Ларичев В.Д. 2000 – Мошенничество
Содержание
2. Наиболее распространенные способы надувательства людей.
3. Как распознать мошенника?
4. Мошенничество при сделках купли-продажи.
4.1. Действия по завладению финансовыми средствами и их предупреждение.
4.2. Действия по завладению товарами
и их предупреждение.
5. Квартирное мошенничество.
5.1. Мошеннические и иные действия
по завладению квартирами и денежными
средствами при найме, обмене, продаже
квартир.
5.2. Меры предосторожности при обмене
и продаже квартир.
6. Мошенничество, совершаемое при поиске работы.
7. Порядок обращения в органы внутренних дел при совершении
мошенничества.
1. Что же такое мошенничество?
Уголовный кодекс Российской Федерации определяет мошенничество (статья
159) как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое
имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Под имуществом в наиболее общем виде понимается материальный предмет,
овеществленный трудом человека, имеющий материальную ценность и
обладающий экономическим свойством стоимости. Поскольку ст. 128 ГК РФ
относит к вещам и деньги, то предметом мошенничества являются и деньги
как всеобщий эквивалент стоимости, как особый товар, выражающий цену
любых других видов имущества. Имущество в соответствии со ст. 130 ГК РФ
может быть движимым и недвижимым.
Чужим признается имущество, собственником которого является не лицо
виновное в хищении, а другой гражданин или юридическое лицо.
Приобретение права на чужое имущество — это обращение такого права в
пользу виновного или других лиц, осуществляемое аналогично хищению
имущества. Примером приобретения права на имущество может служить, в
частности, незаконное завладение ценной бумагой, по которой можно
получить денежные средства или иное имущество.
Закон называет обман и злоупотребление доверием в качестве способов
завладения имуществом или приобретения права на имущество.
Обман, как способ мошенничества может выражаться в сообщении ложных, не
соответствующих действительности сведений, а также в умолчании или
сокрытии тех или иных обстоятельств и фактов, знание которых, остановило
бы контрагента от вступления в сомнительную сделку. Сообщаемые
мошенником ложные сведения могут быть самыми разнообразными. В одних
случаях они касаются личности злоумышленника, его прав и полномочий; в
других — относятся к юридическим фактам, событиям и т. п. Обман может
выражаться в устной, письменной или иной форме. Конечно, обман сам по
себе еще не есть изъятие имущества. В составе мошенничества обман и
злоупотребление доверием выступают в роли вспомогательного действия,
акта бездействия, обеспечивающего изъятие имущества (приобретение на
него права) и обращение его в свою пользу (использование
соответствующего права).
Средством преступного завладения имуществом может быть злоупотребление
доверием, когда мошенник использует, для получения имущества в целях
обращения его в свою пользу или для приобретения права на имущество
определённые гражданско-правовые (договорные) отношения, основанные,
главным образом на доверии сторон, или пользуется тем, что имущество
(право на имущество) передается лицами, во владении которых оно
находилось, без соответствующих предосторожностей и надлежащего
оформления.
Примером этого может быть такой факт. Оптовый покупатель получая у
продавца продукцию в последующем регулярно расплачивался с ним. В
результате установившегося доверия продавец однажды отпустил продукцию
без надлежащего оформления, а покупатель воспользовался этим и не
расплатился за данную продукцию, ссылаясь на то, что он якобы не получал
её. Таким образом по особенностям способа совершения преступления закон
выделяет четыре разновидности мошенничества: 1) хищение путем обмана; 2)
хищение путем злоупотребления доверием; 3) приобретение права на чужое
имущество путем обмана; 4) приобретение права на чужое имущество путем
злоупотреблением доверием.
Используя эти способы, мошенник вводит в заблуждение владельцев
имущества или права на него с тем, чтобы добиться их добровольной
передачи в свое распоряжение.
Уголовная статистика последних лет стабильно показывает рост
преступлений с использованием мошенничества Так, если в 1989 году в
бывшем СССР таких преступлений было зарегистрировано 15207, то в 1996
году их число по России превысило 78000 случаев. Но это официальная
статистика. В действительности, подобных случаев больше, поскольку
граждане и руководители организаций нередко не обращаются в
правоохранительные органы с заявлением об имевших в отношении них
посягательств. Бывает и так, что по фактам мошенничества незаконно
отказывают в возбуждении уголовных дел.
Поэтому следует рассчитывать не только на помощь правоохранительных
органов, но в первую очередь стараться не допустить совершения в
отношении себя мошеннических действий. Для этого необходимо знать
наиболее распространенные приемы совершения мошеннических действий,
уметь распознавать их и принимать меры предосторожности.
Мошеннические действия довольно разнообразны и могут совершаться в
различных отраслях и сферах деятельности. Несколько многообразна
экономическая жизнь общества (торговля, промышленность, сфера услуг,
рынок ценных бумаг, недвижимость, и т. д.), настолько разнообразны
возможности для совершения мошеннических действий.
Однако, поскольку данная брошюра предназначена для широкого круга
граждан, работников малого и среднего бизнеса, то речь в ней пойдет
только о наиболее распространенных способах мошенничества, с которыми
могут встретиться эти категории граждан, а также о конкретных действиях
их предупреждения и пресечения.
Практика работы органов внутренних дел, а также изучение уголовных дел
показывают, что наиболее распространенными способами надувательства
граждан и малых предприятий являются мошеннические действия совершенные
фиктивными предприятиями. Создав такое предприятие мошенники завладевают
либо финансовыми средства ми-граждан и предприятий, либо товарами
предприятий.
Помимо этого имеют место факты завладения мошенническим путем квартирами
граждан и мошенничество при поиске работы.
Именно механизм совершения этих видов мошенничества, а также конкретные
действия для их предупреждения и будут раскрыты в данной брошюре.
2. Наиболее распространенные способы надувательства людей
Как уже было отмечено к таковым относятся мошеннические действия,
совершаемые руководителями фиктивных предприятий. Создав фиктивное
предприятие, либо подделав документы от имени несуществующей фирмы,
мошенник вводит в заблуждение владельцев имущества относительно
законности своего участия в хозяйственной деятельности. Это
осуществляется путем предъявления фиктивных регистрационных
(учредительных) документов. Изучив более двухсот уголовных дел,
возбужденных по признакам мошенничества, удалось установить, какие для
этого использовались приемы.
Первый прием: внесение в учредительные документы, необходимые при
регистрации предприятия, искаженных сведений об учредителях
(руководителях), в том числе, путем использования похищенных
(утраченных) паспортов граждан. Приведем конкретный пример. В
Новосибирске два гражданина по паспорту бомжа зарегистрировали в местных
органах власти частное предприятие. Затем дали объявление, что, по
вполне умеренным ценам, в очень короткие сроки (не более недели) могут
поставить различные товары, указали свой номер телефона в гостинице и
стали ждать звонков. Поскольку предложенные условия были явно выгодными,
тут же посыпались предложения. Представителям фирм, клюнувшим на
рекламу, аферисты культурно, вежливо и подробно объяснили все детали и
условия поставок. С желающими заключить договор назначались встречи,
правда, не у себя в гостинице, а у клиентов. На встречах быстро и
по-деловому решались вопросы, стороны заключали договор (естественно, со
сто процентной предварительной оплатой) и расходились довольные друг
другом. Руководители фирм, пожелавшие приобрести «выгодный» товар
перечисляли на расчетный счет частного предприятия мошенников денежные
средства и ждали скорого поступления товара. Но проходил день, два,
неделя, десять дней… Товара, разумеется, не было. Обеспокоенные
клиенты, позвонив по номеру телефона, указанного в рекламном объявлении,
выслушивали тысячу извинений за выдержку и обещание исправить положение
в ближайшее время. Однако, товар так и не поступал, а потом и на
телефонные звонки никто не отвечал граждане сняли номер в гостинице
только на один месяц.
Второй прием: регистрация предприятий на подставные адреса. Ежегодно,
только в Москве регистрируется более 30000 предприятий, но далеко не все
из них имеют возможность и желание приобрести офисное помещение. Ряд
предприятий, в особенности малые, частные и некоторые другие, в качестве
юридического адреса фирмы указывают либо свой домашний адрес, либо адрес
того места, где арендуют помещение, в том числе, и на условиях
субаренды. По различным причинам, эти адреса меняются. Мошенники
умышленно используют это для затруднения их розыска. В таких случаях
лжефирма при регистрации указывает несуществующий или фиктивный адрес
(например, нет улицы с таким названием, либо она есть, но нет такого
дома). В других ситуациях, указанная в адресе квартира обменивается или
продается. Часто злоумышленники специально меняют арендуемые, в качестве
офисов помещения, не ставя при этом в известность ни регистрационные, ни
налоговые органы, а также своих партнеров по сделкам. Иногда аферисты
договариваются с владельцами жилья о том, что адрес их квартиры будет
указан в качестве юридического адреса предприятия. Однако хозяева
квартир зачастую не имеют никаких данных об этих «бизнесменах»,
поддерживающих с ними только одностороннюю связь.
Третий прием: изготовление поддельных печатей, уставов и других
документов, в том числе, путем использования ксерокопий подлинных
документов с их последующей фальсификацией. Так, некий гражданин, будучи
генеральным директором творческо-производственного объединения (ТПО),
составил подложные документы о, якобы, произведенной регистрации двух
малых предприятий и их уставов. Для изготовления фальшивки он
использовал ксерокопии документов ТПО, куда внес изменения.
