередь,
воздействуют на уровень занятости, доходов и ВВП. Эта зависимость
положена в основу денежного регулирования экономики, политики дорогих и
дешевых денег, уменьшения или увеличения равновесного уровня чистого
национального продукта.

Если в экономике существует значительная безработица, спад производства,
то государству следует использовать политику “дешевых” денег. Учетная
ставка будет понижена, ресурсы для банков станут доступнее, денежное
предложение возрастет. Рост денежного предложения понизит процентную
ставку, которая в свою очередь увеличит инвестиции и уровень ЧНП.

2. Анализ доходной базы ОСБ 6969 г.Оренбурга.

2.1. Порядок начисления и взыскания процентов по кредитам.

Размер процентных ставок по активным и пассивным операциям, порядок
начисления процентов, порядок их взыскания (зачисления) определяются в
договорах между банком и клиентом. Для начисления процентов по счетам в
аналитическом учете в банке открываются отдельные лицевые счета по
каждому владельцу счета. По ссудам отдельные счета открываются по
объектам кредита (шифрам) и процентным ставкам.

Проценты начисляются за календарное число дней ежемесячно в размере,
предусмотренном в договоре. Начисление и взыскание процентов авансом в
момент выдачи кредита не допускается. Проценты должны уплачиваться за
фактическое количество дней пользования ссудой и начисляться на сумму
фактического остатка задолженности по кредиту. В случае недостатка
средств для погашения и кредита, и процента, в первую очередь
уплачиваются проценты.

При закрытии счета или передачи счетов в другие банки, проценты
начисляются по день закрытия счета. Остаток по счету определяется только
после уплаты процентов

Проценты, начисленные по кредитам, зачисляются на соответствующий
лицевой счет балансового счета 960 “Операционные и разные доходы”. При
отсутствии средств на счетах клиентов, на сумму начисленных процентов
дебетуется счет 625 “Неуплаченные в срок проценты по краткосрочным
кредитам” и кредитуется счет 961 “Операционные и разные доходы
неполученные”.

Вопрос о взыскании неуплаченных процентов банки разрешают. в
соответствии с действующим законодательством. После окончания срока
исковой давности на сумму начисленных неуплаченных процентов дебетуется
счет 627 “Сомнительные к возврату неуплаченные проценты по краткосрочным
ссудам” и кредитуется счет 625. Неуплаченные проценты еще учитываются на
протяжении 60 дней, после чего они списываются с баланса в
общеустановленном порядке.

При поступлении средств от заемщика на счет 625 (627) одновременно на
сумму полученных процентов дебетуется счет 961 и кредитуется счет 960.

По долгосрочным ссудам проценты начисляются и уплачиваются аналогично
краткосрочным кредитам согласно соответствующим им счетам.

В банке “Россия” начисление процентов осуществляется программно с
использованием процентных чисел. Процентное число представляет собой
сумму остатков задолженности по кредиту за период, за который
начисляются проценты. Полученная сумма остатков умножается на
соответствующую часть процентной ставки (за месяц -1/12 от годовой).

Процентные ставки и сумма начисленных процентов записываются в ведомость
начисленных процентов и выводится общий остаток. Ведомость заверяется
подписями исполнителя и главного бухгалтера, затем хранится в документах
дня по внутрибанковским операциям.

2.2. Анализ кредитных вложений и процентной политики.

Анализ финансово-экономической деятельности будет включать в себя
углубленный анализ кредитных вложений, процентной политики по кредитным
операциям и общий анализ доходов и расходов банка, их влияние на
прибыль.

Анализ деятельности коммерческого банка включает:

– оценку состояния и результатов деятельности банка за отчетный период;

– сравнение финансового состояния и показателей деятельности с
показателями других банков либо с прошлым периодом;

– обобщение результатов анализа и подготовку рекомендаций для принятия
управленческих решений, направленных на улучшение деятельности банка.

Информационной базой для анализа являются: данные синтетического учета
(оборотные ведомости, бухгалтерские книги), аналитического учета
(лицевые счета, журналы, картотеки), банковский баланс и другие формы
статистической отчетности, банковские договора. Основным инструментом
анализа является баланс банка, который состоит из активной и пассивной
частей. Активы включают в себя все имущество, которым владеет банк,
движимое и недвижимое, в том числе денежную наличность, ценные бумаги,
оборудование и так далее. Кредиты, выданные банком, является одной из
основных статей актива. Пассивы состоят из всех обязательств банка:
остатки на расчетных счетах, вклады физических лиц, депозиты юридических
лиц и другие.

В процессе анализа будут применяться такие методы как метод сравнения,
группировки коэффициентов. Метод сравнения дает возможность определить
причины и уровень динамических изменений по статьям, их влияние на
ликвидность банка и прибыльность операций. Также будут определены
резервы повышения доходности операций банка. Метод группировки дает
возможность понять суть основных процессов, происходящих банков. Метод
коэффициентов дает возможность определить качественную взаимосвязь между
статьями, разделами или группами статей. Определяется удельный вес
статей в общем объеме пассива или актива, рассчитываются темпы роста,
коэффициенты ликвидности.

Углубленный анализ кредитных операций и ценовой политики банка будет
включать в себя следующие виды анализа: функциональный, структурный,
операционно-стоимостной.

Функциональный анализ позволит определить специализацию деятельности
коммерческого банка, его роль в обслуживании рыночных сегментов, формы и
перспективы деятельности на других рынках, дать оценку эффективности и
целесообразности кредитной политики. Анализ будет осуществляться на
основе данных о структуре и динамике кредитных вложений в разрезе
отраслевых сегментов. Удельные веса сегментов будут характеризовать
степень их важности для банка. Систему приоритетов дополнит рассмотрение
ценовой стратегии в динамике по отраслевым сегментам.

Структурный анализ осуществляется, например, при анализе кредитного
портфеля банка в целом и по группам риска в частности.

Операционно-стоимостной анализ углубляет определение доходности банка и
дает представление о стоимости рентабельности конкретных операций. На
основе анализа определяется значение каждого фактора на формирование
прибыли и разрабатываются на его основе мероприятия по максимизации
дохода.

В состав дирекции банка “Россия” по Оренбургской областивходит ОПЕРО
дирекции свыше 20 отделений банка, свыше десятка агентств, свыше 40
вкладных касс, которые работают в режиме автоматизированных систем,
свыше 60 валютных обменных пунктов. Все балансовые и безбалансовые
учреждения банка работают в режиме реального рабочего времени в составе
операционного дня.