Изготовленные таким образом «документы» он передал своим сообщникам,
которые и предъявляли их клиентам.
Четвертый прием: использование реквизитов распавшихся предприятий с
согласия их руководителей, введенных в заблуждение. В Петербурге
распалось одно акционерное общество закрытого типа. Воспользовавшись
прекращением его деятельности, руководитель одной преступной группы,
нигде официально не работавший, убедил председателя правления не
ликвидировать свое акционерное общество, а передать все дела ему, якобы,
«для присоединения к совместному предприятию», которым он, по его
словам, руководил. При этом он обещал председателю АОЗТ погасить взятую
им банковскую ссуду и внести платежи по другим долгам. Председатель
общества, не зная об истинных намерениях этого господина, согласился на
предложенные условия и передал мошеннику документы и печать АОЗТ, после
чего эта преступная группа совершила ряд мошеннических действий.
Пятый прием: похищение регистрационных документов существующих
предприятий и на их основании открытие расчетных счетов в банках. Так
как законодательство допускает помимо основного расчетного счета, иметь
дополнительные счета в различных банках, злоумышленники, по чужим
документам, открывают свой счет, указывают его партнерам, а после
поступления денежных средств присваивают их и скрываются.
Шестой прием: регистрация предприятий по не надлежащим образом
оформленным, недействительным документам в сговоре с должностными лицами
государственных органов, осуществляющих регистрацию предприятий.
Седьмой прием: сообщение ложных сведений путем подделки личных
документов, визитных карточек и так далее. Он осуществляется
одновременно с рассмотренными выше.
Как видно из приведенных приемов, злоумышленники при совершении своих
действий внешне стремятся придать им вид законных операций, поэтому
вашему вниманию предлагаются методы своевременного распознания
преступного намерения, которые позволят избежать негативных последствий.
3. Как распознать мошенника?
Прежде всего надо убедиться, действительно ли перед вами представитель
того юридического лица, от имени которого он ведет переговоры, то есть,
насколько законно он занимается хозяйственной деятельностью. Для этого с
самого начала уточните факт регистрации данного предприятия в
государственных регистрационных органах. Также выясните, есть ли у
предприятия лицензия на занятие определенным видом деятельности (если
она, в соответствии с законодательством, включена в перечень
обязательного лицензирования). Помните, что в процессе юридического
оформления предприятия (его легализации), помимо регистрационных и
лицензионных органов, участвуют и многие другие инстанции, где
создаваемое предприятие также ставится на учет. К ним относятся: органы
статистики, налоговые органы, пенсионный фонд, фонды социального
страхования, медицинского страхования, занятости и другие. В случае
необходимости можно уточнить факт постановки данного предприятия на учет
в этих учреждениях. Для этого можно использовать как личные, так и
официальные контакты с работниками этих служб, различные информационные
и детективные агентства.
Чтобы не заключить договор с мошенниками, надо выяснить личность
представителя предприятия, ведущего с вами переговоры. Действительно ли
он работает на том предприятии, от лица которого ведутся переговоры? В
обязательном порядке ознакомьтесь с его паспортными данными. Не помешает
уточнить в органах МВД, не значится ли предъявленный паспорт в списке
утерянных. Разумеется, существует некоторое неудобство при проведении
таких действий, однако следует отметить, что ваша четкая, уверенная
позиция по выяснению анкетных данных потенциальных партнеров зачастую
приводит к тому, что мошенники сами отказываются от реализации своих
планов.
Важным элементом проверки вашего возможного партнера по бизнесу является
установление его фактического адреса, поскольку, не имея этих сведений,
в дальнейшем, при невыполнении договорных обязательств будет трудно
решать вопрос о возмещении ущерба. К тому же, такой «партнер» после
получения денежных средств вообще может исчезнуть из вашего поля зрения.
Поэтому перед подписанием каких-либо документов необходимо выехать по
указанному в них адресу и убедиться в том, что эта фирма (предприятие)
действительно там находится.
Если у вас есть возможность, установите, кому на самом деле принадлежит
телефон, указанный в рекламном объявлении, а также адрес абонента.
Имейте в виду, что документ считается действительным, если на нем есть
подпись лица, которое его составило, сделанная им собственноручно.
Документы, оформленные от имени юридических лиц и имеющие финансовые
(имущественные) обязательства, заверяются подписями двух ответственных
лиц: руководителя и главного бухгалтера.
Учредительные документы приобретают силу для третьих с момента их
государственной регистрации: на двух экземплярах документов делается
отметка о регистрации, они прошиваются и кончики прошивочной нитки
скрепляются печатью. (При предъявлении учредительных документов следует
требовать подлинники либо нотариально заверенные копии. При их изучении
и осмотре надо выяснить, не повреждена ли прошивка, есть ли оттиск
печати, не заменены ли листы и так далее).
Данные регистрации включаются в единый государственный реестр
юридических лиц, открытый для всеобщего ознакомления. После регистрации
руководителю (собственнику) предприятия выдается регистрационное
свидетельство, на лицевой стороне которого содержатся следующие
реквизиты: серия, регистрационный номер, наименование предприятия, дата
регистрации, код ОКПО. Все это заверяется подписью (с расшифровкой
должности) и печатью представителя регистрационной палаты. На оборотной
стороне свидетельства указывается расчетный счет, номер налоговой
инспекции и юридический адрес предприятия. Эти сведения также заверяются
подписью и печатью представителя регистрационных органов. Если произошли
какие-то изменения указанных данных (предприятие стало иначе называться,
возникла другая организационно-правовая форма и т. д.), то указывается
новая редакция, которая также заверяется подписью и оттиском печати.
Финансовые и иные документы представляют собой бланки, изготовленные
полиграфическим или другим методом. Способ изготовления бланков (за
исключением акций, облигаций и других ценных бумаг) в настоящее время,
как правило, роли не играет. Заполняют их от руки, впечатывают сведения
на пишущих машинках или на компьютерах. В законе формы и реквизиты
документов (за исключением ценных бумаг) не определены. Однако, как
правило, там должны быть следующие сведения: наименование документа,
адрес, телефон (факс) предприятия и некоторые другие. При анализе
учредительных и регистрационных документов обращайте внимание на
некоторые обстоятельства, которые могут свидетельствовать о том, что
предприятие, вероятно, фиктивное. К этому относятся:
— несовпадение юридического адреса с фактическим местонахождением фирмы;
— минимальный уставный капитал; -учреждение фирмы лицами, не имеющими
постоянного места жительства в данном регионе, и другие.
Требуется повышенное внимание и осторожность в развитии контактов, если
в уставных или иных документах партнеров присутствуют такие признаки
подделки, как:
— отсутствие необходимых реквизитов;
— нечеткость оттисков печатей, штампов;
— несоответствие реквизитов, указанных в бланках, фактическому названию
предприятия;
— несоответствие реквизитов, указанных в различных документах;
— разночтения в текстах различных экземпляров одного и того же документа
(например, устава);
— подчистки, исправления.
Документы, представляющие финансовые (имущественные) обязательства,
должны быть представлены, только в подлиннике. Анализируя их,
попытайтесь определить, соответствуют ли они общепринятой форме, все ли
на них указано, есть ли там необходимые подписи и печати.
Надо помнить, что все документы (учредительные, регистрационные,
финансовые) могут быть подделаны. Для этого существуют разные способы:
подчистка, дописка (допечатка на пишущей машинке, компьютере), травление
(смывание части реквизитов), подделка подписей, печатей и штампов. Вот
почему надо знать характерные признаки подделки документа и уметь их
выявлять.