Отделения, агентства, вкладные кассы и валютные обменные пункты
расположены во всех городах и районных центрах Оренбурга, максимально
приближены к клиентам на путях пересечения денежных и миграционных
потоков для обеспечения наиболее эффективного обслуживания предприятий и
организаций, жителей и гостей Оренбурга.

С целью общего анализа динамических и структурных сдвигов в активных
операциях банка произведем сравнение статей актива за 2003-2004 года.

Таблица 2.1

Структура активов банка за 2003-2004-гг. (тыс. руб.)

на 1.01.02на 1.01.03на 1.01.04СтатьяСуммаУд. весСуммаУд. весСуммаУд.
вес1. Касса и корсчет в НБУ

– в нац. Валюте

– в иностр. валюте

5413,8

18,3

4020,6

10,3

4246,1

1450

7,8

2,32.Корсчета в других банках

– в нац. Валюте

– в иностр. валюте

716,1

2,4

1824

4,7

172

0,33. Кредиты выданные всего

-краткосрочные

– долгосрочные

5226,2

4930,8

295,4

17,6

16,6

1

13604,9

11515,5

2089,4

34,7

29,4

5,3

14400,

11952,

2448,4

26,3

21,8

4,54. Межбанковский кредит

0

0

05. Ценные бумаги, паи, акции

0,3

0

598,8

1,5

240,2

0,46. Основные средства и

капиталовложе-ния

16541,3

0,54

65555,7

1412

20338,8

38,3

7. Дебиторы

532,4

1,8

698,4

1,8

18,3

3,4

8. Прочие активы

16150,1

54,5

12937,7

33

11408,6

20,9

9. Убытки

0

0

0

ВСЕГО:

29633,1

100

39240,2

100

54723,7

100

Как свидетельствуют приведенные данные, касса и корсчет в НБУ несколько
снизились по сравнению с 1.01.04г. и зафиксировались на уровне 10% от
общей суммы активов. Корсчета в других банках и ценные бумаги в
структуре активов играют незначительную роль и составляют 0,З% и 0.4%
соответственно.

Основной удельный вес в активе баланса занимают три статьи: выданные
кредиты, основные средства и капиталовложения, прочие активы. Выданные
кредиты в течение 2003 года выросли в 2,6 раза и составили на 1.01.03г.
13604,9 тыс. руб., что обеспечило рост удельного веса в структуре
активов с 17.6% на 1.01.9бг. до 34,7% на 1.01.03г. В течение 2004 года
общая сумма кредитных вложений выросла до 14400.7 тыс. руб. или на 6%
Однако удельный вес в структуре активов снизился на 8.4 пункта и
составил 26,3% от общей суммы актива. В общей сумме задолженности по
кредитам основной частью являются краткосрочные кредиты. Так, по
состоянию на 1.01.04г. из 26.3% активов на долю кратких приходится
21.8%, а долгих – 4.5%. Долгосрочное кредитование значительной роли не
играет ввиду нестабильности экономической ситуации, уровня инфляции,
ссудной политики Центробанка и других факторов.

Наибольшими темпами увеличивались основные средства и капиталовложения.
Так, за 2003 год они выросли с 1594,3 тыс. руб. до 5555.7 тыс. руб.,
темп роста составил 348%, что обеспечило увеличение доли в активах банка
с 5,4% до 14,2%. На протяжении 2004 года данная статья активов
продолжала увеличиваться и составила на 1.01.04г. 20936.8 тыс. руб. или
38,3% от общей суммы активов. Годовой темп роста составил 377%. В
результате, если на 1.01.03г. доля кредитов была больше доли основных
средств в 2.4 раза, то на 1.01.04г. уже последние превышали кредитные
вложения в 1.5 раза.

Такой рост основных средств и капиталовложений банка вызван прежде всего
затратами на расширение сети банка и переоборудование филиалов новой
вычислительной техникой, открытием и оборудованием агентств по
обслуживанию населения. С одной стороны, это означает увеличение
надежности банка и его вложения в будущее. Однако, с другой стороны,
произошло увеличение недоходных активов, что приводит к снижению
рентабельности банковских активов в целом.

Значительными темпами за анализируемый период росли фонды банка. Так, на
1.01.02г. они составляли 9.4% всех пассивов, на 1.01.03. – 16.4%, на
1.01.04 – 32.4%, или 17749,6 тыс. руб. Очень важными статьями для
понимания деятельности банка являются расчетные и текущие счета,
депозиты, вклады. На протяжении 2003г. самые дешевые ресурсы составляли
около 38% всех пассивов, тогда как на 1.01.04г. они составили 20% или
10942,5 тыс. руб., что означает потерю ресурсов и в абсолютной сумме –
4241.8 тыс. руб. Вместе с этим доля дорогих ресурсов постоянно
увеличивается. Депозиты выросли за 2004 год в 86 раз и составили на
1.01.04г. 2,З% пассивов, тогда как на 1.01.03г. они составляли всего
0,1%. Вклады граждан выросли с 931 тыс. руб. до 3617.6 тыс. руб., что
привело к увеличению доли в пассивах в 2,75 раза (6.8% по состоянию на
1.01.04г.). Все это говорит о снижении предложения денег, удорожанию
ресурсов и приводит, как следствие, к снижению прибыльности банковских
операций. Этот факт подтверждается снижением в течении 2003 года прибыли
банка как в абсолютной сумме с 8173.7 тыс. руб. до 3150.4 тыс. руб., так
и в удельном весе. Доля прибыли на 1.01.04г. составила 5.8% всех
пассивов или в 3.6 раза меньше, чем в 2003г.

Однозначным и бесспорным является тот факт, что на уровень доходов банка
самое непосредственное влияние оказывает величина активов, приносящих
доход, а именно кредитных вложений, как главной составляющей. В связи с
этим проанализируем структуру краткосрочных кредитных вложений банка за
2003-2004 годы (Таблица 2.2).

Приведенные данные говорят о том, что ситуация с кредитными вложениями
в анализируемом периоде подвергалась изменению. За 1-е полугодие 2003
года общий объем кредитов вырос в 2,8 раза и составил на 1.07.96г. 13977
тыс. руб. За второе полугодие уровень вложений снизился на 2462 тыс.
руб. или на 17.6%, за счет снижения задолженности по сельскому
хозяйству, которое к концу года рассчитывается за счет полученного
урожая. В течение 1-го полугодия 2004 года общая задолженность
продолжает снижаться (на 1667тыс. руб. или 14.4%) до уровня 9848 тыс.
руб. За период 2-го полугодия 2004 года задолженность несколько
превысила уровень начала года и составила 11952 тыс. руб. Годовой темп
роста составил 103.8%.

Оценивая отраслевую структуру задолженности, видно, что в 2003 году
кредитные вложения осуществлялись в основном в сельское хозяйство. Доля
сельского хозяйства составила на 1.01.02г. 55%, на 1.07.96г.- 53%, на
1.01.03г. – 32%. Однако этого нельзя сказать о 2004 годе, когда удельный
вес задолженности сельхозпроизводителей составлял на 1.01.03г. – 32%, на
1.07.97. – 38%, на 1.01.04г. – 21%. Доля промышленности АПК постоянно
росла и составила на конец 2004 года 37%. Постоянный рост отмечается и
по “другим” предприятиям, куда относятся коммерческие структуры и
общества с ограниченной ответственностью и прочие.

Причиной снижения роли для агропромышленного банка его основного
рыночного сегмента, как показывает анализ, является высокий риск
вложений в отрасль, который выражается в значительном объеме
просроченной задолженности и неуплаченных процентов. Так, на 1.01.02г.
просрочка составляла 557 тыс. руб. или 11.3% от общей задолженности, а
на 1.01.03г. – 1585 тыс. руб. (13.8% задолженности). Абсолютный рост
просроченной задолженности составил 1028 тыс. руб. или в 2,8 раза.
Причем, из всей просроченной задолженности на долю сельского хозяйства
приходилось: на 1.01.02г. -80%, на 1.01.03г. – 78%, на 1.01.04г. – 60%,
то есть львиная доля. Если говорить о риске вложения в отрасль на основе
удельного веса просрочки в общей задолженности отрасли, то и здесь
сельское хозяйство является лидером: на 1.01.02г. – 16,4%, на 1.01.03.
-31,8%, на 1.01.047г. – 12,3%.

Необходимо отметить, что общее снижение просроченной задолженности и
изменение ее структуры по состоянию на 1.01.04г. отчасти вызвано тем,
что банк произвел списание безнадежных долгов в убыток за счет
сформированного резерва.

Уровень неуплаченных процентов в течение года значительно колебался, что
определяется в основном цикличностью производства сельского хозяйства,
как основного должника. У него самый большой удельный вес неуплаченных
процентов по отношению к сумме задолженности по отрасли; на 1.01.02г. –
28.4%, на 1.01.03г. – 12.6%, на 1.01.04г. – 31%.

С точки зрения привлекательности отраслевых сегментов, минимизации риска
невозврата кредита и неуплаты процентов банку следовало бы больше
уделить внимания промышленности АПК, торговле и прочим отраслям.

Итак, как мы выяснили, кредитные вложения неоднородны по своему
составу. Они могут быть срочными, пролонгированными или просроченными. С
точки зрения обеспечения кредитов, можно различить более или менее
обеспеченные в зависимости от вида обеспечения, его суммы, качества. Все
вышеперечисленные характеристики кредитов положены в основу группировки
кредитов по уровню кредитного риска и расчета размера страхового фонда.
Положение Центробанка России “О порядке формирования и размерах
страхового фонда коммерческих банков” выделяется 5 групп кредитного
риска: стандартные, нестандартные, опасные, сомнительные, безнадежные.
Каждой группе соответствует свой процент отчислений в фонд резерва на
покрытие возможных потерь, соответственно 2, 5, 30, 80, 100% от суммы
группы кредитов.

Таблица 2.3.

Структура кредитного портфеля и размер страхового фонда.

Группа

кредитовЗадолженностьУдельный

вес, % Размер отчисленийВлияние

+,-1.01.

20031.01.

20041.01.

20031.01.

20041.01.

20031.01.

2004

1.Стандартные

6333

11438

55

95,7

127

229

1022.Нестандартные

2648

108

23

0,9

132

5

-127

3. Сомнительные

1785

24

15,5

0,2

536

7

-529

4. Опасные

495

347

4,3

2,9

396

278

-118

5.Безнадежные

253

38

2,2

0,3

253

36

-217

ВСЕГО

11515

11952

100

100

1444

555

-889

Как показывают данные таблицы 2.3., качество кредитного портфеля банка
значительно улучшилось. Удельный вес нестандартных кредитов снизился на
22,1%, сомнительных – на 15.3%, опасных – на 1.4%, безнадежных на 1.9%.
Соответственно снизились отчисления в страховой фонд по всем группам
кредитов, кроме стандартных, но это следует считать нормальным явлением,
поскольку общая задолженность возросла.

Рассчитывая величину влияния факторов на размер страхового фонда,
необходимо выделить 2 фактора:

– уровень задолженности;

– структурные изменения.

Влияние уровня задолженности можно рассчитать на основе изменения
стандартных кредитов. Отклонение по ним составило +102 тыс. руб., то
есть привело к увеличению страхового фонда. Влияние же второго фактора,
структурных сдвигов, оценивается только как положительное, поскольку
доля всех рисковых кредитов значительно снизилась, а следовательно
снизились и отчисления в страховой фонд. Структурные сдвиги снизили
отчисления на 991 тыс. руб., общее влияние факторов привело к снижению
размера страхового фонда на 889 тыс. руб.

В процессе дальнейшего анализа представляется необходимым оценить
ценовую стратегию банка в разрезе отраслевых сегментов рынка. Проводит
банк дифференцированную ценовую политику или применяет общий подход ко
всем клиентам? Ответить на этот вопрос поможет таблица 2.4.

В изменениях процентной ставки в целом по банку просматривается четкая
тенденция. Начиная с января 199бг. по август 2003г., процентная ставка
неуклонно снижается, со 183% до 72% соответственно. С сентября 2003 по
январь 2004 года ставка кредитования по вновь выданным кредитам выросла
до 116% годовых. В дальнейшем ставка кредитования снижалась по август
2004г. и составила 48% годовых. И в последние три месяца 2004 года опять
происходит повышение ставки до уровня 81%.

Однако, следует отметить, что если предыдущие колебания ставки процента
вызваны изменением учетной ставки Центробанка России, то последнее
повышение 2004 года вызвано изменением в политике ценообразования банка.
Этот факт подробнее будет разбираться ниже.