Таблица 1
Признаки подделки Методы выявления
1. Подчистка
Нарушение поверхностного слоя бумаги В косопадаюшем свете при 4-8
кратном увеличении наблюдаются взъерошенные, приподнятые волокна бумаги
Уменьшение толщины бумаги В проходящем свете (на просвет) в местах
подчистки наблюдаются светлые пятна
Признаки подделки Методы выявления
Остатки красящих материалов удаленного текста В рассеянном свете (при
4-16 кратном увеличении) наблюдаются частицы красящего материала,
локализующиеся вдоль удаленных штрихов
Остатки рельефа штрихов удаленного текста В косопадающем свете на
оборотной стороне наблюдается выпуклость, а на лицевой -вдавленность
бумаги в местах расположения удаленных штрихов
Нарушение близлежащей линовки В рассеянном свете (при 2-4 кратном
увеличении) наблюдаются разорванные штрихи линовки в местах удаления
штрихов
Расплывы чернильных штрихов Чернильные штрихи ( а также штрихи,
выполненные тушью и другими жидкими красящими материалами), нанесенные
поверху подчищенного текста, дают расплывы, хорошо видимые невооруженным
глазом
2. Дописка
Различие в цвете основного текста и отдельных букв, цифр, штрихов В
рассеянном свете (при 2-4 кратном увеличении), дневном, солнечном,
люминесцентных ламп и электрических ламп накаливания
Исполнение текста различными почерками В рассеянном свете
Признаки подделки Методы выявления
Отличия в размещении отдельных букв, цифр, штрихов от остального текста
В рассеянном свете
Отдельные сдвоенные штрихи букв и цифр. Образуются при повторной обводке
(исправлении) В рассеянном свете
Различная структура отдельных штрихов и основного текста В рассеянном
свете при 4-10 кратном увеличении (если основной текст и дописка
выполнялись на поверхности с разной фактурой)
3. Травление
Изменение цвета бумаги в местах травления Чаще всего наблюдается
пожелтение бумаги при рассматривании ее в рассеянном дневном свете
Увеличение ломкости бумаги в местах травления Трещины в бумаге видны на
просвет
Нарушение проклейки бумаги В косопадающем свете при изменении угла
падения обнаруживаются матовые пятна, надломленность бумаги
Изменение цвета или оттенка штрихов, соприкасающихся с участком
травления В рассеянном свете
Признаки подделки Методы выявления
Расплывы чернильных штрихов Чернильные штрихи (а также штрихи,
выполненные тушью и другими жидкими красящими материалами), нанесенные
на вытравленный или смытый участок, дают расплывы, хорошо видимые
невооруженным глазом
Остатки штрихов удаленного текста В рассеянном свете (при 2-4 кратном
увеличении)
Изменение люминесценции бумаги в местах травления Под действием
фильтрованного ультрафиолетового излучения
4. Допечатка на пишущей машинке
Различие в начертании шрифта В рассеянном свете, при наличии каталога
машинописных шрифтов
Различие в насыщенности букв основного текста и допечатанного В
рассеянном свете
Несовпадение линии строки основного текста и допечатанного В рассеянном
свете при помощи линейки
Сдвоенность отдельных букв В рассеянном свете (при подгонке
допечатываемых букв к основному тексту)
Наличие или отсутствие дефектов одинаковых букв в основном тексте и
допечатанном В рассеянном свете (при 2-4 кратном увеличении)
Признаки подделки Методы выявления
Расположение букв и цифр по вертикали не по одной линии В рассеянном
свете при помощи линейки
5. Подделка печатей и штампов
Отсутствие параллельности линий оттиска штампа или концентричности
окружностей оттиска круглой печати В рассеянном свете, при помощи
линейки, циркуля или шаблона
Наличие в оттисках орфографических (грамматических) ошибок В рассеянном
свете (при 2-4 кратном увеличении)
Наличие в оттисках зеркально изображенных букв В рассеянном свете (при
2-4 кратном увеличении
Различие в начертании одноименных букв В рассеянном свете (при 2-4
кратном увеличении)
Извилистость, изломы штрихов букв, рамок оттисков В рассеянном свете
(при 2-4 кратном увеличении)
Наличие поколов от иглы циркуля в центре круглых оттисков печатей В
рассеянном свете (при 2-4 кратном увеличении)
Изменение люминесценции бумаги в местах нанесения оттисков печатей и
штампов Под действием фильтрованного ультрафиолетового излучения
Признаки подделки
Методы выявления
6. Подделка подписей
Замедленность движения (извилистость, угловатость штрихов,
немотивированные остановки пишущего прибора В рассеянном свете (при 2-4
кратном увеличении)
Сдвоенность штрихов В рассеянном свете, отраженном и на просвет (при
2-4 кратном увеличении)
Несовпадение штрихов подписи и вдавленных бесцветных штрихов В
косопадающем свете (при подготовке подписи передавливанием по штрихам
подлинной подписи)
Отсутствие следов пишущего прибора (при перекопированнии подписи) В
косопадающем свете при 4-8 кратном увеличении
Следует иметь в виду, что в настоящее время документы зачастую
составляются не на пишущей машинке, а с помощью компьютера, появилась
совершенная копировальная техника. Используя последние достижения в этой
области, мошенники теперь могут более профессионально подделать
различные документы: например, сделать монтаж какой-либо важной
официальной бумаги из разных частей других документов, а затем
ксерокопировать это и дописать текст на компьютере.
В ряде случаев признаки подобной фальсификации также могут быть
обнаружены. Например, при монтаже документа и его ксерокопировании на
нем могут оставаться темные полосы в местах соединения. При допечатке
текста на компьютере, в том числе, с использованием лазерного принтера,
допечатанный текст может отличаться от оригинала интенсивностью окраски,
промежутками между словами, несовпадением строк и другими признаками.
Однако, порой установить это бывает довольно сложно, а при использовании
ксерокопий, в том числе, переданных по факсу, — практически невозможно.
То же касается и подписей, воспроизведенных, например, сканером. Вот
почему, чтобы выявить различные признаки подделки, надо обязательно
ознакомиться с оригиналом (подлинником) документов. Именно оригиналы
должны предоставляться для ознакомления, а ксерокопии с них вы можете
сделать и сами. Нотариально заверенные ксерокопии, не говоря уже о
простых копиях, также следует брать только после ознакомления с
подлинниками документов.
4. Мошенничество при сделках купли-продажи
Мошеннические действия, совершаемые при сделках купли-продажи условно
можно разделить на две группы. В первой следует выделить действия,
направленные на завладение предоплаты, взносов и т. п. Во второй –
материальными ценностями (товарами, оборудованием и т. д.).
4.1. Действия по завладению финансовыми средствами и их предупреждение
Процесс совершения мошеннических действий в этом случае в общих чертах
состоит из следующих этапов:
1. Описанными выше способами создается фиктивное предприятие;
2. Предприятие помещает в средствах массовой информации объявление о
возможности продажи (поставки) различных товаров;
3. На объявление откликаются фирмы и заключается договор
купли-продажи. Это ожет быть и договор товарного кредита; поставок и
др. с предоплатой или авансом;
4. Поступившие денежные средства снимаются со счетов и присваиваются,
после чего мошенники скрываются.
Когда на рекламу мошенников «клюют» покупатели, то перед «продавцами»
стоит задача убедить клиентов в надежности и добросовестности своей
фирмы. С этой целью злоумышленники осуществляют различные действия.
Например, демонстрируют наличие товаров либо возможность их поставки;
убеждают потенциальных партнеров в том, что представляют собой солидную
респектабельную фирму, обладающую значительными финансовыми
возможностями для выполнения условий договора; делают все, чтобы
выделиться из ряда других поставщиков, создавая различные преимущества
для покупателей. Чтобы была видимость наличия товара или возможности его
поставки, мошенники могут предъявлять фиктивные складские расписки и
другие документы на хранение товара, фальшивые договоры и контракты на
его поставку.
Например, одна московская фирма дала объявление в средствах массовой
информации о возможности поставки товаров по низким ценам. Но так как
реклама звучала уж очень неправдоподобно и неубедительно, руководитель
фирмы, обратившимся к нему предпринимателям, давал почитать контракт на
английском языке, из которого следовало, что одна солидная американская
фирма будет поставлять товары для России и стран СНГ через московскую
фирму. В дальнейшем оказалось, что данный контракт является ничем иным
как подделкой.
Также в этих целях используются поддельные транспортные, таможенные и
иные документы о поставке товара; демонстрируется чужой товар,
находящийся на хранении, либо вообще не имеющий отношения к мошенникам.
Руководитель одной преступной группы познакомился с работниками
института, которые искали возможность приобрести для своего учебного
заведения компьютерную технику. Мошенник, выступая от имени, якобы,
руководимой им фирмы, сказал, что он в состоянии поставить большую артию
компьютеров. Чтобы убедить людей в этом, он привел их на склад одного из
заводов, где показал хранившиеся компьютеры, не имевшие, разумеется,
никакого отношения к его фирме.
Наряду с этим используются также ложные сообщения о сделках, находящихся
в процессе выполнения, при этом предъявляются поддельные письма из
зарубежных банков и другие документы. Чтобы предстать в глазах клиента
солидной фирмой, обладающей значительными финансовыми возможностями,
мошенники могут предъявить искаженные данные относительно своего
хозяйственного положения; фиктивные документы на вывоз экспортируемого
товара, демонстрируя тем самым наличие у себя валютных ресурсов и связей
с зарубежными партнерами; сообщать ложные сведения о поручителях, в том
числе, находящихся за границей; показывать заключения мнимых экспертов.
Чтобы выделиться на фоне других поставщиков и привлечь к себе внимание,
мошенники могут назначать более низкие цены, сулить поставки в течение
кратчайшего срока, предлагать на выгодных условиях продажу пользующихся
особым спросом товаров.
Следует отметить, что подобным образом у нас в России нередко действуют
и мошенники из стран дальнего зарубежья.
Так, один бывший российский гражданин через сотрудника американской
телекомпании оформил в США учредительные документы на открытие
корпорации. Затем приобрел изготовленную кустарным способом печать и,
выдавая себя за вице-президента крупной американской фирмы, под видом
внешнеторговых сделок заключал с предприятиями договоры на поставку
компьютерной техники из-за рубежа. Добивался поступления на счета
созданной им фирмы денежных средств в качестве предварительной оплаты по
договорам, а затем их присваивал.
Другой гражданин США за короткое время заключил тридцать договоров на
поставку оборудования, продовольствия с довольно опытными
руководителями, как государственных предприятий, так и иных
предпринимательских структур. Полученные в счет редоплаты деньги он
размещал в банках под выгодные проценты. Месяца два-три он морочил
головы партнерам, уверяя их, что судно с товаром затонуло или что сгорел
склад с товарами. Потом, извинившись, возвращал им предоплату, оставляя
себе наросшие проценты.
Из-за сложностей в розыске злоумышленников, малоэффективной работы
милиции и ряда других обстоятельств мошеннические операции, связанные с
невыполнением договорных обязательств, присвоением или длительным
удержанием крупных денежных сумм, полученных в качестве предоплаты,
получили значительное распространение.