Анализируя ценовую политику банка в разрезе отраслевых сегментов,
необходимо отметить, что она не носит ярко выраженного характера и
подвержена изменениям. За 1-е полугодие 2003 года средневзвешенная
ставка по выданным кредитам в целом по банку составила 129%.. Ниже
средней ставки кредитовалось только сельское хозяйство, ставка по
которому составила 113% годовых, т.е. ниже на 16 пунктов. Разрыв с
максимальной ставкой составляет 157-113-44 пункта, что может являться
показателем диверсификации по сегментам.

Во втором полугодии 199бг. ситуация меняется. При средней ставке по
выданным кредитам 79% ниже ее уровня кредитовались три отрасли:
промышленность АПК (75%), сельское хозяйство (74%), снабжение и сбыт
(74%). Это объясняется как изменением структуры кредитования, так и
системы приоритетов. В целом по результатам 2003 года ставка по банку
составила 104%. Наибольшее благоприятствование оказывалось
промышленности АПК и снабженческо-сбытовым предприятиям (по 96%), а
только затем идет сельское хозяйство с 100% годовых. Максимальная ставка
составила 121% по другим предприятиям. Разрыв минимальной и максимальной
ставки составил 121-96-25 пунктов, то есть диверсификация снизилась в
1.8 раза.

В 2004 году выявленная тенденция усиливалась. В 1-м полугодии ставка по
сельскому хозяйству составляла 95% при средней 96%, минимальная ставка
составляла по другим предприятиям в размере 88%. Разброс ставок составил
101-88-13 пунктов. Во 2-м полугодии минимальная ставка была у
промышленности АПК и снабженческо-сбытовых (58%), сельское хозяйство
кредитовалось на 1 пункт ниже средней ставки (61%). В целом за 2004 год
средняя ставка по выданным кредитам составила 80%, у сельского хозяйства
– 82%, а приоритет оказался у снабженческо-сбытовых (72%),
промышленности АПК и других предприятий (по 78%). Разброс ставок по
году составил 86-72-14 пунктов.

Как видим, в целом по банку происходит смена приоритетов в ссудной
политике. Сельское хозяйство с 1-го места опустилось на предпоследнее в
течении 2003-2004 годов. Наряду этим следует отметить уменьшение разрыва
процентных ставок, что говорит о более общем подходе в ссудной политике
в отношении отраслевых сегментов.

Необходимо обратить внимание и на тот факт, что резко увеличилось
количество заключаемых кредитных договоров. За 2003 год заключено 2550
договоров на сумму 32486 тыс. руб., а за 2004г. -1681 договор на 25344
тыс. руб. Активность кредитования снизилась на 44%, а размер
предоставляемого кредита увеличился с 12.7 тыс. руб. до 15.1 тыс. руб.,
что можно охарактеризовать как увеличение риска на одного заемщика. В
отраслевом разрезе активнее всего кредитуются торговля (760 договоров в
2004.) и другие предприятия (563 договора). Вместе с этим, выдача за
2004 г. сельскому хозяйству (191 договор) и торговле практически
одинаковая, то есть сумма кредита и риска на 1-го заемщика в первом
случае составляет 39.2 тыс. руб., а во втором – 10.4 тыс. руб. Торговля
с этой точки зрения более предпочтительна.

Сопоставляя данные по приоритетам в процентных ставках с данными по
структуре просроченной и неуплаченных процентов, вызывает сомнение
проводимая банком политика. Торговля, практически не допускающая
неплатежей, в системе ценовой политики находится на последнем месте. В
результате банк применяет ценовую дискриминацию, перекрывая риски
сельского хозяйства за счет увеличения ставок по другим отраслевым
сегментам. С другой стороны, это можно объяснить стремлением банка не
отпугивать клиентов сельского хозяйства, поддерживать их, перекладывая
риски на других.

В целом же можно сделать вывод, что банк при формировании ценовой
политики практически не учитывает отраслевые риски и не закладывает их в
процентные ставки с целью компенсации возможных потерь.

При анализе процентной политики банка особое внимание хотелось бы
уделить росту процентных ставок по выдаваемым кредитам в
сентябре-декабре 2004 года, что не соответствовало направлению движения
учетной ставки Центробанка, которая в этом периоде снижалась. Это
объясняется тем, что банк применял ценовую стратегию, которую можно
охарактеризовать как затратную.

Ставка кредитования устанавливалась на основе минимальной и расчетной
процентных ставок. Минимальная ставка устанавливалась Правлением банка с
учетом инфляции, учетной ставки Центробанка и маржа.

Расчетная ставка устанавливалась в процентах с учетом следующих ее
составляющих:

Стоимость привлеченных ресурсов относилась к средним кредитным
вложениям за минусом неработающих, то есть по которым не уплачиваются
проценты.

Величина некредитных затрат, которая не перекрывалась некредитными
доходами, относилась к тому же знаменателю.

Размер плановой прибыли относился к тому же знаменателю.

Расчетная ставка получалась в результате суммирования ее составляющих.
При установлении же ставки кредитования исходили из следующего:

– если расчетная ставка была меньше минимальной, то устанавливалась
последняя;

– если расчетная ставка превышала минимальную, то устанавливалась
расчетная, причем, в случае превышения ею рыночной ставки по региону –
устанавливалась рыночная ставка. Однако при этом требовалась
компенсация недополученного дохода за счет прочих банковских
операции.

В условиях роста затрат на переоборудование филиалов и развитие сети
банка такая ценовая стратегия привела к росту ставок, которое мы
отмечали в конце 2004 года. Этот рост происходил на фоне снижения
учетной ставки НБУ и ставок кредитования других коммерческими банками.
Это формировало отрицательное мнение о банке и отталкивало
потенциальных клиентов от кредитования. Некоторые клиенты предпочитали
кредитоваться в других банках.

В целом же о такой ценовой стратегии можно говорить как о затратной,
поскольку банк вынужден любой рост своих расходов перекрывать
процентной ставкой, даже тех расходов, которые рассчитаны на отдачу в
будущем. Кредитные риски, которые закладываются в ставку путем
уменьшения средних вложений’ на сумму неработающих активов,
распределяются абсолютно на всех заемщиков. Такой подход отнюдь не
стимулирует надежных клиентов к кредитованию. Никто не желает нести
лишние расходы.

На основе вышеизложенного можно сделать вывод о низкой эффективности
применяемой ценовой политики. Справедливости ради, следует отметить,
что такой порядок формирования процентной ставки был отменен.

2.3. Порядок установления процентной ставки.