Зачастую жертвами этих преступлений становятся не только различные
фирмы, но и рядовые граждане. Нередко такие «фирмы» предлагают услуги в
приобретении автомашин (по типу подольской фирмы «Властелина»),
строительных материалов, квартир и т. п.
В целях привлечения денежных средств граждан мошенники прибегают к
различным хищрениям и выдумкам, соблазняя граждан определенными
льготами, выигрышами и т. д.
Например, руководитель одного научно-исследовательского центра,
занимающегося якобы изучением и улучшением плодоношения пчел, через
местные и центральные средства массовой информации обратился к гражданам
и организациям с предложением о приеме вкладов в фонд развития
пчеловодства под определенные проценты. Более того, за наибольший вклад
учредил ценные призы, а также памятные подарки с сюрпризом для каждого
тысячного вкладчика. Одновременно он объявил о продаже меда по низким
ценам при условии поступления денег на его имя почтовыми переводами.
Собрав с граждан и организаций определенную сумму денег он скрылся.
Таким образом, прежде чем передавать свои средства, взвесьте и обдумайте
«заманчивость» предложений и решите, стоит ли иметь дело с тем или иным
предприятием или гражданином.
Приобретая различные потребительские товары, не следует прельщаться
низкими ценами и другими привилегиями, а надо выяснить, чем это
обосновано.
Наряду с этим стоит задать себе такой вопрос: каким образом Ваш партнер
поставит вам эти товары? Если он должен производить их сам, убедитесь,
есть ли у него для этого производственные и складские помещения,
оборудование, штат работников. Причем, для этого недостаточно лишь
посмотреть здание или товар. Надо детально ознакомиться с документами,
из которых должно быть видно, кто является истинным хозяином помещения,
товара и так далее. Если из вашего анализа следует, что фирма является
собственником помещения, уточните в дирекции по эксплуатации помещений
либо в другом месте достоверность вашего заключения. Желательно также
выяснить, не сдано ли здание в аренду, залог, если сдано, то кому
именно. Полезно осмотреть обстановку внутри, убедиться в наличии наемных
работников. Иными словами, такая проверка даст вам представление о том,
действительно ли фирма собирается работать, для чего приобретает
необходимую ехнику, оборудование, помещение, нанимает штат работников,
либо это здание приобретено для маскировки своих действий, а посему и
находится в запущенном состоянии.
Если предприятие арендует помещение, необходимо у его собственника
выяснить, своевременно ли вносится арендная плата, если были задержки,
каковы их причины. Особое внимание следует обратить на сроки аренды
помещения: если окажется, что данное помещение либо его часть ваш
предполагаемый партнер только что снял сроком на один, два месяца, то,
возможно, это сделано для маскировки каких-то своих действий. Будьте
осторожны в этом случае.
Если товары вашему предполагаемому партнеру должен поставить контрагент,
попросите его показать вам договоры, копии платежных документов на
оплату приобретенных товаров с отметками банков, подтверждающих факты их
исполнения, копии накладных, подтверждающих конкретные факты передачи
товаров продавцу, или копии грузовых таможенных деклараций с отметками
таможни о пропуске и передаче товара.
При изучении этих и других документов обращайте внимание на то, что это
могут быть подделки. Впрочем, об этом мы уже говорили.
Когда у вашего партнера или продавца товара в наличии нет, но он
гарантирует его поставку и заявляет о том, что у него есть финансовые
возможности для этого, можно попросить для ознакомления выписку с
расчетного счета с отметкой банка. По ней можно в определенной степени
судить о финансовой устойчивости вашего партнера. Об этом может
свидетельствовать и своевременность платежей в финансовые (налоговые)
органы, а также отчисления в другие организации: пенсионный фонд, фонд
социального страхования, фонд медицинского страхования, фонд занятости.
Уточните там регулярность и своевременность выплат вашего будущего
партнера. Если проведенная таким образом проверка не дала оснований для
того, чтобы отказаться от сделки, и денежные средства уже перечислены,
не стоит а этом успокаиваться — под контролем надо держать не только
факты заключения договора, перечисления денежных средств, но и его
исполнение.
Как показывает практика, о возможности заключения фиктивных договоров и
получения по ним предоплаты без намерения исполнить взятые на себя
обязательства могут говорить следующие признаки:
— договор заключен с требованием полной или частичной предоплаты
продукции с одновременной задержкой сроков его исполнения;
— выдвигаются различные надуманные версии о невозможности исполнения
договора, при этом ссылаются на незначительные факторы, не оказывающие
влияния на его исполнение, либо приводят не соответствующие
действительности факты;
— отказ показать товар или заключенные и исполненные договора на
поставку интересующей заказчика продукции;
— уклонение, по различным причинам, от личных встреч и телефонных
переговоров с заказчиком;
— не выполняются отдельные условия, этапы договора;
— заключаются договоры с заведомо невыполнимыми обязательствами, то
есть, предусмотрена поставка товаров в таком количестве, которую
выполнить не представляется возможным ввиду отсутствия средств;
— берется обязательство поставить высококачественные товары по цене
значительно ниже существующей в данном регионе.
Установив такие факты, займитесь более углубленной проверкой партнера,
примите меры для возможного возвращения своих финансовых средств.
4.2. Действия по завладению товарами и их предупреждение
В этом случае цель мошенников состоит в том, чтобы убедить продавца
выдать товар с последующей его оплатой. Для присвоения полученных
ценностей нередко создается фиктивная фирма и подделываются личные
документы.
Поэтому особенное внимание уделяйте их проверке. При этом следует не
только сравнивать фотографию в паспорте с внешностью, но и убедиться в
том, что все листы в нем одной серии. Особое внимание следует обращать
на страницы «13-14» и «15-16», где указана прописка. В других случаях
мошенники пытаются подделать платежные документы, создавая, таким
образом, видимость оплаты получаемых товаров. Наиболее часто для этого
применяются фиктивные платежные поручения.
Здесь следует отметить одно обстоятельство. Платежное поручение может
быть по сути фиктивным, но по форме — настоящим. Для этого мошенник дает
поручение обслуживающему его банку перечислить денежную сумму в
определенный адрес и получает копию платежного поручения с отметкой
банка. Через небольшой промежуток времени он отзывает эту сумму, в
дальнейшем предъявляя оставшуюся на руках копию платежного поручения
продавцу. Порой в таких случаях для придания большей убедительности
мошенники прибегают к различным уловкам и ухищрениям.
Например, в один из магазинов по продаже импортных автомобилей обратился
хорошо одетый мужчина и спросил, может ли он купить 10 автомобилей марки
«Мерседес». Обрадованные выгодным покупателем продавцы ответили, что
конечно может.
После этого мужчина записал все необходимые реквизиты магазина для
перечисления денег и сообщил, что пока он купит только два автомобиля.
Затем он узнал адрес ближайшего банка и сказал, что поедет оплатить
покупку автомашин. Через некоторое время привез платежное поручение и
получил два автомобиля. На следующий день он снова позвонил в магазин и
поинтересовался, пришли ли деньги. Когда узнал, что деньги не поступили,
то пообещал «разобраться» с работниками банка, которые слишком долго
перечисляют денежные средства, но затем скрылся. Как выяснилось
впоследствии платежное поручение оказалось фиктивным, а он звонил в
магазин для того, чтобы притупить бдительность продавцов и выиграть
время для реализации автомашин.
Аналогичным образом в ряде случаев пользуются и отдельные граждане для
незаконного получения и присвоения книг и других товаров. Так, одной
фирмой проводилась подписка для населения на телефонные справочники. Для
получения справочника необходимо было внести определенную сумму денег в
любую сберкассу и согласно квитанции об оплате получить справочник в
фирме. Один гражданин изготовил самодельным способом штамп с реквизитами
Сбербанка и поставил его на бланки квитанций, которые находились в
сбербанках и были предназначены для общего пользования. В бланки
квитанций с поддельным штампом этот гражданин вносил ложные сведения о
фамилии подписчика и его местожительстве. Таким образом он
систематически изготавливал поддельные квитанции, по которым получал
справочники в фирме и затем продавал их.
Наряду с платежным поручением, для мошеннического завладения
материальными ценностями используется такой финансовый документ, как
вексель.
Так, в одну из фирм, торгующих автомобилями обратились два гражданина с
целью приобретения сорока автомашин «Волга». Работникам фирмы они
объяснили, что им необходимо получить эти автомобили очень быстро, так
как, в противном случае, у них, якобы, сорвется очень выгодная сделка.
За быстроту продажи машин они согласились выплатить двойную стоимость,
но не наличным и деньгами, а векселем. Работники фирмы согласились, и
«Волги» были проданы. В дальнейшем оказалось, что полученные векселя
являются фактически погашенными, но банк их не уничтожил, поскольку они
были украдены. Практика хозяйственной деятельности предпринимателей,
действующих осмотрительно, уже выработала эффективные меры против такого
рода посягательств. В таких случаях одни бизнесмены, получив платежное
поручение, вексель, обращаются в свой банк с просьбой проверить,
действительно ли существует факт перечисления денег или нет, другие с
этой же целью обращаются в органы борьбы с экономическими
преступлениями. Во втором лучае при выявлении подделок как правило,
сразу же задерживаются правоохранительными органами.
o
8dOuueth
4
?
’
TH
fueth
T
V
?Советуем вам также наблюдать за выражением лиц у людей, получающих
товар вашей фирмы, в особенности, если они просят ускорить, по
каким-либо причинам, отпуск товара. Так, в одном случае граждане,
представившие подложные документы, при получении товара в фирмах
находились примерно в течение часа. Они не снимали головных уборов, не
расстегивали куртки (чтобы оставить как можно меньше примет),
чувствовали себя настороженно, были немногословны, слабо ориентировались
в порядке осуществления коммерческих операций. Работники предприятий,
отпускавшие им товар, обратили внимание на то, что при передаче
документов у них дрожали руки. Однако, несмотря на необычное поведение
этих лиц, товар им все же был отпущен.
С целью обмана и незаконного получения товара могут применяться самые
различные уловки, разыгрываться целые комбинации.
Например, к одному предпринимателю, проживающему в г. Кирове обратился
второй предприниматель с предложением о покупке товара, его реализации и
последующей оплаты. Были проработаны вопросы реализации товара, его
оплаты и другие. Однако кировский предприниматель, отпускавший товар,
все же засомневался в благополучном исходе этой сделки и предложил
оплатить хотя бы часть товара либо гарантировать его каким-либо залогом.
Предприниматель, получавший товар, был вместе с приятелем, с которым они
якобы «недавно» встретились и который якобы не принимал участия в
сделке. Когда речь зашла о залоге, то предприниматель обратился к нему с
просьбой отдать на некоторое время в залог 18 тыс. американских
долларов, на что он дал согласие. Эти доллары были проверены в банке на
предмет подделки и признаны настоящими. Но когда сделка фактически уже
состоялась «засомневался» в успехе реализации товара «приятель»
предпринимателя и потребовал вернуть ему его 18 тыс. долларов, что и
было сделано. В дальнейшем предприниматель, получавший товар, «убедил»
все-таки своего приятеля в успехе реализации товара, в связи с чем 18
тыс. долларов оставлены в залог и получен товар. Однако в дальнейшем
оказалось, что оставленные доллары являлись фальшивыми.
Таким образом, в результате разыгранной комбинации был получен обманным
путем товар и предприниматель оказался обманутым.
В результате подобных уловок предпринимателям могут быть вручены
фальшивые российские денежные средства, «кукла» и т. п. Поэтому должно
обращаться внимание на поведение потенциальных партнеров, различные
подозрительные моменты и т. п. то есть будьте бдительны.
5. Квартирное мошенничество
5.1. Мошеннические и иные действия по завладению квартирами и денежными
средствами при найме, обмене, продаже квартир
В настоящее время в Российской Федерации приватизирована значительная
часть квартир в городах и других населенных пунктах. Получив квартиры в
собственность граждане имеют возможность использовать их по своему
усмотрению — передать, обменять, подарить и т. п. Тем самым в стране
возник активно функционирующий в настоящее время рынок жилья.
Этот процесс не остался без внимания различного рода преступных
элементов. Нередкими стали случаи, когда различного рода
негосударственные структуры, созданные для оказания содействия населению
в приватизации, купле или продаже жилья, по сути занимаются
мошенническими операциями, в
результате которых интересам не только отдельных граждан, но и целых
организаций наносится весьма значительный материальный ущерб.
Анализ криминогенной обстановки, особенно в крупных городах (Москва,
Санкт-Петербург, Екатеринбург и др.) свидетельствует о росте преступных
проявлений, связанных с незаконным завладением недвижимостью граждан, в
том числе при купле-продаже, обмене и приватизации квартир. Данные
преступления представляют большую общественную опасность в связи с тем,
что потерпевшие в результате преступных действий лишаются права на
владение жилплощадью. Мошеннические действия при приватизации, продаже,
обмене жилья совершаются, как правило, устойчивыми организованными
преступными группами, располагающими достаточно полной информацией о
лицах, вынужденных, в силу обстоятельств, изменять свои жилищные
условия. Нередко это одинокие, пожилые люди неспособные противостоять
обману, шантажу, а иногда и прямым угрозам насилия со стороны
уголовно-преступного элемента. Зачастую с целью сокрытия противоправных
сделок о купле-продаже, обмене и залоге жилья при оформлении
соответствующих документов используются поддельные штампы нотариальных
контор и паспортных служб.
В процессе обобщения уголовных дел такого рода установлены следующие
способы совершения преступлений:
— завладение денежными средствами граждан и организаций
посредническими фирмами. Так, генеральный директор одного из таких
предприятий заключала договоры с государственными и общественными
организациями, а также с частными лицами об оказании помощи в
приватизации и продаже жилья. Организации переводили деньги на счет
товарищества, а от частных лиц принимались наличные, собрав
значительные суммы и сняв их с расчетного счета директор этого
предприятия скрылся;
— незаконная приватизация маневренного фонда (свободные, незанятые
квартиры, находящиеся в распоряжении жилищно-эксплуатационных
предприятий и предназначенные для временного проживания в случае
капитального ремонта дома, стихийных бедствий и т. п.) квартир,
освободившихся после смерти одиноких нанимателей с последующей продажей.
Нередко активными участниками преступных групп, совершающих такие
преступления являются работники ЖЭКов, ДЭЗов и других предприятий по
эксплуатации зданий и помещений, департаментов (управлений) жилья,
комитетов по приватизации.
Например, в январе-феврале 1995 г. в результате проведенного комплекса
оперативно-розыскных мероприятий, в г. Москве задержаны длительное время
скрывавшиеся от следствия два брата, являющиеся активными членами
организованной преступной группы, возглавляемой начальником МРЭП
(межрайонное эксплуатационное предприятие), в состав которой входили
инженер по приватизации МРЭП и ряд других лиц. Они с использованием
поддельных документов, мошенническим путем завладели квартирами граждан.
В ходе расследования и оперативного сопровождения уголовного дела было
установлено, что данная преступная группа незаконно приватизировала и
продала свыше 10 квартир, выявлена причастность к преступлениям ряда
руководителей московского департамента жилья.
В августе 1995 года изобличены сотрудники другого МРЭП и ряд других
ответственных лиц, в т. ч. начальник штаба ОВД муниципального округа,
которые были задержаны с поличным при попытке незаконной приватизации и
продажи двухкомнатной квартиры. Дальнейшими оперативно-розыскными
мероприятиями установлено 8 незаконно приватизированных и реализованных
ими квартир.
Гражданка Е. работавшая в центре приватизации Челябинской области, с
говоре с начальником ЖЭУ мошенническим путем завладела квартирой умершей
Соловьевой, незаконно приватизировала ее и продала. Житель г. Москвы Б.
используя поддельную доверенность, незаконно завладел квартирой ранее
умершей гражданки, затем продал ее.
Значительное количество мошеннических действий совершается при
купле-продаже, обмене и совершении других сделок с квартирами. Чаще
всего используется следующий механизм совершения преступлений, выявив
потенциального клиента, желающего совершить сделку с недвижимостью,
преступники предлагают взять на себя оформление необходимых документов и
проведение всех формальных операций в официальных инстанциях. Затем
убеждают клиента дать доверенность на право проведения сделки с их жилой
площадью, якобы для ускорения процесса документального оформления.
Получив доверенность, преступники приватизируют жилую площадь и
используют ее для совершения дальнейших махинаций в зависимости от того,
какую операцию желал бы осуществить клиент, например, продают жилье, где
имеется законный владелец, не ставя при этом его в известность,
обменивают жилую площадь через сложную цепь обменов, в результате чего
клиент теряет жилую площадь и право на владение ею.
Возможны и иные варианты противоправного поведения, а именно:
преступник путем обмана убеждает потерпевшего выдать ему генеральную
доверенность или подделывает доверенность от лица потерпевшего;
преступник путем угроз физической расправы, вынуждает потерпевшего
подписать доверенность на его имя, либо договор отчуждения его квартиры;
преступник после смерти владельца квартиры путем предоставления
нотариусу подставного лица, либо путем подделки документов завладевает
квартирой;
преступник, выдавая ссуду под залог недвижимости, вынуждает потерпевшего
подписать договор купли-продажи квартиры, после чего завладевает жильем
и др.
В качестве примера можно рассмотреть уголовное дело в отношении
преступной группы, возглавляемой Голубевым, которые познакомились с
Веприком. Последний работал в сфере обмена и купли-продажи квартир.
Узнав от него, что гражданин Чернов хочет обменять квартиру, двое членов
реступной группы (мужчина и женщина) позвонили ему и договорились о
встрече для осмотра квартиры. Осмотрев ее, они согласились на обмен и
посоветовали Чернову приватизировать квартиру. Когда он согласился на
это, мошенники для ускорения процесса приватизации предложили ему
поручить оформление приватизации их знакомому Саше, якобы работающему в
агентстве по недвижимости, но фактически являющимся их соучастником.
Когда Саша прибыл к Чернову он предъявил ему удостоверение агента по
недвижимости (в действительности он таковым не являлся) и были оформлены
необходимые документы на приватизацию квартиры. После этого Саша и
Чернов решили отметить успешную «сделку» и стали распивать спиртные
напитки. В процессе распития Саша узнал от Чернова, что он не работает и
предложил услуги по его трудоустройству слесарем в автопарке, на что
последний также согласился.
Саша предложил Чернову взять с собой документы (паспорт, военный билет,
трудовую книжку) и встретиться на следующий день. Когда они встретились,
Саша отвез Чернова в какой-то автопарк, где их встретил мужчина,
являющийся якобы директором автопарка. Он согласился принять Чернова в
автопарк слесарем и попросил оставить документы.