В ходе дальнейшего анализа определим порядок установления процентной
ставки для отдельного клиента и установим механизм определения
кредитного риска (кредитоспособности).

Процентная ставка устанавливается на основе средней ставки кредитования,
которая корректируется в зависимости от надежности клиента и надежности
самого проекта. Средняя ставка кредитования зависит от таких
объективных характеристик как уровень инфляции, избыток или недостаток
денежных средств, учетная ставка Национального банка, фаза
экономического развития, и др.

На установление конкретной ставки кредитования отдельного заемщика
оказывает влияние множество факторов, оценка которых и анализ как раз и
составляет процесс анализа кредитоспособности клиента. В этом процессе
можно выделить три этапа:

– Формирование общего представления о клиенте.

– Анализ финансового состояния.

– Анализ кредитуемого проекта (сделки).

На 1-м этапе происходит личное знакомство с клиентом руководителя банка,
начальника кредитного отдела, экономиста. Здесь оцениваются деловые
и личностные характеристики руководителя и главного бухгалтера,
происходит общее обсуждение кредитуемого проекта и оговаривается
процентная ставка по кредиту. При формировании представления о клиенте
рассчитываются и/или анализируются следующие показатели:

– учредительные документы;

– период функционирования предприятия;

– собственность на фонды;

– местонахождение заемщика;

– деловая активность клиента;

– рентабельность активов;

– рентабельность затрат;

– соотношение кредита и объема реализации продукции.

Изучение учредительных документов состоит прежде всего из оценки
состава учредителей, поскольку значительную роль играет их репутация.
Необходимо исключить возможность кредитования ненадежных учредителей
через созданные ими предприятия, особенно если у них имелись факты
неплатежа, либо имела место ликвидация предприятий данного учредителя.
Нужно обратить внимание на смену учредителей, в связи с чем она
происходила. Внимательно издается устав и правоспособность юридических
лиц и их руководителей на предмет возможности кредитования и
осуществления кредитуемого проекта.

Если заемщик не является собственником основных и оборотных фондов, это
говорит о его низкой платежеспособности. В случае неплатежа могут
возникнуть проблемы с истребование кредита.

Неразвитость банковской информации о заемщиках и их контрагентах
ухудшает контроль за использованием кредита. Поэтому желательно, чтобы
заемщик находился в одном пункте с банком или поблизости.

Деловая активность клиента оценивается сопоставлением итога баланса за
определенный период. Должен наблюдаться рост баланса, причем темп его
роста должен превышать темп инфляции.

Рентабельность активов показывает эффективность размещения средств и
определяется отношением нераспределенной прибыли за минусом платежей в
бюджет к итогу баланса за вычетом результата от реализации.

Рентабельность затрат отражает долю прибыли от каждого рубля затрат на
производство и реализацию продукции. Показатель рассчитывается
отношением нераспределенной прибыли к затратам на производство и
реализацию.

Сопоставляя сумму кредита и объем реализации, положительно оценивается
превышение последнего показателя.

Анализ финансового состояния клиентов производится с помощью следующей
системы показателей:

– обобщающий показатель платежеспособности;

– коэффициент автономии;

– коэффициент соотношения заемных и собственных средств;

– коэффициент ликвидности;

– коэффициент покрытия;

– коэффициент маневренности;

– коэффициент обеспеченности запасов и затрат собственными источниками
формирования;

– оборот материалов и готовой продукции;

– длительность дебиторской задолженности;

– однодневная реализация;

– прибыль;

– бюджет денежных средств.

В результате расчета, оценки и анализа вышеприведенных показателей
кредитный работник делает вывод о финансовом состоянии заемщика,
которое позволяет или не позволяет, либо позволяет при определенных
условиях иметь кредитные отношения.

Дальнейшим этапом анализа является характеристика и изучение
кредитуемого проекта. Она производится с учетом следующих факторов:

– Объект кредитования. Он должен соответствовать целям клиента, его
производственным интересам. С осторожностью следует кредитовать
проекты, преследующие иные цели.

– Срок кредитования. Для торгово-посреднических сделок кредит
предоставляется обычно до 3-х месяцев, производственные затраты
кредитуются в течение 1 года, инвестиционные проекты – до 2 лет.

– Размер кредита. Кредит не должен быть больше, чем необходимо для
конкретной сделки. Не должен быть он и меньше, чтобы не возникла
потребность в дополнительных средствах. Ссуда обычно предоставляется при
наличии и собственных вложений клиента в кредитуемое мероприятие,
поскольку это повышает заинтересованность клиента.

– Наличие обеспечения. Имущество должно быть собственностью клиента,
обладать высокой ликвидностью, покрывать кредит и проценты по нему
плюс возможные издержки по реализации.

– Окупаемость кредитуемого проекта. Проект должен принести прибыль,
срок окупаемости его должен быть меньше срока погашения кредита.

По завершению 3-го этапа анализа кредитный работник составляет
письменное заключение о возможности кредитования указанного
мероприятия. Здесь же отражаются результаты анализа финансового
состояния. Необходимо отметить, что по всем рассчитываемым коэффициентам
результат сравнивается с нормативным значением и отмечается его
выполнение или невыполнение. Комплексная же оценка кредитоспособности
производится на основе представления о важности каждой составляющей этой
оценки. Такой подход к оценке каждого фактора не дает полного
представления о состоянии дел заемщика, поскольку нормативные значения
одними предприятиями могут выполняться (не выполняться) в большей
степени, чем другими. Важность каждого фактора в системе показателей
кредитоспособности также не зафиксирована, что не позволяет определить
его роль и дает возможность маневрирования с целью получения желаемого
представления о клиенте. Кредитный риск не получает количественного
выражения и если и включается в процентную ставку, то только на уровне
общих представлений.

2.4 Резюме

В результате анализа доходной базы дирекции ОСБ 6969 г.Оренбурга по
Оренбургской области было установлено:

1. Банк является одним ив крупнейших в Оренбурге. Его отделения,
филиалы, кассы охватывают практически все города и райцентры.

2. Анализ статей баланса в динамике позволил определить, что банк
развивается достаточно динамично. Рост капиталовложений банка обеспечит
его надежное функционирование в будущем. За 2003- 2004 годы основные
средства и капиталовложения банка увеличились более чем в 13 раз, их
доля выросла с 5.4% на 1.01.02г. до 38.3% на 1.01.04г. Объемы кредитных
вложений позволяют получать банку достаточную прибыль, позволяющую
расширять свою деятельность. Макроэкономические изменения (снижение
денежного предложения, темпа инфляции) привели к удорожанию денежных
ресурсов и снижению доли прибыли банка. Если на 1.01.03г. прибыль
составляла 8.2 млн. грн. и 20,8% всех пассивов, то на 1.01.04г. – 3,2
млн. грн. и 5.8% пассивов.