Когда через некоторое время Чернов снова прибыл в этот автопарк, то
оказалось, что директором автопарка является другое лицо, никто из
работников парка не знает то лицо, которому потерпевший оставил свои
документы.
Завладев личными документами Чернова и документами на приватизацию
квартиры, мошенники получили свободу действий. В дальнейшем они от имени
Чернова, но без его участия оформили доверенность на имя Гинзбургского
на право продажи его квартиры. Для того чтобы заверить эту доверенность
у нотариуса, мошенники от имени Чернова обратились в отделение милиции с
заявлением об утрате паспорта, которую и предъявили нотариусу с целью
удостоверения личности Чернова.
Одновременно с этим в паспортный стол отделения милиции пришла женщина,
у которой при себе были паспорт, военный билет и заявление Чернова на
выписку его из квартиры в связи с обменом. При этом был предъявлен
обменный ордер на имя Золотарева. (Проведенной проверкой в дальнейшем
было установлено, что обменный ордер был выдан Золотареву, который
вскоре умер, однако к этому времени все документы по обмену были
похищены). Поскольку все необходимые документы были в порядке, Чернов
был выписан из квартиры.
В результате последующих действий мошенники продали квартиру за 30 тыс.
дол. США добросовестному приобретателю.
В ряде случаев мошеннические действия по завладению квартирами сопряжены
с умышленным убийством одиноких граждан, приватизировавших свое жилье.
Так, преступная группа, состоящая из жителей г. Москвы и Тверской
области, в течение двух лет занималась поиском в Москве одиноких,
престарелых граждан, продажей их квартир и вывозом бывших хозяев в
Тверскую область. Из 8 человек, продавших им свои квартиры, только
одному было предоставлено жилье в Тверской области, трое были убиты и
захоронены, судьба остальных не выяснена. Летом 1994 года задержана
подобная группа из жителей Москвы и других регионов России, на счету
которой убийства семи москвичей, а в конце года — преступная группировка
из числа граждан Азербайджана, у которых изъято 8 журналов со списками
2,5 тыс. владельцев приватизированных квартир.
Анализ оперативной информации и материалов уголовных дел показывает, что
подготовка и совершение таких преступлений осуществляется в основном при
тех же обстоятельствах, что изложены выше, а именно, преступники,
действуя от имени официально созданных частных фирм, используют
неконтролируемые возможности по оказанию жителям помощи в приобретении и
продаже квартир по частным объявлениям или рекламируя свою деятельность.
Они подыскивают, в основном, одиноких лиц или малосемейных, прибегая к
услугам квартирных маклеров, работников паспортных столов и ЖЭКов. Для
получения согласия на приватизацию оформления документов или
доверенность на куплю-продажу применяются различные способы воздействия:
от добровольного согласия до мошенничества, угроз и применения
физического насилия, пыток, похищения потерпевших с вывозом в другие
области и республики СНГ.
Таким образом, в результате беспечности, доверчивости, легкомыслия при
обмене, купле-продаже и других сделках с жильем, можно не только
утратить свою квартиру без получения материальной компенсации, но и
подвергнуть опасности свою жизнь.
Поэтому при осуществлении таких сделок необходимо соблюдать определенные
требования и принимать меры предосторожности.
5.2. Меры предосторожности при обмене и продаже квартир
Следует иметь в виду, что все сделки с жилой недвижимостью граждан,
согласно Гражданского кодекса Российской Федерации, оформляются в
нотариальном порядке, осле чего регистрируются в бюро (агентствах и т.
п.) регистрации прав на недвижимость, которые создаются распоряжением
местных властей для недопущения противоправного отчуждения
государственного и личного жилья.
Согласно Закону о нотариате, проверка подлинности правоустанавливающих
документов вменена в обязанности нотариуса. Однако анализ имеющейся
практики показывает, что к этой стороне своих обязанностей они относятся
формально, что видно из вышеизложенного примера. Фактически проверка
подлинности документов происходит только по инициативе
правоохранительных органов. Исходя и этого граждане, чтобы не оказался в
положении потерпевшего, не должны отдавать малознакомым лицам документы,
справки и т. п. сообщать о своих жилищных условиях, приводить к себе на
квартиру для распития спиртных напитков неизвестных лиц.
Необходимо также учесть, что многие граждане расклеивают объявления в
различных местах о продаже, обмене квартир. По-этому мошенники могут
воспользоваться этими сведениями и договориться о встрече якобы с целью
осмотра квартиры, а заодно и установления количества проживающих, образа
жизни (как уже было отмечено в большей степени преступные посягательства
совершаются в отношении одиноких, престарелых граждан, ведущих нетрезвый
образ жизни) и других интересующих их данных.
Поэтому в целях предупреждения визита в вашу квартиру мошенников при
получении звонка или договоренности об осмотре квартиры, например, в
случае обмена следует договориться о том, чтобы самому первому осмотреть
квартиру, предлагаемую для обмена. В ряде случаев при такой ситуации
мошенник сам может отказаться от «обмана».
В то же время, если с предполагаемым квартиросъемщиком достигнута
договоренность об осмотре его квартиры, целесообразно уточнить адрес
квартиры, телефон, его фамилию, имя, отчество время посещения. Ни в коем
случае не следует соглашаться на то, что ваш предполагаемый партнер
заедет а вами на автомашине и доставит вас в свою квартиру, поскольку
неизвестно куда он вас привезет.
На осмотр квартиры желательно поехать не одному, а со знакомыми,
предварительно поставив в известность других знакомых, сообщив им цель
визита, адрес, телефон и другие данные и попросив их перезвонить через
определенное время. (В случае долгого отсутствия они смогут сообщить о
вашей задержке в отделение милиции).
Может оказаться, что приехав по указанному адресу, вы столкнетесь с
такой ситуацией, когда фамилия хозяев квартир не совпадает с названной
вам, они ничего не знают об обмене и не собираются менять свою квартиру.
Это «недоразумение» может стать следствием того, что вы вполне возможно
разговаривали именно с мошенником, который в связи с вашей
настойчивостью и требованием назвал вымышленный адрес и фамилию. В такой
случае необходимо об этом заявить в милицию, поскольку преступники могут
в дальнейшем совершить в отношении вас противоправные посягательства.
Если же вы осмотрели квартиру, она удовлетворяет вас и вы согласны на
обмен, тем не менее необходимо соблюсти следующие требования.
Во-первых, по приезде в адрес необходимо попросить паспорт проживающего
в квартире, внимательно его осмотреть, в особенности тот лист, где
отмечена прописка, поскольку нередки случаи, когда мошенники в паспорте
заменяют страницы с пропиской на листы из паспорта другого лица. Поэтому
при осмотре паспорта следует убедиться все ли в нем листы одной серии.
Данные паспорта необходимо запомнить либо записать.
При всей неудобности этих действий, опыт работы правоохранительных
органов убедительно свидетельствует о том, что четкая и уверенная
позиция граждан по установлению личности партнеров по квартирным сделкам
зачастую приводит к тому, что мошенники или другие преступники самим
отказываются от реализации своих преступных замыслов.
Во-вторых, следует выяснить количество проживающих в квартире, записать
их данные. После осмотра квартиры полезно в дирекциях по эксплуатации
зданий (жилищно-эксплуатационных конторах и т. п.) перепроверить эти
данные, то есть кто там прописан, с какого времени и т. д.
Положительный эффект дает также обращение в органы внутренних дел с
просьбой уточнить, не значится ли в списках утраченных паспорт, который
был вам предъявлен.
Возможно также обращение к соседям квартиросъемщика с тем, чтобы
выяснить знают ли они проживающих в осматриваемой вами квартире, с
какого времени они проживают и прочие вопросы.
В тех случаях, когда достигнута договоренность о том, что позвонивший по
объявлению гражданин первым приезжает к вам для осмотра квартиры, не
следует торопиться со временем встречи, какие бы доводы он ни приводил о
срочности и необходимости быстрейшего осмотра квартиры. Желательно
назначить такое время встречи, чтобы вы к его приезду могли договориться
со своими знакомыми побыть у вас в квартире во время ее осмотра. По
прибытии гражданина или раждан для осмотра квартиры необходимо убедиться
в их личности, для чего целесообразно осмотреть и записать данные
паспорта, о наличии которого следует договориться заранее. Следует
уточнить затем в органах внутренних дел не был ли утерян данный паспорт.
Когда для содействия в обмене, купле-продаже квартиры гражданина намерен
обратиться в посреднические организации, желательно соблюдать следующие
меры предосторожности.
Во-первых, не следует слушать советы малознакомых граждан и прибегать к
услугам рекомендуемых ими работников из агентств по недвижимости или
аналогичных организаций якобы для ускорения оформления необходимой
сделки, меньшей передачи комиссионного (посреднического) вознаграждения
и т. п. В настоящее время в стране имеется достаточное количество
риэлтерских организаций, работники которых окажут содействие в
необходимой вам сделке с квартирой.
При выборе такой организации предпочтение следует отдавать тем, которые
работают длительное время, хорошо известны в вашем районе и т. п. С
целью получения консультации о качестве работы той или иной риэлтерской
организации можно обратиться в дирекции по эксплуатации зданий (или
аналогичные организации), управление (департамента) жилья, к своим
знакомым, прибегающим к услугам таких организаций либо получить эти
сведения иным образом.