3. Анализ кредитных вложений и ценовой политики банка привел к. выводу,
что у банка происходит смена приоритетов по отношению к отраслевым
сегментам. Сельское хозяйство отходит на второй план ввиду его высокой
рискованности. Из всей просроченной задолженности на долю сельского
хозяйства приходилось: на 1.01.02г. -80%, на 1.01.03. – 75%, на
1.01.04г. – 60%, то есть “львиная доля”.

4. Говоря об уровне риска кредитных вложений в сопоставлении с ценовой
политикой наблюдается перекладывание риска с клиентов одних отраслей на
другие, что можно охарактеризовать как ценовую дискриминацию. Торговля,
практически не допускающая неплатежей, в системе ценовой политики
находится на последнем месте. В результате риски сельского хозяйства
перекрываются за счет увеличения ставок по другим отраслевым сегментам.
С другой стороны, это можно объяснить стремлением банка не отпугивать
клиентов сельского хозяйства, поддерживать их, перекладывая риски на
других.

В целом же можно сделать вывод, что банк при формировании ценовой
политики практически не учитывает отраслевые риски и не закладывает их в
процентные ставки с целью компенсации возможных потерь.

5. Процентная ставка в банке устанавливается на основе оценки
кредитоспособности клиента и анализа кредитуемого проекта. Процентная
ставка устанавливается на ocновe средней ставки кредитования, которая
корректируется в зависимости от надежности клиента и надежности самого
проекта. Средняя ставка кредитования зависит от таких объективных
характеристик как уровень инфляции, избыток или недостаток денежных
средств, учетная ставка Национального банка, фаза экономического
развития, и др.

На установление конкретной ставки кредитования отдельного заемщика
оказывает влияние множество факторов, оценка которых и анализ как раз и
составляет процесс анализа кредитоспособности клиента. В этом процессе
можно выделить три этапа:

1. Формирование общего представления о клиенте.

2. Анализ финансового состояния.

3. Анализ кредитуемого проекта (сделки).

Методика оценки кредитоспособности не позволяет с достаточной степенью
точности определить класс клиента, а следовательно и вероятность
невозврата кредита и процентов по нему.

По всем рассчитываемым коэффициентам результат сравнивается с
нормативным значением и отмечается его выполнение или невыполнение.

Комплексная же оценка кредитоспособности производится на основе
представления о важности каждой составляющей этой оценки. Такой подход к
оценке каждого фактора не дает полного представления о состоянии дел
заемщика, поскольку нормативные значения одними предприятиями могут
выполняться (не выполняться) в большей степени, чем другими.
Приоритетность каждого фактора в системе показателей кредитоспособности
также не зафиксирована, что не позволяет определить его роль и дает
возможность маневрирования с целью получения желаемого представления о
клиенте. Кредитный риск не получает количественного выражения и если и
включается в процентную ставку, то только на уровне общих представлений.

3. Пути совершенствования кредитной политики ОСБ 6969 г.Оренбурга.

3.1 Оценка кредитоспособности клиента балльным способом.

Основным недостатком методики оценки кредитоспособности, применяемой
банком является отсутствие количественного измерения каждого фактора,
его роли во всей системе показателей. Важность каждого фактора
оценивается “на глаз”, что не позволяет обеспечить единый подход всех
отделений к анализу кредитоспособности клиента. Это влечет за собой риск
неверной оценки относительной значимости показателей и вывода о
возможности кредитования в целом.

Балльный способ оценки кредитоспособности клиента позволяет избежать
указанного недостатка. Каждому фактору в системе оценки
кредитоспособности присваивается определенный балл (вес), который
выражает значимость его в этой системе в целом и относительно других
факторов. Для этого 100 баллов распределяются специалистами между
показателями, входящими в систему.

Следующим недостатком применяемой методики являлось нечеткое определение
уровня конкретного показателя относительно общепринятой нормы. Например,
у двух предприятий один и тот же показатель превышает нормативное
значение. Однако, у одного он в 2 раза выше (ниже) нормы, а другого
только на 10 пунктов. Таким образом, банк не улавливает с необходимой
точностью качественной характеристики заемщика, что также повышает риск
кредитования.

Во избежание этого банку следует любой показатель оценивать по
определенной системе, которая позволяет более точно охарактеризовать
значение каждого коэффициента. Например, это можно делать с помощью 5-ти
балльной оценки, когда показатель оценивается уровнями: 5 – “очень
хорошо”, 4 – “хорошо”, 3 – “удовлетворительно”, 2 – “плохо”, 1 – “очень
плохо”.

Оценка каждого показателя определяется путем умножения веса показателя
на его уровень. А совокупная характеристика кредитоспособности получает
количественное выражение в виде суммы оценок всех показателей. На основе
этого количественного выражения определяется класс ссудозаемщика.
Например,

1-й класс – кредиты с наименьшим риском 350-500

2-й класс – кредиты с повышенным риском 250-350

3-й класс – кредиты с предельным риском 180-250

4-й класс – кредиты как исключение из правил 100-180

Методика оценки кредитоспособности на основе балльного способа будет
выглядеть следующим образом.Таблица 3.1

Баллы5-очень хорошо4- хоро-шо3- удовл.2-плохо1 -очень плохоСистема
показателейВесКласс заемщика1-й2-й3-й4-йпока-зате-

ля

Кредиты с минимальным рискомкреди-

ты с повы-

шен-

ным рискомкреди-ты с пре-

дель-

ным. рискомкредиты как исклю-чение- учредительные документы;3- период
функционирования предприятия2- собственность на фонды;5- местонахождение
заемщика;2- деловая активность клиента;3- рентабельность активов;4-
рентабельность затрат;4 – соотношение кредита и объема реализации
продукции;5- обобщающий показатель платежеспособности;5- коэффициент
автономии;4- коэффициент соотношения заемных и собственных средств;4-
коэффициент ликвидности;5- коэффициент покрытия;5- коэффициент
маневренности;4- коэффициент обеспеченности запасов и затрат
собственными источниками формирования;4- оборот материалов и готовой
продукции;2- длительность дебиторской задолженности;2- однодневная
реализация;2прибыль;3бюджет денежных средств;4- объект кредитования;5-
срок кредитования;4- размер кредита;4- наличие обеспечения;8-
окупаемость кредитуемого проекта5Общая оценка:

3.2. Определение привлекательности рыночных сегментов.

В процессе анализа кредитных вложений и ссудной политики банка была
выявлена проблема несоответствия приоритетов. Основная масса кредитных
вложений осуществлялась в сельское хозяйство, которое имело самый
большой риск возникновения просроченной задолженности и неуплаты
процентов. При этом в 2003 году ему обеспечивалась минимальная
процентная ставка по банку. В 2004 году торговля, имевшая
значительные кредитные вложения, имела далеко не приоритетную ставку
кредитования, при том, что практически не имела неплатежей по кредитам и
процентам.

Определить привлекательность того или иного рыночного сегмента можно
на основе матрицы “клиенты/услуги”, по которой можно рассчитать целый
ряд коэффициентов показывающих сравнительную характеристику. Приведем
некоторые из них, воспользовавшись следующим примером (у – услуги, к –
клиенты):

Таблица 3.2

Услуги (1)Группы потребителей (j)Всего1 (100)2 (200)3 (50)

1

150/70

210/190

70/50

430/310

2

80/50

180/110

90/40

350/200Всего230/120390/300160/90780/510

1)
picscalex1000100090000031e0100000300170000000000050000000902000000000400
000002010100050000000102ffffff00040000002e011800050000003102010000000500
00000b0200000000050000000c020006e0081200000026060f001a00ffffffff00001000
0000c0ffffffbfffffffa0080000bf0500000b00000026060f000c004d61746854797065
0000500109000000fa02000008000000000000002200040000002d010000050000001402
9a0263050500000013029a02970817000000fb02c0fd0000000000009001010000cc0002
001054696d6573204e657720526f6d616e2043797200ccdd040000002d01010009000000
320a600340000100000041009e0109000000320a60039202010000006a00a20009000000
320a030229050100000059009e0109000000320a0302d507010000006a00a2000a000000
320a2c05b00502000000596a9e01a20017000000fb0280fe0000000000009001000000cc
0002001054696d6573204e657720526f6d616e2043797200ccdd040000002d0102000400
0000f001010009000000320a60038a01010000003100cc0009000000320a0302cd060100
00003100cc0010000000fb02c0fd0000000000009001000000020002001053796d626f6c
0002040000002d01010004000000f001020009000000320a6003ae03010000003d004401
0a00000026060f000a00ffffffff01000000000010000000fb021000070000000000bc02
000000cc0102022253797374656d00cc040000002d01020004000000f001010003000000
0000 (3.1)

Матрица коэффициентов A1j имеет следующий вид:
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Значение A2j – 0.3478 показывает, что 34.783% услуг, приобретенных
клиентом первой потребительской группы за рассматриваемый период,
приходится на услуги второго вида. То есть коэффициенты A1j отражают
структуру приобретенных услуг различных видов в рамках отдельных групп
потребителей.

2)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 (3.2)

Матрица коэффициентов B1j примет вид:
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Значение коэффициента Б21 – 0.2286 показывает, что 22.86% услуг второго
вида, приобретенных клиентами всех потребительских групп, приходится на
первую потребительскую группу. Следовательно, коэффициенты B1j
характеризуют структуру распределения отдельных видов приобретенных
услуг между различными группами потребителей.

3)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 (3.3)

Матрица коэффициентов B1j выглядит следующим образом:
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Значение B21-0.25 свидетельствует о том, что из всех клиентов,
пользующихся услугами второго вида, каждый четвертый принадлежит к
первой потребительской группе. Таким образом, коэффициенты B1j
показывают структуру клиентов, принадлежащих к различным группам
потребителей, в рамках используемых ими отдельных видов услуг.

4),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 где Nj – число клиентов j-й группы (3.4)

Матрица коэффициентов Г1j имеет такой вид:
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Коэффициент Г21 – 0.8 показывает, что на одного клиента первой
потребительской группы приходится приобретение 0.8 услуг второго вида
(на 5 клиентов 4 услуги) . Коэффициенты Г1j, следовательно, отражают
значимость услуг данного вида для клиентов конкретной потребительской
группы.

5)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 (3.5)

Коэффициенты Д1j представляются в виде матрицы;
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Значение Д21-0.50 говорит о том, что половина клиентов первой группы
потребителей пользуется услугами второго вида. Иначе говоря,
коэффициенты Д1j характеризуют охват соответствующими видами услуг
клиентов в рамках определенной потребительской группы.

6)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(3.6)

Матрица коэффициентов E1j приобретает следующий вид:
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Значение коэффициента Е21-1.6 свидетельствует о том, что один клиент
первой потребительской группы, пользующийся услугами второго вида, за
рассматриваемый период приобретает 1.6 услуги этого вида. Другими
словами, коэффициенты E1J отражают активность клиентов отдельных
потребительских групп, пользующихся услугами определенного вида, в их
приобретении.

Тщательный анализ всех этих коэффициентов в совокупности позволяет
получить сравнительную характеристику отдельных сегментов рынка. Однако,
разовый расчет коэффициентов не дает полного представления для
выявления наиболее привлекательных сегментов. Необходимо оценивать эти
коэффициенты в динамике с целью отследить темп роста сбыта услуг, размер
риска, доходность и т.д.

Следует обращать внимание на относительность критериев. Наличие высокого
уровня сбыта услуг может рассматриваться и как негативный момент в
случае отсутствия темпов роста. Поскольку для банка невыгодно направлять
туда дополнительные усилия в связи с относительным ростом расходов.

3.3. Формирование ценовой стратегии с учетом кредитного риска.

В условиях перехода к рыночной экономике в банковской сфере возрастает
значение правильной оценки риска, который принимает на себя банк при
осуществлении различных операций. Что же такое риск? Под риском принято
понимать вероятность, а точнее угрозу потери банком части своих
ресурсов, недополучения доходов или произведения дополнительных расходов
в результате осуществления определенных финансовых операций.

В основе оценки риска лежит нахождение зависимости между определенными
размерами потерь банка и вероятностями их возникновения. Для расчета
вероятностей возникновения потерь анализируются все статистические
данные, касающиеся результативности осуществления банком рассматриваемых
операций. Частота (вероятность) возникновения некоторого уровня потерь
находится по следующей формуле:

Чpicscalex100010009000003d2000000030017000000000005000000090200000000040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,
(3.7)

где: Ч – частота возникновения некоторого уровня потерь;

СП – число случаев наступления конкретного уровня потерь;

С – общее число случаев в статистической выборке.