Выбрав организацию для оказания посреднических услуг по сделкам с жильем
желательно не приглашать работника этой организации к себе домой (тем
более это нельзя делать в случае, когда работника риэлторской
организации вам посоветовали малознакомые граждане и вы не знаете точных
координат этой организации), а прийти в эту организацию и оформить там
все необходимые документы.
В тех случаях, когда вы прибегли к услугам работника риэлтерской
организации по совету своих знакомых и он (работник) пришел к вам на
квартиру, необходимо убедиться в том, что он действительно работник этой
организации. Для этого у него следует опросить паспорт и служебное
удостоверение, осмотреть их, соблюдая ранее изложенные требования,
записать данные, узнать точное название организации, ее адрес и фамилию
работника. После этого необходимо установить номер телефона этой
организации (не следует спрашивать номер телефона у самого работника,
поскольку если он действует в составе мошеннической группы, то даст
номер телефона своих сообщников) и позвонив по нему узнать, если ли там
работник с названной фамилией, где он находится сейчас (не в
командировке ли, в отпуске и т. д.). Только после этого можно приступать
к переговорам о сделке или оформлению необходимых документов.
Порой, при возникновении различных подозрений, можно со своими
сомнениями обратиться в органы внутренних дел (службу по экономическим
преступлениям либо уголовный розыск). В ряде регионов на компьютерной
основе создан автоматизированный банк данных о лицах и преступных
группировках, причастных к преступлениям, совершаемым при осуществлении
сделок с жильем. Кроме того, в этот банк данных вносятся сведения о
лицах, работающих в коммерческих структурах и осуществляющих операции с
жилплощадью или посредническую деятельность, а также о лицах, потерявших
жилую площадь в результате мошеннических действий. Поэтому они, обладая
определенной информацией и сведениями о квартирных мошенниках, в ряде
случаев помогут вам сориентироваться в создавшейся ситуации.
Если гражданин, в силу своих физических возможностей (старость, болезнь
и т. п.), не может сам осуществить указанные действия, он должен
попросить сделать это своих знакомых или родственников.
6. Мошенничество, совершаемое при поиске работы
В последнее время в связи с обострением проблемы безработицы получают
распространение факты мошеннического присвоения денежных средств граждан
за устройство на работу. При этом, в одних случаях «трудоустроители”
узнав из объявлений о поиске работы, предлагают гражданам, позвонив по
их телефону, рассказать о том, как заработать приличную сумму денег, но
лишь после пересылки в указанный адрес «производят» набор граждан для
работы на судах, за границей и т. п. Нередко при этом предлагается
обучение за границей и приличная работа после обучения. Получив
определенные суммы, такие лица и фирмы нередко затем «испаряются».
Наряду с этим, в ряде случаев злоумышленники, намереваясь совершить
мошеннические действия и создав в этих целях фирму, целью избежания
ответственности за свои противоправные действия, подыскивают на
должности руководителей и главных бухгалтеров лиц, некомпетентных в этом
вопросе.
Предлагая таким лицам эти должности, преступники соблазняют их тем, что
они будут получать хорошие деньги только лишь за подписание бумаг
(документов). Всю работу на предприятии, в том числе учет и отчетность,
преступники выполняют сами, диктуя указанным лицам, что и какие
документы необходимо подписать. Денежные средства и другие материальные
ценности также контролируются непосредственными исполнителями и зачастую
хранится в других предприятиях либо у их сообщников.
Совершив различные противоправные действия, такие лица, как правило,
скрываются, «подставляя» тем самым привлеченных ими горе-руководителей,
так как юридически гражданско-правовая ответственность за различные
неправомерные действия ложится на них.
Так, граждане Давыдов и Ольхин создали фиктивное малое предприятие с
целью совершения мошеннических действий. Чтобы их не схватили за руку,
находчивые «коммерсанты» предложили должность директора МП ранее
судимому Асланову. На должность главного бухгалтера был принят Бугаев,
только что вернувшийся из армии и не обладавший даже элементарными
познаниями в бухгалтерском учете. В дальнейшем Давыдов и Ольхин за
подписью «руководителей» МП составили фиктивные документы о наличии у
предприятия различных товаров (листовая сталь, трубы, говяжья тушенка и
др.), совершили мошеннические действия и скрылись от Асланова и Бугаева.
Последним же долго пришлось доказывать, что они не участвовали в
совершении мошеннических действий.
В связи с этим безработным не следует «бросаться» на любое предложение,
исходящее от незнакомых им лиц и не пересылать (передавать) денежные
средства за обучение, устройство на работу и т. д. Необходимо убедиться
в том, что предприятие действительно существует, имеет лицензию на
проведение обучения и т. п.
7. Порядок обращения в органы внутренних дел при совершении
мошенничества
Если, несмотря на предпринятые меры, граждане либо юридические лица все
же стали жертвами мошенничества, следует обратиться с заявлением в
органы внутренних дел.
Следует отметить, что в соответствии с законом «О милиции» милиция в
России подразделяется на криминальную милицию и милицию общественной
безопасности (местную милицию). К функции последней относится
предупреждение, пресечение и раскрытие преступлений, по делам о которых
предварительное следствие не обязательно. В соответствии с Федеральным
законом от 21 декабря 1996 г. № 160-ФЗ «О внесении изменений и
дополнений с Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР и
Исправительно-трудовой кодекс РСФСР в связи с принятием Уголовного
кодекса Российской Федерации» к таким преступлениям относится ст. 159 ч.
1 УК РФ.
Следовательно проверкой заявлений по таким фактам, их выявлением и
раскрытием занимаются участковые инспектора. Поэтому, если в действиях
мошенника усматриваются признаки преступления, квалифицируемые по ст.
159 ч. 1 УК РФ, то гражданин или юридическое лицо обращаются в отделение
милиции, обслуживающей территорию, на которой были совершены эти
противоправные действия, либо милицию общественной безопасности
районного отдела внутренних дел.
В структуре криминальной милиции функционируют две службы, в обязанности
которых входит предупреждение, пресечение и раскрытие преступлений в
сфере экономики, по делам о которых обязательно производство
предварительного следствия. Это — служба по экономическим преступлениям
(служба ЭП) и подразделения по организованной преступности
(подразделения ОП).
Служба ОП занимается раскрытием экономических преступлений в тех
случаях, когда оно совершается организованной группой либо преступным
сообществом (преступной организацией). Раскрытие остальных преступлений
отнесено к компетенции УЭП. При этом следует отметить, что точная
квалификация преступления может быть осуществлена только на стадии
расследования, а возможно и судебного разбирательства. В связи с этим
гражданам или юридическим лицам целесообразно обращаться с заявлением в
отдел (управление) по экономическим преступлениям.
В соответствии с законами, а также ст. 109 УПК РСФСР органы внутренних
дел обязаны принимать заявления и сообщения о любом совершенном или
подготавливаемом преступлении и принимать по ним решение. При этом
недопустимы никакие ссылки (например, что преступника невозможно будет
установить, что органы внутренних дел и так перегружены заявлениями и т.
п.), чтобы не принимать заявление.
Заявление может быть как устным, так и письменным. Однако, во избежание
различных недоразумений и злоупотреблений со стороны работников органов
внутренних дел с регистрацией заявлений, целесообразнее все же
обратиться с письменным заявлением. Заявлением может быть направлено
либо по почте, либо передано непосредственно.
Законодательные и ведомственные нормативные акты МВД РФ не
регламентируют форму заявления. Однако в целях быстрого раскрытия
преступлений, желательно, чтобы в нем были детально и подробно изложены
сведения о существенных и иных обстоятельствах дела.
Например, в случае получения материальных ценностей по подложному
платежному документу форма заявления может быть следующей.
Начальнику отдела по экономическим преступлениям г. Коврова Владимирской
области
Иванову А. А.
ЗАЯВЛЕНИЕ
30.03.1997 г. в малое предприятие «Восход» обратились двое мужчин
(описать их приметы), представившись работниками фирмы «Комус». Они
пожелали приобрести в м. п. материальные ценности (указать наименования,
количество, сумму). Работник м. п. Петрова подсчитала стоимость товаров
и выписала счет на оплату.
Через два дня они вновь появились на предприятии, предъявили платежное
поручение (указать все реквизиты) о якобы произведенном перечислении
денежных средств на наш расчетный счет, на основании чего им были
отпущены материальные ценности. Отпуск товаров осуществлял заведующий
складом Сидоров А.А.
Однако денежные средства на наш расчетный счет не поступили, а при
обращении в банк выяснилось, что указанное платежное поручение является
поддельным. В связи с этим м. п. «Восход» причинен ущерб на сумму…
В действиях указанных лиц усматриваются признаки мошенничества (ст. 159
УК РФ).
На основании изложенного прошу провести проверку указанных фактов, при
наличии признаков преступления возбудить уголовное дело и принять меры к
установлению и возврату материальных ценностей.
О результатах проверки прошу сообщить.
Директор м. п. В. В. Кузнецов
Заявление должно быть подписано. В нем следует указать свое
местожительства (если оно подается от физического лица либо
предпринимателя) либо место работы, домашний и служебный телефоны.
Если в каких-либо документах имеются признаки подделки, то в заявлении
следует обратить на это внимание, с тем чтобы было проведено
технико-криминалистическое исследование того или иного документа. Такое
исследование или экспертиза (исследование проводится по проверочным
материалам; когда возбуждено уголовное дело проводится экспертиза)
осуществляются в экспертно-криминалистических подразделениях органов
внутренних дел.