Особо следует подчеркнуть, что знаменатель формулы должен содержать как
число удачных так и неудачных операций, то есть всех. Иначе значение
частоты возникновения потерь, а следовательно и риска операций будет
необоснованно завышенным.

При определении вероятности возникновения уровня потерь следует найти ее
значение как можно в большем количестве точек, или хотя бы в четырех
основных.

ПОТЕРИВЫИГРЫШКритическийНедопустимыйДопусти-

мый++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

++++++++++——-******** /////////////////////////

Рисунок 3.1 Области риска

А- размер прибыли

Б- размер дохода

В- все средства

Для описания указанных точек нужно внести понятие областей риска. Под
областью риска понимают зону, в рамках которой потери не превышают
определенного уровня (Рис, 3.1). Выделяют четыре основные области риска:

– безрисковая;

– допустимого риска;

– недопустимого риска;

– критического риска.

Безрисковая область. Для нее характерно отсутствие всяких потерь при
совершении операций и получение прибыли. Граница проходит через точку А
– размер расчетной прибыли.

Область допустимого риска. Характеризуется уровнем потерь, не
превышающем размеры расчетной прибыли. В этой области еще возможно
осуществление банком операций, поскольку последний рискует только
потерей прибыли, а затраты будут окуплены. Если же случится какая-то
потеря, банк просто получит немного меньше расчетной прибыли.

Область недопустимого риска. В границах этой области возможны потери,
величина которых больше прибыли, но не больше размера выручки. Такой
уровень риска недопустим, поскольку это означают произведение банком
бессмысленных затрат времени и денежных средств.

Область критического риска. Это самая опасная зона, в которой возможные
потери равны величине собственных средств банка. Область критического
риска ассоциируется с понятием банкротства, поэтому нельзя допускать
такой уровень риска.

Допустим, что нам необходимо оценить риск осуществления выдачи
краткосрочных ссуд. Для этого вначале необходимо иметь статистику
проведения банком этих операций за ряд лет. Затем нужно подсчитать
частоту возникновения потерь, уровень которых расценивается как
попадающий в каждую из четырех областей риска. Пусть в результате
расчетов мы получили следующие данные:

– частота отсутствия потерь, соответствующая левой границе безрисковой
области составляет 0.8, или 80% кредитов возвращаются практически без
потерь;

– вероятность потери прибыли составляет 0.40;

– вероятность потери дохода составляет 0.15;

– вероятность потери всех средств – 0.05;

Если позволяют данные, желательно определить и промежуточные результаты,
которые только уточнят вероятности потерь.

Имея в распоряжении данные о частоте возникновения потерь определенного
уровня, можно построить график зависимости между этими переменными.
Полученная кривая будет отражать соотношение величины потерь и
вероятности их возникновения, иначе говоря, это будет кривая риска.
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Рисунок. 3.2

Участок АВ находится в области допустимого риска, участок ВС – в
области недопустимого, СД и далее – в области критического риска.

Каким же образам можно избежать кредитного риска? Существует четыре
основных способа его снижения:

1. Оценка кредитоспособности. Кредитные работники отдают предпочтение
этому методу, поскольку он позволяет предотвратить практически полностью
все возможные потери, связанные с невозвратом кредита. К определению
кредитоспособности существует много различных подходов. Один из них
(Балльный) был нами рассмотрен, поскольку он получает все большее
рассмотрение. Критерии, по которым производится оценка заемщика,
индивидуальны для каждого банка и основываются на его практическом
опыте. Эти критерии периодически пересматриваются, что обеспечивает
приспособление анализа к изменяющимся условиям и повышают его
эффективность.

2 .Уменьшение размеров выдаваемых кредитов одному заемщику. Этот способ
применяется, когда банк не полностью уверен в достаточной
кредитоспособности клиента. Уменьшенный размер кредита позволяет
снизить уровень потерь в случае его невозврата.

3. Страхование кредитов. Страхование кредита предполагает полную
передачу риска его невозврата страховой кампании. Существует много
различных вариантов страхования кредитов, но все затраты по страхованию
обычно относятся на ссудозаемщиков. В настоящее время такая форма защиты
от риска не распространена в связи с отсутствием надежных страховых
кампаний.

4. Привлечение достаточного обеспечения. Этот метод практически
полностью гарантирует банку возврат кредита и процентов по нему. Следует
отметить, что размер обеспечения ссуды должен покрывать не только сам
кредит, но и проценты. Однако приоритет по защите от риска должен
отдаваться не обеспечению, предназначенному для покрытия убытков в
случае потерь, а анализу кредитоспособности, который должен
предусмотреть возможные убытки. Кредит выдается не для того, чтобы для
его возврата приходилось продавать какие-то активы, а для возврата на
основе окупаемости и прибыли от кредитуемого мероприятия.

Однако, существует еще один способ компенсации потерь риска невозврата
кредитов, который предусматривает включение уровня риска в цену
кредита, то есть в процентную ставку. Мы уже знаем, что количественно
кредитный риск можно определить через частоту или вероятность
наступления события (Рн). При этом допускается, что базовой или исходной
ставкой для банка является ставка безрискового кредита (Псо). Однако,
наличие риска побуждает повышать ставку кредитования до уровня ПС,
ожидая при этом компенсации потерь. Для расчета ставки с учетом уровня
риска предлагается следующая формула.
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; или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; (3.8)

где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 (3.9)

Повышение ставки приводит к повышению сумм выплат согласно коэффициента:
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; (3.10)

где С – сумма возврата с учетом кредитного риска; Со – сумма возврата по
безрисковой ставке.
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Рисунок 3.3. Вероятность потерь и сумма возврата.

Как видим из рисунка, при вероятности потерь Рн>0,5 сумма выплат
увеличивается в 2 раза. При Рн до 0.3 потери можно компенсировать,
повышая сумму выплат до 40%.

Такая ценовая стратегия не совершенна, поскольку компенсация риска,
порождаемого отдельными заемщиками, перекладывается на всех и может
оттолкнуть клиента. Поэтому необходим избирательный подход.

Возможно также применение совмещенных схем компенсации риска потерь.
Например, и некоторое повышение ставки, и привлечение достаточного
обеспечения.

Наложим на вышеприведенный рисунок области риска с уровнями потерь, а
также классификацию заемщиков из балльной оценки кредитоспособности.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