Наряду с этим, в настоящее время в нашей стране стали создаваться
частные предприятия, проводящие исследования или экспертизы по заявкам
частных лиц. Например, в г. Москве функционируют такие предприятия,
проводящие различные виды исследований и экспертиз, в том числе и
технико-криминалистическое исследования документов, как «Независимая
экспертиза», «Версия» и др.
Поэтому гражданин, предприниматель или юридическое лицо могут
самостоятельно обратиться в такое предприятие с целью проведения
исследования (экспертизы) и установления факта подделки. В зависимости
от конкретных обстоятельств дела перед специалистами можно поставить
различные вопросы. Практика показывает, что наиболее часто решаются
следующие вопросы.
При проведении почерковедческих исследований:
1. Выполнена ли подпись от имени определенного лица самим лицом или она
выполнена другим лицом?
2. Выполнен ли текст с подражанием почерка конкретного лица?
3. Если данная подпись выполнена другим лицом, то не нанесена ли она с
применением каких-либо технических способов предварительной
подготовки?
4. Не скопирована ли подпись с конкретной подлинной подписи?
При проведении технических исследований документов:
1. Вносились ли изменения в первоначальное содержание документа и каким
способом?
2. Каково содержание первоначальных записей, подвергшихся
изменению?
3. Какова последовательность нанесения записей и иных реквизитов
документов?
4. Одновременно ли (в один прием) выполнены несколько экземпляров
документа?
5. Каким способом нанесено изображение оттиска печати или штампа на
документе?
6. Не оставлены ли несколько оттисков одной и той же печатью (штампом)?
7. Не оставлены ли оттиск конкретным экземпляром печати (штампа)?
8. В один ли прием отпечатан документ (не имеется ли допечаток)?
9. Одновременно ли отпечатаны несколько экземпляров документа, а также
другие.
Если такие исследования проводились по инициативе гражданина,
предпринимателя или юридического лица, то результаты исследований
следует приложить к заявлению.
Поскольку, как уже было отмечено выявлением и раскрытием мошенничества
может заниматься как милиция общественной безопасности, так и
оперативные подразделения криминальной милиции, то заявление может быть
подано либо в муниципальный (местный) отдел (отделение) милиции либо
службу по экономическим преступлениям (в зависимости от предполагаемой
квалификации мошенничества).
В местный (муниципальный) отдел (отделение) милиции заявление может быть
подано как через участкового инспектора милиции, так и непосредственно
путем обращения в дежурную часть этого отдела.
В службу по экономическим преступлениям заявление может быть подано как
через дежурного по управлению (отделу) органа внутренних дел либо
аппарата ЭП, так и через секретаря этого аппарата.
В ряде случаев возможно следует проконсультироваться вначале с
участковым инспектором либо оперуполномоченным аппарата ЭП о том, как
лучше написать заявление, а при необходимости собрать и представить
различные материалы.
Возможна подача заявления в орган внутренних дел, где его сами работники
этого органа направят начальнику непосредственного исполнителя.
Дежурный отдела (отделения) милиции, участковый инспектор, а также
другие должностные лица милиции, имеющие право на прием заявлений и
сообщений о преступлении, после принятия заявления должны заполнить и
выдать специальный талон-уведомление. В нем указывается дата заявления,
фамилия заявителя, сведения о должностном лице принявшим заявление и
другие данные.
Как уже было отмечено, отказ в приеме заявлений по каким бы то ни было
мотивам недопустим. Если все же заявление не принимается, то такие
действия можно обжаловать (устно или письменно), во-первых, вышестоящему
начальнику.
Неправомерные действия работников отделения милиции можно обжаловать
начальнику районного или городского звена.
Организационное построение службы по экономическим преступлениям
представлено на схеме 1.
Несколько иное структурное построение аппаратов ЭП в г. Москве (см.
схему 2).
Главное управление
по экономическим преступлениям
(ГУЭП) МВД РФ
Управление МВД, УВД по экономическим преступлениям республик, краев,
областей, автономных округов
Городское либо межрайонное (в городе) управление (отдел) по
экономическим преступлениям
Межрайонный либо районный отдел (группа) по экономическим преступлениям
Схема 1. Организационное построение службы по экономическим
преступлениям.
На этих схемах показано подчинение аппаратов ЭП по вертикали. Но помимо
этого управления (отделы) ЭП имеют и горизонтальное подчинение,
поскольку входят составной частью в структуру областного, городского,
районного управления (отдела) внутренних дел, т. е. управления (отделы)
ЭП подчиняются начальникам управления (отделов) внутренних дел и его
заместителям, в первую очередь начальникам криминальной милиции.
Управление по экономическим преступлениям г. Москвы
Отдел по экономическим преступлениям УВД административного округа г.
Москвы
Отдел (группа) по экономическим преступлениям муниципального ОВД г.
Москвы
Схема 2. Структурное построение аппаратов ЭП в г. Москве.
В связи с этим возможно обращение с жалобой на действия работников ЭП и
к названным лицам. Отказ в приеме заявления может быть обжалован и
прокурору, осуществляющему надзор в этом плане за органами внутренних
дел.
Поданное в милицию устное или письменное сообщение (заявление) должно
быть зарегистрировано в специальной книге учета происшествий, которая
должна быть пронумерована, прошнурована и скреплена круглой печатью
органа внутренних дел.
На заявлении, принятом и зарегистрированном в указанной книге, должен
быть поставлен штамп установленной формы, указаны день, месяц и год
регистрации, порядковый номер, который присвоен заявлению.
Поступившие и зарегистрированные заявления докладываются начальнику
органа (службы) или лицу его заменяющему. Последние дают письменное
указание конкретным исполнителям участковому инспектору или
оперуполномоченному аппарата ЭП о его проверке и разрешении.
Получив заявление (сообщение), участковый инспектор или
оперуполномоченный ЭП может либо направить его в другой орган по
подследственности (если имеются такие основания), либо должен провести
его тщательную проверку, для чего в соответствии со ст. 109 УПК РСФСР
«Обязательность рассмотрения заявлений и сообщений о преступлении» ими
могут быть истребованы необходимые материалы и получены объяснения,
однако без производства следственных действий.
Оперативные работники, проводя проверку, могут осуществлять различные
оперативно-розыскные мероприятия для выяснения тех или иных
обстоятельств.
Содержание и направленность проверочных действий в каждом конкретном
случае может быть различным и зависит от конкретных фактов, изложенных в
заявлении.
Эта работа, то есть проверка заявления в соответствии со ст. 109 УПК
РСФСР должна быть завершена в срок не более трех суток со дня получения
заявления или сообщения, а в исключительных случаях — в срок не более
десяти суток. На практике же, как правило, в связи со значительным
объемом работы по таким делам трех суток для проверки таких заявлений не
хватает и она осуществляется в 10-дневный срок.
По материалам проверки заявления должно быть принято одно из следующих
решений:
об отказе в возбуждении уголовного дела;
о возбуждении уголовного дела.
Решение об отказе в возбуждении уголовного дела принимается в случае
отсутствия оснований к возбуждению уголовного дела, а равно при наличии
обстоятельств, исключающих производство по уголовному делу (ч. 1 ст. 113
УПК РСФСР). Перечень обстоятельств, в силу которых уголовное дело не
может быть возбуждено, а возбужденное дело подлежит прекращению,
содержится в ст. 5 УПК РСФСР.
Когда в результате проверки установлены достаточные данные, указывающие
на признаки преступления возбуждается уголовное дело, после чего
начинается производство дознания или предварительного следствия по
установлению всех обстоятельств преступления и лица (лиц), его
совершившего.
О принятом решении (об отказе в возбуждении уголовного дела или
возбуждении уголовного дела) в обязательном порядке сообщается
заявителю. Если заявитель не согласен с принятыми решением, то может
обжаловать его. В принципе, для этого можно обратиться в вышестоящие
органы или к вышестоящему начальнику. Однако более эффективным является
обращение в прокуратуру, которая в случае признание доводов лица по
поводу не согласия с вынесенным решением обоснованным, отменяет
вынесенное решение и выносит постановление либо о проведении
дополнительной проверки, либо возбуждает уголовное дело.
* * *
В данной брошюре были рассмотрены лишь отдельные, наиболее
распространенные приемы мошенничества и методы защиты от них. В то же
время жизнь настолько сложна и многообразна, что невозможно описать ни в
какой книге все случаи и приемы мошенничества. Поэтому, читатель,
попадая в ту или иную ситуацию, должен уметь оценить ее последствия и
принять меры предосторожности от возможного мошенничества. Надеюсь, что
в этом вопросе определенную помощь оказала Вам прочитанная брошюра.
В.Д. Ларичев
Мошенничество
Корректор Волвенкова Т.В. Компьютерная верстка Зинченко К.Е.
ЛР№ 071236 от 21.11.95.
Подписано в печать 25.09.2000. Формат 70×100/32. Бумага офсетная.
Гарнитура Тайме. Печать офсетная. Печ. л. 3. Уч.-изд. л. 1,63. Тираж
1000 экз. Заказ № 641
АОЗТ «Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР»
103006, Москва, Воротниковский пер., 7. Тел. 299 6500.
http://www.jurinfor.ru, эл. почта: [email protected]
Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter
